Wielu inwestorów wychodzi z błędnego założenia, że zakup złota jest czymś niedostępnym dla przeciętnego obywatela osoby fizycznej, a obrót złotem

Transkrypt

1

2 .

3 Wielu inwestorów wychodzi z błędnego założenia, że zakup złota jest czymś niedostępnym dla przeciętnego obywatela osoby fizycznej, a obrót złotem fizycznym ogranicza się do transakcji między instytucjami rządowymi czy bankami. Tymczasem sztabki i monety inwestycyjne może zakupić każdy, a kwota inwestycji rozpoczyna się już od stu kilkudziesięciu złotych.

4 Kto ma złoto, zawsze będzie miał Pieniądze Sir Alan Greenspan Złoto w okresach niepewności i kryzysów, podobnie jak inne metale szlachetne postrzegane jest jako bezpieczna przystań, stanowiąc alternatywę dla inwestycji o podwyższonym ryzyku" Przemysław Kuk, NBP

5 Dwie filozofie/metody inwestowania w złoto. Istnieją dwie podstawowe filozofie inwestowania w żółty kruszec. Pierwsza z nich zakłada osiągnięcie zysku w założonym czasie, tak jak ma to miejsce w przypadku np. lokat terminowych, zakupu akcji czy obligacji. Druga służy przede wszystkim ochronie kapitału, zachowaniu siły nabywczej w szerszej perspektywie czasowej. Złoto nigdy nie bankrutuje Jak stwierdził guru światowej ekonomii - Sir Alan Greenspan Kto ma złoto, zawsze będzie miał pieniądze. Złoto chroni w czasie kryzysu i zabezpiecza majątki od setek lat. Zachowuje swoją wartość nawet w czasach niepewności geopolitycznej będąc najpewniejszym rodzajem inwestycji. Złoto chroni przed inflacją tzn. wzrostem cen i spadkiem wartości pieniądza. Siła nabywcza złota pozostaje na przestrzeni lat niezmienna, podczas gdy waluty większości państw nieprzerwanie tracą na wartości. Warto pamiętać o tym, że wciąż odnosimy wartość uncji złota do ceny wyrażonej w dolarach lub złotych, podczas gdy uncja złota zawsze warta jest uncję złota, jako że to właśnie żółty kruszec jest realnym punktem odniesienia.

6 Dywersyfikacja portfela. Większość ekspertów zaleca każdemu, bez względu na wielkość posiadanego majątku, by jego część równą 10-20% ulokować w fizycznym złocie. Obecnie, gdy sytuacja na rynkach jest niepewna, a dodatkowo zwiększa się groźba eskalacji konfliktów zbrojnych, uzasadnionym wydaje się zwiększenie ww. pułapu do 20-30%. Zabezpieczenie przed inflacją. Złoto doskonale chroni przed inflacją czyli wzrostem cen i utratą siły nabywczej pieniądza. Historia zna niejeden przypadek hiperinflacji, która sprawiła, że zgromadzone w gotówce czy na rachunkach/lokatach bankowych majątki topniały dosłownie z dnia na dzień. Warto o tym pomyśleć, by ewentualna powtórka z historii okazała się dla naszego portfela możliwie jak najmniej bolesna.

7 Zabezpieczenie przed deflacją. Paradoksalnie złoto chroni również przed deflacją. Nie można wykluczyć sytuacji, w której w wyniku utraty zaufania do państwa i systemu finansowego nastąpi masowe wycofywanie oszczędności z banków, w efekcie krach systemu. Będący jego konsekwencją zanik podaży kredytu doprowadzi z kolei do gwałtownego spadku cen dóbr, jedynie złoto i inne metale szlachetne zachowają swoją wartość. Ochrona przed krachem na rynkach finansowych W przypadku załamania się światowego systemu finansowego popularne powiedzenie masz to jak w banku może gwałtownie stracić na aktualności. Środki przetrzymywane przez nas na lokatach czy ROR-ach są bezpieczne pod warunkiem stabilności systemu finansowego, jednak ta nie musi trwać wiecznie. Bankowy Fundusz Gwarancyjny chroni każdy depozyt nie większy niż ,00 euro, jednak w sytuacji krachu i masowych upadłości instytucji finansowych owa gwarancja pozostanie jedynie na papierze. Trwa masowy dodruk pieniędzy bez pokrycia w wykonaniu banków centralnych, a przecież jak stwierdził prof. Leszek Balcerowicz - Dobrobytu nie da się wydrukować.

8 Uniwersalizm złota Złoto jest najbardziej uniwersalną walutą świata od tysięcy lat po dzień dzisiejszy używane na całym świecie w wymianie dóbr i usług. Cena 1 uncji złota jest zbliżona w każdej części globu, a sztabki czy monety bulionowe uznanych producentów, przede wszystkim zrzeszonych w London Bullion Market Association, są łatwo zbywalne na wszystkich kontynentach. Złoto dewizowe (sztabki i monety inwestycyjne) jest zwolnione z podatku VAT - W przypadku złota nie płacimy podatku od dochodów kapitałowych (tzw. podatku Belki ) - Nie obowiązuje stały podatek taki jak np. w przypadku nieruchomości - W przypadku odsprzedaży złota inwestycyjnego po upływie ponad pół roku od chwili zakupu, mamy do czynienia ze sprzedażą rzeczy używanej, co zwalnia nas z obowiązku wpisania ewentualnego zysku z inwestycji w poczet dochodu.

9 Konieczność posiadania złota w perspektywie zagrożenia konfliktem zbrojnym. W obliczu ostatnich wydarzeń na Ukrainie: aneksji Krymu przez Federację Rosyjską oraz otwartego konfliktu zbrojnego na wschodzie kraju, coraz bardziej realna staje się wizja ewentualnej wojny, która mogłaby dotknąć również Polskę. Mało kto zgodziłby się dziś z ogłoszonym swego czasu przez Francisa Fukuyamę słynnym końcem historii. Sytuacja nie tylko na Ukrainie jest płynna i nie należy wykluczać również czarnych scenariuszy wydarzeń. Starsze pokolenie dobrze pamięta czasy, w których posiadane złoto nieraz ratowało życie. Warto zatem być mądrym przed szkodą i zawczasu zadbać o swoje bezpieczeństwo zaopatrując się w żółty kruszec. W tym przypadku należałoby pomyśleć o tym, by choć część swojej lokaty umieścić w sztabkach i monetach o mniejszych gramaturach, które łatwiej w razie potrzeby upłynnić bądź wymienić na inne dobra czy usługi. Dzięki skumulowaniu dużej wartości w niewielkiej objętości złoto łatwo można przetransportować bądź ukryć. Ponadto zdecydowanie łatwiej uniknąć jego ewentualnej konfiskaty aniżeli ma to miejsce w przypadku oszczędności ulokowanych na rachunkach bankowych czy też nieruchomości.

10 Bank Średnia cena w 2014 r. (USD/oz.) Cena na koniec 2014 r. (USD/oz.) Średnia cena w 2015 r. (USD/oz.) Średnia cena w 2016 r. (USD/oz.) Data prognozy Bank of America - Merrill Lynch /2014 Barclays /2014 BNP Paribas /2014 Citigroup /2014 Credit Suisse * 11/2014 Goldman Sachs /2014 HSBC /2014 JP Morgan /2014 Morgan Stanley /2014 Societe Generale * 10/2014 Standard Chartered /2014 UBS /2014 Mediana * ceny na koniec 2015 r. Źródło: Internet

11 Jak można zauważyć prognozy cen złota wciąż nie są pozytywne. Jednakże istotniejsze od samych prognoz jest wyjaśnienie, co skłoniło analityków poszczególnych banków do przyjęcia takich założeń odnośnie złota: Według HSBC 1200 USD/oz. jest kluczowym poziomem, przy którym cena jest wystarczająco niska, by zaktywizować zakupy fizycznego kruszcu. Tymczasem Barclays zwraca uwagę na potencjalne problemy z produkcją złota. Ostatnie raporty Światowej Rady Złota (World Gold Council) wskazują, że globalna podaż spadła o 7,2% rok do roku w trzecim kwartale 2014 r. w efekcie spadku wydobycia oraz mniejszego recyklingu złota podczas gdy popyt spadł jedynie o 2,9% rok do roku. W efekcie prognozowany spadek cen może spowodować, że przyszła podaż nie zaspokoi popytu, co powinno w dłuższym terminie spowodować wzrost cen. Bank of America - Merrill Lynch (BAML) łączy ceny złota z rynkami akcji, które to są na rekordowo wysokich poziomach. Według analityków BAML, gdyby ceny złota spadły poniżej 1000 USD/oz. pokryłoby się to z ostatnią zwyżką na cenach akcji, oznaczającą poddanie się upartych niedźwiedzi i sugerowało, że należy nastawić się na odwrócenie trendu wzrostowego na rynkach. Analitycy BAML obawiają się, że przyszłoroczne wzrosty cen akcji mogą być przedwczesne. Standard Chartered zwraca uwagę, że obecny spadek cen jest jednym z najsłabszych pomimo występowania wielu czynników, które powinny osłabiać złoto. Ponadto zauważa on, że trend cenowy złota odwróci się już w 2015 r., w szczególności kiedy w drugiej połowie roku wzrost cen dolara będzie zanikał. Zgodnie z analizami Standard Chartered wiele zmiennych negatywnie oddziaływujących na złoto, zostanie zneutralizowanych w 2015 r., szczególnie po tym jak Zarząd Rezerwy Federalnej zacznie podnosić stopy procentowe. Ponadto oczekują oni, że popyt na fizyczne złoto będzie wzrastał, zwłaszcza że silnie uaktywnia się on przy aktualnych poziomach cenowych i w efekcie ceny złota nie powinny oddalić się poniżej poziomu 1100 USD za uncję. Citigroup końcem roku 2014 r. dokonał analizy według której aż 98% spółek wydobywających złoto generuje ujemne przepływy finansowe przy cenie kruszcu niższej niż 1320 USD za uncję.

12 60%

13 Dlaczego warto inwestować w złoto? Najbezpieczniejsza forma zabezpieczania swoich oszczędności (nawet banki centralne inwestują w złoto) Złoto jest odporne na inflację Możliwość zrealizowania atrakcyjne stopy zwrotu Udział złota w portfelu każdego inwestora powinien wynosić 5% - 20% Złoto jest zwolnione z podatku VAT oraz podatku od dochodów kapitałowych tzw. Podatku Belki Światowe zasoby złota są ograniczone Alternatywna inwestycja w okresie kryzysu na rynkach finansowych Przy zakupie do 15 tys. euro pełna anonimowość zakupu Złoto od ponad 5 tys. lat zachowuje swoją siłę nabywczą Złoto można kupić i sprzedać w każdym miejscu na świecie Złoto ma duże potencjał wzrostu cen

14 Jeśli już podejmiemy decyzję o inwestowaniu w złoto to musimy wiedzieć jak to robić, aby czerpać zyski. Mennica Skarbowa S.A przygotowała kilka podstawowych zagadnień, na które powinniśmy zwracać uwagę podczas inwestowania w złoto: 1. Gdzie należy kupować złoto? 2. Na co zwracać uwagę przy zakupie? 3. Monety czy sztabki? 4. Jakie gramatury? 5. Na jaki okres? 6. Jak uniknąć fałszywek? 7. Gdzie przechowywać złoto? 8. Gdzie odsprzedać złoto?

15 Złoto należy kupować u sprawdzonych dealerów o ustalonej renomie na rynku. Powinniśmy unikać ofert na portalach aukcyjnych oraz nieznanych sklepów internetowych, które często kuszą atrakcyjną ceną, niosą jednak duże ryzyko po stronie kupującego. Warto zwrócić uwagę na ilość oferowanego przez sprzedawcę złota w dostawie natychmiastowej, dodatkowym atutem jest z pewnością obecność firmy na GPW.

16 - sztabki z mennic należących do LBMA (London Bullion Market Association); - sztabki w opakowaniach typu CertiPack lub CertiCard; - najpopularniejsze monety bulionowe: Krugerrand, Liść Klonowy, Kangur, Amerykański Orzeł, Wiedeński Filharmonik; - dostawa przesyłką kurierską ubezpieczoną bądź odbiór osobisty bez dodatkowych opłat; - opcja pozostawienia zakupionego kruszcu w depozycie.

17 zalety sztabek: - niższa cena w przeliczeniu na 1 gram; - opakowania zawierające certyfikat autentyczności; - unikatowe numery seryjne, pozwalające na identyfikację danego egzemplarza. zalety monet: - trudniejsze do podrobienia; - łatwiej sprawdzić autentyczność monety bez konieczności wykorzystywania skomplikowanych metod, co ułatwia odsprzedaż. - mniejsze wymiary umożliwiające łatwiejsze przechowywanie większej ilości kruszcu.

18 Największą popularnością cieszą się sztabki i monety o wadze 1 uncji (31,1 g). To właśnie w uncjach podaje się cenę notowań złota. Poleca się kupować sztabki nie większe niż 100 g z uwagi na ograniczoną płynność większych sztabek. Planując inwestycję należy zwrócić uwagę na jej podział na możliwie dużą liczbę sztabek/monet, tak by móc elastycznie dysponować posiadanym złotem w przyszłości. Decydując się na zakup 1 kilograma złota lepiej nabyć np. 10 sztabek o wadze 100 g., mimo iż w tym przypadku cena będzie nieznacznie wyższa od ceny pojedynczej sztabki 1000 g. W razie potrzeby upłynnienia swojej lokaty w złocie nie będziemy dzięki temu zmuszeni do decydowania się na sprzedaż całości.

19 Decydując się na zakup złota inwestycyjnego w formie fizycznej należy przyjmować, iż będzie to inwestycja średnio- (1-5 lat) lub długoterminowa (powyżej 5 lat).

20 Należy kupować sztabki w certyfikowanych opakowaniach (tzw. CertiPack lub CertiCard) pochodzące z mennic należących do LBMA (London Bullion Market Association). Oryginalność monety wystarczy sprawdzić przy pomocy tzw. linijki Fischa bądź też po prostu zważyć monetę na odpowiednio czułej wadze i zmierzyć jej średnicę i grubość przy pomocy suwmiarki.

21 1. Skrytki bankowe koszt przechowywania wynosi ok zł rocznie. Atutem jest bezpośredni dostęp do odrębnej skrytki. 2. Depozyt w Mennicy Skarbowej koszt przechowywania wynosi od 19,90 zł rocznie, zatem jest zdecydowanie niższy aniżeli w przypadku indywidualnych skrytek bankowych. Złoto przechowywane jest w skarbcu bankowym w skrytkach, których operatorem jest Mennica Skarbowa. 3. Prywatne sejfy Mennica Skarbowa we współpracy z uznanymi producentami oferuje Państwu nowoczesne sejfy w wyjątkowo atrakcyjnych cenach, często poniżej cen producenta. Obecnie dostępne są sejfy dodatkowo wyposażone w nowoczesne technologie takie jak monitoring czy stałe połączenie z systemem alarmowym z możliwością wezwania patrolu interwencyjnego. 4. Wszelkiego rodzaju skrytki tzw. bank ziemski tj. zakopanie złota w sobie tylko znanym miejscu wcale nie odszedł całkowicie w zapomnienie.

22 Złoto można odsprzedać w Mennicy Skarbowej, która gwarantuje odkupienie kruszcu zakupionego za jej pośrednictwem. Ponadto skup prowadzi wielu dealerów złota, kantorów, sklepów jubilerskich, lombardów, zatem nie istnieje problem ze zbyciem sztabek czy monet. Inwestując w produkty renomowanych zagranicznych mennic stowarzyszonych w LBMA zyskujemy pewność, że posiadane złoto będziemy w stanie upłynnić również poza granicami Polski.

23 Mennica Skarbowa S.A. oferuje tylko jakościowo najlepsze i oryginalne sztabki oraz złote monety z prestiżowych mennic z całego świata takich jak: Pamp (Szwajcaria) Argor-Heraeus (Szwajcaria) Münze Österreich (Austria) Perth Mint (Australia).

24 Sztabki złota występują w następujących wagach: 1g 2g 5g 10g

25 20g 1oz 50g 100g

26 250g 500g 1kg

27 Najpopularniejszymi monetami są Australijski Kangur (Perth Mint), Kandyjski Liść Klonowy (Royal Canadian Mint), Krugerrand (Rand Rafinery), Amerykański Orzeł (United States Mint), Wiedeńscy Filharmonicy (Münze Österreich). W ofercie Mennicy Skarbowej znajdują się monety o następujących wagach: 1/10oz 1/4oz 1/2oz 1oz

28 Mennica Skarbowa S.A. to jeden z największych sprzedawców złota inwestycyjnego oraz innych metali szlachetnych na polskim rynku. Spółka zajmuje się obrotem (sprzedażą i skupem) oraz przechowywaniem towarów inwestycyjnych, takich jak złoto, srebro i diamenty oraz doradztwem w zakresie dywersyfikacji portfela inwestycyjnego w ramach inwestycji alternatywnych. Mennica Skarbowa oferuje wyłącznie produkty z renomowanych mennic z całego świata, zrzeszonych w LBMA (London Bullion Market Association). Nasz zespół składa się ze specjalistów łączących doświadczenie wyniesione zarówno z rynku kapitałowego, inwestycji alternatywnych jak i doradztwa inwestycyjnego. Mennica Skarbowa S.A. jest notowana na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych na rynku NewConnect. Spółka otrzymała wyróżnienia: Rekin Biznesu 2013 od Miesięcznika Kapitałowego oraz e-gazele Biznesu 2014 od Pulsu Biznesu.

29 Dobrze dobrana polityka cenowa sprawia, że oferta Mennicy Skarbowej S.A. jest atrakcyjna, a statystyki wskazują, że cieszy się ona dużą popularnością wśród nabywców żółtego kruszcu. *dane z infografiki za 2014 r. przygotowanej przez zespół Mennicy Skarbowej S.A.

30 Poza sprzedażą złotych monet i sztabek Mennica Skarbowa S.A. prowadzi również skup złota. Złoto można odsprzedać w Mennicy Skarbowej, która gwarantuje odkupienie kruszcu zakupionego za jej pośrednictwem. Wysoko wykwalifikowani pracownicy wyceniają złoto i przygotowują atrakcyjne oferty cenowe. *dane z infografiki za 2014 r. przygotowanej przez zespół Mennicy Skarbowej S.A.

31 *dane z infografiki za 2014 r. przygotowanej przez zespół Mennicy Skarbowej S.A. Mennica Skarbowa S.A. posiada punkty sprzedaży w kilku miastach w Polsce, co ułatwia klientom z różnych części kraju zakup oryginalnego i najlepszego pod względem jakości i ceny złota.

32 Siedziba Mennicy Skarbowej S. A. - Warszawa ul.jasna 1 (3. piętro - Dom "Pod Orłami") Warszawa Telefon: Mobile: sklep@mennicaskarbowa.pl Czynne: pn - pt w godz. 09:00-18:00 Oddział Partnerski - idoslubu.pl I Do Ślubu ul. Duża Kielce Telefon: Czynne: pn - pt w godz. 10:00-18:00, sob 10:00-15:00 Oddział Mennicy Skarbowej S. A. - Katowice ul. Mickiewicza 15 (4. piętro - budynek Energomontaż Południe S.A.) Katowice Telefon: Mobile: katowice@mennicaskarbowa.pl Czynne: pn - pt w godz. 09:00-17:00 Oddział Mennicy Skarbowej S. A. - Kraków Plac Jana Matejki 12 (3. piętro - Gmach Dyrekcji Kolei) Kraków Telefon: Mobile: krakow@mennicaskarbowa.pl Czynne: pn - pt w godz. 09:00-17:00 Oddział Partnerski - Łódź Mennica Łódzka ul. Sienkiewicza 82/84 Centrum Biurowe Zenit (1. piętro) Telefon: Czynne: pn - pt w godz. 10:00-17:00