TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

Transkrypt

1 Załącznik do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 358/2016 z dnia r. TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

2 2 CZĘŚĆ II - OPŁATY I PROWIZJE POBIERANE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA PRZEDSIĘBIORSTW I KORPORACJI (obowiązuje od dnia r.) SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ I. Postanowienia ogólne...3 ROZDZIAŁ II. Rachunki rozliczeniowe...5 ROZDZIAŁ III. Rachunki powiernicze i ESCROW...7 ROZDZIAŁ IV. Lokaty terminowe...8 ROZDZIAŁ V. Obrót gotówkowy...8 ROZDZIAŁ VI. Usługi okołorachunkowe...11 ROZDZIAŁ VII. Usługi Bankowości Elektronicznej...12 ROZDZIAŁ VIII. Karty płatnicze...12 ROZDZIAŁ IX. Czynności w obrocie dewizowym...15 ROZDZIAŁ X. Transakcje handlowe...19 ROZDZIAŁ XI. Kredyty I usługi kredytowe...23 ROZDZIAŁ XII. Rachunki depozytowe papierów wartościowych prowadzone w Centrali BZ WBK oraz pozostałe czynności związane z obsługą transakcji Skarbu...25 ROZDZIAŁ XIII. Potwierdzenia, duplikaty, zaświadczenia, opinie, informacje...26 ROZDZIAŁ XIV. Inne opłaty I prowizje...27 ZAŁĄCZNIK NR 1. Produkty i usługi dla przedsiębiorstw i korporacji wycofane z oferty BZ WBK...29

3 3 ROZDZIAŁ I POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Bank Zachodni WBK S.A., zwany dalej BZ WBK, pobiera opłaty i prowizje zgodnie z niniejszą Taryfą opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm Część II, zwaną dalej Taryfą opłat i prowizji / Taryfą, obejmującą opłaty i prowizje za czynności bankowe dla przedsiębiorstw i korporacji będących Klientami Pionu Bankowości Biznesowej i Korporacyjnej, Pionu Globalnej Bankowości Korporacyjnej oraz Pionu Zarządzania Finansami. 2. Opłaty i prowizje ustalane są w złotych polskich lub w walutach obcych. 3. W przypadku operacji wyrażonych w walutach obcych, podstawą ustalania wysokości opłat i prowizji jest: a) równowartość w złotych polskich kwoty operacji - w przypadku opłat i prowizji wyrażonych w złotych polskich, b) kwota operacji - w przypadku opłat i prowizji wyrażonych w walutach obcych. W przypadku opłat i prowizji wyrażonych w złotych polskich przeliczenie następuje wg kursu średniego NBP, obowiązującego w dniu pobrania opłaty/prowizji, z wyjątkiem opłat/prowizji od operacji związanych z: - poleceniami wypłaty przeliczanych wg kursu średniego NBP z dnia poprzedniego, - obsługą kredytów walutowych i gwarancji dewizowych wystawionych przez BZ WBK - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaży dla dewiz BZ WBK, - obsługą Multilinii - przeliczanych po kursie średnim BZ WBK, - skupem/sprzedażą walut w kasie BZ WBK - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaży dla pieniędzy BZ WBK, - skupem wierzytelności eksportowych (forfaiting) przeliczanych po kursie średnim NBP z dnia realizacji płatności, - realizacją w walucie wymienialnej inkasa, akredytywy oraz gwarancji awizowanych wystawionych przez inny bank na rzecz Klienta BZ WBK przeliczanych po kursie kupna/sprzedaży dla dewiz BZ WBK. 4. W przypadku kosztów banków zagranicznych wyrażonych w innej walucie niż waluta, w której zostaną pobrane, przeliczenie następuje wg kursu średniego NBP, obowiązującego w dniu pobrania kosztów, z wyjątkiem kosztów operacji związanych z realizacją w walucie wymienialnej inkasa, akredytyw oraz gwarancji awizowanych, pośrednich, potwierdzonych przeliczanych po kursie sprzedaży dla dewiz BZ WBK. 5. Opłaty i prowizje pobierane są: a) w dniu realizacji transakcji/dyspozycji/zlecenia/aktywacji usługi lub b) cyklicznie ostatniego dnia danego miesiąca kalendarzowego - zasada ta dotyczy następujących opłat i prowizji: lub - opłaty za prowadzenie rachunku rozliczeniowego, liczonej za każdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy prowadzenia rachunku wg stawki z dnia pobrania opłaty, - opłat pobieranych sumarycznie (zbiorczo) za realizację transakcji na rachunku rozliczeniowym (przelewy w tym opłata dodatkowa za przelew SORBNET o wartości poniżej 1 mln zł, polecenia zapłaty, wpłaty gotówki otwarte realizowane przez Posiadacza na rachunek własny oraz wpłaty gotówki we wpłatomatach BZ WBK, wypłaty gotówki z rachunku dokonywane w placówkach BZ WBK i jako wypłata elektroniczna) oraz za wyciągi w formie komunikatów SWIFT lub w formie papierowej i potwierdzenia operacji wtórniki/załączniki - dołączane do tych wyciągów zrealizowane / wygenerowane w okresie od pierwszego dnia danego miesiąca kalendarzowego do ostatniego dnia tego miesiąca włącznie, liczonych wg stawki z dnia pobrania opłaty, z zastrzeżeniem, że powyższa zasada cyklicznego pobierania opłat nie dotyczy opłat i prowizji określonych w niniejszej Taryfie opłat i prowizji jako dodatkowe z uwzględnieniem wyjątków wskazanych powyżej; c) w innych terminach, wskazanych w niniejszej Taryfie opłat i prowizji przy poszczególnych opłatach i prowizjach lub w umowach zawartych pomiędzy Klientem a BZ WBK. 6. Opłaty i prowizje pobierane cyklicznie w przypadku zamknięcia rachunku w trakcie trwania cyklu zostaną pobrane w dniu zamknięcia rachunku. 7. Należne opłaty i prowizje pokrywa zleceniodawca operacji bankowych, chyba że strony danej operacji umówiły się inaczej lub w złożonej dyspozycji określono inaczej, a BZ WBK to aprobuje. 8. Kwoty pobieranych opłat i prowizji podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących. 9. Poza opłatami i prowizjami wymienionymi w niniejszej Taryfie opłat i prowizji pobiera się:

4 4 a) opłaty i prowizje pobrane przez banki pośredniczące przy wykonaniu zlecenia, b) opłaty i prowizje telekomunikacyjne i pocztowe w obrocie krajowym i zagranicznym, c) opłaty za przesyłki przekazane na zlecenie klienta pocztą kurierską. 10. Opłaty i prowizje za czynności bankowe nie są pobierane od: a) operacji związanych ze spłatą wierzytelności BZ WBK lub jego spółek zależnych, bez względu na ich formę, z wyjątkiem spłat kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieżącym, b) wypłat gotówki wiążących się z zamknięciem rachunku rozliczeniowego, c) wpłat gotówki dokonywanych przez klienta BZ WBK z tytułu zapłaty podatku od czynności cywilnoprawnych, jeżeli zapłata podatku jest związana z usługami świadczonymi przez BZ WBK. 11. Opłaty i prowizje dotyczące rachunków rozliczeniowych, wymienione w rozdziałach nie zawierających podziału na taryfy cenowe, obowiązują dla rachunków prowadzonych we wszystkich rodzajach taryf cenowych. czynności/usług, b) następujących instrumentów finansowych rynku pieniężnego i kapitałowego: stopy oprocentowania kredytu redyskontowego NBP, stopy oprocentowania kredytu lombardowego NBP, sposobu naliczania rezerwy obowiązkowej Banków, stawek stóp procentowych obowiązujących na rynku międzybankowym, rentowności bonów skarbowych emitowanych przez Ministra Finansów, rentowności bonów pieniężnych emitowanych przez NBP. Ponadto w okresie obowiązywania umowy Bank zastrzega sobie prawo wprowadzenia nowych opłat i prowizji. 17. BZ WBK nie będzie zawiadamiał Klientów o takich zmianach niniejszej Taryfy opłat i prowizji, które polegać będą wyłącznie na wprowadzeniu nowych typów produktów lub usług do oferty BZ WBK oraz w przypadku zmian w zakresie produktów, w przedmiocie których Klienta nie wiąże z BZ WBK umowa. 12. Rachunek bieżący funkcjonujący na indywidualnie ustalonych warunkach jest to rachunek, za obsługę którego pobierane są opłaty i prowizje w innej wysokości lub w inny sposób niż określono w niniejszej Taryfie opłat i prowizji. 13. Opłaty za przelewy na rachunek w innym banku nie dotyczą przekazania środków w walucie obcej na rachunki w innych bankach krajowych oraz przekazania środków na rachunki w bankach zagranicznych opłaty za realizację tych transakcji pobierane są zgodnie ze stawkami dotyczącymi poleceń wypłaty. 14. Opłaty i prowizje za przelewy / wpłaty gotówki / zlecenia płatnicze / polecenia zapłaty dokonywane na rachunek w BZ WBK dotyczą również ww. transakcji realizowanych na rachunki spółek zależnych BZ WBK oraz placówek partnerskich BZ WBK tj. placówek agencyjnych BZ WBK działających pod oznaczeniem Bank Zachodni WBK Partner. 15. O ile w poszczególnych rozdziałach niniejszej Taryfy opłat i prowizji lub innych regulacjach nie określono inaczej, opłaty i prowizje obowiązujące w placówkach BZ WBK dotyczą również czynności bankowych dla firm realizowanych w placówkach partnerskich BZ WBK. 16. Bank w okresie obowiązywania umowy zastrzega sobie prawo dokonywania wszelkich zmian w Taryfie, w szczególności wysokości opłat i prowizji. Zmiana wysokości opłat i prowizji uzależniona jest od zmiany przynajmniej jednego z następujących czynników: a) stopnia pracochłonności oraz zakresu i formy realizacji określonych

5 5 ROZDZIAŁ II RACHUNKI ROZLICZENIOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Taryfa Korporacyjna Taryfa dla Rachunku Płacowego Prowadzenie rachunku (miesięcznie) 100 zł 150 zł Nie dotyczy Rachunków bieżących w PLN otwartych po dniu r. w celu obsługi dotacji z Unii Europejskiej i zaliczek dotacji Unii Europejskiej, dla których opłata wynosi 0 zł. 2. Przelewy 1) Przelew złożony w placówce BZ WBK 30 zł 30 zł Dotyczy wszystkich przelewów, które nie zostały złożone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej, w tym: przelewów ELIXIR, przelewów SORBNET oraz przelewów na rachunek w BZ WBK (z wyłączeniem przelewów realizowanych na rachunki kredytowe i lokaty terminowe). a) Opłata dodatkowa za przelew SORBNET o wartości poniżej 1 mln zł 40 zł 40 zł 2) Przelew złożony za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej: * W przypadku przelewów z Rachunku płacowego i braku ustaleń indywidualnej stawki opłaty za ich realizację, obowiązuje opłata standardowa wskazana w Taryfie Korporacyjnej. a) Przelew na rachunek własny w BZ WBK Dotyczy przelewów, w których zleceniodawcą przelewu i odbiorcą środków jest ta sama Firma (ten sam CIF oznaczający numer Klienta). b) Przelew na rachunek obcy w BZ WBK bez opłat wg umowy * 2,50 zł wg umowy * Opłaty nie pobiera się za przelew na rachunki w BZ WBK o numerach rozliczeniowych: , , , , za przelewy tego typu pobierana jest opłata wskazana w ppkt 2a). c) Przelew ELIXIR 1) 2,50 zł wg umowy * d) Przelew Express ELIXIR 1) 10 zł 10 zł e) Przelew BlueCash 1) 10 zł 10 zł f) Przelew SORBNET 1) 15 zł 15 zł g) Opłata dodatkowa za Przelew SORBNET o wartości poniżej 1 mln zł 20 zł 20 zł

6 6 h) Przelew24 1) 0,50 zł 0,50 zł 3. Zlecenia stałe 1) Definiowanie / zmiana / usunięcie zlecenia stałego w placówce BZ WBK 20 zł - 2) Realizacja zlecenia na rachunek w BZ WBK bez opłat - 3) Realizacja zlecenia na rachunek w innym banku 1) 2 zł - 4. Polecenia zapłaty 1) 1) Aktywacja usługi polecenia zapłaty 150 zł - 2) Uznanie rachunku odbiorcy (wierzyciela) z tytułu realizacji polecenia zapłaty 2 zł - 3) Przekazanie odbiorcy (wierzycielowi) komunikatu o odmowie realizacji polecenia zapłaty przez bank płatnika - za każdy komunikat odmowy 4) Obsługa zgody płatnika [za 1 szt.] Opłata zbiorcza/sumaryczna za obsługę zgód płatników dostarczonych do BZWBK przez odbiorcę w okresie od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca, pobierana jest w pierwszym dniu roboczym następnego miesiąca kalendarzowego. 5) Realizacja polecenia zapłaty z rachunku płatnika: 2 zł 5 zł - - a) na rachunek odbiorcy w BZ WBK bez opłat - b) na rachunek odbiorcy w innym banku 2 zł - Opłaty wymienione w ppkt 1) - 4) pobierane są od odbiorcy (wierzyciela), opłaty wymienione w ppkt 5) pobierane są od płatnika (dłużnika). 5. Wpłaty i wypłaty gotówki Zgodnie z Rozdziałem V Zgodnie z Rozdziałem V 6. Wyciąg z rachunku 1) w formie elektronicznej wysyłany w ramach usług bankowości elektronicznej - ewyciąg ewyciąg jest dostępny dla klientów korzystających z usług bankowości elektronicznej za pośrednictwem Internetu. 2) w formie komunikatu SWIFT: bez opłat bez opłat

7 7 a) MT940 (za jeden komunikat) 10 zł 10 zł b) MT941 lub MT942 - miesięczna opłata ryczałtowa za pakiet do sztuk komunikatów w miesiącu, pobierana za każdy typ komunikatu (od każdego rachunku) Za każde następne rozpoczęte sztuk komunikatów w danym miesiącu dodatkowo pobierana jest opłata w wysokości 200 zł. 200 zł 200 zł 3) w formie papierowej (za każdy wygenerowany wyciąg z wyjątkiem wyciągu wysyłanego listem zwykłym raz w miesiącu lub rzadziej) 10 zł bez opłat 4) załącznik (dokument oryginalny) lub wtórnik potwierdzenie pojedynczej operacji dołączane do wyciągu (za każdą pozycję na wyciągu) 1 zł 1 zł 1) Usługa niedostępna dla Rachunków bieżących walutowych. 1) Niniejszy Rozdział dotyczy następujących rachunków rozliczeniowych: Rachunków bieżących, Rachunków bieżących walutowych oraz Rachunków płacowych : a) otwartych w placówce BZ WBK lub przy udziale placówki BZ WBK lub przy udziale jednostki centralnej, które przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A. były placówką lub jednostką centralną BZ WBK, b) otwartych po dniu r. w placówce BZ WBK lub przy udziale placówki BZWBK lub przy udziale jednostki centralnej BZ WBK, które przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A. były placówką lub jednostką centralną Kredyt Banku S.A. a także innych rachunków otwartych w tych placówkach (lub przy udziale tych placówek) lub w tych jednostkach centralnych, m.in. Rachunków bieżących oraz Rachunków bieżących walutowych prowadzonych przed dniem migracji do systemów informatycznych BZ WBK pod nazwą: rachunki bieżące dla podm.gosp. i finans., rachunki bieżące jednostek terenowych, ryczałt korporacyjny-bieżący, rachunki bieżące typu EKSTRABIZNES w tym EKSTRABIZNES pakiet - rachunek bieżący, rachunki pomocnicze dla podm.gosp. i finans., ryczałt korporacyjny pomocniczy, rachunki pomocnicze jednostek budżetowych, rachunki sum depozytowychbudżet terenowy, rachunki sum depozytowych-budżet państwa, rachunki pomocnicze typu EKSTRABIZNES w tym EKSTRABIZNES - rachunek pomocniczy, EKSTRABIZNES pakiet - rachunek pomocniczy itd. 2) Taryfa Korporacyjna obowiązuje dla Rachunków bieżących i Rachunków bieżących walutowych, w tym m.in. dla: a) Rachunków bieżących prowadzonych pod nazwą Rachunek Progresywny, b) rachunków prowadzonych poprzednio w innych taryfach cenowych, dla których zgodnie z wnioskiem Posiadacza rachunku lub zgodnie z decyzją BZ WBK nastąpiła zmiana taryfy cenowej na Taryfę Korporacyjną, w tym: - rachunków w Taryfie Negocjowanej (prowadzonej przed r. jako Taryfa Standardowa), dla której w dniu r. decyzją BZ WBK nastąpiła zmiana nazwy taryfy cenowej na Taryfa Korporacyjna, - rachunków w Taryfie Niebieskiej, Taryfie Srebrnej Elektronicznej, Taryfie Srebrnej Gotówkowej, Taryfie Złotej, Taryfa Standardowej, Taryfie Biznes Pakiet Minimum, Taryfie Biznes Pakiet Optimum, Taryfie Biznes Pakiet Maximum, Taryfie Biznes Pakiet MINI, Taryfie Biznes Pakiet OPTI, Taryfie Biznes Pakiet MAXI, Taryfie dla Wolnych Zawodów, Taryfie dla Agrobiznesu oraz rachunków otwartych przed r. w placówce/jednostce centralnej BZ WBK, o której mowa w pkt 1b), prowadzonych w Taryfie dla Rachunków Klientów byłego Kredyt Banku S.A., dla których od dnia r. decyzją BZ WBK nastąpiła zmiana nazwy taryfy cenowej na Taryfa Korporacyjna, Taryfa Korporacyjna obowiązuje także dla rachunków o nazwie Depozyt Korporacyjny lub Rachunek Depozytowy, prowadzonych przed dniem w Taryfie dla Rachunków Klientów byłego Kredyt Banku S.A., dla których od dnia r. decyzją BZ WBK nastąpiła zmiana nazwy taryfy cenowej na Taryfa Korporacyjna ; 3) Taryfa dla Rachunku Płacowego obowiązuje dla Rachunków płacowych w tym m.in. dla: a) rachunków prowadzonych poprzednio w innych taryfach cenowych, dla których zgodnie z wnioskiem Posiadacza rachunku nastąpiła zmiana rodzaju rachunku i/lub taryfy cenowej na Taryfę dla Rachunku Płacowego oraz Rachunków płacowych otwartych przed r. w placówce/jednostce centralnej BZ WBK, o której mowa w pkt 1b), prowadzonych przed r. w Taryfie dla Rachunków Klientów byłego Kredyt Banku S.A., dla których od dnia r. decyzją BZ WBK nastąpiła zmiana nazwa taryfy cenowej na Taryfa dla Rachunku Płacowego, b) rachunków prowadzonych na indywidualnie ustalonych warunkach. Opłaty określone w tej taryfie cenowej pobierane są z innego rachunku wskazanego przez Posiadacza. ROZDZIAŁ III RACHUNKI POWIERNICZE I ESCROW L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Otwarcie i prowadzenie rachunku powierniczego, rachunku powierniczego dla dewelopera, mieszkaniowego rachunku powierniczego dla dewelopera wg umowy

8 8 1) 2. Otwarcie i prowadzenie rachunku ESCROW 1) wg umowy Dotyczy również niedostępnych w ofercie BZ WBK rachunków zastrzeżonych, które zostały otwarte w placówce BZWBK lub przy udziale placówki BZWBK lub przy udziale jednostki centralnej BZ WBK, które przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A. były placówką lub jednostką centralną Kredyt Banku S.A. ROZDZIAŁ IV LOKATY TERMINOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Prowadzenie rachunku lokaty bez opłat 2. Realizacja usługi cyklicznego otwierania rachunków lokat (opłata miesięczna) Opłata nie dotyczy dyspozycji cyklicznego otwierania rachunków lokat złożonych przed dniem r. w placówce BZ WBK lub przy udziale placówki BZ WBK lub przy udziale jednostki centralnej BZWBK, które przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A. były placówką lub jednostką centralną Banku Zachodniego S.A. Opłata naliczana jest za każdy rachunek bieżący, z którego przeksięgowane są środki na rachunek lokaty i o ile klient nie określi inaczej pobierana jest z tego rachunku bieżącego. 30 zł 3. Wpłata gotówki na rachunek lokaty zgodnie z Rozdziałem V 4. Złożenie dyspozycji przelewu środków z rachunku lokaty na rachunek prowadzony w innym banku Dotyczy zadysponowania odsetkami lub kapitałem w terminach udostępniania odsetek lub z upływem okresu umownego. zgodnie z Rozdziałem II 5. Przelew środków pochodzących z likwidacji rachunku lokaty przed upływem okresu umownego na rachunek prowadzony w innym banku zgodnie z Rozdziałem II 6. Wyciąg z rachunku lokaty bez opłat ROZDZIAŁ V OBRÓT GOTÓWKOWY L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Wpłata gotówki na rachunek w BZ WBK

9 9 1) Wpłata otwarta realizowana przez Posiadacza rachunku w placówce BZ WBK (dotyczy wpłat na rachunki wskazane w Rozdziałach II i IV) 0,55% min. 15 zł 2) Wpłata na rachunek prowadzony w BZ WBK - z wyłączeniem: wpłat, o których mowa w ppkt 1), wpłat na rachunki wymienione w Rozdziałach: III, IV, XI i wpłat na konto oszczędnościowe, lokatę terminową dla klientów indywidualnych, Konto Wealth Management i Konto Private Banking 0,5% min. 10 zł 3) Wpłata we wpłatomacie BZ WBK (dotyczy wpłat w złotych polskich) 0,2% min. 2 zł 4) Wpłata zamknięta: 1) Prowizja za realizację wpłat zamkniętych jest pobierana w dniu realizacji wpłaty przez BZ WBK. 2) Ppkt 4 dotyczy również wpłat realizowanych na podstawie umów zawartych w placówkach byłego Kredyt Banku: KBCash, KB standard, KB przeliczona, KB błyskawiczna z Zobowiązaniem. a) w kasie placówki BZ WBK 0,5% min. 10 zł b) w skarbcu nocnym 0,4% min. 10 zł c) w Centrum Obsługi Gotówki 0,3% min. 10 zł 5) Wpłata pocztowa zamknięta wg umowy 6) Wpłata zamknięta - usługi związane z konwojowaniem wartości pieniężnych wg umowy 2. Wpłata gotówki na rachunek prowadzony w innym banku 1% min. 10 zł 3. Opłaty i prowizje dodatkowe dotyczące wpłat gotówki: 1) wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% 2) wpłata bilonu w złotych polskich powyżej 50 sztuk 0,5% min. 10 zł 3) skarbiec nocny - opakowania służące do odprowadzania gotówki (np. woreczki do monet, portfele, kasety) cena zakupu + 10 % 4) skarbiec nocny - wydanie karty magnetycznej / klucza do skarbca nocnego 50 zł za kartę / klucz 5) wpłata zamknięta przygotowana niezgodnie z zapisami umowy/deklaracji (np. niepoprawne przygotowanie bezpiecznej koperty, dokonanie wpłaty nieuporządkowanej) 50 zł Opłatę pobiera się po dokonaniu rozliczenia wpłaty. 6) wystawienie dokumentu potwierdzającego wystąpienie różnic we wpłacie zamkniętej Opłatę pobiera się w przypadku wystawienia dokumentu w formie papierowej po przeliczeniu wpłaty przez BZ WBK. 10 zł

10 10 4. Wypłata gotówki 1) Wypłata gotówki realizowana w placówce BZ WBK Dotyczy wypłat z rachunków rozliczeniowych wskazanych w Rozdziale II. Opłaty i prowizje za wypłatę gotówki przy użyciu kart płatniczych określone zostały w Rozdziale VIII. 0,55% min. 10 zł 2) Wypłata nieawizowana (prowizja dodatkowa do ppkt 1, liczona od różnicy między kwotą wypłacaną a kwotą wyznaczoną do awizowania) 0,15 % 3) Nieodebranie awizowanej, wcześniej zgłoszonej wypłaty gotówki (od kwoty niepodjętej, pobierana w dniu planowanej realizacji transakcji) 0,15 % 4) Wypłata zamknięta - usługi związane z konwojowaniem wartości pieniężnych wg umowy 5) Wypłata elektroniczna: a) uruchomienie usługi 150 zł b) prowizja za każdą zrealizowaną wypłatę elektroniczną liczona od wartości transakcji 0,5% min. 10 zł 6) Elektroniczne przekazy pocztowe - opłata za realizację przekazu pocztowego i za zwrot przekazu wg umowy 7) Usługa masowych przekazów pieniężnych realizowana za pośrednictwem sms 1) : a) jednorazowa opłata za uruchomienie usługi 150 zł b) przyjęcie/anulowanie zleceń 12 zł c) wypłata z bankomatu BZ WBK lub innego banku (pobierana sumarycznie pierwszego dnia roboczego BZ WBK danego miesiąca kalendarzowego za wypłaty zrealizowane w miesiącu poprzednim) 5. Skup/ sprzedaż walut wymienialnych 12 zł 0,3% 1) BZ WBK nie prowadzi skupu/sprzedaży walut wymienialnych w bilonie. 2) Prowizji nie pobiera się w przypadku skupu / sprzedaży dokonywanej przy wpłatach i wypłatach na/z rachunki/ów bankowe/ych prowadzone/nych w BZ WBK oraz przy wpłatach związanych z zakupem i wypłatach związanych z odkupieniem jednostek uczestnictwa w Funduszach Inwestycyjnych Arka. 3) W przypadku jednoczesnego skupu jednej waluty wymienialnej i sprzedaży innej waluty wymienialnej prowizję pobiera się tylko raz za skup waluty. 6. Wymiana banknotów / bilonu na banknoty / bilon o innych nominałach (dotyczy wyłącznie złotych polskich, prowizja liczona jest od kwoty wymiany): 1) do 5 sztuk bez opłat 2) od 6 do 50 sztuk 0,2%, min. 5 zł

11 11 3) powyżej 50 sztuk (od kwoty wymiany) 0,5%, min.10 zł 1) Usługa niedostępna dla Rachunków bieżących walutowych. ROZDZIAŁ VI USŁUGI OKOŁORACHUNKOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Elektroniczna Identyfikacja Należności (EIN) 1) Aktywacja usługi 150 zł 2) Uznanie rachunku pomocniczego z tytułu transakcji otrzymanej w ramach usługi EIN wg umowy 3) Udostępnienie archiwalnych (starszych niż 1 miesiąc) raportów opłata za każdy raport dzienny 10 zł 4) Sporządzenie aneksu do umowy o świadczenie usługi EIN lub przygotowanie innego dokumentu skutkującego zmianą konfiguracji usługi EIN 100 zł 2. Kompensacyjne rozliczanie odsetek (Cash Pooling wirtualny) wg umowy 3. Konsolidacja sald 1) Aktywacja usługi min. 300 zł 2) Świadczenie usługi - opłata pobierana od każdego rachunku objętego usługą (miesięcznie) 1) Opłata 150 zł jest pobierana miesięcznie z dołu i ma zastosowanie do tych rachunków, które zostały otwarte w placówce BZ WBK lub przy udziale placówki BZ WBK lub przy udziale jednostki centralnej BZ WBK, które przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A. były placówką lub jednostką centralną Kredyt Banku S.A., jeżeli opłata ta była z tych rachunków pobierana w dniu, od którego do tych rachunków ma zastosowanie niniejsza Taryfa opłat i prowizji. min. 50 zł / 150 zł 1) 4. Cash Pooling rzeczywisty aktywacja i świadczenie usługi wg umowy

12 12 ROZDZIAŁ VII USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka ibiznes24 1) Opłata abonamentowa za udostępnienie i korzystanie z usługi ibiznes24 profil usługi rozszerzony (za każdy poprzedni miesiąc kalendarzowy): 200 zł 2) Wizyta serwisowa usługi ibiznes24 na życzenie Klienta 500 zł 2. ibiznes24 Connect 1) Opłata abonamentowa za udostępnienie i korzystanie z usługi ibiznes24 Connect (za każdy poprzedni miesiąc kalendarzowy) 1000 zł 2) Wizyta wdrożeniowo serwisowa usługi ibiznes24 Connect na życzenie Klienta wg indywidualnie wynegocjowanej stawki 3. Narzędzia do autoryzacji (opłata jednorazowa wspólna dla usługi ibiznes24 i ibiznes24 Connect): 1) token, karta procesorowa, czytnik kart procesorowych - opłata za każda sztukę 100 zł 2) wysłanie smskodu na żądanie klienta 0,20 zł Powyższe opłaty są pobierane przez BZ WBK do 5-tego dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą, wg stawki z dnia pobrania opłaty. Za wykonanie dyspozycji, transakcji i realizację wniosków złożonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej pobierane są opłaty i prowizje wymienione w pozostałych rozdziałach niniejszej Taryfy opłat i prowizji. ROZDZIAŁ VIII KARTY PŁATNICZE

13 13 L.p. Wyszczególnienie czynności Karta Visa Business Electron BZ WBK Karta Visa Business BZ WBK z indywidualnym limitem wydatków Karta Visa Business BZ WBK charge Karta Visa Business Gold BZ WBK charge Karta Visa Business w EUR BZ WBK Karta MasterCard Corporate Debit BZ WBK Karta MasterCard Corporate Charge BZ WBK Karta MasterCard Corporate Executive Charge BZ WBK Opłata za kartę wydaną do rachunku rozliczeniowego * Opłata roczna ** Opłata pobierana jest w cyklach miesięcznych w przypadku nierozliczenia przez BZ WBK w poprzednim miesiącu kalendarzowym transakcji bezgotówkowych innych niż Quasi Cash, dokonanych przy użyciu karty na co najmniej 500 zł z zastrzeżeniem, że w przypadku rachunku prowadzonego dotychczas w Taryfie Biznes Pakiet MINI opłata wynosi 7 zł i jest pobierana, gdy wartość nierozliczonych przez BZ WBK transakcji bezgotówkowych innych niż Quasi Cash dokonanych przy użyciu karty w poprzednim miesiącu kalendarzowym wynosi co najmniej 400 zł. bez opłat / 6 zł** 130 zł * 130 zł * 300 zł * 25 EUR * 150 zł * 250 zł * 350 zł * 2. Prowizja przygotowawcza naliczana od kwoty przyznanego limitu do autoryzacji (płatna jednorazowo) Prowizja przygotowawcza nie dotyczy kart wznawianych a w przypadku złożenia wniosku o więcej niż jedną kartę płatniczą jest pobierana od sumy przyznanych limitów. 3. Wyprodukowanie nowej karty w trybie ekspresowym (do 5 dni roboczych od dnia podpisania przez klienta umowy o kartę płatniczą) - - 1% 1% - - 1% 1% 30 zł 50 zł 50 zł bez opłat 15 EUR 50 zł 50 zł bez opłat 4. Wydanie duplikatu karty 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 2,50 EUR 10 zł 10 zł 10 zł 5. Wydanie karty zastępczej za granicą - równowartość 185 USD w złotych polskich 1) równowartość 185 USD w złotych polskich 1) bez opłat równowartość 185 USD w złotych polskich 1) równowartość 148 EUR w złotych polskich 2) równowartość 148 EUR złotych polskich 2) równowartość 148 EUR złotych polskich 2)

14 14 6. Wypłata gotówki kartą 1) w bankomatach sieci BZWBK24 bez opłat 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min.1,50 EUR 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 2) w kraju: w bankomatach poza siecią BZWBK24, w placówkach BZ WBK, w placówkach partnerskich BZ WBK oraz w terminalach innych instytucji w kraju bez opłat * / 1,5 % min. 5 zł** /3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min.1,50 EUR 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3) w bankomatach i terminalach innych instytucji za granicą 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 3 EUR 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4) w ramach usługi cash back bez opłat * Dotyczy kart wydanych do rachunków prowadzonych poprzednio w Taryfie Biznes Pakiet MAXI. ** Dotyczy kart wydanych do rachunków prowadzonych poprzednio w Taryfie Biznes Pakiet OPTI. 7. Prowizja za transakcje typu Quasi Cash 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 3 EUR 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 8. Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju w przypadku utraty karty wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 103 USD w złotych polskich 1) bez opłat wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 103 USD w złotych polskich 1) 95 EUR 95 EUR 95 EUR 9. Dokonanie transakcji bezgotówkowej bez opłat bez opłat 1,2% 1,2% bez opłat bez opłat 1,2% 1,2% 10. Przewalutowanie transakcji dokonanej w walucie innej niż waluta rachunku (naliczana od wartości transakcji po przewalutowaniu na walutę rachunku) 2,8% bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 11. Generowanie zestawienia transakcji 1) dla firmy (zbiorcze) 5 zł bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2) dla użytkownika karty 7 zł 7 zł bez opłat bez opłat 1,35 EUR 7 zł bez opłat bez opłat

15 Sprawdzenie dostępnych środków w bankomatach 13. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZWBK Wygenerowanie nowego numeru PIN do wydanej karty na wniosek użytkownika 15. Opłata za wizytę w saloniku lotniskowym LoungeKey (stawka za pojedynczą wizytę jednej osoby) 5 zł 5 zł bez opłat bez opłat 1 EUR 5 zł bez opłat bez opłat 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 2 EUR 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 2,50 EUR 10 zł 10 zł 10 zł USD 4) 16. Ubezpieczenia do kart płatniczych 3) * Ubezpieczenie obowiązuje do dnia r. 1) Ubezpieczenie Bezpieczne Pieniądze Business - bez opłat * bez opłat * bez opłat * bez opłat * bez opłat* bez opłat* bez opłat* 2) Ubezpieczenie podróżne bez opłat * bez opłat * bez opłat * bez opłat * bez opłat * bez opłat bez opłat bez opłat 3) Ubezpieczenie nieuczciwego wykorzystania karty bez opłat bez opłat bez opłat 1 ) Podana stawka jest określana przez organizację Visa International. BZ WBK będzie każdorazowo informował o zmianie opłaty. Przeliczenie następuje po kursie sprzedaży dewiz obowiązującym w BZ WBK w dniu rozliczenia opłaty przez Visa International. 2 ) Podana stawka jest określana przez organizację MasterCard. BZ WBK będzie każdorazowo informował o zmianie opłaty. Przeliczenie następuje po kursie sprzedaży dewiz obowiązującym w BZ WBK w dniu rozliczenia opłaty przez MasterCard. 3) Szczegółowe informacje dotyczące ochrony ubezpieczeniowej określone są w odpowiednich dla danego ubezpieczenia Warunkach ubezpieczenia. 4) Przeliczenie następuje po kursie sprzedaży dewiz obowiązującym w BZ WBK w dniu zaksięgowania opłaty na rachunku. ROZDZIAŁ IX CZYNNOŚCI W OBROCIE DEWIZOWYM L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Polecenia wypłaty

16 16 1) Polecenia wypłaty przychodzące na rachunek w BZ WBK: a) SEPA 5 zł b) pozostałe 10 zł 2) Polecenia wypłaty wychodzące: a) złożone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej lub SWIFT w formie komunikatu MT101: - SEPA 10 zł - pozostałe 0,25% min. 25 zł maks.200 zł b) złożone w placówce BZ WBK 0,35% min. 60 zł maks. 300 zł 3) Opłaty i prowizje dodatkowe do poleceń wypłaty wychodzących: a) Wysłanie polecenia wypłaty (z wyłączeniem poleceń wypłaty SEPA) w trybie: - pilnym - zlecenie złożone w placówce BZ WBK lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej lub SWIFT w formie komunikatu MT101 (płatność w EUR, USD, GBP i PLN, z wyłączeniem płatności zgodnych z Ustawą o usługach płatniczych w EUR, dla których zastosowanie mają, tylko opłaty z pkt.2) - ekspresowym - zlecenie złożone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej lub SWIFT w formie komunikatu MT101 (płatność w EUR, USD, GBP i PLN, z wyłączeniem poleceń wypłaty TARGET) 0,10%, min. 5 zł maks. 100 zł 0,20%, min. 10 zł maks.180 zł - ekspresowym - zlecenie złożone w placówce BZ WBK (płatność w EUR, USD, GBP i PLN, z wyłączeniem poleceń wypłaty TARGET) 0,30%, min. 20 zł maks.180 zł - ekspresowym dla polecenia wypłaty TARGET - zlecenie złożone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej lub SWIFT w formie komunikatu MT101 0,20%, min.10 zł maks.180 zł - ekspresowym dla polecenia wypłaty TARGET - zlecenie złożone w placówce BZ WBK 0,30%, min. 20 zł maks.180 zł powiększona o 20 zł b) Wysłanie polecenia wypłaty do innego banku na rachunek odbiorcy w innym formacie niż format IBAN (za każdy komunikat) 20 zł c) Zryczałtowana opłata, gdy koszty banków pośredniczących i banku odbiorcy ponosi płatnik (zleceniodawca), dla poleceń wypłaty w walucie: - EUR - polecenia wypłaty o wartości równej 1000 EUR lub niższej 15 EUR

17 17 - EUR - polecenia wypłaty o wartości wyższej niż 1000 EUR 25 EUR - USD 30 USD - GBP 12 GBP - AUD 25 AUD - CAD 20 CAD - CHF 25 CHF - DKK 70 DKK - NOK 130 NOK - SEK 100 SEK - CZK 600 CZK - JPY 3500 JPY - PLN 120 PLN - INNE 75 PLN W przypadku, gdy koszty banków pośredniczących trzykrotnie przekroczą kwotę ryczałtu, BZ WBK może obciążyć klienta dodatkowo kwotą różnicy pomiędzy wysokością ryczałtu a kosztami rzeczywistymi. Powyższa zasada nie ma zastosowania w przypadku płatności, do których znajduje zastosowanie Ustawa o usługach płatniczych. 4) Elektroniczne potwierdzenie polecenia wypłaty: a) Zawarcie i aktywacja umowy 20 zł b) Potwierdzenie polecenia wypłaty (za sztukę) 3 zł 5) Wydanie kopii polecenia wypłaty komunikatu SWIFT (za każdy komunikat) 15 zł 6) Usługa dotycząca realizacji przychodzących komunikatów MT101:

18 18 a) Zawarcie umowy o realizację komunikatów MT101 i aktywacja usługi 200 zł b) Realizacja polecenia przelewu lub polecenia wypłaty na podstawie przychodzącego komunikatu MT101 wg umowy c) Realizacja transakcji płatniczej na podstawie przychodzącego komunikatu MT101: - Przelew ELIXIR 6 zł - Przelew SORBNET 5 zł - Polecenie wypłaty zgodnie z Rozdziałem IX pkt. 1 7) Czynności niestandardowe dotyczące poleceń wypłaty - zlecenie: potwierdzenia uznania rachunku odbiorcy poleceniem wypłaty wysłanym z BZ WBK, zmiany szczegółów polecenia wypłaty wysłanego z BZ WBK, anulowania polecenia wypłaty wysłanego z BZ WBK Opłata pobierana jest za każdą czynność, wskazaną w ppkt 7. koszty banków trzecich + 50 zł 8) Odwołanie polecenia wypłaty wychodzącego nie wysłanego z BZ WBK 25 zł 9) Zwrot polecenia wypłaty wysłanego z BZ WBK wykonany przez bank trzeci koszty banków trzecich + 50 zł 2. Czeki w obrocie dewizowym 1) Realizacja czeków a) Inkaso W przypadku realizacji czeków płatnych w tym samym banku i w tej samej walucie, przyjętych od jednego podawcy na jednej liście czekowej prowizja jest pobierana od łącznej wartości czeków z zachowaniem progów kwotowych. 0,15%, min. 150 zł maks. 500 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące b) Rozrachunek z regresem Na jednej liście czekowej przyjmowane są czeki płatne w tym samym banku i w tej samej walucie opłata jest pobierana za każdy czek złożony do rozliczenia. - rozrachunek z regresem 40 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące - skrócony rozrachunek z regresem 60 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i bank pośredniczące 2) Nieopłacenie czeku przez trasata (opłatę i koszty ponosi podawca czeku ) 30 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące

19 19 Czeki realizowane są tylko wówczas, gdy podawca czeku posiada konto w BZ WBK. ROZDZIAŁ X TRANSAKCJE HANDLOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Inkaso własne 1) Wysyłka dokumentów lub weksli do inkasa 0,20% min.150 zł max. 500 zł 2) Wydanie dokumentów bez zapłaty / zwrot dokumentów niezainkasowanych / anulowanie dokumentów 100 zł 3) Zmiana warunków inkasa 200 zł 2. Inkaso obce 1) Wydanie dokumentów / zaakceptowanego weksla trasowanego lub własnego za zapłatę, akcept weksla trasowanego, wystawienie weksla własnego, wystawienie nieodwołalnego przyrzeczenia zapłaty, zwrot weksla trasowanego do podawcy lub spełnienie innych warunków 0,20% min. 200 zł max. 800 zł Prowizja pobierana od pełnej wartości inkasa. 2) Wydanie dokumentów bez zapłaty / zwrot dokumentów niezainkasowanych / anulowanie dokumentów / częściowa płatność (bez wydania dokumentów/weksli) 100 zł 3) Indosowanie dokumentów wystawionych na Bank lub wydanie oświadczenia upoważniającego do odbioru towaru 200 zł 4) Przedstawienia weksla do protestu 250 zł Prowizja powiększona jest o poniesione przez Bank koszty i opłaty. 5) Zmiana warunków inkasa 200 zł 6) Częściowa płatność za inkaso obce (bez wydania dokumentów / weksli) 100 zł 3. Akredytywa obca

20 20 1) Awizowanie akredytywy obcej 300 zł 2) Potwierdzenie akredytywy obcej zgodnie z decyzją BZ WBK Prowizje liczone są: 1) za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności, 2) od wartości akredytywy włącznie z ewentualną tolerancją 3) Zmiana warunków akredytywy: a) podwyższenie kwoty lub przedłużenie terminu ważności akredytywy: - obcej przeniesionej 0,20% min. 250 zł - obcej potwierdzonej zgodnie z decyzją BZ WBK Prowizja za przedłużenie terminu ważności pobierana jest za każdy następny, rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności od salda akredytywy, o ile przedłużenie wykracza poza okres, za który prowizja została już pobrana. W przypadku podwyższenia kwoty akredytywy prowizja pobierana jest od kwoty podwyższenia. b) inna zmiana warunków akredytywy, a także odwołanie akredytywy lub spisanie niewykorzystanej kwoty akredytywy 200 zł 4) Sprawdzenie dokumentów na zlecenie klienta w ramach akredytywy niepotwierdzonej 300 zł 5) Wstępne sprawdzenie zgodności dokumentu z warunkami akredytywy na zlecenie klienta (od każdego dokumentu) 30 zł 6) Wypłata z akredytywy (od kwoty dokumentów) 0,25% min. 250 zł 7) Przeniesienie akredytywy obcej. 0,20% min.250 zł Prowizje pobiera się od pierwszego beneficjenta, o ile nie ustalono inaczej 8) Nadzór za odroczoną płatnością. 200 zł 9) Przeniesienie wpływów 100 zł 10) Przygotowanie projektu akredytywy na zlecenie Klienta lub pisemnych opinii do otrzymanego projektu akredytywy 200 zł 4. Forfaiting: 1) Prowizja operacyjna 0,1% min. 250 zł + VAT

21 21 2) Skup wierzytelności eksportowych wg umowy + VAT 5. Akredytywa własna 1) Otwarcie akredytywy własnej 0,4% min. 250 zł Prowizje liczone są: 1) za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności, 2) od wartości akredytywy włącznie z ewentualną tolerancją kwoty 3) pobierane są z góry za cały okres ważności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności 2) Podwyższenie kwoty lub przedłużenie terminu ważności 0,4% min. 250 zł Prowizja za przedłużenie terminu ważności pobierana jest za każdy następny, rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności akredytywy, o ile przedłużenie wykracza poza okres, za który prowizja została już pobrana. W przypadku podwyższenia kwoty akredytywy prowizja pobierana jest od kwoty podwyższenia. 3) Inna zmiana warunków akredytywy a) w tym również przedłużenie terminu jej ważności, jeżeli przedłużenie to mieści się w okresie, za który prowizję już pobrano b) unieważnienie lub spisanie niewykorzystanego salda akredytywy 200 zł W przypadku jednoczesnych zmian warunków określonych w ppkt.2)-3) pobiera się jedną prowizję wyższą. 4) Badanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy - prowizję wlicza się w ciężar rachunku beneficjenta 300 zł 5) Nadzór nad odroczoną płatnością 200 zł 6) Przedpłata wg umowy 7) Wypłata z akredytywy od kwoty dokumentów 0,20% min. 250 zł 8) Indosowanie dokumentów wystawionych na Bank lub wydanie oświadczenia upoważniającego do odbioru towaru 200 zł 9) Sporządzenie projektu akredytywy na zlecenie klienta 200 zł 6. Gwarancja obca / Akredytywa standby obca (SBLC) 1) Awizowanie i/lub rejestracja gwarancji obcej / SBLC lub zmiany do gwarancji obcej / SBLC 300 zł 2) Sprawdzenie autentyczności gwarancji obcej / SBLC lub zmiany do gwarancji obcej / SBLC 300 zł 3) Sprawdzenie roszczenia i/lub dokumentów 300 zł

22 22 4) Poświadczenie zgodności z posiadanymi wzorami podpisów lub własnoręczności podpisów, złożonych pod żądaniem zapłaty z gwarancji udzielonej przez inny bank 300 zł 5) Wypłata z gwarancji (prowizja liczona od kwoty żądania zapłaty) 0,25% min 200 zł max. 600 zł 7. Gwarancja własna / Akredytywa standby własna (SBLC) / Regwarancja własna / Awal 1) Za wystawienie listu gwarancyjnego Prowizja jednorazowa pobierana: - za okres od daty wystawienia gwarancji do daty wejścia w życie, jeżeli okres ten przekracza 10 dni roboczych lub -w przypadku gwarancji nieodebranej przez Klienta przez okres 10 dni roboczych, lub - w przypadku gdy gwarancja zostanie anulowana przed wejściem w życie min.100 zł max.1000 zł 2) Udzielenie gwarancji, regwarancji, SBLC i awalu (za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres ważności zobowiązania) Prowizja naliczana jest od kwoty transakcji i pobierana jest w pierwszym dniu każdego okresu prowizyjnego. 3) Podwyższenie kwoty gwarancji / regwarancji / awalu / SBLC 0,5% - 5% min.300 zł / min.85 USD* / min.75 EUR** * dla gwarancji wystawionych w USD **dla gwarancji wystawionych w EUR 0,5% - 5% min.300 zł 1) Jeżeli podwyższenie wchodzi w okres 3-miesięczny już opłacony, prowizję pobiera się od kwoty podwyższenia według stawki ustalonej przy udzieleniu. 2) Za nowy 3-miesięczny okres ważności prowizję pobiera się jak od nowej gwarancji. 4) Inna zmiana warunków gwarancji własnej / SBLC, w tym również przedłużenie terminu ważności, jeżeli przedłużenie to następuje w okresie, za który pobrano prowizję 200 zł W przypadku jednoczesnych zmian warunków gwarancji określonych w ppkt.3)-4) pobiera się jedną prowizję wyższą. 5) Przygotowanie dokumentu gwarancji (w razie jego nieodebrania lub odwołania zlecenia udzielenia gwarancji) 200 zł 6) Wypłata z gwarancji / regwarancji / awalu / SBLC - od kwoty roszczenia 0,5% min.200 zł 8. Opłaty i prowizje dodatkowe 1) Koszty telekomunikacyjne 50 zł opłata ryczałtowa pobierana jednorazowo z góry od pojedynczej transakcji : inkasa, akredytywy, forfaitingu oraz gwarancji, regwarancji /SBLC. 2) Sporządzenie zaświadczenia, raportu, zestawienia lub dokonanie innej czynności (np. ponowne otwarcie zamkniętej akredytywy, rozdzielenie zestawu dokumentów oraz wysłanie do więcej niż jednego adresata itp.) dotyczącej transakcji z Rozdziału X wykonane przez BZ WBK na wniosek Klienta 200 zł

23 23 3) Przyjęcie i rozpatrzenie zlecenia otwarcia akredytywy własnej / zlecenie udzielenia gwarancji / akredytywy standby własnej (SBLC) / regwarancji złożonego w formie papierowej 250 zł ROZDZIAŁ XI KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu / usługi kredytowej 0,5%, min. 100 zł maks zł 1) W przypadku pozytywnej decyzji kredytowej prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest na poczet prowizji przygotowawczej. 2) Prowizja nie jest pobierana od klientów, którym BZ WBK złożył ofertę kredytowania. 2. Prowizja przygotowawcza (z tytułu udzielenia lub odnowienia kredytu / usługi kredytowej na kolejny okres) wg umowy 1) Prowizja przygotowawcza naliczana jest od kwoty udzielonego kredytu / usługi kredytowej. 2) Prowizja płatna jest jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej. 3) W przypadku udzielenia Multilinii prowizja może być pobierana od Multilinii lub odrębnie od każdej usługi udzielonej w ramach Multilinii. 3. Prowizja za zaangażowanie (w stosunku rocznym) min.2% 1) Prowizja dotyczy kredytu rewolwingowego, kredytu w rachunku bieżącym/walutowym i pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Prowizja w stosunku rocznym liczona jest jako iloczyn prowizji dziennej oraz ilości dni roku obrachunkowego określonej w umowie kredytowej. Prowizja dzienna oraz w stosunku rocznym ustalana jest z dokładnością do 0,0001%. 2) W przypadku Multilinii prowizja pobierana jest wg umowy i może być pobierana od Multilinii lub od poszczególnych produktów udzielonych w ramach Multilinii. 4. Prowizja za administrowanie min. 0,1% miesięcznie Prowizja naliczana jest w okresach miesięcznych od wykorzystanej kwoty usługi w przypadku usług o charakterze nieodnawialnym oraz od przyznanej kwoty usługi w przypadku usług odnawialnych.. 5. Prowizja od niewykorzystanej kwoty kredytu wg umowy Dotyczy kredytów inwestycyjnych i kredytów obrotowych nieodnawialnych. Pobierana jest jednorazowo od niewykorzystanej kwoty kredytu w pierwszym dniu po okresie dostępności. 6. Prowizja za przedterminową spłatę kredytu Prowizja za przedterminową spłatę kredytu pobierana jest w dniu spłaty od kwoty spłacanej przed terminem określonym w harmonogramie spłat. min. 3% 7. Zmiana warunków umowy oraz wykonanie przez BZ WBK na wniosek Klienta dodatkowych czynności nie przewidzianych w Umowie kredytu / usługi

24 24 kredytowej 1) Opłata za złożenie w sądzie /wysłanie przez BZ WBK dokumentów dotyczących ustanowienia/zmiany zabezpieczenia w formie zastawu rejestrowego lub hipoteki (opłata nie zawiera opłat sądowych). 2) inne zmiany (np. podwyższenie kwoty kredytu, prolongata spłaty, wydłużenie terminu obowiązywania umowy, wydłużenie terminu dostępności transzy / kredytu, zmiana zabezpieczenia inna niż wskazana w ppkt 1) 100 zł min. 200 zł 1) Prowizja pobierana jest jednorazowo i liczona jest od kwoty objętej aneksem / kwoty podwyższenia / kwoty prolongaty. 2) W przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian warunków umowy pobiera się jedną prowizję wyższą. 3) Prowizji nie pobiera się w sytuacji: a) gdy zmiana warunków umowy wynika z ich dostosowania do przepisów prawa powszechnie obowiązujących (tzw. regulacje zewnętrzne), b) gdy zmiana umowy polega na zwiększeniu kwoty hipoteki w związku z objęciem zabezpieczeniem tą hipoteką innej usługi. 8. Rozpatrzenie wniosku i udzielenie promesy kredytu / usługi kredytowej (prowizja liczona od kwoty promesy) min. 0,25% nie mniej niż 1000 zł 9. Sporządzenie zaświadczenia o zdolności kredytowej: 1) klienta o zaangażowaniu kredytowym do 1 mln zł 300 zł 2) klienta o zaangażowaniu kredytowym powyżej 1 mln zł 500 zł 10. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej oceny zdolności kredytowej: 1) kredyt o wartości do 1 mln zł 150 zł 2) kredyt o wartości powyżej 1 mln zł 300 zł 11. Sporządzenie: 1) przyrzeczenia wydania zgody na bezobciążeniowe wyodrębnienie jednego lokalu lub nieruchomości 100 zł 2) przyrzeczenia wydania zgody na bezobciążeniowe wyodrębnienie więcej niż jednego lokalu/nieruchomości 500 zł 3) zgody na bezobciążeniowe wyodrębnienie jednego lokalu lub nieruchomości 100 zł 4) zgody na bezobciążeniowe wyodrębnienie więcej niż jednego lokalu/nieruchomości 1000 zł 12. Prowizja pobierana przez BZ WBK na rzecz Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK) z tytułu przyznania Klientowi przez BGK premii termomodernizacyjnej (w związku z udzielonym przez BZ WBK kredytem termomodernizacyjnym) Wynagrodzenie prowizyjne liczone jest od kwoty premii termomodernizacyjnej przyznanej przez BGK i płatne w dniu uruchomienia pierwszej transzy kredytu. Pobrane wynagrodzenie prowizyjne BZ WBK 0,6%

25 25 przekazuje do BGK. 13. Opłata prowizyjna pobierana przez BZ WBK na rzecz Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK) z tytułu udzielenia przez BGK gwarancji de minimis na zabezpieczenie spłaty kredytu obrotowego (rewolwingowego lub nieodnawialnego), kredytu obrotowego w rachunku bieżącym lub kredytu inwestycyjnego (za okres roczny) 1. Opłata prowizyjna pobierana jest w wysokości i na zasadach określonych przez BGK i załączonych do umowy kredytu "Warunkach uzyskania w BGK gwarancji spłaty kredytu w ramach portfelowej linii gwarancyjnej de minimis" 2. Opłata prowizyjna liczona jest od kwoty udzielonej gwarancji i pobierana jest z góry za każdy rozpoczęty okres roczny obowiązywania gwarancji. W przypadku kredytu obrotowego nieodnawialnego opłata prowizyjna za kolejny okres roczny pobierana jest od kwoty gwarancji aktualnej w następnym dniu po upływie poprzedniego okresu rocznego okresu gwarancji. 3. Jeśli okres gwarancji jest krótszy niż rok, opłata za ten okres naliczana jest za każdy rozpoczęty miesiąc obowiązywania gwarancji, w wysokości 1/12 opłaty rocznej wyliczonej zgodnie ze stawką. 4. Opłata prowizyjna za pierwszy okres roczny gwarancji naliczana jest od daty wpisania kredytu do rejestru gwarancji, a za kolejne okresy - od pierwszego dnia po upływie poprzedniego rocznego okresu gwarancji. 5. Opłata prowizyjna, za pierwszy roczny okres gwarancji de minimis, jest płatna po udzieleniu przez BGK gwarancji de minimis potwierdzonym wystawionym przez BZ WBK zaświadczeniem o wysokości uzyskanej pomocy de minimis, za kolejny okres w następnym dniu po upływie poprzedniego rocznego okresu gwarancji. 0,5% 1) Niniejszy rozdział dotyczy następujących kredytów / usług kredytowych: a) kredytów obrotowych i inwestycyjnych oraz linii finansowania w tym m.in. kredytów płatniczych, kredytów w rachunku bieżącym / walutowym, kredytów obrotowych w rachunku kredytowym (w tym rewolwingowych), Multilinii, limitów na akredytywy, limitów na gwarancje, kredytów na akredytywy, kredytów na prefinansowanie kontraktu eksportowego, kredytów inwestycyjnych, kredytów inwestycyjnych na przedsięwzięcia termomodernizacyjne, Kredytu Technologicznego, kredytów developerskich w rachunku kredytowym, kredytów na inwestycje mieszkaniowe / komercyjne oraz zakup gruntów, kredytów / pożyczek na uwolnienie kapitału ze zrealizowanej inwestycji lub budowy - tzw. Equity Release, b) pozostałych kredytów i usług w tym m.in. limitu kredytowego na finansowanie wierzytelności eksportowych, wykupu wierzytelności. 2) W przypadków kredytów obrotowych i inwestycyjnych udzielanych jednostkom samorządu terytorialnego pobierana jest tylko prowizja przygotowawcza od tej grupy klientów BZ WBK nie pobiera pozostałych opłat i prowizji kredytowych. 3) W przypadku kredytów udzielanych we współpracy z ARiMR suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizji za gotowość nie może przekroczyć stawki prowizji za udzielenie kredytu określonej w umowie zawartej pomiędzy BZ WBK a ARiMR. ROZDZIAŁ XII RACHUNKI DEPOZYTOWE PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH PROWADZONE W CENTRALI BZ WBK ORAZ POZOSTAŁE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ TRANSAKCJI SKARBU L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Konto depozytowe papierów wartościowych 1) Otwarcie i prowadzenie konta, realizacja transakcji na rynku wtórnym, sporządzenie i wysłanie informacji o stanie portfela lub wyciągu z konta, blokada papierów wartościowych na koncie, przemieszczanie papierów wartościowych między portfelami) bez opłat 2. Pozostałe czynności związane z obsługą transakcji Skarbu 1) Sporządzenie historii obrotów na rachunku rozliczeniowym (za każdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł

26 26 ROZDZIAŁ XIII POTWIERDZENIA, DUPLIKATY, ZAŚWIADCZENIA, OPINIE, INFORMACJE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Wydruk/sporządzenie na wniosek Klienta dokumentu: a) duplikat wyciągu z rachunku, b) potwierdzenie realizacji jednej transakcji, c) historia obrotów na rachunku (za każdy rozpoczęty miesiąc) 20 zł 1) Opłata nie jest pobierana za potwierdzenie realizacji transakcji dokonanej w placówce BZ WBK, gdy potwierdzenie jest odbierane bezpośrednio po wykonaniu tej transakcji, 2) Opłaty za potwierdzenia zamówione za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej BZWBK24 pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, w którym zamówienie zostało złożone. 2. Sporządzenie informacji, zaświadczenia, opinii o Kliencie, odpisu, kserokopii lub innego dokumentu, w tym ujawniającego tajemnicę bankową, dotyczącego jednego Klienta ( z wyłączeniem dokumentów wskazanych w pkt 1, opinii dla firm audytorskich i zaświadczeń, o których mowa w Rozdziale XI) 1) Opłatę ponosi zleceniodawca. 2) Opłatę wskazaną w ppkt 1) pobiera się w dniu przyjęcia dyspozycji sporządzenia dokumentu. Opłatę wskazaną w ppkt 2) pobiera się zgodnie z umową zawartą pomiędzy BZ WBK a KIR. Opłata jest pobierana również w sytuacji udzielenia informacji negatywnej np. braku Klienta, nie posiadaniu przez Klienta produktów/usług będących przedmiotem pytania. 3) Opłaty nie pobiera się od osób, organów i instytucji zwolnionych z tej opłaty na mocy odrębnych przepisów prawa oraz w przypadku wydawania opinii o Kliencie na potrzeby spółek zależnych BZ WBK. 1) na wniosek Klienta lub innego upoważnionego zleceniodawcy np. komornika, sądu cywilnego, kancelarii, innego banku (z wyłączeniem wniosków, o których mowa w ppkt 2): a) potwierdzenie założenia / zamknięcia rachunku, salda na rachunku i inne krótkie informacje/zaświadczenia 50 zł b) inne niż wskazane w ppkt a) - za każdy rozpoczęty rok 200 zł 2) na wniosek komornika złożony za pośrednictwem aplikacji OGNIVO wg umowy zawartej pomiędzy BZ WBK a KIR 3. Sporządzenie informacji o Kliencie BZ WBK dla firmy audytorskiej (za każdy rozpoczęty rok) 300 zł 1) Informacja jest przekazywana za zgodą Klienta. 2) Opłatę pobiera się od Klienta w dniu sporządzenia informacji.