SPRAWOZDANIE ZARZĄDU SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ JASKÓŁKA Z DZIAŁALNOŚCI W 2017 ROKU

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ JASKÓŁKA Z DZIAŁALNOŚCI W 2017 ROKU

Spis treści: 1. Informacja wstępna str. 3 2. Walne Zgromadzenie str. 5 3. Sytuacja finansowo ekonomiczna Spółdzielni a) Bilans i jego podstawowe składniki str. 7 b) Koszty i przychody utrzymania zasobów mieszkaniowych str. 9 c) Gospodarka funduszem remontowym str. 13 d) Zaległości z tytułu użytkowania lokali str. 14 e) Podstawowe wskaźniki finansowe Spółdzielni str. 15 f) Ocena sytuacji finansowo ekonomicznej Spółdzielni str. 17 4. Wykonanie planu remontów i konserwacji str. 17 5. Planowane zadania remontowe i konserwacyjne w roku 2018 str. 19 2

1. INFORMACJE WSTĘPNE Spółdzielnia Mieszkaniowa Jaskółka z siedzibą przy ul. Hodowlanej 7 w Tarnowie nabyła osobowość prawną w dniu 17.07.1959 r. poprzez wpisanie jej do rejestru RS 762 ówczesnego Sądu Powiatowego w Tarnowie. Od dnia 28.09.2001 r. jest zarejestrowana w Sądzie Rejonowym w Krakowie XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000048470. Spółdzielnia prowadzi działalność na podstawie ustawy Prawo spółdzielcze i ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych, innych ustaw, Statutu. Głównym przedmiotem działalności Spółdzielni jest stwarzanie odpowiednich warunków mieszkaniowych oraz zaspakajanie innych potrzeb członków i ich rodzin wynikających z zamieszkiwania w spółdzielczym osiedlu lub budynku. Na równi z członkami zapewnia się także niezbędne warunki dla właścicieli, którzy nie są członkami Spółdzielni. Działalności Spółdzielni obejmuje również: 1. Obsługa nieruchomości na własny rachunek, 2. Zagospodarowanie i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek, 3. Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek, 4. Wynajem nieruchomości na własny rachunek, 5. Zarządzanie nieruchomościami na zlecenie, 6. Działalność związana z kulturą, rekreacją i sportem Podstawowym zadaniem działalności gospodarczej Spółdzielni w roku sprawozdawczym było prowadzenie gospodarki zasobami mieszkaniowymi oraz zarządzaniem majątkiem własnym i majątkiem właścicieli lokali; w ramach tego zadania Spółdzielnia zobowiązana była zapewnić użytkownikom lokali: w zakresie eksploatacji i remontów zasobów mieszkaniowych utrzymanie budynków w należytym stanie technicznym i estetycznym, sprawne funkcjonowanie wszelkich instalacji i urządzeń w budynkach oraz ich otoczeniu, sprawną obsługę administracyjną, w zakresie centralnego ogrzewania utrzymanie w sezonie grzewczym temperatury normatywnej oraz prawidłowe, zgodne z regulaminem, rozliczenie kosztów zużycia ciepła za okres rozliczeniowy, w zakresie eksploatacji dźwigów, instalacji zbiorczych anten AIZ i domofonów stałe i sprawne ich funkcjonowanie, w zakresie ciepłej wody, wody zimnej i odprowadzania ścieków do kanalizacji, wywozu nieczystości stałych sprawne funkcjonowanie instalacji i urządzeń oraz prawidłowe, zgodne z regulaminem, rozliczenie kosztów zużycia ciepła na podgrzanie wody oraz rozliczenie kosztów różnicy wody, regularny i terminowy wywóz nieczystości stałych. Spółdzielnia jest właścicielem bądź współwłaścicielem 71 budynków, w których znajduje się 4 159 lokali mieszkalnych o łącznej pow. użytkowej 192.949,73 m2. Powierzchnia użytkowa 3

obiektów składających się na mienie ogólne wynosi 5.394 m2. Spółdzielnia posiada 46.047 m2 powierzchni gruntów na prawie własności oraz 222.892 m2 na wieczystym użytkowaniu. Za całokształt działalności Spółdzielni odpowiedzialny jest etatowy Zarząd. Od 1 stycznia 2017 r. do chwili obecnej Zarząd pracuje w składzie: I. Roman Kusek - Prezes Zarządu II. Halina Nalepka - Członek Zarządu Główny Księgowy III. Stefan Cholewa - Członek Zarządu Kierownik Działu Eksploatacji Zasobów Zarząd Spółdzielni działa w oparciu o: Ustawę Prawo spółdzielcze Ustawę o spółdzielniach mieszkaniowych Statut Spółdzielni Regulamin Pracy Zarządu W 2017 r. Zarząd odbył 43 protokołowanych posiedzeń podejmując 704 uchwały, w tym między innymi uchwały w sprawie: Zatwierdzenia planu pracy Zarządu - 1 rozliczenia różnic z tytułu kosztów dostarczania wody i odprowadzania ścieków - 2 opłat za dostawę gazu do lokali mieszkalnych - 1 opłat za dostawę wody i odprowadzanie ścieków - 1 rozliczenia nadwyżki z tytułu kosztów dostawy energii cieplnej na potrzeby podgrzania wody - 1 wysokości zaliczek na poczet kosztów dostawy energii cieplnej na potrzeby podgrzania wody w budynkach - 7 wysokości zaliczek na poczet kosztów dostawy energii cieplnej do budynków - 1 zwołania Walnego Zgromadzenia - 1 przyjęcia w poczet członków spółdzielni, stwierdzenia prawa do lokalu, przeniesienia własności lokalu - 687 wysokości stawki czynszu najmu lokali mieszkalnych - 1 Regulaminu wynagradzania pracowników SM Jaskółka - 1 4

2. WALNE ZGROMADZENIE CZŁONKÓW SM JASKÓŁKA. Zgodnie z art. 8 3 ust. 1 ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych oraz na podstawie 59 ust.1 Statutu Spółdzielni w dniu 13.06.2017 r. (wtorek) w auli budynku C Państwowej Wyższej Szkoły Zawodowej przy ul. Mickiewicza 8 w Tarnowie odbyło się Walne Zgromadzenie Spółdzielni Mieszkaniowej Jaskółka, które zostało zwołane przez Zarząd Uchwałą Nr 22 z dnia 16.02.2017 r. Zgodnie z 60 ust. 1 Statutu członkowie zostali pisemnie zawiadomieni o terminie, miejscu i porządku obrad Walnego Zgromadzenia oraz poprzez wywieszenie ogłoszeń w siedzibie Spółdzielni, w budynkach stanowiących własność lub współwłasność i na stronie internetowej Spółdzielni na co najmniej 21 dni przed posiedzeniem Walnego Zgromadzenia. W piśmie przedstawiono także miejsce wyłożenia materiałów i projektów uchwał, które miały być przedmiotem obrad oraz poinformowano o tym, że każdy członek ma prawo zapoznać się z tymi dokumentami. W terminie do 15 dni przed posiedzeniem Walnego Zgromadzenia członkowie mieli prawo zgłaszać Zarządowi dodatkowe sprawy do ujęcia w porządku obrad oraz wnosić konkretne projekty uchwał. Zgłoszeń takich nie było. Walne Zgromadzenie obradowało według następującego porządku obrad: 1. Otwarcie obrad i wybór Komisji Skrutacyjno-Wyborczej. 2. Wybór Prezydium Walnego Zgromadzenia. 3. Zapoznanie ze statutowymi zasadami obradowania i przyjęcie porządku obrad Walnego Zgromadzenia. 4. Sprawozdanie Komisji Skrutacyjno - Wyborczej w przedmiocie obecności członków i prawomocności Walnego Zgromadzenia. 5. Wybór Komisji Wnioskowej 6. Przyjęcie protokołu z poprzedniego Walnego Zgromadzenia. 7. Odczytanie i przedstawienie w formie pisemnej do Komisji Wnioskowej pytań w sprawach nieobjętych porządkiem obrad. 8. Zgłaszanie kandydatów na: członków Rady Nadzorczej, delegatów na IX Zjazd Delegatów Małopolskiego Związku Rewizyjnego Spółdzielni Mieszkaniowych z siedzibą w Tarnowie. 9. Omówienie sprawozdania Zarządu z działalności Spółdzielni za rok 2016 i zamierzeń do realizacji na rok 2017, sprawozdania finansowego Spółdzielni za rok 2016, wniosku Zarządu w sprawie podziału nadwyżki bilansowej. 10. Dyskusja i podjęcie uchwał w sprawach przyjęcia i zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z działalności Spółdzielni za rok 2016 i zamierzeń do realizacji na rok 2017, sprawozdania finansowego Spółdzielni za rok 2016, podziału nadwyżki bilansowej za 2016 r. 5

11. Sprawozdanie Zarządu z wykonania uchwał podjętych przez Walne Zgromadzenie w roku 2016. 12. Dyskusja i podjęcie uchwały w sprawie przyjęcia sprawozdania z wykonania uchwał Walnego Zgromadzenia z dnia 24.05.2016 r. 13. Sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej za rok 2016. 14. Dyskusja i podjęcie uchwały w sprawie przyjęcia sprawozdania Rady Nadzorczej z działalności za rok 2016. 15. Podjęcie uchwał w sprawie udzielenia absolutorium członkom Zarządu za rok 2016. 16. Dyskusja i podjęcie uchwały w sprawie upoważnienia Zarządu do zaciągania zobowiązań w imieniu Spółdzielni. 17. Przeprowadzenie wyborów: członków Rady Nadzorczej. delegatów na IX Zjazd Delegatów Małopolskiego Związku Rewizyjnego Spółdzielni Mieszkaniowych z siedzibą w Tarnowie. 18. Rozpatrzenie odwołania od uchwały RNS w sprawie wykreślenia z rejestru członków Spółdzielni i podjęcie uchwały. 19. Odpowiedzi i dyskusja na pytania w sprawach nieobjętych porządkiem obrad. 20. Sprawozdanie Komisji Wnioskowej. 21. Przedstawienie wyników przeprowadzonych wyborów i podjęcie uchwał. 22. Zakończenie i zamknięcie obrad. W roku 2017 członkowie nie wnieśli żadnych poprawek do przygotowanych przez Zarząd projektów uchwał. Frekwencję na Walnym Zgromadzeniu w 2017 roku w porównaniu do lat: 2017, 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009 i 2008 przedstawia poniższe zestawienie: ROK Liczba obecnych na Walnym Zgromadzeniu Liczba uprawnionych członków % 2017 77 4410 1,70 2016 63 4443 1,42 2015 72 4 509 1,60 2014 102 4469 2,26 2013 108 4513 2,38 2012 73 4549 1,06 6

2011 116 4767 2,43 2010 119 4593 2,29 2009 110 4636 2,37 2008 161 4636 3,47 3.SYTUACJA FINANSOWO EKONOMICZNA SPÓŁDZIELNI. 3a). Bilans i jego podstawowe składniki. Sprawozdanie finansowe za rok 2017 w tym bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2017r. zamykający się po stronie aktywów i pasywów sumą 61.683.780,32 zł zostało sporządzone zgodnie do postanowień ustawy o rachunkowości z dnia 29 września 1994r. (Dz. U. z 2013r., poz. 330 późniejszymi zmianami). Wyniki działalności gospodarczej, strukturę bilansu, zmiany do roku poprzedniego charakteryzują następujące dane i wskaźniki: AKTYWA Stan na 31.12.2016r. Stan na 31.12.2017r. Zmiana stanu w % I. Aktywa trwałe 42 542 919,36 41 363 992,50-2,77 1. Wartości niematerialne i prawne 6 822,04 0,00-100,00 2. Rzeczowe aktywa trwałe 40 853 974,17 39 723 698,83-2,77 3. Należności długoterminowe 372 246,54 330 417,06-11,24 4. Inwestycje długoterminowe 1 309 876,61 1 309 876,61 0,00 II. Aktywa obrotowe 17 108 515,97 20 319 787,82 18,77 1. Zapasy 383,41 306,50-20,06 2. Należności krótkoterminowe 832 711,32 767 727,11-7,80 3. Krótkoterminowe aktywa finansowe 12 332 559,62 12 109 552,55-1,81 a) środki pieniężne w kasie i banku 735 115,40 326 325,71-55,61 b) inne środki pieniężne 11 597 444,22 11 783 226,84 1,60 4. Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe 3 942 861,62 7 442 201,66 88,75 AKTYWA RAZEM 59 651 435,33 61 683 780,32 3,41 PASYWA: I. Kapitał (fundusz) własny 45 327 214,31 44 555 567,21-1,70 7

1. Kapitał (fundusz) podstawowy 35 285 645,67 34 226 191,98-3,00 2. Kapitał (fundusz) zapasowy 9 129 244,55 9 499 561,33 4,06 3. Kapitał (fundusz rezerwowy) z aktualizacji wyceny 0,00 0,00-4. Zysk (strata) netto 912 324,09 829 813,90-9,04 II. Zobowiązania i rezerwy na 14 324 221,02 17 128 213,11 19,58 zobowiązania 1. Rezerwy na zobowiązania 0,00 0,00-2. Zobowiązania długoterminowe 7 992 697,65 9 803 054,47 22,65 3. Zobow. krótkoterminowe i fundusze specjalne 5 195 422,95 5 978 033,17 15,06 a) zobowiązania krótkoterminowe 5 026 989,59 5 800 523,94 15,39 b) fundusze specjalne 168 433,36 177 509,23 5,39 4. Rozliczenia międzyokresowe i przychody przyszłych okresów 1 136 100,42 1 347 125,47 18,57 PASYWA RAZEM: 59 651 435,33 61 683 780,32 3,41 W 2017 roku podstawowe wskaźniki charakteryzujące działalność finansową Spółdzielni kształtowały się pozytywnie. Pozytywnie ukształtowała się struktura aktywów. Udział majątku trwałego w aktywach jest wysoki i stabilny. Największą pozycją rzeczowych aktywów trwałych są środki trwałe, na które składają się budynki mieszkalne. W 2003r. zakończono podstawowe prace związane z wdrożeniem Ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych, w związku z powyższym od grudnia 2003r. nastąpiło podpisywanie umów notarialnych przenoszących lokatorskie i własnościowe prawa członków na prawa odrębnej własności. Dotychczas ogółem przeniesiono 1564 praw lokali mieszkalnych na odrębną własność w tym 36 lokali o innym przeznaczeniu. Wartość środków trwałych pomniejszono ogółem o 20.524.323,43 zł, natomiast umorzenia 4.600.342,30 zł. Wartości te zaksięgowano na ewidencji pozabilansowej. Dokonano także zmian wartości prawa wieczystego użytkowania gruntów oraz ich umorzeń. Wartość przeniesionych gruntów wyniosła 483.672,72 zł, w tym grunty własne 15.130,97 zł, zaś ich umorzenie 59.034,31zł. Należności długoterminowe to zadłużenia członków z tytułu skapitalizowanych odsetek bankowych, zmniejszyły się o 41.829,48zł, tj. o 11,24 %. Zmniejszenie zadłużenia jest wynikiem dokonanych przez bank PKO BP umorzeń należnych członkom, którzy dokonywali przedterminowej spłaty kredytu, bądź spłacili jednorazowo 30 % odsetek. Należności krótkoterminowe zmniejszyły się o 64.984,21 zł, tj. o 7,80 % w porównaniu z rokiem ubiegłym. W 2017 r. Spółdzielnia terminowo regulowała swoje zobowiązania z tytułu zaciągniętych kredytów bankowych długoterminowych, które w stosunku do roku 2016 wzrosły o 1.810.356,82 zł tj. o 22,65 %. 8

Realizując zamierzenia Zarządu przyjęte przez Walne Zgromadzenie, Spółdzielnia kontynuowała dalsze ocieplenie nieruchomości budynkowych, z udziałem kredytów bankowych, których zaciągnięcie wpłynęło na wzrost zobowiązań. Kwota zaciągniętych kredytów na dzień 31.12.2017 r. wyniosła 11.312.874,32 zł i wzrosła w stosunku do roku 2016 o 2.555.618,90zł, co związane było z wykonaniem prac na budynkach Lwowska 67, Szpitalna 33, Skowronków 6 i Akacjowa 9 oraz realizowano prace termomodernizacyjne w zakresie budowy instalacji ccw. w 18 budynkach, jak również dokonano modernizacji instalacji c.o. w budynku Akacjowa 9. Natomiast otrzymana premia gwarancyjna w roku 2017 od BGK kształtowała się na poziomie 96.152,69 zł. Terminowo następowała realizacja zobowiązań z tytułu podatków i ubezpieczeń społecznych oraz z tytułu dostaw i usług. Zobowiązania krótkoterminowe to salda niespłaconych na dzień 31.12.2017 r. faktur, które wpłynęły w miesiącu grudniu lub w miesiącu styczniu 2018r., a dotyczyły roku 2017. W saldzie zobowiązań krótkoterminowych mieszczą się rozliczenia kosztów c.o. lokali wyposażonych w podzielniki ciepła w ogólnej kwocie 628.881,71 zł do rozliczenia z indywidualnymi lokatorami. Spółdzielnia jest płatnikiem podatku dochodowego od osób prawnych. Należny podatek PDOP od dochodów uzyskanych z lokali użytkowych pozostałej działalności operacyjnej i działalności finansowej wyniósł w 2017 roku 193.631,00 co zmniejszyło zysk do wysokości 829.813,90 zł. Zysk ten zostanie podzielony uchwałą Walnego Zgromadzenia. 3b). Koszty i przychody utrzymania zasobów mieszkaniowych. Koszty utrzymania zasobów mieszkaniowych w poszczególnych działalnościach, kształtowały się następująco w porównaniu z rokiem 2016: Lp. 1 Wyszczególnienie Koszty zarządzania nieruchomościami i konserwacji Wykonanie kosztów za rok 2016 Wykonanie kosztów za rok 2017 Wskaźnik procentowy 4 093 327,94 4 246 748,76 3,75 2 Odpis na fundusz remontowy 4 042 107,68 4 407 420,99 9,04 3 Koszty dostawy wody i odprowadzania ścieków 2 908 855,88 2 852 553,57-1,94 4 Koszty wywozu nieczystości 861 751,18 845 218,85-1,92 5 Koszty dostawy gazu 185 245,98 170 520,99-7,95 6 Koszty centralnego ogrzewania 3 764 275,98 3 779 823,35 0,41 7 Koszty centralnej ciepłej wody 1 345 189,72 1 638 606,30 21,81 8 Koszty przeglądu budynków 135 668,82 180 947,14 33,37 9

9 Koszty obsługi i legalizacji wodomierzy 247 504,82 255 742,36 3,33 10 Koszty konserwacji instalacji AIZ 65 740,07 67 284,78 2,35 11 Koszty eksploatacji dźwigów osobowych 186 779,40 192 748,05 3,20 12 Koszty energii elektrycznej 131 674,56 151 322,84 14,92 13 Koszty obsługi domofonów 54 267,94 55 501,61 2,27 14 15 Koszty obsługi i legalizacji ciepłomierzy Koszty usuwania nieczystości po psach 16 597,06 1 210,50-92,71 27 787,19 24 333,01-12,43 RAZEM 18 066 774,22 18 869 983,10 4,45 Zbliżony poziom ogólny kosztów wiąże się z racjonalną i oszczędną gospodarką zarówno przez użytkowników lokali jak i przez Spółdzielnię. Zmiany w poziomie poszczególnych kategorii kosztów były spowodowane następującymi czynnikami: 1. Utrzymanie kosztów zarządzania nieruchomościami na działalności podstawowej na podobnym poziomie jak w roku 2016 wynika z racjonalnego gospodarowania kosztami ogólnymi i administracyjnymi. 2. Wzrost o 9,04% kosztów z tytułu odpisów na fundusz remontowy w porównaniu z rokiem 2016 wynika z wyższego odpisu z tytułu wpływów od użytkowników lokali mieszkalnych w nieruchomościach, w których przeprowadzono termomodernizację budynków. Wzrosły również stawki opłat w 20 budynkach, w związku ze zwiększającymi się potrzebami remontowymi na budynkach, na których nie ma wystarczających środków, aby przeprowadzić potrzebne prace remontowe, nie dopuszczając do dekapitalizacji majątku trwałego, 3. Koszty dostawy wody użytkowej i odprowadzenia ścieków utrzymały się na zbliżonym poziomie jak w 2016 r., niewielki spadek związany jest ze systematycznie zmniejszającą się ilością zużywanej wody przez mieszkańców. 4. Niższe koszty wywozu nieczystości stałych jest wynikiem zmniejszania się ilości osób zamieszkujących w danym budynku. 5. Koszty dostawy gazu zmniejszyły się w porównaniu do roku 2016 o 7,95% w związku ze zmniejszającą się liczbą osób. 6. Koszty centralnego ogrzewania zwiększyły się o 0,41 %. Na wzrost miały wpływ przede wszystkim warunki pogodowe w roku 2017. 7. Zwiększenie kosztów centralnie ciepłej wody o 21,81 % wynika ze zwiększenia się ilości mieszkań do których została doprowadzona instalacja wody ciepłej. 10

8. Koszty przeglądów budynków zwiększyły się w porównaniu z rokiem 2016 o 33,37 % z uwagi na to, iż w większym zakresie wykonano obowiązkowe przeglądy 5 letnie w zakresie kontroli i pomiarów instalacji elektrycznej niż w roku 2016. 9. Koszty obsługi wodomierzy zwiększyły się o 3,33 % w stosunku do roku 2016, co jest wynikiem wymiany większej ilości indywidualnych liczników wody zimnej. Dodatkowo w niektórych budynkach zamontowano wodomierze radiowe. 10. Zwiększenie się kosztów związanych z eksploatacją instalacji AIZ o 2,35% w porównaniu z rokiem 2016 wynika z wyższych kosztów obsługi. 11. Zwiększenie kosztów energii elektrycznej spowodowane jest koniecznością uruchomienia w okresie zimowo wiosennym instalacji przeciwoblodzeniowej w rynnach i rurach spustowych. 12. Wyższe koszty związane z obsługą instalacji domofonowej o 2,27 % w porównaniu z rokiem 2016 wynikają z wyższych kosztów obsługi instalacji przez firmę zewnętrzną. 13. Niższe koszty z tytułu obsługi i legalizacji ciepłomierzy związane są z tym, iż w roku 2017 przeprowadzono kontrolę i legalizację pojedynczych sztuk ciepłomierzy. 14. Zmniejszające się koszty z tytułu usuwania nieczystości po psach wynikają ze zmieniającej się liczby psów na poszczególnych budynkach zgodnie z deklaracjami mieszkańców. Koszty gospodarki zasobami mieszkaniowymi, zgodnie z przepisami ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych oraz postanowieniami statutu Spółdzielni, są ewidencjonowane i rozliczane odrębnie dla każdej nieruchomości. Wyniki gospodarki zasobami mieszkaniowymi nieruchomości obejmujące poszczególne osiedla na koniec roku 2017 przedstawia się następująco: Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Mościce 367 995,58 364 259,18-3 736,40 1 Zarządzanie nieruchomościami 70 446,39 70 725,82 279,43 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja 70 206,74 67 944,94-2 261,80 3 Woda i odprowadzanie ścieków 49 644,86 49 644,86 0,00 4 Wywóz nieczystości 12 813,49 12 172,00-641,49 5 Centralne ogrzewanie i ccw. 157 510,80 157 510,80 0,00 Pozostałe działalności (domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach) 7 373,30 6 260,76-1 112,54 11

Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Szujskiego 2 535 126,14 2 546 123,71 10 997,57 1 Zarządzanie nieruchomościami 574 861,89 555 674,14-19 187,75 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja 752 063,44 768 126,69 16 063,25 3 Woda i odprowadzanie ścieków 416 051,62 416 101,46 49,84 4 Wywóz nieczystości 127 263,21 122 034,50-5 228,71 5 Centralne ogrzewanie i ccw. 608 079,34 608 077,85-1,49 Pozostałe działalności (domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach) 56 806,64 76 109,07 19 302,43 Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Reymonta 2 501 013,57 2 532 752,00 31 738,43 1 Zarządzanie nieruchomościami 607 386,76 590 498,91-16 887,85 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja 543 818,67 581 885,57 38 066,90 3 Woda i odprowadzanie ścieków 403 533,19 403 802,49 269,30 4 Wywóz nieczystości 122 451,86 116 815,50-5 636,36 5 Centralne ogrzewanie i ccw. 751 310,04 751 310,04 0,00 Pozostałe działalności ( domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach, dźwigi) 72 513,05 88 439,49 15 926,44 Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Lwowskie 4 319 344,57 4 309 678,88-9 665,69 1 Zarządzanie nieruchomościami 825 339,74 813 087,74-12 252,00 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja 1 121 803,72 1 159 015,15 37 211,43 3 Woda i odprowadzanie ścieków 630 640,10 630 603,80-36,30 4 Wywóz nieczystości 186 304,09 178 767,75-7 536,34 5 Centralne ogrzewanie i ccw. 1 269 641,75 1 269 617,37-24,38 Pozostałe działalności (domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach, dźwigi) 285 615,17 258 587,07-27 028,10 Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Północ 2 872 327,51 2 904 408,35 32 080,84 1 Zarządzanie nieruchomościami 572 122,21 577 258,18 5 135,97 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja 887 546,26 901 884,28 14 338,02 3 Woda i odprowadzanie ścieków 430 841,79 430 826,75-15,04 4 Wywóz nieczystości 132 958,00 127 716,75-5 241,25 5 Centralne ogrzewanie i ccw. 797 525,32 797 486,10-39,22 Pozostałe działalności (domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach) 51 333,93 69 236,29 17 902,36 12

Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Zielone 6 274 175,73 6 295 014,30 20 838,57 1 Zarządzanie nieruchomościami 1 171 753,00 1 212 300,11 40 547,11 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja 1 675 428,55 1 671 866,98-3 561,57 3 Woda i odprowadzanie ścieków 921 842,01 921 841,38-0,63 4 Wywóz nieczystości 263 428,20 252 331,00-11 097,20 5 Centralne ogrzewanie i ccw. 1 834 362,40 1 834 489,25 126,85 Pozostałe działalności (GAZ, domofony, wodomierze, ciepłomierze, przeglądy budynków, 6 usuwanie nieczystości po psach, dźwigi) 407 361,57 402 185,58-5 175,99 OGÓŁEM 18 869 983,10 18 952 236,42 82 253,32 3c). Gospodarka funduszem remontowym Obiekty zarządzane przez Spółdzielnię spełniają warunki bezpiecznego użytkowania określone m.in. w ustawie Prawo budowlane oraz w Rozporządzeniu Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji w sprawie warunków technicznych użytkowania budynków mieszkalnych. Prace remontowe i termomodernizacyjne są zlecane obcym wykonawcom w drodze przetargu. Wpływy i wydatki z funduszy remontowych nieruchomości budynkowych (wartość w zł). Lp. Nazwa osiedla Stan funduszu na początek roku 2017 Wpływy Wydatki Stan funduszu na koniec roku 2017 Kredyt bankowy na 31.12.2017 finansujący wydatki na termomodernizację Stan funduszu na koniec roku z kredytem bankowym 1 Os. Mościce 104 983,48 52 771,37 1 071 228,90-913 474,05 774270,68-139 203,37 2 Os. Szujskiego -1 179 747,88 676 079,26 1 087 464,68-1 591 133,30 1 499 454,99-91 678,31 3 Os. Reymonta 257 885,51 484 428,90 1 234 419,98-492 105,57 218 098,72-274 006,85 4 Os. Lwowskie -2 045 711,78 1 011 294,82 2 684 507,10-3 718 924,06 3 614 894,77-104 029,29 5 Os. Północ -2 584 593,32 770 830,95 1 275 813,13-3 089 575,50 2 854 713,40-234 862,10 6 Os. Zielone -3 953 401,85 1 413 290,91 923 564,35-3 463 675,29 2 351 441,76-1 112 233,53 RAZEM -9 400 585,84 4 408 696,21 8 276 998,14-13 268 887,77 11 312 874,32-1 956 013,45 13

Wydatki z funduszu remontowego w roku 2017 stanowiły kwotę w wysokości 8.276.998,14zł i obejmowały następujące rodzaje robót: Lp. Rodzaj robót Wartość [zł] 1 Ocieplenie budynków 4 247 110,43 2 Remont i malowanie pokryć dachowych 58 224,03 3 Malowanie klatek schodowych 457 202,91 4 Remont instalacji odgromowych 4 320,00 5 Remont bram wejściowych 500,61 6 Remont elewacji budynków 45 430,92 7 Remont chodników, opasek, parkingów,schodów 13 188,05 8 Remont balkonów i logii 366 241,46 9 Remont i wymiana okien na klatkach schodowych 15 755,06 10 Remont anten zbiorczych 73 884,42 11 Remont instalacji wod-kan 552 414,48 12 Remont instalacji gazowych 31 747,97 13 Remont instalacji C.O.i C.C.W. 1 558 348,89 14 Roboty elektryczne 254 710,43 15 Pozostałe roboty budowlane 136 270,35 16 Remont dźwigów osobowych 37 125,57 17 Remont elementów nieruchomości wspólnych 1 082,93 18 Wykonanie ogrzewania, koszy i rur spustowych 5 269,88 19 Dopłata do wymiany stolarki okiennej 30 874,95 20 Inne tytuły 71 494,30 21 Pokrycie uzasadnionych kosztów usuwania awarii 0,00 22 Ocieplenie budynków - spłata odsetek 315 800,50 23 Modernizacja dźwigów 0,00-1 RAZEM 8 276 998,14 3d). Zaległości z tytułu użytkowania lokali Bieżące utrzymanie zasobów mieszkaniowych w dużym stopniu uzależnione jest od bieżącego wnoszenia opłat eksploatacyjnych przez użytkowników lokali. Zadłużenie z tytułu opłat za lokale mieszkalne na poszczególnych osiedlach w porównaniu z rokiem 2016 kształtowało się następująco: 14

Lp Nazwa Osiedla Zadłużenie w opłatach za lokale na dzień: 31.12.2015 r. Zadłużenie w opłatach za lokale na dzień: 31.12.2016 r. Zadłużenie w opłatach za lokale na dzień: 31.12.2017 r. Wskaźnik procentowy 1 Szujskiego 76 811,28 74 880,28 73 315,98-2,09 2. Reymonta 44 657,77 54 014,39 64 874,32 20,11 3. Lwowska 136 376,27 113 304,11 114 343,57 0,92 4. Północ 68 439,69 61 577,13 77 814,58 26,37 5. Zielone 140 661,77 130 447,43 148 893,20 14,14 Razem: 466 946,78 434 223,34 479 241,65 10,37 Poziom zadłużeń za lokale mieszkalne w porównaniu do roku poprzedniego zwiększył się wartościowo o 45.018,31 zł. Na koniec roku 2017 wskaźnik wielkości zadłużenia do rocznego wymiaru opłat stanowił 2,42%, natomiast na koniec roku 2016 wielkość ta wynosiła 2,29 %. Zadłużenia z tytułu kredytu lokatorskiego w lokalach na Osiedlu Zielonym, które w 2017r. wyniosły 16.188,24 zł (21 lokali obciążonych kredytem) zwiększyły się w stosunku do roku 2016 o 3.092,65zł. Zarząd czyni starania w Urzędzie Miasta o przyspieszenie dostarczenia orzeczonych lokali socjalnych. W roku 2017 z dodatków mieszkaniowych korzystało średniorocznie 157 członków. Z tego tytułu wpłynęło do Spółdzielni 359.004,66 zł, co miało wpływ na kształtowanie się poziomu zadłużeń z tytułu opłat za używanie lokali mieszkalnych. 3e). Podstawowe wskaźniki finansowe Spółdzielni Poniżej przedstawiono wskaźniki z ostatnich trzech lat działalności Spółdzielni celem zobrazowania zmian i trendów zarysowujących się w działalności Spółdzielni: Lp. Nazwa wskaźnika Sposób wyliczenia rok 2014 rok 2015 Rok 2016 Rok 2017 1. wskaźnik płynności bieżącej aktywa obrotowe zobowiązania bieżące 2,80 2,96 3,40 3,50 2. stopa zadłużenia krótkoterminowego zobowiązania krótkoterminowe x 100 aktywa ogółem 8,74 9,11 8,42 9,40 3. szybkość obrotu należności należności krótkoterminowe x 365 przychody ze sprzedaży 19,63 16,19 15,35 13,69 15

4. pokrycie majątku trwałego kapitałem własnym % kapitały własne x 100 aktywa trwałe 104,82 105,98 106,54 107,72 5. obrotowość aktywów ogółem przychody ze sprzedaży aktywa ogółem 0,32 0,33 0,33 0,33 6. koszty zarządu % koszty zarządu x 100 przychody netto ze sprzedaży 9,92 9,81 10,53 10,59 Jak wynika z przedstawionego wyżej zestawienia wyliczonych wskaźników ekonomicznych na podstawie danych ze sprawozdań finansowych, sytuacja ekonomiczno finansowa i płatnicza Spółdzielni jest dobra. Fundusze własne stanowią 72,23 % pasywów i pokrywają majątek trwały w 100 %. Zmiany w majątku trwałym są wyważone i nie powodują zachwiania we własnych źródłach finansowania. Na spadek wartości majątku trwałego ma wpływ proces ustanawiania odrębnych własności lokalowych oraz jego umarzanie. Wskaźnik płynności finansowej kształtuje się na bezpiecznym poziomie. Wykazuje wzrost i potwierdza stabilną sytuację płatniczą Spółdzielni Majątek obrotowy w stosunku do zobowiązań wynosi 3,50 w roku 2017 i uległ poprawie w stosunku do 2016 o 0,10. Środki pieniężne pokrywają w całości wymagane zobowiązania krótkoterminowe. Przychody z działalności podstawowej wykazują tendencję wzrostową. Stopa zadłużenia krótkoterminowego zwiększyła się o 0,96 % tj. do 9,40 %. Koszty zarządu ogólnego w stosunku do przychodów netto sprzedaży utrzymały się na podobnym poziomie. Ponadto należy zwrócić uwagę na zadłużenie w opłatach eksploatacyjnych. Działania windykacyjne, które są podejmowane w Spółdzielni wpływają na utrzymanie się wskaźników zadłużeń na stabilnym niskim poziomie i uległ zwiększeniu z 2,29% w 2016 r. do 2,42 w roku 2017. Biorąc pod uwagę korzystne kształtowanie się tych wskaźników należy uznać, iż nie istnieje zagrożenie utraty płynności finansowej w najbliższych latach. Stan środków pieniężnych wykazuje przyrost, co jest zjawiskiem pozytywnym. 16

3f). Ocena sytuacji finansowo ekonomicznej Spółdzielni. Sytuacja finansowa Spółdzielni jest stabilna i nie występują żadne zagrożenia w poszczególnych segmentach jej działalności. Wskaźniki płynności zabezpieczają w pełni środki finansowe na bieżącą działalność i realizację planowanych działań, które zmierzają do lepszego zaspakajania potrzeb członków Spółdzielni i utrzymywania substancji mieszkaniowej we właściwym stanie technicznym i estetycznym. 4. WYKONANIE PLANU REMONTÓW I KONSERWACJI Zgodnie z przyjętym przez Walne Zgromadzenie programem działania oraz zatwierdzonym przez Radę Nadzorczą planem gospodarczo- finansowym i planem remontów i konserwacji Spółdzielni na rok 2017 Zarząd realizował następujące zadania: Dla wszystkich nieruchomości budynkowych został opracowany plan kosztów i przychodów oraz wpływów i wydatków funduszu remontowego z prowadzeniem odpowiedniej ewidencji księgowej. Wykonał prace modernizacyjne, zaplanowane remonty oraz prace konserwacyjne na nieruchomościach, a w szczególności: Wykonano prace termomodernizacyjne (kompleksowe ocieplenie) na budynkach: Lwowska 67, Skowronków 6, Szpitalna 33, Akacjowa 9. Wykonano instalacje centralnie ciepłej wody oraz remont instalacji wody zimnej (wraz z opracowaniem projektów przebudowy instalacji wody zimnej i ciepłej) w budynkach przy ulicy: Prostopadła 4, Rolnicza 10, Rolnicza 12, Szenwalda 4, Szenwalda 4A, Wilsona 13, Reymonta 31, Reymonta 31A, Reymonta 33, Reymonta 35, Wiejska6, Wiejska 8, Głowackiego 32-38, Lelewela 1, Lelewela 10, Kościuszki 4 oraz Akacjowa 9. Wykonano malowanie klatek schodowych w budynkach: Lwowska 65(wraz z położeniem płytek gresowych na parterach i antresoli), Zielone 3, Zielone 6 (kl. IV- IX) oraz Zielone 10 (wraz z likwidacją instalacji suchych pionów i wrzutni zsypowych na półpiętrach). Wykonano generalny remont balkonów i loggii w budynkach: Reymonta 29, Reymonta 31A, Reymonta 35, Głowackiego 32-38, Krasińskiego 25, Reymonta 33 (wraz z wykonaniem zadaszeń ostatnich kondygnacji mieszkań środkowych). Wykonano miejscową reparację tynków cienkowarstwowych na elewacji wraz z przemalowaniem elewacji przy wejściach do klatek Zielone 27 oraz naprawą elewacji na ścianie szczytowej wschodniej Zielone 28. Opracowano projekty przebudowy instalacji gazowej dla budynków: św. Faustyny 4, św. Faustyny 4A, Akacjowa 9, Traugutta 18, Ułańska 18, Ułańska 19, Kościuszki 4, Lelewela 10, Wilsona 13, Lwowska 27, Prostopadła 4. 17

Wymieniono odcinek pionu kanalizacyjnego w budynku Traugutta 18, a w przypadku budynku Akacjowa 9 wymieniono część zewnętrznej sieci kanalizacji. Opracowano projekty wyłączników pożarowych oraz wykonano ich montaż w budynkach: Lwowska 27,59,65,67,121 Pracy 4B, Burtnicza 4, Skowronków 6, os. Niepodległości 7, Szpitalna 27-31, 33,37,39,39A,39B,54,56,58 Prostopadła 4, Zielone 23,24,25,26 i Zielone 28. Uporządkowano instalację teletechniczną (remont instalacji AIZ i domofonowej) w budynkach: Prostopadła 4, Rolnicza 10, Rolnicza12, św. Faustyny 4A, Reymonta 35, Wiejska 6, Głowackiego 32-38, Lwowska65, Skowronków 6, Zielone 3, Zielone 10 i Akacjowa 9. Wykonano remont kominów budynków Zielone 7, Zielone 25, Zielone 27. Wykonano remont pokrycia dachowego budynków św. Faustyny 4A oraz przebudowano połać dachu w obrębie kominowym budynku Zielone 28. Wymieniono drzwi wejść do piwnic w budynku Głowackiego 32-38 oraz okienko piwniczne w budynku św. Faustyny 4, wymieniono 3 sztuki okien na klatkach w budynku Akacjowa 9 oraz okna w suszarni w budynku Lwowska 59. Wymieniono wylewki w korytarzach piwnicznych budynków: Rolnicza 10 (kl. IV), Rolnicza 12 (kl. III) oraz Lwowska 121 (kl. VIII). W budynku Lwowska 121 przemurowano ściany 4 szt. piwnic lokatorskich. Wymieniono włazy dachowe budynków: Zielone 4, Zielone 5, Zielone 17 oraz Zielone18 na włazy typu kominiarczyk. Wymieniono główne tablice elektryczne w budynkach Zielone 2 i Zielone 3, Zielone 8, Zielone 9 i Zielone 10; wymieniono obudowę rozdzielni i obudowę skrzynek elektrycznych licznikowych na klatkach schodowych budynku Lwowska 65 oraz drzwiczek rozdzielni w budynku Skowronków 6. Przeniesiono układy pomiarowe (liczniki elektryczne) z klatek schodowych do piwnic w budynkach: Wiejska 6 i św. Faustyny 4A. Wymieniono złącze kablowe i oprawy oświetlenia klatek schodowych budynku Akacjowa 9, zmodernizowano lub wymieniono lampy oświetlenia na klatkach schodowych w budynkach: Rolnicza 10, Rolnicza 12, Reymonta 31, Reymonta 33, Głowackiego 32-38, Szpitalna 39A, Kościuszki 4, Zielone 6 i Zielone 23. Wymieniono listwy poręczowe przy balustradach na klatkach schodowych w budynkach Lwowska 65, Zielone 3, Zielone 6, Zielone 10. Wykonano remont pomieszczeń przeznaczonych na rozbudowę węzłów cieplnych w budynkach św. Faustyny 4, św. Faustyny 4A oraz Wiejska 6. Wykonano wymianę instalacji centralnego ogrzewania w budynku Akacjowa 9. Wykonano remont instalacji piorunochronnej w budynkach Lwowska 67 i Skowronków 6. Wykonanie izolacji ścian piwnic z drenażem opaskowym budynku Akacjowa 9. 18

Roboty brukarskie wykonano przy następujących nieruchomościach: * wykonano remont nawierzchni chodników po wschodniej stronie budynku Lwowska 59, * zlikwidowano asfalt przy budynku Rolnicza 10, * ułożono okładzinę granitową na schodach wejść do klatek schodowych budynku Zielone 28, * wybudowano parking przy ul. Lwowskiej 59 od str. południowej. Kontynuowano wymianę wodomierzy na wodę zimną i ciepłą, których okres eksploatacji przekroczył 5 lat. W ramach wymiany legalizacyjnej wymieniono 1290 sztuk wodomierzy w 9 budynkach w tym: w 1 budynku wodomierze standardowe 90 sztuk; w pozostałych 8 budynkach -1200 sztuk- zamontowano wodomierze z odczytem radiowym. Środki przeznaczone na konserwację obejmują wydatki związane z bieżącą konserwacją zasobów mieszkaniowych (tj. naprawy bieżące instalacji: wod-kan, elektrycznej,co. pełnienie pogotowia dyżurnego, drobne prace ogólnobudowlane i bieżącą obsługęnieruchomości), bieżącą konserwacją instalacji AIZ oraz bieżącą konserwacją terenów zielonych (tj. koszenie trawy, pielęgnację drzew i krzewów, wykonanie rabat itp.). 5. PLANOWANE ZADANIA REMONTOWE I KONSERWACYJNE W ROKU 2018 Natomiast w roku bieżącym zgodnie zatwierdzonymi przez Radę Nadzorczą planem gospodarczo-finansowym oraz planem remontów i konserwacji będą realizowane miedzy innymi następujące zadania remontowe: Wykonywana jest modernizacja budynków, prowadzone są remonty oraz bieżąca konserwacja a w szczególności: Wykonywane są prace termomodernizacyjne (kompleksowe ocieplenie) na budynkach: Lwowska 27, Szpitalna 54, Zielone 24, Zielone 18 (docieplenie ściany szczytowej i pasmowej wschodniej) oraz Traugutta 18. Wykonywane są instalacje centralnie ciepłej wody oraz remontu instalacji wody zimnej w budynkach przy ulicy: Rolnicza 8, ułańska 18, Ułańska 19, Szujskiego 40, Lwowska 27 i Traugutta 18. Malowanie klatek schodowych wykonywane jest lub planowane do wykonania w budynkach: Reymonta 29, Reymonta 40, Wiejska 6, Wiejska 8, Kościuszki 4, Akacjowa 9, Skowronków6, Prostopadła 4 oraz Zielone 5, Zielone 12 i Zielone 18. Generalny remont balkonów i loggii będzie realizowany w budynkach: Reymonta 29, Reymonta 31, Reymonta 33, Głowackiego 32-38. 19

Wykonanie zadaszeń płyty nad ostatnią kondygnacją balkonów wraz z wymianą obróbek i okuciem czół balkonów blachą powlekaną budynków: Zielone 4, Zielone 6, Zielone 7, Zielone 18. Wykonanie projektu wyłączników pożarowych w budynkach: Rolnicza 8,10,12, Ułańska 18,19, Szujskiego 40, Reymonta 35,40 Lelewela1. Uporządkowanie instalacji teletechnicznych (remont instalacji AIZ i domofonowej) w budynkach: Rolnicza 8, Ułańska 18, Ułańska 19, Szujskiego 40 i Zielone18. Remont parkingu przy ul. Rolniczej 12. Modernizacja oświetlenia klatek schodowych (montaż lamp z czujnikiem mroku i zmierzchu) w budynkach: Rolnicza 8, Ułańska 18, Ułańska 19, Szujskiego 40, Prostopadła 4, Zielone 5, Zielone 12 i Zielone 18. Konserwacja pokrycia dachowego budynków Wilosna13, wraz z wymiana instalacji odgromowej Zielone 17 i Zielone 18. Wymiana drzwi wejść do piwnic, suszarni i z klatki na antresolę w budynku Skowronków 6, drzwi wejściowych do korytarza piwniczego budynku Lelewela 10 oraz okienek piwnicznych w budynku Zielone 18. Wymiana części wylewki w korytarzach piwnicznych budynku św Faustyny 4 (kl. I, III, IV). Wymiana włazów dachowych budynków: Rolnicza 12 i Prostopadła 4. Wymiana styczników w głównej tablicy rozdzielczej w budynkach: Lwowska 59 (kl. II, VI), Lwowska 65 (kl. I), Skowronków (kl.i). Wymiana drzwiczek do liczników elektrycznych lokatorskich i administracyjnych oraz gazowych w budynku Prostopadła 4. Wykonanie zerowania gniazd w mieszkaniach i przeprowadzenie pomiarów skuteczności zerowania w budynku Prostopadła4. Wykonanie remontu rozdzielni elektrycznych administracyjnych w budynkach: Zielone 4,5,11,12,18. Wykonanie remontu instalacji centralnego ogrzewania w budynku Traugutta 18. Wykonanie izolacji ścian piwnic z drenażem opaskowym budynku Traugutta 18. Wykonanie zabudowy wiatrołapów przed wejściami do klatek schodowych budynku Zielone 18. Wykonanie remontu chodnika Zielone 27 i łącznika miedzy chodnikami przy budynku Zielone 25. Montaż obrzeży trawnikowych wraz z ułożeniem warstwy żwirku pod balkonami - budynek Zielone 5. Remont nawierzchni chodników po wschodniej stronie budynku Lwowska 59. Kontynuowanie wymiany wodomierzy na wodę zimną, których okres eksploatacji przekroczył 5 lat do wymiany jest 1103 sztuk wodomierzy w 13 budynkach. 20

Ponadto w roku bieżącym prowadzone są zgodnie z art. 62 Prawa Budowlanego okresowe kontrole techniczne obiektów budowlanych w zakresie sprawdzenia stanu technicznego elementów obiektów narażonych na szkodliwe wpływy warunków atmosferycznych i niszczące działania czynników występujących podczas użytkowania obiektów, kontrole instalacji elektrycznej, piorunochronnej, gazowej i kominowej. O szczegółowych zakresach planowanych prac remontowych na rok 2018 dla każdego budynku informowaliśmy w Informacji Zarządu SM Jaskółka zamieszczonej w miesiącu grudniu 2017 w gablotach ogłoszeniowych w każdej klatce schodowej. Tarnów, marzec 2018 r. Zarząd Spółdzielni 21