SPRAWOZDANIE ZARZĄDU SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ JASKÓŁKA Z DZIAŁALNOŚCI W 2018 ROKU

Transkrypt

1 SPRAWOZDANIE ZARZĄDU SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ JASKÓŁKA Z DZIAŁALNOŚCI W 2018 ROKU

2 Spis treści: 1. Informacja wstępna str Walne Zgromadzenie str Sprawy członkowsko mieszkaniowe str Działania windykacyjne zaległości płatniczych str Sytuacja finansowo ekonomiczna Spółdzielni a) Bilans i jego podstawowe składniki str. 9 b) Koszty i przychody utrzymania zasobów mieszkaniowych str. 11 c) Gospodarka funduszem remontowym str. 15 d) Zaległości z tytułu użytkowania lokali str. 17 e) Podstawowe wskaźniki finansowe Spółdzielni str. 17 f) Ocena sytuacji finansowo ekonomicznej Spółdzielni str Wykonanie planu remontów i konserwacji str Planowane zadania remontowe i konserwacyjne w roku 2019 str. 21 2

3 1. INFORMACJE WSTĘPNE Spółdzielnia Mieszkaniowa Jaskółka z siedzibą przy ul. Hodowlanej 7 w Tarnowie nabyła osobowość prawną w dniu r. poprzez wpisanie jej do rejestru RS 762 ówczesnego Sądu Powiatowego w Tarnowie. Od dnia r. jest zarejestrowana w Sądzie Rejonowym w Krakowie XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem Spółdzielnia prowadzi działalność na podstawie ustawy Prawo spółdzielcze i ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych, innych ustaw, Statutu. Głównym przedmiotem działalności Spółdzielni jest stwarzanie odpowiednich warunków mieszkaniowych oraz zaspakajanie innych potrzeb członków i ich rodzin wynikających z zamieszkiwania w spółdzielczym osiedlu lub budynku. Na równi z członkami zapewnia się także niezbędne warunki dla właścicieli, którzy nie są członkami Spółdzielni. Działalności Spółdzielni obejmuje również: 1. Obsługa nieruchomości na własny rachunek, 2. Zagospodarowanie i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek, 3. Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek, 4. Wynajem nieruchomości na własny rachunek, 5. Zarządzanie nieruchomościami na zlecenie, 6. Działalność związana z kulturą, rekreacją i sportem Podstawowym zadaniem działalności gospodarczej Spółdzielni w roku sprawozdawczym było prowadzenie gospodarki zasobami mieszkaniowymi oraz zarządzaniem majątkiem własnym i majątkiem właścicieli lokali; w ramach tego zadania Spółdzielnia zobowiązana była zapewnić użytkownikom lokali: w zakresie eksploatacji i remontów zasobów mieszkaniowych utrzymanie budynków w należytym stanie technicznym i estetycznym, sprawne funkcjonowanie wszelkich instalacji i urządzeń w budynkach oraz ich otoczeniu, sprawną obsługę administracyjną, w zakresie centralnego ogrzewania utrzymanie w sezonie grzewczym temperatury normatywnej oraz prawidłowe, zgodne z regulaminem, rozliczenie kosztów zużycia ciepła za okres rozliczeniowy, w zakresie eksploatacji dźwigów, instalacji zbiorczych anten AIZ i domofonów stałe i sprawne ich funkcjonowanie, w zakresie ciepłej wody, wody zimnej i odprowadzania ścieków do kanalizacji, wywozu nieczystości stałych sprawne funkcjonowanie instalacji i urządzeń oraz prawidłowe, zgodne z regulaminem, rozliczenie kosztów zużycia ciepła na podgrzanie wody oraz rozliczenie kosztów różnicy wody, regularny i terminowy wywóz nieczystości stałych. 3

4 Spółdzielnia jest właścicielem bądź współwłaścicielem 71 budynków, w których znajduje się lokali mieszkalnych o łącznej pow. użytkowej ,73 m2. Powierzchnia użytkowa obiektów składających się na mienie ogólne wynosi m2. Spółdzielnia posiada m2 powierzchni gruntów na prawie własności oraz m2 na wieczystym użytkowaniu. Za całokształt działalności Spółdzielni odpowiedzialny jest etatowy Zarząd. Od 1 stycznia 2018 r. do chwili obecnej Zarząd pracuje w składzie: I. Roman Kusek - Prezes Zarządu II. Halina Nalepka - Członek Zarządu Główny Księgowy III. Stefan Cholewa - Członek Zarządu Kierownik Działu Eksploatacji Zasobów Zarząd spółdzielni działa w oparciu o: Ustawę Prawo spółdzielcze Ustawę o spółdzielniach mieszkaniowych Statut Spółdzielni Regulamin Pracy Zarządu W 2018 r. Zarząd odbył 44 protokołowanych posiedzeń podejmując 572 uchwały, w tym między innymi uchwały w sprawie: Zatwierdzenia planu pracy Zarządu - 1 rozliczenia różnic z tytułu kosztów dostarczania wody i odprowadzania ścieków - 2 opłat za dostawę gazu do lokali mieszkalnych - 1 opłat za dostawę wody i odprowadzanie ścieków - 1 rozliczenia różnic z tytułu rozliczenia kosztów dostawy energii cieplnej na potrzeby podgrzania wody - 1 wysokości zaliczek na poczet kosztów dostawy energii cieplnej na potrzeby podgrzania wody w budynkach - 7 wysokości zaliczek na poczet kosztów dostawy energii cieplnej do budynków - 1 zwołania Walnego Zgromadzenia - 1 przyjęcia w poczet członków spółdzielni ustanowienie prawa do lokalu - 3 przeniesienia własności lokalu - 25 wysokości stawki czynszu najmu lokali mieszkalnych - 1 4

5 2. WALNE ZGROMADZENIE CZŁONKÓW SM JASKÓŁKA. Zgodnie z art. 83 ust. 1 ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych oraz na podstawie 59 ust.1 Statutu Spółdzielni w dniu r. (wtorek) w auli budynku C Państwowej Wyższej Szkoły Zawodowej przy ul. Mickiewicza 8 w Tarnowie odbyło się Walne Zgromadzenie Spółdzielni Mieszkaniowej Jaskółka, które zostało zwołane przez Zarząd Uchwałą Nr 233 z dnia r. Zgodnie z 60 ust. 1 Statutu członkowie zostali pisemnie zawiadomieni o terminie, miejscu i porządku obrad Walnego Zgromadzenia oraz poprzez wywieszenie ogłoszeń w siedzibie Spółdzielni, w budynkach stanowiących własność lub współwłasność i na stronie internetowej Spółdzielni na co najmniej 21 dni przed posiedzeniem Walnego Zgromadzenia. W piśmie przedstawiono także miejsce wyłożenia materiałów i projektów uchwał, które miały być przedmiotem obrad oraz poinformowano o tym, że każdy członek ma prawo zapoznać się z tymi dokumentami. W terminie do 15 dni przed posiedzeniem Walnego Zgromadzenia członkowie mieli prawo zgłaszać Zarządowi dodatkowe sprawy do ujęcia w porządku obrad oraz wnosić konkretne projekty uchwał. Zgłoszeń takich nie było. Walne Zgromadzenie obradowało według następującego porządku obrad: 1. Otwarcie obrad i wybór Komisji Skrutacyjno-Wyborczej. 2. Wybór Prezydium Walnego Zgromadzenia. 3. Zapoznanie ze statutowymi zasadami obradowania i przyjęcie porządku obrad Walnego Zgromadzenia. 4. Sprawozdanie Komisji Skrutacyjno-Wyborczej w przedmiocie obecności członków i prawomocności Walnego Zgromadzenia. 5. Wybór Komisji Wnioskowej. 6. Przyjęcie protokołu z poprzedniego Walnego Zgromadzenia. 7. Odczytanie i przedstawienie w formie pisemnej do Komisji Wnioskowej pytań w sprawach nieobjętych porządkiem obrad. 8. Przedstawienie sprawozdania Zarządu z działalności Spółdzielni za rok 2017 i zamierzeń do realizacji na rok 2018, sprawozdania finansowego Spółdzielni za rok 2017, wniosku Zarządu w sprawie podziału nadwyżki bilansowej za 2017 rok, dyskusja i podjęcie stosownych uchwał. 9. Przedstawienie sprawozdania Zarządu z wykonania uchwał podjętych przez Walne Zgromadzenie r., dyskusja i podjęcie stosownej uchwały. 5

6 10. Przedstawienie sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej za rok 2017, dyskusja i podjęcie stosownej uchwały. 11. Przedstawienie wniosków polustracyjnych. 12. Podjęcie uchwał w sprawie udzielenia absolutorium Członkom Zarządu za rok Przedstawienie wniosku Zarządu w sprawie upoważnienia Zarządu do zaciągania zobowiązań w imieniu Spółdzielni i podjęcie stosownej uchwały. 14. Przedstawienie zmian w Statucie Spółdzielni, dyskusja i podjęcie uchwały w sprawie zatwierdzenia Statutu Spółdzielni. 15. Sprawozdanie Komisji Wnioskowej. 16. Odpowiedzi i dyskusja na pytania zgłoszone w pkt. 7 porządku obrad. 17. Zakończenie i zamknięcie obrad. W roku 2018 członkowie nie wnieśli żadnych poprawek do przygotowanych przez Zarząd projektów uchwał. Frekwencję na Walnym Zgromadzeniu w 2018 roku w porównaniu do lat: 2017, 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009 i 2008 przedstawia poniższe zestawienie: ROK Liczba obecnych na Walnym Zgromadzeniu Liczba uprawnionych członków % , , , , , , , , , , ,47 6

7 3. SPRAWY CZŁONKOWSKO MIESZKANIOWE. Na dzień r. Spółdzielnia liczyła ogółem 5081 członków. W roku sprawozdawczym powstało w Spółdzielni członkostwo 118 osób, z tego w związku z: 1) nabyciem spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu ) nabyciem spółdzielczego lokatorskiego prawa do lokalu - 3 Łączna liczba nowych członków wyniosła 176 osób. W 2018 r. ubyło natomiast 164 członków. Z liczby tej członkostwo ustało z następujących przyczyn: 1) 44 osoby - w związku ze zgonem, 2) 119 osób - w związku ze zbyciem prawa do lokalu, 3) 1 osoba - w związku z wystąpieniem ze Spółdzielni za wypowiedzeniem. Spółdzielnia na bieżąco realizuje wnioski o przeniesienie praw do lokali (spółdzielczych lokatorskich bądź własnościowych) na odrębną własność. W roku sprawozdawczym zawartych zostało 25 umów ustanowienia i przeniesienia lokali na odrębną własność, z tego: - 6 dotyczyło lokalu posiadającego dotychczas status spółdzielczego lokatorskiego prawa, - 18 dotyczyło lokali posiadających dotychczas status spółdzielczego własnościowego prawa, - 1 dotyczyło lokalu, do którego prawo zostało nabyte w wyniku przetargu. Na skutek tych przewłaszczeń wzrosła liczba właścicieli nieruchomości lokali. Według stanu na dzień r. liczba wyodrębnionych lokali mieszkalnych wynosi 1589, co stanowi 37 % zasobów mieszkaniowych będących w zarządzie Spółdzielni. 4. DZIAŁANIA WINDYKACYJNE ZALEGŁOŚCI PŁATNICZYCH. W celu wyegzekwowania należności Spółdzielni podejmowano wszelkie możliwe, prawem dozwolone działania windykacyjne. Między innymi w roku sprawozdawczym 2018: 1) wysłano do dłużników łącznie 740 wezwań do zapłaty przed podjęciem radykalnych czynności prawnych, aby zmniejszyć ewentualne koszty uboczne, z tego: 289 przed skierowaniem sprawy do sądu, 2 przed skierowaniem wniosku do Rady Nadzorczej o wykreślenie z rejestru członków Spółdzielni, 7

8 2) zawarto 17 ugód w sprawie spłaty zaległości płatniczych, 3) informowano wszystkich członków o ich stanie zadłużenia w indywidualnych powiadomieniach rozliczeniach zaliczek na koszty dostawy mediów, 4) informowano o stanie zadłużenia przy załatwianiu jakichkolwiek formalności (składaniu wniosków, wydawaniu zaświadczeń dla innych instytucji), 5) informowano na tablicach ogłoszeń o stanie zadłużenia w poszczególnych budynkach (bez wskazywania danych osobowych dłużników). Wszystkich dłużników będących w trudnej sytuacji informowano o możliwości otrzymania dodatku mieszkaniowego, udzielając im pomocy przy wypełnianiu stosownych wniosków do Gminy Miasta Tarnowa. W stosunku do osób uchylających się od regulowania swoich zobowiązań wobec Spółdzielni i nie reagujących na wezwania do zapłaty podjęto bardziej radykalne kroki a w szczególności skierowano: 1) 140 pozwów do sądu o wydanie nakazu zapłaty w postępowaniu upominawczym uproszczonym, 2) 71 wniosków egzekucyjnych do komornika. Podstawowa formą działań windykacyjnych w stosunku do dłużników posiadających wysoki poziom zaległości pozostaje postępowanie egzekucyjne i komornicze. Wg stanu na dzień r. egzekucja komornicza prowadzona jest w 54 sprawach, z tego: 18 spraw dotyczy wniosków egzekucyjnych z lat ubiegłych wniesionych w latach spraw dotyczy wniosków egzekucyjnych wniesionych w 2018 r. W stosunku do nieskutecznych z możliwych źródeł dochodów egzekucji komorniczych kierowano wnioski o egzekucję z nieruchomości. W roku sprawozdawczym prowadzonych było 9 takich postępowań egzekucyjnych, z tego: 1 dotyczył 5 tytułów wykonawczych (nakazów zapłaty), 1 dotyczył 5 tytułów wykonawczych, 1 dotyczył 4 tytułów wykonawczych. W 2018 r. 1 postępowanie egzekucyjne z nieruchomości zostało zakończone z powodzeniem (całość należności została wyegzekwowana), natomiast jedno postępowanie jest w toku i wymaga prowadzenia dalszej egzekucji. Zarząd czyni starania w Urzędzie Miasta o przyspieszenie dostarczenia orzeczonych lokali socjalnych. W roku 2018 z dodatków mieszkaniowych korzystało średniorocznie 146 członków. Z tego tytułu wpłynęło do Spółdzielni ,52 zł, co miało wpływ na kształtowanie się poziomu zadłużeń z tytułu opłat za używanie lokali mieszkalnych. 8

9 5.SYTUACJA FINANSOWO EKONOMICZNA SPÓŁDZIELNI. 5a). Bilans i jego podstawowe składniki. Sprawozdanie finansowe za rok 2018 w tym bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2018r. zamykający się po stronie aktywów i pasywów sumą ,54 zł zostało sporządzone zgodnie do postanowień ustawy o rachunkowości z dnia 29 września 1994r. (Dz. U. z 2013r., poz. 330 późniejszymi zmianami). Wyniki działalności gospodarczej, strukturę bilansu, zmiany do roku poprzedniego charakteryzują następujące dane i wskaźniki: AKTYWA Stan na r. Stan na r. Zmiana stanu w % I. Aktywa trwałe , ,31-4,11 1. Wartości niematerialne i prawne 0,00 0,00-2. Rzeczowe aktywa trwałe , ,70-3,45 3. Należności długoterminowe ,06 0,00-100,00 4. Inwestycje długoterminowe , ,61 0,00 II. Aktywa obrotowe , ,23 3,48 1. Zapasy 306,50 578,67 88,80 2. Należności krótkoterminowe , ,03-18,70 3. Krótkoterminowe aktywa finansowe , ,41 9,16 a) środki pieniężne w kasie i banku , ,79-10,57 b) inne środki pieniężne , ,62 9,71 4. Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe , ,12-3,47 AKTYWA RAZEM , ,54-1,61 PASYWA: I. Kapitał (fundusz) własny , ,50-2,26 1. Kapitał (fundusz) podstawowy , ,14-4,05 2. Kapitał (fundusz) zapasowy , ,85 3,49 3. Kapitał (fundusz rezerwowy) z aktualizacji wyceny 0,00 0,00-4. Zysk (strata) netto , ,51 5,67 9

10 II. Zobowiązania i rezerwy na , ,04 0,08 zobowiązania 1. Rezerwy na zobowiązania 0,00 0,00-2. Zobowiązania długoterminowe , ,39-4,25 3. Zobow. krótkoterminowe i fundusze specjalne , ,70 5,06 a) zobowiązania krótkoterminowe , ,32 5,31 b) fundusze specjalne , ,38-3,14 4. Rozliczenia międzyokresowe i przychody przyszłych okresów , ,95 9,49 PASYWA RAZEM: , ,54-1,61 W 2018 roku podstawowe wskaźniki charakteryzujące działalność finansową Spółdzielni kształtowały się pozytywnie. Pozytywnie ukształtowała się struktura aktywów. Udział majątku trwałego w aktywach jest wysoki i stabilny. Największą pozycją rzeczowych aktywów trwałych są środki trwałe, na które składają się budynki mieszkalne. W 2003r. zakończono podstawowe prace związane z wdrożeniem Ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych, w związku z powyższym od grudnia 2003r. nastąpiło podpisywanie umów notarialnych przenoszących lokatorskie i własnościowe prawa członków na prawa odrębnej własności. Dotychczas ogółem przeniesiono 1589 praw lokali mieszkalnych na odrębną własność w tym 36 lokali o innym przeznaczeniu. Wartość środków trwałych pomniejszono ogółem o ,64 zł, natomiast umorzenia ,27 zł. Wartości te zaksięgowano na ewidencji pozabilansowej. Dokonano także zmian wartości prawa wieczystego użytkowania gruntów oraz ich umorzeń. Wartość przeniesionych gruntów wyniosła ,95 zł, w tym grunty własne ,35 zł, zaś ich umorzenie ,85zł. Należności długoterminowe to zadłużenia członków z tytułu skapitalizowanych odsetek bankowych, zmniejszyły się o ,06, tj. o 100 %. Zmniejszenie zadłużenia jest wynikiem dokonanych przez bank PKO BP umorzeń należnych członkom, którzy dokonywali przedterminowej spłaty kredytu, bądź spłacili jednorazowo 30 % odsetek. Należności krótkoterminowe zmniejszyły się o ,08 zł, tj. o 18,70 % w porównaniu z rokiem ubiegłym. W 2018 r. Spółdzielnia terminowo regulowała swoje zobowiązania z tytułu zaciągniętych kredytów bankowych długoterminowych, które w stosunku do roku 2017 zmniejszyły się o ,08 zł tj. o 4,25%. Realizując zamierzenia Zarządu przyjęte przez Walne Zgromadzenie, Spółdzielnia kontynuowała dalsze ocieplenie nieruchomości budynkowych, z udziałem kredytów bankowych, których zaciągnięcie wpłynęło na wzrost zobowiązań. Kwota zaciągniętych kredytów na dzień r. wyniosła ,45 zł i zmniejszyła się w stosunku do roku 2017 o ,87. W roku 2018 wykonano prace termomodernizacyjne na budynkach Lwowska 27, Traugutta 18 i Szpitalna 54 oraz realizowano prace termomodernizacyjne w zakresie budowy 10

11 instalacji ccw. w 6 budynkach, jak również dokonano modernizacji instalacji c.o. w budynku Traugutta 18. Natomiast otrzymana premia gwarancyjna w roku 2018 od BGK kształtowała się na poziomie ,23 zł. Terminowo następowała realizacja zobowiązań z tytułu podatków i ubezpieczeń społecznych oraz z tytułu dostaw i usług. Zobowiązania krótkoterminowe to salda niespłaconych na dzień r. faktur, które wpłynęły w miesiącu grudniu lub w miesiącu styczniu 2019r., a dotyczyły roku W saldzie zobowiązań krótkoterminowych mieszczą się rozliczenia kosztów c.o. lokali wyposażonych w podzielniki ciepła w ogólnej kwocie ,69 zł do rozliczenia z indywidualnymi lokatorami. Spółdzielnia jest płatnikiem podatku dochodowego od osób prawnych. Należny podatek PDOP od dochodów uzyskanych z lokali użytkowych pozostałej działalności operacyjnej i działalności finansowej wyniósł w 2018 roku ,00 co zmniejszyło zysk do wysokości ,51 zł. Zysk ten zostanie podzielony uchwałą Walnego Zgromadzenia. 5b). Koszty i przychody utrzymania zasobów mieszkaniowych. Koszty utrzymania zasobów mieszkaniowych w poszczególnych działalnościach, kształtowały się następująco w porównaniu z rokiem 2017: Lp. 1 Wyszczególnienie Koszty zarządzania nieruchomościami i konserwacji Wykonanie kosztów za rok 2017 Wykonanie kosztów za rok 2018 Wskaźnik procentowy , ,54 5,17 2 Odpis na fundusz remontowy , ,71 5,41 3 Koszty dostawy wody i odprowadzania ścieków , ,83-0,38 4 Koszty wywozu nieczystości , ,21-0,11 5 Koszty dostawy gazu , ,29-9,68 6 Koszty centralnego ogrzewania , ,27-7,53 7 Koszty centralnej ciepłej wody , ,46 12,64 8 Koszty przeglądu budynków , ,43-13,53 9 Koszty obsługi i legalizacji wodomierzy , ,90-30,29 10 Koszty konserwacji instalacji AIZ , ,05 1,68 11 Koszty eksploatacji dźwigów osobowych , ,26 1,64 11

12 12 Koszty energii elektrycznej , ,19-8,54 13 Koszty obsługi domofonów , ,57 16, Koszty obsługi i legalizacji ciepłomierzy Koszty usuwania nieczystości po psach 1 210,50 73,80-93, , ,77 16,96 RAZEM , ,28 1,34 Zbliżony poziom ogólny kosztów wiąże się z racjonalną i oszczędną gospodarką zarówno przez użytkowników lokali jak i przez Spółdzielnię. Zmiany w poziomie poszczególnych kategorii kosztów były spowodowane następującymi czynnikami: 1. Utrzymanie kosztów zarządzania nieruchomościami na działalności podstawowej na podobnym poziomie jak w roku 2017 wynika z racjonalnego gospodarowania kosztami ogólnymi i administracyjnymi. 2. Wzrost o 5,41% kosztów z tytułu odpisów na fundusz remontowy w porównaniu z rokiem 2017 wynika z wyższego odpisu z tytułu wpływów od użytkowników lokali mieszkalnych w nieruchomościach, w których przeprowadzono termomodernizację budynków. Wzrosły również stawki opłat w 25 budynkach, w związku ze zwiększającymi się potrzebami remontowymi na budynkach, na których nie ma wystarczających środków, aby przeprowadzić potrzebne prace remontowe, nie dopuszczając do dekapitalizacji majątku trwałego. 3. Koszty dostawy wody użytkowej i odprowadzenia ścieków utrzymały się na zbliżonym poziomie jak w 2017 r., niewielki spadek związany jest ze systematycznie zmniejszającą się ilością zużywanej wody przez mieszkańców. 4. Niższe koszty wywozu nieczystości stałych jest wynikiem zmniejszania się ilości osób zamieszkujących w danym budynku. 5. Koszty dostawy gazu zmniejszyły się w porównaniu do roku 2017 o 9,68% w związku ze zmniejszającym się zużyciem gazu przez mieszkańców. 6. Koszty centralnego ogrzewania zmniejszyły się o 7,53 %. Na zmniejszenie się kosztów miały wpływ przede wszystkim warunki pogodowe w roku Zwiększenie kosztów centralnie ciepłej wody o 12,64 % wynika ze zwiększenia się ilości mieszkań, do których została doprowadzona instalacja wody ciepłej. 8. Koszty przeglądów budynków zmniejszyły się w porównaniu z rokiem 2017 o 13,53 % z uwagi na to, iż w mniejszym zakresie wykonano obowiązkowe przeglądy 5 letnie w zakresie kontroli i pomiarów instalacji elektrycznej niż w roku Koszty obsługi wodomierzy zmniejszyły się o 30,29 % w stosunku do roku 2017, co jest wynikiem wymiany mniejszej ilości indywidualnych liczników wody zimnej. 12

13 10. Zwiększenie się kosztów związanych z eksploatacją instalacji AIZ o 1,68% w porównaniu z rokiem 2017 wynika z wyższych kosztów obsługi. 11. Zmniejszenie kosztów energii elektrycznej wynika z braku konieczności uruchomienia w okresie zimowo wiosennym instalacji przeciwoblodzeniowej w rynnach i rurach spustowych. 12. Wyższe koszty związane z obsługą instalacji domofonowej o 16,32 % w porównaniu z rokiem 2017 wynikają z wyższych kosztów obsługi instalacji, jak również przejęciu większej ilości instalacji domofonowej do obsługi przez firmę zewnętrzną. 13. Niższe koszty z tytułu obsługi i legalizacji ciepłomierzy związane są z tym, iż w roku 2018 przeprowadzono kontrolę i legalizację pojedynczych sztuk ciepłomierzy. 14. Zwiększające się koszty z tytułu usuwania nieczystości po psach wynikają ze zmieniającej się liczby psów na poszczególnych budynkach zgodnie z deklaracjami mieszkańców oraz wyższymi kosztami wykonywania usług z tym związanych. Koszty gospodarki zasobami mieszkaniowymi, zgodnie z przepisami ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych oraz postanowieniami statutu Spółdzielni, są ewidencjonowane i rozliczane odrębnie dla każdej nieruchomości. Wyniki gospodarki zasobami mieszkaniowymi nieruchomości obejmujące poszczególne osiedla na koniec roku 2018 przedstawia się następująco: Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Mościce , , ,21 1 Zarządzanie nieruchomościami , ,15-241,10 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja , , ,59 3 Woda i odprowadzanie ścieków , ,14 0,00 4 Wywóz nieczystości , ,50-811,50 5 Centralne ogrzewanie i ccw , ,85 0,00 Pozostałe działalności (domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach) 5 626, , ,98 Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Szujskiego , , ,53 1 Zarządzanie nieruchomościami , , ,32 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja , , ,97 3 Woda i odprowadzanie ścieków , ,67 45,50 13

14 4 Wywóz nieczystości , , ,29 5 Centralne ogrzewanie i ccw , ,08-11,13 Pozostałe działalności (domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach) , , ,80 Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Reymonta , , ,39 1 Zarządzanie nieruchomościami , ,57-986,46 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja , , ,44 3 Woda i odprowadzanie ścieków , ,09-152,95 4 Wywóz nieczystości , , ,01 5 Centralne ogrzewanie i ccw , ,77 0,00 Pozostałe działalności ( domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach, dźwigi) , , ,37 Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Lwowskie , , ,74 1 Zarządzanie nieruchomościami , , ,26 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja , , ,18 3 Woda i odprowadzanie ścieków , ,62-0,65 4 Wywóz nieczystości , , ,80 5 Centralne ogrzewanie i ccw , ,14-25,85 Pozostałe działalności (domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach, dźwigi) , , ,12 Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Północ , , ,24 1 Zarządzanie nieruchomościami , , ,51 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja , , ,05 3 Woda i odprowadzanie ścieków , ,25 374,84 4 Wywóz nieczystości , , ,03 5 Centralne ogrzewanie i ccw , ,28-51,54 Pozostałe działalności (domofony, wodomierze, 6 przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach) , , ,41 14

15 Lp. Wyszczególnienie Koszty Przychody Wynik Os. Zielone , , ,79 1 Zarządzanie nieruchomościami , , ,09 2 Odpis na fundusz remontowy i konserwacja , , ,10 3 Woda i odprowadzanie ścieków , ,88-116,92 4 Wywóz nieczystości , , ,33 5 Centralne ogrzewanie i ccw , ,62-68,95 Pozostałe działalności (GAZ, domofony, 6 wodomierze, ciepłomierze, przeglądy budynków, usuwanie nieczystości po psach, dźwigi) , , ,80 OGÓŁEM , , ,48 5c). Gospodarka funduszem remontowym Obiekty zarządzane przez Spółdzielnię spełniają warunki bezpiecznego użytkowania określone m.in. w ustawie Prawo budowlane oraz w Rozporządzeniu Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji w sprawie warunków technicznych użytkowania budynków mieszkalnych. Prace remontowe i termomodernizacyjne są zlecane obcym wykonawcom w drodze przetargu. Wpływy i wydatki z funduszy remontowych nieruchomości budynkowych (wartość w zł). Lp. Nazwa osiedla Stan funduszu na początek roku 2018 Wpływy Wydatki Stan funduszu na koniec roku 2018 Kredyt bankowy na finansujący wydatki na termomodernizację Stan funduszu na koniec roku z kredytem bankowym 1 Os. Mościce , , , , , ,61 2 Os. Szujskiego , , , , , ,74 3 Os. Reymonta , , , , , ,29 4 Os. Lwowskie , , , , , ,27 5 Os. Północ , , , , , ,78 6 Os. Zielone , , , , , ,87 RAZEM , , , , , ,02 Wydatki z funduszu remontowego w roku 2018 stanowiły kwotę w wysokości ,17zł i obejmowały następujące rodzaje robót: 15

16 Lp. Rodzaj robót Wartość [zł] 1 Ocieplenie budynków ,57 2 Remont i malowanie pokryć dachowych ,04 3 Malowanie klatek schodowych ,00 4 Remont instalacji odgromowych 800,00 5 Remont elewacji budynków ,75 6 Remont chodników, opasek, parkingów,schodów ,39 7 Remont balkonów i logii ,45 8 Remont i wymiana okien na klatkach schodowych 615,60 9 Remont anten zbiorczych ,23 10 Remont instalacji wod-kan ,36 11 Remont instalacji gazowych 3 900,01 12 Remont instalacji C.O.i C.C.W ,93 13 Roboty elektryczne ,65 14 Pozostałe roboty budowlane ,40 15 Remont dźwigów osobowych ,19 16 Remont elementów nieruchomości wspólnych 2 083,35 17 Wykonanie ogrzewania, koszy i rur spustowych 1 302,46 18 Dopłata do wymiany stolarki okiennej ,91 19 Inne tytuły ,26 20 Ocieplenie budynków - spłata odsetek ,62-1 RAZEM ,17 5d). Zaległości z tytułu użytkowania lokali Bieżące utrzymanie zasobów mieszkaniowych w dużym stopniu uzależnione jest od bieżącego wnoszenia opłat eksploatacyjnych przez użytkowników lokali. Zadłużenie z tytułu opłat za lokale mieszkalne na poszczególnych osiedlach w porównaniu z rokiem 2017 kształtowało się następująco: Lp Nazwa Osiedla Zadłużenie w opłatach za lokale na dzień: r. Zadłużenie w opłatach za lokale na dzień: r. Zadłużenie w opłatach za lokale na dzień: r. Wskaźnik procentowy 1 Szujskiego , , ,70-40,67 2. Reymonta , , ,80-22,10 3. Lwowska , , ,57-1,98 4. Północ , , ,83-18,93 5. Zielone , , ,65-10,03 Razem: , , ,55-15,88 16

17 Poziom zadłużeń za lokale mieszkalne w porównaniu do roku poprzedniego zmniejszył się wartościowo o ,10 zł. Na koniec roku 2018 wskaźnik wielkości zadłużenia do rocznego wymiaru opłat stanowił 2,04%, natomiast na koniec roku 2017 wielkość ta wynosiła 2,42 %. 5e). Podstawowe wskaźniki finansowe Spółdzielni Poniżej przedstawiono wskaźniki z ostatnich trzech lat działalności Spółdzielni celem zobrazowania zmian i trendów zarysowujących się w działalności Spółdzielni: Lp. Nazwa wskaźnika Sposób wyliczenia 1. wskaźnik płynności bieżącej aktywa obrotowe zobowiązania bieżące rok 2015 rok 2016 Rok 2017 Rok ,96 3,40 3,50 3,45 2. stopa zadłużenia krótkoterminowego zobowiązania krótkoterminowe x 100 aktywa ogółem 9,11 8,42 9,40 10,07 3. szybkość obrotu należności należności krótkoterminowe x 365 przychody ze sprzedaży 16,19 15,35 13,69 10,98 4. pokrycie majątku trwałego kapitałem własnym % kapitały własne x 100 aktywa trwałe 105,98 106,54 107,72 109,80 5. obrotowość aktywów ogółem przychody ze sprzedaży aktywa ogółem 0,33 0,33 0,33 0,35 6. koszty zarządu % koszty zarządu x 100 przychody netto ze sprzedaży 9,81 10,53 10,59 10,85 Jak wynika z przedstawionego wyżej zestawienia wyliczonych wskaźników ekonomicznych na podstawie danych ze sprawozdań finansowych, sytuacja ekonomiczno finansowa i płatnicza Spółdzielni jest dobra. Fundusze własne stanowią 71,76 % pasywów i pokrywają majątek trwały w 100 %. Zmiany w majątku trwałym są wyważone i nie powodują zachwiania we własnych źródłach finansowania. Na spadek wartości majątku trwałego ma wpływ proces ustanawiania odrębnych własności lokalowych oraz jego umarzanie. Wskaźnik płynności finansowej kształtuje się na bezpiecznym poziomie. Wykazuje wzrost i potwierdza stabilną sytuację płatniczą Spółdzielni 17

18 Majątek obrotowy w stosunku do zobowiązań wynosi 3,45 w roku 2018 i kształtuje się na podobnym poziomie jak w roku Środki pieniężne pokrywają w całości wymagane zobowiązania krótkoterminowe. Przychody z działalności podstawowej wykazują tendencję wzrostową. Stopa zadłużenia krótkoterminowego zwiększyła się o 0,67 % tj. 10,07 %. Koszty zarządu ogólnego w stosunku do przychodów netto sprzedaży utrzymały się na podobnym poziomie. Ponadto należy zwrócić uwagę na zadłużenie w opłatach eksploatacyjnych. Działania windykacyjne, które są podejmowane w Spółdzielni wpływają na utrzymanie się wskaźników zadłużeń na stabilnym niskim poziomie i uległ zmniejszeniu 2,42% w 2017 r. do 2,04 w roku Biorąc pod uwagę korzystne kształtowanie się tych wskaźników należy uznać, iż nie istnieje zagrożenie utraty płynności finansowej w najbliższych latach. Stan środków pieniężnych wykazuje przyrost, co jest zjawiskiem pozytywnym. 5f). Ocena sytuacji finansowo ekonomicznej Spółdzielni. Sytuacja finansowa Spółdzielni jest stabilna i nie występują żadne zagrożenia w poszczególnych segmentach jej działalności. Wskaźniki płynności zabezpieczają w pełni środki finansowe na bieżącą działalność i realizację planowanych działań, które zmierzają do lepszego zaspakajania potrzeb członków Spółdzielni i utrzymywania substancji mieszkaniowej we właściwym stanie technicznym i estetycznym. 6. WYKONANIE PLANU REMONTÓW I KONSERWACJI Zgodnie z przyjętym przez Walne Zgromadzenie programem działania oraz zatwierdzonym przez Radę Nadzorczą planem gospodarczo- finansowym i planem remontów i konserwacji Spółdzielni na rok 2018 Zarząd realizował następujące zadania: Dla wszystkich nieruchomości budynkowych został opracowany plan kosztów i przychodów oraz wpływów i wydatków funduszu remontowego z prowadzeniem odpowiedniej ewidencji księgowej. Wykonano prace modernizacyjne, remontowe oraz prace konserwacyjne na nieruchomościach, a w szczególności: prace termomodernizacyjne (kompleksowe ocieplenie) na budynkach: Lwowska 27, Szpitalna 54, Traugutta 18 oraz Zielone 18 (docieplenie ściany szczytowej i pasmowej wschodniej). 18

19 instalacje centralnie ciepłej wody oraz remont instalacji wody zimnej w budynkach przy ulicy: Rolnicza 8, Ułańska 18, Ułańska 19, Szujskiego 40, Lwowska 27 i Traugutta 18. malowanie klatek schodowych w budynkach: Reymonta 31, Wiejska 6, Reymonta 40, Kościuszki 4, Skowronków6. generalny remont balkonów i loggii w budynkach: Reymonta 29, Reymonta 31, Reymonta 31A, Reymonta 33, Głowackiego zadaszenie płyty nad ostatnią kondygnacją balkonów wraz z wymianą obróbek i okuciem czół balkonów blachą powlekaną budynków: Zielone 4, Zielone 6, Zielone 7, Zielone 18. projekty wyłączników pożarowych w budynkach: Rolnicza 8,10,12, Ułańska 18,19, Szujskiego 40, Reymonta 35,40 Lelewela1, Reymonta 29. remont instalacji teletechnicznych (instalacji AIZ i domofonowej) w budynkach: Rolnicza 8, Ułańska 18, Ułańska 19, Szujskiego 40, Kościuszki 4, Wiejska 8, Traugutta 18, Lwowska 27, Zielone 5, Zielone 12 i Zielone18. remont parkingu przy ul. Rolniczej 12. zmodernizowano oświetlenia klatek schodowych (montaż lamp z czujnikiem ruchu i zmierzchu) w budynkach: Rolnicza 8, Ułańska 18, Ułańska 19, Traugutta 18, Szujskiego 40, Prostopadła 4, Zielone 5, Zielone 12 i Zielone 18 oraz w piwnicy budynku Zielone 24. renowację ściany północnej budynku Zielone 17. wymieniono drzwi wejść do piwnic, suszarni i z klatki na antresolę w budynku Skowronków 6, drzwi wejściowych do korytarza piwniczego budynku Lelewela 10 oraz okienek na klatkach schodowych w budynku Lwowska 27. wymieniono części wylewki w korytarzach piwnicznych budynku św Faustyny 4 (kl. I, III, IV). remont kominów na budynkach Zielone 4, 5, 6, 8, 10, oraz 25. wymianę pionów elektrycznych w budynku Zielone 7 kl. I, II. wymieniono włazy dachowych budynków: Rolnicza 12 i Prostopadła 4. wymieniono styczniki w głównej tablicy rozdzielczej w budynkach: Lwowska 59 (kl. II, VI), Lwowska 65 (kl. I), Skowronków (kl.i). drzwiczki skrzynek od liczników elektrycznych lokatorskich i administracyjnych oraz gazowych w budynku Prostopadła 4. zerowanie gniazd w mieszkaniach i przeprowadzono pomiary ochronne w lokalach w budynku Prostopadła4. remont rozdzielni elektrycznych administracyjnych w budynkach: Zielone 4,5,11,12,17 i

20 montaż wyłączników p/poż. w budynkach: Lwowska 27,65,67,121, Burtnicza 4, Pracy 4B, Niepodległości 7, Skowronków 6, Szpitalna 27-31, 33, 39, 39A, 39B, 54, 56, 58, Prostopadła 4, Zielone 23, 24, 25, 26, 28. wymianę instalacji centralnego ogrzewania w budynku Traugutta 18. izolację ścian piwnic oraz drenaż opaskowy budynku Traugutta 18. zabudowę wiatrołapów przed wejściami do klatek schodowych budynku Zielone 18. remont chodnika Zielone 27 i łącznika miedzy chodnikami przy budynku Zielone 25. montaż obrzeży trawnikowych wraz z ułożeniem warstwy żwirku pod balkonami - budynek Zielone 5. przeprowadzono remont instalacji elektrycznej (wymiana pionów i wykonanie zasilania do lokali mieszkalnych dla kuchni indukcyjnych) w budynku Lwowska 27 oraz zdemontowano całą instalację gazową. Kontynuowano wymianę wodomierzy na wodę zimną i ciepłą, których okres eksploatacji przekroczył 5 lat i montaż wodomierzy na wodę ciepłą dla lokali do których doprowadzono nową instalację centralnie3 ciepłej wody. Łącznie zamontowano i wymieniono 1737 sztuk wodomierzy w 16 budynkach w tym: w 2 budynkach wodomierze radiowe 300 sztuk; w pozostałych 14 budynkach sztuk- zamontowano wodomierzy standardowych. Środki przeznaczone na konserwację obejmują wydatki związane z bieżącą konserwacją zasobów mieszkaniowych (tj. naprawy bieżące instalacji: wod-kan, elektrycznej,co. pełnienie pogotowia dyżurnego, drobne prace ogólnobudowlane i bieżącą obsługęnieruchomości), bieżącą konserwacją instalacji AIZ oraz bieżącą konserwacją terenów zielonych (tj. koszenie trawy, pielęgnację drzew i krzewów, wykonanie rabat itp.). 7. PLANOWANE ZADANIA REMONTOWE I KONSERWACYJNE W ROKU 2019 Natomiast w roku bieżącym zgodnie zatwierdzonymi przez Radę Nadzorczą planem gospodarczo-finansowym oraz planem remontów i konserwacji będą realizowane miedzy innymi następujące zadania remontowe: Wykonywana jest termomodernizacja budynków, prowadzone są remonty oraz bieżąca konserwacja a w szczególności: Prace termomodernizacyjne (kompleksowe ocieplenie) budynków: Lwowska 59, Zielone 24 oraz Pracy 4B. Malowanie klatek schodowych wykonywane jest lub planowane do wykonania w budynkach: Rolnicza 10, Ułańska 18, Szujskiego 40, Reymonta 29, Reymonta 31A, Reymonta 35, Wiejska 8, Krasińskiego 25, Akacjowa 9. Traugutta18, Burtnicza 4, Niepodległości 7, Szpitalna 37, 54, 58 stary segment, Prostopadła 4, Lwowska 27 i 121, Zielone 4,5,8,12,18 i

21 Generalny remont balkonów i loggii będzie realizowany w budynkach: Reymonta 31 (3szt.), Reymonta 31A(15 szt.), Reymonta 33 (4 szt.). Wykonanie zadaszeń płyty nad ostatnią kondygnacją balkonów wraz z wymianą obróbek i okuciem czół balkonów blachą powlekaną budynku Zielone 10. Montaż wyłączników pożarowych w budynkach: Rolnicza 8,10,12, Ułańska 18, Szujskiego 40, Reymonta 29, 40 Lelewela1. Modernizacja instalacji teletechnicznych (remont instalacji AIZ i domofonowej) w budynkach: Lwowska 121, Burtnicza 4, Zielone 4,7 i 8. Montaż balkonów do mieszkań środkowych wraz z zadaszeniem w budynkach Rolnicza 12, a w budynku Reymonta 40 dla mieszkań, których użytkownicy wyrazili zgodę. Modernizacja oświetlenia klatek schodowych (montaż lamp z czujnikiem ruchu i zmierzchu) w budynkach: Lwowska 121, Burtnicza 4, Niepodległości 7, Szpitalna 37, 54, 58 stary segment, Faustyny 4, Zielone 4, 8, 25,27. Remont pokrycia dachowego budynków Wilosna13, Zielone 18. Wykonanie dekowania przewodów spalinowych (przewody po zdemontowanych piecach łazienkowych) w budynkach: Rolnicza 8,10,12, Ułańska 18,19, Faustyny 4,4A, Szujskiego 31A,40, Wilsona 12, Reymonta 31,35,40, Wiejska 6,8, Głowackiego 32-38, Lelewela 10, Krasińskiego 25. Remont wylewki w korytarzach piwnicznych budynku św. Faustyny 4 i 4A. Wymiana włazów dachowych budynków: Rolnicza 10, Ułańska 18, Reymonta 35, Krasińskiego 25 i Niepodległości 7. Wymiana styczników oraz automatyki SZR w głównej tablicy rozdzielczej w budynkach: Lwowska 59, Lwowska 65,67, Skowronków 6. Wymiana drzwiczek do skrzynek liczników elektrycznych lokatorskich i administracyjnych oraz gazowych w budynku Niepodległości 7 oraz Szpitalna 58 stary segment, Lwowska 121, Burtnicza 4, Szpitalna 37 i Szpitalna 54. Wykonanie remontu rozdzielni elektrycznych administracyjnych w budynkach: Szpitalna 37, 54, Reymonta 29, Zielone 7,13,14,15,16 i 19. Wymiana pionów elektrycznych w budynku Zielone 7 kl. III, IV. Wykonanie remontu chodnika Reymonta 29, 31, 33, 35, Zielone 2, 23, 24, 27. Wymiana balustrad balkonów w budynku Zielone 10 (3 piony). Montaż nowych urządzeń na placach zabaw os. Zielone 9-12 i Montaż urządzeń fitness dla dorosłych na os. Północ. Kontynuowane są również remonty mienia Spółdzielni, lokale użytkowe Wilsona 2, I piętro lokalu przy ul. M.B. Fatimskiej 59. Kontynuowanie wymiany wodomierzy na wodę zimną, których okres eksploatacji przekroczył 5 lat do wymiany jest 1815 sztuk wodomierzy w 14 budynkach oraz 86 szt. ciepłomierzy w 2 budynkach. 21

22 Ponadto w roku bieżącym prowadzone są zgodnie z art. 62 Prawa Budowlanego okresowe kontrole techniczne obiektów budowlanych w zakresie sprawdzenia stanu technicznego elementów obiektów narażonych na szkodliwe wpływy warunków atmosferycznych i niszczące działania czynników występujących podczas użytkowania obiektów, kontrole instalacji elektrycznej, piorunochronnej, gazowej i kominowej. O szczegółowych zakresach planowanych prac remontowych na rok 2019 dla każdego budynku informowaliśmy w Informacji Zarządu SM Jaskółka zamieszczonej w miesiącu grudniu 2018 w gablotach ogłoszeniowych w każdej klatce schodowej. Tarnów, marzec 2019 r. Zarząd Spółdzielni 22