Załącznik Nr 11 do Umowy Operacyjnej Pożyczka Globalna Nr 2.5/2016/ZFPJ Procedura Składania Rozliczeń Operacji Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie w niniejszym Załączniku, o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia. Wszelkie aktualne formularze dotyczące procedury rozliczeń Operacji będą dostępne na stronie internetowej www.jeremie.pl (w zakładce dotyczącej województwa zachodniopomorskiego). I. Wniosek o Wsparcie 1. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Pożyczki Globalnej następuje na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie zgodnie z Wzorem stanowiącym Załącznik Nr 6 do Umowy Operacyjnej. 2. Wniosek o Wsparcie składany jest przez Pośrednika Finansowego w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera (decyduje data wpływu do Biura Menadżera). 3. Wniosek o Wsparcie podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 7 Dni Roboczych od dnia złożenia w Biurze Głównym Menadżera lub Biurze Regionalnym Menadżera. 4. Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność podpisów ze wzorami; data złożenia; spełnienie warunków, o których mowa w Pkt 5. 5. Warunkiem udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu Pożyczki Globalnej na podstawie niniejszej Umowy Operacyjnej jest: a) ustanowienie zabezpieczeń określonych w Umowie Operacyjnej, b) wykonanie innych zobowiązań lub przedłożenie innych dokumentów wymaganych przez Menadżera, w szczególności złożenie przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie w terminie nie dłuższym niż 20 Dni Roboczych od podpisania Umowy Operacyjnej; c) brak trwania Nieprawidłowości. 6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych w złożonym Wniosku o Wsparcie Menadżer może dokonać uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie. 7. W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie: a) zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym, b) informacja potwierdzająca zakres dokonanej zmiany wraz z kopią uzupełnionego/poprawionego Wniosku o Wsparcie przekazywana jest do Pośrednika Finansowego mailem, c) Pośrednik Finansowy w terminie 5 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi mailem informację o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie;
II. d) termin na udostępnienie przez Menadżera środków liczony jest od dnia przekazania przez Pośrednika Finansowego mailem akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie. 8. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego emailem, a termin na dokonanie przez Menadżera udostępnienia środków liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wsparcie. 9. Przez udostępnienie środków przez Menadżera należy rozumieć wyodrębnienie środków, w wysokości zgodnej z kwotą wskazaną we Wniosku o Wsparcie, na Rachunku Bankowym Funduszu Powierniczego JEREMIE, z przeznaczeniem na wypłatę Transz Pożyczki Globalnej w wykonaniu zobowiązania Menadżera wynikające z Umowy Operacyjnej. 10. Menadżer wyodrębnia środki na Rachunku Bankowym Funduszu Powierniczego JEREMIE najpóźniej w terminie 7 Dni Roboczych od dnia złożenia Wniosku o Wsparcie, z zastrzeżeniem Pkt. 6 i 7 powyżej. Wypłata Transzy Pożyczki Globalnej 1. Wypłata Transzy Pożyczki Globalnej dokonywana jest na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy zgodnie z Wzorem stanowiącym Załącznik Nr 7 do Umowy Operacyjnej. 2. Pierwszy Wniosek o Wypłatę Transzy musi być złożony w terminie 15 Dni Roboczych od zaakceptowania przez Menadżera Wniosku o Wsparcie. 3. Wniosek o Wypłatę Transzy składany jest przez Pośrednika Finansowego w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera (decyduje data wpływu wniosku do Biura Menadżera). 4. Wniosek o Wypłatę Transzy podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 5 Dni Roboczych od dnia złożenia w Biurze Głównym lub w Biurze Regionalnym Zachodniopomorskiego Funduszu Powierniczego JEREMIE. 5. Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność podpisów ze wzorami; data złożenia; złożenie dyspozycji na kwotę nieprzekraczającą łącznie ze Środkami Wypłaconymi Limitu Pożyczki Globalnej; spełnienie warunku, o którym mowa w Pkt. 10 poniżej. 6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych w złożonym Wniosku o Wypłatę Transzy Menadżer może dokonać uzupełnienia lub poprawy tego wniosku bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku Wypłatę Transzy we wskazanym terminie. 7. W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wypłatę Transzy: a) zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym, b) informacja potwierdzająca zakres dokonanej zmiany wraz z kopią uzupełnionego/poprawionego Wniosku o Wypłatę Transzy przekazywana jest do Pośrednika Finansowego mailem c) Pośrednik Finansowy w terminie 5 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi mailem informację o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wypłatę Transzy;
III. d) termin na dokonanie przez Menadżera wypłaty środków liczony jest od dnia przekazania przez Pośrednika Finansowego mailem potwierdzenia (akceptacji) korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wypłatę Transzy. 8. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wypłatę Transzy we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego mailem a termin na dokonanie przez Menadżera wypłaty środków liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wypłatę Transzy. 9. Menadżer dokonuje wypłaty środków z Rachunku Bankowego Zachodniopomorskiego Funduszu Powierniczego JEREMIE na Rachunek Bankowy Pośrednika Finansowego najpóźniej w terminie 20 Dni Roboczych od dnia złożenia poprawnie wypełnionego Wniosku o Wypłatę Transzy, z zastrzeżeniem Pkt. 6, 7 i 8 powyżej. 10. W przypadku wypłaty Limitu Pożyczki Globalnej w kilku Transzach Pośrednik Finansowy uprawniony jest do złożenia kolejnego Wniosku o Wypłatę Transzy, gdy suma Udziałów Menadżera we wszystkich udzielonych przez Pośrednika Finansowego Jednostkowych Pożyczkach przekroczy 75% wszystkich kwot przekazanych Pośrednikowi Finansowemu na mocy poprzednich Wniosków o Wypłatę Transzy (Środków Wypłaconych). 11. Jeżeli Wniosek o Wypłatę Transzy nie jest pierwszym Wnioskiem o Wypłatę Transzy składanym przez Pośrednika Finansowego w ramach Operacji, wówczas Pośrednik Finansowy składa we Wniosku o Wypłatę Transzy oświadczenie potwierdzające spełnienie warunku, o którym mowa w Pkt. 10 powyżej. 12. Spełnienie warunku, o którym mowa w Pkt. 10 powyżej, podlega w miarę możliwości weryfikacji przez Menadżera na podstawie znajdujących się w posiadaniu Menadżera Sprawozdań z Postępu. 13. Pośrednik Finansowy może po raz ostatni złożyć Wniosek o Wypłatę Transzy na 40 Dni Roboczych przed ostatnim dniem Okresu Budowy Portfela. Spłata Pożyczki Globalnej Zwrot Udziału Menadżera 1. Spłata Pożyczki Globalnej przez Pośrednika Finansowego odbywa się w okresach kwartalnych. Pośrednik Finansowy przekazuje środki na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE. 2. Spłaty Pożyczki Globalnej będą następować w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdań z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu kwartału, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły spłaty Jednostkowych Pożyczek. 3. W okresach kwartalnych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły spłaty Jednostkowych Pożyczek, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku spłat Jednostkowych Pożyczek w danym kwartale. 4. Do spłat Jednostkowych Pożyczek zalicza się wszelkie spłaty należności głównej z tytułu Jednostkowej Pożyczki płatne przed terminem, w terminie, przeterminowane, dochodzone w drodze windykacji. 5. Kwota płatności przekazywanej Menadżerowi przez Pośrednika Finansowego jest równa łącznej kwocie spłat Jednostkowych Pożyczek w okresie od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją spłat Jednostkowych Pożyczek, w części proporcjonalnej do Udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach.
6. Kwota płatności przekazywanej Menadżerowi przez Pośrednika Finansowego jest zgodna z łączną kwotą spłat Jednostkowych Pożyczek w części odpowiadającej Udziałowi Menadżera, wykazanej w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał. 7. Wszelkie straty z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek ponoszone są przez Menadżera i Pośrednika Finansowego proporcjonalnie do wniesionych przez nich udziałów w udzielonej Jednostkowej Pożyczce. 8. W okresie realizacji Umowy Operacyjnej wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego kwoty, w tym kwoty odzyskane w wyniku egzekucji praw z zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznych Beneficjentów, proporcjonalnie obniżają straty ponoszone przez Fundusz Powierniczy oraz Pośrednika Finansowego zgodnie z zasadą pari-passu. 9. Po zakończeniu obowiązywania Umowy Operacyjnej rozliczenie (podział) pomiędzy Pośrednika Finansowego i Menadżera odzyskanych w wyniku windykacji kwot należności od Ostatecznych Beneficjentów odbywa się na tych samych zasadach, o których mowa w Pkt. 8, jednakże kwoty te przed podziałem podlegają pomniejszeniu o poniesione przez Pośrednika Finansowego koszty działań windykacyjnych, pod warunkiem, iż nie podlegały refundacji w ramach przysługującego Pośrednikowi Finansowemu Limitu Kosztów Zarządzania. 10. Maksymalny dopuszczalny pułap szkodowości jest relacją wartości kapitału Jednostkowych Pożyczek niespłaconych przez Ostatecznych Beneficjentów do wartości udzielonych Jednostkowych Pożyczek ogółem, jaki Pośrednik Finansowy może pokryć ze środków Limitu Pożyczki Globalnej, wynosi 10% rzeczywistej kwoty wykorzystania przyznanego Limitu Pożyczki Globalnej. 11. W razie, gdy ogólnokrajowa sytuacja gospodarcza wykaże, że średnia szkodowość instytucji finansowych udzielających wsparcia w drodze pożyczek lub kredytów z sektora MŚP, jest wyższa niż zakładane 10%, dopuszczalny pułap szkodowości może zostać podwyższony, jednak nie wcześniej niż po roku od daty zawarcia Umowy. 12. Wniosek o podwyższenie maksymalnego dopuszczalnego pułapu szkodowości składany jest przez Pośrednika Finansowego w formie pisemnej w Biurze Głównym Menadżera i rozpatrywany przez Menadżera w uzgodnieniu z Instytucją Zarządzającą w terminie do 20 Dni Roboczych od dnia złożenia takiego wniosku. 13. Podwyższony maksymalny dopuszczalny pułap szkodowości jest ustalany w drodze Aneksu do Umowy Operacyjnej. 14. Rzeczywistą szkodowość wyznacza się według stanu na ostatni dzień okresu obowiązywania Umowy Operacyjnej. 15. W przypadku przekroczenia maksymalnego dopuszczalnego pułapu szkodowości: a) Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego w formie pisemnej do pokrycia różnicy pomiędzy rzeczywistą szkodowością a maksymalnym dopuszczalnym pułapem szkodowości, z własnych środków Pośrednika Finansowego; b) Pośrednik Finansowy pokrywa różnicę pomiędzy rzeczywistą szkodowością a maksymalnym dopuszczalnym pułapem szkodowości, z własnych środków w terminie 20 Dni Roboczych od otrzymania wezwania od Menadżera. 16. W przypadku, o którym mowa w Pkt. 15 powyżej, Pośrednik Finansowy dokonuje wpłat kwot odzyskanych w wyniku dochodzenia przez Pośrednika Finansowego należności przeciwko Ostatecznym Beneficjentom z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek tylko w przypadku, gdy łączna wartość kwot otrzymanych od Ostatecznych Beneficjentów przekroczy kwotę wpłaconą przez Pośrednika Finansowego na rzecz Funduszu Powierniczego JEREMIE z tytułu przekroczenia maksymalnego dopuszczalnego pułapu szkodowości. Wówczas wysokość kwoty należnej Menadżerowi
IV. stanowi różnica między łączną wartością kwot odzyskanych od Ostatecznych Beneficjentów a kwotą wpłaconą przez Pośrednika Finansowego z tytułu przekroczenia maksymalnego dopuszczalnego pułapu szkodowości, w części proporcjonalnej do Udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach. Przychody Funduszu Powierniczego JEREMIE 1. Wpłata odsetek z tytułu Jednostkowych Pożyczek a) Pośrednik Finansowy wpłaca na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE odsetki z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek, w wysokości proporcjonalnej do Udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach. b) Wpłaty określone w Pkt. (a) powyżej odbywają się w okresach kwartalnych, w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu kwartału, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły wpłaty odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek. c) W okresach kwartalnych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły wpłaty odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku wpłat odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek w danym kwartale. d) Do wpłat odsetek przekazanych Pośrednikowi Finansowemu z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek zalicza się wszelkie wpłaty odsetek przewidziane w Umowie Operacyjnej II Stopnia, także odsetki od zadłużenia przeterminowanego. e) Kwota należności Menadżera z tytułu odsetek jest równa łącznej kwocie wpłat odsetek, które wpłynęły do Pośrednika Finansowego z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek w okresie od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją wpłat odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek, w części proporcjonalnej do Udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach. f) Kwota należności z tytułu odsetek przekazywanych Menadżerowi przez Pośrednika Finansowego jest zgodna z łączną kwotą wpłat odsetek z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek w części odpowiadającej Udziałowi Menadżera, wykazanej w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał. 2. Wpłata przychodów z innych źródeł a) Pośrednik Finansowy wpłaca na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE przychody z innych źródeł w związku z realizacją Operacji, w wysokości proporcjonalnej do Udziału Menadżera w Jednostkowych Pożyczkach, z zastrzeżeniem, iż Pośrednik Finansowy nie pobiera żadnych opłat i prowizji za udzielenie Jednostkowych Pożyczek. b) Wpłaty określone w pkt (a) powyżej odbywają się w okresach kwartalnych, w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu kwartału, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły przychody z innych źródeł w związku z realizacją Operacji. c) W okresach kwartalnych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły przychody z innych źródeł w związku z realizacją Operacji, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje
Menadżera o braku przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji w danym kwartale. d) Do przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji zalicza się wszelkie wpływy z tytułu inwestowania (w sposób uzgodniony z Menadżerem) przez Pośrednika Finansowego, wolnych środków Limitu Pożyczki Globalnej niezaangażowanych w Umowy Operacyjne II Stopnia. e) Kwota należności Menadżera z tytułu uzyskania przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji jest równa łącznej kwocie przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji uzyskanych w okresie od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją przychodów z innych źródeł. f) Kwota należności z tytułu uzyskania przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji jest zgodna z łączną kwotą przychodów z innych źródeł w związku z realizacją Operacji wykazaną w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał. 3. Wpłata prowizji od niewykorzystanej kwoty Limitu Pożyczki Globalnej. a) Po 6 miesiącach od Dnia Udostępnienia Limitu Pożyczki Globalnej Menadżer weryfikuje stopień zaawansowania wykorzystania Limitu Pożyczki Globalnej i w przypadku, gdy Pośrednik Finansowy wykorzystał mniej niż 25% wartości przyznanego Limitu Pożyczki Globalnej, Menadżerowi przysługuje prawo do wypowiedzenia Umowy. b) W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy w Okresie Budowy Portfela nie wykorzysta w 100% Limitu Pożyczki Globalnej, Menadżer pobiera prowizję w wysokości 1% różnicy pomiędzy przyznanym Limitu Pożyczki Globalnej a faktycznie wykorzystanym Limitem Pożyczki Globalnej w ww. okresie. c) Prowizja od niewykorzystanej kwoty Limitu Pożyczki Globalnej płatna jest w terminie 14 Dni Roboczych od zakończenia Okresu Budowy Portfela. Pośrednik Finansowy przekazuje tę prowizję na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE. V. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego 1. Wypłata Zachęt a) Pośrednikowi Finansowemu przysługują Zachęty tj. część środków pozyskanych z przychodów osiągniętych dzięki gospodarowaniu środkami otrzymanymi w ramach Limitu Pożyczki Globalnej (w części udziału Menadżera) na zasadach określonych w Pkt IX Metryki Produktu Finansowego Pożyczka Globalna stanowiącej Załącznik Nr 3 do Umowy. b) Zachęty, o których mowa powyżej wypłacane będą jednorazowo na wniosek Pośrednika Finansowego złożony w formie pisemnej w Biurze Głównym Menadżera w terminie do trzech miesięcy od daty zakończenia Okresu Budowy Portfela. Wzór Wniosku o Wypłatę Zachęty stanowi Załącznik Nr 12 do Umowy. c) Menadżer dokonuje wypłaty środków z tytułu Zachęty z Rachunku Bankowego Funduszu Powierniczego JEREMIE na Rachunek wskazany przez Pośrednika Finansowego najpóźniej w terminie 90 Dni Roboczych od dnia złożenia Wniosku o Wypłatę Zachęty przez Pośrednika Finansowego.
VI. Pokrycie Kosztów 1. Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do pokrywania faktycznie poniesionych oraz udokumentowanych kwalifikowalnych kosztów zarządzania Portfelem Jednostkowych Pożyczek powstałych w związku z realizacją Umowy. 2. Maksymalny pułap kosztów zarządzania ustala się na poziomie: a) w okresie od dnia zawarcia Umowy do zakończenia Okresu Budowy Portfela w wysokości średniorocznie do 3% przyznanego Limitu Pożyczki Globalnej, z zastrzeżeniem Pkt. 3); b) od dnia następującego po zakończeniu Okresu Budowy Portfela do końca obowiązywania Umowy w wysokości średniorocznie do 3% wykorzystywanego Limitu Pożyczki Globalnej, w każdym okresie rocznym (według stanu na ostatni Dzień Roboczy roku poprzedzającego - z uwzględnieniem dokonanych spłat kapitału Jednostkowych Pożyczek). 3. W przypadku niewykorzystania przez Pośrednika Finansowego w 100% przyznanego Limitu Pożyczki Globalnej, przysługują mu koszty w wysokości proporcjonalnej do stopnia wykorzystania przyznanego Limitu Pożyczki Globalnej. 4. W przypadku, gdy łączna kwota Kosztów poniesionych i zrefundowanych w Okresie Budowy Portfela przekroczy wartość należnego Pośrednikowi Finansowemu limitu kosztów Okresu Budowy Portfela, kwota różnicy automatycznie pomniejsza wartość limitu kosztów Okresu po zakończeniu Okresu Budowy Portfela dostępnego Pośrednikowi Finansowemu. 5. W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy nie wykorzysta w Okresie Budowy Portfela całego przysługującego mu limitu kosztów Okresu Budowy Portfela, przysługuje mu możliwość wykorzystania tej części limitu w Okresie po zakończeniu Okresu Budowy Portfela (dodatkowo w stosunku do przysługującego mu limitu kosztów w Okresie po zakończeniu Okresu Budowy Portfela). 6. W ramach ustalonych pułapów, o których mowa powyżej w Pkt. 2.), Menadżer ma prawo negocjowania z Pośrednikiem Finansowym wysokości kosztów zarządzania zgodnie z zasadami racjonalnego zarządzania finansami. W wyniku przeprowadzonych negocjacji nie może dojść do zwiększenia określonego maksymalnego pułapu kosztów zarządzania. 7. Ocena kwalifikowalności wydatku będzie polegać na analizie zgodności jego poniesienia z obowiązującymi przepisami. Ocena kwalifikowalności będzie dokonywana w trakcie realizacji przedsięwzięcia oraz po jego zakończeniu. 8. Ocena kwalifikowalności poniesionych wydatków w trakcie realizacji przedsięwzięcia będzie oceniana na podstawie przedkładanych przez Pośredników Finansowych Sprawozdań z Postępu (Kwartalnych i Rocznych), w których Pośrednik Finansowy: a) rozlicza poniesione kwalifikowalne koszty zarządzania, b) przedstawia dokumentację sprawozdawczą zawierającą informacje na temat środków finansowych przekazywanych do Ostatecznych Beneficjentów. 9. Kryteria kwalifikowalności wydatków powinny być zgodne z art. 78 pkt 6 b, c oraz do Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 z późn. zm. oraz dokumentami wskazanymi przez MFP lub Instytucję Zarządzającą. 10. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się aby w ramach realizacji Projektu nie nastąpiło nakładanie się finansowania przyznanego z Funduszy Strukturalnych, innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej, w szczególności Pośrednik Finansowy powinien zapewnić, by w ramach realizacji Operacji nie nastąpiło zrefundowanie (lub rozliczenie) tego samego wydatku (kosztu zarządzania) w ramach dwóch różnych projektów współfinansowanych ze środków Funduszy Strukturalnych lub Funduszy Spójności.
11. Wypłata kwot na pokrycie kwalifikowalnych kosztów zarządzania Portfelem Jednostkowych Pożyczek w ramach realizowanej Operacji dokonywana jest w okresach kwartalnych, w terminie 45 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, w którym Pośrednik Finansowy potwierdza spełnienie warunku kwalifikowalności kosztów zarządzania, o którym mowa w Pkt. 8. VII. Postępowanie z należnościami przeterminowanymi 1. Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu: a) spłaty Limitu Pożyczki Globalnej Zwrotu Udziału, b) przychodów należnych Funduszowi Powierniczemu: przychodów z innych źródeł i prowizji od niewykorzystanej kwoty Limitu Pożyczki Globalnej. 2. W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w Pkt. 1 b), Menadżer wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności wyznaczając dodatkowy termin spłaty. 3. Wezwanie przekazywane jest do Pośrednika Finansowego listem poleconym za zwrotnym potwierdzeniem odbioru wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego. 4. Dodatkowy termin spłaty ustalany jest na 10 Dni Roboczych od dnia otrzymania wezwania, o którym mowa w Pkt.1 a).