Subfundusze pieniężne i dłużne

Transkrypt

1 Subfundusze pieniężne i dłużne UniLokata - Wpłacasz i wypłacasz kiedy chcesz Ryzyko inwestycyjne: Niskie Horyzont inwestycyjny: Min. 3 miesiące UniLokata to subfundusz pieniężny, który inwestuje aktywa w instrumenty dłużne o małej wrażliwości ceny na zmienność stóp procentowych: krótkoterminowe papiery skarbowe oraz bezpieczne dłużne instrumenty korporacyjne o zmiennym kuponie opartym na stawkach lokat na rynku międzybankowym lub na terminie zapadalności do 1 roku. właśnie zaczynają inwestować cenią sobie spokój i przewidywalne zyski w małym stopniu akceptują ryzyko inwestycyjne chcą mieć możliwość wycofania swoich pieniędzy w krótkim czasie UniKorona Pieniężny Twoja tarcza inflacyjna. Ryzyko inwestycyjne: Minimalne Horyzont inwestycyjny: Min. 6 miesięcy : Celem subfunduszu jest ochrona realnej wartości jego aktywów. Subfundusz inwestuje w instrumenty rynku pieniężnego, takie jak: bony skarbowe, krótkoterminowe lokaty bankowe oraz dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu nieprzekraczającym roku, charakteryzujące się wysokim bezpieczeństwem oraz niskimi wahaniami wartości. Lokaty są dokonywane przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papierów wartościowych oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych. : Subfundusz jest przeznaczony dla inwestorów, którzy: chcą ochronić realną wartość swoich środków planują inwestycję krótkoterminową mają niską skłonność do ryzyka UniKorona Obligacje Polskie. Bezpieczne. Zyskowne. Ryzyko inwestycji: Niskie Horyzont inwestycyjny: Min. 1-2 lata

2 : Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku dokonywania lokat subfunduszu w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Lokaty są dokonywane przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papierów wartościowych oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych. Subfundusz jest przeznaczony dla inwestorów, którzy: są zainteresowani inwestycją o niskim ryzyku i względnie bezpiecznym zysku szukają alternatywy wobec bezpośredniej inwestycji w obligacje potrzebują inwestycji elastycznej i przejrzystej UniObligacje: Nowa Europa Nowe możliwości zarabiania Ryzyko inwestycji: Umiarkowane Horyzont inwestycyjny: Min. 2 lata Subfundusz inwestuje w instrumenty rynku pieniężnego i obligacje emitowane przez kraje z Europy Środkowo-Wschodniej, obligacje korporacyjne i inne papiery dłużne emitowane przez podmioty, których siedziba mieści się w krajach Europy Środkowo-Wschodniej. Udział pozostałych kategorii lokat musi być niższy niż 30%. Uniwersum geograficzne subfunduszu to Polska, Czechy, Słowacja, Węgry, Turcja, Litwa, Łotwa, Estonia, Słowenia, Cypr, Kazachstan, Malta, Bułgaria, Rumunia, Ukraina, Macedonia, Chorwacja, Bośnia i Hercegowina, Serbia, Czarnogóra, Albania. Lokaty subfunduszu w papiery wartościowe są dokonywane przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papieru wartościowego oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych. charakteryzują się umiarkowanym profilem ryzyka, planują co najmniej 2-letni horyzont inwestycyjny, chcą zmniejszyć ryzyko inwestycyjne poprzez dywersyfikację geograficzną w regionie UniDolar Pieniężny - Plusy lokaty USD z pełnym dostępem do ulokowanych środków Ryzyko inwestycji: Niskie Horyzont inwestycyjny: Min. 3 mies. Minimalne wpłaty: 1000 USD

3 UniDolar Pieniężny inwestuje środki przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego, dłużne papiery wartościowe i listy zastawne oraz certyfikaty depozytowe w bankach krajowych, bankach zagranicznych lub instytucjach kredytowych. Subfundusz inwestuje aktywa w instrumenty rynku pieniężnego, głównie w dłużne papiery wartościowe denominowane w USD, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Udział pozostałych kategorii lokat w aktywach subfunduszu musi być niższy niż 30% wartości aktywów. mają nadwyżki finansowe w USD; chcą inwestować w krótkoterminowe papiery dłużne i inne instrumenty rynku pieniężnego; są zainteresowani elastycznym portfelem gotówkowym oraz inwestycją o wysokiej płynności; poszukują bardziej rentownej alternatywy dla lokat bankowych. UniWIBID - Plusy lokaty PLN z pełnym dostępem do ulokowanych środków Ryzyko inwestycyjne: Niskie Horyzont inwestycyjny: Min. 1 mies. Minimalna pierwsza wpłata: dla osób prawnych: PLN dla osób fizycznych: równowartość euro Subfundusz należy do kategorii specjalistycznych i przeznaczony jest głównie dla Klientów biznesowych. Środki jego uczestników są lokowane do 100% w takie instrumenty finansowe rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, których czas pozostający do wykupu nie przekracza roku lub których wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresu nie dłuższego niż rok. Przy lokowaniu środków subfunduszu stosuje się ograniczenia inwestycyjne obowiązujące dla funduszu inwestycyjnego zamkniętego. Inwestycje subfunduszu są dokonywane przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papieru wartościowego oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych. Subfundusz jest przeznaczony dla inwestorów instytucjonalnych, którzy: chcą lokować nadwyżki finansowe w krótkoterminowe papiery dłużne i inne instrumenty rynku pieniężnego,

4 są zainteresowani zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym oraz inwestycją o wysokiej płynności, doceniają profesjonalne zarządzanie. Subfundusze ochrony kapitału UniBezpieczna Alokacja Ryzyko inwestycyjne: Niskie Horyzont inwestycyjny: Min. 2 lata UniBezpieczna Alokacja jest aktywnie zarządzanym subfunduszem, którego aktywa inwestowane są przede wszystkim w akcje oraz kwity depozytowe emitentów z Europy Środkowo-Wschodniej, instrumenty rynku pieniężnego, obligacje emitowane przez kraje należące do OECD, obligacje korporacyjne, papiery dłużne emitowane przez podmioty, których siedziba mieści się w krajach należących do OECD, oraz inne papiery dłużne. Udział akcji w portfelu subfunduszu nie może przekraczać 40% wartości jego aktywów, zaś udział pozostałych instrumentów może się wahać od 60% do 100%. Lokaty w akcje dokonywane są przede wszystkim na podstawie analizy fundamentalnej, zaś lokaty w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego są dokonywane głównie w oparciu o bieżącą ocenę i prognozy rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papierów wartościowych oraz ich wpływ na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych. Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy: chcą inwestować w subfundusz aktywnie zarządzający alokacją pomiędzy częścią akcyjną i dłużną w zależności od potencjału wzrostu tych części, chcą inwestować w subfundusz z ochroną kapitału z skali rocznej, są zainteresowani inwestycją o wysokiej płynności. Subfundusze mieszane UniKorona Zrównoważony - Pewność obligacji, potencjał akcji razem dla zysku. Ryzyko inwestycyjne: Umiarkowane Horyzont inwestycyjny: Min. 3-5 lat Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku lokat w akcje i obligacje. Udział akcji nie może być niższy niż 20% i wyższy niż 80% wartości aktywów. Lokaty subfunduszu są dokonywane przede wszystkim na podstawie analizy fundamentalnej, szczególnie w przypadku papierów o charakterze udziałowym. Podstawowym kryterium jest określenie rynkowej i technologicznej przewagi

5 firm oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem. Przy ustalaniu proporcji udziału akcji i dłużnych papierów wartościowych w aktywach subfunduszu bierze się pod uwagę czynniki warunkujące sytuację na rynkach akcji oraz kształtowanie i perspektywy rentowności dłużnych papierów wartościowych. chcą mieć udział w zyskach płynących z akcji i obligacji, są zainteresowani alternatywą wobec bezpośredniej inwestycji w akcje i obligacje, są zainteresowani przejrzystą i płynną formą lokat, UniStabilny Wzrost Stabilność, bezpieczeństwo i zysk. Ryzyko inwestycyjne: Umiarkowane Horyzont inwestycyjny: Min. 3 lata : Subfundusz lokuje środki w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego zapewniające konkurencyjne oprocentowanie, zarówno o charakterze stałym, jak i zmiennym. Udział tych instrumentów w portfelu to minimum 60%, akcje to nie więcej niż 40% portfela. Lokaty subfunduszu w powyższe instrumenty są dokonywane na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papieru wartościowego oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych. Przy ustalaniu proporcji udziału części akcyjnej i dłużnej pod uwagę brane są czynniki warunkujące sytuację na rynkach akcji oraz kształtowanie się i perspektywy rentowności dłużnych papierów wartościowych i instrumentów rynku pieniężnego. : chcą mieć udział w zyskach płynących z polskich akcji, a jednocześnie ograniczyć zaangażowanie w akcje inwestycją w papiery dłużne, cechują się umiarkowanym profilem ryzyka mają co najmniej 3-letni horyzont inwestycyjny, Plan Systematycznego Oszczędzania Ziarnko do Ziarnka Ziarnko do Ziarnka to Plan Systematycznego Oszczędzania oparty o subfundusz UniStabilny Wzrost. Zasadę działania Planu najlepiej tłumaczy przysłowie: Ziarnko do ziarnka i zbierze się miarka. Wpłacając systematycznie niewielkie kwoty, z czasem można uzbierać całkiem pokaźną sumę. To jest rozwiązanie dla Ciebie, jeśli: chcesz systematycznie wpłacać niewielkie kwoty,

6 planujesz oszczędzać na wybrany cel minimum 5 lat, interesuje Cię stabilny wzrost inwestycji w dłuższej perspektywie czasowej Zalety 1. Wpłacając systematycznie, unika się ryzyka rozpoczęcia inwestycji w nieodpowiednim momencie. Dzięki temu możliwa jest większa niezależność od sytuacji na rynku. 2. Możliwość oszczędzania na dowolny cel bo każdy ma inne potrzeby i plany na przyszłość, np.: zapewnienie dzieciom dobrego startu w życie (szkoła, studia, mieszkanie), podróż marzeń, wyjątkowy prezent dla kogoś bliskiego (Komunia, 18. urodziny, ślub), dodatkowa emerytura, kapitał początkowy bądź wcześniejsza spłata kredytu mieszkaniowego, czarna godzina % zniżki w opłacie manipulacyjnej. 4. Po pięciu latach klient ma możliwość dalszego oszczędzania przy zachowaniu zniżki. 5. Jeden klient może otworzyć kilka Ziarnek. 6. Niska minimalna wpłata: 100 zł miesięcznie (1200 zł rocznie). Subfundusze akcyjne UniKorona Akcje Rośnij z najlepszymi polskimi spółkami. Ryzyko inwestycyjne: Wysokie Horyzont inwestycyjny: Min. 5 lat : Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku lokat subfunduszu w akcje polskich spółek. Udział akcji w aktywach subfunduszu nie może być niższy niż 60%. Są to przede wszystkim akcje dużych spółek, subfundusz może też kupować akcje firm o średniej kapitalizacji. Lokaty w akcje i inne papiery wartościowe są dokonywane przede wszystkim na podstawie analizy fundamentalnej, szczególnie w przypadku papierów o charakterze udziałowym podstawowym kryterium jest określenie rynkowej i technologicznej przewagi firmy oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem. : Subfundusz jest przeznaczony dla inwestorów, którzy: chcą uczestniczyć w zyskach rozwijającego się polskiego rynku akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne planują inwestycję w horyzoncie przynajmniej 5-letnim. UniAkcje Sektory Wzrostu Selekcja dla zysku

7 Ryzyko inwestycyjne: Wysokie Horyzont inwestycyjny: Min. 5 lat Subfundusz UniAkcje Sektory Wzrostu jest instrumentem finansowym umożliwiającym osiąganie zysków poprzez inwestycje przede wszystkim w akcje spółek z sektorów o wysokim potencjale wzrostu na rynku polskim oraz rynkach Europy Środkowo-Wschodniej. Lokaty w akcje są dokonywane na podstawie analizy fundamentalnej oraz oceny jakościowej spółek w sektorach. Istnieje możliwość dobierania lub zmiany spółek w portfelu, w zależności od ich perspektyw wzrostu. chcą zyskiwać poprzez inwestycje w kilka sektorów o wysokim potencjale wzrostu jednocześnie i korzystać z możliwości, jakie daje unikalna strategia inwestycyjna (pierwszy subfundusz na polskim rynku, który nie ogranicza się tylko do jednego sektora), są zainteresowani aktywnym zarządzaniem pomiędzy sektorami, planują inwestować długoterminowo (min. 5 lat). UniAkcje Małych i Średnich Spółek - Małe firmy - dynamiczne zyski. Ryzyko inwestycyjne: Wysokie Horyzont inwestycyjny: Min. 5 lat Subfundusz inwestuje minimum 70% aktywów w akcje małych i średnich spółek. Do 30% aktywów inwestowanych jest z kolei w dłużne papiery wartościowe krótkoterminowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Lokaty subfunduszu w akcje i inne papiery wartościowe są dokonywane przede wszystkim na podstawie analizy fundamentalnej. Podstawowymi kryteriami analiz są rynkowe i technologiczne przewagi firm, jakość zarządzania przedsiębiorstwem, udział akcji w indeksach giełdowych oraz płynność akcji. chcą uczestniczyć w zyskach małych i średnich spółek, akceptują wysokie ryzyko planują co najmniej 5-letni horyzont inwestycyjny, są zainteresowani przejrzystą formą inwestycji o wysokiej płynności, UniAkcje: Nowa Europa Nowa Europa wchodzi do akcji.

8 Ryzyko inwestycyjne: Bardzo wysokie Horyzont inwestycyjny: Min. 5 lat Subfundusz inwestuje środki przede wszystkim w akcje emitentów z Europy Centralnej i Wschodniej lub akcje emitentów, których głównym obszarem działalności jest Europa Centralna i Wschodnia, a także w świadectwa depozytowe, np. ADR lub GDR. Udział akcji i innych papierów wartościowych o charakterze udziałowym w aktywach funduszu nie może być niższy niż 60%. Przez akcje emitentów z Europy Centralnej i Wschodniej rozumie się akcje emitowane przez emitentów z krajów, takich jak: Litwa, Łotwa, Estonia, Polska, Czechy, Słowacja, Węgry, Słowenia, Turcja, Rosja, Ukraina, Macedonia, Chorwacja, Bośnia i Hercegowina, Serbia, Czarnogóra, Albania, Bułgaria, Rumunia, Cypr i Kazachstan. Lokaty subfunduszu w akcje i inne papiery wartościowe są dokonywane przede wszystkim na podstawie analizy fundamentalnej, w szczególności w przypadku papierów o charakterze udziałowym podstawowymi kryteriami będzie określenie rynkowych i technologicznych przewag firm oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem. chcą uczestniczyć w potencjale rozwijających się rynków Europy Centralnej i Wschodniej chcą ograniczyć ryzyko poprzez szeroką dywersyfikację geograficzną, są zainteresowani przejrzystą i płynną formą inwestycji,