U-Rodziny 2011 Inicjatywa Firm Rodzinnych

Transkrypt

1

2 Poznań U-Rodziny 2011 Planowanie Inicjatywa Spadkowe oraz Firm Plan Rodzinnych Sukcesji - Wiesław Borawski

3 u-rodziny 2011 IFR Finansowe bezpieczeństwo firmy i rodziny w długiej perspektywie 3

4 Wiesław Borawski Dyrektor Agencji Allianz Borawski Wiesław & Wspólnicy Współpracuję z Allianz od początku działalności Towarzystwa Ubezpieczeniowego w Polsce, tj. od roku 1997, kiedy z grupą 10 osób podjęliśmy się trudnego zadania budowy marki ALLIANZ w Poznaniu i Wielkopolsce. Przez te 14 lat pracy zdobyłem wiedzę merytoryczną i praktyczną profesjonalnego doradcy finansowo-ubezpieczeniowego. Jestem Specjalistą Ubezpieczeń Przemysłowych oraz Małego i Średniego Biznesu, OC działalności gospodarczej, OC Członków Zarządu, ubezpieczeń finansowych, ubezpieczeń podatkowych Allianz Podatnik i Allianz Księgowy. 4

5 Wiesław Borawski Dyrektor Agencji Allianz Borawski Wiesław & Wspólnicy Trzy lata wdrożenia praktycznych Moje doradztwo obejmuje: - Regulacje rozwiązań majątkowe dla ponad przedsiębiorców, 100 udziałowców przedsiębiorców firm i osób prywatnych - Prawo i właścicieli rodzinne, majątków spadkowe i handlowe prywatnych w planowaniu finansowym na terenie Wielkopolski - Tworzenie planów sukcesji w rodzinie i firmie - Tworzenie planów testamentowych Specjalizuję się również w doradztwie finansowoinwestycyjnym. Jestem certyfikowanym doradcą Europejskiej Akademii prawdy. Planowania Finansowego (European Financial Guide EFG). Praktyka jest królową 5

6 Naszymi klientami są:

7 Plan sukcesji Planem sukcesji nazywamy świadome i celowe zarządzanie własnym (rodzinnym) majątkiem w dłuższej perspektywie czasowej. 7

8 Długoterminowy plan sukcesji 25 rok życia budowa majątku 35 rok życia budowa i zabezpieczanie majątku 50 rok życia przygotowywanie się do płynnego przekazania majątku oś czasu narzędzia Planu A narzędzia Planu B darowizna, intercyza, produkty inwestycyjne i kapitałowe, lokaty plan finansowy niezbędny do utrzymania majątku, płynność zarządzania majątkiem, finansowe pokrycie spłat pomiędzy spadkobiercami, właściwy i bezsporny podział majątku 8

9 REGULACJE MAJĄTKOWE PLANOWANIE SPADKOWE NARZĘDZIA NARZĘDZIA I FINANSOWE PRAWNE PLANY SUKCESJI

10 REGUŁA PUNKTU WYJŚCIA Udziały nie są dziedziczone chyba że udziały są dziedziczone chyba, że

11 Korzystne zmiany w kodeksie cywilnym centralny rejestr testamentowy zapis windykacyjny

12 Umowa spółki Długoterminowy plan sukcesji Firma Rodzinna Testament Plan finansowy 12

13 Przykład WESLEY GROUP DOCHÓD FIRMY REINWESTYCJA W FIRMĘ PLAN FINANSOWY - DOCHÓD PASYWNY 13

14 Przykład: Agencja Allianz WESLEY INSURANCE Wesley Broker WESLEY- GROUP S.A. WESLEY DEVELOPMENT 3 x W WESLEY FINANCE Nieruchomości Komercyjne Nieruchomości Deweloperskie Mobilny Dyrektor Finansowy WESLEY INVESTMENT

15 Podatek Środki firmy Środki prywatne Kapital zapasowy Plan finansowy ZUS i US Wierzyciele Banki Firmy leasingowe Pracownicy Środki fin. przedsiębiorcy Korzyści: Majątek nie wchodzi w skład masy spadkowej Nie podlega zajęciom komornika (25%) Gwarantowany zysk Wypłata jako świadczenie bez podatku Kapitał zapasowy Łatwo dostępny Bezpieczny

16 Plan finansowy 8% zysku rocznie PLN / mc PLN / mc PLN / mc 0 10 lat 15 lat 16

17 Budowanie planu finansowego jest jak jazda na rowerze Im dłużej zwlekamy ze startem, tym ciężej musimy pracować.

18 Pragniemy rozwijać się i rosnąć razem z naszymi klientami

19 PYTANIA Czy myśleliście Państwo o własnym biznesie w perspektywie kliku, kilkunastu lat? Czy macie Państwo długoterminowy Plan Sukcesji? Czy macie Państwo awaryjny plan "B" na wypadek skutków nieodwracalnych? Czy spadkobiercami są niepełnoletnie dzieci? Czy wszyscy członkowie rodziny mają spisany testament? Czy w umowie spółki są zapisy dotyczące dziedziczenia? Czy przedsiębiorca pozostaje w związku nieformalnym? Czy przedsiębiorca posiada dzieci z poprzednich związków? Czy widzicie Państwo sens w tym co mówimy na konferencji? Czy chcecie mieć Państwo szansę czy pewność!? 19

20 O czym najczęściej myśleli pasażerowie Boeinga 767? O tym, że nie mają napisanego testamentu...

21 Dziękuję za uwagę! Wiesław Borawski Dyrektor Zarządzający /CEO/ Agencja Allianz Borawski Wiesław & Wspólnicy ul. Szelągowska 30, Poznań 21