REGULAMIN Regulamin Transakcji Cap/Floor (Regulamin Cap/Floor)
Postanowienia ogólne 1 Niniejszy "Regulamin Transakcji Cap/Floor" zwany dalej Regulaminem Cap/Floor zawiera szczegółowy opis oraz określa warunki Transakcji Cap/Floor zawieranych pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej. 2 1. W sprawach nieuregulowanych w Regulaminie Cap/Floor obowiązują postanowienia Umowy Ramowej oraz Warunków Współpracy w przypadku, gdy Warunki Współpracy zostały Klientowi doręczone i są w stosunkach z Klientem wiążące na podstawie Umowy Ramowej. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu Cap/Floor i Warunków Współpracy, mającymi zastosowanie do Transakcji Cap/Floor, decydować będą postanowienia Regulaminu Cap/Floor. 2. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu Cap/Floor i Potwierdzenia decydować będą postanowienia Potwierdzenia. Definicje i Interpretacja 3 1. Wyrażenia pisane wielką literą i niezdefiniowane inaczej w Regulaminie Cap/Floor zachowują znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy, pod warunkiem, iż zostały one Klientowi doręczone i są w stosunkach z Klientem wiążące na podstawie Umowy Ramowej. 2. Użyte w Regulaminie Cap/Floor pojęcia należy rozumieć następująco: 1) Baza Obliczania Odsetek ustalona dla Strony liczba dni w roku na potrzeby obliczania Różnicy Odsetkowej; 2) Dodatkowe Warunki Transakcji Cap/Floor Warunki Transakcji wskazane w 4 ust. 3 niniejszego Regulaminu; 3) Dzień Fixingu dzień ustalenia wartości Stopy Referencyjnej; 4) Dzień Rozliczenia dzień, w którym dokonywane jest rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu płatności Różnicy Odsetkowej dla danego Okresu Odsetkowego.; 5) Dzień Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor dzień ustalony przez Strony podczas uzgadniania warunków Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor, w którym zostaje uznany lub obciążony Rachunek Rozliczeniowy w związku z Wcześniejszym Zamknięciem Transakcji Cap/Floor; 6) Dzień Rozpoczęcia Transakcji Cap/Floor dzień rozpoczęcia pierwszego Okresu Odsetkowego; 7) Dzień Uzgodnienia Warunków Transakcji Cap/Floor dzień, w którym uzgodnione zostały co najmniej wszystkie Istotne Warunki Transakcji Cap/Floor niezbędne do zawarcia przez Strony Transakcji Cap/Floor; 8) Dzień Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor dzień, w którym zostały przez Strony uzgodnione wszystkie warunki niezbędne do dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor, który może nastąpić nie później niż na trzy Dni Robocze przed Dniem Rozliczenia ostatniego Okresu Odsetkowego Transakcji Cap/Floor; 9) Dzień Zakończenia Transakcji Cap/Floor dzień zakończenia ostatniego Okresu Odsetkowego; 10) Istotne Warunki Transakcji Cap/Floor Warunki Transakcji wskazane w 4 ust. 2 niniejszego Regulaminu; 11) Kwota Transakcji Cap/Floor wartość nominalna Transakcji Cap/Floor, której wysokość może być różna w poszczególnych Okresach Odsetkowych, zgodnie z harmonogramem określonym podczas Uzgadniania Warunków Transakcji Cap/Floor; 12) Kwota Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor kwota, którą zostaje obciążony lub uznany Rachunek Rozliczeniowy w przypadku dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor; 13) Modyfikowana Konwencja Dnia Roboczego oznacza sposób korekty odpowiedniej daty w przypadku, gdyby miała ona przypaść w dniu niebędącym Dniem Roboczym w ten sposób, aby data ta przypadała w pierwszym kolejnym dniu będącym Dniem Roboczym, chyba że data taka przypadałaby wtedy w następnym miesiącu kalendarzowym, a wtedy tak, aby data ta przypadała w pierwszym poprzednim dniu będącym Dniem Roboczym; 2
14) Nabywca Transakcji Cap/Floor Strona kupująca Transakcję Cap/Floor, która w zamian za płaconą Premię uzyskuje prawo do otrzymania, przy zaistnieniu określonych warunków, Różnicy Odsetkowej; 15) Okres Odsetkowy okres od dnia rozpoczęcia okresu odsetkowego (włącznie z tym dniem) do dnia zakończenia okresu odsetkowego (bez tego dnia); 16) Premia kwota płacona Sprzedawcy Transakcji Cap/Floor, której wysokość uzależniona jest od parametrów zawieranej Transakcji Cap/Floor. W zależności od ustaleń z Klientem, Premia może być zapłacona jednorazowo lub jej płatność może być rozłożona w czasie; 17) Potwierdzenie Transakcji Cap/Floor dokument stanowiący dowód Uzgodnienia Warunków Transakcji Cap/Floor sporządzony przez Bank zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 1 do Regulaminu Cap/Floor; 18) Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor dokument stanowiący dowód dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor sporządzony przez Bank zgodnie ze wzorem stanowiącym załącznik nr 2 do Regulaminu Cap/Floor; 19) Rozliczenie Transakcji Cap/Floor rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu zawartej Transakcji Cap/Floor; 20) Różnica Odsetkowa kwota stanowiąca rozliczenie Transakcji Cap/Floor, obliczana według wzoru określonego w 5 niniejszego Regulaminu; 21) Stała Kontraktowa Stopa Procentowa Cap/Floor stała stopa procentowa p.a. określona przez Strony Transakcji Cap/Floor; 22) Stopa Referencyjna jeżeli Strony nie uzgodnią inaczej, w odniesieniu do danej Waluty Transakcji Cap/Floor, odpowiednia stopa procentowa typu IBOR, która ukazuje się na stronach serwisu Reuters w Dniu Fixingu; 23) Sprzedawca Transakcji Cap/Floor Strona sprzedająca Transakcję Cap/Floor, która ma obowiązek przekazywania Różnicy Odsetkowej w sytuacji Rozliczenia Transakcji Cap/Floor zgodnie z 5 niniejszego Regulaminu; 24) Transakcja Cap każda z Transakcji zawartych pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej, której opis i podstawowe warunki zostały określone w niniejszym Regulaminie Cap/Floor oraz w Potwierdzeniu Transakcji Cap/Floor, mająca na celu zabezpieczenie Nabywcy Transakcji Cap przed wzrostem Stopy Referencyjnej powyżej Stałej Kontraktowej Stopy Procentowej Cap; 25) Transakcja Floor każda z Transakcji zawartych pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej, której opis i podstawowe warunki zostały określone w niniejszym Regulaminie Cap/Floor oraz w Potwierdzeniu Transakcji Cap/Floor, mająca na celu zabezpieczenie Nabywcy Transakcji Floor przed spadkiem Stopy Referencyjnej poniżej Stałej Kontraktowej Stopy Procentowej Floor; 26) Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji Cap/Floor sposób rozliczenia Transakcji Cap/Floor opisany w 6 niniejszego Regulaminu. Przedmiot i zawarcie Transakcji Cap/Floor 4 1. Przedmiotem Transakcji Cap/Floor jest zobowiązanie Sprzedawcy Transakcji Cap/Floor do dokonywania od Dnia Rozpoczęcia Transakcji Cap/Floor do Dnia Zakończenia Transakcji Cap/Floor, w momencie rozpoczęcia albo zakończenia Okresów Odsetkowych, płatności Różnic Odsetkowych, których wysokość uzależniona będzie od wysokości Stopy Referencyjnej. 2. Z zastrzeżeniem ust. 13, w celu zawarcia Transakcji Cap/Floor Strony zobowiązane są do uzgodnienia w zakresie Istotnych Warunków Transakcji Cap/Floor: a) Typu Transakcji (Transakcja Cap albo Transakcja Floor); b) Roli Stron w Transakcji Cap/Floor - Nabywcy Transakcji Cap/Floor lub Sprzedawcy Transakcji Cap/Floor; c) Kwoty Transakcji Cap/Floor w każdym Okresie Odsetkowym; d) Waluty Transakcji Cap/Floor; e) Dni rozpoczęcia i zakończenia Okresów Odsetkowych; f) Stałej Kontraktowej Stopy Procentowej Cap/Floor; g) Stopy Referencyjnej; 3
h) Premii; i) Bazy Obliczania Odsetek. 3. W zakresie Dodatkowych Warunków Transakcji Cap/Floor Strony mogą uzgodnić: a) Dni Rozliczenia; b) sposób płatności Premii: jednorazowo lub ratalnie; c) dzień/dni płatności Premii; d) Dni Fixingu; e) Rachunek Rozliczeniowy. 4. Walutą Transakcji Cap/Floor może być PLN, EUR, USD, CHF lub GBP. 5. Jeżeli waluta, w której następuje rozliczenie pomiędzy Stronami (w tym dokonanie płatności Premii) zgodnie z zapisami Regulaminu Cap/Floor, jest inna niż PLN, Klient ma prawo do przeliczenia tej waluty na PLN lub inną walutę po kursie walutowym ustalonym przez Bank. Przeliczenie może polegać na zawarciu przez Strony osobnej transakcji wymiany walut. 6. Minimalna Kwota Transakcji Cap/Floor wynosi 5.000.000,00 PLN, 1.000.000,00 EUR lub ekwiwalent kwoty EUR w następujących walutach: USD, CHF i GBP. 7. Uzgodnienie Warunków Transakcji Cap/Floor, o których mowa w ust 2 lit. e) może nastąpić przez uzgodnienie Dnia Rozpoczęcia Transakcji Cap/Floor, Dnia Zakończenia Transakcji Cap/Floor oraz częstotliwości, z jaką następują kolejne dni rozpoczęcia Okresów Odsetkowych (np. miesięcznie, kwartalnie, półrocznie), wówczas: 1) z wyjątkiem pierwszego Okresu Odsetkowego jako dzień rozpoczęcia Okresu Odsetkowego przyjmuje się dzień zakończenia poprzedniego Okresu Odsetkowego; 2) Dzień Rozpoczęcia każdego kolejnego Okresu Odsetkowego (Dzień Zakończenia Okresu Odsetkowego) jest odległy od poprzedzającego go Dnia Rozpoczęcia Okresu Odsetkowego (Dnia Zakończenia Okresu Odsetkowego) o okres równy częstotliwości, o której mowa powyżej (np. o miesiąc, kwartał, pół roku). 8. Uzgodnienie Dni Fixingu może nastąpić przez wskazanie ilości Dni Roboczych poprzedzających dzień rozpoczęcia Okresu Odsetkowego. W przypadku, gdy Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji Cap/Floor nie uzgodnią Dni Fixingu, wówczas przyjmuje się, że Dzień Fixingu przypada dwa Dni Robocze przed dniem rozpoczęcia danego Okresu Odsetkowego. 9. W przypadku, gdy Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji Cap/Floor nie uzgodnią Dni Rozliczenia dla poszczególnych Okresów Odsetkowych, wówczas przyjmuje się, że Dzień Rozliczenia dla danego Okresu Odsetkowego przypada w dniu zakończenia tego Okresu Odsetkowego. 10. W przypadku, gdy Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji Cap/Floor nie uzgodnią sposobu płatności Premii przez Nabywcę Transakcji Cap/Floor, wówczas przyjmuje się, że Premia płatna jest jednorazowo. 11. W przypadku, gdy płatność Premii następuje jednorazowo i Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji Cap/Floor nie uzgodnią dnia płatności Premii przez Nabywcę Transakcji Cap/Floor, wówczas przyjmuje się, że dzień płatności Premii przypada w drugim Dniu Roboczym po Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji Cap/Floor. 12. W przypadku, gdy płatność Premii następuje ratalnie i Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji Cap/Floor nie uzgodnią dni płatności Premii przez Nabywcę Transakcji Cap/Floor, wówczas przyjmuje się, że dzień płatności Premii przypada każdorazowo w Dniu Rozliczenia. 13. Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji Cap/Floor mogą dokonać uzgodnień, których zakres będzie wykraczał poza postanowienia niniejszego Regulaminu, a których celem będzie zawarcie Transakcji Cap/Floor na indywidualnych warunkach. W szczególności, jeżeli będzie to niezbędne dla potrzeb zawarcia Transakcji Cap/Floor, Strony będą mogły ustalić inne niż wymienione w ust. 2-3 Warunki Transakcji lub odstąpić od Uzgodnienia Warunków Transakcji w zakresie określonym w ust. 2-3. Rozliczenie Transakcji Cap/Floor 5 1. Rozliczenie Transakcji Cap/Floor polega na przekazywaniu Różnicy Odsetkowej przez Sprzedawcę Transakcji Cap/Floor Nabywcy Transakcji Cap/Floor w sytuacji, gdy w danym Okresie Odsetkowym Stała Kontraktowa Stopa Procentowa jest niższa niż Stopa Referencyjna (dla Transakcji Cap) lub wyższa niż Stopa Referencyjna (dla Transakcji Floor). 4
2. W przypadkach innych niż opisane w ust. 1 rozliczenie nie następuje. 3. Różnicę Odsetkową oblicza się zgodnie z poniższymi wzorami: RO a) w przypadku, gdy Rozliczenie Transakcji Cap/Floor następuje w dniu zakończenia Okresu Odsetkowego Różnica Odsetkowa obliczana jest w następujący sposób: N S P 100 B D b) w przypadku, gdy Rozliczenie Transakcji Cap/Floor następuje w dniu rozpoczęcia Okresu Odsetkowego Różnica Odsetkowa obliczana jest w następujący sposób: D N S P RO B P D 100 (1 ) 100 B gdzie: RO Różnica Odsetkowa Cap/Floor; N Kwota Transakcji Cap/Floor; S Stała Kontraktowa Stopa Procentowa Cap/Floor; P Stopa Referencyjna; D liczba dni w danym Okresie Odsetkowym; B Baza Obliczania Odsetek; wartość bezwzględna. 4. Uznanie lub obciążenie Rachunku Rozliczeniowego Różnicą Odsetkową następuje zależnie od uzgodnień Stron w dniu rozpoczęcia lub w dniu zakończenia Okresu Odsetkowego na następujących zasadach: a) jeżeli Nabywcą Transakcji Cap/Floor jest Klient, Rachunek Rozliczeniowy zostaje uznany; b) jeżeli Nabywcą Transakcji Cap/Floor jest Bank, Rachunek Rozliczeniowy zostaje obciążony. 5. W przypadku płatności Premii rozłożonej w czasie, płatność Różnicy Odsetkowej i Premia są nettowane i rozliczane na Rachunku Rozliczeniowym jedną kwotą, chyba, że Strony uzgodniły inaczej. Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji Cap/Floor 6 1. Klient ma prawo do Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor w Dniu Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor. 2. Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji Cap/Floor odbywa się, odpowiednio, poprzez uznanie bądź obciążenie Rachunku Rozliczeniowego w Dniu Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor, zaakceptowaną przez Klienta Kwotą Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor, opartą na Bieżącej Wartości Rynkowej Netto Transakcji Cap/Floor. Jeżeli dzień płatności Premii przypada po Dniu Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor, w Kwocie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor uwzględniana jest Premia. 3. W przypadku Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor z Dniem Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor dochodzi do wygaśnięcia zobowiązań Stron z tytułu Transakcji Cap/Floor, z zastrzeżeniem, że nie wygasają zobowiązania z tytułu zapłaty Kwoty Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor. 4. Po Dniu Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor Bank sporządza i doręcza Klientowi Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor zawierające Kwotę Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor. 5
Postanowienia końcowe 7 Bank zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian do Regulaminu Cap/Floor w trybie określonym w Warunkach Współpracy. Bank Polska Kasa Opieki SA Warszawa, dnia 11 października 2019 r. 6
Załącznik nr 1 do Regulaminu Cap/Floor Warszawa, dnia Potwierdzenie Transakcji Cap / Floor* nr zawartej w dniu. o godzinie. pomiędzy Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna, zwanym dalej Bankiem a..., zwanym dalej Klientem. (imię i nazwisko / nazwa Klienta) Typ Transakcji: Transakcja Cap / Floor * Waluta i Kwota Transakcji Cap/Floor * : Baza Obliczania Odsetek: ACT/360; ACT/365, ACT/ACT ISDA 1* Nabywca Transakcji Cap/Floor: Bank/Klient * : Sprzedawca Transakcji Cap/Floor: Bank/Klient * : Dzień rozpoczęcia Okresu Odsetkowego Dzień zakończenia Okresu Odsetkowego Dzień Fixingu Dzień Rozliczenia Kwota Transakcji Cap/Floor w danym Okresie Odsetkowym 1 2 Stała Kontraktowa Stopa Procentowa Cap/Floor: Stopa Referencyjna: Dzień płatności i kwota Premii: 1 Rachunek Rozliczeniowy Klienta: Transakcja Cap/Floor zawierana jest na podstawie Warunków Współpracy, Umowy Ramowej oraz Regulaminu Cap/Floor, które stanowią integralną część niniejszego Potwierdzenia. Klient otrzymał, zapoznał się i uznaje za wiążące postanowienia Regulaminu Cap/Floor. W przypadku korekty dat ma zastosowanie Modyfikowana Konwencja Dnia Roboczego. Terminy pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy lub w Regulaminie Cap/Floor. Niniejsze Potwierdzenie stanowi oryginał i nie wymaga złożenia podpisów dla swojej ważności. * określić właściwe 1 ACT/ACT ISDA metoda naliczania odsetek, w której kalkulowana płatność odsetkowa w przypadku okresu odsetkowego obejmującego rok przestępny jest sumą odsetek naliczonych dla dni roku nieprzestępnego podzielonych przez 365 i odsetek naliczonych dla dni roku przestępnego podzielonych przez 366 Bank Pekao S.A. ul. Grzybowska 53/57, wpisany pod numerem KRS: 0000014843 do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP 526-000-68-41, wysokość kapitału zakładowego i kapitału wpłaconego.. złotych. 7
Załącznik nr 2 do Regulaminu Cap/Floor Warszawa, dnia Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor * nr Niniejszym potwierdzamy dokonanie w dniu o godzinie.wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor* nr.. na następujących warunkach: Dzień Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor * : Waluta i Kwota Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji Cap/Floor * : Obciążenie/Uznanie * Rachunku Rozliczeniowego Klienta numer: Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji Cap/Floor dokonywane jest na podstawie Warunków Współpracy, Umowy Ramowej oraz Regulaminu Cap/Floor, które stanowią integralną część niniejszego Potwierdzenia. Klient otrzymał, zapoznał się i uznaje za wiążące postanowienia Regulaminu Cap/Floor. W przypadku korekty dat ma zastosowanie Modyfikowana Konwencja Dnia Roboczego. Terminy pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy lub w Regulaminie Cap/Floor. Niniejsze Potwierdzenie stanowi oryginał i nie wymaga złożenia podpisów dla swojej ważności. * określić właściwe Bank Pekao S.A. ul. Grzybowska 53/57, wpisany pod numerem KRS: 0000014843 do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP 526-000-68-41, wysokość kapitału zakładowego i kapitału wpłaconego.. złotych. 8