Przewodnik po e-środowisku

Transkrypt

1 Przewodnik po e-środowisku

2 SPIS TREŚCI I ROZDZIAŁ BANKOWOŚĆ INTERNETOWA 1. NAWIGACJA EKRAN GŁÓWNY 2. TRANSAKCJE 2.1 Przelewy 2.2 Zlecenia stałe 2.3 Szablony 2.4 Doładowania telefonów 3. RACHUNKI 3.1 Szczegółowe dane rachunku 3.2. Historia rachunku 3.3 Wyciągi z rachunku 3.4 Blokady na rachunku 4. LOKATY 4.1 Nowa lokata 4.2 Szczegółowe dane lokaty 4.3 Historia lokaty 5. KARTY 6. KREDYTY 7. INFORMACJE 7.1 Komunikaty 8. USTAWIENIA 8.1 Moje ustawienia 8.2 Kanały dostępu i limity 8.3 Zmiana hasła 8.4 Serwis SMS 9. KOSZYK 10. WNIOSEK 11. WIADOMOŚCI 12. PLATFORMA USŁUG ELEKTRONICZNYCH ZUS (PUE) II ROZDZIAŁ BANKOWOŚĆ MOBILNA 1. NAWIGACJA MÓJ PULPIT 2. RACHUNKI 3. PŁATNOŚCI 4. DOŁADOWANIA 5. LOKATY 6. KARTY 7. KREDYTY 8. KURSY WALUT III ROZDZIAŁ WAŻNE INFORMACJE 1

3 WSTĘP ZARZĄDZAJ SWOIMI FINANSAMI TAK JAK LUBISZ I KIEDY CHCESZ W BOŚBANK24! Mamy przyjemność powitać Cię w gronie Użytkowników bankowości internetowej i mobilnej BOŚBank24 Twoje e-konto. Oddajemy Ci do dyspozycji prosty i bezpieczny dostęp do Twojego rachunku bankowego 24/7. Lżejsza mobilna wersja serwisu przygotowana została z myślą o posiadaczach urządzeń takich jak smartfon czy tablet wyposażonych w przeglądarkę internetową oraz dostęp do Internetu. Do odpowiedniej wersji serwisu zostaniesz przekierowany automatycznie ze strony Banku (sekcja logowania) lub wystarczy, że wpiszesz w mobilnej przeglądarce internetowej adres Korzystanie z bankowości elektronicznej stało się jeszcze prostsze i wygodniejsze, prawda? 2

4 I ROZDZIAŁ BANKOWOŚĆ INTERNETOWA NAWIGACJA EKRAN GŁÓWNY Aby ułatwić Ci poruszanie, widok serwisu internetowego został podzielony na następujące sekcje: A Nagłówek B Menu główne C Menu boczne D Strefa robocza E Menu dolne F Informacje sekcje pomocy Dodatkowo, jeżeli chcesz sprawdzić do czego służą poszczególne pola i sekcje, możesz skorzystać z podpowiedzi prezentowanych w formie niebieskich znaków zapytania? 3

5 2. 2. TRANSAKCJE W zakładce TRANSAKCJE serwisu internetowego prezentujemy listę wykonanych przez Ciebie przelewów o różnych statusach: w trakcie realizacji, zrealizowanych, oczekujących w koszyku bądź anulowanych/ odrzuconych. Korzystając z bocznego menu, możesz zrealizować: - Przelewy - Import i Eksport przelewów - Zlecenia stałe - Doładowania telefonów oraz definiować Szablony transakcji 4

6 Przelewy Wybierając podzakładkę Nowy przelew w serwisie internetowym, wypełnij dane odbiorcy. Korzystając z formularza w Opcjach dodatkowych możesz zapisać dane odbiorcy przelewu jako szablon przelewu w taki sposób, abyś nie musiał ich wpisywać ponownie przy kolejnym przelewie. Warto o tym pamiętać, dzięki tej funkcjonalności oszczędzisz swój czas. Dodatkowo w tej podzakładce masz możliwość: - zrealizowania przelewu podatku/cła, - zrealizowania przelewu do ZUS, - zrealizowania przelewu pomiędzy własnymi rachunkami, - zrealizowania przelewu zagranicznego (SWIFT, SEPA, TARGET2), - zrealizowania przelewu do bossa.pl (Domu Maklerskiego), - importu przelewów w formacie liniowym i XML, - wyświetlenia listy przelewów odroczonych. 5

7 Zlecenia stałe W ramach zlecenia stałego możesz przekazać do Banku informację, by określonego dnia przelewał konkretną kwotę na wskazany przez Ciebie rachunek. To bardzo wygodne rozwiązanie np. przy regulowaniu czynszu za mieszkanie. Jeśli stawki czynszu się zmienią, wystarczy zmodyfikować zlecenie. Wybierając podzakładkę Nowe zlecenie stałe w serwisie internetowym, wypełnij dane odbiorcy i zapisz zlecenie. W podzakładce Zlecenia stale prezentujemy spis Twoich zleceń wraz ze statusem ich realizacji. Tutaj możesz również obejrzeć szczegóły zleceń, edytować, podpisać lub usunąć je z listy. 6

8 2.2 Wybierając podzakładkę Nowe zlecenie stałe w serwisie internetowym, wypełnij dane odbiorcy. Korzystając z formularza w Opcjach dodatkowych możesz zapisać dane odbiorcy zlecenia jako szablon przelewu w taki sposób, abyś nie musiał ich wpisywać ponownie przy kolejnym zleceniu. Warto o tym pamiętać, dzięki tej funkcjonalności oszczędzisz swój czas. Dodatkowo w tej podzakładce masz możliwość: - zrealizowania zlecenia stałego podatku/cła, - zrealizowania zlecenia stałego do ZUS. 7

9 2.2 8

10 Szablony W podzakładce Szablony prezentujemy spis Twoich szablonów przelewów. Na liście możesz obejrzeć szczegóły Twojego szablonu, edytować, wykonać lub usunąć go z listy. Korzystanie z tej opcji skraca czas potrzebny na wysłanie przelewu ponieważ nie musisz go każdorazowo wypełniać. 9

11 2.3 10

12 Doładowania telefonów W podzakładce Doładowania telefonów w serwisie internetowym możesz dokonać doładowania Twojego telefonu komórkowego w dowolnej sieci GSM. Możesz również skorzystać z Opcji dodatkowej i zapisać dane jako szablon doładowania. W tym celu wybierz podzakładkę Szablony doładowań. 11

13 RACHUNKI W zakładce RACHUNKI w formie listy prezentowane są Wszystkie Twoje rachunki, których jesteś Właścicielem lub Współwłaścicielem lub posiadasz odpowiednie pełnomocnictwo zezwalające na dostęp do tych rachunków. 12

14 Szczegółowe dane rachunku W tej podzakładce znajdziesz szczegóły Twojego rachunku np. saldo bieżące, dostępne środki, oprocentowanie lub limity transakcji. W polu Twoja nazwa rachunku zapisana jest wybrana przez Ciebie nazwa rachunku. Możesz ją dowolnie zmienić na taką, która jest dla Ciebie łatwa do zapamiętania wystarczy, że skorzystasz z przycisku Zmień Historia rachunku W ramach tej podzakładki sprawdzisz historię transakcji na Twoim rachunku. Historię rachunku możesz wyeksportować do pliku w formacie TXT, CSV, XML, PDF lub QIF. Możesz również obejrzeć szczegóły każdej operacji na rachunku. 13

15 Wyciągi z rachunku Jeżeli potrzebny Ci jest wyciąg z rachunku możesz go wygenerować w formacie PDF i zapisać elektronicznie lub wydrukować. 14

16 Blokady na rachunku Dzięki tej podzakładce znajdziesz kwoty, które jeszcze nie zostały rozliczone przez system bankowy LOKATY W zakładce LOKATY prezentowane są rachunki depozytowe, których jesteś Właścicielem, Współwłaścicielem lub posiadasz odpowiednie pełnomocnictwo. 15

17 Nowa lokata Korzystając z podzakładki Nowa lokata założysz w serwisie bankowości internetowej wybraną opcję lokaty Szczegółowe dane lokaty W tej podzakładce prezentowane są status oraz szczegóły Twojej lokaty. W polu Twoja nazwa lokaty zapisana jest wybrana przez Ciebie nazwa lokaty. Możesz ją dowolnie zmienić na taką, która jest dla Ciebie łatwa do zapamiętania wystarczy, że skorzystasz z przycisku Zmień Historia lokaty W tej podzakładce prezentowana jest historia transakcji na Twoich rachunkach depozytowych. Tutaj możesz również obejrzeć szczegóły Twoich transakcji, wyświetlić i wydrukować potwierdzenie lub wyeksportować historię za wybrany okres. Historię możesz wyeksportować do pliku w formacie TXT (tab), CSV, QIF, XML, lub PDF. 16

18 5. 5. KARTY W zakładce KARTY prezentowana jest lista Twoich kart debetowych oraz kredytowych. 17

19 5. Wybierając zakładkę KARTY, a następnie podzakładkę Karty debetowe możesz sprawdzić szczegółowe dane dotyczące Twojej karty. Wystarczy kliknąć w odpowiednią podzakładkę: - Szczegóły karty, - Historia karty, - Blokady na karcie. 18

20 5. Wybierając zakładkę KARTY, a następnie podzakładkę Karty kredytowe, możesz sprawdzić szczegółowe dane dotyczące Twojej karty kredytowej. Wystarczy kliknąć w odpowiednią podzakładkę: - Szczegóły karty, - Historia karty, - Wyciągi z karty, - Spłata zadłużenia karty, - Automatyczna spłata zadłużenia karty. 19

21 6. 6. KREDYTY Wybierając zakładkę KREDYTY, możesz sprawdzić szczegóły i historię kredytu, klikając odpowiednio w następujące podzakładki: - Szczegółowe dane kredytu, - Historia kredytu. Jeśli chcesz pobrać harmonogram spłaty kredytu, kliknij w przycisk Harmonogram. 20

22 7 7. INFORMACJE Komunikaty W tej podzakładce możesz zapoznać się z informacjami adresowanymi do Ciebie w formie komunikatów systemowych lub bankowych. Komunikaty systemowe są generowane automatycznie i zawierają informacje o zdarzeniach, które wystąpiły na Twoich rachunkach, np. może być to komunikat o odrzuceniu przelewu, który zleciłeś w serwisie internetowym. Komunikaty bankowe wysyłane są przez Bank, kiedy chcemy dać Ci znać o nowościach, promocjach lub innych wydarzeniach, które mogą Cię zainteresować. 21

23 7.1 22

24 8. 8. USTAWIENIA Moje ustawienia Aby uprościć korzystanie z serwisu internetowego możesz dostosować jego elementy do swoich indywidualnych potrzeb. Możesz włączyć opcję Informacje sekcje pomocy, które ułatwią Ci poruszanie się po serwisie oraz umożliwią zapoznanie się z nowościami w Banku, ustawić domyślny rachunek czy włączyć komunikaty o odrzuconych transakcjach Kanały dostępu i limity Jeżeli jesteś Właścicielem lub Współwłaścicielem rachunku, możesz dzięki podzakładce Kanały dostępu i limity ustanowić wysokość limitów jednorazowych lub dziennych dla transakcji wykonywanych na Twoich rachunkach. Zmiany możesz dokonać w ramach limitu globalnego (limitu ustalonego w placówce Banku) Zmiany i hasła Aby zmienić hasło wystarczy, że klikniesz w opcję Zmiana hasła. Hasło powinno być poufne i nie powinno być ujawniane innym osobom. Szczegóły dotyczące zasad bezpieczeństwa znajdziesz na 23

25 Serwis SMS Serwis SMS to szybki i wygodny sposób dostępu z telefonu komórkowego do Twojego rachunku. Aby aktywować Serwis SMS, wystarczy złożyć Dyspozycję w placówce Banku. Aktywując serwis SMS otrzymasz Identyfikator oraz TeleKod, które pozwolą Ci na korzystanie ze wszystkich opcji serwisu SMS w ramach wybranego przez Ciebie Pakietu. Sprawdź szczegóły na 24

26 9. 9. KOSZYK Serwis internetowy umożliwia autoryzację wielu transakcji za jednym kliknięciem. To bardzo proste, a dodatkowo oszczędza Twój czas. Do tego służy opcja Koszyk. Możesz tu podpisać jednocześnie klika różnych transakcji np. przelewy, doładowania telefonu komórkowego, lokaty. 25

27 9. 26

28 WNIOSEK W tej podzakładce możesz wybrać dostępny, interesujący Cię wniosek, wypełnić go, zaakceptować i przekazać do Banku. 27

29 10. 28

30 WIADOMOŚCI W tej podzakładce znajdziesz Swoją korespondencję z Bankiem. Do wpisania treści wiadomości, którą chcesz podesłać do Banku służy podzakładka Nowa wiadomość. 29

31 PLATFORMA USŁUG ELEKTRONICZNYCH ZUS (PUE) Opcja Rodzina 500+/ZŁÓŻ WNIOSEK/PUE ZUS znajdująca się w menu bocznym daje możliwość założenia zaufanego profilu i korzystania z usług udostępnianych przez ZUS na Platformie Usług Elektronicznych ZUS (PUE ZUS), w tym obsługi procesu składania wniosków o wypłatę świadczenia w ramach Programu Rodzina 500 plus za pośrednictwem systemu bankowości internetowej. Wystarczy, że wybierzesz opcję Rodzina 500+/ZŁÓŻ WNIOSEK/PUE ZUS, a następnie wyrazisz zgodę na przekazanie do ZUS danych niezbędnych do weryfikacji Twojej tożsamości (imię, nazwisko, PESEL) zostaniesz zalogowany na swój profil w PUE bądź (jeżeli nie posiadasz profilu w PUE) możesz założyć nowy profil w PUE ZUS. 30

32 II ROZDZIAŁ BANKOWOŚĆ MOBILNA NAWIGACJA MÓJ PULPIT Wersja mobilna systemu BOŚBank24 Twoje e-konto jest dostępna dla Wszystkich posiadaczy bankowości internetowej BOŚBank24 Twoje e-konto. Możesz korzystać z systemu w wersji mobilnej na smartfonach i tabletach z najbardziej popularnymi systemami operacyjnymi wraz z uruchomionym Internetem oraz zainstalowaną przeglądarką internetową: - ios (przeglądarka Safari) - Android (przeglądarka Chrome) - Windows Phone (przeglądarka IE) Wystarczy, że wpiszesz w mobilnej przeglądarce internetowej adres Ikonkę bankowości mobilnej BOŚBank24 Twoje e-konto możesz dodać na ekran startowy Twojego smartfona lub tableta korzystając ze standardowych opcji smartfona lub tableta lub pobrać wraz z aplikacją BOŚBanku ze sklepu App Store, Google Play lub Windows Phone Store. Dajemy Ci swobodę wyboru możesz dostosować układ Twojego Pulpitu z miniaplikacjami do swoich potrzeb. Wybierz te funkcjonalności, które są Ci niezbędne i zadecyduj o kolejności ich ułożenia na ekranie startowym Twojej aplikacji mobilnej. Masz do wyboru 7 miniaplikacji dostępnych bezpośrednio z ekranu startowego: 1. Rachunki 2. Płatności 3. Doładowania 4. Lokaty 5. Karty 6. Kredyty 7. Kursy walut 31

33 1. Przykładowy układ miniaplikacji na smartfonie i tablecie LTE 12:00 32

34 2. 2. RACHUNKI Tu znajdziesz informację o liczbie i rodzaju posiadanych przez Ciebie rachunków oraz bezpośrednio na kafelku kwotę dostępnych środków i kwotę ostatniej operacji. Po kliknięciu możesz: przeglądać min: - listę rachunków bieżących, - informacje szczegółowe o rachunku, - historię rachunku, oraz - pobierać potwierdzenia realizacji transakcji i historii rachunku (w postaci pliku pdf). LTE 12:00 LTE 12:00 LTE 12:00 LTE 12: PŁATNOŚCI Dzięki aplikacji PŁATNOŚCI możesz wykonywać przelewy (opcja Nowa płatność) oraz możesz zobaczyć dane dotyczące zleconych przez Ciebie płatności. LTE 12:00 33

35 3. Bezpośrednio na kafelku PŁATNOŚCI znajdziesz informację o liczbie oczekujących płatności (przelewy zlecone przez Ciebie do realizacji) oraz sumę aktywnych płatności wraz z datą najbliższej zleconej przez Ciebie płatności. Dodatkowo możesz przeglądać m.in: - listę płatności aktywnych, odrzuconych i anulowanych, - szczegółowe informacje o płatności. 34

36 3. Kliknięcie na przycisk Nowa płatność przeniesie Cię do opcji wykonania przelewu. Możesz zlecić przelew zwykły, własny, podatku, ZUS-u oraz przelew zagraniczny (SWIFT, SEPA,TARGET2). LTE 12:00 Aby oszczędzić swój czas możesz wybrać opcję Odbiorca/Szablon z danymi odbiorcy. Po wypełnieniu wszystkich wymaganych danych, przelew powinieneś przekazać do realizacji wybierając (przycisk Wyślij przelew) analogicznie jak w serwisie bankowości internetowej. LTE 12:00 LTE 12:00 LTE 12:00 35

37 4. 4. DOŁADOWANIA Aplikacja pozwala na podgląd danych dotyczących realizowanych przez Ciebie doładowań telefonów komórkowych: LTE 12:00 Bezpośrednio na kafelku DOŁADOWANIA widoczny jest numer telefonu, który został doładowany oraz kwota doładowania i data jego wykonania. Jeśli zrealizowałeś klika doładowań telefonów, wystarczy przesunąć palcem po kafelku zostaną wówczas zaprezentowane dane kolejnego doładowania. Po kliknięciu w kafelek DOŁADOWANIA możesz: - sprawdzić listę wszystkich doładowań wykonanych, odrzuconych i oczekujących, - sprawdzić szczegóły danej transakcji doładowania. LTE 12:00 36

38 4. Kliknięcie na przycisk Nowe doładowanie przeniesie Cię do opcji wykonania doładowania. Możliwe jest doładowanie telefonów operatorów dostępnych na liście rozwijanej. Doładowanie telefonu wykonasz najszybciej i najwygodniej używając zapisanego wcześniej szablonu (szablon możesz zapisać w serwisie internetowym lub możesz go dodać w aplikacji mobilnej zaznaczając opcję Zapisz jako szablon). LTE 12:00 LTE 12:00 LTE 12:00 37

39 5. 5. LOKATY Aplikacja umożliwi Ci zakładanie nowych lokat (opcja Nowa lokata) oraz znajdziesz w niej dane dotyczące założonych przez Ciebie lokat. Jeśli posiadasz więcej lokat, wystarczy przesunąć palcem po kafelku wówczas będziesz mógł zobaczyć dane kolejnych lokat. LTE 12:00 Bezpośrednio na kafelku LOKATY znajdziesz informację o liczbie założonych lokat oraz informacje szczegółowe o poszczególnych lokatach założonych przez Ciebie tj. Kwota lokaty oraz Data zapadalności. Po kliknięciu w kafelek LOKATY możesz przeglądać: - listy założonych lokat z opcją podglądu szczegółów poszczególnych lokat i możliwością ich zerwania. 38

40 5. Kliknięcie na kafelek LOKATY lub przycisk Nowa Lokata z poziomu listy lokat przeniesie Cię do opcji założenia lokaty. Możliwe jest założenia lokaty z listy udostępnionej w opcji wyboru lokaty Rodzaj lokaty. Założone lokaty zobaczysz bezpośrednio na kafelku LOKATY oraz na liście lokat. LTE 12:00 LTE 12:00 LTE 12:00 39

41 6. 6. KARTY Informacje o kartach debetowych i kredytowych znajdziesz w miniaplikacji KARTY. Jeśli posiadasz więcej kart, wystarczy przesunąć palcem po kafelku zobaczysz dane pozostałych kart debetowych lub kredytowych. Na kafelku KARTY możesz sprawdzić dostępne środki dla karty debetowej (czyli środki na Rachunku) oraz limit karty dla karty kredytowej. Po kliknięciu w kafelek KARTY możesz sprawdzić: - historię karty debetowej lub kredytowej, - szczegóły karty debetowej i szczegóły operacji na karcie kredytowej, - historię karty kredytowej, oraz - zlecić spłatę karty kredytowej. LTE 12:00 LTE 12:00 LTE 12:00 40

42 7. 7. KREDYTY W aplikacji znajdziesz informacje dotyczące posiadanych przez Ciebie kredytów. LTE 12:00 Bezpośrednio na kafelku KREDYTY uzyskasz informacje o liczbie posiadanych kredytów oraz szczegóły danego kredytu kwotę najbliższej raty i termin jej płatności. Jeśli posiadasz więcej kredytów, wystarczy przesunąć palcem po kafelku zobaczysz dane pozostałych kredytów. Po kliknięciu w kafelek KREDYTY możesz: - obejrzeć listę posiadanych kredytów i szczegóły kredytu, - sprawdzić harmonogram spłat i informacje o transzach kredytu. 41

43 8. 8. KURSY WALUT Bezpośrednio na kafelku KURSY WALUT prezentowane są dane dotyczące aktualnych kursów walut: LTE 12:00 Po kliknięciu w kafelek możesz sprawdzić kursy kupna i sprzedaży (dewizy, pieniądze) oraz kurs średni. 42

44 III ROZDZIAŁ WAŻNE INFORMACJE Szablony - Lista zapisanych przez Ciebie Odbiorców zapisana w opcji Szablony jest wspólna dla obu wersji serwisów BOŚBank24 Twoje e-konto. Metoda autoryzacji - wybrana przez Ciebie metoda podpisywania przelewów obowiązuje w obu wersjach serwisów BOŚBank24 Twoje e-konto. SMSKod do autoryzacji płatności jest wysyłany od razu na Twój telefon po przejściu do drugiego kroku realizacji przelewu, nie ma konieczności uruchamiania przycisku podpisz, płać, pobierz SMSKod. W wersji mobilnej serwisu BOŚBank24 Twoje e-konto możesz podpisać przelewy, które znajdują się w Twoim Koszyku. Pamiętaj, że dodać przelew do Koszyka możesz jedynie logując się do serwisu internetowego BOŚBank24 Twoje e-konto! 43