Mazowiecki Fundusz Poręczeń Kredytowych III Konferencja Czerwiec 2009
Misja MFPK Sp. z o.o. Celem Funduszu jest pomoc przedsiębiorcom z segmentu MŚP w zakresie zwiększania dostępności do zewnętrznych źródeł finansowania działalności gospodarczej
MFPK Sp. z o.o. ZałoŜony w 2003 r z inicjatywy samorządów województwa mazowieckiego Jeden z największych w Polsce Pozycja 1 w rankingu BGK
lp. Ranking funduszy wg oceny BGK (dane na 30.09.2008) DFG - Dolnośląski Fundusz Ranking nazwa funduszu punkty pozycja 1 MFPK 32,50 1 2 PFPK-RZ 31,78 2 3 TFPK 28,90 3 4 PFPK 27,85 4 5 DFG 27,60 5 6 ORFPK 27,53 6 7 LFPK 26,95 7 8 ZRFPK 25,48 8 9 KPFPK 25,43 9 10 SFPK-GOS 25,28 10 Gospodarczy KPFPK - Kujawsko-Pomorski Fundusz Poręczeń Kredytowych LFPK - Lubuski Fundusz Poręczeń Kredytowych MFPK Mazowiecki Fundusz Poręczeń Kredytowych ORFPK - Opolski Regionalny Fundusz Poręczeń Kredytowych PFPK-RZ - Podkarpacki Fundusz Poręczeń Kredytowych - Rzeszów PFPK Poznański Fundusz Poręczeń Kredytowych SFPK-GOS Samorządowy Fundusz Poreczeń Kredytowych w Gostyniu TFPK Toruński Fundusz Poręczeń Kredytowych ZRFPK - Zachodniopomorski Regionalny Fundusz Poręczeń Kredytowych
Udziałowcy Funduszu Urząd Marszałkowski Miasto Stołeczne Warszawa Bank Gospodarstwa Krajowego Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej oraz 5 powiatów, 8 miast, 3 gminy, 2 stowarzyszenia gospodarcze
Współpracujące Banki 1. PKO BP S.A. 2. Bank Rozwoju Eksportu S.A. 3. Bank PEKAO S.A. 4. Mazowiecki Bank Regionalny S.A. 5. ING Bank S.A. 6. Bank BPH S.A. 7. Bank Spółdzielczy w Ciechanowie 8. DNB NORD S.A. 9. I i III Oddział BGK 10. HSBC Bank Polska S.A. - w trakcie negocjowania umów 11. Bank Millennium S.A. - w trakcie negocjowania umów
Do kogo jest adresowana oferta Funduszu? 1. Firm z segmentu mikro, małych i średnich przedsiębiorstw 2. Firm zarejestrowanych na terenie Mazowsza lub posiadających jedną ze swoich filii, oddziałów na terenie województwa (fakt potwierdzony dokumentacją rejestrową firmy)
Korzyści dla MSP wynikające ze współpracy z Funduszem 1. MoŜliwość finansowania działalności gospodarczej środkami zewnętrznymi 2. Zwiększenie konkurencyjności przedsiębiorstw dzięki nowym inwestycjom 3. Uzyskanie w Banku współpracującym statutu klienta wiarygodnego 4. MoŜliwość skorzystania z funduszy unijnych 5. Lepsza współpraca z branŝowymi stowarzyszeniami przedsiębiorstw
Podsumowanie działalności MFPK 1. Fundusz w ciągu 5 lat działalności zgromadził ponad 52 mln PLN kapitału poręczeniowego. 2. Fundusz udzielił niemal 1500 poręczeń. 3. Łączna kwota udzielonych poręczeń wynosi ponad 250 mln złotych, zaś łączna kwota poręczonych kredytów przekracza kwotę 440 mln złotych. 4. MFPK w roku 2008 zakończył drugi projekt realizowany ze środków UE w ramach Sektorowego Programu Operacyjnego Wzrost Konkurencyjności (Poprawa dostępności do zewnętrznych źródeł finansowania) łączna kwota dofinansowania 15 mln PLN
NajbliŜsze zamierzenia Funduszu 1. Zwiększenie kapitału poręczeniowego (do 110 mln) 2. Zwiększenie ilości i wartości udzielanych poręczeń (do 1000 rocznie) 3. Zwiększenie dostępności do poręczeń poprzez uproszczenie procedur 4. Doradztwo dla klientów Funduszu w zakresie moŝliwości korzystania ze środków UE 5. Nawiązanie i utrzymanie współpracy z zagranicznymi Funduszami Poręczeń
Udzielone poręczenia (w sztukach narastająco) 1800 1600 1400 1200 1000 800 600 400 200 0 1634 1433 839 366 125 11 2004 2005 2006 2007 2008 IV/2009
Wolumen poręczeń (w mln narastająco) 300 250 200 249,1 286,5 150 100 50 0 121,3 42,3 1 11,4 2004 2005 2006 2007 2008 IV/2009
Wspólnicy 2004 2005 2006 2007 2008 razem Kwota poręczeń Woj..Mazowieckie (pozostałe) 3 38 55 164 189 449 67 321 515,98 Miasto Garwolin 8 31 39 4 517 380,00 Powiat Płocki 4 14 16 16 30 80 18 314 995,84 Gmina Wołomin 7 19 16 18 60 10 090 663,00 Poręczenia udzielone w latach 2004-2008 w podziale na Udziałowców MFPK Sp. z o.o. Powiat Mława 2 1 2 12 17 1 149 330,00 u Miasto Józefów 1 6 9 16 3 548 930,00 Miasto Legionowo 0 0 4 6 6 16 1 700 695,98 Powiat Otwock 2 2 5 6 15 3 365 014,00 Gmina Gordzisk Maz. 1 0 3 4 5 13 1 654 700,00 Miasto Siedlce 2 2 2 5 11 2 318 930,00 Powiat Sochaczew 1 1 3 5 562 000,00 Miasto Ostrołęka 1 2 1 4 842 300,00 Powiat Kozienice 1 2 1 4 463 500,00 Gmina Teresin 1 1 2 469 000,00 razem Mazowsze 731 116 318 954,80 Miasto Stołeczne Warszawa 2 48 137 238 277 702 132 765 305,58 razem 11 114 241 473 594 1433 249 084 260,38
Wartość udzielonych poręczeń w stosunku do kapitału poręczeniowego (w mln narastająco) PLN 140000000 Wartość Poręczeń Kapitał Poręczeniowy 120000000 100000000 80000000 60000000 40000000 20000000 0 2004 2005 2006 2007 Prognoza 2008 Rok
Stosunek przychodów MFPK Sp. z o.o. z działalności statutowej spółki do kosztów działalności (w mln narastająco) PLN Przychody Koszty 3000000 2500000 2000000 1500000 1000000 500000 0 2004 2005 2006 2007 Prognoza 2008 Rok
ETAPY PROCESU UDZIELANIA PORĘCZENIA MŚP MFPK BANK Kompletny wniosek klienta o udzielenie poręczenia składany jest w placówce Banku 2. Decyzja Warunkowa Banku o przyznaniu kredytu wraz z dokumentacją kredytową przekazywana jest do Funduszu 3. Po przeprowadzeniu analizy wniosku MSP, Fundusz informuje oddział Banku o decyzji w sprawie udzielenia poręczenia 4. Po wydaniu pozytywnej decyzji, Fundusz podpisuje umowę z MSP lub teŝ przesyła komplet dokumentów poręczeniowych drogą elektroniczną do oddziału Banku 5. MFPK i Bank podpisują dwustronną umowę poręczenie
PROCES UDZIELANIA PORĘCZEŃ CD. MFPK rozpatruje wniosek o poręczenie w ciągu 14 dni roboczych od daty otrzymania kompletu dokumentów. Decyzje dotyczące wniosków klientów zapadają na spotkaniu Zarządu MFPK w kaŝdy piątek w godzinach porannych. Decyzja Funduszu (w formie Uchwały Zarządu) przesyłana jest niezwłocznie pracownikowi banku drogą elektroniczną lub faxem. W tym samym czasie wysyłane jest powiadomienie o decyzji Funduszu do Wnioskodawcy. Podstawą do przygotowania dokumentów poręczeniowych dla Klienta i Banku jest przesłanie przez Pracownika Banku informacji dotyczących zawieranej z Klientem umowy kredytowej lub jej projektu. Fundusz sporządza umowy dotyczące poręczenia dla Klienta i Banku. Kompletna przygotowana przez MFPK dokumentacja poręczeniowa zawiera: umowę o udzielenie poręczenia, deklarację wekslową wraz z wekslem, umowę poręczenia.
DOKUMENTACJA GROMADZONA DO WNIOSKU O PORĘCZENIE Za komplet dokumentów MFPK uznaje kompletnie i prawidłowo wypełniony wniosek klienta o udzielenie poręczenia, z załączonymi do niego: - kopią wniosku kredytowego wraz z załącznikami, - oryginałem powiadomienia o decyzji warunkowej banku, - potwierdzeniem uiszczenia opłaty za rozpatrzenie wniosku o poręczenie, - kopią dokumentacji rejestrowej Wnioskodawcy, - kopią dokumentacji finansowej wnioskodawcy za ostatni zamknięty rok podatkowy i okres bieŝący, - kopią oświadczenia majątkowego Wnioskodawcy i/lub Poręczycieli, - opinie bankowe, leasingowe z innych instytucji finansowych, z którymi współpracuje Wnioskodawca,
KORZYŚCI DLA BANKU WYNIKAJĄCE ZE WSPÓŁPRACY Z FUNDUSZEM Perspektywa zwiększenia akcji kredytowej poprzez zaproponowanie nisko kosztowego (nie rzeczowego) zabezpieczenia zobowiązań Kredytobiorców Rozszerzenie oferty kredytowej MoŜliwość pozyskania nowego klienta Poprawa jakości portfela kredytowego Przywiązanie klienta do Banku Okazja kompleksowej analizy przedsiębiorstwa
Mazowiecki Fundusz Poręczeń Kredytowych Dziękuję za uwagę Wiesław Kołodziejski