Кредитні продукти Instrumenty wsparcia finansowego oferowane przez KREDOBANK dla klientów UA-PL Biznesu

Transkrypt

1 Кредитні продукти Instrumenty wsparcia finansowego oferowane przez KREDOBANK dla klientów UA-PL Biznesu Slide 1 14

2 Kim jesteśmy Założony 1919 r., Warszawa 99,56% Akcjonariusz Kredobanku Założony w 1990 roku we Lwowie. Był jednym z pierwszych banków komercyjnych na Ukrainie. Obecnie jest największą polską inwestycją w sektorze bankowym Ukrainy. Slide 2 14

3 Nasz partner strategiczny - PKO Bank Polski SA PKO największy bank w Polsce o ilości: Aktywów Kapitałów Depozytów klientów Kredytów klientów Generowanego zysku netto Ponad 30% akcji PKO Bank Polski SA należy do Rządu Rzeczypospolitej Polski Bank nr 1 w Polsce Bank nr 5 w Europie Centralnej oraz Wschodniej (zgodnie z rankingiem TOP-1000 magazynu «The Banker») Slide 3 14

4 Preferencyjne warunki obsługi biznesu ukraińsko-polskiego Centrum Rozwoju Biznesu Ukraińsko-Polskiego zapewniający indywidualne podejście do każdego Klienta, doradztwo w języku ukraińskim, polskim oraz angielskim wyspecjalizowany pakiet dla Klientów Biznesu Ukraińsko-Polskiego Intercompany payments pomiędzy Kredobankiem a PKO Bankiem Polskim: realizacja przelewów w tym samym dniu oraz stała opłata za przelew bez względu na kwotę przelewu kredyty w PLN na warunkach preferencyjnych, w tym pod zastaw lokaty w PLN finansowanie zabezpieczone gwarancją bakową PKO Banku Polskiego preferencyjne finansowanie w zakresie Programu Polskiego Rządu Finansowe Wspieranie Eksportu pomoc w otwieraniu rachunków (PKO Bank Polski) Slide 4 14

5 Pakiet Biznes Ukraińsko-Polski Usługa Taryfa Bankowość internetowa (obsługa) Przelew elektroniczny w ramach Banku Przelew elektroniczny w UAH poza Bank Przelew w walucie obcej w USD/EUR Przelew w PLN Bezpłatnie Bezpłatnie 1 UAH 30 USD/EUR 15 USD Kupno dewiz 0,20% Sprzedaż dewiz 0,15% Miesięczna opłata abonamentowa za pakiet 150 UAH Slide 5 14

6 Intercompany payments Waluta: USD, EUR, PLN Czas wykonania: tego samego dnia Opłata: PLN 15 USD, USD/EUR 30 USD/EUR + prowizja banku zagranicznego для USD/EUR 20 PLN, для PLN 15 PLN Waluta: USD, EUR, PLN Czas wykonania: tego samego dnia Opłata: 35 PLN + prowizja banku zagranicznego przy kosztach OUR 80 PLN Zalety ü Szybko: wykonanie przelewu w ciągu jednego dnia wzrost efektywności obrotu środkami ü Oszczędnie: obniżenie prowizji, stałej dla każdej kwoty przelewu ü Niezawodnie: przelewy w ramach grupy najbardziej stabilnych banków Ukrainy i Polski. Lepsza komunikacja pomiędzy bankami Slide 6 14

7 Oferta kredytowa okres kredytowania do 24 miesięcy karencja do 12 miesięcy wysokość do 420% średniomiesięcznych przychodów netto %: UAH od 18,5% Kredyt/Linia Kredytowa USD od 6,5% EUR od 5,5% PLN od 6,5% Kredyt w rachunku możliwość przyznania kredytu zabezpieczonego lub bez zabezpieczeń spłata kredytu - na koniec okresu kredytowania możliwość corocznego przedłużenia kredytu %: UAH od 16,0% do 21% Kredyt pod zastaw lokaty wysokość kredytu do 95% kwoty depozytu uproszczona procedura podejmowania decyzji oprocentowanie kredytu równa się oprocentowaniu depozytu + 2% p.a. Kredyt inwestycyjny okres kredytowania do 84 miesięcy karencja do 12 miesięcy wkład własny od 20% zastaw przedmiot kredytowania lub inny %: UAH od 16,9% USD od 6,5% EUR od 5,5% PLN od 6,5% Slide

8 Finansowanie zabezpieczone gwarancją РKО Вanku Рolskiego Firma na Ukrainie 5 Wniosek o kredyt w Kredobanku Firma na Ukrainie Kredobank 3 8 kredyt Wstępne uzgodnienie parametrów transakcji, poinformowanie firmy na Ukrainie i Kredobanku 2 Finansowanie Kredobank Dо РКО ВР Informacje o zamiarze finansowanie spółki-córki/ powiązanej firmy na Ukrainie 1 7 РКО ВР gwarancja Zabezpieczenie* Slide 8 14 Spółka-matka/ powiązana firma w Polsce 4 Wniosek o gwarancję w РКО ВР *Zabezpieczenie zgodnie z wewnętrznymi przepisami РКО Вanku Рolskiego: ü lokata ü pozostałe zabezpieczenie w Polsce nieruchomość, urządzenia i maszyny itd. 6

9 Кредитні продукти Program Polskiego Rządu Finansowe Wspieranie Eksportu Slide 9 14

10 Opis programu Program polega na wsparciu finansowym polskich eksporterów, preferencyjnych warunkach kredytowania zarówno polskich eksporterów, jak i nabywców ich produktów za granicą, stymulowaniu wzrostu wolumenu eksportu polskich produktów. Programrealizowany jest za pośrednictwembgk (BankGospodarstwa Krajowego) Produkty wdrożone w ramach programu: ü Kredyt dla importera udzielony za pośrednictwem banku importera ü Kredyt dlaimporteraudzielonybezpośrednioprzezbgk ü Odkup wierzytelności w ramach umowy eksportowej ü Potwierdzanie akredytywy ü Prefinansowanie eksportu ü Postfinansowanie akredytywy eksportowej ü Dyskonto akredytywy eksportowej Program ten dotyczy wyłącznie towarów pochodzenia polskiego. Ustalenie, czy towary i usługi spełniają wymogi niniejszego programu, odbywa się zgodnie z przepisami Rozporządzenia Ministra Gospodarki z dnia 19 grudnia 2014 roku. W tym celu polski eksportem powinien wystąpić z wnioskiem do BGK oraz przedłożyć potwierdzenie polskiego pochodzenia eksportowanych towarów Slide 10 14

11 Limit dla Kredobanku Maksymalny termin każdej poszczególnej transakcji w ramach programu to 1 rok W ramach limitu dostępne są wyłącznie transakcje o formie akredytyw dokumentowych Produkty dostępne dla Ukrainy w ranach programu: ü Potwierdzanie akredytywy ü Postfinansowanie akredytywy eksportowej ü Dyskonto akredytywy eksportowej Slide 11 14

12 Cel oraz istota akredytyw dokumentowych Istota akredytywy Pisemne zobowiązanie banku-emitenta akredytywy zapłacić lub zapewnić zapłatę określonej kwoty środków na rzecz beneficjenta, pod warunkiem przedłożenia przez beneficjenta w wyznaczonym terminie dokumentów wymaganych do akredytywy. Cel ü ü ü ü ü Minimalizacja ryzyka transakcji zagranicznych przy korzystaniu z akredytywy Obniżenie kosztów finansowania projektu kredytowego poprzez wykonanie transakcji dokumentowych Obniżenie kosztów transakcji handlowej kosztem jej strukturyzacji i optymizacji Otrzymanie kredytu towarowego na korzystnych warunkach Gwarancja płatności Slide 12 14

13 Opis i parametry produktów Opis produktu Potwierdzanie akredytyw dokumentowych Kredobank otwiera akredytywę dla ukraińskiego importera oraz BGK* ją potwierdza na podstawie wniosku polskiego eksportera Dyskontowanie należności z akredytyw dokumentowych Kredobank otwiera akredytywę z karencją w spłacie dla ukraińskiego importera oraz BGK* ją dyskontuje na podstawie wniosku polskiego eksportera Postfinansowanie akredytyw dokumentowych Kredobank otwiera akredytywę z postfinansowaniem dla ukraińskiego importera oraz BGK* uruchamia kredyt dla Kredobanku dla spłaty akredytywy Okres do 1 roku 360 dni Kwota maksymalna Waluta Zabezpieczenie Prowizje Zalety produktu Otwarcie akredytywy: 0,2-0,8% od kwoty, w zależności od terminu Obsługa akredytywy: 3-5% w skali roku w zależności od terminu Możliwość otwarcia niepokrytej akredytywy, potwierdzanie w BGK do 2 mln. EUR USD, EUR gotówka, nieruchomości, sprzęt, środki transportu Otwarcie akredytywy: 0,2-0,8% od kwoty, w zależności od terminu Obsługa akredytywy: 3-5% w skali roku w zależności od terminu Możliwość otwarcia niepokrytej akredytywy Możliwość otrzymania karencji w spłacie do 1 roku (eksporter posiada możliwość dyskontowania akredytywy) Otwarcie akredytywy: 0,2-0,8% od kwoty, w zależności od terminu Obsługa akredytywy: 3-5% w skali roku w zależności od terminu Postfinansowanie (udzielenie kredytu): EUR EURIBOR 3M + 5,5% USD LIBOR 3M + 6,0% Możliwość otwarcia niepokrytej akredytywy. Możliwość otrzymania post finansowania na warunkach preferencyjnych (obniżona stopa procentowa) * BGK Bank Gospodarstwa Krajowego Państwowy Bank Polski, który realizuje Program Polskiego Rządu "Finansowe Wspieranie Eksportu" Slide 13 14

14 Schemat produktu dyskonto akredytywy POLSKI EKSPORTER 1 3 UKRAIŃSKI IMPORTER 1. Podpisanie kontraktu 2. Otwarcie przez Kredobank akredytywy z karencją w spłacie 3. Wykonanie kontraktu Przedłożenie przez eksportera do BGK dokumentów przewidzianych w akredytywie potwierdzających realizację eksportu, złożenie do BGK wniosku o dyskonto akredytywy 7 5. Ubezpieczenie przez BGK kredytu w korporacji KUKE 6. Przelew przez BGK na rzecz eksportera środków za minusem zdyskontowanych odsetek 5 przelew środków 7. Płatność z tyt. akredytywy przekazanie towarów przekazanie dokumentów Slide

15 Schemat produktu postfinansowanie akredytywy POLSKI EKSPORTER 1 4 UKRAIŃSKI IMPORTER 1. Podpisanie kontraktu 2. Uzgodnienie warunków finansowania pomiędzy BGK a Kredobankiem, a także otwarcie przez Bank akredytywy z postfinansowaniem Ubezpieczenie przez BGK kredytu w korporacji KUKE 4. Wykonanie kontraktu Przedłożenie przez eksportera do BGK dokumentów przewidzianych w akredytywie potwierdzających realizację eksportu 3 przelew środków 6. Zapłata przez BGK środków na rzecz eksportera, jednocześnie uruchomienie kredytu dla Kredobanku*, następnie uruchomienie przez Kredobank kredytu dla importera przekazanie towarów przekazanie dokumentów 7. Importer spłaca kredyt w Kredobanku, natomiast Bank spłaca kredyt w BGK * Wcześniejsza spłata kredytu uzyskanego w BGK przed terminem nie jest możliwa Slide

16 Sieć Kredobanku 106 oddziałów Ponad Klientów, w tym przedsiębiorstw Slide 16 14

17 Namiary Sergij Szejka Dyrektor Centrum Rozwoju Biznesu Ukraińsko-Polskiego Lwów, ul. Sacharowa 78 tel.: kom.: Irena Antoszczenko Ekspert Centrum Rozwoju Biznesu Ukraińsko-Polskiego Lwów, ul. Sacharowa 78 tel.: kom.: Stepan Lesniak Główny Specjalista Centrum Rozwoju Biznesu Ukraińsko-Polskiego Lwów, ul. Sacharowa 78 tel.: Slide 17 14

18 Dziękujemy! Slide 18 14