Poczuj swobodę mobilnego inwestowania

Transkrypt

1 Poczuj swobodę mobilnego inwestowania

2 Serwis Inwestor mobile Potrzebujesz nieograniczonego dostępu do swojego rachunku maklerskiego i notowań giełdowych!!! Poznaj wyjątkowy system do zarządzania inwestycjami giełdowymi za pomocą urządzeń mobilnych z przeglądarką internetową, jak telefony komórkowe czy palmtopy. Wymogi techniczne System wyróżnia się prostotą obsługi i przyjaznym rozwiązaniem graficznym. Urządzenia - palmtop (PDA Personal Digital Assistant) urządzenia mobilne z ekranem dotykowym, obsługiwane za pomocą rysika oraz wyposażone w moduł Wi-Fi, telefoniczny lub umożliwiający połączenie z telefonem, - smartphone urządzenia mobilne przewyższające funkcjonalnością i zaawansowaniem technicznym typowe aparaty komórkowe, wyposażone w standardową klawiaturę telefoniczną lub klawiaturę QWERTY, wyposażone zawsze w moduł telefoniczny, a często również Wi-Fi, - telefony komórkowe umożliwiające skonfigurowanie połączenia z Internetem oraz obsługujące aplikacje napisane w obiektowym języku programowania Java. Połączenie z Internetem - poprzez sieć telefonii komórkowej, przy możliwości skonfigurowania połączenia za pośrednictwem punktu dostępowego typu internet, - poprzez punkt dostępowy umożliwiający dostęp do Internetu za pomocą sieci bezprzewodowej Wi-Fi. UWAGA! Wyklucza się dostęp za pośrednictwem punktu dostępowego typu wap. Przy konfiguracji połączenia z Internetem za pośrednictwem punktu dostępowego typu internet, polecamy korzystanie z konfiguracji poprzez wysłanie SMS-a ze strony WWW, lub kontakt z Help Deskiem operatora sieci komórkowej. Plus - na stronie WWW ( wejście poprzez mapę serwisu: Oferta indywidualna -> Plus abonament -> Telefony -> Konfiguruj telefon przez internet -> Konfiguracja zdalna. Z dostępnych usług należy wybrać pozycję int gprs - Help Desk: 2601 lub Orange - na stronie WWW ( z boxu na skróty należy wybrać ustaw swój telefon. - z dostępnych usług należy wybrać pozycję Konfiguracja Internet po GPRS - Help Desk: *500 lub (Klienci indywidualni), *600 lub (firmy). Era - na stronie WWW ( wejście poprzez mapę serwisu: Telefony -> Konfiguracja -> Zdalny konfigurator telefonu. Z dostępnych usług należy wybrać pozycję WAPGPRS - Help Desk: lub Play - Help Desk: *500 lub (Klienci indywidualni), *600 lub (firmy) 2

3 Przeglądarka internetowa: - obsługująca język opisu zawartości witryn internetowych xhtml oraz korzystająca z protokołu HTTPS, - wyklucza się dostęp poprzez przeglądarkę WAP-ową. Palmtop y i Smartphone y działają w oparciu o software owy system operacyjny, który dostarcza standaryzowany interfejs oraz platformę programistyczną dla wielu odrębnych deweloperów, np. Windows Mobile lub Symbian. Oba te systemy wyposażone są w pre-instalowaną przeglądarkę internetową obsługującą język xhtml. Możliwe jest ponadto za-instalowanie przeglądarki napisanej w języku Java. Telefony komórkowe działają w oparciu o niestandaryzowane systemy operacyjne i mogą nie posiadać wbudowanych przeglądarek internetowych xhtml. W takim przypadku korzystanie z serwisu Inwestor mobile możliwe jest za pomocą przeglądarki napisanej w języku Java. Działanie serwisu zostało przetestowane z poniższymi przeglądarkami: - Internet Explorer, - Opera for Windows Mobile, - przeglądarka systemu Symbian seria S60, - Opera Mini 4, - Opera Mini 3.1. Zalecenia - preferowana rozdzielczość ekranu urządzenia to 240x320 (QVGA). W tej rozdzielczości ekrany serwisu prezentowane są w większości przeglądarek bez poziomego paska przesuwania, - jeżeli oprogramowane urządzenie nie posiada domyślnej przeglądarki xhtml, polecamy bezpłatną przeglądarkę napisaną w języku Java - Opera Mini, do pobrania ze strony Wizualizacja Wersje wizualizacji Serwis Inwestor mobile przygotowany został w dwóch wersjach wizualizacyjnych: - wersja podstawowa obsługiwana jest przez przeglądarki internetowe interpretujące znaczniki tabel, co sprawia, że czytelność serwisu jest znacznie większa. Znaczniki tabel są obsługiwane przez domyślne przeglądarki systemów Windows Mobile, Symbian oraz przeglądarkę Opera Mini 4, nie są obsługiwane m.in. przez starszą wersję Opera Mini 3.1, - wersja uproszczona obsługiwana jest przez pozostałe przeglądarki internetowe, ze względu na brak obsługi znaczników tabel, jako separator danych, wykorzystywany jest symbol ukośnika /. 3

4 Użytkownik serwisu ma możliwość samodzielnego wybrania wersji, z której chce korzystać. wersja podstawowa wersja uproszczona Układ ekranu Ekran każdej opcji serwisu zbudowany jest w oparciu o trzy zasadnicze części: - nagłówek, który prezentuje pierwszą literę imienia i nazwisko użytkownika serwisu, numer rachunku, na którym działa oraz ikonę menu głównego, - część główna, zawierająca dane konkretnej opcji, z której korzysta użytkownik, - stopka, zawierająca ikony sterowania akcjami związanymi z daną funkcjonalnością. 4

5 Komunikaty Komunikaty o akceptacji czynności wykonanej przez użytkownika, prezentowane są białą czcionką na zielonym tle, na górze głównej części ekranu. Komunikaty o błędach prezentowane są białą czcionką na czerwonym tle na górze głównej części ekranu. 5

6 Funkcjonalność Zakres funkcjonalności serwisu Inwestor mobile w porównaniu do serwisu dla komputerów stacjonarnych i laptopów (Inwestor online) oraz serwisu dla starszych modeli telefonów komórkowych (Inwestor WAP), przedstawia poniższa tabela. Funkcja Inwestor online Inwestor mobile Inwestor WAP Wersje językowe Polska Angielska Logowanie Logowanie tylko z NIK i PIN Dodatkowo z tokenem Rachunek pieniężny Saldo Śr. dostęp. pod wypłatę/zlec. rynek kasowy Śr. dostęp. zlec. rynek terminowy Śr. blokowane rynek wtórny Śr. blokowane rynek pierwotny Wartość należności i zobowiązań Wymagana dopłata Limit należności Depozyt zabezpieczający Kredyt na zakup papierów wartościowych Historia Rozliczenia CRR Wymiana walut Przelew Rachunek papierów wartościowych Saldo Wycena Rentowność Historia Zlecenia GPW, NewConnect, CTO Giełdy zagraniczne Zapisy na rynku pierwotnym Zlecenia z warunkami dodatkowymi Rentowność dla zleceń sprzedaży Przegląd zleceń bieżących Przegląd zleceń archiwalnych Zlecenia z koszyka Transakcje Podgląd transakcji bieżących Podgląd ransakcji archiwalnych Notowania Z jedną najlepszą ofertą Z trzema lub pięcioma ofertami Ze wszystkimi ofertami na rynku Podgląd wykresu Przejście do zlecenia po kliknięciu w ofertę Zamawianie notowań Informacje Serwis PAP Materiały analityczne Informacje rynkowe Dane do programu MetaStock Inne Składanie dyspozycji dotyczących rachunku Personalizowanie serwisu Zamawianie pakietów SMS-ów Definiowanie alertow i powiadomień SMS Prezentacja numeru aktywnego rachunku Zmiana aktywnego rachunku w PLN Zmiana aktywnego rachunku walutowego Zmiana kodu dostępu PIN Odblokowanie przy użyciu NIK i PUK Podgląd rachunku sponsora Podgląd listy kredytów 6

7 Przewodnik po serwisie Inwestor online Zrzuty ekranowe w przewodniku wykonano na urządzeniu z ekranem o rozdzielczości 240x320 (QVGA), w przeglądarce Internet Explorer, w której wybrano następujące ustawienia: - Menu -> View -> Text Size -> Smallest, - Menu -> View -> Fit To Screen, - Menu -> View -> Full Screen (zaznaczone), - Menu -> View -> Show Pictures (zaznaczone). Logowanie W celu zalogowania do serwisu Inwestor mobile, należy podać w pasku adresu przeglądarki internetowej W polu NIK należy podać Numer Identyfikacyjny Klienta, w polu PIN kod dostępu PIN. Klienci, którzy wybrali sposób logowania z tokenem, dodatkowo w polu TOKEN wpisują cyfry wygenerowane przez urządzenie. Po kliknięciu w ikonę Klientom, którzy posiadają więcej niż jeden rachunek i jednocześnie w serwisie Inwestor online nie zdefiniowali logowania na rachunek domyślny, prezentowany jest ekran wyboru rachunku, na którym będą działać. Litery w nawiasach za numerem rachunku oznaczają: W zalogowany użytkownik jest właścicielem rachunku, P zalogowany użytkownik jest pełnomocnikiem rachunku. 7

8 Menu główne Po zalogowaniu oraz ewentualnym wyborze rachunku prezentowane jest menu główne aplikacji. W nagłówku strony oprócz danych użytkownika i rachunku na którym działa, dostępna jest ikona wylogowania z serwisu. W części głównej ekranu dostępne są wszystkie opcje serwisu, po wybraniu których użytkownik przechodzi do wybranej opcji. 8

9 Saldo W opcji Saldo dostępne są informacje dotyczące: - salda środków pieniężnych, - wartości środków zablokowanych pod zlecenia na rynku wtórnym i pierwotnym. Klienci inwestujący na rynku terminowym mają dostęp do informacji o środkach stanowiących depozyt zabezpieczający, a Klienci korzystający z kredytu na zakup papierów wartościowych - o informacji o wartości wymaganego oraz posiadanego zabezpieczenia. przejście do opcji przeglądu należności i zobowiązań Ekran Należności i zobowiązań prezentuje: - zobowiązania z tytułu zawartych zleceń kupna, - należności wynikające ze zrealizowanych zleceń sprzedaży, - saldo dzienne dla danego oraz najbliższych trzech dni sesyjnych. 9

10 Dla inwestorów korzystających z limitu należności uwzględniona jest ponadto informacja o wysokości środków jakie musi uznać rachunek w danym dniu sesyjnym, w celu rozliczenia zawartych wcześniej transakcji kupna. Saldo PW powrót do opcji Saldo W opcji Saldo PW prezentowane są informacje o: - posiadanych przez Klienta walorach, - łącznej wycenie walorów w złotych dokonywanej na podstawie kursów zamknięcia poprzedniej sesji giełdowej (nie obejmuje instrumentów pochodnych). Format nazwy dla akcji długa/krótka, zależy od ustawienia w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne. 10

11 Przelew Klient ma możliwość wykonywania przelewów na maksymalnie sześć zdefiniowanych wcześniej rachunków. Przelewy w złotych dokonywane są do instytucji finansowych w kraju, a przelewy w walutach obcych na rachunki w DM BZ WBK S.A. oraz BZ WBK S.A. W celu wykonania przelewu należy: - wybrać rachunek, na który przelew ma zostać wykonany, - wprowadzić kwotę przelewu, - zmienić lub pozostawić domyślną nazwę tytułu przelewu. Właściwym znakiem oddzielającym jedności od części dziesiętnych jest kropka lub przecinek. potwierdzenie wprowadzonych danych 11

12 Po wprowadzeniu kwoty przelewu, tytułu operacji i zaakceptowaniu przyciskiem prezentowany jest ekran pośredni. Na ekranie pośrednim prezentowane są parametry dyspozycji przelewu. powrót do wprowadzania danych dyspozycji przelewu potwierdzenie wprowadzonych danych Po przyjęciu przez aplikację dyspozycji przelewu prezentowany jest ekran z podpisem identyfikującym dyspozycję. 12

13 Nowe zlecenie Zlecenie wprowadzane jest do systemu informatycznego Domu Maklerskiego w opcji Nowe Zlecenie. Wybór waloru następuje w dwóch krokach: - z pola Wybierz grupę należy wybrać giełdę/rynek, na który zlecenie jest kierowane, a następnie - w polu Wybierz walor wprowadzić nazwę waloru lub jej część i zatwierdzić znajdującą się obok ikoną. Jeżeli wprowadzono jedynie część nazwy w polu Nazwa waloru, dostępne będą wszystkie walory odpowiadające wprowadzonym znakom. Jeżeli w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Moje papiery zdefiniowane zostały tzw. Moje papiery, to będą one dostępne domyślnie w polu Nazwa waloru znacznie skracając proces złożenia zlecenia. Jeżeli składane zlecenie nie zawiera warunków dodatkowych należy następnie wprowadzić: - liczbę walorów będących przedmiotem zlecenia lub wartości środków za jaką chcemy walory nabyć lub sprzedać, - wprowadzić limit ceny. Właściwym znakiem oddzielającym jedności od części dziesiętnych jest kropka lub przecinek. Zlecenie akceptujemy ikoną. Format nazwy dla akcji długa/krótka, zależy od ustawienia w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne. przejście do warunków dodatkowych zlecenia potwierdzenie wprowadzonych danych 13

14 Jeżeli zlecenie ma zawierać warunki dodatkowe to po wprowadzeniu powyższych danych należy kliknąć w ikonę. Ekran warunków dodatkowych umożliwia m.in. wprowadzenie zlecenia: - bez limitu ceny (PKC, PCR, PCRO), - z limitem aktywacji, - z wykorzystaniem limitu należności, - z warunkiem wykonaj i anuluj albo wykonaj lub anuluj, - z wielkością ujawnioną lub minimalną, - z pierwszym dniem realizacji innym niż bieżąca lub najbliższa sesja, - z datą ważności zlecenia inną niż bieżąca lub najbliższa sesja. Po wprowadzeniu wszystkich wybranych warunków dodatkowych, zlecenie jest przekazywane do realizacji za pomocą ikony. 14

15 Jeżeli w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne nie wybrano opcji szybkiego składania zleceń, prezentowany jest ekran pośredni. Na ekranie pośrednim prezentowane są parametry zlecenia. Jeżeli w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne wybrano opcję szybkiego składania zleceń, powyższy ekran pośredni nie jest prezentowany, a zlecenie zostaje od razu przekazane do realizacji. powrót do wprowadzania danych dyspozycji kupna lub sprzedaży potwierdzenie wprowadzonych danych Po przyjęciu przez aplikację dyspozycji kupna lub sprzedaży, prezentowany jest ekran z podpisem identyfikującym dyspozycję. 15

16 Bieżąca sesja Przegląd zleceń oczekujących na realizację lub zrealizowanych na bieżącej sesji, dostępny jest w opcji Bieżąca sesja. Zlecenia oczekujące na realizację prezentowane są przemiennie na białym i szarym tle, a zlecenia wykonane w całości, anulowane, lub takie, których termin wykonania upłynął - przemiennie na jaśniejszym i ciemniejszym tle w kolorze żółtym. Format nazwy dla akcji długa/krótka, zależy od ustawienia w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne. Dla każdego zlecenia dostępne są następujące informacje: - numer, - nazwa waloru, - strona operacji kupno/sprzedaż, - ilość walorów w zleceniu, - ilość walorów zrealizowanych w transakcjach na podstawie przekazanego zlecenia, - limit ceny w zleceniu, - dostępne ikony dla każdego zlecenia. anulowanie zlecenia (tylko dla zleceń nie wykonanych w całości) modyfikowanie zlecenia (tylko dla zleceń nie wykonanych w całości) podgląd szczegółów zlecenia 16

17 Ekran podglądu zlecenia informuje o parametrach zlecenia, a w przypadku jego realizacji również o średniej ważonej cenie po jakiej zlecenie zostało zrealizowane. powrót do opcji Bieżąca sesja 17

18 Dla zleceń, które nie zostały jeszcze w całości zrealizowane, dostępne są ponadto funkcje modyfikacji i anulowania zlecenia. Modyfikowanie zlecenia możliwe jest po wybraniu ikony. Modyfikowanie zlecenia odbywa się w podobny sposób jak składanie zlecenia. potwierdzenie wprowadzonych danych powrót do opcji Bieżąca sesja Jeżeli w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne nie wybrano opcji szybkiego składania zleceń, prezentowany jest ekran pośredni. Na ekranie pośrednim prezentowane są parametry modyfikowanego zlecenia. Jeżeli w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne wybrano opcję szybkiego składania zleceń, powyższy ekran pośredni nie jest prezentowany, a modyfikacja zlecenia zostaje od razu przekazana do realizacji. powrót do wprowadzania danych modyfikowanej dyspozycji kupna lub sprzedaży potwierdzenie wprowadzonych danych powrót do opcji Bieżąca sesja 18

19 Po przyjęciu przez aplikację dyspozycji modyfikacji, prezentowany jest ekran z podpisem identyfikującym dyspozycję. powrót do opcji Bieżąca sesja Anulowanie zlecenia możliwe jest po wybraniu ikony z poziomu ekranu Bieżąca sesja. Jeżeli w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne nie wybrano opcji szybkiego składania zleceń, prezentowany jest ekran pośredni. Na ekranie pośrednim prezentowane są parametry zlecenia do anulowania. Jeżeli w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne wybrano opcję szybkiego składania zleceń, powyższy ekran pośredni nie jest prezentowany, a anulata zlecenia zostaje od razu przekazana do realizacji. powrót do opcji Bieżąca sesja potwierdzenie wprowadzonych danych 19

20 Po przyjęciu przez aplikację dyspozycji anulowania, prezentowany jest ekran z datą oraz czasem anulowania zlecenia. Notowania Serwis mobilny udostępnia przegląd notowań walorów notowanych na GPW oraz NewConnect w czasie rzeczywistym. Dane nie są odświeżane automatycznie, możliwe jest jednak odświeżenie prezentowanych na ekranie danych. Na jednym ekranie prezentowanych jest do pięciu walorów, dostęp do pozostałych możliwy jest poprzez wybór numeru zakładki. Dla każdego waloru prezentowane są następujące informacje: - nazwa waloru, - kurs ostatniej transakcji, - zmiana procentowa kursu ostatniej transakcji w stosunku do kursu zamknięcia poprzedniej sesji (kolorem zielonym przy wzroście, czerwonym przy spadku), - skumulowany wolumen obrotu na bieżącej sesji, - liczba walorów po stronie kupna, - najlepszy limit kupna, - najlepszy limit sprzedaży, - liczba walorów po stronie sprzedaży. Format nazwy dla akcji długa/krótka, zależy od ustawienia w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Inne. 20

21 Domyślnie prezentowane są walory zdefiniowane przez Klienta w serwisie Inwestor online, opcja Twój profil -> Moje papiery. Dostęp do innych walorów możliwy jest po wybraniu ikony. przejście do wyszukania waloru odświeżenie prezentowanych danych Ekran wyszukiwania waloru umożliwia wprowadzenie dowolnego waloru. W polu Wybierz walor należy wprowadzić nazwę waloru i zaakceptować ikoną. Jeżeli w polu Wybierz walor wprowadzono jedynie część nazwy, to w polu Nazwa waloru dostępne będą wszystkie nazwy waloru, odpowiadające wprowadzonym znakom. Po wybraniu waloru z listy, prezentowany jest ekran szczegółowy dla wybranego waloru. powrót do opcji Notowania potwierdzenie wprowadzonych danych 21

22 Kliknięcie w kurs kupna lub sprzedaży z poziomu ekranu podstawowego opcji Notowania, przenosi do ekranu składania zlecenia, znacznie przyśpieszając proces przekazania zlecenia na giełdę. Z kolei kliknięcie w liczbę walorów po stronie kupna lub sprzedaży, przenosi do ekranu prezentacji trzech lub pięciu najlepszych ofert. powrót do opcji Notowania odświeżenie prezentowanych danych 22

23 Kliknięcie w nazwę waloru z poziomu ekranu podstawowego opcji Notowania, prezentuje ekran ze szczegółowymi danymi dla danego waloru. odświeżenie prezentowanych danych przejście do prezentacji wykresu danego waloru powrót do opcji Notowania Z poziomu tego ekranu, po wybraniu ikony dla danego waloru. możliwy jest podgląd wykresu typu intraday odświeżenie prezentowanych danych powrót do ekranu szczegółów waloru powrót do opcji Notowania 23

24 Wymiana walut Przed rozpoczęciem inwestowania na giełdach zagranicznych, koniecznie jest wykonanie operacji wymiany złotych na waluty obce. W opcji Wymiana walut, należy wybrać walutę docelową (w nawiasie podany jest aktualny kurs waluty w Banku Zachodnim WBK S.A. po jakim wymiana zostanie zrealizowana) oraz wartość wymienianych złotych lub wartość waluty obcej jaką chcemy uzyskać w wyniku wymiany. Właściwym znakiem oddzielającym jedności od części dziesiętnych jest kropka lub przecinek. potwierdzenie wprowadzonych danych 24

25 Po zaakceptowaniu ikoną wyświetlany jest ekran pośredni. Na ekranie pośrednim prezentowane są parametry dyspozycji wymiany walut. powrót do wprowadzania danych wymiany potwierdzenie wprowadzonych danych Po przyjęciu przez aplikację dyspozycji wymiany, prezentowany jest ekran z komunikatem o wykonaniu dyspozycji. 25

26 Zmiana rachunku/waluty Po wykonaniu wymiany walut w celu sprawdzenia salda i złożenia zlecenia na giełdzie zagranicznej, należy zmienić walutę rachunku w opcji Zmiana rachunku/waluty. potwierdzenie wprowadzonych danych Po zmianie rachunku prezentowany jest odpowiedni komunikat. 26

27 Teraz po wybraniu opcji Saldo, prezentowane będą środki w wybranej wcześniej walucie. przejście do opcji przeglądu należności i zobowiązań (w wybranej walucie) W opcji Zmiana rachunku/waluty, Klient dokonuje również zmiany aktywnego rachunku, jeśli posiada więcej niż jeden rachunek. Zmiana PIN W celu zapewnienia odpowiedniego poziomu bezpieczeństwa serwisu, w określonych odstępach czasu, użytkownicy proszeni są o dokonanie zmiany kodu PIN. Operację tę wykonuje się w opcji Zmiana PIN, wprowadzając w polach: - Podaj stary - dotychczasowy kod PIN, - Podaj nowy - definiowany przez użytkownika nowy kod PIN, - Potwierdź nowy - powtórzenie definiowanego przez użytkownika kodu PIN. 27

28 Należy pamiętać, że kod dostępu PIN jest wspólny dla serwisów Inwestor online, Inwestor mobile oraz Inwestor WAP. potwierdzenie wprowadzonych danych Dostosuj wygląd Serwis Inwestor mobile przygotowany został w dwóch trybach prezentacji. Obok trybu podstawowego, opartego na prezentacji danych w układzie tabeli, dostępny jest tryb uproszczony, w którym dane oddzielane są ukośnikiem /. Zmiana trybu prezentacji dostępna jest w opcji Dostosuj wygląd. potwierdzenie wprowadzonych danych 28

29 Różnica pomiędzy trybem podstawowym i uproszczonym prezentowana jest poniżej. wersja podstawowa wersja uproszczona Wylogowanie Opuszczenie aplikacji możliwe jest z poziomu menu głównego, który wywoływany jest z każdego ekranu ikoną, po wybraniu ikony. Po wylogowaniu prezentowany jest ekran z komunikatem o prawidłowym wylogowaniu oraz możliwością ponownego zalogowania za pomocą ikony 29

30 Inwestor online: Inwestor mobile: