TFI ALLIANZ POLSKA S.A. OFERTA

Transkrypt

1 PRACOWNICZE PLANY KAPITAŁOWE (PPK) TFI ALLIANZ POLSKA S.A. OFERTA FUNDUSZE INWESTYCYJNE

2 SZANOWNI PAŃSTWO, miło nam zaprezentować Państwu ofertę utworzenia i zarządzania Pracowniczym Planem Kapitałowym (PPK). W tej prezentacji wymieniamy istotne kwestie, dzięki którym nasza propozycja jest dla Państwa szczególnie korzystna. Doświadczenie naszych zespołów w zarządzaniu produktami emerytalnymi. Konkurencyjne koszty zarządzania planem. Zarządzanie przy wykorzystaniu globalnej ekspertyzy Allianz Global Investors i PIMCO spółek z grupy Allianz. Stabilna struktura właścicielska (100% Grupa Allianz) i rygorystyczne procedury, w tym zarządzania ryzykiem. Łatwość wdrożenia i obsługi administracyjnej, pełne lokalne wsparcie. Elastyczne rozwiązania dostosowane do różnych grup pracodawców. Preferencyjne warunki w innych produktach Allianz. Jeśli będą Państwo mieć pytania, jesteśmy do Państwa dyspozycji. Z wyrazami szacunku Robert Hoerberg Prezes Zarządu TFI Allianz Polska S.A. Sławomir Chwierut Wiceprezes Zarządu TFI Allianz Polska S.A. Anna Bąkała Członek Zarządu TFI Allianz Polska S.A. 1

3 TFI ALLIANZ DOŚWIADCZENIE I STABILNOŚĆ 2

4 GRUPA ALLIANZ JEDNA Z NAJWIĘKSZYCH GRUP FINANSOWYCH NA ŚWIECIE Jeden z globalnych liderów ubezpieczeń Jeden z globalnych liderów asset management 70 krajów 92 mln klientów 129 lat doświadczenia AA rating 1. miejsce w sektorze ubezpieczeń DOW JONES SUSTAINABILITY INDEX (DJSI) w 2017 i 2018 r. Źródło: dane na 31/12/2018; Rating Agencji Standard & Poor s z 21/12/2018; Ranking Dow Jones Sustainability Index (indeks przedsiębiorstw uwzględniających w swej polityce cele społeczne i ekologiczne) z 13/09/

5 ALLIANZ ASSET MANAGEMENT W ŚWIATOWEJ CZOŁÓWCE Company Nazwa Country Kraj Company Nazwa Country Kraj Company Country Kraj /12/17 ( m) 31/12/16 ( m) 1 BlackRock US/UK 5,315,409 4,884,550 2 Vanguard Asset Management US/UK 4,090,010 3,727,455 3 State Street Global Advisors US/UK 2,316,533 2,340,323 4 Fidelity Investments US 2,003,270 2,129,650 4 Fidelity Allianz Asset Investments Management US 2,003,270 ~1,960,000 2,129,650 5 BNY Mellon Investment Management US/UK 1,585,920 1,518,420 6 Capital Group US 1,504,359 1,401,780 7 J.P. Morgan Asset Management US/UK 1,471,226 1,479,125 8 PIMCO US/Ger/UK 1,462,446 1,406,350 9 Amundi France 1,426,107 1,082, Prudential Financial US 1,160,583 1,201, Legal & General Investment Management UK 1,107,666 1,047, Goldman Sachs Asset Management Int. US/UK 1,073,769 1,116, Wellington Management International US 899, , Natixis Investment Managers France/US 830, , T. Rowe Price US/UK 825, , Nuveen US/UK 810, , Northern Trust Asset Management US/UK 800, Invesco US/UK 780, , AXA Investment Managers France 745, , DWS (Deutsche Asset Management) Germany 701, , Affiliated Managers Group US 696, , UBS Asset Management Switzerland/UK 663, , Insight Investment* UK 658, , Sumitomo Mitsui Trust Bank Japan 656, , Aberdeen Standard Investments UK 648, Legg Mason US 642, , Franklin Templeton Investments US/UK 628, , BNP Paribas Asset Management France France 569, , Mitsubishi UFJ Trust and Banking Japan 536,293 (1) - 30 Allianz Global Investors Germany 498, , MetLife Investment Management US 489, , Dimensional Fund Advisors US/UK 480, , Schroder Investment Management UK 476, ,464 31/12/17 ( m) 31/12/16 ( m) 33 Schroder Investment Management UK 476, , BNY Mellon Asset Mngt. North America* US 474,445 (1) - 35 APG Netherlands 473, , Generali Investments Italy 463, , AllianceBernstein US/UK 461, , New York Life Investment Management US 451,236 (2) 491, Asset Management One International Japan 420,000 (3) 433, Columbia Threadneedle Investments US/UK 412, , MFS Investment Management US/UK 408, , Wells Fargo Asset Management US 402, , Morgan Stanley Investment Management US/UK 401, , Aviva Investors UK 397, , M&G Investments UK 395, , HSBC Global Asset Management UK 390, , Principal Global Investors US/UK 377, , Western Asset Management Company* US 363, , Blackstone US 361, , Nomura Asset Management Japan/UK 360, , Eaton Vance US/UK 360, , Ostrum Asset Management* France 346, , Charles Schwab Investment Management US 345,000 (2) 284, Federated Investors US/Germany 330, , Credit Suisse Asset Management Switzerland 330, , Geode Capital Management US 329, , Manulife Asset Management Canada 326, , Union Investment Germany 323, , Aegon Asset Management Netherlands 318, , Eurizon Asset Management Italy 310, , Mellon Capital* US 308,923 (4) 323, Janus Henderson Investors Macquarie Asset Management US/UK Australia 308, , , Barings US/UK 289, , SEI US/UK 281, , RBC Global Asset Management Canada 279, , Fidelity International* UK/US 269, ,455 31/12/17 ( m) 31/12/16 ( m) 66 RBC Global Asset Management Canada 279, , Fidelity International* UK/US 269, , DekaBank Germany 265, , Dodge & Cox US 263, , MEAG Germany 252, , Russell Investments US/UK 247, , Neuberger Berman US/UK 245, , Stifel Financial Corp. US 224,514 (1) - 74 Nordea Investment Management Denmark 222, , PGGM Netherlands 218, , BMO Global Asset Management Canada 216, , La Banque Postale Asset Management France 216, , Loomis Sayles & Company* US 211, , Apollo Global Management US 207, , Baillie Gifford & Co. UK 202, , Guggenheim Investments US 199,648 (2) 198, Caisse de dépôt et placement du Québec Canada 198, , BNY Mellon Cash Investment Strategies* US 198,412 (4) 203, NN Investment Partners Netherlands 196, , Voya Investment Management US 192, , Swiss Life Asset Managers Switzerland 191, , AQR Capital* US 186, , SEB Sweden 185, , Lazard Asset Management US 185, , Santander Asset Management Spain 178, , Nikko Asset Management Japan/UK 176, , The TCW Group US 170, , Pictet Asset Management Switzerland/UK 164, , Robeco Netherlands 161, E Fund Management Co. China 158, Eastspring Investments Singapore 156, , Bram - Bradesco Asset Management Brazil 154, , Itaú Asset Management Brazil 148,721 (5) 148, Bank J. Safra Sarasin Switzerland 145, , American Century Investments US 144, ,150 Źródło: Investment and Pensions Europe, ranking wg łącznej wartości zarządzanych aktywów i kraju siedziby. 4

6 JESTEŚMY WAŻNYM GRACZEM W REGIONIE Europa Środkowo-Wschodnia jest strategicznym regionem dla Allianz (zaangażowanie m. in. w działania związane z CSR społeczną odpowiedzialnością biznesu) Allianz ma silną pozycję w regionie 5 Klarowna i stabilna struktura własnościowa 100% udziałów w TFI Allianz Polska posiada TUiR Allianz Polska (którego właścicielem jest Allianz SE) X Pozycja rynkowa 5

7 GRUPA ALLIANZ W POLSCE 22 lata 1,5 mln 14,6 mld 2,7 mld W Polsce Klientów Aktywów pod zarządzaniem Składek zebranych w 2018 r. Gwiazda Jakości Obsługi 2014, 2015 i 2018 oraz Godło Jakość Obsługi w latach i miejsce na liście najbardziej przyjaznych firm Tytuł najlepszego towarzystwa ubezpieczeń majątkowych przyznany w 2011, 2012 i 2016 roku w rankingu Gazety Bankowej Instytucja Roku 2015 trzecie miejsce w kategorii Najlepsza jakość obsługi w placówce Allianz Polska regularnie zdobywa uznanie w oczach mediów, ekspertów, organizacji branżowych, partnerów biznesowych i klientów. Złoty Portfel dla subfunduszy Allianz FIO w 2006, 2010 i 2011 przyznany za najlepsze wyniki inwestycyjne CSR (społeczna odpowiedzialność biznesu): My Finance Coach, SOS Wioski Dziecięce 6

8 TFI ALLIANZ POLSKA Kluczowe informacje Polska spółka zarządzająca aktywami w połączeniu z globalną ekspertyzą Allianz Global Investors i PIMCO Ponad 40 funduszy polskich i zagranicznych, inwestujących w różnych regionach i klasach aktywów w tym flagowe fundusze zagraniczne (w formule Master-Feeder) Przewaga konkurencyjna dzięki inwestycjom zagranicznym 3,2 mld zł aktywów w zarządzaniu Stabilna struktura własności 100% udziałów w TFI Allianz posiada TUiR Allianz Polska (100% Allianz SE) Wysoki współczynnik wypłacalności Standardy zarządzania Grupy Allianz Allianz Global Investors 535 mld euro PIMCO 1,76 bln euro Dane na 31/03/2019 r. Kraje, w których obecny jest Allianz 7

9 TFI ALLIANZ POLSKA DOŚWIADCZENIE W EMERYTURACH Oferujemy produkty emerytalne IKE, IKZE i Pracownicze Programy Emerytalne (PPE) od 2004 Zarządzamy obecnie środkami ponad 90 PPE o wartości aktywów ponad 500 mln zł (ok. 20% aktywów), również w imieniu TU Allianz Życie Polska Posiadamy dedykowany zespół ds. planów emerytalnych zapewniający silne wsparcie (m.in. indywidualne rozwiązania i komunikację z pracownikami) Stosujemy profesjonalne standardy nadzoru korporacyjnego i korzystamy z międzynarodowych doświadczeń Allianz Global Benefits w zakresie PPE/PPK OD 2004 R. PPE w Grupie Allianz PONAD 31 TYS. 3,2 MLD ZŁ aktywa w zarządzaniu 90 PPE w zarządzaniu uczestników w produktach emerytalnych w Grupie Allianz 15 LAT doświadczenia na rynku 188 MLN ZŁ w IKE/IKZE w Grupie Allianz PONAD 500 MLN ZŁ w PPE Dane Grupy Allianz na 31/03/2019 r. 8

10 TFI ALLIANZ GLOBALNE DOŚWIADCZENIE W ZARZĄDZANIU 9

11 41 FUNDUSZY W ZARZĄDZANIU Aktywa w zarządzaniu: 3,2 mld zł Szeroki wachlarz strategii inwestycyjnych Fundusze polskie i zagraniczne Różnorodne klasy aktywów Zarządzanie aktywami emerytalnymi (IKE, IKZE, PPE) >1 mld zł w inwestycjach zagranicznych od 2016 DOŚWIADCZENIE NA POLSKIM RYNKU OD 2004 R. NAJWYŻSZE STANDARDY NADZORU KORPORACYJNEGO RYGORYSTYCZNE PROCEDURY ZARZĄDZANIA RYZYKIEM TEN SAM DEPOZYTARIUSZ I AGENT TRANSFEROWY OD 2004 R. Aktywa TFI Allianz na 31/03/2019 r. 10

12 ALLIANZ PLAN EMERYTALNY SFIO Zarządzane przez nas Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK) opierają się na 8 subfunduszach, które wchodzą w skład Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Każdy z subfunduszy będzie składał się z dwóch części: akcyjnej i obligacyjnej. PRZYKŁADOWA ALOKACJA AKTYWÓW Alokacja w akcje według ustawy PPK 100% 75% 50% 25% 0% Wiek uczestnika w 2019 roku 25-50% 40-70% 40-70% 60-80% 60-80% 60-80% 60-80% 60-80% Obligacje 2025 Obligacje 2030 Obligacje 2035 Obligacje 2040 Obligacje 2045 Obligacje 2050 Obligacje 2055 Obligacje lat lat lat lat lat lat lat lat Dostęp do globalnej ekspertyzy, dzięki współpracy ze spółkami inwestycyjnymi z Grupy Allianz, powinien przełożyć się w przyszłości na atrakcyjne wyniki inwestycyjne i stabilność aktywów naszych klientów. 11

13 POLITYKA INWESTYCYJNA FUNDUSZY ZDEFINIOWANEJ DATY W ALLIANZ PLAN EMERYTALNY SFIO PODEJŚCIE Koncentrować się na tych klasach aktywów, które w długim horyzoncie powinny przynieść najwyższą stopę zwrotu; jednocześnie w dużym zakresie korzystać z dywersyfikacji (łącznie z zagraniczną ekspozycją) ważne jest unikanie koncentracji na pojedynczych rynkach czy instrumentach. Ustalony proces inwestycyjny, właściwe zarządzanie ryzykiem, nadzór Komitetu Inwestycyjnego. Ścisła kontrola limitów inwestycyjnych, ekspozycji oraz płynności. GLOBALNE WSPARCIE ALLIANZ GLOBAL INVESTORS I PIMCO Wykorzystanie dostępu do globalnej ekspertyzy w naszej Grupie, w celu podejmowania lepszych decyzji inwestycyjnych co do alokacji, oczekiwanego poziomu rentowności, geografii i sektorów. Oczekujemy, że takie wyjątkowe zaplecze przełoży się w przyszłości na atrakcyjne wyniki inwestycyjne i stabilność aktywów Czerpanie korzyści z silnej pozycji opiniotwórczej Allianz Global Investors i PIMCO. klientów.! UNIKALNA ZALETA ZASADY POLITYKI INWESTYCYJNEJ CZĘŚĆ UDZIAŁOWA w portfelu akcje spółek: dużych, małych, zagranicznych dywersyfikacja koncentracja na spółkach, które mogą rosnąć w długim horyzoncie dywidendy jako bardzo istotne źródło dochodów CZĘŚĆ DŁUŻNA w portfelu obligacje różnych emitentów, w tym obligacje korporacyjne dywersyfikacja koncentracja na obligacjach długoterminowych, jak najlepiej dopasowanych do horyzontu inwestycyjnego 12

14 TFI ALLIANZ ZASOBY INWESTYCYJNE North America Austin Bermuda Boston Chicago Dallas Miami New York New Port Beach San Diego San Francisco Solana Beach Toronto South America Sao Paulo Europe Brussels Frankfurt London Luxembourg Madrid Milan Munich Paris Rotterdam Stockholm Zurich Asia Pacific Hong Kong Kaohsiung Shanghai Singapore Taichung Taipei Tokyo Australia Sydney Robert Hörberg, CFA Prezes Zarządu Adam Łukojć, CFA Dyrektor Departamentu Zarządzania Portfelami Akcyjnymi Doświadczenie: 12 lat Marek Kuczalski Dyrektor Departamentu Zarządzania Portfelami Dłużnymi Doświadczenie: 20 lat Grzegorz Prażmo, CFA Doświadczenie: 14 Artur Jusiński Doświadczenie: 24 Michał Staszak, CFA Doświadczenie: 7 Roman Mirkowski Doświadczenie: 19 Katarzyna Syta Doświadczenie: 11 Magdalena Paczkowska Doświadczenie: 14 Daniel Lasek Doświadczenie: 19 Kamil Artyszuk Doświadczenie: 13 13

15 EFEKTYWNOŚĆ W ZARZĄDZANIU AKTYWAMI Biorąc pod uwagę wymogi zawarte w ustawie o PPK dotyczące efektywności funduszy gromadzących środki z PPK, pragniemy przedstawić wyniki subfunduszy Allianz Fundusz Inwestycyjny Otwarty Allianz Polskich Obligacji Skarbowych oraz Allianz Selektywny. Ich cel i polityka oraz horyzont inwestycyjny są najbardziej zbliżone do charakterystyki funduszy zdefiniowanej daty. Subfundusz (3 lata) (5 lat) (10 lat) Allianz Polskich Obligacji Skarbowych 9,4% 18,9% 44,7% Allianz Selektywny 16,6% 15,9% 155,7% Allianz Polskich Obligacji Skarbowych Allianz Selektywny 155,7% 44,7% 9,4% 9,4% 16,6% 15,9% (3 lata) (5 lat) (10 lat) (3 lata) (5 lat) (10 lat) Obliczenia zostały dokonane na podstawie wyników jednostek uczestnictwa kategorii A. Wyniki zostały skorygowane o różnicę w wysokości wynagrodzenia za zarządzanie w przypadku subfunduszy SFIO do obliczeń została przyjęta wartość wynagrodzenia za zarządzanie 0,44% (choć w rzeczywistości będzie ona, w przypadku niektórych subfunduszy, niższa). Przedstawione wyniki nie mogą być traktowane jako zapowiedź, obietnica czy prognoza przyszłych stóp zwrotu. 14

16 ATRAKCYJNE KOSZTY ZARZĄDZANIA Subfundusz ,44% 0,40% 0,44% ,44% 0,40% 0,44% ,44% 0,40% 0,44% ,40% ,22% 0,40% ,22% 0,22% 0,40% ,22% 0,22% 0,40% ,22% 0,22% od ,22% Począwszy od dnia 1 stycznia 2022 r., Towarzystwo uprawnione będzie do pobierania wynagrodzenia za osiągnięty wynik, w wysokości nie wyższej niż 0,1% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w skali roku, na zasadach określonych w art. 49 ust. 3 i 4 Ustawy o PPK oraz w rozporządzeniu ministra właściwego do spraw instytucji finansowych, wydanym na podstawie art. 49 ust. 13 Ustawy o PPK. Brak opłaty za zarządzanie do 30/06/2020 0% do czerwca

17 TFI ALLIANZ WDROŻENIE I OBSŁUGA 16

18 PEŁNE WSPARCIE NA KAŻDYM ETAPIE PPK POMOC WE WDROŻENIU I OBSŁUDZE DLA PRACODAWCY PRZYJAZNE NARZĘDZIA ELEKTRONICZNE WSPARCIE I PREFERENCYJNE WARUNKI DLA PRACOWNIKA DOSTĘP DO AKTUALNYCH INFORMACJI O RYNKU Wsparcie pracodawcy w komunikacji oraz przygotowanie materiałów marketingowych, instrukcji i formularzy Serwis PPK dla pracodawcy i Allianz24 dla pracowników Instrukcja dla pracownika. Zniżki na produkty ubezpieczeniowe i inwestycyjne Regularnie będziemy przekazywali informacje o rynku, PPK oraz o wynikach inwestycyjnych 17

19 WDROŻENIE PPK W 4 KROKACH ZAWARCIE UMÓW URUCHOMIENIE UMOWY ZGŁOSZENIE UCZESTNIKÓW ODPROWADZANIE SKŁADEK Wypełnienie umowy o zarządzanie i prowadzenie PPK na portalu TFI Allianz Akceptacja umowy w sposób elektroniczny. Ewentualnie, wydrukowanie umowy i przesłanie na adres TFI Allianz Weryfikacja umowy przez TFI Allianz Przekazanie informacji o zawarciu umowy o zarządzaniu przez TFI Allianz do Ewidencji Pracowniczych Planów Kapitałowych Przesłanie pracodawcy pakietu startowego (nadanie uprawnień do portalu pracodawcy, nadanie numeru konta bankowego do wpłat składek, instrukcja obsługi, itp.) Eksport pliku z danymi pracowników do TFI Allianz Weryfikacja danych pracowników Wygenerowanie przez TFI Allianz potwierdzeń zawarcia umów o prowadzenie PPK Udostępnienie uczestnikom potwierdzeń zawarcia umowy o prowadzenie PPK oraz instrukcji logowania do portalu PPK (Allianz24) Wyliczenie składek Zaczytanie listy składek do portalu pracodawcy TFI Allianz Przekazanie składek przez pracodawcę na wskazany rachunek bankowy Alokacja składek na rejestry uczestników w funduszach docelowej daty przez TFI Allianz 18

20 WSPARCIE PRACODAWCY NARZĘDZIA Oferujemy kompleksowe wsparcie przy uruchomieniu PPK, które minimalizuje zaangażowanie pracodawcy: 1. Łatwy sposób zawarcia umowy drogą elektroniczną lub w wersji papierowej 2. Wsparcie merytoryczne i instrukcja wdrożeniowa dla osób dedykowanych do obsługi PPK po stronie pracodawcy 3. Dostarczamy bezpłatnie intuicyjną platformę internetową do obsługi PPK 4. System informatyczny zintegrowany z aplikacją Comarch PPK do obsługi procesów związanych z obsługą PPK 4. Dedykowany opiekun po stronie TFI Allianz Strona główna platformy internetowej Serwis PPK Dzięki pełnej integracji środowisk informatycznych dane będą przesyłane bez konieczności ręcznego uzupełniania plików, dodatkowych przeliczeń i weryfikacji. Usługa umożliwia sprawniejsze wdrożenie i obsługę PPK oraz jego automatyzację w firmach, które wybiorą TFI Allianz do prowadzenia PPK. 19

21 WSPARCIE PRACODAWCY KOMUNIKACJA TFI Allianz wspiera komunikację z pracownikami oraz bieżącą obsługę: Dostarczymy kompleksowy zbiór dokumentów niezbędnych do zawarcia i obsługi PPK (umowy, wzory oświadczeń, instrukcje, formularze dyspozycji) Zapewnimy materiały informacyjne (ulotki, plakaty, filmiki) Zorganizujemy spotkania informacyjne dla pracowników w różnych formach (stacjonarne, telekonferencje, webinaria), na podstawie ustaleń z pracodawcą Zapewnimy kontynuację komunikacji i komentarze rynkowe na podstawie ustaleń z pracodawcą Dedykowany opiekun po stronie TFI Allianz 20

22 WSPARCIE DLA UCZESTNIKA 1. Pakiet startowy dla pracownika list powitalny i potwierdzenie zawarcia umowy, loginy do serwisu Allianz24, instrukcja dla uczestnika 2. Platforma internetowa Allianz24 łatwa i wygodna aplikacja elektroniczna dostępna również na tablet i telefon: bieżący dostęp do rachunku PPK oraz innych produktów inwestycyjnych z oferty TFI Allianz Możliwość samodzielnego składania przez uczestnika dyspozycji, takich jak: zamiana środków do innego subfunduszu wyznaczenie uprawnionych do części świadczenia w przypadku śmierci uczestnika wniosek o wypłatę środków w wieku 60 lat wypłata środków na pokrycie wkładu własnego wypłata części środków w przypadku poważnego zachorowania wniosek o świadczenie małżeńskie zmiana sposobu wypłat środków zmiana danych osobowych (identyfikujących uczestnika) 3. Infolinia dla uczestników Pracowniczych Planów Kapitałowych 4. Możliwość składania dyspozycji w formie papierowej za pośrednictwem stacjonarnych placówek Allianz Allianz24 wygodny serwis online Placówki Allianz ponad 70 jednostek w całej Polsce 21

23 PLACÓWKI ALLIANZ W POLSCE L.P. NAZWA ULICA MIASTO 1 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Zawale 24 Będzin 2 Oddział Białystok ul. Fabryczna 4/1c Białystok 3 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Wrocławska 15 Bielany Wrocławskie 4 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Piastowska 81 Bielsko-Biała 5 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Sokola 3/11u Bydgoszcz 6 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Poznańska 24 Bydgoszcz 7 Oddział Częstochowa ul. Jasnogórska 79 Częstochowa 8 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Oboźna 17b Elbląg 9 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Kołobrzeska 30 Gdańsk 10 Kluczowy Partner Allianz ul. Żeromskiego 45/47 Gdynia 11 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Starowiejska 54 Gdynia 12 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Śląska 47 Gdynia 13 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Młyńska 4 Gliwice 14 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Rynek 17 Głuchołazy 15 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Mościckiego 6 Gorzów Wlkp. 16 Oddział Jelenia Góra ul. Sudecka 24 Jelenia Góra 17 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Czaszkowska 1b Kalisz 18 Kluczowy Partner Allianz ul. Wiślana 2 Katowice 19 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. 1 Maja 35 Katowice 20 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Ofiar Katynia 1 Katowice 21 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Porcelanowa 23 Katowice 22 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Paderewskiego 4 Kielce 23 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Piotrkowska 12 Kielce 24 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Krakowska 12/2 Kluczbork 25 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Wodna 37 Konin 26 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Wańkowicza 17a Koszalin 27 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Zwycięstwa 144 Koszalin 28 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Józefińska 45 Kraków 29 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Szlak 50/A1 Kraków 30 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Bolesława Chrobrego 42 Leszno 31 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Nałęczowska 18 Lublin 32 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Spokojna 2 Lublin 33 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Radwańska 26 Łódź 34 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Piotra Skargi 5 Nowy Sącz 35 Oddział Nowy Targ ul. Rynek 21 Nowy Targ 36 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Bolesława Krzywoust.18/1u Nysa L.P. NAZWA ULICA MIASTO 37 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Rynek 10 Nysa 38 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Towarowa 1 Nysa 39 Oddział Olsztyn Al. Piłsudskiego 44a Olsztyn 40 Kluczowy Partner Allianz ul. Partyzantów 14 lok. 1 Olsztyn 41 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Partyzantów 18 Opoczno 42 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. J. Kłopockiej 1/2 Opole 43 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Horoszkiewicza 6 Opole 44 Oddział Ostrowiec Św. ul. Polna 17a Ostrowiec Św. 45 Punkt Sprzedaży Allianz Al. Armii Krajowej 15 Piotrków Tryb. 46 Kluczowy Partner Allianz ul. Przemysłowa 46a/U8 Poznań 47 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Bielniki 1 Poznań 48 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Bukowska 76 Poznań 49 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Bułgarska 59 Poznań 50 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Kraszewskiego 30 Poznań 51 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Międzychodzka 16 Poznań 52 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Kolejowa 21a Racibórz 53 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Warszawska 20a Radom 54 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Wodzisławska 14 Rybnik 55 Punkt Sprzedaży Allianz Al. Rejtana 20 Rzeszów 56 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Pl. Wolności 19 Słupca 57 Punkt Sprzedaży Allianz Al. Piastów 30 Szczecin 58 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Pl. Batorego 5/5F Szczecin 59 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Księżnej Jadwigi Śląskiej 1 Świdnica 60 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Gumniska 14 Tarnów 61 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Tkacka 2 Tomaszów Maz. 62 Oddział Toruń ul. Grudziądzka 11 Toruń 63 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz ul. Rynek 7/2 Tychy 64 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Popularna 26 Warszawa 65 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Przasnyska 7 Warszawa 66 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Rodziny Hiszpańskich 1 Warszawa 67 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Roentgena 44 Warszawa 68 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Komorska 15/11 Warszawa 69 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Kujawska 8 Włocławek 70 Oddział Wrocław ul. Hubska 52/54 Wrocław 71 Kluczowy Partner Allianz ul. Barskich 10 Wrocław 72 Punkt Sprzedaży Allianz ul. Batorego 16/1 Zielona Góra 72 PLACÓWKI W CAŁEJ POLSCE 22

24 DODATKOWE KORZYŚCI DLA PRACOWNIKA 10% ZNIŻKI 20% ZNIŻKI 20% ZNIŻKI ZNIŻKI w opłacie za zarządzanie UBEZPIECZENIA AC UBEZPIECZENIA TURYSTYCZNE* UBEZPIECZENIA NNW* IKE, IKZE, FUNDUSZE TFI ALLIANZ 10% zniżki na ubezpieczenia AC zawarte w TUiR Allianz Polska S.A. 20% zniżki na ubezpieczenia turystyczne i NNW Obniżone koszty w indywidualnych produktach emerytalnych (IKE, IKZE) zawartych za pośrednictwem TFI Allianz Polska S.A. Widok wszystkich produktów inwestycyjnych (fundusze inwestycyjne, PPK, IKZE, IKE) z poziomu jednego rachunku w serwisie Allianz24 *Zniżki na ubezpieczenia turystyczne zawarte przez i ubezpieczenie indywidualne NNW zawarte przez 23

25 TFI ALLIANZ TWÓJ PARTNER 24

26 DLACZEGO TFI ALLIANZ NASZE ZALETY Pełne lokalne wsparcie, serwis przed i po sprzedaży (łącznie z siecią Allianz) AllianZ: zajmiemy się wszystkim od A do Z Stabilna struktura właścicielska (100% Allianz); najwyższe standardy Grupy Allianz Przyjazne narzędzia i technologie dla pracodawcy i pracownika Silny zespół lokalnych zarządzających z unikatowym zapleczem globalnej ekspertyzy Grupy Allianz jednego z globalnych liderów w zarządzaniu aktywami Preferencyjne warunki dla dodatkowych produktów Allianz (IKE, IKZE, fundusze inwestycyjne, ubezpieczenia AC, NNW i turystyczne) Elastyczność w budowaniu dedykowanych rozwiązań dla pracodawców 25

27 TFI ALLIANZ ZAJMIEMY SIĘ WSZYSTKIM OD A DO Z 26

28 KLAUZULA PRAWNA TFI Allianz Polska S.A. (zwane: TFI Allianz) nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego funduszy/subfunduszy ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto funduszy/subfunduszy może cechować się dużą zmiennością. Posiadacze jednostek uczestnictwa muszą się liczyć z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu zależy od ceny nabycia i dnia umorzenia jednostek uczestnictwa oraz od pobranych opłat manipulacyjnych. Przed nabyciem jednostek uczestnictwa należy dokładnie zapoznać się z treścią statutu odpowiedniego funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez TFI Allianz Polska S.A. oraz prospektu informacyjnego. W razie jakichkolwiek wątpliwości należy zasięgnąć kwalifikowanej porady finansowej, inwestycyjnej, podatkowej, prawnej lub innej. Wymagane prawem informacje, w tym opis czynników ryzyka i tabela opłat znajdują się w prospekcie informacyjnym lub Kluczowych Informacjach dla Inwestorów dostępnych na stronie oraz w Towarzystwie. TFI Allianz Polska S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 19 listopada 2003 roku. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Rodziny Hiszpańskich 1, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: , NIP , REGON , wysokość kapitału zakładowego: złotych (wpłacony w całości). 27

29 TFI ALLIANZ KONTAKT TFIPPKP-05 09/19 28