Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Transkrypt

1 Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, Marzec 2015 r.

2 Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy Marzec Subfundusz UniStrategie Dynamiczny UniLokata UniWIBID Plus Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących globalnych możliwości inwestycyjnych poprzez globalne fundusze akcji i obligacji. Subfundusz UniLokata to zyskowna inwestycja dla Klientów poszukujących produktu o wysokiej płynności przy niskim ryzyku i wysokiej elastyczności zdywersyfikowanego portfela. Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym i akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy subfundusz UniWIBID Plus. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

3 Marzec 2015 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji 3 Fundusz UniStrategie Dynamiczny inwestuje min. 70% aktywów w jednostki funduszu UniStrategie: Dynamisch (fundusz docelowy). Fundusz docelowy inwestuje w jednostki funduszy z grupy Union Investment, ale również w atrakcyjne fundusze konkurencyjne (do 75% aktywów w fundusze obce inne niż zarządzane przez UI Holding; 68% obecnego portfela to fundusze obce) Fundusz docelowy jest aktywnie zarządzany i wykorzystuje strategię asset allocation Min. 50% (max 100%) aktywów inwestuje w fundusze akcyjne oraz maksymalnie 50% w fundusze obligacji Portfel subfunduszu jest zdywersyfikowany geograficznie Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie subfunduszu stosowane zabezpieczanie ryzyka walutowego) Struktura portfela funduszu docelowego Fundusze akcji 66,42% Fundusze obligacji 28,98% Opcje na akcje 0,33% Opcje na obligacje -0,01% Gotówka 4,47% Największy udział w portfelu funduszu docelowego UniInstitutional Short Term Credit 5,19% JO Ham. Cap. - UK Equ. Inc. Fd. 5,19% Black Rock - European Value Fd. 4,95% J O Hambro Capital Fd. - Euro A Shs 4,51% UniFavorit: Aktien I 4,11% UniEuroRenta Corporates -M- 4,00% Waverton European Fund 3,89% Invesco Pan Europ. Struct. Equity 3,58% Wellington - Strat Europ. Equ. Port 3,17% Schroeder - Asian Total Return 2,91% Dane na

4 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Marzec Szanse Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji. Europejski Bank Centralny w marcu rozpoczął oczekiwany program QE i co miesiąc będzie skupował obligacje o wartości 60 mld EUR (działania te mają potrwać do września 2016 i łącznie na ten cel zostanie wydanych 1,14 bln EUR). Takie działanie powinno wspierać ceny akcji i obligacji krajów strefy euro. Bank Japonii również zamierza kontynuować skup aktywów, co dotychczas wspierało japoński rynek akcji. Umacniający się dolar amerykański pozwala dodatkowo zarabiać na inwestycjach w papiery wartościowe denominowane w tej walucie. Wskaźniki wyprzedzające zarówno dla przemysłu jak i dla usług wskazują na poprawę w światowej gospodarce. Odpowiedni dobór do globalnego portfela starannie wyselekcjonowanych funduszy akcji i obligacji oferuje potencjał zysku z tych rynków. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

5 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Marzec Korzyści dla Inwestora: Udział w rosnących możliwościach globalnych rynków akcji i obligacji Dostosowanie strategii funduszu docelowego do przewidywanej sytuacji rynkowej Dobry współczynnik zysku do ryzyka wynikający z inwestycji w fundusze Union Investment z największym potencjałem zysku oraz najlepsze światowe fundusze z rynku Dywersyfikacja ryzyka poprzez inwestowanie w różne fundusze, a w obrębie samych funduszy w różne aktywa Profesjonalny dobór funduszy przez wykwalifikowaną kadrę zarządzających Horyzont YTD 1M 3M Stopa zwrotu na dzień ,71% 4,51% 10,80% Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

6 Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Szanse W lutym Rada Polityki Pieniężnej obniżyła stopy procentowe do poziomu 1,5%. W komunikacie podano, że nie przewiduje się dalszych obniżek. Europejski Bank Centralny uruchomił od marca program QE, w ramach którego co miesiąc będzie skupował obligacje warte 60 mld EUR. Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach, a spadające stopy mogą dodatkowo je obniżać. Rosnąca gospodarka i ujemna inflacja mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu. Fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko. Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną realną alternatywą wobec depozytów bankowych pozostają fundusze pieniężne. Cele inwestycyjne Union Investment TFI dla subfunduszy pieniężnych w 2015 r. to 2,5-3%. Marzec

7 Marzec 2015 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek 7 Korzyści dla Inwestora Ten nowoczesny subfundusz jest przeznaczony dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy. UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu subfunduszu. Za ostatnie 12 miesięcy UniLokata osiągnął stopę zwrotu na poziomie 3,12% (dane na ). Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

8 lut 12 kwi 12 cze 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13 kwi 13 cze 13 sie 13 paź 13 gru 13 lut 14 kwi 14 cze 14 sie 14 paź 14 gru 14 lut 15 Zmiana wartości funduszu od r. UniLokata więcej niż depozyt bankowy Marzec % 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% UniLokata Benchmark UniLokata Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,43% 0,21% 0,72% 1,51% 3,12% 6,55% - - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

9 UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie niskim ryzyku Marzec Korzyści dla Inwestora: Subfundusz jest przeznaczony dla Klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą kwotą do ulokowania. Wysoka płynność subfunduszu. Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie z instrumentów dłużnych o charakterze nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania. Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko, jednak podwyższa potencjalny zysk z inwestycji. Wynik subfunduszu za ostatnie 12 miesięcy wynosi 3,35% (dane na ). Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

10 sty 10 mar 10 maj 10 lip 10 wrz 10 lis 10 sty 11 mar 11 maj 11 lip 11 wrz 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 lis 12 sty 13 mar 13 maj 13 lip 13 wrz 13 lis 13 sty 14 mar 14 maj 14 lip 14 wrz 14 lis 14 sty 15 Zmiana wartości funduszu od r. Marzec UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy umiarkowanym ryzyku 20% 18% 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% UniWIBID Plus Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Benchmark UniWIBID Plus Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,46% 0,23% 0,74% 1,65% 3,34% 8,08% 15,20% 47,71% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

11 Marzec Bonus w portfelu okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek Dla kogo? Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań uzupełniających portfel i akceptujących ryzyko akcji. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

12 UniAkcje Małych i Średnich Spółek małe firmy, dynamiczne zyski Szanse Krótkoterminowa okazja inwestycyjna bazująca na dobrym sentymencie i dobrym momencie rynkowym dla tego segmentu rynku. Wyniki spółek za 4 kwartał 2014 r. w wielu przypadkach są lepsze od oczekiwań. Marzec W Polsce sprzyjające dane makroekonomiczne wskazujące na rosnącą konsumpcję i popyt wewnętrzny. Dobre dane wyprzedzające dla przemysłu. PMI dla Polski na poziomie ponad 55 pkt. Poprawa wskaźników w Europie. W Europie uruchomienie QE przez EBC. Słabsze euro sprzyja wzrostowi eksportu Niemiec i w rezultacie pozytywnie wpływa na polski sektor spółek przemysłowych eksportujących swoje produkty. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

13 sty 10 kwi 10 lip 10 paź 10 sty 11 kwi 11 lip 11 paź 11 sty 12 kwi 12 lip 12 paź 12 sty 13 kwi 13 lip 13 paź 13 sty 14 kwi 14 lip 14 paź 14 sty 15 Zmiana wartości funduszu od r. Marzec UniAkcje Małych i Średnich Spółek małe firmy, dynamiczne zyski 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% UniAkcje Małych i Średnich Spółek Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Benchmark UniAkcje Małych i Średnich Spółek Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 9,91% 5,27% 7,85% 12,77% -2,95% 25,85% 23,91% - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

14 Marzec 2015 UniAkcje Małych i Średnich Spółek to idealne rozwiązanie dla 14 Inwestorów, którzy: chcą uczestniczyć w zyskach małych i średnich spółek, akceptują wysokie ryzyko znacznie wyższe niż w przypadku funduszy akcyjnych, inwestujących w spółki o wysokiej kapitalizacji, planują co najmniej 5-letni horyzont inwestycyjny, są zainteresowani przejrzystą formą inwestycji o wysokiej płynności Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

15 Chcesz wiedzieć więcej? Marzec Dzwoń Surfuj po nowej stronie Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.

16 Marzec Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW \ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.