IZ Odpowiedzi na pytania z dnia 3, 4 i r.

Transkrypt

1 Częstochowa, IZ Odpowiedzi na pytania z dnia 3, 4 i r. Dot. przetargu nieograniczonego na prowadzenie bankowej obsługi budżetu Gminy Miasta Częstochowy oraz jednostek organizacyjnych Miasta w okresie od r. do r. Informuję, że wpłynęły następujące pytania dotyczące w/w postępowania: - w dniu r. Pytanie 1: Bank dokonuje weryfikacji poprawności rachunku bankowego na zasadzie sprawdzenia poprawności algorytmu NRB, dane kontrahenta są wprowadzane przez użytkowników systemu bankowości elektronicznej i przez nich są zweryfikowane. Bank nie ma możliwości potwierdzenia posiadacza rachunku. Prosimy o potwierdzenie, że taka weryfikacja spełnia oczekiwania Zamawiającego w zakresie wymagań opisanych w SIWZ pkt e. Odpowiedź 1: Zamawiający będzie wymagał weryfikacji danych kontrahenta z posiadaną w systemie bankowości elektronicznej bazą danych. Pytanie 2: Prosimy o podanie liczby użytkowników systemu bankowości elektronicznej. Prosimy o podanie ilu z w/w użytkowników ma uprawnienia wyłącznie do podglądu sald (bez możliwości wprowadzania zleceń/akceptowania) tzw. użytkownicy bierni. (dot. SIWZ 3.1.2g). Odpowiedź 2: W systemie bankowości elektronicznej jest zarejestrowanych 510 użytkowników. Wszyscy użytkownicy to użytkownicy czynni. Pytanie 3: Prosimy o potwierdzenie, że wymiana danych w formacie Elixir-0 dla paczek przelewów krajowych importowanych do systemu bankowości elektronicznej oraz udostępnienie wyciągów w plikach Elixir-0 lub Mt940 spełniają wymogi dotyczące współpracy systemu bankowości elektronicznej z systemami Zamawiającego. Jeżeli nie, prosimy o opis i przykład formatów używanych przez Zamawiającego. Czy Zamawiający ma możliwość dostosowania formatów plików wymiany danych (przelewy, wyciągi) po stronie swoich systemów? (dot. SIWZ h,i,j). Odpowiedź 3: Systemy Zamawiającego umożliwiają generowanie następujących formatów danych: Elixir-0 (Multicash PLI) dla paczek przelewów krajowych importowanych do systemu bankowości elektronicznej, SIMP i MT940 w przypadku wyciągów. Pytanie 4: Czy Zamawiający wyraża zgodę aby automatyczna blokada konta użytkownika następowała po 5 lub po 3 próbach dostępu z błędnie podanym hasłem? (dot. SIWZ 3.1.2ł). Urząd Miasta Częstochowy Wydział Inwestycji i Zamówień Publicznych ul. Śląska 11/13, Częstochowa tel , fax iz@czestochowa.um.gov.pl

2 Odpowiedź 4: Zamawiający dopuszcza automatyczną blokadę konta użytkownika po 3 próbach dostępu z błędnie podanym hasłem. Pytanie 5: Czy logowanie do systemu bankowości elektronicznej za pomocą numeru Klienta, hasła generowanego przez token (sprzętowy lub w formie aplikacji na telefonie komórkowym) oraz hasła zdefiniowanego przez użytkownika spełnia wymogi Zamawiającego? (dot. SIWZ ). Odpowiedź 5: Zamawiający podtrzymuje zapisy SIWZ. Pytanie 6: Prosimy o podanie rocznej ilości i wartości wpłat na rachunki Zamawiającego w punktach kasowych banku prowadzącego obecnie obsługę budżetu Miasta (dot. SIWZ 3.1.3). Odpowiedź 6: Roczna ilość wpłat gotówkowych w 2016 r. we wszystkich punktach kasowych banku aktualnie obsługującego Miasto wynosi W roku 2016 wolumen wpłat gotówkowych wynosi 32,5 mln zł. Informacje podane przez dotychczasowego Wykonawcę usługi. Pytanie 7: Prosimy o podanie rocznej ilości i wartości wypłat z rachunków Zamawiającego w punktach kasowych banku prowadzącego obecnie obsługę budżetu Miasta (dot. SIWZ 3.1.4). Proszę o podanie średniej i maksymalnej wartości wypłaty. Proszę o potwierdzenie, że wypłaty dotyczą wyłącznie wypłat na rzecz osób reprezentujących Zamawiającego (wypłata własna). Odpowiedź 7: Z rachunków Zamawiającego i jednostek organizacyjnych w 2016 roku dokonano łącznie wypłat gotówkowych na kwotę ogółem tys. zł. Wypłaty dotyczą głównie wypłat własnych, w incydentalnych przypadkach osób trzecich (np. zwrot podatków i opłat). Maksymalne wypłaty nie przekraczały zł, natomiast średnia wypłata wynosiła ok zł. Informacje podane przez dotychczasowego Wykonawcę usługi. Pytanie 8: Masowe Płatności prosimy o opis formatu i przykład pliku wynikowego dla usługi (dot. SIWZ 3.1.5). Odpowiedź 8: Formatem wykorzystywanym do obsługi masowych płatności jest SIMP. Pytanie 9: Czy Zamawiający dopuszcza składanie wniosków o dodanie użytkownika oraz otwarcie nowych rachunków w formie elektronicznej, np. za pośrednictwem poczty elektronicznej? (dot. SIWZ 3.1.1h). Odpowiedź 9: Zamawiający dopuszcza składanie wniosków o dodanie użytkownika oraz otwarcie nowych rachunków za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej. Pytanie 10: Prosimy o wyrażenie zgody, aby stawka WIBOR ON była zmienna w miesięcznych okresach obrachunkowych. Wysokość stawki referencyjnej ustalana jest według IZ Strona 2 z 11

3 notowania określonego w Tabeli Kursów obowiązującej w dniu poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego. Uzasadnienie: W przypadku kredytów w rachunku bieżącym zawieranych na okres jednego roku budżetowego oraz wykorzystania przez Zamawiającego możliwości konsolidacji sald rachunków określenie daty notowania stawki WIBOR ON jako wartości notowania z dnia, w którym zaciągany jest kredyt w rachunku bieżącym nie jest jednoznaczne i powoduje wątpliwości interpretacyjne czy jest to data zawarcia umowy czy pierwszego uruchomienia kredytu. (dot. SIWZ 3.1.7b). Odpowiedź 10: Zamawiający nie wyraża zgody na zmianę sposobu określania stawki WIBOR ON. Zamawiający oczekuje, iż stawką zastosowaną zostanie stawka WIBOR ON z dnia w którym zaciągany jest kredyt w rachunku bieżącym, a nie z dnia podpisania umowy. Pytanie 11: Czy Zamawiający wyraża zgodę na złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w zakresie roszczeń Banku wynikających z umowy kredytu w rachunku bieżącym, w trybie art pkt 5 ustawy z dnia 17 listopada 1964 roku Kodeks postępowania cywilnego (tekst jednolity Dz. U. z 2014 r. poz. 101 z późn. zm.), o treści satysfakcjonującej Bank, na podstawie którego Kredytobiorca w szczególności podda się egzekucji do kwoty stanowiącej 150% wartości zadłużenia, a Bank będzie mógł wystąpić o nadanie tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności w terminie do 24 miesięcy od zakończenia umowy (dot. SIWZ 3.1.7). Odpowiedź 11: Zgodnie z pkt 3.1 pkt 7) lit. a) Zamawiający wymaga aby kredyt w rachunku bieżącym udzielony był bez dodatkowego zabezpieczenia, chyba że z przepisów prawa będzie wynikał obligatoryjnie taki obowiązek. Pytanie 12: Czy Zamawiający wyraża zgodę na wprowadzenie w umowie kredytu następującej klauzuli: Oprocentowanie Kredytu ustalane jest według zmiennej stopy procentowej równej wysokości stawki referencyjnej WIBOR ON, powiększonej o marżę Banku, z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero. Odpowiedź 12: Zamawiający nie wyraża zgody na wprowadzenie w umowie kredytu proponowanej klauzuli. Zamawiający oczekuje, że oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym oparte będzie o stopę procentową WIBOR ON skorygowaną o marżę banku. Pytanie 13: Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby z tytułu zadłużenia przeterminowanego Bank pobierał odsetki na warunkach obowiązujących u Wykonawcy dla kredytów oferowanych klientom korporacyjnym? Odpowiedź 13: Zamawiający wyraża zgodę, aby z tytułu zadłużenia przeterminowanego Bank pobierał odsetki na warunkach obowiązujących u Wykonawcy dla kredytów oferowanych klientom korporacyjnym. Pytanie 14: Czy Zamawiający korzystał z kredytu w 2016 r. (po konsolidacji)? Jeżeli tak, przez ile dni w roku, jakie było maksymalne saldo ujemne i średniomiesięczne saldo kredytu w poszczególnych miesiącach 2016 r. Odpowiedź 14: Zamawiający w roku 2016 nie korzystał z kredytu w rachunku bieżącym. IZ Strona 3 z 11

4 Pytanie 15: Prosimy o podanie informacji na temat realizowanych przelewów zagranicznych - jakich przelewów dotyczą transakcje: waluta, kwoty, częstotliwość realizacji, jakie salda na rachunkach walutowych występują w roku? (dot. SIWZ 3.1.9). Odpowiedź 15: W 2016 roku zrealizowano 116 sztuk przelewów zagranicznych w tym: - w PLN na kwotę 2,2 mln zł; - w EUR na kwotę 342 tys. zł; - w SEK na kwotę 23 tys. zł; - w HUF na kwotę 350 tys. zł. Zamawiający aktualnie nie posiada rachunków walutowych. Pytanie 16: Przelewy wewnątrz Banku realizowane są na bieżąco, przelewy poza Bank złożone do godziny Bank realizuje w tym samym dniu roboczym, złożone po tej godzinie Bank realizuje w tym samym dniu roboczym, przy czym kieruje zlecenia do rozrachunku przez KIR S.A. w następnym dniu roboczym. Bank nie może zadeklarować uznania rachunku beneficjenta prowadzonego w innym Banku. Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający uznaje to za spełnienie warunków (dot. SIWZ 3.1.9). Odpowiedź 16: Zamawiający uzna za spełnienie warunków jeśli realizacja zlecenia płatności nastąpi w dniu złożenia zlecenia, łącznie z przekazaniem środków do Banku beneficjenta. Pytanie 17: Prosimy o podanie maksymalnej ilości kart przedpłaconych (liczba świadczeniobiorców), jaką Wykonawcy zobowiązany będzie udostępnić w ramach przedmiotowego zamówienia w pierwszym roku obsługi oraz w latach kolejnych (dot. SIWZ ). Odpowiedź 17: Z uwagi na zmieniające się przepisy prawne w zakresie świadczeń, Zamawiający nie może jednoznacznie określić ilości kart przedpłaconych które będą wydane w całym okresie obowiązywania umowy. W roku 2016 funkcjonowało 1800 kart przedpłaconych. Pytanie 18: Czy Zamawiający odstąpi od wymogu drukowania na potwierdzeniach z opłatomatu danych wrażliwych objętych ochroną? W związku z ochroną danych osobowych Bank nie może drukować tych danych na potwierdzeniach (dot. SIWZ ). Odpowiedź 18: Zamawiający podtrzymuje zapisy SIWZ zgodnie z którymi na potwierdzeniu uiszczenia opłaty w opłatomacie znajdować się mają dane wpłacającego, tj. imię i nazwisko, nr PESEL w przypadku osób fizycznych oraz nazwa firmy i NIP w przypadku podmiotów gospodarczych, kwota i rodzaj uiszczonej opłaty. Pytanie 19: Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający udostępni powierzchnię pod opłatomat oraz punkt kasowy bezpłatnie. Odpowiedź 19: Zamawiający udostępni bezpłatnie powierzchnie pod opłatomaty, natomiast Zamawiający zamierza pobierać czynsz za lokal, w którym znajdował się będzie punkt kasowy na terenie Urzędu Miasta Częstochowy na podstawie odrębnej umowy. IZ Strona 4 z 11

5 Pytanie 20: Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający dostosuje miejsce pod opłatomat (w tym doprowadzenie niezbędnego zasilania) na własny koszt. Odpowiedź 20: Zamawiający dostosuje miejsce pod opłatomat (w tym doprowadzenie niezbędnego zasilania) na własny koszt. Pytanie 21: Opłatomaty zamawiane są przez Wykonawcę pod konkretne zamówienie, po potwierdzeniu wyboru oferty Wykonawcy w przedmiotowym postępowaniu. W związku z powyższym prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wyraża zgodę aby opłatomaty zostały udostępnione na wniosek Zamawiającego, nie wcześniej niż 4 miesiące od dnia zawarcia umowy dot. przedmiotowego zamówienia. Odpowiedź 21: Zamawiający oczekuje, iż kasy automatyczne zostaną zainstalowane i udostępnione od początku realizacji zamówienia, tj. od dnia 1 lipca 2017 r. Pytanie 22: Prosimy o umożliwienie przeprowadzenia wizji lokalnej w celu określenia możliwości technicznych instalacji opłatomatów oraz otwarcia punktu kasowego. Odpowiedź 22: Zamawiający udostępni plan pomieszczenia przeznaczonego na punkt kasowy do wglądu w siedzibie przy ul. Śląskiej 11/13, pokój nr 7. Pytanie 23: Prosimy o informację jaka ilość wpłat zamkniętych do wrzutni realizowana jest średniomiesięcznie i jaka jest wartość maksymalnej pojedynczej wpłaty zamkniętej do wrzutni (dot. SIWZ ). Odpowiedź 23: Średniomiesięcznie do wrzutni realizowanych jest około 140 wpłat o łącznej średniomiesięcznej wartości ok. 290 tys. zł. Maksymalna wartość pojedynczej wpłaty wynosi 5 tys. zł. Pytanie 24: Czy umowy jednostek organizacyjnych będą podpisane odrębnie przez każdą z nich, czy też przez Zamawiającego? Odpowiedź 24: Umowy zostaną podpisane odrębnie przez każdą jednostkę, na warunkach SIWZ i złożonej oferty. Pytanie 25: Powołując się na ustawę o dostępie do informacji publicznej, prosimy o informację dot. aktualnych stawek obsługi bankowej, w zakresie ceny: - uruchomienia jednego rachunku bankowego; - prowadzenia jednego rachunku bankowego bieżącego podstawowego (miesięczna); - prowadzenia innego niż bieżący rachunku bankowego jednostki objętej zamówieniem; - elektronicznej obsługi i serwisu jednego rachunku bankowego danej jednostki organizacyjnej objętej zamówieniem; - uruchomienia SIMP (jednorazowa opłata); - jednej operacji w Systemie Identyfikacji Masowych Płatności; - realizacji jednego przelewu wewnątrz Banku Wykonawcy umowy i poza Bank, z wyjątkiem przelewów wynagrodzeń pracowników danej jednostki organizacyjnej; IZ Strona 5 z 11

6 - przyjęcia jednego przelewu wewnątrz Banku Wykonawcy i spoza Banku Wykonawcy; - realizacji jednego przelewu wynagrodzeń pracowników danej jednostki na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy pracownika wewnątrz Banku i poza Bank; - uruchomienia rachunku kart przedpłaconych; - prowadzenia rachunku kart przedpłaconych; - jednostkowa karty przedpłaconej; - za wydanie 1 czeku do wypłat gotówkowych; - dokonania jednego przelewu w systemie Sorbnet ; - dokonania innej czynności bankowej wyżej nie wymienionej (co obejmuje ta pozycja); - jednorazowa prowizja od uruchomionego kredytu bieżącego w rachunku bankowym budżetu Miasta; - marża Banku korygująca oprocentowanie stawką WIBOR O/N od salda uruchomionego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta; - marża bankowa korygująca stawkę WIBID O/N dotycząca oprocentowania środków pieniężnych na rachunkach objętych konsolidacją, umieszczanych na lokatach typu overnight i weekendowych; - marża bankowa korygująca stawkę WIBID O/N stanowiącą podstawę dla obliczenia odsetek od środków pozostających na rachunkach bankowych jednostek. Oprocentowanie w każdym dniu trwania umowy nie może być niższe od oprocentowania wynikającego ze standardowego oprocentowania stosowanego przez Bank dla prowadzonych rachunków oraz dodatkowo: - całkowite koszty obsługi bankowej w 2015 i 2016 roku; - wartość uzyskanych odsetek od depozytów na rachunkach bieżących oraz lokatach overnight. Powyższe informacje, ze względu na publiczny charakter kosztów są jawne i bezpośrednio związane z przedmiotem niniejszego postępowania. Odpowiedź 25: Zgodnie z aktualnie obowiązującą umową Miasto Częstochowa nie ponosi żadnych opłat za obsługę bankową, za wyjątkiem kosztów związanych z kredytem w rachunku bieżącym tj. marżą banku korygującą oprocentowanie stawką WIBOR O/N od salda uruchomionego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta wynosi 0,50%. Ponadto: - marża bankowa korygująca stawkę WIBID O/N dotycząca oprocentowania środków pieniężnych na rachunkach objętych konsolidacją, umieszczanych na lokatach typu overnight i weekendowych wynosi 0,10%; - marża bankowa korygująca stawkę WIBID O/N stanowiącą podstawę dla obliczenia odsetek od środków pozostających na rachunkach bankowych jednostek. Oprocentowanie w każdym dniu trwania umowy nie może być niższe od oprocentowania wynikającego ze standardowego oprocentowania stosowanego przez Bank dla prowadzonych rachunków wynosi 0,5%; - wartość uzyskanych odsetek od depozytów na rachunkach bieżących oraz lokatach overnight w Urzędzie Miasta w 2016 roku wyniosła 260 tys. zł. Zamawiający nie dysponuje ewidencją pozwalającą oszacować uzyskane odsetki na pozostałych rachunkach niepodlegających konsolidacji. Pytanie 26: Prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości i wartości wpłat oraz wypłat w punkcie kasowym w siedzibie Zamawiającego (dot. SIWZ d). Odpowiedź 26: Zamawiający nie prowadzi ewidencji pozwalającej oszacować ilość wpłat gotówkowych w poszczególnych punktach kasowych Banku. Pytanie 27: Prosimy o podanie co obejmuje pozycja inne czynności bankowe, które Zamawiający może realizować (dot. SIWZ 13. Podkryteria określenia ceny). IZ Strona 6 z 11

7 Odpowiedź 27: Punkt inne czynności dotyczy niewymienionych wcześniej w SIWZ czynności bankowych z zakresu przedmiotu zamówienia. Punkt ten został wprowadzony w związku z rzadkimi przypadkami rzeczowych depozytów bankowych: np. kluczy, dokumentów itd. Pytanie 28: Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby w przypadku wyboru oferty Wykonawcy innego niż obecnie prowadzący obsługę uruchomienie punktu kasowego nastąpiło w terminie 3 miesięcy od dnia zawarcia umowy dot. przedmiotowego zamówienia i nie wcześniej niż w ciągu 1 miesiąca od dnia przekazania powierzchni pod punkt kasowy przez dotychczasowego najemcę? (dot. SIWZ d). Odpowiedź 28: Zamawiający oczekuje, że uruchomienie punktu kasowego w siedzibie Urzędu Miasta nastąpi w pierwszym dniu roboczym umowy, tj. w dniu 3 lipca 2017 roku. Pytanie 29: Czy Zamawiający wyraża zgodę na odstąpienie od konieczności utworzenia punktu kasowego w siedzibie Zamawiającego w przypadku Wykonawcy posiadającego sieć placówek (oddziały, filie, agencje) w granicach administracyjnych Miasta Częstochowa co najmniej dwukrotnie-trzykrotnie większą od wymogów określonych w pkt SIWZ? Wykonawca posiadający rozbudowaną sieć placówek własnych (oddziały, filie, agencje) na terenie Miasta Częstochowa i nie otwierający punktu kasowego w siedzibie Zamawiającego wydaje się zapewniać Zamawiającemu oraz mieszkańcom Miasta Częstochowa łatwiejszy dostęp do usług opisanych w punkcie i 4 SIWZ niż Wykonawca, który nie posiada placówek na terenie Miasta Częstochowa i zgodnie z warunkami SIWZ otworzy 3 punkty kasowe w Częstochowie, w tym jeden w siedzibie Zamawiającego. Odpowiedź 29: Zamawiający podtrzymuje konieczność uruchomienia punktu kasowego w siedzibie Urzędu Miasta Częstochowy. Pytanie 30: Prosimy o podanie informacji na temat średniomiesięcznego osadu na rachunkach nie podlegających konsolidacji i rachunkach skonsolidowanych w poszczególnych miesiącach 2016 r. Odpowiedź 30: Średniomiesięczna suma wszystkich sald na rachunkach w PLN w poszczególnych miesiącach 2016 roku kształtuje się następująco: w tys. zł Średniomiesięczne ROK 2016 salda na rachunkach styczeń luty marzec kwiecień maj czerwiec lipiec sierpień wrzesień październik listopad IZ Strona 7 z 11

8 grudzień Pytanie 31: Czy Zamawiający lokuje środki w innych Bankach niż Bank obsługujący budżet? Jeżeli tak, jakie kwoty średniomiesięcznie i na jakie okresy? Odpowiedź 31: Ogłoszony przetarg nie obejmuje lokat terminowych, których Zamawiający zgodnie z ustawą o finansach publicznych może dokonywać w innych Bankach niż Bank prowadzący obsługę budżetu. W 2016 roku średniomiesięczna kwota lokat terminowych wynosiła 43 mln zł. Lokaty zakładane są na okresy od 7 do maksymalnie 45 dni. - w dniu r. Pytanie 1: Czy Zamawiający wyraża zgodę aby warunkiem uruchomienia kredtu w poszczególnych latach obsługi budżetu było zawarcie umowy kredytowej na dany rok, przedłożenie uchwały budżetowej oraz pozytywnej opinii RIO o brojekcie budżetu? Odpowiedź 1: Zamawiający potwierdza, iż umowy na kredyt w rachunku bieżącym będą podpisywane każdego roku. Zamawiający wyraża zgodę na coroczne przedkładanie przedmiotowych informacji. Pytanie 2: Prosimy o przedstawienie wykazu udzielonych przez Zamawiającego poręczeń i gwarancji na rzecz innych podmiotów wraz ze wskazaniem instytucji finansowej. Odpowiedź 2: Przedmiotowa informacja została zamieszczona do odpowiedzi na pytanie nr 31 z dnia 29 marca 2017 roku (pismo z dnia r.) Pytanie 3: Prosimy o informację o zaangażowaniu podmiotów zależnych wobec Banku (nazwa banku). Odpowiedź 3: Jedynym podmiotem zależnym zaangażowanym wobec Banku (nazwa banku) jest Miejski Szpital Zespolony w Częstochowie. Pytanie 4: Prosimy o udopstępnienie ostatniego sprawozdania finansowego Rb-Z SPZOZ o stanie zoboowiązań według tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń. Odpowiedź 4: W załączeniu udostępniono przedmiotowe sprawozdanie. Pytanie 5: Prosimy o udostępnienie sprawozdania opisowego z wykonania budżetu za 2016 r. oraz informację, kiedy Zamawiający uzyska opinię RIO dot. wykonania budżetu za 2016 r. Odpowiedź 5: Sprawozdanie opisowe z wykonania budżetu za 2016 rok dostępne jest na stronie IZ Strona 8 z 11

9 Zamawiający informuje, iż RIO powinno wydać opinię do 30 kwietnia 2017 r. - w dniu r. Pytanie 1: Cz. 3 pkt 3.1 ppkt 1) lit. a) oraz ppkt 7 określają konieczność finansowania kredytem odnawialnym w wysokości określonej w uchwale budżetowej na dany rok, oraz, że kwota ta nie powinna przekroczyć 50 mln zł. Zapis ten sugeruje, że jest taka możliwość. Do uzyskania decyzji kredytowej potrzebujemy określenia maksymalnej kwoty. Czy w związku z tym Bank może przyjąć, że 50 mln zł jest górną granicą kredytu, a udzielenie kredytu w wysokości wyższej wymagać będzie odrębnej decyzji kredytowej przez Bank do czego na etapie składania oferty Bank nie będzie zobligowany. Odpowiedź 1: Kwota kredytu w rachunku bieżącym określana jest corocznie w uchwale budżetowej. Na 2017 rok kwota ta wynosi 35 mln zł. Przewiduje się, że w kolejnych latach roczna kwota tego kredytu nie przekroczy 50 mln zł. Jest to górna granica kredytu. Pytanie 2: Cz. 3 pkt 3.1 ppkt 3) i 4) czy w tych punkach jest mowa o wpłatach i wypłatach gotówkowych dokonywanych jedynie przez osoby upoważnione do działania w imieniu Zamawiającego oraz jednostek powiązanych (czyli pracowników)? Określenie stron jest w tych punktach zbieżne, a trudno oczekiwać by wypłat dokonywały osoby trzecie. Punkt ten określa, że bezprowizyjna obsługa wpłat i wypłat ma być dokonywana we wszystkich punktach kasowych Wykonawcy zlokalizowanych w granicach administracyjnych Miasta Częstochowy. Jednocześnie pkt 5.4. SIWZ nakłada obowiązek wskazania minimum 3 punktów kasowych (prowadzonych przez oddziały, filie, agencje) na terenie miasta. Czy Zamawiający wyraża zgodę na to by bezprowizyjne obsługiwanie wpłat i wypłat odbywały się we wskazanych we wspomnianym załączników placówkach, natomiast w pozostałych, niewymienionych aby obsługa odbywała się na standardowych warunkach? Jest to również podniesione w punkcie 11 Załącznika Nr 1 do SWIZ Oferta. Odpowiedź 2: Niepobieranie opłat i prowizji od wpłat i wypłat gotówkowych o których mowa w pkt 3.1 ppkt 3) i 4) dotyczy wszystkich wpłat i wypłat dokonywanych na i z rachunków Zamawiającego zarówno przez osoby upoważnione jak i osoby trzecie. Zamawiający podtrzymuje zapisy SIWZ zgodnie z którymi nie pobieranie opłat i prowizji dotyczy wszystkich punktów kasowych Banku. Pytanie 3: Cz. 3 pkt 3.1 ppkt 7) lit. b) czy Zamawiający wyraża zgodę na to by oprocentowanie kredytu oparte było o stawkę WIBOR 1M z dnia, w którym zaciągany jest kredyt, skorygowany o marżę Banku? Odpowiedź 3: Zamawiający nie wyraża zgodny na zmianę stopy WIBOR i podtrzymuje zapis pkt 3.1 ppkt. 7) lit b) SIWZ. Pytanie 4: Cz. 3 pkt 3.1 ppkt 7) lit h) oraz Cz. 3 pkt 3.1. ppkt 15) czy Zamawiający uzna za spełniona procedurę informowania o wysokości naliczonych odsetek i opłat poprzez przedstawienia w systemie bankowości elektronicznej informacji o naliczonych opłatach oraz odsetkach w ramach każdego rachunku? Odpowiedź 4: Zamawiający oczekuje, że Wykonawca poinformuje odrębnie każdą jednostkę o wysokości opłat i prowizji za pośrednictwem faksu lub poczty elektronicznej. IZ Strona 9 z 11

10 Pytanie 5: Cz. 3 pkt 3.1 ppkt 7) lit h) oraz Cz. 3 pkt 3.1. ppkt 15) Czy w przypadku ustalenia ryczałtowej opłaty Zamawiający wyraża zgodę na jednorazowe poinformowanie każdej jednostki (np. w umowie rachunku) o miesięcznym koszcie obsługi w całym okresie przetargowym? Odpowiedź 5: SIWZ nie przewiduje ryczałtowych opłat, a ceny jednostkowe za daną usługę. Pytanie 6: Cz. 3 pkt 16 lit f) Czy Zamawiający zaakceptuje automatyczne wylogowanie użytkownika po 30 minutach bezczynności w systemie bankowości elektronicznej? Odpowiedź 6: Zamawiający akceptuje wylogowanie użytkownika po 30 minutach bezczynności w systemie bankowości elektronicznej. Pytanie 7: Cz. 3 pkt 9 lit e) W zakresie powyższego pytania prosimy o akceptację zapisu zgodnego z Regulaminem Otwierania i Prowadzenia Rachunków Bankowych w Banku 59 ust. 3 Regulaminu Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Posiadacza Rachunku, powstałe wskutek uzyskania nieuprawnionego dostępu do systemów informatycznych Posiadacza Rachunku przez osoby trzecie. W szczególności Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody będące konsekwencją włamań lub ataków internetowych, działalności wirusów komputerowych oraz wszelkich innych zagrożeń związanych z użytkowaniem sieci komputerowych? Odpowiedź 7: Zamawiający oczekuje, iż Wykonawca spełni wymogi bezpieczeństwa określone w pkt 3.1 ppkt. 16) SIWZ. Pytanie 8: Cz. 3 pkt 8 lit c) Czy Zamawiający zaakceptuje odstąpienie od warunku prezentowania na wyciągach bankowych informacji o aktualnym oprocentowaniu środków na rachunku? Przedmiotowy zakres informacji będzie dostępny w systemie bankowości elektronicznej. Odpowiedź 8: Zamawiający odstępuje od warunku prezentowania na wyciągach bankowych informacji o aktualnym oprocentowaniu środków na rachunku pod warunkiem, iż przedmiotowy zakres informacji będzie dostępny w systemie bankowości elektronicznej. Pytanie 9: Cz. 3 pkt 14 lit g) Czy zamawiający zaakceptuje warunek, iż za usługi bankowe nie przewidziane w SIWZ Wykonawca będzie pobierał opłaty zgodnie z obowiązująca Tabelą Opłat i Prowizji? Odpowiedź 9: Zamawiający nie przewiduje ponoszenia kosztów dodatkowych, nie ujętych w ofercie. Nie wyspecyfikowane, tzw. inne czynności bankowe są ujęte w kalkulacji ceny całkowitej. Pytanie 10: Cz. 3 pkt 14 lit g) Czy wykonawca odstąpi od warunku realizacji usługi depozytu bankowego przez Wykonawcę? Odpowiedź 10: Zamawiający podtrzymuje zapis pkt 3.1 ppkt. 14 lit g) SIWZ. IZ Strona 10 z 11

11 Pytanie 11: Cz. 3 pkt 11 lit c ) Prosimy o zmianę zapisu mówiącego o sposobie dystrybucji kart przedpłaconych oraz kodów PIN. Czy Zamawiający zaakceptuje warunek gdzie Wykonawca dostarcza pocztą nieaktywne karty przedpłacone do Użytkownika, a Użytkownik karty podczas jej aktywacji sam nadaje numer PIN poprzez kontakt telefoniczny z infolinią Banku. Bank Wykonawca wraz z kartą - przygotował dla użytkowników kart ulotkę instruktażową jak aktywować kartę i nadać PIN. Odpowiedź 11: Zgodnie z pkt 3.1 ppkt. 11) lit. c) SIWZ do obowiązków Wykonawcy należeć będzie wykonanie kart imiennych oraz ich wydanie wraz z dystrybucją numeru PIN do użytkownika karty oraz przekazanie użytkownikom ulotki informacyjnej dotyczącej obsługi kart przedpłaconych w bankomatach. IZ Strona 11 z 11