Fundusz Inwestycyjny Otwarty Infolinia: 22 541 77 70
OPERA TFI S.A. OPERA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. jest pierwszym niebankowym TFI w Polsce. Zostało utworzone w grudniu 2004 roku przez zespół specjalistów w dziedzinie zarządzania aktywami z Maciejem Kwiatkowskim na czele. Towarzystwo zarządza 30 funduszami i subfunduszami inwestycyjnymi, a wartość aktywów w nich zgromadzonych to ponad 2 mld zł. Od maja 2009 roku OPERA TFI zarządza funduszami, które powstały w wyniku przejęcia działalność SEB TFI. Obecnie w ofercie FIO znajduje się 8 subfunduszy dostępnych w ponad 1200 placówkach dystrybutorów na terenie całego kraju oraz na stronie 2
Gotówkowy najlepszy fundusz w kategorii funduszy gotówkowych i pieniężnych w 2013 roku według Analiz Online. Fundusze OPERA w rankingach Luty 2015 jeden z najwyżej ocenionych produktów w rankingu Paweł Klimkowski jego przejście do Opera TFI wpłynęło na wyraźną poprawę wyników funduszy Źródło: Analizy Online z dnia 09.02.2015 roku Źródło: Parkiet z dn. 09.02.2015 r. Styczeń 2015 OPERA Pecunia.pl oraz Gotówkowy liderami rankingu funduszy rynku pieniężnego w przypadku miesięcznych stóp zwrotu OPERA Pecunia.pl w czołówce zestawienia rocznych stóp zwrotu Papierów liderem wśród funduszy dłużnych OPERA Avista.pl w czołówce zestawienia funduszy obligacji OPERA Alfa-plus.pl liderem wśród funduszy absolute return liderem w zestawieniu funduszy akcyjnych liderem funduszy akcyjnych Grudzień 2014 liderem funduszy akcyjnych Papierów liderem funduszy dłużnych liderem funduszy akcyjnych Źródło: Gazeta Finansowa z dnia 23.01.2015 roku Źródło: Rzeczpospolita z dnia 22.01.2015 roku Źródło: Rzeczpospolita z dnia 22.01.2015 roku Źródło: Rzeczpospolita z dnia 22.01.2015 roku Źródło: Puls Biznesu z dnia 09.01.2015 roku Źródło: Rzeczpospolita z dnia 31.12.2014 roku Październik 2014 OPERA TFI jednym najlepszych towarzystw funduszy inwestycyjnych w rankingu Gazety Finansowej Źródło: Puls Biznesu z dnia 19.12.2014 roku Gazeta Finansowa z dnia 3-9 października 2014 3
Fundusz Inwestycyjny Otwarty zarządzany przez OPERA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. FIO, to fundusz parasolowy, w ramach którego wydzielonych jest siedem subfunduszy, różniących się polityką inwestycyjną oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego: Gotówkowy subfundusz pieniężny Papierów subfundusze obligacyjne Obligacji Stabilnego subfundusze mieszane Aktywnej Globalnych subfundusz akcyjny 4
Gotówkowy Subfundusz działający w ramach FIO Charakterystyka Subfunduszu Subfundusz inwestuje głównie w bony skarbowe i krótkoterminowe obligacje o terminie wykupu do 1 roku oraz w ograniczonym stopniu, w starannie wyselekcjonowane papiery komercyjne. Subfundusz stanowi alternatywę dla lokat bankowych. Gotówkowy rekomendowany jest w krótkim terminie (od 3 miesięcy). Zmiana wartości jednostki uczestnictwa (01.08.2010-31.07.2015) 140 130 Parametry Data rozpoczęcia działalności 4.08.2008 r. Zarządzający OPERA TFI S.A. Waluta PLN Początkowa wartość jednostki 100,00 zł Benchmark 6 miesięczny WIBID minus koszty zarządzania Opłata manipulacyjna do 0,15%* Wynagrodzenie za zarządzanie 1% Podział aktywów Dłużne papiery wartościowe od 50% do 100% wartości aktywów Minimalna pierwsza wpłata 100 zł Minimalna kolejna wpłata 50 zł Rekomendowany okres inwestycji krótkoterminowo Numer rachunku do wpłat bezpośredni dla dystrybutorów *może różnić się w zależności od Dystrybutora Wyniki (na dzień 31.07.2015 r.) 03 1050 0086 1000 0090 3004 5885 78 1050 0086 1000 0090 3004 5893 Sierpień 2015 r. 120 110 Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa Wielkość Subfunduszu Stopa zwrotu netto za okres: 137,54 PLN 473,75 mln PLN 1M 0,26% 100 3M 0,39% 6M 0,09% 12M 2,09% Pozycjonowanie Subfunduszu w parasolu FIO ze względu na ryzyko inwestycyjne NISKIE RYZYKO WYSOKIE RYZYKO 24M 5,65% 36M 11,90% 60M 23,92% od początku działalności 37,54% Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej Globalnych od początku zarządzania przez OPERA TFI S.A. (od 1.05.2009) 32,33% Skład portfela (na dzień 31.07.2015 r.) innych przedsiębiorstw 16% skarbowe 52% Największe pozycje dłużnych papierów wartościowych (na dzień 31.12.2014 r.) nazwa rodzaj termin wykupu WZ0124 skarbowe 25-01-2024 WZ0121 skarbowe 25-01-2021 WZ0119 skarbowe 25-01-2019 WZ0118 skarbowe 25-01-2018 TURKGB skarbowe 07-10-2015 banków 26% Gotówka 4% Hipoteczne listy zastawne 1% Lokaty 4% 22 541 77 70 5
. Papierów Dłuznych Subfundusz działający w ramach FIO Charakterystyka Subfunduszu Subfundusz inwestuje co najmniej 90% swoich aktywów w obligacje emitowane lub gwarantowane przez Skarb Panstwa lub inne kraje Unii Europejskiej i OECD oraz lokaty i gotówkę. Inne kategorie instrumentów dłużnych mogą stanowić maksymalnie 10% aktywów subfunduszu, a dodatkowo w ramach tego limitu, każda pojedyncza inwestycja jest ograniczona do 1% aktywów. Subfundusz jest przeznaczony dla klientów, którzy inwestując oszczędności cenią ograniczone ryzyko oraz oczekują stopy zwrotu przekraczającej oprocentowanie lokat bankowych przy zachowaniu codziennej płynności środków. Konserwatywne limity i rygorystyczne zasady dywersyfikacji aktywów sprawiają, że Papierów powinien generować stabilny wynik z inwestycji. Subfundusz rekomendowany jest w średnim terminie (1 roku). Parametry Data rozpoczęcia działalności 19.01.2001 r. Zarządzający OPERA TFI S.A. Waluta PLN Początkowa wartość jednostki 100,00 zł Bloomberg/EFFAS Bond Indices Benchmark Poland Liquid All >1 Yr minus koszty zarządzania Opłata manipulacyjna do 0,5%* Wynagrodzenie za zarządzanie 1,5% Podział aktywów Polskie i zagraniczne obligacje skarbowe od 90% do 100% aktywów Minimalna pierwsza wpłata 100 zł Minimalna kolejna wpłata 50 zł Rekomendowany okres inwestycji krótko i średnioterminowo Numer rachunku do wpłat bezpośredni dla dystrybutorów 57 1050 0086 1000 0090 3004 5786 35 1050 0086 1000 0090 3004 5794 *może różnić się w zależności od Dystrybutora Sierpień 2015 r. Zmiana wartości jednostki uczestnictwa (01.08.2010-31.07.2015) 260 240 220 200 180 160 140 Pozycjonowanie Subfunduszu w parasolu FIO ze względu na ryzyko inwestycyjne NISKIE RYZYKO WYSOKIE RYZYKO Wyniki (na dzień 31.07.2015 r.) Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa 200,73 PLN Wielkość Subfunduszu 61,76 mln PLN Stopa zwrotu netto za okres: 1M 0,28% 3M 0,14% 6M -3,03% 12M 2,51% 24M 8,22% 36M 16,78% 60M 35,24% od początku działalności 100,73% od początku zarządzania przez OPERA TFI S.A. (od 1.05.2009 r.) 42,41% Skład portfela (na dzień 31.07.2015 r.) Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej Globalnych Polskie obligacje skarbowe 74% Największe pozycje dłużnych papierów wartościowych (na dzień 31.12.2014 r.) nazwa rodzaj termin wykupu WZ0124 skarbowe 25-01-2024 PS0719 skarbowe 25-07-2019 TURKGB 8.3 skarbowe 07-10-2015 OK0716 skarbowe 25-07-2016 PS0417 skarbowe 25-04-2017 Gotówka 2% Inne 2% Zagraniczne obligacje skarbowe przedsiębiorstw 16% 7% 6 22 541 77 70
Obligacji Przedsiebiorstw Subfundusz działający w ramach FIO Charakterystyka Subfunduszu Subfundusz inwestuje od 40 do 100% aktywów w obligacje korporacyjne. Nabywane mogą być instrumenty emitowane w Polsce, także na New Connect, w Unii Europejskiej oraz w wybranych państwach należących do OECD tj. Stany Zjednoczone, Japonia, Turcja, czy Szwajcaria. Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy chcą rozszerzyć portfel obligacji skarbowych o bardziej rentowny dług korporacyjny i akceptują wynikające z tego ryzyka. Obligacji rekomendowany jest w średnim i długim terminie (powyżej 2 lat). Zmiana wartości jednostki uczestnictwa (01.08.2010-31.07.2015) 235 225 215 205 195 185 175 Pozycjonowanie Subfunduszu w parasolu FIO ze względu na ryzyko inwestycyjne Parametry Data rozpoczęcia działalności 1.06.1998 r. Zarządzający OPERA TFI S.A. Waluta PLN Początkowa wartość jednostki 100,00 zł Bloomberg/EFFAS Benchmark Bond Indices Poland Liquid 1-3 Yr minus koszty zarządzania Opłata manipulacyjna do 0,1%* Wynagrodzenie za zarządzanie 1,9% Polskie i zagraniczne obligacje przedsiębiorstw Podział aktywów od 40 do 100% aktywów Minimalna pierwsza wpłata 100 zł Minimalna kolejna wpłata 50 zł Rekomendowany okres inwestycji średnio i długoterminowo Numer rachunku do wpłat bezpośredni 48 1050 0086 1000 0090 3004 5463 dla dystrybutorów 26 1050 0086 1000 0090 3004 5471 *może różnić się w zależności od Dystrybutora Wyniki (na dzień 31.07.2015 r.) Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa Wielkość Subfunduszu 224,32 PLN 373,29 mln PLN Stopa zwrotu netto za okres: 1M 0,09% 3M 0,47% 6M -1,69% 12M 1,20% 24M 4,80% 36M 8,31% 60M 18,35% od początku działalności 124,32% od początku zarządzania przez OPERA TFI S.A. (od 1.05.2009 r.) 28,57% Sierpień 2015 r. NISKIE RYZYKO Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej WYSOKIE RYZYKO Największe pozycje dłużnych papierów wartościowych (na dzień 31.12.2014 r.) nazwa rodzaj termin wykupu TURKGB skarbowe 07-10-2015 WZ0119 skarbowe 25-01-2019 TURKGB skarbowe 15-05-2015 OK0116 skarbowe 25-01-2016 WZ0124 skarbowe 25-01-2024 Globalnych Skład portfela (na dzień 31.07.2015 r.) Polskie obligacje skarbowe 30% Gotówka i lokaty 1% Zagraniczne obligacje skarbowe 17% przedsięrbiorstw 52% 22 541 77 70 7
Stabilnego Subfundusz działający w ramach FIO Charakterystyka Subfunduszu Subfundusz inwestuje głównie w obligacje i bony skarbowe, stanowiące od 60 do 100% aktywów oraz w akcje, których udział może sięgać do 40% aktywów. Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy chcą osiągnąć wynik przewyższający rentowność funduszy obligacji dzięki wprowadzeniu do portfela ograniczonego udziału akcji. Stabilnego rekomendowany jest w średnim i długim terminie (powyżej 3 lat). Zmiana wartości jednostki uczestnictwa (01.08.2010-31.07.2015) 260 240 220 200 180 160 140 Pozycjonowanie Subfunduszu w parasolu FIO ze względu na ryzyko inwestycyjne NISKIE RYZYKO Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej WYSOKIE RYZYKO Największe pozycje dłużnych papierów wartościowych (na dzień 31.12.2014 r.) nazwa rodzaj termin wykupu IPF INVESTMENTS POLSKA SP. Z O.O. przedsiębiorstw 30-06-2015 TURKGB skarbowe 07-10-2015 WZ0118 skarbowe 25-01-2018 Największe pozycje akcji (na dzień 31.12.2014 r.) nazwa rodzaj sektor PZU SA Akcje krajowe finansowy PKO BANK POLSKI SA Akcje krajowe finansowy BANK POLSKA KASA OPIEKI SA Akcje krajowe finansowy Globalnych Parametry Data rozpoczęcia działalności 1.09.1999 r. Zarządzający OPERA TFI S.A. Waluta PLN Początkowa wartość jednostki 100,00 zł 0,25*WIG + 0,75*indeks obligacji Benchmark Bloomberg/EFFAS Bond Indices Poland Liquid 1-3 Yr minus koszty zarządzania Opłata manipulacyjna do 1,5% Wynagrodzenie za zarządzanie 3% bligacje i bony skarbowe Podział aktywów do 100% aktywów Polskie i zagraniczne akcje do 40% aktywów Minimalna pierwsza wpłata 100 zł Minimalna kolejna wpłata 50 zł Rekomendowany okres inwestycji średnio i długoterminowo Numer rachunku do wpłat bezpośredni dla dystrybutorów 36 1050 0086 1000 0090 3004 5679 14 1050 0086 1000 0090 3004 5687 Wyniki (na dzień 31.07.2015 r.) Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa Wielkość Subfunduszu 197,06 PLN 67,14 mln PLN Stopa zwrotu netto za okres: 1M -2,75% 3M -6,57% 6M -6,63% 12M -3,61% 24M -1,67% 36M -0,05% 60M -3,30% od początku działalności 97,06% od początku zarządzania przez OPERA TFI S.A. (od 1.05.2009 r.) 9,80% Skład portfela (na dzień 31.07.2015 r.) Polskie obligacje skarbowe 11% Gotówka i lokaty 9% Inne 7% Akcje zagraniczne 2% Zagraniczne obligacje skarbowe 11% przedsiębiorstw 24% Akcje polskie 36% Sierpień 2015 r. 8 22 541 77 70
. Zrównowazonego Subfundusz działający w ramach FIO Charakterystyka Subfunduszu Subfundusz inwestuje głównie w akcje, które mogą stanowić do 70% aktywów oraz w bony skarbowe i obligacje, których udział może również sięgać do 70% aktywów. Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów zainteresowanych inwestycją pozwalającą uzyskać w długim terminie wysokich stóp zwrotu i akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne wynikające ze znacznego udziału akcji w portfelu. rekomendowany jest w średnim i długim terminie (powyżej 3 lat). Zmiana wartości jednostki uczestnictwa (01.08.2010-31.07.2015) 260 240 220 200 180 160 140 Pozycjonowanie Subfunduszu w parasolu FIO ze względu na ryzyko inwestycyjne NISKIE RYZYKO Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej WYSOKIE RYZYKO Globalnych Parametry Data rozpoczęcia działalności 1.06.1998 r. Zarządzający OPERA TFI S.A. Waluta PLN Początkowa wartość jednostki 100,00 zł 0,5*WIG + 0,5*indeks obligacji Benchmark Bloomberg/EFFAS Bond Indices Poland Liquid 1-3 Yr mius koszty zarządzania Opłata manipulacyjna do 2% Wynagrodzenie za zarządzanie 4% Akcje polskie i zagraniczne Podział aktywów do 70% aktywów Bony i obligacje skarbowe do 70% aktywów Minimalna pierwsza wpłata 100 zł Minimalna kolejna wpłata 50 zł Rekomendowany okres inwestycji długoterminowo Numer rachunku do wpłat bezpośredni dla dystrybutorów 27 1050 0086 1000 0090 3004 5356 05 1050 0086 1000 0090 3004 5364 Wyniki (na dzień 31.07.2015 r.) Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa Wielkość Subfunduszu 178,32 PLN 78,02 mln PLN Stopa zwrotu netto za okres: 1M -4,59% 3M -11,64% 6M -9,87% 12M -6,92% 24M -5,08% 36M -2,29% 60M -12,39% od początku działalności 78,32% od początku zarządzania przez OPERA TFI S.A. (od 1.05.2009 r.) 2,32% Skład portfela (na dzień 31.07.2015 r.) Sierpień 2015 r. Największe pozycje dłużnych papierów wartościowych (na dzień 31.12.2014 r.) nazwa rodzaj termin wykupu IPF INVESTMENTS POLSKA SP. Z O.O. przedsiębiorstw 30-06-2015 TURKGB skarbowe 07-10-2015 WZ0118 skarbowe 25-01-2018 Największe pozycje akcji (na dzień 31.12.2014 r.) Polskie obligacje skarbowe 9% Gotówka i lokaty 3% Zagraniczne obligacje skarbowe 3% przedsiębiorstw 14% Akcje polskie 59% nazwa rodzaj sektor PZU SA Akcje krajowe finansowy PKO BANK POLSKI SA Akcje krajowe finansowy BANK POLSKA KASA OPIEKI SA Akcje krajowe finansowy Inne 8% Akcje zagraniczne 4% 22 541 77 70 9
Aktywnej Subfundusz wydzielonyw ramach FIO Charakterystyka Subfunduszu Aktywnej lokuje aktywa w akcje i obligacje, stosujac elastyczne limity inwestycyjne. Zaangażowanie w akcje może zmieniać się między 0% a 100% wartości aktywów. Podejmując decyzje inwestycyjne nie kieruje się benchmarkiem. Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów zainteresowanych aktywnym podejściem do inwestycji i oczekujących wysokich stóp zwrotu w długim terminie oraz akceptujących ryzyko akcji i ryzyko nietrafionej decyzji zarządzających. Aktywnej rekomendowany jest w średnim i długim terminie (powyżej 3 lat). Parametry Data ropoczęcia działalności 2.11.2009 r. Zarządzający OPERA TFI S.A. Waluta PLN Początkowa wartość jednostki 100,00 zł Benchmark brak benchmarku Opłata manipulacyjna do 3% Wynagrodzenie za zarządzanie 3,5% Akcje Podział aktywów do 100% wartości aktywów i bony skarbowe do 100% wartości aktywów Minimalna pierwsza wpłata 100,00 zł Minimalna kolejna wpłata: 50,00 zł Rekomendowany okres inwestycji: długoterminowo Numer rachunku do wpłat bezpośredni dla dystrybutorów 91 1050 0086 1000 0090 3004 5950 90 1050 0086 1000 0090 3004 5968 Sierpień 2015 r. Zmiana wartości jednostki uczestnictwa (01.08.2010-31.07.2015) 170 150 130 110 90 70 Wyniki (na dzień 31.07.2015 r.) Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa 92,55 PLN Wielkość Subfunduszu 14,62 mln PLN Stopa zwrotu netto za okres: 1M -5,72% 3M -9,50% 6M -3,98% 12M -3,05% 24M -1,99% 36M -13,03% 60M -24,33% od początku działalności -7,45% Pozycjonowanie Subfunduszu w parasolu FIO ze względu na ryzyko inwestycyjne NISKIE RYZYKO Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej WYSOKIE RYZYKO Globalnych Skład portfela (na dzień 31.07.2015 r.) przedsiębiorstw 5% Zagraniczne obligacje skarbowe 3% Polskie obligacje skarbowe 12% Akcje polskie 49% Gotówka i lokaty 8% Akcje zagraniczne 15% Inne 8% 10 22 541 77 70
Globalnych Subfundusz działający w ramach FIO Charakterystyka Subfunduszu Globalnych to subfundusz pozwalający inwestować na globalnym rynku akcji. Aktywa subfunduszu są inwestowane głównie w tytuły uczestnictwa wyselekcjonowanych funduszy zagranicznych zarządzanych przez światowego lidera w zakresie zarządzania aktywami Fidelity Worldwide Investment. Subfundusz jest również propozycją dla inwestorów, którzy pragną zdywersyfikować swój istniejący portfel polskich aktywów o globalne walory. Ze względu na wysokie ryzyko inwestycyjne subfundusz jest rekomendowany w długim terminie (powyżej 4 lat). Globalnych inwestując swoje aktywa w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych zachowuje wszystkie cechy funduszu inwestycyjnego otwartego: fundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu roboczym oraz jest wyceniany w polskich złotych. Minimalna pierwsza wpłata do subfunduszu wynosi 100 złotych, a minimalne kolejne wpłaty 50 złotych. Działalność subfunduszu jest pod stałą kontrolą depozytariusza w zakresie zgodności z prawem i statutem. Biegły rewident dokonuje w każdym roku przeglądu i badania sprawozdań finansowych subfunduszu i funduszu. Ponadto subfundusz Globalnych podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Parametry Data rozpoczęcia działalności 8.07.2014 r. Zarządzający OPERA TFI S.A. Waluta PLN Początkowa wartość jednostki 100,00 zł Benchmark brak benchmarku Opłata manipulacyjna do 4% Wynagrodzenie za zarządzanie 4% Jednostki uczestnictwa funduszy dłużnych i gotówkowych do 20% Podział aktywów Tytuły uczestnictwa funduszy akcyjnych 80-100% Minimalna pierwsza wpłata 100 zł Minimalna kolejna wpłata 50 zł Rekomendowany okres inwestycji długoterminowo Numer rachunku do wpłat bezpośredni dla dystrybutorów 43 1050 0086 1000 0090 3037 0309 44 1050 0086 1000 0090 3037 0291 Pozycjonowanie Subfunduszu w parasolu FIO ze względu na ryzyko inwestycyjne NISKIE RYZYKO WYSOKIE RYZYKO Modelowy skład portfela, na podstawie którego przeprowadzono symulacje Fidelity Funds Emerging Markets Fund 1/6 Fidelity Funds - America Fund 1/6 OPERA Pecunia.pl 5% Fidelity Funds Euro Blue Chip Fund 1/6 Fidelity Funds Global Opportunity Fund 1/6 Opis Funduszy wchodzących w skład portfela modelowego nazwa Fidelity Funds - America Fund Fidelity Funds Emerging Markets Fund Fidelity Funds Euro Blue Chip Fund Fidelity Funds Global Focus Fund Fidelity Funds Global Dividend Fund Fidelity Funds Global Opportunities Fund OPERA Pecunia.pl Fidelity Funds Global Focus Fund 1/6 Fidelity Funds Global Dividend Fund 1/6 rodzaj inwestycji Akcje amerykańskie Akcje rynków wschodzących Akcje europejskie Akcje globalne Akcje globalne Akcje globalne Fundusz pieniężny Wyniki (na dzień 31.07.2015 r.) Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa 108,46 PLN Wielkość Subfunduszu 2,80 mln PLN Stopa zwrotu netto za okres: 1M 0,85% 3M -1,50% 6M 3,00% 12M 7,94% od początku działalności 8,46% Symulacja wyników portfela modelowego (w okresie 30.07.2010 07.07.2014 Zmiana wartości jednostki uczestnictwa (w okresie 08.07.2014 31.07.2015) 150 140 130 120 110 Sierpień 2015 r. 100 Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej Globalnych 90 80 70 Globalnych (symulacja) Globalnych WIG WIG20 22 541 77 70 11
Subfundusz działający w ramach FIO Charakterystyka Subfunduszu Subfundusz inwestuje głównie w polskie i zagraniczne akcje, których udział może sięgać od 50 do 100% aktywów. Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących wysokich stóp zwrotu dzięki długoterminowej inwestycji w akcje oraz akceptujących ryzyko inwestycyjne związane z wysokim udziałem akcji. rekomendowany jest w długim terminie (powyżej 4 lat). Zmiana wartości jednostki uczestnictwa (01.08.2010-31.07.2015) 290 Parametry Data rozpoczęcia działalności 1.06.1998 r. Zarządzający OPERA TFI S.A. Waluta PLN Początkowa wartość jednostki 100,00 zł Benchmark Indeks WIG minus koszty zarządzania Opłata manipulacyjna do 4% Wynagrodzenie za zarządzanie 4% Akcje polskie i zagraniczne Podział aktywów do 100% aktywów Bony i obligacje skarbowe do 30% aktywów Minimalna pierwsza wpłata 100 zł Minimalna kolejna wpłata 50 zł Rekomendowany okres inwestycji długoterminowo Numer rachunku do wpłat bezpośredni dla dystrybutorów 91 1050 0086 1000 0090 3004 5562 69 1050 0086 1000 0090 3004 5570 Sierpień 2015 r. 260 230 200 170 140 Pozycjonowanie Subfunduszu w parasolu FIO ze względu na ryzyko inwestycyjne Wyniki (na dzień 31.07.2015 r.) Wartość Aktywów Netto na Jednostkę Uczestnictwa 195,54 PLN Wielkość Subfunduszu 99,04 mln PLN Stopa zwrotu netto za okres: 1M -6,27% 3M -14,78% 6M -11,23% 12M -6,68% 24M -2,68% 36M 1,63% 60M -12,74% od początku działalności 95,54% od początku zarządzania przez OPERA TFI S.A. (od 1.05.2009 r.) 16,99% NISKIE RYZYKO WYSOKIE RYZYKO Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej Globalnych Skład portfela (na dzień 31.07.2015 r.) przedsiębiorstw 1% Akcje polskie 62% Największe pozycje akcji (na dzień 31.12.2014 r.) Zagraniczne obligacje skarbowe 5% nazwa rodzaj sektor PZU SA Akcje krajowe finansowy PKO BANK POLSKI SA Akcje krajowe finansowy BANK POLSKA KASA OPIEKI SA Akcje krajowe finansowy PKN ORLEN SA Akcje krajowe przemysłowy KGHM POLSKA MIEDŹ SA Akcje krajowe przemysłowy Gotówka i lokaty 8% Inne 3% Akcje zagraniczne 21% 12 22 541 77 70
Jak zainwestować? Pierwszym krokiem do rozpoczęcia inwestycji w FIO jest wypełnienie zlecenia otwarcia rejestru. Można tego dokonać w placówce dystrybutora oferującego fundusz FIO bądź przez Internet na. Udając się do dystrybutora należy pamiętać o zabraniu dowodu osobistego. Potem wystarczy tylko wpłacić środki poprzez wybrany bank lub dom maklerski, w którym został otwarty rejestr. Kolejne wpłaty można dokonywać przelewem z własnego konta, na konto wybranego subfunduszu, bez dodatkowych formalności. Rachunki nabyć do wpłat bezpośrednich 03 1050 0086 1000 0090 3004 5885 57 1050 0086 1000 0090 3004 5786 48 1050 0086 1000 0090 3004 5463 36 1050 0086 1000 0090 3004 5679 91 1050 0086 1000 0090 3004 5950 27 1050 0086 1000 0090 3004 5356 43 1050 0086 1000 0090 3037 0309 91 1050 0086 1000 0090 3004 5562 Tabela opłat manipulacyjnych Opłata za zbycie przez fundusz jednostek uczestnictwa kategorii A Inwestycje w złotych 1 Gotówkowy Papierów Obligacji Stabilnego Aktywnej Globalnych do 9 999,99 0,15% 0,5% 0,1% 1,5% 2% 3% 4% 4% od 10 000,00 do 49 999,99 0,15% 0,5% 0,1% 1% 1,5% 2% 3% 3% od 50 000,00 do 99 999,99 0,1% 0,5% 0,1% 0,75% 1% 1,5% 2% 2% od 100 000,00 do 199 999,99 0,05% 0,1% 0,1% 0,5% 1% 1% 2% 2% od 200 000,00 do 499 999,99 0% 0% 0,1% 0,3% 0,5% 0,75% 1% 1% od 500 000,00 0% 0% 0,1% 0,25% 0,4% 0,7% 0,9% 0,9% 1 Przy pobieraniu opłaty za zbycie stosowana jest zasada kumulacji, co oznacza, że określając procentową stawkę opłaty za zbycie uwzględnia się wartość wszystkich jednostek uczestnictwa uczestnika zgromadzonych w FIO, łącznie z bieżącą wpłatą. 2 Możliwość obniżenia, z uwzględnieniem obiektywnych i nie naruszających interesu uczestników kryteriów, stawki opłaty za zbycie dla łącznej inwestycji w FIO od 500 000,00 złotych w wyniku negocjacji z klientem. Reinwestycja Zamiana Podatek Uczestnik, od którego FIO odkupił jednostki uczestnictwa danego subfunduszu, może nabyć jednostki uczestnictwa w tym samym subfunduszu bez ponoszenia opłaty manipulacyjnej (opłaty za zbycie). Z prawa do reinwestycji można skorzystać raz w roku kalendarzowym, pod warunkiem, że od daty odkupienia przez fundusz jednostek uczestnictwa do ponownego nabycia przez uczestnika jednostek tego subfunduszu z tego samego subrejestru upłynęło mniej niż 90 dni. Reinwestycja jest wolna od opłaty za zbycie do kwoty, jaką uczestnik uzyskał z tytułu odkupienia przez fundusz jednostek uczestnictwa. Uczestnik ma prawo w dogodnym dla siebie momencie zlecić odkupienie jednostek uczestnictwa w jednym subfunduszu FIO i jednocześnie nabyć za uzyskaną w ten sposób kwotę, jednostki uczestnictwa w innym subfunduszu FIO (zamiana jednostek uczestnictwa). W takim przypadku stawka opłaty za zbycie jest równa różnicy pomiędzy obowiązującą w dniu zamiany jednostek uczestnictwa stawką opłaty za zbycie w subfunduszu, którego jednostki uczestnictwa będą nabywane i stawką opłaty za zbycie uiszczoną wcześniej przy nabyciu zamienianych jednostek uczestnictwa w subfunduszu, którego jednostki uczestnictwa są odkupywane. Konstrukcja FIO jako funduszu parasolowego pozwala dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa między subfunduszami bez ponoszenia kosztów związanych z podatkiem od zysków kapitałowych. Pozwala to uczestnikowi na sprawne zarządzanie jego oszczędnościami, zależnie od zmieniającej się sytuacji na rynku. 13
OPERA TFI i partnerzy Subfundusze FIO dostępne są w sieci sprzedaży: Banki Bank BPH S.A. BNP Paribas Bank Polska S.A. Deutsche Bank Polska S.A. Euro Bank S.A. Getin Noble Bank S.A. Biura Maklerskie Biuro Maklerskie BGŻ S.A. CDM Pekao S.A. Dom Maklerski Banku BPS S.A. Dom Maklerski BDM S.A. Dom Maklerski BOŚ S.A. Dom Maklerski BZ WBK S.A. Dom Maklerski PKO BP S.A. Dom Maklerski mbanku S.A. Efix Dom Maklerski S.A. KBC Securities N.V. (S.A.) oddział w Polsce Pośrednicy Finansowi AHL Polska Sp. z o.o. Fabryka Zysków Sp. z o.o. S.K.A. Netfund.pl Sp. z o.o. Open Finance S.A. Private Wealth Consulting Sp. z o.o. W Financial Sp. z o.o. Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Axa Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Vienna Insurance Group Credit Agricole Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Generali Życie TU S.A. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Warta S.A. Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. 14
Notatki 15
Kontakt Fundusz Inwestycyjny otwarty zarządzany przez OPERA TFI S.A. Agent Transferowy: Atlantic Fund Services Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie ul. Cybernetyki 21, 02-677 Warszawa infolinia: +48 22 541 77 70 - połączenie z konsultantem w dni robocze w godz. 8.00-17.00 e-mail: kontakt@novofundusze.pl Niniejszy materiał służy wyłącznie celom informacyjnym oraz reklamowym i nie stanowi jakiejkolwiek oferty, rekomendacji, ani też kierowanego do kogokolwiek (lub jakiejkolwiek grupy osób) zaproszenia do dokonywania inwestycji w którykolwiek z funduszy zarządzanych lub tworzonych przez OPERA TFI S.A. Materiał nie zawiera pełnych informacji niezbędnych do oceny ryzyka związanego z inwestycją w jednostki uczestnictwa funduszu. Wymagane prawem informacje o funduszu lub subfunduszach, w tym szczegółowy opis polityki inwestycyjnej oraz czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa, koszty, opłaty i informacje o podatkach, znajdują się w prospekcie informacyjnym, kluczowych informacjach dla inwestorów oraz tabeli opłat, dostępnych w siedzibie OPERA TFI S.A., w miejscach zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa oraz na stronie internetowej. Wskazane w niniejszym materiale profile ryzyka subfunduszy są oparte na metodologii stosowanej w kluczowych informacjach dla inwestorów. Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z prospektem inwestycyjnym oraz z kluczowymi informacjami dla inwestora dotyczącymi wybranej kategorii jednostki uczestnictwa danego funduszu lub subfunduszu. Dotychczasowe wyniki funduszu lub subfunduszy nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Fundusz oraz subfundusz nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego funduszu lub subfunduszu, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a potencjalny jego uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Przedstawione wyniki funduszu lub subfunduszy mają charakter historyczny i dotyczą jednostek uczestnictwa kategorii A. Wyniki funduszu lub subfunduszy nie uwzględniają podatku od dochodów kapitałowych oraz opłat związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa. Indywidualna stopa zwrotu zależy od ceny nabycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wielkości pobranych opłat manipulacyjnych i wysokości należnego podatku. Niektóre subfundusze mogą lokować powyżej 35% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, Republikę Federalną Niemiec, Stany Zjednoczone Ameryki, Cesarstwo Japonii i Turcję. Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy cechuje się lub może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfeli inwestycyjnych. Z uwagi na specyfikę lokat niektórych subfunduszy wskazuje się na ryzyko zawieszenia zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa subfunduszu, spowodowane zawieszeniem odkupywania jednostek/tytułów uczestnictwa przez fundusze wchodzące w skład lokat subfunduszy. Jeżeli w treści informacji nie wskazano inaczej, dane prezentowane są na podstawie własnych wyliczeń OPERA TFI SA. Z uwagi na uproszczenie przedstawionych informacji należy je traktować wyłącznie jako informacje subiektywne, a wykresy i zestawienia w nim zawarte należy traktować jako ilustrację, nie prognozę. OPERA TFI S.A. posiada zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności. 16