Moduł Rynki Finansowe w ING BusinessOnLine

Moduł Rynki Finansowe w ING BusinessOnLine Podręcznik Użytkownika Marzec 2015 1

Spis treści 1. Wstęp... 3 2. Transakcje natychmiastowej wymiany walutowej... 3 3. Terminowe transakcje wymiany walutowej (FX Forward i NDF)... 8 3.1. FX Forward... 9 3.2. NDF... 10 3.3. Sekcja Sprawdź inne możliwości... 11 4. Oferty i Alerty FX... 12 4.1. Oferta FX... 12 4.2. Alert FX... 14 5. Lista transakcji i ofert FX... 17 5.1. Skrócenie/częściowe skrócenie transakcji... 19 5.2. Negocjacja kursu domknięcia dla transakcji NDF... 20 5.3. Anulowanie oferty/alertu FX... 21 6. FX Opcje Kupno wycena informacyjna... 22 7. Strategie opcyjne wycena informacyjna... 25 8. Informacje ekonomiczne... 29 9. Aktywne transakcje rynków finansowych... 31 10. Informacje MiFID... 32 11. Potwierdzenia transakcji... 32 12. Limity transakcyjne... 35 2

1. Wstęp Moduł Rynki finansowe w ING BusinessOnLine umożliwia obsługę produktów rynków finansowych, w tym: Zawieranie transakcji natychmiastowej wymiany walutowej; Zawieranie terminowych transakcji wymiany walutowej (FX Forward i NDF); Skracanie transakcji FX Forward i NDF; Składanie ofert i alertów FX; Wycenę prostych opcji walutowych i strategii opcyjnych; Podgląd listy zawartych transakcji i złożonych ofert; Informacje ekonomiczne; Informacje MiFID; Informacje o aktywnych transakcjach pochodnych; Dostęp do potwierdzeń transakcji zawartych zarówno telefonicznie jak i poprzez kanały elektroniczne; Podgląd do limitów transakcyjnych. 2. Transakcje natychmiastowej wymiany walutowej Po wejściu na zakładkę domyślnie otwarta zostaje funkcja FX Trader. W tym miejscu Użytkownik uzyskuje dostęp do transakcji wymiany walutowej z dostawą natychmiastową rozliczanej przy pomocy rachunków jednego Klienta w różnych walutach, udostępnionych w ING BusinessOnLine. Funkcjonalność daje możliwość dostępu do aktualnych kursów walutowych dla następujących par walut: AUD/PLN, BGN/PLN, CAD/PLN, CHF/PLN, CNY/PLN, CZK/PLN, DKK/PLN, EUR/PLN, GBP/PLN, HUF/PLN, JPY/PLN, NOK/PLN, SEK/PLN, USD/PLN, RON/PLN, RUB/PLN, TRY/PLN, ZAR/PLN, GBP/USD, EUR/GBP, EUR/USD, EUR/DKK, USD/DKK 3

W celu zawarcia transakcji wymiany walutowej w pierwszej kolejności należy wskazać rachunek, z którego będzie realizowany przelew. Po wybraniu rachunku w polu Przelew środków z rachunku nastąpi automatyczne uaktualnienie pól: Aktualne saldo rachunku Środki dostępne Następnie Użytkownik wybiera rachunek, na który ma być wykonany przelew. Po wybraniu rachunku, nastąpi automatyczne uaktualnienie pól: Aktualne saldo rachunku Środki dostępne Użytkownik może wybrać datę rozliczenia transakcji do dwóch dni roboczych. Jeżeli Klient ma przyznany limit transakcyjny, może wybrać tryb rozliczenia: Pod środki na rachunku w tym przypadku środki pieniężne potrzebne do rozliczenia transakcji zostają zablokowane na rachunku Klienta do momentu rozliczenia transakcji Z wykorzystaniem limitu transakcyjnego w tym przypadku środki nie są blokowane, natomiast Klient musi zapewnić odpowiednie środki na rachunku w dacie rozliczenia W następnej kolejności należy wprowadzić kwotę transakcji. 4

Aby uzyskać aktualne kwotowanie, należy zaznaczyć oświadczenie oraz wybrać przycisk. Następnie Użytkownik zostanie zautoryzowany. Na ekranie pojawi się aktualne kwotowanie, które będzie się automatycznie odświeżać. Kurs będzie się podświetlał na zielono, jeżeli będzie wyższy od poprzednio wyświetlanego albo na czerwono, jeżeli będzie niższy. Jeśli Użytkownik nie jest zainteresowany zawarciem transakcji po wskazanym kursie i chce poczekać na oczekiwany przez niego kurs, może zaznaczyć pole Obserwuj kurs, kliknąć Kwotuj, a następnie przejść do innego modułu systemu ING BusinessOnLine. Pasek z kwotowaniem dla wybranej pary walutowej pojawi się na dole ekranu, a kurs będzie odświeżał się na bieżąco. W celu powrotu na formatkę kwotowania należy kliknąć link Przejdź na formatkę kwotowania znajdujący się na pasku z prawej strony. 5

Zaznaczenie pola Obserwuj kurs jest możliwe przed rozpoczęciem kwotowania. Aby zaznaczyć pole Obserwuj kurs w sytuacji, gdy kwotowania są już wyświetlane, należy najpierw zatrzymać kwotowanie przy użyciu przycisku Anuluj kwotowanie, zaznaczyć pole Obserwuj kurs, a następnie uruchomić kwotowanie ponownie. Jeśli kurs spełnia oczekiwania Użytkownika to kolejnym krokiem do zawarcia transakcji jest wybranie przycisku. Po jego wyborze aktualne kwotowanie jest zatrzymywane na określony czas. Jego upływ widoczny jest na ekranie. Jednocześnie system obliczy Kwotę obciążenia albo Kwotę uznania, w zależności od tego, którą kwotę uzupełnił Użytkownik. 6

W trakcie czasu przedstawionego na ekranie Użytkownik może wybrać przycisk. Po jego wyborze dyspozycja zostaje przekazana do Banku. Użytkownik nie jest już autoryzowany. Na ekranie przedstawione zostaną szczegóły złożonej dyspozycji. Pole Tytuł płatności nie jest obowiązkowe ale może zostać wypełnione poprzez wpisanie tytułu bądź wybór z Bazy tytułów płatności za pomocą odnośnika Wyszukaj tytuł. Dodatkowo istnieje możliwość zapisania wprowadzonego tytułu płatności w Bazie tytułów płatności poprzez wybranie odnośnika Dodaj do słownika. 7

Ostateczny status transakcji Użytkownik może sprawdzić na Liście transakcji i ofert FX. Status transakcji może przyjąć następujące wartości: W trakcie weryfikacji Przyjęta do realizacji Odrzucona Zakończona (jeżeli transakcja została przyjęta do realizacji i minął jej termin rozliczenia) 3. Terminowe transakcje wymiany walutowej (FX Forward i NDF) Za pośrednictwem formaki FX Forward/NDF możliwe jest zawieranie terminowych transakcji wymiany walutowej z rzeczywistym przeniesieniem środków pieniężnych w dacie rozliczenia (FX Forward) albo z rozliczeniem poprzez różnicę kursową (NDF). Zawarcie transakcji jest możliwe z wykorzystaniem rachunków jednego Klienta w różnych walutach (rachunki muszą być udostępnione w Systemie). Funkcjonalność daje możliwość dostępu do kursów walut na dowolną wybraną przez Użytkownika datę do jednego roku. Obecnie dostępne są następujące pary walut dla terminowych transakcji walut: EUR/PLN USD/PLN CHF/PLN GBP/PLN JPY/PLN 8

W pierwszej kolejności Klient wybiera tryb rozliczenia transakcji FX Forward albo NDF. 3.1. FX Forward Proces zawierania transakcji FX Forward jest taki sam jak dla transakcji natychmiastowej wymiany walut. Użytkownik może natomiast wybrać dowolną datę rozliczenie do jednego roku. Możliwy jest wybór jednego ze standardowych terminów rozliczenia albo wybór konkretnej daty z kalendarza. 9

Kwota transakcji może być podana przez Użytkownika wyłącznie w walucie bazowej. Po rezerwacji kursu System obliczy kwotę w walucie niebazowej. 3.2. NDF W przypadku transakcji NDF Użytkownik wybiera tylko jeden rachunek do rozliczenia transakcji. Następnie należy wybrać Walutę sprzedawaną oraz Walutę kupowaną. Po wyborze daty rozliczenia i zaakceptowaniu Oświadczenia Użytkownik może uzyskać kwotowanie wybierając. Kwota transakcji może być podana przez Użytkownika wyłącznie w walucie bazowej. Po rezerwacji kursu System obliczy kwotę w walucie niebazowej. Możliwe jest zawarcie transakcji domykającej NDF. W tym celu należy przejść na Listę transakcji i ofert FX. Szczegóły zostały przedstawione w punkcie Negocjacja kursu domknięcia dla transakcji NDF poniżej. 10

3.3. Sekcja Sprawdź inne możliwości Sekcja ta prezentuje 4 walutowe instrumenty pochodne, które mogą być alternatywą dla transakcji FX Forward / NDF: opcja europejska opcja amerykańska strategia Participating forward strategia Risk reversal. Po wejściu na formatkę, przyciski są nieaktywne (kolor szary) - uaktywniają się są po rozpoczęciu kwotowania (kolor pomarańczowy). Wybór jednego z przycisków przenosi użytkownika odpowiednio na formatkę wyceny zakupu opcji walutowej lub strategii opcyjnej (opisane szczegółowo w rozdziale 5). System 11

automatycznie mapuje parametry kwotowanej transakcji FX Forward / NDF i użytkownikowi prezentowana jest wycena wybranego instrumentu opcyjnego z parametrami analogicznymi jak parametry kwotowanej transakcji FX Forward / NDF. 4. Oferty i Alerty FX Za pośrednictwem formatki Oferty i Alerty FX Użytkownik może złożyć ofertę zawarcia natychmiastowej transakcji wymiany walutowej po określonym przez Użytkownika kursie wymiany lub zamówić alert FX (powiadomienie SMS i/lub e-mail o określonym przez Użytkownika kursie wymiany). W pierwszej kolejności Klient wybiera czy składa ofertę FX czy też zamawia alert FX. 4.1. Oferta FX W przypadku przyjęcia przez Bank oferty złożonej przez Klienta zostaje zawarta natychmiastowa transakcja wymiany walutowej rozliczana przy pomocy rachunków jednego Klienta w różnych walutach (rachunki muszą być udostępnione w Systemie), wskazanych w momencie składania oferty przez Użytkownika. W celu złożenia oferty zawarcia natychmiastowej transakcji wymiany walutowej w pierwszej kolejności należy wskazać rachunek, z którego ma nastąpić ewentualny przelew. Po 12

wybraniu rachunku w polu Przelew środku z rachunku nastąpi automatyczne uaktualnienie pól: Aktualne saldo rachunku Saldo dostępne Następnie Użytkownik wybiera rachunek, na który ma być wykonany ewentualny przelew. Użytkownik może wybrać datę oraz godzinę ważności oferty FX. Następnie Użytkownik powinien wprowadzić Kwotę obciążenia albo Kwotę uznania. Po wprowadzeniu oferowanego przez Klienta kursu oraz kliknięciu przycisku obliczona zostanie druga z kwot. Jeżeli Klient ma przyznany limit transakcyjny, może wybrać tryb rozliczenia: Pod środki na rachunku w tym przypadku Klient musi posiadać środki na obciążanym rachunku w momencie przyjęcia oferty przez Bank; Z wykorzystaniem limitu transakcyjnego w tym przypadku Klient nie musi posiadać środków na obciążanym rachunku w momencie przyjęcia oferty przez Bank, gdyż transakcje pod limit settlement są rozliczane bez konieczności posiadania środków na rachunku. Klient powinien dostarczyć środki w dacie przyjęcia oferty przez bank. W celu wysłania oferty do Banku należy zaakceptować Oświadczenie oraz kliknąć przycisk. Nie można wysłać oferty bez uprzedniego potwierdzenia podanego kursu walutowego. W każdym momencie Użytkownik może sprawdzić aktualny kurs wymiany walut dla wybranej pary walutowej. W tym celu należy kliknąć przycisk. 13

Status realizacji oferty należy sprawdzić na Liście transakcji i ofert FX. Możliwe statusy oferty: W trakcie weryfikacji Odrzucona Anulowana Zrealizowana Przeterminowana W momencie realizacji oferty Klient musi posiadać odpowiednią ilość środków pieniężnych na rachunku podanym w ofercie potrzebnych do rozliczenia transakcji. W przeciwnym razie oferta zostaje anulowana. Wyjątek stanowią opisane wyżej oferty, dla których wybrany został tryb rozliczenia z wykorzystaniem limitu transakcyjnego. Użytkownik w każdym momencie ważności oferty może wejść na Listę transakcji i ofert FX oraz anulować złożoną wcześniej ofertę. W tym celu należy wybrać opcję Anuluj dostępną przy złożonej ofercie. Po jej wyborze Użytkownik jest autoryzowany. 4.2. Alert FX Alert FX to usługa polegająca na tym, że użytkownik podaje kurs walutowy, którego oczekuje w określonym czasie - Bank natomiast monitoruje wartość kursu dla Klienta i w przypadku pojawienia się oczekiwanego przez Klienta kursu wymiany na platformie FX Trader powiadamia Klienta w wybranej przez niego formie: SMS i/lub e-mail. 14

W celu zamawiania alertów kursowych, należy w pierwszej kolejności sparametryzować usługę w module Powiadomienia. Tu Klient wybiera sekcję Rynki Finansowe, a następnie podaje numer telefonu i/lub e-maila, na który Bank ma wysyłać zamówione alerty. W celu zamówienia alertu FX na formatce Alert FX w module Rynki Finansowe należy najpierw wskazać parę walutową oraz kierunek, dla którego Bank będzie monitorował oczekiwany przez Użytkownika kurs wymiany. Klient zaznacza, czy oczekuje na określoną wartość kursu sprzedaży czy kursu kupna waluty bazowej. Po dokonaniu wyboru nastąpi automatyczne wypełnienie pól wskazujących walutę 15

kupowaną oraz sprzedawaną. Następnie należy podać kwotę planowanej transakcji kupna bądź sprzedaży waluty bazowej, dla której Klient oczekuje danego kursu wymiany. Podanie kwoty ma charakter informacyjny. Użytkownik może wybrać datę oraz godzinę ważności alertu FX. W celu wysłania alertu do Banku należy potwierdzić podany kurs, zaakceptować Oświadczenie oraz kliknąć przycisk. W każdym momencie Użytkownik może sprawdzić aktualny kurs wymiany walut dla wybranej pary walutowej. W tym celu należy kliknąć przycisk. Jeśli do wskazanej daty i godziny na platformie FX Trader kurs wymiany osiągnie oczekiwaną przez Klienta wartość, bank prześle Klientowi powiadomienie w wybranej przez Klienta formie (SMS i/lub e-mail). W przeciwnym wypadku, powiadomienie nie zostanie wysłane, a alert FX wygaśnie. Status realizacji alertu można sprawdzić na Liście transakcji i ofert FX. Możliwe statusy alertu: W trakcie weryfikacji Odrzucona Anulowana Zrealizowana Przeterminowana Użytkownik w każdym momencie ważności alertu może wejść na Listę transakcji i ofert FX oraz anulować zamówiony wcześniej alert. W tym celu należy wybrać opcję Anuluj dostępną przy złożonym alercie. Po jej wyborze Użytkownik jest autoryzowany. 16

5. Lista transakcji i ofert FX Za pośrednictwem formatki Lista transakcji i ofert FX Użytkownik może przejrzeć wszystkie transakcje zawarte za pośrednictwem ING BusinessOnLine. Użytkownik ma możliwość filtrowania transakcji zgodnie z: Referencjami transakcji Typem daty Kwotą transakcji Kursem wymiany 17

Na liście są widoczne podstawowe parametry transakcji. Ponadto po wyborze danej transakcji Użytkownik może sprawdzić jej szczegóły. Na liście transakcji są również dostępne dodatkowe opcje dla poszczególnych typów transakcji. 18

5.1. Skrócenie/częściowe skrócenie transakcji Dla transakcji FX Forward oraz NDF możliwe jest wcześniejsze zamknięcie lub częściowe skrócenie transakcji. W tym celu należy wybrać opcję skróć transakcję przy danej transakcji. Po wyborze tej opcji Użytkownik zostanie przeniesiony na formatkę Wcześniejsze zamknięcie transakcji FX Forward/NDF. Użytkownik wybiera czy chce skrócić część czy całość transakcji. Parametry potrzebne do skrócenia transakcji są wypełniane automatycznie na podstawie parametrów pierwotnej transakcji. 19

W celu otrzymania kwotowania należy zaakceptować oświadczenie i kliknąć Kwotuj. W przypadku skracania transakcji czas kwotowania, w którym Użytkownik może zaakceptować transakcję zaczyna od razu upływać. Po zatwierdzeniu transakcji jej status można sprawdzić na Liście transakcji i ofert FX. Jeżeli transakcja będzie miała status przyjęta do realizacji przy pierwotnej transakcji pojawi się komentarz z datą oraz kursem transakcji skracającej. Należy pamiętać, że w przypadku skrócenia transakcji NDF konieczne jest zawarcie transakcji domykającej w dniu skrócenia. 5.2. Negocjacja kursu domknięcia dla transakcji NDF Dla transakcji NDF możliwe jest zawarcie transakcji domykającej. W tym celu należy wybrać opcję negocjuj kurs domknięcia przy danej transakcji. 20

Po wyborze tej opcji Użytkownik zostanie przeniesiony na formatkę Negocjacja kursu domknięcia dla transakcji NDF. Wszystkie parametry potrzebne do zawarcia transakcji domykającej NDF są już wypełnione na podstawie parametrów transakcji NDF. W celu otrzymania kwotowania należy zaakceptować oświadczenie i kliknąć Kwotuj. Po autoryzacji Użytkownika pojawi się kurs. Użytkownik w każdym momencie może zarezerwować widoczny aktualnie kurs. Rozpocznie się odliczanie czasu, w którym Użytkownik może zatwierdzić transakcję. Po zatwierdzeniu transakcji domykającej jej status można sprawdzić na Liście transakcji i ofert FX. Jeżeli transakcja będzie miała status przyjęta do realizacji przy transakcji NDF pojawi się komentarz z datą oraz kursem transakcji domykającej. Po zawarciu transakcji domykającej NDF nie ma możliwości jej skrócenia. 5.3. Anulowanie oferty/alertu FX W przypadku złożonych ofert/alertów FX, których czas ważności jeszcze nie upłynął, możliwe jest ich anulowanie. W tym celu należy wybrać opcję anuluj ofertę / anuluj alert. 21

Użytkownik zostanie przeniesiony na formatkę ze szczegółami złożonej oferty/alertu. Należy kliknąć przycisk lub. Po autoryzacji Użytkownika oferta/alert zostanie anulowana/y. Odpowiedni status będzie widoczny na Liście transakcji i ofert FX. 6. FX Opcje Kupno wycena informacyjna Funkcjonalność FX Opcje Kupno wycena informacyjna daje Użytkownikowi możliwość dokonania informacyjnej wyceny prostych opcji waniliowych typu europejskiego oraz amerykańskiego. Po wejściu na formatkę, Użytkownikowi prezentowana jest od razu wycena przykładowej europejskiej opcji call. Wszystkie parametry są wypełnione parametrami przykładowej opcji, a po prawej stronie ekranu prezentowany jest profil wypłaty wycenionej opcji. 22

W celu wygenerowania indywidualnej wyceny informacyjnej należy zmienić przykładowe parametry na parametry zgodne z tym, jaką opcję zamierza wycenić Użytkownik. Można to zrobić zmieniając każdy z parametrów z osobna lub użyć przycisku (który usuwa wartości wszystkich parametrów), a następnie wprowadzić interesujące Użytkownika parametry. Sekcja podstawowych parametrów: Na początku Użytkownik wybiera parę walutową. Do wyboru dostępne są dwie pary: EUR/PLN oraz USD/PLN. Po wyborze pary, pole Waluta przy polu Kwota transakcji zostanie automatycznie wypełnione symbolem waluty bazowej. Następnie należy wskazać rodzaj opcji: kierunek realizacji opcji (kupno/sprzedaż waluty bazowej) o Opcja CALL (opcja kupna) o Opcja PUT (opcja sprzedaży) termin wykonania oraz uzyskiwane prawo: o opcja europejska o opcja amerykańska. 23

Po wybraniu rodzaju opcji, na formatce pojawi się odpowiedni wykres z profilem wypłaty opcji. Profil wypłaty opcji CALL Profil wypłaty opcji PUT Następnie, Użytkownik musi wskazać tryb rozliczenia: z fizyczną dostawą waluty bądź różnica kursowa. Po wybraniu rozliczenia różnicą kursową, na formatce pojawi się pole ze wskazaniem kursu referencyjnego. Kolejny krok to wybór daty wygaśnięcia godzina zostanie automatycznie wypełniona już wcześniej, po wybraniu pary walutowej. Na koniec, należy wskazać kwotę transakcji oraz kurs realizacji, dla którego Użytkownik dokonuje wyceny. Kiedy wszystkie wskazane wyżej pola zostaną wypełnione, należy wybrać przycisk. Po dokonaniu autoryzacji, w polach Premia do zapłaty oraz Premia w PLN pojawi się informacyjna wycena wybranej przez Użytkownika opcji, a pod profilem wypłaty pojawią się istotne informacje o dokonanej właśnie wycenie. 24

Po dokonaniu wyceny, za pomocą przycisku Drukuj wycenę i profil ryzyka Użytkownik ma możliwość wydrukowania spersonalizowanej wyceny wraz z profilem jej wypłaty oraz krótkim opisem dotyczącym wycenionego instrumentu pochodnego. Przed wydrukiem należy zaakceptować oświadczenie o zapoznaniu się z ulotką produktową dotyczącą opcji walutowych. Link do ulotki znajduje się na końcu wspomnianego oświadczenia. 7. Strategie opcyjne wycena informacyjna Funkcjonalność Strategie opcyjne wycena informacyjna daje Użytkownikowi możliwość dokonania informacyjnej wyceny prostych walutowych strategii opcyjnych. Po wejściu na formatkę, Użytkownikowi prezentowana jest od razu wycena przykładowej strategii Risk reversal. Wszystkie parametry są wypełnione parametrami przykładowej strategii, a po prawej stronie ekranu prezentowany jest profil wypłaty wycenionej strategii. 25

W celu wygenerowania indywidualnej wyceny informacyjnej należy zmienić przykładowe parametry na parametry zgodne z tym, jaką strategię opcyjną zamierza wycenić Użytkownik. Można to zrobić zmieniając każdy z parametrów z osobna lub użyć przycisku (który usuwa wartości wszystkich parametrów), a następnie wprowadzić interesujące Użytkownika parametry. Sekcja podstawowych parametrów: Na początku Użytkownik wybiera: parę walutową: o EUR/PLN; o USD/PLN; kierunek strategii. o Sprzedaję EUR / Sprzedaję USD ; o Kupuję EUR / Kupuję USD ; rodzaj strategii: o Risk reversal; o Participating forward. Po dokonaniu wyboru, system automatycznie wypełni pola Waluta kupowana oraz Waluta sprzedawana, a na formatce pojawi się wykres z profilem wypłaty wybranej strategii. Risk Reversal - eksporter Risk Reversal - importer Participating forward - eksporter Participating forward - importer 26

Następnie, Użytkownik musi wskazać tryb rozliczenia: z fizyczną dostawą waluty bądź różnica kursowa. Po wybraniu rozliczenia różnicą kursową, na formatce pojawi się pole ze wskazaniem kursu referencyjnego. Kolejny krok to wybór daty wygaśnięcia godzina zostanie automatycznie wypełniona już wcześniej, po wybraniu pary walutowej. W ostatnim kroku przed wyceną, należy wypełnić pozostałe pola wybranej strategii: Risk Reversal W celu uzyskania wyceny należy wypełnić pole Kwota transakcji oraz dwa z trzech pozostałych pól: Kurs realizacji opcji PUT, Kurs realizacji opcji CALL, Premia w PLN w następujący sposób: o o w przypadku wybrania kierunku sprzedaję EUR/sprzedaję USD, należy wypełnić pola Kurs realizacji opcji PUT oraz Premia w PLN, a po wybraniu przycisku wycena informacyjna pojawi się wartość Kursu realizacji opcji CALL ; w przypadku wybrania kierunku kupuję EUR/kupuję USD należy wypełnić pola Kurs realizacji opcji CALL oraz Premia w PLN, a po wybraniu przycisku Wycena informacyjna pojawi się wartość Kursu realizacji opcji PUT. Participating Forward W celu uzyskania wyceny należy wypełnić pole Kwota transakcji opcji kupowanej, Kwota transakcji opcji sprzedawanej oraz jedno z trzech pozostałych pól: Kurs realizacji opcji PUT, Kurs realizacji opcji CALL, Premia w PLN w następujący sposób: o o po wskazaniu jednego z kursów (drugi wypełniany jest automatycznie tą samą wartością) i wybraniu przycisku Wycena informacyjna pojawi się wysokość premii do zapłaty; po wskazaniu premii i wybraniu przycisku Wycena informacyjna pojawi się wartość kursu (taka sama dla obu opcji). 27

Zaznaczenie pola strategia zerokosztowa przy strategii powoduje automatyczne wypełnienie pola Premia w PLN wartością 0,00. Kiedy wszystkie wskazane wyżej pola zostaną wypełnione, należy wybrać przycisk. Po dokonaniu autoryzacji, w sekcji wyceny pojawi się informacyjna wycena wybranej przez Użytkownika strategii wraz z informacją o wartościach premii dla poszczególnych opcji tworzących wycenianą strategię, a pod profilem wypłaty pojawią się istotne informacje o dokonanej właśnie wycenie. Strategia Risk reversal Strategia Participating Forward 28

8. Informacje ekonomiczne Za pośrednictwem formatki Informacje ekonomiczne Użytkownik otrzymuje dostęp do komentarzy ekonomicznych przygotowywanych przez ekonomistów ING oraz bieżących wiadomości ekonomicznych pochodzących z serwisu Reuters W celu wyświetlenia pełnej informacji pochodzącej z serwisu Reuters, należy rozwinąć wybraną wiadomość klikając raz na nagłówek. W celu wyświetlenia kolejnej, należy ją kliknąć na jej nagłówek poprzednio wyświetlona wiadomość zostanie wtedy zwinięta. 29

Po wyborze przycisku Lista informacji ekonomicznych Użytkownik ma możliwość przeglądu archiwalnych wiadomości i komentarzy. W ty celu może użyć filtru daty lub wpisać szukane słowo. Po wyświetleniu listy wiadomości i komentarzy zgodnych z wybranym kryterium widoczna jest również informacja czy dana wiadomość była już wcześniej przeczytana. 30

9. Aktywne transakcje rynków finansowych Za pomocą funkcjonalności Aktywne transakcje rynków finansowych Użytkownik może przejrzeć listę zawartych przez niego transakcji pochodnych wraz z ich podstawowymi parametrami. Na liście widoczne są transakcje zawarte telefonicznie z dealerem jak również poprzez ING BusinessOnLine (FX Forward i NDF). Dostępne są informacje o następujących typach transakcji: FX Forwardy/NDF FX Opcje FRA IRS/CIRS Cap&Floor Istnieje możliwość wygenerowania listy transakcji na konkretną datę. W tym celu Użytkownik może wprowadzić datę lub wybrać ją z kalendarza. Ostatnie dostępne dane pochodzą sprzed dwóch dni roboczych. 31

10. Informacje MiFID Na formatce Informacje MiFID Użytkownik może sprawdzić przyznaną kategorię MiFID oraz pobrać dokumenty oraz formularze związane z Dyrektywą MiFID. 11. Potwierdzenia transakcji Za pośrednictwem formatki Potwierdzenia transakcji Użytkownik ma możliwość wyświetlenia potwierdzeń transakcji zawartych telefonicznie z dealerem oraz poprzez ING BusinessOnLine. Dostępne jest filtrowania prezentowanych potwierdzeń po: Rodzaju transakcji Daty wygenerowania potwierdzenia Statusu potwierdzenia ( nie wymaga akceptacji, do akceptacji, w trakcie akceptacji, zaakceptowane, w trakcie wyjaśniania, zastąpione ) 32

Kliknięcie w link potwierdzenia powoduje jego otworzenie. Potwierdzenie prezentowane jest w formacie pdf. Po kliknięciu przycisku Pobierz potwierdzenie możliwe jest zapisanie potwierdzenia w formacie pdf. 33

Użytkownik ma możliwość zgłoszenia zastrzeżeń do potwierdzenia. W tym celu należy kliknąć przycisk Zgłoś zastrzeżenia. W przypadku potwierdzeń niewymagających akceptacji, przycisk Zgłoś zastrzeżenia dostępny jest do godziny 16.00 następnego dnia roboczego po dostarczeniu potwierdzenia. Zastrzeżenie do potwierdzenia można wpisać w polu o długości 360 znaków. W celu akceptacji potwierdzenia należy wejść w dane potwierdzenie i wybrać opcję Podpisz i wyślij. Następnie Użytkownik jest autoryzowany. 34

12. Limity transakcyjne Przed pierwszym wejściem na formatkę Limity transakcyjne prezentowana jest informacja dotycząca prezentowanych danych. W celu przejścia dalej należy zaakceptować zapisy prezentowanej informacji i zatwierdzić wybór. Wniosek jest realizowany natychmiastowo i Użytkownik może od razu wejść na formatkę. W zakładce Limity transakcyjne Użytkownik może zapoznać się z przyznanymi limitami transakcyjnymi. 35

Jeżeli najwyższa ekspozycja przekroczy wartość sublimitu (wynoszącego 80% wartości limitu) zostanie to oznaczone kolorem żółtym. Jeżeli najwyższa ekspozycja przekroczy wartość przyznanego limitu zostanie to oznaczone kolorem czerwonym. 36