Finansowanie współpracy z Chinami - skutecznie i bezpiecznie. Warszawa

Transkrypt

1 Finansowanie współpracy z Chinami - skutecznie i bezpiecznie Warszawa

2 HANDEL ZAGRANICZNY SKUTECZNIE I BEZPIECZNIE Ryzyko handlowe Ryzyko polityczne Ryzyko walutowe Ryzyko kredytowe Ryzyko stopy procentowej Finansowanie 2

3 FINANSOWANIE HANDLU 3

4 FINANSOWANIE I OBSŁUGA TRANSAKCJI HANDLU ZAGRANICZNEGO Nasze Doświadczenie BZ WBK to jeden z największych graczy na polskim rynku Trade Finance. Nasz udział w rynku akredytyw dokumentowych to około 14%, a roczna ilość procesowanych transakcji to około 3 tys. Nasy udział w rynku dla gwarancji to około 9% - około 4 tys. przeprocesowanych transakcji Współpracujemy z instytucjami wspierającymi rozwój handlu zagranicznego a także ubezpieczającymi transakcje zagraniczne klientów. Finansowanie i Obsługa Transakcji Handlu Zagranicznego Zaangażowanie banku umożliwia przedsiębiorcom zabezpieczenie i rozliczenie transakcji w handlu krajowym i zagranicznym oraz zminimalizowanie ryzyka, związanego z realizacją transakcji. Obsługa w ibiznes24 4

5 SANTANDER TRADE PORTAL Obsługa w ibiznes24 Santander Trade Portal Santander Trade Portal jest najbardziej innowacyjnym portalem informacyjnym w zakresie handlu międzynarodowego pozwalającym w prosty i efektywny sposób znaleźć informacje kluczowe dla firm prowadzących działalność międzynarodową. Działy Santander Trade Portal Banking usługi oferowane przez Santander pomagają Państwa firmie rozwinąć się globalnie Currencies dostęp do globalnych danych walutowych, przelicznik 147 walut, cotygodniowe i comiesięczne raporty rynkowe przygotowane przez analityków Santander Group Markets informacje nt. potencjalnych rynków: 25,000 raportów rynkowych i 10,000 źródeł informacji w 186 krajach Counterparts informacje nt. potencjalnych nabywców i sprzedawców na światowych rynkach: 1,000,000 zamówień w ramach przetargów i 40,000 targów międzynarodowych Shipments informacje nt. regulacji prawnych, taryf celnych i wymagań: aktualizowana baza danych ponad 120 krajów, kalkulatory liczące koszty importu Establishing praktyczne wskazówki dotyczące prowadzenia działalności zagranicą 5

6 FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW 6

7 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW Klient jest niezależną firmą wyspecjalizowaną wyszukiwaniu dostawców oraz imporcie artykułów gospodarstwa domowego z Indii, Wietnamu, Bangladeszu, Indonezji, Chin. Dzięki obecności w krajach dostaw, doskonałym relacjom z dostawcami oraz zespołom lokalnych specjalistów jest cenionym dostawcą do wielu detalicznych oraz hurtowych sieci handlowych. Zakupy są dokonywane na podstawie zamówień od odbiorców. PROBLEMY/WYZWANIA: Dostawcy wymagają zabezpieczenia płatności za zamówione towary co najmniej 8 tygodni przed wysyłką Ze względu na odległość większości krajów dostaw od Europy transport towarów trwa do 6 tygodni Odbiorcy oczekują terminów płatności do 60 dni po dostawie 7

8 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW wysyłka dostawa 60 dni 45 dni 15 dni 60 dni = 180 dni zamówienie rozładunek zapłata Sfinansowanie pojedynczej wysyłki od zamówienia do zapłaty przez odbiorcę wymaga zaangażowania środków na 180 dni 8

9 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW wysyłka dostawa 60 dni 45 dni 15 dni 60 dni = 180 dni zamówienie rozładunek zapłata Ryzyko jakości, terminowości Potrzeba finansowania Ryzyko walutowe 9

10 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW wysyłka dostawa 60 dni 45 dni 15 dni 60 dni = 180 dni zamówienie rozładunek zapłata Akredytywa 10

11 FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW AKREDYTYWA DOKUMENTOWA Akredytywa dokumentowa to nieodwołalne, pisemne zobowiązanie banku do zapłaty Beneficjentowi akredytywy (Sprzedającemu) określonej kwoty, z zastrzeżeniem spełnienia warunków od których akredytywa uzależnia zapłatę. 11

12 12

13 13

14 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW wysyłka dostawa 60 dni 45 dni 15 dni 60 dni = 180 dni zamówieni e rozładunek zapłata Akredytywa Faktoring 14

15 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW FAKTORING ODWROTNY: Zastosowano produkt oparty na finansowaniu dostaw: Faktoring Odwrotny Faktor finansuje do 100% wartości brutto faktury 100 % - jeżeli zostanie przedłożone potwierdzenie zamówienia przez Odbiorcę max. 20% - jeżeli brak potwierdzenia Limit płynny do wykorzystania w PLN & USD Cesja wierzytelności na BZ WBK Faktor Faktoring stanowi uzupełniające do akredytywy źródło finansowania dostaw 15

16 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW 16

17 SCHEMAT TRANSAKCJI FAKTORINGOWEJ DATA WYSTAWIENIA FAKTURY DATA PŁATNOŚCI FAKTURY MOMENT WYPŁATY ŚRODKÓW DODATKOWY TERMIN PŁATNOŚCI UDZIELONY ODBIORCY DNI 17

18 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW wysyłka dostawa 60 dni 45 dni 15 dni 60 dni = 180 dni zamówienie rozładunek dostawa Akredytywa Faktoring Ryzyko walutowe 18

19 RYZYKO WALUTOWE KONTRAKTU PRZEBIEG TRANSAKCJI RYZYKO WZROSTU KURSU USD/PLN ZAMÓWIENIE OD ODBIORCY CENA W PLN OTRZYMANIE PŁATNOŚCI (PLN) RYZYKO FX KUPNO USD ZAMÓWIENIE DO DOSTAWCY CENA W USD PŁATNOŚĆ ZA AKREDYTYWĘ FAKTORING ODWROTNY 19

20 ROZWIĄZANIE: TRANSAKCJA FORWARD PROFIL ZABEZPIECZENIA: Kurs zabezpieczony 3,50 3,40 3,30 3,20 3,10 3,00 2,90 Kurs zabezpieczony STRATEGIA: Jeśli ZAWARCIE TRANSAKCJI FORWARD KUPNO USD/PLN KURS TERMINOWY 3,1000 DATA ROZLICZENIA = DATA PŁATNOŚCI BRAK KOSZTU ZAWARCIA TRANSAKCJI 2,80 Kurs referencyjny 2,70 2,70 2,80 2,90 3,00 3,10 3,20 3,30 3,40 3,50 20

21 ROZWIĄZANIE: EFEKT FINANSOWY EFEKT ZABEZPIECZENIA: Jeśli ZAGWARANTOWANIE PRZYSZŁEGO KURSU KUPNA WALUTY USTALENIE RENTOWNOŚCI KONTRAKTU WYELIMINOWANIE RYZYKA WALUTOWEGO BRAK KOSZTU ZAWARCIA TRANSAKCJI 21

22 MOŻLIWE ROZWIĄZANIA FINANSOWANIE ŁAŃCUCHA DOSTAW wysyłka dostawa 60 dni 45 dni 15 dni 60 dni = 180 dni zamówienie rozładunek dostawa Akredytywa Faktoring Ryzyko walutowe 22

23 OFERTA DLA IMPORTERÓW I EKSPORTERÓW: Zespół doświadczonych ekspertów i doradców klienta pomagających ustrukturyzować oraz odpowiednio zabezpieczyć transakcje handlu zagranicznego. Rozwiązania dla transakcji handlu zagranicznego (w tym m.in. wielocelowa, wielowalutowa linia kredytowa, rozwiązania w zakresie inkas dokumentowych, akredytywy i gwarancji bankowych, usługi wymiany walut i zabezpieczeń ryzyka kursowego oraz ryzyka stóp procentowych, oferta w zakresie finansowania eksportu oraz confirmingu) Portal SantanderTrade.com Najbardziej innowacyjny portal internetowy w zakresie informacji dotyczących handlu zagranicznego dostęp do 25 tys. raportów rynkowych ze 186 krajów. Kontakty do ponad 2 tys. firm głównych importerów / eksporterów na świecie. Bank BZ WBK S.A. w lipcu 2013 roku podpisał umowy o współpracy z instytucjami wspierającymi rozwój handlu zagranicznego a także ubezpieczającymi transakcje zagraniczne klientów Obsługa online dla transakcji handlu zagranicznego i wymiany walut bankowość elektroniczna ib24 z funkcjonalnością m.in. Moduł Trade Finance i moduł efx Obsługa International Desk dla klientów zainteresowanych ekspansją zagraniczną, pełna pomoc w zakresie oferty bankowej w wybranych krajach na świecie Centra Kompetencji zapewniające najwyższą jakość obsługi w zakresie scentralizowanej obsługi transakcji handlu zagranicznego (akredytywy i gwarancje), oraz codziennego kontaktu z bankiem (COB). 23

24 FINANSOWANIE I OBSŁUGA TRANSAKCJI HANDLU ZAGRANICZNEGO SANTANDER TRADE PORTAL 24

25 25 Grupo Santander - właściciel Banku Zachodniego WBK S.A.

26 DLACZEGO BANK ZACHODNI WBK? STALE WYRÓŻNIAMY SIĘ JAKOŚCIĄ Najlepszy Bank 2013 za najwyższą efektywność w kategorii Duży bank (Gazeta Bankowa) Marka Godna Zaufania 2013 (Reader's Digest) Laur Klienta 2013 dla usług BZ WBK Faktor Najlepszy Bank w Polsce 2012 (Euromoney) Bank Roku w Polsce 2012 (The Banker) Spółka Giełdowa Roku w Relacjach Inwestorskich Finansowa Marka Roku 2012 (Gazeta Finansowa) 26