Wsparcie przedsiębiorców w ramach inicjatywy JEREMIE Poręczenie najefektywniejszą formą zabezpieczenia kredytów

Transkrypt

1 Wsparcie przedsiębiorców w ramach inicjatywy JEREMIE Poręczenie najefektywniejszą formą zabezpieczenia kredytów KONIN 24 MARZEC 2014

2 Informacje o FRIPWW S.A. (Fundusz Rozwoju i Promocji Województwa Wielkopolskiego S.A. w Poznaniu) Data powstania Misja Funduszu 2001r. z inicjatywy Urzędu Marszałkowskiego Rozwój i promocja Województwa Wielkopolskiego jako regionu atrakcyjnego dla inwestorów i sprzyjającego aktywności gospodarczej poprzez: Świadczenie pomocy mikro, małym i średnim przedsiębiorcom w postaci udzielania poręczeń pożyczek i kredytów. Projekt współfinansowany przez Unię Europejską z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz Budżetu Państwa w ramach Wielkopolskiego regionalnego Programu Operacyjnego na lata

3 Kilka słów o Nas: -Fundusz Rozwoju i promocji Województwa Wielkopolskiego S.A. działa również pod marką FIDO Finansowanie i Doradztwo dla Firm. -Jesteśmy regionalnym funduszem poręczeniowym. -Działamy w całej Wielkopolsce. -Naszymi największymi akcjonariuszami są Województwo Wielkopolskie, Bank Gospodarstwa Krajowego, Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Poznaniu oraz samorządy lokalne

4 Fundusz oferuje poręczenia kredytów udzielanych Podstawowe przez banki: cechy JEREMIE PKO BP S.A. Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub Pekao średniego S.A. przedsiębiorcy Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, Bank modernizacji Ochrony obiektów Środowiska produkcyjno usługowo S.A. handlowych Tworzenie nowych miejsc pracy Spółdzielcza Wdrażanie nowych Grupa Bankowa rozwiązań Gospodarczy technicznych i technologicznych Bank Wielkopolski S.A. Alior Bank S.A.

5 ICB Podstawowe Meritum Bank cechy S.A. JEREMIE DnB NORD Polska S.A. Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub średniego Getin przedsiębiorcy Noble Bank S.A. Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, BPH modernizacji obiektów produkcyjno usługowo handlowych Tworzenie nowych miejsc pracy Wdrażanie nowych rozwiązań technicznych i Prowadzone są rozmowy z kolejnymi bankami. technologicznych

6 Fundusz oferuje również poręczenia pożyczek udzielanych przez fundusze poręczeniowe - WARP Sp. z O.O. - ECDF Sp. z O.O. - Polską Fundacją Przedsiębiorczości

7 Od 12-tu lat wspieramy przedsiębiorców 2989 liczba udzielonych poręczeń 397 mln zł kwota udzielonych poręczeń 800 mln zł kwota udzielonych kredytów i pożyczek dzięki poręczeniu Funduszu 164 mln zł kwota aktywnych poręczeń kredytowych 2900 liczba przedsiębiorstw, które skorzystały z poręczeń FRIPWW 32 mln zł kapitał poręczeniowy Funduszu 400% wykorzystanie kapitału Rating ocena długoterminowa poziom inwestycyjny A+ perspektywa neutralna (Agencja Ratingowa EuroRating)

8 12 LAT WSPIERAMY FIRMY W WIELKOPOLSCE czynne poręczenia JEREMIE I PLN 255 PORĘCZEŃ JEREMIE II PLN 132 PORECZEŃ JEREMIE III PLN 238 PORĘCZEŃ JEREMIE IV PLN 111 PORĘCZEŃ ŚR. WŁASNE PLN 328 PORECZEŃ RAZEM PLN 1064 PORĘCZEŃ

9 Podstawowe cechy JEREMIE STRUKTURA UDZIELONYCH PORĘCZEŃ ZE WZGLĘDU NA WIELKOŚĆ FIRMY Finansowanie Ilość działalności Ilość gospodarczej % Wartość mikro małego lub średniego zatrudnionych przedsiębiorcy firm poręczenia Finansowanie Do 5 osóbinwestycji 1723 polegających 57, na 469 zakupie, 282 PLN budowie, modernizacji Od 6 do 50 obiektów osób 1122 produkcyjno 37,54 usługowo PLN handlowych Tworzenie Od 51 nowych do 249 miejsc 144pracy4, PLN Wdrażanie osób nowych rozwiązań technicznych i technologicznych RAZEM , PLN

10 Wybierz najlepszą formę 10 LAT WSPIERAMY FIRMY W WIELKOPOLSCE czynne poręczenia zabezpieczenia swojego kredytu 1. Zapoznaj się z oceną ratingową Funduszu w Twoim banku i informacjami o Funduszu na stronach oraz JEREMIE I PLN 255 PORĘCZEŃ 2. Zapoznaj się z regulaminami poręczeń oraz z aktualnymi tabelami opłat i prowizji: standardową i promocyjną w ramach inicjatywy JEREMIE. JEREMIE 3. Masz pytania, II wątpliwości skontaktuj PLN się z pracownikami 112 PORECZEŃ Funduszu. Specjaliści ds. Analiz Finansowych: ŚR. WŁASNE PLN 328 PORECZEŃ Aldona Poręba-Sokołowska RAZEM aldonaporeba@fripww.pl 695 PLN 695 PORĘCZEŃ tel. kom Sebastian Wasielewski JEREMIE III 40 sebastianwasielewski@fripww.pl PLN? PORĘCZEŃ tel. kom

11 Podstawowe cechy JEREMIE JEREMIE najkorzystniejsza forma poręczenia dla Przedsiębiorcy Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub średniego przedsiębiorcy Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, 500 modernizacji mln PLN obiektów dla rozwoju produkcyjno firm usługowo handlowych w Wielkopolsce w formie pożyczek i poręczeń kredytów Tworzenie nowych miejsc pracy Wdrażanie nowych rozwiązań technicznych i technologicznych

12 Nasza Oferta dla przedsiębiorców z sektora MŚP w ramach Inicjatywy JEREMIE : -Poręczenia w wysokości do 1 miliona PLN. -Do 80% udzielonego kredytu lub pożyczki -Okres poręczenia 60 miesięcy plus 6 miesięcy karencji -Szybka procedura uzyskania poręczenia do 2 dni roboczych. -Bez dodatkowych zabezpieczeń (tylko weksel in blanco) -Opłata za poręczenie od 0,1% do 0.5% prowizji za cały okres poręczenia objęte pomocą de minimis

13 Warunki na jakich możemy poręczyć kredyt w ramach inicjatywy JEREMIE -Klient musi spełniać kryterium MŚP, ( nie możemy udzielić poręczenia rolnikom indywidualnym ). -Klient MŚP, musi mieć siedzibę lub prowadzić działalność w Wielkopolsce. -MŚP musi w ocenie banku kredytującego posiadać bieżącą i perspektywiczną zdolność do spłaty kredytu. -Działalność MŚP nie może znajdować się wykazie branż Wykluczonych z finansowania (fundusz każdorazowo sprawdzi czy MŚP nie podlega wykluczeniu i ewentualnie zaproponuje inne rozwiązanie)

14 Podstawowe cechy JEREMIE Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub średniego przedsiębiorcy Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, modernizacji obiektów produkcyjno usługowo handlowych Tworzenie nowych miejsc pracy Wdrażanie nowych rozwiązań technicznych i technologicznych

15 Podstawowe cechy JEREMIE c.d. Zakup wyposażenia, maszyny, urządzenia, aparaty, zakup środków transportu. Inne cele gospodarcze przyczyniające się do rozwoju MŚP Kredyt objęty poręczeniem nie może być udzielony, wyłącznie na pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności lub na cele konsumpcyjne.

16 JEREMIE II DODATKOWY WARUNEK Kredyty objęte jednostkowym Poręczeniem udzielanym przez pośrednika Finansowego nie mogą być przeznaczone na spłatę innych kredytów lub pożyczek oraz na spłatę zobowiązań publiczno-prawnych.

17 Dla kogo JEREMIE? Małe i średnie przedsiębiorstwa od 1 do 249 zatrudnionych, Roczne przychody mniej niż 50 mln Euro lub suma bilansowa mniejsza niż 43 mln Euro, Firma zarejestrowana lub prowadząca działalność w Wielkopolsce

18 Korzyści dla przedsiębiorcy Minimum formalności, procedura załatwiana jest przy okazji, otrzymywania kredytu w Banku. Fundusz prosi jedynie o wypełnienie oświadczenia o pomocy de minimis Oszczędność czasu, przedsiębiorca podpisuje umowę poręczenia w banku. Bez dodatkowych zabezpieczeń, podstawowym zabezpieczeniem jest weksel in blanco.

19 Procedura udzielania poręczenia Przedsiębiorca składa Wniosek o udzielenie poręczenia w Banku lub za pośrednictwem stron lub E-Aplikacja. Pozostałe formalności i dokumenty prześle w imieniu przedsiębiorcy oddział Banku. Podpisanie umowy poręczenia następuje w Banku przy okazji podpisania umowy kredytowej.

20 NOWA OFERTA FRIPWW DLA FIRM Podstawowe cechy JEREMIE PORĘCZENIE LEASINGU Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub średniego przedsiębiorcy FRIPWW PODPISAŁ Z BANKAMI : Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, modernizacji obiektów -Pekao LEASING produkcyjno Sp. z O.O. usługowo handlowych -MILENIUM LEASING Sp. z O.O. Tworzenie nowych miejsc pracy Wdrażanie Umowy nowych o poręczanie rozwiązań transakcji leasingowych. technicznych i technologicznych

21 Warunki poręczenia transakcji leasingowych Kryterium Warunki Podstawowe cechy JEREMIE Klient Osoby fizyczne i prawne będące przedsiębiorcami, posiadające siedzibę lub prowadzące działalność na terenie województwa wielkopolskiego Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub średniego przedsiębiorcy Przedmiot Przeznaczony na rzecz działalności gospodarczej Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, leasingu modernizacji obiektów produkcyjno usługowo handlowych Tworzenie Waluta nowych miejsc pracy PLN poręczenia Wdrażanie nowych rozwiązań technicznych i Wartość technologicznych poręczenia Max zł Poziom poręczenia Do 80% wartości finansowania (wartość netto pomniejszona o opłatę wstępną)

22 Warunki poręczenia transakcji leasingowych cd. Podstawowe cechy JEREMIE Kryterium Standardowy okres poręczenia Warunki Poręczenie jest udzielane na okres Finansowanie działalności gospodarczej leasingu, wydłużony mikro o 6 miesięcy, małego lub średniego przedsiębiorcy jednak nie dłuższy niż 66 miesięcy Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, Odstępstwa od standardowego W drodze indywidualnej decyzji modernizacji obiektów produkcyjno usługowo handlowych okresu poręczenia możliwe jest: Tworzenie nowych miejsc pracy Udzielenie poręczenia na okres Wdrażanie nowych rozwiązań leasingu wydłużony technicznych o 6 miesięcy, i technologicznych nie dłuższy niż 126 miesięcy Udzielenie poręczenia na okres krótszy niż okres leasingu

23 Warunki poręczenia transakcji leasingowych cd. Kryterium Warunki Podstawowe cechy JEREMIE Zabezpieczenie Standardowo weksel własny in blanco Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub Opłaty Zgodnie z aktualnie obowiązującą Tabelą Opłat i średniego przedsiębiorcy prowizji z uwzględnieniem aktualnych promocji Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, modernizacji obiektów produkcyjno usługowo handlowych Tworzenie Warunki nowych Zawarcie miejsc umowy pracy poręczenia i spełnienie wejścia ustalonych w niej warunków Wdrażanie nowych rozwiązań technicznych poręczenia w Zapłata prowizji na rzecz Funduszu technologicznych i życie Ustanowienie prawnych zabezpieczeń spłaty leasingu oraz zabezpieczeń poręczenia Wydania przedmiotu leasingu

24 Warunki poręczenia transakcji leasingowych cd. Kryterium Warunki Wygaśnięcie poręczenia Podstawowe cechy JEREMIE 1) Zawarcia umowy nie zgodnie z treścią decyzji i umowy leasingu 2) Wygaśnięcia umowy leasingu Finansowanie 3) działalności Upływu terminu gospodarczej wskazanego w umowie mikro poręczenia małego lub średniego przedsiębiorcy 4) Odstąpienia od umowy leasingu Finansowanie 5) inwestycji Nie wydania polegających przedmiotu leasingu na Klientowi zakupie, budowie, modernizacji obiektów produkcyjno usługowo handlowych Tworzenie nowych miejsc pracy lub nie jest z nią związany Wdrażanie 7) Znaczącej nowych zmiany rozwiązań umowy leasingu technicznych bez zgody Funduszui technologicznych 6) Dopuszczenia do zawarcia umowy leasingu przedmiotu nie służy do prowadzania działalności gospodarczej przez Klienta 8) Przeniesienia wierzytelności z tytułu poręczenia lub z tytułu umowy leasingu na osobę trzecią bez zgody Funduszu 9) Nie wykonania lub nienależytego wykonania przez Finansującego istotnych obowiązków związanych z nadzorem nad wykonywaniem umowy leasingu

25 Dokumentacja do podjęcia decyzji o udzieleniu poręczenia: Podstawowe cechy JEREMIE 1. Wniosek o udzielenie poręczenia Finansowanie działalności gospodarczej mikro małego lub średniego przedsiębiorcy Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, modernizacji obiektów produkcyjno usługowo handlowych Tworzenie nowych miejsc pracy Wdrażanie nowych rozwiązań technicznych i technologicznych 2. Załączniki: oświadczenie dla Wnioskodawcy 3. Dokumentacja leasingowa, w tym m.in. Decyzja oraz wynik analizy

26 KORZYŚCI DLA KLIENTÓW: Podstawowe cechy JEREMIE Dla wszystkich: Realizacja transakcji na korzystniejszych warunkach. Alternatywa dla tradycyjnych dodatkowych zabezpieczeń, takich jak, np.: przewłaszczenie, Finansowanie zastaw działalności rejestrowy, gospodarczej hipoteka, wymaganych mikro małego w przypadku lub bardziej średniego złożonych przedsiębiorcy transakcji. Finansowanie inwestycji polegających na zakupie, budowie, Dla modernizacji przedsiębiorców obiektów wykorzystujących produkcyjno rzadko usługowo spotykane środki handlowych trwałe: Dużo większe możliwości finansowania mniej płynnych przedmiotów w tym Tworzenie nowych miejsc pracy niekiedy prototypów. Wdrażanie nowych rozwiązań technicznych i technologicznych Dla przedsiębiorców wkraczających na rynek: Możliwość sfinansowania inwestycji firmom z niedługą historią kredytową lub firmą wkraczającym na rynek.

27 Przykładowe opłaty z tytułu Informacje teleadresowe poręczenia JEREMIE II Fundusz Rozwoju i Promocji Województwa Kwota poręczenia Prowizja za udzielenie poręczenia Wielkopolskiego SA SILVER ul. Szyperska do 10014, 000, PLN Poznań 0,1 % od ,01 PLN do ,00 PLN (+48) 61 od , PLN do ,00 PLN (+48) 61 od , PLN (+48) do , PLN fax: (+48) od ,01 PLN do ,00 PLN od ,01 PLN do ,00 PLN GOLD fundusz@fripww.pl 0,1 % 0,1% 0,1 % 0,1 % 0,1 %

28 Dziękuję za uwagę Michał Chojara Fundusz rozwoju i Promocji Województwa Wielkopolskiego S.A. Ul. Szyperska 14, Poznań Projekt współfinansowany przez Unię Europejską z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz Budżetu Państwa w ramach Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata