Szczegółowe warunki otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w euro w systemie SORBNET-EURO dla Banków. 1. Definicje

Transkrypt

1 Załącznik nr 1A do Umowy w sprawie warunków otwierania i prowadzenia rachunku RTGS w systemie SORBNET-EURO Szczegółowe warunki otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w euro w systemie SORBNET-EURO dla Banków ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Definicje Terminy zastosowane w niniejszym Załączniku powinny być rozumiane w następujący sposób: 1) Inny rachunek rachunek w euro inny niż rachunek Banku prowadzony w NBP; 2) Inny departament departament Centrali NBP inny niż DSP; 3) Inna jednostka organizacyjna NBP jednostka organizacyjna NBP inna niż Centrala NBP; 4) Uwierzytelnienie właściwość umożliwiająca potwierdzenie deklarowanej tożsamości nadawcy; 5) Klient banku posiadacz rachunku prowadzonego przez ten bank lub osoba fizyczna bądź podmiot, dokonujący wpłaty gotówkowej w tym banku; przez klienta rozumie się również bank zagraniczny i instytucję kredytową posiadające rachunek w tym banku ; 6) Bank rozliczający bank, który rozlicza operacje bankowe w imieniu innego banku, ale nie jest jego bankiem-korespondentem; 7) Poufność właściwość polegająca na niedostępności informacji dla nieupoważnionych stron; 8) Bank korespondent bank, który prowadzi rachunek w euro dla innego banku, dokonującego rozliczeń pieniężnych w euro za pośrednictwem banku korespondenta; 9) Zlecenie o znaczeniu krytycznym zlecenie płatnicze dotyczące rozrachunków w zakresie systemów zewnętrznych obsługiwanych przez Krajową Izbę Rozliczeniową S.A. lub Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., rozrachunku dotyczącego systemu STEP2 oraz płatności międzybankowych; 10) Pakiet ochrony kryptograficznej zestaw narzędzi informatycznych przekazany przez NBP Bankowi, przeznaczony do stosowania przy przesyłaniu do DSP, za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, drogą internetową lub na dyskietce zabezpieczonej, zleceń płatniczych i innych komunikatów sporządzanych przy użyciu modułu bankowego, służących do zapewnienia poufności, integralności i niezaprzeczalności danych; 11) Zlecenie klientowskie zlecenie płatnicze dotyczące rozliczenia pieniężnego dokonywanego pomiędzy Bankiem a klientem innego banku lub pomiędzy klientami różnych banków, którego wynikiem jeśli zostanie wykonane jest rozrachunek międzybankowy w systemie SORBNET-EURO; 12) Szczegółowa instrukcja użytkowania modułu bankowego instrukcja użytkowania aplikacji SORBNET_BW pt. Dokumentacja eksploatacyjna modułu klienta bankowego

2 systemów SORBNET oraz SORBNET-EURO przygotowana przez NBP i przekazana Bankowi; 13) Koniec dnia operacyjnego w DSP godz. 18:00 czasu EBC; 14) Wprowadzenie zlecenia płatniczego do systemu SORBNET-EURO zarejestrowanie zlecenia w komputerowym systemie księgowania; 15) Wykonanie lub realizacja zlecenia płatniczego obciążenie rachunku Uczestnika wysyłającego kwotą zlecenia; 16) Przystąpienie do realizacji zlecenia sprawdzenie następujące po wprowadzeniu zlecenia płatniczego do systemu SORBNET-EURO, w zakresie: a) kompletności i prawidłowości istotnych elementów zlecenia płatniczego, b) istnienia pokrycia w środkach pieniężnych na rachunku Banku dla realizacji zlecenia płatniczego; 17) Integralność właściwość świadcząca o tym, że informacje nie zostały zmienione od momentu ich podpisania zgodnie z pkt 29 do momentu zweryfikowania tego podpisania; 18) Rynek międzybankowy rynek, na którym dokonywane są transakcje pomiędzy Bankami; 19) Droga internetowa metoda awaryjna służąca do przekazywania zleceń płatniczych przez Bank do DSP za pośrednictwem dedykowanego dla systemu SORBNET-EURO portalu internetowego, przekazywania informacji o zleceniach uznających rachunek Banku oraz informacji dotyczących rachunku i jego salda wysyłanych przez DSP do Banku; metoda ta jest wykorzystywana w przypadku awarii systemu elektronicznej wymiany danych, 20) Komunikat ściśle określony zbiór informacji utworzony w module bankowym lub module głównym systemu SORBNET-EURO w uporządkowanej postaci, umożliwiającej ich przekazanie w przesyłce za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, drogą internetową lub na dyskietce zabezpieczonej między Bankiem a DSP, jak również ich automatyczną interpretację; 21) Sesja rozrachunkowa KIR przedział czasu w ciągu dnia operacyjnego w DSP, w którym odbywa się w systemie SORBNET-EURO rozrachunek międzybankowy z tytułu wymiany zleceń płatniczych dokonanej między Bankami za pośrednictwem systemu EuroELIXIR prowadzonego przez KIR; sesja zaczyna się wraz ze złożeniem zleceń płatniczych przez KIR w DSP i kończy po dokonaniu księgowania na rachunku ostatniego uczestnika KIR uczestniczącego w tej sesji; 22) Uczestnik KDPW uczestnik systemu depozytowo-rozliczeniowego prowadzonego przez KDPW; 23) Niezaprzeczalność właściwość polegająca na tym, że nadawca informacji nie może zanegować faktu jej nadania; 24) Dzień operacyjny dzień, w którym DSP przyjmuje i wykonuje w systemie SORBNET-EURO zlecenia płatnicze wystawione przez Krajową Izbę Rozliczeniową S.A., KDPW lub Banki, 25) Przesyłka zbiór wspólnie przesłanych komunikatów, pochodzący od jednego nadawcy i przeznaczony dla jednego odbiorcy wskazanego w tej przesyłce; 26) Bank płatnik Bank, który jest uczestnikiem KDPW i posiada rachunek w euro prowadzony przez DSP, używanydo rozliczania transakcji dotyczących papierów wartościowych lub innych instrumentów finansowych, ewidencjonowanych przez KDPW, bądź innych operacji związanych z zadaniami KDPW;

3 27) Dyskietka Zabezpieczona dyskietka zawierająca przesyłkę ze zleceniami płatniczymi, sporządzoną w module bankowym, podpisaną zgodnie z pkt 29 i zaszyfrowaną przy użyciu pakietu ochrony kryptograficznej; 28) DSP Departament Systemu Płatniczego w Centrali NBP; 29) Podpisanie czynność polegająca na dołączeniu danych umożliwiających sprawdzenie autentyczności i integralności podpisanych informacji, jak również uwierzytelnienie Banku lub DSP. 2. Zdefiniowanie listy dokumentów związanych z prowadzeniem rachunku, które Bank jest zobowiązany przedłożyć w DSP 1. Z zastrzeżeniem ust. 2, dla potrzeb prowadzenia rachunku, przed podpisaniem Umowy, Bank przedłoży w DSP następujące dokumenty: 1) akt prawny powołujący Bank lub dokument poświadczający, że został on utworzony zgodnie z obowiązującym prawem, 2) statut Banku, 3) odpis z Krajowego Rejestru Sądowego lub inny dokument wskazujący osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Banku, 4) zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON, z zastrzeżeniem ust. 3, 5) opinię o zdolności prawnej przygotowaną przez Bank lub zewnętrznych doradców prawnych, o ile NBP nie otrzymał takiej opinii wcześniej, na potrzeby uczestnictwa w systemie SORBNET-EURO, 6) opinię krajową sporządzoną przez zewnętrznych doradców prawnych, dotyczącą przepisów prawnych kraju, z którego pochodzi Bank jeśli ten Bank nie jest spółką polską; 7) kartę wzorów podpisów, 8) listę osób upoważnionych przez Bank do otrzymywania z DSP następujących informacji: a) informacji o braku możliwości odwołania zlecenia płatniczego, o którym mowa w 26 ust. 10, b) informacji o zwrocie zlecenia płatniczego, o których mowa w 29 ust. 10 pkt 2, c) informacji o odrzuceniu zlecenia płatniczego, o których mowa w 29 ust. 11, d) informacji o sprostowaniu błędu na rachunku Banku, o których mowa w 39 ust. 5, e) informacji o zleceniach oczekujących w kolejce, o których mowa w 32 ust. 6 i 7, 9) listę osób upoważnionych przez Bank do otrzymywania z DSP informacji dotyczących salda rachunku i obrotów, o których mowa w 34 ust. 7 i 8, 10) listę osób upoważnionych przez Bank do dostarczania bezpośrednio do DSP: a) zleceń płatniczych na dyskietce zabezpieczonej lub papierowych nośnikach informacji, o których mowa odpowiednio w 22 ust. 1 i 23 ust. 3, b) odwołań zleceń płatniczych na papierowych nośnikach informacji, o których mowa w 26 ust. 3 pkt 3, c) poleceń wydzielenia środków na rachunku na sesję KIR na papierowych nośnikach informacji, o których mowa w 7 ust. 12, d) odwołań zleceń płatniczych na papierowych nośnikach informacji, o których mowa w 27 ust. 1,

4 11) listę osób upoważnionych przez Bank do odbioru wyciągów z rachunku Banku, o których mowa w 35 ust. 6 pkt 2, 12) listę banków, dla których Bank jest bankiem korespondentem i do których mogą być kierowane zlecenia płatnicze w systemie SORBNET-EURO, wraz z ich identyfikatorami BIC (Bankowy Kod Identyfikacyjny). 2. Oddział instytucji kredytowej przekaże NBP potwierdzenie z Komisji Nadzoru Bankowego, że zgodnie z ustawą Prawo bankowe oddział ten jest uprawniony do prowadzenia działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. 3. Instytucje kredytowe nie mają obowiązku składania w NBP dokumentów określonych w ust. 1 pkt Lista osób określona w ust. 1 pkt 8 i 9 powinna także (oprócz imion i nazwisk upoważnionych osób) zawierać informacje o ich czasie pracy i numerach telefonów, jak również numery ich faksów, aby zapewnić właściwy przepływ informacji przez cały dzień operacyjny. 5. Lista osób określona w ust. 1 pkt 8-11 oraz ewentualne pisemne prośby Banku, o których mowa w 35 ust. 7 i 9, powinny być podpisane przez osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Banku, których podpisy znajdują się na karcie wzorów podpisów złożonej w DSP i których upoważnienia wynikają z dokumentów wskazanych w ust. 1 pkt Bank zobowiązuje się do uaktualniania na bieżąco dokumentów wskazanych w ust. 1. Zmiany w dokumentach obowiązują od momentu ich zaaprobowania przez DSP, z zastrzeżeniem 3 ust. 12 Dodatku nr 9 do niniejszego Załącznika. 7. Zasady sporządzania i składania kart wzorów podpisów przez Bank do DSP, o których mowa w ust. 1 pkt 7, lub kierowanych do innych jednostek organizacyjnych NBP, a składanych w DSP w celu ich potwierdzenia, zawiera Dodatek nr 9 do niniejszego Załącznika. 8. NBP jest zobowiązany do rozpatrzenia wniosku Banku o otwarcie rachunku w ciągu 14 dni od daty złożenia wymaganych dokumentów w NBP. 9. W przypadku uznania przez NBP sytuacji finansowej Banku jako prawidłowej, NBP zawiadamia Bank o możliwości otwarcia takiego rachunku w ciągu 30 dni od daty złożenia wniosku. W tym samym terminie Bank jest również zawiadamiany o braku możliwości otwarcia takiego rachunku. 3. Wystawcy zleceń płatniczych 1. Rachunek Banku jest obciążany na podstawie zleceń płatniczych, które mogą zostać wystawione przez następujące podmioty: 1) KIR, składającą zlecenia z upoważnienia i w imieniu Banku, z zastrzeżeniem ust. 2; 2) NBP, wystawiający zlecenia z upoważnienia Banku; 3) KDPW, składający zlecenia z upoważnienia i w imieniu Banku, z zastrzeżeniem ust.2; 4) Bank;

5 wymienione w kolejności określającej pierwszeństwo wykonania wystawionych przez nie zleceń. 2. Rachunek Banku może zostać obciążony na podstawie zleceń płatniczych wystawionych przez KIR, jeśli Bank uczestniczy w systemie EuroELIXIR prowadzonym przez KIR, lub na podstawie zleceń płatniczych wystawionych przez KDPW, jeśli Bank jest bankiem płatnikiem, o którym mowa w 1 pkt Rachunek Banku jest uznawany na podstawie wpływających zleceń płatniczych, które mogą zostać wystawione przez podmioty wymienione w ust. 1, przez Banki, których rachunki w euro są prowadzone w NBP, przez innych klientów NBP, na podstawie wpływających transgranicznych zleceń płatniczych otrzymywanych z systemu TARGET lub na podstawie kredytu śróddziennego w euro udostępnionego przez NBP. ROZDZIAŁ 2. ZLECENIA WYSTAWIANE PRZEZ KIR 4. Rodzaje zleceń wystawianych przez KIR 1. Bank upoważnia NBP do wykonywania zleceń wystawianych i składanych w imieniu Banku przez KIR, które obciążają rachunek Banku kwotą zobowiązań netto, wynikających z wymiany zleceń płatniczych dokonywanej za pośrednictwem KIR z innymi Bankami uczestniczącymi w systemie EuroELIXIR, i uznają tą samą kwotą rachunek w euro KIR prowadzony przez NBP. 2. Obciążenia i uznania rachunku Banku w związku z wymianą zleceń płatniczych skierowanych do rozliczenia w systemie STEP-2 są wykonywane na podstawie zleceń płatniczych wystawianych przez KIR. 3. Zlecenia wystawiane przez KIR, obciążające rachunek KIR i uznające rachunek Banku kwotą należności netto wynikających z wymiany zleceń płatniczych dokonywanej za pośrednictwem KIR z innymi Bankami uczestniczącymi w systemie EuroELIXIR, składane są w DSP przez KIR w imieniu własnym. 5. Zasady składania zleceń krajowych przez KIR 1. KIR składa zlecenia krajowe w dwóch sesjach rozrachunkowych KIR w trakcie dnia operacyjnego: 1) sesji porannej; 2) sesji popołudniowej. 2. Szczegółowy tryb i godziny składania zleceń przez KIR określone są w Załączniku nr 1C do Umowy. 3. Bank wyraża zgodę na określenie przez NBP i KIR szczegółowego trybu i godzin składania zleceń przez KIR, zgodnie z Regulaminem systemu EuroELIXIR, ogłoszonym na stronie internetowej KIR (

6 6. Zasady składania zleceń transgranicznych przez KIR 1. KIR składa zlecenia płatnicze związane z rozliczeniami zleceń transgranicznych, wysłanych przez Bank do systemu STEP-2 w dniu poprzedzającym rozrachunek. Bank podejmuje się zapewnić w tym dniu saldo wystarczające do pełnego pokrycia swoich zobowiązań wynikających ze zleceń złożonych do rozliczenia w systemie STEP-2. NBP, na podstawie informacji otrzymanych z KIR, o 17:30 czasu EBC wydzieli środki na rachunku dla zleceń transgranicznych wysłanych przez Bank do KIR, z zastrzeżeniem ust Gdy KIR składa do DSP nowe informacje dotyczące kwoty, która powinna zostać wydzielona na rachunku Banku na podstawie raportu z systemu STEP-2, NBP najpóźniej na koniec dnia operacyjnego poprzedzającego rozrachunek w systemie STEP- 2 dostosuje kwotę poprzednio wydzieloną i ponownie wydzieli środki w kwocie określonej w ostatniej informacji otrzymanej z KIR. 3. Wydzielenie istniejące na rachunku Banku na koniec dnia operacyjnego jest nieodwołalne od momentu, w którym zostało ustalone ostatnim razem, zgodnie z ust. 1 i NBP obciąży rachunek Banku z tytułu zleceń transgranicznych przesłanych do systemu STEP-2 o godzinie 7:00. czasu EBC w dniu dokonania rozrachunku w systemie STEP-2, tj. na następny dzień operacyjny po tym, w którym środki na rachunku zostały wydzielone jak określono w ust NBP uzna rachunek Banku kwotą wynikającą ze zleceń płatniczych otrzymanych przez Bank za pomocą systemu STEP-2 w godzinach określonych przez Regulamin systemu EuroELIXIR prowadzonego przez KIR, podczas popołudniowej transgranicznej sesji rozrachunkowej KIR. 6. Szczegółowy tryb i godziny składania zleceń przez KIR są zawarte w Załączniku nr 1C do Umowy i są zgodne z postanowieniami zawartymi w dokumencie Regulamin systemu EuroELIXIR, zaakceptowanym przez Radę Nadzorczą KIR. 7. Bank wyraża zgodę na określenie przez NBP i KIR szczegółowego trybu i godzin składania zleceń przez KIR, zgodnie z Regulaminem systemu EuroELIXIR (jak określono w Załączniku nr 1C do Umowy). 7. Inne Postanowienia 1. Bank podejmuje się zapewnić wystarczające saldo na swoim rachunku, aby pokryć zobowiązania wynikające z wymiany krajowych zleceń płatniczych dokonywanej za pośrednictwem KIR w systemie EuroELIXIR najpóźniej o 17:30 czasu EBC. 2. W celu zapewnienia wystarczających środków na swoim rachunku do pokrycia zobowiązań wynikających z wymiany zleceń płatniczych dokonywanej za pośrednictwem systemu EuroELIXIR w KIR, Bank może wydzielić środki na wspomnianym rachunku z wyprzedzeniem, składając zlecenie wydzielenia funduszy na następną sesję KIR.

7 3. Z zastrzeżeniem ust. 6, Bank może w dowolnym czasie zwiększyć lub zmniejszyć kwotę wydzielonych środków lub uwolnić wszystkie środki, składając zlecenie, o którym mowa w ust Bank wykona operacje określone w ust. 2 i 3, przesyłając stosowne zlecenia do DSP za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, z zastrzeżeniem ust Postanowienia 20 ust. 2 i 3, 25, 29 i 30 ust. 1 mają zastosowanie przy składaniu zleceń wydzielenia salda na sesję KIR przez Bank oraz ich przetwarzania przez NBP, z zastrzeżeniem ust Zlecenia, o których mowa w ust. 4, nie będą przetwarzane podczas sesji rozrachunkowych KIR. 7. Natychmiast po otrzymaniu prawidłowo złożonego zlecenia, o którym mowa w ust. 2 i 3, DSP sporządzi i dostarczy do Banku odpowiedź zawierającą informację, że środki zostały wydzielone lub że środki nie mogły zostać wydzielone. 8. Odpowiedź, o której mowa w ust. 7, będzie miała formę komunikatu sporządzonego przez DSP i dostarczonego do Banku za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych. 9. Po rozpoczęciu danej sesji rozrachunkowej KIR, następujące zdarzenia zajdą automatycznie: a) środki wydzielone przez Bank zostaną uwolnione jeżeli KIR złoży zlecenie płatnicze uznające rachunek Banku, lub b) kwota środków wydzielonych przez Bank zostanie zastąpiona przez kwotę netto zobowiązań Banku podczas tej sesji jeżeli KIR złoży zlecenie płatnicze obciążające rachunek Banku. 10. Gdy żądanie wydzielenia środków zostało złożone na sesję KIR, podczas której KIR nie złożyła zlecenia płatniczego dotyczącego rachunku Banku, środki zostaną uwolnione natychmiast po zakończeniu sesji rozrachunkowej KIR. 11. Bank zobowiązuje się do wydzielania środków na swoim rachunku wyłącznie w celu określonym w ust Gdy zlecenia, o których mowa w ust. 2 i 3 nie mogą zostać złożone w sposób przedstawiony w ust. 4, Bank może złożyć takie zlecenie faksem lub na papierowych nośnikach informacji, w sposób odpowiadający temu, o którym mowa odpowiednio w 24 i w 23 ust Zlecenie, o którym mowa w ust. 12, złożone telefaksem lub na papierowych nośnikach informacji, powinno zawierać co najmniej nazwę Banku, kwotę do wydzielenia, oraz nazwę sesji rozrachunkowej KIR, na którą fundusze mają zostać wydzielone. 14. Zlecenie, o którym mowa w ust. 12, złożone telefaksem lub na papierowych nośnikach informacji, zostanie uwierzytelnione zgodnie z procedurą określoną odpowiednio w 24 ust. 2 i 4 oraz w 23 ust Zlecenie, o którym mowa w ust. 12, złożone telefaksem lub na papierowych nośnikach

8 informacji, nie będzie przetwarzane przez DSP, jeśli zostało sporządzone, uwierzytelnione albo dostarczone niezgodnie z niniejszym Załącznikiem. 16. Postanowienia ust mają zastosowanie odpowiednio do środków wydzielonych w sposób określony w ust NBP nie ponosi odpowiedzialności za treść zleceń płatniczych dostarczonych do NBP przez KIR oraz za ich złożenie w odpowiednim czasie, zgodnie z przepisami, o których mowa w 5 ust. 2. Wyłączną odpowiedzialność w zakresie, o którym mowa w zdaniu pierwszym, ponosi KIR. 18. Bank upoważnia NBP do składania w KIR w godzinach określonych w ust. 1 informacji dotyczącej kwoty wydzielonego niewystarczającego salda na rachunku Banku na pokrycie zobowiązań, o których mowa w 8 ust Gwarancja rozrachunku dotycząca krajowych zleceń w euro składanych przez KIR 1. Bank upoważnia NBP do wydzielania środków dostępnych na rachunku Banku w razie nieposiadania przez Bank wystarczającego salda na rachunku, aby pokryć zobowiązania netto wynikające z wymiany zleceń krajowych dokonywanej za pośrednictwem KIR. 2. Bank upoważnia NBP do wydzielenia na rachunku Banku kwoty zobowiązań Banku, skorygowanej o kwotę zobowiązań tego uczestnika systemu EuroELIXIR, który nie zapewnił wystarczającego salda na swoim rachunku, aby dokonać rozrachunku krajowej sesji KIR, w odniesieniu do Banku, w przypadku uczestnika systemu EuroELIXIR innego niż Bank, który jest uczestnikiem posiadającym niewystarczające saldo na swoim rachunku, aby pokryć zobowiązania netto wynikające z wymiany zleceń krajowych dokonywanej za pośrednictwem KIR. Informacje dotyczące salda rachunku Banku będą dostarczone do KIR. 3. Bank upoważnia NBP do powiadamiania KIR o saldzie rachunku Banku zgodnie z procedurą, o której mowa w art. 104 ust. 3 Prawa Bankowego. 4. Środki, o których mowa w ust. 1 i 2, będą używane do rozliczeń na podstawie zleceń płatniczych złożonych ponownie przez KIR. 5. Środki, o których mowa w ust. 1 i 2, zostaną uwolnione natychmiast po dokonaniu rozrachunku krajowych zleceń złożonych przez KIR. 9. Gwarancja rozrachunku w zakresie transgranicznych zleceń w euro składanych do rozliczenia w systemie STEP-2 oraz składanych przez KIR 1. Bank upoważnia NBP do wydzielenia, po otrzymaniu wykazu sald z KIR, kwoty na rachunku Banku odpowiadającej zobowiązaniom Banku wynikającym ze zleceń płatniczych wysłanych do systemu STEP-2 w godzinach określonych w regulaminie systemu EuroELIXIR. 2. W przypadku gdyby saldo na rachunku Banku okazało się niewystarczające do pokrycia zobowiązań Banku, Bank upoważnia NBP do wydzielenia dostępnych środków i

9 powiadomienia KIR o kwocie wydzielonych funduszy. Dalsze działania KIR związane ze zleceniami płatniczymi Banku złożonymi do rozrachunku w systemie STEP-2 zostaną określone przez regulamin systemu EuroELIXIR. 3. NBP zobowiązuje się do uwolnienia środków, o których mowa w ust. 1 i 2, natychmiast po dokonaniu przez NBP transferu tych środków, wynikającego z rozliczeń w systemie STEP-2, tj. następnego dnia operacyjnego najpóźniej do godziny 7:20 czasu EBC. 10. Zakres podmiotów, do których stosuje się postanowienia dotyczące gwarancji rozrachunku w odniesieniu do zleceń płatniczych w euro złożonych przez KIR Postanowienia 4-9 mają zastosowanie, w przypadku gdy Bank jest uczestnikiem systemu EuroELIXIR w KIR. ROZDZIAŁ 3. ZLECENIA PŁATNICZE WYSTAWIANE PRZEZ NBP 11. Rodzaje zleceń płatniczych wystawianych przez NBP 1. Bank upoważnia NBP do obciążania rachunku Banku zleceniami płatniczymi wystawianymi zgodnie z upoważnieniami Banku określonymi w Umowie, innych umowach i dokumentach lub bez takiego upoważnienia, z tytułu: 1) spłaty kredytów udzielonych Bankowi przez NBP, jeśli tak postanowiono w umowie o kredyt; 2) zapłaty odsetek, opłat i prowizji należnych NBP; 3) zapłaty za papiery wartościowe emitowane lub rejestrowane przez NBP; 4) zajęcia wierzytelności przez organ egzekucyjny; 5) sprostowania błędu, o którym mowa w 39 ust. 4; 6) innych operacji określonych w osobnych umowach lub upoważnieniach. 2. NBP wystawi zlecenia płatnicze uznające rachunek Banku we własnym imieniu lub z upoważnienia Banku lub innego klienta NBP. ROZDZIAŁ 4. ZLECENIA PŁATNICZE WYSTAWIANE PRZEZ KDPW 12. Rodzaje zleceń wystawianych przez KDPW 1. Bank upoważnia NBP do wykonywania zleceń wystawionych i złożonych w imieniu Banku przez KDPW, obciążających rachunek Banku kwotą wynikającą z rozliczenia następujących operacji, z którymi związane są płatności dokonane przez Bank na podstawie umowy o uczestnictwo zawartej z KDPW lub upoważnieniem udzielonym KDPW:

10 1) zakup obligacji Skarbu Państwa nominowanych w euro na przetargach od Ministra Finansów; 2) zakup na rynku pierwotnym obligacji nominowanych w euro emitowanych przez międzynarodowe instytucje finansowe; 3) zakup na regulowanym lub nieregulowanym rynku papierów wartościowych nominowanych w euro lub innych praw własnościowych rejestrowanych w KDPW, innych niż transakcje, o których mowa w pkt 1 i 2; 4) transakcje na rynku praw pochodnych lub rynku innych praw własnościowych podobnych do praw pochodnych, rejestrowanych w KDPW; 5) wykonywanie praw z papierów wartościowych; 6) operacje systemu gwarantowania rozliczeń; 7) obsługa pożyczek papierów wartościowych; 8) obsługa wykonania warrantów; 9) wypłaty pożytków związanych z papierami wartościowymi, nominowanymi w euro, na rzecz uczestników KDPW przez emitentów krajowych; 10) wypłaty pożytków związanych z papierami wartościowymi zagranicznych emitentów na rzecz uczestników KDPW; 11) transfery środków związanych z rozliczeniami transakcji dokonywanych zgodnie z zasadą Dostawa za Płatność, wynikających z uczestnictwa KDPW w zagranicznych instytucjach depozytowo-rozliczeniowych; 12) rozliczenia pieniężne krajowych transakcji w euro, innych niż te, które wymieniono w pkt Zlecenia płatnicze związane z transakcjami wymienionymi w ust. 1 pkt 1 i 2 odnoszą się do pojedynczych zakupów obligacji skarbowych lub obligacji emitowanych przez międzynarodowe instytucje finansowe i będą rozliczane bez wykorzystania rachunku pomocniczego KDPW w DSP. 3. Zlecenia płatnicze związane z operacjami wymienionymi w ust. 1 pkt 3 11 mogą uwzględniać, w zależności od rodzaju operacji lub fazy ich rozliczeń, kwoty zobowiązań wynikających z pojedynczych transakcji lub operacji rozliczonych przez Bank lub kwoty zobowiązań wynikających z kompensacji zobowiązań i należności, będących rezultatem wykonanych transakcji lub operacji rozliczonych przez Bank. 4. Operacje wymienione w ust. 1 pkt 3-11 mogą być rozliczone, w zależności od rodzaju transakcji lub operacji lub fazy ich rozliczeń, za pośrednictwem pomocniczego rachunku KDPW w DSP lub bez pośrednictwa tego rachunku. 5. Zlecenia płatnicze obciążające rachunek innego Uczestnika w DSP lub pomocniczy rachunek KDPW w DSP i uznające rachunek Banku będą wystawiane i składane przez KDPW odpowiednio w imieniu Banku, którego rachunek jest obciążany, lub we własnym imieniu. 6. Postanowienia ust. 1-5 mają zastosowanie, w przypadku gdy Bank spełnia funkcję Banku płatnika.

11 13. ZASADY SKŁADANIA ZLECEŃ PRZEZ KDPW 1. Szczegółowy tryb i zasady składania zleceń płatniczych przez KDPW są określone w Załączniku nr 1B do Umowy. 2. Bank wyraża zgodę na ustalenie przez NBP i KDPW szczegółowego trybu i zasad wystawiania zleceń przez KDPW. 14. Inne postanowienia 1. Ustalenie banków, dla których Bank będzie spełniać funkcję banku rozliczeniowego w zakresie zakupu na przetargach obligacji skarbowych emitowanych w euro lub obligacji emitowanych w euro przez międzynarodowe instytucje finansowe, jak również Banków uczestniczących w KDPW, dla których Bank będzie spełniać funkcję banku płatnika rozliczającego operacje, o których mowa w 12 ust. 1 pkt 3 11, i w imieniu których Bank dokona płatności używając swojego rachunku, nastąpi zgodnie z uzgodnieniami pomiędzy Bankiem, KDPW i wspomnianymi Bankami. 2. NBP nie ponosi odpowiedzialności za treść zleceń płatniczych składanych do NBP przez KDPW oraz za ich złożenie we właściwym czasie, zgodnie z 13 ust. 1. Wyłączną odpowiedzialność w zakresie określonym w zdaniu pierwszym ponosi KDPW. 3. Bank podejmuje się zapewnić wystarczające środki na swoim rachunku, aby pokryć zobowiązania, o których mowa w 12 ust Bank upoważnia NBP do powiadamiania KDPW o tym, że saldo rachunku Banku nie wystarczy, aby pokryć zobowiązania, o których mowa w 12 ust Zlecenie KDPW może zostać odwołane przez KDPW, chyba że zostało już wykonane. ROZDZIAŁ 5. ZLECENIA WYSTAWIANE PRZEZ BANK 15. Rodzaje zleceń wystawianych przez Bank 1. W celu wykonania rozliczenia międzybankowego z innym Bankiem, którego rachunek jest prowadzony w NBP: 1) Bank wystawia i składa w DSP zlecenia obciążenia swojego rachunku i uznania rachunku drugiego banku z tytułu własnej operacji lub operacji banku, dla którego jest bankiem rozliczeniowym, przeprowadzonej z drugim bankiem lub bankiem, którego bankiem rozliczeniowym jest ten drugi bank, na międzybankowym rynku pieniężnym, rynku walutowym lub rynku papierów wartościowych, lub w zakresie innych operacji międzybankowych; 2) Bank może wystawiać i składać w DSP zlecenia klientów skutkujące obciążeniem swojego rachunku i uznaniem rachunku drugiej strony.

12 2. W celu dokonania rozrachunku międzybankowego z innym bankiem, którego bankiem korespondentem lub bankiem rozliczeniowym jest Bank i którego inny rachunek jest prowadzony przez NBP, Bank złoży w DSP zlecenia obciążające swój rachunek i uznające rachunek innego banku. 3. W celu dokonania rozrachunku międzybankowego z NBP w zakresie operacji przeprowadzanych z NBP zgodnie z Umową, z wyjątkiem operacji, o których mowa w 11 ust. 1, Bank wystawi i złoży w DSP zlecenia obciążające jego rachunek i uznające rachunek własny NBP. 4. Jeśli osobne umowy nie stanowią inaczej, w celu dokonania transferu środków Banku na lub z innego rachunku Banku, Bank wystawi i złoży odpowiednio: 1) do DSP zlecenia obciążające jego rachunek i uznające inny z jego rachunków, lub 2) do DSP lub jednostki organizacyjnej NBP, która prowadzi inny rachunek Banku zlecenia obciążające inny z jego rachunków i uznające jego rachunek. 5. W celu dokonania transferu funduszy na rachunek prowadzony w NBP i należący do innego klienta, Bank może wystawić i złożyć w DSP zlecenia klientowskie, obciążające jego rachunek i uznające rachunek tego klienta prowadzony w NBP. 16. Miejsce składania zleceń płatniczych Jeśli Umowa nie stanowi inaczej, Bank składa wystawione przez siebie zlecenia płatnicze w DSP. 17. Sposób i forma składania zleceń płatniczych w DSP 1. Z zastrzeżeniem ust. 2 i 3, Bank składa wystawione przez siebie zlecenia płatnicze do DSP za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych. 2. W przypadku, w którym zlecenia nie mogą być złożone w sposób przewidziany w ust. 1, Bank składa zlecenia płatnicze do DSP: 1) drogą internetową, lub 2) na dyskietce zabezpieczonej, jeśli działanie przewidziane w pkt 1 nie może zostać wykonane, lub 3) na papierowych nośnikach informacji, jeśli działania przewidziane w pkt 1 i 2 nie mogą zostać wykonane. 4) telefaksem, jeśli działania przewidziane w pkt 1, 2 i 3 nie mogą zostać wykonane, z zastrzeżeniem ust W przypadku gdy zlecenia klientowskie nie mogą zostać złożone w sposób określony w ust. 1, Bank składa zlecenia: 1) drogą internetową, jeśli działanie określone w pkt 1 nie może zostać wykonane, 2) na dyskietce zabezpieczonej, jeśli działania określone w pkt 1 i 2 nie mogą zostać wykonane, 3) za pośrednictwem KIR.

13 18. Moduł Bankowy 1. Bank będzie używać modułu bankowego w celu sporządzenia i składania zleceń płatniczych, zleceń dotyczących wydzielania środków na sesję KIR, o których mowa w 7 ust. 2 i 3, zapytań dotyczących zleceń w kolejce, o których mowa w 32 ust. 1, zapytań dotyczących salda rachunku, o których mowa w 34 ust. 1, oraz składanych w DSP w przesyłkach za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych lub drogą internetową, a także w celu otrzymywania i odczytywania komunikatów z DSP przekazywanych za pośrednictwem tego systemu lub drogą internetową. Moduł bankowy może być również używany przez Bank w celu przygotowania przesyłek ze zleceniami płatniczymi, które zostaną złożone do DSP na dyskietce zabezpieczonej. NBP dostarczy powyższy moduł Bankowi bezpłatnie, najpóźniej z datą wejścia Umowy w życie. 2. Zasady przekazania i eksploatowania modułu bankowego zostały ujęte w Dodatku nr 1 do niniejszego Załącznika oraz w szczegółowej instrukcji obsługi modułu bankowego, przygotowanej przez NBP i dostarczonej Bankowi najpóźniej w chwili podpisania Umowy. 3. Bank zobowiązuje się do używania modułu bankowego postawionego do jego dyspozycji wyłącznie w celach przewidzianych w Umowie oraz w szczegółowej instrukcji obsługi modułu bankowego, jak również do używania go zgodnie z postanowieniami tych dokumentów. 4. Bank może używać modułu bankowego w celach ujętych w ust. 1, pod warunkiem że Bank spełnia techniczne wymagania ujęte w Dodatku nr 2 do niniejszego Załącznika. 19. Kryptograficzna ochrona informacji w systemie elektronicznej wymiany danych w ramach systemu SORBNET-EURO 1. Bank będzie używać pakietu ochrony kryptograficznej do kryptograficznego zabezpieczania przesyłek, zawierających zlecenia płatnicze i inne komunikaty, sporządzone w module bankowym i przesyłane przez Bank do DSP za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych. Bank będzie również używać pakietu ochrony kryptograficznej do kryptograficznego zabezpieczania przesyłek zawierających zlecenia płatnicze składane do DSP drogą internetową lub na dyskietce zabezpieczonej. NBP dostarczy wspomniany pakiet Bankowi bezpłatnie najpóźniej z datą wejścia Umowy w życie. 2. Podpisanie, które jest realizowane przez pakiet ochrony kryptograficznej, zapewnia uwierzytelnienie nadawcy przesyłki, integralność przesyłki oraz niezaprzeczalność jej nadania przez jedną ze stron Umowy. 3. Strony Umowy zobowiązują się do uznawania podpisu, o którym mowa w ust. 2, jako równoważnego własnoręcznym podpisom osób upoważnionych do podpisywania zleceń płatniczych w imieniu Banku. 4. Zasady eksploatacji pakietu ochrony kryptograficznej określa Dodatek nr 3 do niniejszego Załącznika.

14 5. Strony Umowy uznają zasady eksploatacji pakietu ochrony kryptograficznej ujęte w Dodatku nr 3 do niniejszego Załącznika za wystarczające do zapewnienia ochrony informacji w zakresie przesyłania danych między Stronami w ramach systemu SORBNET-EURO. 6. Bank zobowiązuje się do przestrzegania zasad eksploatacji pakietu ochrony kryptograficznej ujętych w Dodatku nr 3 do niniejszego Załącznika. 7. Bank zobowiązuje się do eksploatacji pakietu ochrony kryptograficznej dostarczonego przez NBP wyłącznie w celu wykonania obowiązków zawartych w Umowie i do używania tego zestawu zgodnie z postanowieniami Umowy. 8. Weryfikację usług w zakresie ochrony informacji, wymienionych w ust. 2, w odniesieniu do przesyłek wysłanych przez Bank umożliwia procedura ochrony stosowana przez NBP, której celem jest zweryfikowanie, czy przesyłka została prawidłowo podpisana, oraz jej rozszyfrowanie. 9. Przesyłki Banku dostarczone do DSP za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych lub drogą internetową, które: 1) zostały odebrane przez NBP jako niezaszyfrowane przesyłki, 2) nie mogły zostać rozszyfrowane w ramach procedury ochrony stosowanej przez NBP, lub 3) nie zostały podpisane zgodnie z 1 pkt 29, lub 4) zostały podpisane zgodnie z 1 pkt 29, lecz wynik weryfikacji podpisania w ramach procedury ochrony w NBP okazał się negatywny, nie będą dalej przetwarzane przez NBP i zostaną odrzucone bez powiadamiania Banku ze względu na brak możliwości automatycznej identyfikacji nadawcy w komputerowym systemie księgowym. 20. Zasady sporządzania, uwierzytelniania i składania zleceń płatniczych za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych 1. W trakcie sporządzania, uwierzytelniania i składania zleceń płatniczych za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, Bank będzie się stosować do warunków Umowy, jak również do zasad sporządzania i przesyłania zleceń płatniczych i innych komunikatów do DSP za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych lub drogą internetową, wymienionych w Dodatku nr 4 do niniejszego Załącznika, oraz do szczegółowej instrukcji obsługi modułu bankowego. 2. Komunikat zostanie uznany za zlecenie płatnicze prawidłowo złożone przez Bank do DSP za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, jeśli spełnia następujące wymagania: 1) komunikat został sporządzony, uwierzytelniony oraz przesłany przez Bank w przesyłce za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych zgodnie z warunkami i zasadami Umowy; 2) Bank otrzymał komunikat potwierdzający odbiór i pozytywną weryfikację zlecenia przez DSP, zgodnie z pkt 3; 3) przesyłka zawierająca komunikat została zweryfikowana jako prawidłowa w ramach procedury ochrony stosowanej przez NBP.

15 3. Odpowiedzialność NBP za obsługę zlecenia płatniczego Banku złożonego za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych zaczyna się z chwilą jego prawidłowego złożenia w DSP. 21. Zasady sporządzania, uwierzytelniania i składania zleceń płatniczych drogą internetową 1. W przypadku gdy zlecenia płatnicze sporządzone w module bankowym nie mogą zostać przesłane za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, Bank może złożyć takie zlecenia do DSP drogą internetową. 2. W odniesieniu do składania zleceń płatniczych do DSP drogą internetową mają zastosowanie postanowienia zawarte w 20 oraz Podręczniku Użytkownika Portalu SORBNET NBP. 22. Zasady Sporządzania, uwierzytelniania i składania zleceń płatniczych na dyskietce zabezpieczonej 1. Gdy zlecenia płatnicze sporządzone w module bankowym nie mogą zostać przesłane za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych lub drogą internetową, Bank może złożyć bezpośrednio do DSP dyskietkę zabezpieczoną z przesyłką zawierającą wspomniane zlecenia płatnicze. 2. W odniesieniu do składania zleceń płatniczych w DSP na zabezpieczonych dyskietkach, stosuje się odpowiednio postanowienia 20 ust. 2 pkt 1 i 3 oraz ust. 3 i 23 ust Zasady sporządzania, uwierzytelniania i składania zleceń płatniczych na papierowych nośnikach informacji 1. Gdy zlecenia płatnicze nie mogą być przesłane za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, drogą internetową lub na dyskietce zabezpieczonej, Bank może złożyć te zlecenia z wyjątkiem zleceń klientowskich na papierowych nośnikach informacji, sporządzając je według wzoru oraz w liczbie egzemplarzy określonej w Dodatku nr 5 do niniejszego Załącznika. 2. Zlecenia płatnicze Banku sporządzone na papierowych nośnikach informacji zostaną podpisane na pierwszym egzemplarzu zlecenia przez osoby upoważnione do dysponowania środkami na rachunku Banku i wymienione na karcie wzorów podpisów złożonej w DSP, w taki sam sposób jak na karcie wzorów. Każdy egzemplarz zlecenia powinien posiadać odcisk stempla firmowego Banku, zgodny odpowiednio ze wzorem lub brzmieniem stempla złożonym na karcie wzorów podpisów w DSP. 3. Zlecenia płatnicze Banku sporządzone na papierowych nośnikach informacji mają być składane bezpośrednio w DSP przez osoby posiadające pisemne upoważnienia Banku. Zlecenia płatnicze Banku składane w DSP przez osoby nieposiadające pisemnego upoważnienia (imiennego lub na okaziciela) nie będą akceptowane.

16 4. DSP potwierdzi otrzymanie danego zlecenia płatniczego przez adnotację dokonaną przez upoważnionego pracownika DSP na kopii zlecenia, podającej datę i czas otrzymania zlecenia przez DSP, z uwzględnieniem wszelkich nieprawidłowości stwierdzonych w składanym zleceniu, które są powodem zwrotu tego zlecenia. 24. Zasady sporządzania, uwierzytelniania i składania zleceń płatniczych telefaksem 1. Zlecenie płatnicze składane telefaksem do DSP zostanie uznane za prawidłowo złożone, gdy wydruk (faks) stanowiący jego mechaniczne odbicie, wygenerowany przez odbierający telefaks w DSP, zawiera wszystkie elementy zlecenia określone w Dodatku nr 6 do niniejszego Załącznika, jak również elementy uwierzytelniające zlecenie oraz gdy wszystkie wymienione powyżej elementy są kompletne, prawidłowe i czytelne. 2. Otrzymanie telefaksem kompletnego, czytelnego i prawidłowego zlecenia płatniczego zostanie potwierdzone telefonicznie przez pracownika DSP odbierającego to zlecenie oraz pracownika Banku wysyłającego to zlecenie płatnicze. Jako dowód potwierdzenia kompletności, czytelności i prawidłowości zlecenia płatniczego złożonego za pośrednictwem faksu, pracownicy wysyłający i odbierający zlecenie podadzą swoje nazwiska, które zostaną zapisane wraz z czasem potwierdzenia na zleceniu otrzymanym przez DSP. 3. W przypadku braku potwierdzenia, o którym mowa w ust. 2, zlecenie płatnicze zostanie uznane za nieotrzymane przez DSP. 4. Zlecenia płatnicze złożone telefaksem są uwierzytelniane przez Bank za pomocą stosownych podpisów i odcisków stempli złożonych na zleceniach w sposób zgodny z kartą wzorów podpisów złożoną w DSP, jak również za pomocą liczby klucza przypisanego przez Bank zgodnie z zasadami określonymi przez NBP w sposób odrębny. 5. Sposób kluczowania zleceń, o którym mowa w ust. 4, może być stosowany przez Bank wyłącznie w celu składania zleceń płatniczych oraz ich odwołań do DSP. 6. Bank zobowiązuje się do odpowiedniego zabezpieczenia sposobu kluczowania, aby zapobiec uzyskaniu dostępu do niego przez osoby nieupoważnione. 25. Dni i godziny składania zleceń płatniczych przez Bank 1. Bank może składać zlecenia płatnicze do DSP za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, drogą internetową lub na dyskietce zabezpieczonej w dniu operacyjnym wskazanym przez Bank w zleceniu jako dzień wykonania zlecenia, lub w innym dniu poprzedzającym dzień operacyjny wskazany przez Bank w zleceniu jako dzień wykonania zlecenia, lecz nie wcześniej niż 5 dni operacyjnych przed datą wykonania zlecenia, podając dodatkowo godziny wykonania tych zleceń, które będą traktowane jako najwcześniejsze godziny ich wykonania w systemie SORBNET-EURO. Zlecenia płatnicze złożone przez Bank w dniu operacyjnym wskazanym przez Bank w zleceniu jako dzień wykonania lub złożone wcześniej, które podają godziny ich wykonania, są umieszczane odpowiednio w kolejce zleceń oczekujących na realizację na dany dzień i na następny dzień.

17 2. Zlecenia płatnicze otrzymane przez DSP po godzinie określonej w Umowie jako krańcowa godzina wysyłania i wykonywania zleceń zostaną uznane za otrzymane po wskazanej dacie wykonania i jako takie zostaną zwrócone Bankowi. 3. DSP powiadomi Bank z wyprzedzeniem o wcześniejszym otwarciu systemu, przed godziną 7:00. Powiadomienie powinno wskazywać dzień, w którym system zostanie otwarty wcześniej, godzinę, o której rozpocznie się dany dzień operacyjny oraz rodzaje zleceń płatniczych, które mogą zostać wykonane przed godziną 7:00 w tym dniu. 4. Wszystkie odniesienia do godzin operacyjnych i operacji w niniejszym Załączniku powinny być rozumiane jako odniesienia do czasu EBC. 26. Odwołanie zleceń płatniczych wystawionych przez Bank 1. Bank może odwołać zlecenie płatnicze przez siebie wystawione i złożone w DSP, jeśli zlecenie to oczekuje na wykonanie, z zastrzeżeniem ust. 2, lub nie zostało wykonane z innych powodów. 2. Po godzinie 16:00 czasu EBC, Bank może odwołać zlecenie płatnicze przez siebie wystawione i złożone w DSP, które oczekuje na wykonanie w danym dniu, tylko po uprzednim powiadomieniu innego banku lub KDPW o tym fakcie, w przypadku gdy w rezultacie wykonania tego zlecenia miał zostać uznany rachunek KDPW lub innego banku w DSP. 3. Odwołanie, o którym mowa w ust. 1, może zostać złożone do DSP w formie: 1) powiadomienia złożonego za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych w sposób odpowiadający temu, o którym mowa w 20, w odniesieniu do zleceń oczekujących na wykonanie; 2) powiadomienia złożonego telefaksem w sposób odpowiadający temu, o którym mowa w 24, lub 3) powiadomienia złożonego na papierowych nośnikach informacji w sposób odpowiadający temu, o którym mowa w 23 ust Odwołanie zlecenia złożone na papierowych nośnikach informacji musi zawierać co najmniej nazwę Banku, numer zlecenia, kwotę wyszczególnioną na zleceniu, kod tytułu zlecenia oraz datę wykonania. 5. Odwołanie zlecenia złożone na papierowych nośnikach informacji lub telefaksem musi być uwierzytelnione zgodnie z procedurą określoną odpowiednio w 23 ust. 2 i 24 ust. 2 i DSP nie będzie przetwarzał odwołania zlecenia, które zostało sporządzone, uwierzytelnione lub złożone z naruszeniem postanowień Umowy. 7. Bank zostanie powiadomiony o wykonaniu odwołania, o którym mowa w ust. 1, i o wykonaniu odwołania zlecenia wystawionego przez innego wystawcę, które obciąża rachunek Banku i oczekuje na wykonanie.

18 8. DSP powiadomi Bank o wykonaniu odwołania zlecenia płatniczego, o którym mowa w ust. 7, lub o niemożności dokonania odwołania złożonego przez Bank za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, wysyłając do Banku stosowny komunikat za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, z zastrzeżeniem 28 ust Upoważniony pracownik DSP powiadomi natychmiast telefonicznie osoby upoważnione przez Bank do otrzymywania takich informacji, o niemożności dokonania odwołania złożonego za pośrednictwem faksu lub na papierowych nośnikach informacji, i powodach tej niemożności 10. Powiadomienie, o którym mowa w ust. 9, nie zostanie przekazane Bankowi, jeśli zlecenie, którego dotyczy odwołanie, zostało już wykonane lub odrzucone i stosowny komunikat został przesłany do Banku za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych. 11. Jeśli powiadomienie, o którym mowa w ust. 9, nie mogło zostać przekazane w dniu operacyjnym wskazanym przez Bank w zleceniu jako dzień wykonania, powiadomienie dotyczące niemożności wykonania odwołania zlecenia zostanie przekazane do Banku przez DSP w następnym dniu operacyjnym, lecz nie później niż do godziny 9:30 czasu EBC. 12. Postanowienia 25 mają zastosowanie do składania odwołania zlecenia. 27. Anulowanie zleceń płatniczych wystawionych przez Bank 1. W sytuacjach awaryjnych skutkujących nieprawidłowym działaniem systemu elektronicznej wymiany danych Bank może anulować zlecenie płatnicze, które wystawił, chyba że, zgodnie z 20 ust. 2, zostało one uznane przez DSP za prawidłowo złożone przez Bank. 2. Wniosek o anulowanie zlecenia, o którym mowa w ust. 1, może zostać złożony do DSP jako powiadomienie, wysłane telefaksem w sposób, o którym mowa w 24, lub jako powiadomienie złożone na papierowych nośnikach informacji w sposób, o którym mowa w 23 ust Wniosek o anulowanie zlecenia złożony telefaksem lub na papierowych nośnikach informacji będzie zawierał co najmniej nazwę Banku, numer zlecenia, kwotę, na jaką wystawiono zlecenie, numery rachunków, na których mają być dokonane obciążenia i uznania, kod tytułu zlecenia oraz datę wykonania. 4. Wniosek o anulowanie zlecenia złożony telefaksem lub na papierowych nośnikach informacji musi zostać uwierzytelniony zgodnie z procedurą określoną odpowiednio w 24 ust. 2 i 4 oraz 23 ust DSP nie zrealizuje wniosku o anulowanie zlecenia, który został sporządzony, uwierzytelniony lub złożony niezgodnie z warunkami Umowy. 6. Postanowienia 25 mają zastosowanie do składania wniosków o anulowanie zleceń.

19 Rozdział 6. PRZYSTĄPIENIE DO REALIZACJI ZLECENIA PŁATNICZEGO BANKU LUB JEGO ZWROT BANKOWI 28. Przystąpienie do realizacji zlecenia 1. Z zastrzeżeniem ust. 3 i 4, DSP, po otrzymaniu złożonych prawidłowo zleceń płatniczych Banku, wprowadza zlecenia płatnicze do systemu SORBNET-EURO oraz przystępuje do ich realizacji: 1) natychmiast; w kolejności wynikającej z otrzymanej z Banku przesyłki ze zleceniami w przypadku zleceń złożonych za pośrednictwem systemu elektronicznej wymiany danych, drogą internetową lub na dyskietce zabezpieczonej; 2) natychmiast po sprawdzeniu, że zlecenia spełniają wszystkie warunki formalne i merytoryczne dla ich wykonania,, w kolejności zgodnej z ich numeracją, nie czekając na żadne brakujące zlecenia o niższych numerach w przypadku zleceń złożonych telfaksem lub na papierowym nośniku informacji. 2. Podczas wprowadzania zleceń płatniczych Banku, prawidłowo złożonych przez Bank na papierowym nośniku informacji, do systemu SORBNET-EURO, DSP dokona ich rejestracji w komputerowym systemie księgowym zgodnie z ich treścią, bez dokonywania poprawek w ich treści. 3. DSP przystępuje do realizacji zleceń płatniczych, o których mowa w 25 ust. 1, zawierających czas ich wykonania, w dniu operacyjnym wskazanym przez Bank w zleceniu jako dzień wykonania i o godzinie wskazanej w zleceniu przez Bank. 4. W przypadku wystąpienia okoliczności uniemożliwiających działanie komputerowego systemu księgowania, NBP zobowiązuje się do przywrócenia działania tego systemu, a w szczególności do wznowienia wykonywania zleceń oraz do tworzenia komunikatów zwrotnych do Banku, najpóźniej w ciągu dwóch godzin trzydziestu minut od momentu stwierdzenia przez NBP braku takiego działania. 29. Zwrot zlecenia płatniczego wystawionego przez Bank 1. DSP zwraca zlecenie płatnicze złożone przez Bank: 1) bez przystąpienia do jego realizacji, jeżeli zostanie stwierdzone, że: a) zlecenie płatnicze nie dotyczy operacji, z tytułu której Bank zgodnie z 15 miał prawo zlecenie wystawić; b) zlecenie płatnicze zostało sporządzone, uwierzytelnione lub złożone przez Bank niezgodnie z warunkami określonymi w Umowie, z zastrzeżeniem 19 ust. 9; c) jakiekolwiek warunki konieczne, by DSP zaakceptował zlecenie, określone w Umowie, nie zostały spełnione w zakresie zleceń, o których mowa w 17 ust. 4; 2) po rozpoczęciu realizacji zlecenia, jeśli zostało ono odrzucone przez komputerowy system księgowania, zgodnie z ust. 7 lub 8.

20 2. W odniesieniu do zleceń składanych telefaksem lub na papierowym nośniku informacji, zlecenie płatnicze zostanie w szczególności uznane za sporządzone niezgodnie z warunkami Umowy, jeśli: 1) numer rachunku zleceniodawcy został podany błędnie; 2) numer rachunku drugiej strony nie jest prowadzony przez NBP; 3) Bank nadał zleceniu numer identyczny z numerem zlecenia Banku, które zostało już wykonane w tym samym dniu operacyjnym w odniesieniu do rachunku Banku, lub oczekuje na akceptację lub wykonanie; 4) data wykonania podana na zleceniu jest inna niż data złożenia zlecenia płatniczego Banku do DSP; 5) w zleceniu brak istotnego elementu lub nie zostały spełnione wymagania w zakresie takich elementów, określone odpowiednio w Dodatkach nr 5 i 6 do niniejszego Załącznika. 3. W odniesieniu do zleceń składanych na dyskietce zabezpieczonej, zlecenie płatnicze zostanie w szczególności uznane za sporządzone niezgodnie z warunkami Umowy, jeśli: 1) zachodzą okoliczności, o których mowa w ust. 2 pkt 1-3; 2) w zleceniu brak jest istotnego elementu lub nie zostały spełnione wymagania w zakresie takich elementów, określone w Dodatku nr 10 do niniejszego Załącznika; 3) dyskietka jest zawirusowana. 4. W odniesieniu do zleceń składanych drogą internetową, zlecenie płatnicze zostanie w szczególności uznane za sporządzone niezgodnie z warunkami Umowy, jeśli: 1) zachodzą okoliczności, o których mowa w ust. 2 pkt 1 3; 2) w zleceniu brak jest istotnego elementu lub nie zostały spełnione wymagania w zakresie takich elementów, określone w Dodatku nr 10 do niniejszego Załącznika. 5. Zlecenie płatnicze zostanie w szczególności uznane za nieuwierzytelnione przez Bank zgodnie z warunkami Umowy, jeśli: 1) w zakresie zleceń płatniczych składanych przez Bank drogą internetową lub na dyskietce zabezpieczonej przesyłka zawierająca zlecenia nie została podpisana zgodnie z 1 pkt 29 lub wynik weryfikacji podpisania w odniesieniu do przesyłki zawierającej zlecenia w procedurze ochrony stosowanej przez NBP okazał się negatywny i przesyłka nie została zaszyfrowana lub wspomniana procedura zabezpieczająca nie zdołała rozszyfrować przesyłki; 2) w zakresie zleceń płatniczych składanych przez Bank telefaksem brak jest liczby klucza, podpisów lub stempli na dokumencie, o którym mowa w 24 ust. 1, bądź stwierdzono niezgodność pomiędzy podpisami i odciskami stempli a kartą wzorów podpisów złożoną w DSP, lub stwierdzono niezgodność odnośnie liczby klucza, która nie może zostać wyjaśniona w ciągu jednej godziny od otrzymania zlecenia przez NBP; 3) w zakresie zleceń płatniczych składanych przez Bank na papierowych nośnikach informacji stwierdzono brak podpisów lub stempli na odpowiednich kopiach albo niezgodność podpisów na zleceniu z podpisami na karcie wzorów podpisów złożonej w DSP. 6. Zlecenie płatnicze zostanie w szczególności uznane za złożone przez Bank niezgodnie z warunkami Umowy, jeśli zostało ono złożone w miejscu innym niż określone w 16, w sposób lub formie innych niż te, które określono w 17, 19, 20, 22, 23 i 24, jak również w dniach i godzinach innych niż określone w 10 Umowy.