Opis funkcjonalny Ver. 2.5.1.3

Opis funkcjonalny Ver. 2.5.1.3 Strona 1

Konfiguracja Moduł zawiera dane konfiguracyjne niezbędne do prawidłowego działania systemu ISOJ, umożliwia definiowanie parametrów nowych linii pożyczkowych, serii numeracyjnych oraz wymiany danych z systemami zewnętrznymi. Tabela kursów walut Moduł przeznaczony do rejestrowania kursów walut niezbędny do generowania Zaświadczenia o pomocy de mini mis Ustawienia Moduł składa się z zakładek: Dane firmy Nazwa systemu FK Fakturowanie Serie numeracyjne WWW Zakładka zawiera pełne dane teleadresowe firmy wykorzystywane w umowach, raportach eksporcie do systemów zewnętrznych (np. PARP) Zakładka definiuje globalne ustawienia zewnętrznego systemu FK dotyczące kodowania dekretów księgowych Nazwa systemu FK jest nazwą systemu FK użytkownika, z którym następuje wymiana danych Definicja SWW/KW o stawka VAT prowizji, odsetek ze środków własnych i obcych Definicja globalnych ustawień numeracji wniosków System ISOJ jest zintegrowany z portalem do rejestracji wniosków pożyczkowych w trybie on-line produkcji Arksoft. Portal przeznaczony jest do rejestracji wniosków przez pożyczkobiorców. Zakładka definiuje parametry portalu Grupy linii pożyczkowych Moduł pozwala tworzyć grupy linii pożyczkowych wykorzystywanych w filtrowaniu raportów i listy umów Strona 2

Linie pożyczkowe Moduł umożliwia zdefiniowanie przez użytkownika dowolnej linii pożyczkowej wg zasad udzielania pożyczek, jak również definiowanie parametrów księgowych niezbędnych do prawidłowego rozliczania i współpracy z zewnętrznym systemem finansowo księgowym Dane podstawowe Nazwa linii pożyczkowej Wybór serii numeracyjnej i serii numerów indywidualnych rachunków spłaty zasada działania opisana została w punkcie Serie numeracyjne Zakres rat dostępny dla danej linii Limit dla klienta maksymalna kwota kredytu przyznana dla pożyczkobiorcy w ramach linii pożyczkowej. Dni do następnej pożyczki liczba dni umożliwiająca uzyskanie kolejnej pożyczki Numer subkonta do wypłat transz Oprocentowanie Zakres oprocentowania pożyczki % karnych odsetek Dane dodatkowe Zabezpieczenia Możliwość przypisania do linii wymaganych zabezpieczeń Wzorzec wydruku Wzorzec wydruku umowy przypisany do linii Wymówienie umowy Nr paragrafu umowy dotyczący wypowiedzenia Termin spłaty po wymówieniu Prowizje Zakładka definiuje: Procentowo i kwotowo wielkość prowizji dla umowy oraz wszystkich typów aneksów Sposób naliczania prowizji: Potrącana z pożyczki Doliczana do pożyczki Fundusze Zakładka umożliwia definiowanie limitów funduszy dla wybranej linii pożyczkowej Konfiguracja określa procentowy udział finansowania pożyczki w podziale na kapitał własny agencji i kapitał funduszu/banku dla określonych wartości udzielanych pożyczek Zdefiniowane w zakładce parametry mają wpływ na generowane należności w module rozliczeń i ich procentowe rozbicie Strona 3

Dane księgowe Zakładka definiująca zasady komunikacji z zewnętrznym systemem finansowo księgowym. System ISOJ umożliwia export dekretów i faktur do dowolnego systemu FK posiadającego moduł importu danych zewnętrznych. Konfiguracja umożliwia zdefiniowanie w jakiej wersji dane zostaną wyeksportowane do systemu FK: analitycznej syntetycznej System ISOJ rejestruje wszystkie zdarzenia rozliczeniowe w formie analitycznej umożliwiając poprzez moduł rozliczenia oraz raporty (rozliczeniowe, rejestry sprzedaży) pełną analizę księgowych danych analitycznych Opcja umożliwia wybór serii numeracyjnej faktur zasada działania opisana została w punkcie Serie numeracyjne Serie numeracyjne Moduł umożliwia generowanie czterech kategorii serii numeracyjnych. Każda zdefiniowana seria oprócz kategorii wnioski - może być wykorzystania w dowolnej ilości linii pożyczkowych. Seria numeracyjna pozwala określić Zakres obowiązywania Prefiks numeru Sufiks numeru Ostatni numer Kategorie serii Wnioski Możliwość zdefiniowania serii numeracyjnych dla wniosków JEREMIE, EFS i standardowych Umowy pożyczek Możliwość zdefiniowania dowolnej ilości serii umów pożyczkowych Faktury Możliwość zdefiniowania dowolnej ilości serii faktur za odsetki i prowizję Możliwość zdefiniowania dowolnej ilości serii generujących rachunki bankowe. System umożliwia zdefiniowanie serii ze stałym kontem bankowym, jak również zdefiniowanie automatu generującego subkonta z wyliczaniem cyfry kontrolnej: Rachunki bankowe Strona 4

Słowniki Moduł umożliwia definiowanie i modyfikację słowników występujących z systemie. Podzielony został na 4 grupy słownikowe: Wnioski, umowy aneksy Grupa słowników: Cele pożyczek Przeznaczenia pożyczek Przeznaczenie pożyczki Rodzaje zabezpieczeń Statusy pożyczek Typy aneksów Pożyczkobiorcy Grupa słowników: Rodzaje działalności Formy opodatkowania Wielkość przedsiębiorstw PKD Uwaga Słownik PKD zawiera również kod PKD w formacie UOKiK Gminy, powiaty, stawki VAT Grupa słowników: Powiaty Gminy Stawki VAT Odmiana słów Słownik definiujący deklinację słów i zdań występujących w systemie. Słownik służy do właściwego wyświetlania wyrazów w raportach, umowach i harmonogramach systemu Strona 5

Pożyczki Moduł obsługuje cały proces związany z udzielaniem pożyczki- od rejestracji wniosku wstępnego poprzez poszczególne etapy uzupełniania, zatwierdzania i akceptacji wniosku do wygenerowania i zatwierdzenia umowy pożyczki. Nowy wniosek Rejestrowanie danych wniosku wstępnego Dane pożyczkobiorcy Kwota pożyczki Liczba rat z karencją Cel pożyczki (opis) Informacje o proponowanych zabezpieczeniach i poręczycielach Nowy wniosek może być importowany z portalu do rejestracji wniosków pożyczkowych produkcji Arksoft. W takim przypadku nie ma konieczności wprowadzania wniosku wstępnego. Po zarejestrowaniu lub imporcie portalu wniosek otrzymuje status nowy wniosek i oczekuje na wstępną akceptację umożliwiającą dalsze prace nad wnioskiem Wnioski Moduł zawiera listę wniosków na różnych etapach procedowania: Klawisz import służy do wczytania wniosków wstępnych wprowadzonych przez pożyczkobiorców poprzez portal do rejestracji wniosków pożyczkowych Statusy wniosków Wstępny Do akceptacji Zamknięty Zrealizowany Anulowany Przejście do następnego etapu następuje poprzez klawisz do akceptacji Oznacza wniosek zaakceptowany do dalszego procedowania. Przejście do następne etapu następuje poprzez wybór klawiszy zaakceptuj/odrzuć. Akceptacja wniosku zmienia status wniosku na Zamknięty Oznacza wniosek uzupełniony o niezbędne dane i zaakceptowany przez osoby decyzyjne. Wniosek nie podlega edycji i umożliwia poprzez klawisz umowa wygenerowanie umowy Oznacza wniosek, do którego została wygenerowana umowa pożyczkowa. Wniosek nie podlega edycji Oznacza wniosek anulowany przed wygenerowaniem umowy pozyczkowej Strona 6

Nowy wniosek JEREMIE Działania takie same jak w opcji Nowy wniosek. Podział na wnioski JEREMIE wprowadzony został ze względu na dodatkowe dane na późniejszym etapie wniosku wymagane przy pożyczkach JEREMIE. Nowy wniosek może być importowany z portalu do rejestracji wniosków pożyczkowych produkcji Arksoft. W takim przypadku nie ma konieczności wprowadzania wniosku wstępnego. Wnioski JEREMIE Moduł zawiera listę wniosków o różnym statusie realizacji: Edycja wniosku uzupełniona jest o zakładki wymagane dla pożyczek JEREMIE m.in. informacje o sytuacji finansowo majątkowej, dodatkowych oświadczeniach pożyczkobiorcy oraz dane niezbędne do prawidłowego raportowania (PARP, UOKiK itd.) Nowy wniosek EFS Działania takie same jak w opcji Nowy wniosek. Podział na wnioski EFS wprowadzony został ze względu na dodatkowe dane na późniejszym etapie wniosku wymagane przy pożyczkach EFS. Wnioski EFS Moduł zawiera listę wniosków o różnym statusie realizacji: Edycja wniosku uzupełniona jest o zakładki wymagane dla pożyczek EFS m.in. informacje o miejscu przechowywania dokumentów, dodatkowych oświadczeniach pożyczkobiorcy oraz dane niezbędne do prawidłowego raportowania Strona 7

Portal Internetowej rejestracji wniosków o pożyczkę Portal Internetowej Rejestracji Wniosków o Pożyczkę służy do rejestracji przez Internet uproszczonego wniosku pożyczkowego. Portal składa się z 8 kolejnych zakładek pozwalających zarejestrować poprawnie uproszczony wniosek pożyczkowe w wariancie zwykłym oraz w postaci projektu JEREMIE Lista zakładek: Informacja o pożyczkach Dane pożyczkobiorcy Przedstawiciele Wysokość i cel Poręczyciele Inne zabezpieczenia Oświadczenia Potwierdzenie Realizowane funkcje: system automatycznych podpowiedzi danych z rejestrów i baz publicznych, system automatycznego sprawdzania poprawności danych identyfikacyjnych PESEL, NIP, REGON, kod pocztowy itp., możliwość potwierdzania listem elektronicznym wypełnionego formularza z podaniem kontaktu do działu pożyczek, Automatyczna transmisja danych do bazy zasadniczej systemu ISOJ Strona 8

Umowy Moduł umożliwia edycję i zatwierdzanie umowy z zarejestrowanych i zaakceptowanych wniosków (zarówno wniosków standardowych, jak również wniosków JEREMIE i EFS) Umożliwia tworzenie aneksów, porozumień itp. dotyczących danej umowy Umowa wygenerowana z wniosku umożliwia modyfikację danych dotyczących daty umowy. W szczególności dotyczy to: daty umowy, linii pożyczkowej, liczby rat oprocentowania prowizji kwoty wkładu własnego System sprawdza zgodność oprocentowania i prowizji z parametrami przypisanymi dla danej linii pożyczkowej Możliwa jest również modyfikacja pozostałych zakładek umowy: Pożyczkobiorca Cel pożyczki Reprezentanci Poręczyciele Inne zobowiązania Zabezpieczenia Zakładka Harmonogram definiuje daty i ilość transz pożyczki, umożliwia również automatyczne generowanie harmonogramu spłat z możliwością ustalania indywidualnych terminów spłat oraz wysokości rat kapitałowych. W przypadku modyfikacji kwoty raty kapitałowej system automatycznie koryguje kwoty poszczególnych rat kapitału. System automatycznie wylicza raty odsetkowe dla zdefiniowanego przez użytkownika harmonogramu Zatwierdzanie umowy w systemie jest dwuetapowe. W module Pożyczki zatwierdzenie umowy powoduje: Wygenerowanie numeru umowy Wygenerowanie konta/subkonta spłat Wygenerowanie faktury prowizyjnej Wydruk umowy i harmonogramu Zablokowanie umowy do edycji Po zatwierdzeniu umowy zmiany możliwe są wyłącznie poprzez wygenerowanie aneksu Drugi etap zatwierdzenia umowy generujący dokumenty rozliczeniowe (należności rat kapitału, odsetek, prowizję i transze) realizowany jest w module rozliczenia W kartotece umów dostępny są raporty: - rozliczenie spłat i należności informujący o saldzie umowy na wybrany dzień. - Zaświadczenie o pomocy de minimis Strona 9

Aneksy umowy Wszelkie zmiany w zatwierdzonej umowie możliwe są jedynie poprzez wygenerowanie aneksu do umowy. Aneksy dzielą się na dwa rodzaje: Aneksy tekstowe (niemające wpływu na stan rozliczeń i harmonogramy spłat) Aneks tekstowy Aneks generuje się z poziomu umowy. Zakładka Aneks w umowie umożliwia wygenerowanie nowego harmonogramu z należności (raty kapitału, odsetek umownych, karnych, opłat sądowych itd.) skapitalizowanych na określony dzień. Należności wyłączone przez użytkownika z kapitalizacji zdefiniowane zostaną jako BO danej należności na dzień generowania aneksu Aneksy (generujące zmiany w harmonogramie spłat i stan rozliczeń) Aneks Ugoda Wypowiedzenie Prolongata Porozumienie Treść aneksu wpisujemy w zakładce Treść aneksu Szablon wydruku aneksu oraz harmonogramu zgodny jest z szablonem zdefiniowanym dla linii pożyczkowej umowy W trakcie tworzenia aneksu istnieje mozliwość modyfikacji danych zawartych we wszystkich zakładkach: Szczegóły Pożyczkobiorca Cel pożyczki Reprezentanci Poręczyciele Inne zobowiązania Zabezpieczenia Po zatwierdzeniu aneksu zmiany możliwe są wyłącznie poprzez wygenerowanie kolejnego aneksu Z poziomu umowy istnieje możliwość: podglądu danych umowy podglądu danych wszystkich aneksów powiązanych z umową ponownego wydrukowania umów, aneksów i harmonogramów dodania nowego aneksu do umowy zmiany statusu umowy wpisania daty wypowiedzenia umowy Strona 10

Kartoteka spłat Z poziomu listy umów dostępny jest raport przedstawiający rozliczenie spłat i należności pożyczki na wybrany dzień (domyślnie data aktualna). Symulator harmonogramów Symulator dostępny jest również w dowolnym momencie pracy z programem poprzez użycie klawiszy Ctrl H Realizowane funkcje: Wyliczenie harmonogramu wg zadanych parametrów o Data wypłaty pożyczki o Data pierwszej raty o Kwota pożyczki o Ilość rat o Oprocentowanie Wydruk harmonogramu Strona 11

Rozliczenia Moduł obsługuje cały proces związany z rozliczaniem pożyczki : generowanie należności, rejestrację spłat, wyliczanie odsetek karnych, generowanie faktur, zamknięcie okresów sprawozdawczych, eksport danych do zewnętrznego systemu FK Zmiana stanu umów Opcja zawiera listę umów zaakceptowanie umów zatwierdzonych w module pożyczki (drugi etap akceptacji) zamknięcie umów (rozliczone) wygenerowanie paczki przelewów do systemu bankowego Filtrowanie umów wg: Wszystkie, Do akceptacji, Do zamknięcia, Niewypłacone Umowy do akceptacji Opcja zawiera listę umów oczekujących na drugi etap akceptacji (filtr Do akceptacji ) Umożliwia zaakceptowanie umów zatwierdzonych w module pożyczki. Akceptacja umowy powoduje: Naliczenie należności (raty odsetek i kapitału) W przypadku udziału środków funduszu i środków własnych podział należności wg procentowego zaangażowania Naliczenie zobowiązań pożyczkodawcy (transza) Naliczenie należności związanej z prowizją Zamknięcie umów Opcja zawiera listę umów przeznaczonych do zamknięcia (rozliczonych) (filtr Do zamknięcia ) Opcja umożliwia wskazanie daty zamknięcia umowy Zamknięcie umowy zmienia status główny umowy na zamknięta Eksport przelewów do systemu bankowego Opcja zawiera listę umów niewypłaconych (filtr Niewypłacone ) dla których można wygenerować plik z przelewami do systemu bankowego Generowanie umowy wymaga podania zakresu dat transz (związane z możliwością występowania kilku transz w umowie), oraz daty przelewu W kartotece umów dostępny jest raport rozliczenie spłat i należności informujący o saldzie umowy na wybrany dzień. Strona 12

Należności Głowna kartoteka analityczna modułu rozliczeń umożliwiająca pogląd stanu rozliczeń całego portfela umów, poszczególnej umowy lub wybranego kontrahenta. Realizowane funkcje: Ręczne parowanie należności z dokumentami spłat (parowanie automatyczne i półautomatyczne dostępne jest w modułach Dokumenty finansowe oraz Wymiana danych). Edycja i korekta spłat należności Opcja umorzenia wskazanych należności Opcja stornowania wskazanych należności Dodawanie należności koszty sądowe oraz koszty komornicze Naliczanie na dowolny dzień odsetek karnych Generowanie faktur za wybrany okres Poprzez opcję edycja system umożliwia : ręczne parowanie należności z nierozliczonymi dokumentami finansowymi (spłatami) dotyczącymi danego pożyczkobiorcy ręczne rozparowanie należności i dokumentów finansowych (spłat) dotyczącymi danego pożyczkobiorcy Strona 13

Dokumenty finansowe Kartoteka zawiera dokumenty spłat i wypłat importowane automatycznie z wyciągów bankowych oraz wprowadzane ręcznie przez użytkownika. Realizowane funkcje: Podgląd rozliczonych wskazaną spłatą należności Półautomatyczne parowanie dokumentów finansowych i należności (automatyczne dostępne jest w module Wymiana danych). Ręczne dodawanie dokumentów finansowych Edycja i korekta dat i wartości spłat W przypadku wystąpienia w trakcie rozliczania nadpłaty automatycznie generuje należność nadpłata Ręczne parowanie dokumentów finansowych i należności Ręczna modyfikacja parowanych dokumentów finansowych i należności Strona 14

Dekrety Kartoteka analitycznych dekretów księgowych dokumentujących wszystkie operacje występujące w module rozliczenia (faktury, spłaty należności itd.) Realizowane funkcje: Generowanie dekretów Eksport dekretów do zewnętrznego systemu FK Funkcje dostępne przypadku wyboru w konfiguracji metody eksportu danych do FK metoda analityczna System ISOJ współpracuje z dowolnym system FK posiadającym opcje importu danych zewnętrznych Faktury VAT Kartoteka faktur VAT wygenerowanych w modułach umowy oraz importy - lista. Realizowane funkcje: Wydruk faktury / faktur VAT Eksport faktur VAT do zewnętrznego systemu FK (Syntetyczny eksport spłat realizowany jest w module Wymiana danych) Funkcje dostępne przypadku wyboru w konfiguracji metody eksportu danych do FK metoda syntetyczna System ISOJ współpracuje z dowolnym system FK posiadającym opcje importu danych zewnętrznych Zamknięcie okresu Realizowane funkcje Naliczenie odsetek karnych na dzień zamknięcia okresu Zablokowanie edycji dokumentów finansowych Po wykonaniu opcji zamknięcia wszelkie zmiany dotyczące dokumentów finansowych mogą być realizowane jedynie poprzez opcję storno. Strona 15

Wymiana danych Moduł realizuje wymianę z systemami zewnętrznymi. Umożliwia import przelewów z systemu bankowego oraz eksport zaimportowanych przelewów do systemu FK Import Danych Realizowane funkcje: Import wyciągu bankowego Możliwość modyfikacji daty wpływu poszczególnych pozycji wyciągu Możliwość usuwania poszczególnych pozycji wyciągu przed importem do systemu Automatyczne kojarzenie pozycji wyciągu z daną umową i parowanie spłat i wypłat wyciągu bankowego z należnościami danej umowy w momencie pliku akceptacji importu Możliwość zaimplementowania w systemie wczytania pliku przelewów dowolnego banku Eksport Danych Realizowane funkcje: Eksport list lub listy wczytanych importów (przelewów) do zewnętrznego systemu FK Strona 16

Monitoring Moduł poprzez system alertów i sygnalizacji skierowanych do wybranych operatorów monitoruje oraz automatyzuje obsługę zdarzeń w oparciu o: zdefiniowane procedury automatyczne indywidualne decyzje operatorskie Dodatkowe opcje modułu Kartoteka monitoringu umożliwia prowadzenie działań windykacyjnych Zawiera wszystkie zdarzenia dotyczące umowy Umożliwia podgląd dołączenie wszystkich dokumentów związanym z dana umową podejmowanie indywidualnych decyzji operatorskich dołączenie dodatkowego alertu zdarzenia, wstrzymanie działań monitoringu, anulowanie działań monitoringu Definicje monitoringu Czujki Zakładka umożliwia zdefiniowanie zdarzeń monitorowanych automatycznie przez system. Istnieje możliwość definiowania zdarzeń wg: pożyczkobiorcy monitoring sumuje zaległości z wszystkich aktywnych umów pożyczkobiorcy Umowy pożyczkowej monitoring dotyczy danych poszczególnych umów Istnieje możliwość definiowania dwóch rodzajów danych Zadłużenie wg dni i kwot Dat występujących we wniosku i umowie pożyczkowej Filtrowanie wg: linii pożyczkowej, grup linii pożyczkowej Akcje Zakładka definiująca listę monitoringu. akcji dotyczących zdarzeń Możliwość zdefiniowania 3 typów akcji Alert informacja o wystąpieniu zdarzenia z możliwością dodania opisu Wydruk - informacja o wystąpieniu zdarzenia z możliwością dodania opisu - możliwość podłączenia szablonu pisma drukowanego automatycznie przy zatwierdzaniu akcji Zmiana statusu - informacja o wystąpieniu zdarzenia z możliwością dodania opisu - możliwość zdefiniowania statusu umowy nadawanego automatycznie przy zatwierdzaniu akcji Termin wymagalności - pole określające termin w dniach wymagalności akcji wykorzystywane w kartotece monitoringu przy działaniach windykacyjnych Dla wypowiedzianych - znaczki określający akcje przeznaczone do działań windykacyjnych Strona 17

Aktywne ostrzeżenia Lista Moduł wyświetlający listę wszystkich zdarzeń wygenerowanych automatycznie na podstawie zdefiniowanych czujek. Lista zdarzenia z informacją o podjęciu działań / akcji przypisanych do ostrzeżenia Akcje Moduł umożliwia przypisanie do wybranego zdarzenia dowodnej liczby akcji wraz z dodatkowym opisem działań W przypadku wybrania opcji zamknięcie procesu system uznaje, że wszystkie działania związane z zdarzeniem zostały wykonane i przestaje je monitować Dla typów akcji wydruk i zmiana statusu system automatycznie wykonuje dodatkowe działania zdefiniowane dla danej akcji Kartoteka monitoringu Kartoteka monitoringu zawiera wszystkie informacje dotyczące zdarzeń w podziale na umowy pożyczkowe. Do każdej umowy (poprzez moduł akcji monitoringu) istniej możliwość przypisania dowolnej liczby wykonanych akcji Z poziomu kartoteki istnieje możliwość przypisywania dodatkowych zdarzeń monitorujących daną umowę jw. tym również zdarzeń windykacyjnych. Dla zdarzeń generujących pisma (wezwania itp.) istnieje możliwość ich ponownego wydrukowania lub podglądu. Filtrowanie danych wg: aktywności, wymagalności, pożyczkobiorcy, umowy, linii pożyczkowej, grup linii pożyczkowej, przeprowadzonej akcji Strona 18

Druki standardowe System zawiera osiem pism standardowych Istnieje możliwość dodania dowolnego nowego pisma. Wezwanie do zapłaty gdy pismo kierowane jest tylko do przedsiębiorcy Wezwanie do zapłaty gdy pismo kierowane jest do przedsiębiorcy i poręczycieli Wezwanie do zapłaty pod rygorem wypowiedzenia umowy gdy pismo kierowane jest tylko do przedsiębiorcy Wezwanie do zapłaty pod rygorem wypowiedzenia umowy gdy pismo kierowane jest do przedsiębiorcy i poręczycieli wezwanie do wykupienia weksla dla pożyczkobiorcy wezwanie do wykupienia weksla dla pożyczkobiorcy i poręczyciela wypowiedzenie umowy z informacją do poręczycieli wypowiedzenie umowy z informacją do poręczycieli Strona 19

Raporty Moduł zawiera trzy rodzaje raportów Rozliczenia Spłaty pożyczkobiorców (syntetycznie dla umów), spłaty pożyczkobiorców Raport generuje spłaty wg dokumentów lub (w wersji syntetycznej) umów w podziale na należności: Kapitał, odsetki, odsetki karne, opłaty sądowe, koszty egzekucji, prowizje, nadpłata Sumowanie raportu wg Pożyczkobiorcy, całości wolumenu Filtrowanie wg: Statusu umowy, zakresu dat, pożyczkobiorcy, umowy, linii pożyczkowej, grup linii pożyczkowej, środków własnych, obcych Możliwość zapisu wydruku w formatach: CSV, XLS, PDF, RTD, ODT, DOCX, HTML, XML Raport przeksięgowań Raport operacji niestandardowych w podziale na należności: Aneksy, storno, umorzenia Sumowanie raportu wg Pożyczkobiorcy, całości wolumenu Filtrowanie wg: Statusu umowy, zakresu dat, pożyczkobiorcy, umowy, linii pożyczkowej, grup linii pożyczkowej, środków własnych, obcych, rodzaju operacji (aneks, storno, umorzenie) Możliwość zapisu wydruku w formatach: CSV, XLS, PDF, RTD, ODT, DOCX, HTML, XML Wypłaty pożyczek wraz z potrąceniami prowizji Raport wypłaty pożyczek, prowizje Sumowanie raportu wg Pożyczkobiorcy, całości wolumenu Filtrowanie wg: Statusu umowy, zakresu dat, pożyczkobiorcy, umowy, linii pożyczkowej, grup linii pożyczkowej, środków własnych, obcych Możliwość zapisu wydruku w formatach: CSV, XLS, PDF, RTD, ODT, DOCX, HTML, XML Strona 20

System obsługi i rozliczania rynkowych instrumentów finansowych Ver. 2.5.1.3 Zapadalność kapitału - (syntetycznie dla umów), zapadalność kapitału Raport generuje zapalność kapitału dla wskazanej daty wg dokumentów lub (w wersji syntetycznej) umów w podziale na należności: Kapitał i odsetki przed datą wymagalności Kapitał, odsetki po dacie wymagalności Sumowanie raportu wg Pożyczkobiorcy, całości wolumenu Filtrowanie wg: Statusu umowy, Daty zapadalności, zakresu dat, umowy pożyczkobiorcy, grup linii pożyczkowej, linii pożyczkowej, środków własnych, obcych Możliwość zapisu wydruku w formatach: CSV, XLS, PDF, RTD, ODT, DOCX, HTML, XML Stany należności Raport generuje stany należności umów w podziale na należności wymagalne i terminowe dla należności: Kapitał, odsetki, odsetki karne, opłaty sądowe, koszty egzekucji, prowizje, nadpłata, transze niewypłacone Sumowanie raportu wg Pożyczkobiorcy, całości wolumenu Filtrowanie wg: Statusu umowy, Data należności, pożyczkobiorcy, umowy, grup linii pożyczkowej, linii pożyczkowej, środków własnych, obcych Możliwość zapisu wydruku w formatach: CSV, XLS, PDF, RTD, ODT, DOCX, HTML, XML Zaległości Raport generuje zaległości umów w podziale na zaległości do 30 dni, 31-60 dni, 61-180 dni, 181-360, powyżej 360 dla należności: Kapitał, odsetki Sumowanie raportu wg Pożyczkobiorcy, całości wolumenu Filtrowanie wg: Statusu umowy, Data należności, pożyczkobiorcy, umowy, grup linii pożyczkowej, linii pożyczkowej, środków własnych, obcych, kodu PKD Możliwość zapisu wydruku w formatach: CSV, XLS, PDF, RTD, ODT, DOCX, HTML, XML Strona 21

Sprawozdania standardowe Sprawozdania finansowe Sprawozdanie finansowe w standardzie PARP Realizowane funkcje: Generowanie i zapis raportu za wybrany okres. Generowanie dla wskazanych grup linii pożyczkowych Dostępność listy wygenerowanych raportów Eksport raportu do pliku XLS w podziale na 7 zakładek wg szablonu PARP Sprawozdania funduszu pożyczkowego Sprawozdanie Ffnduszu pożyczkowego w standardzie PARP - Półroczne z udzielonych pożyczek - Roczne z ilości klientów i usług Realizowane funkcje: Generowanie i zapis raportu za wybrany okres. Generowanie dla wskazanych grup linii pożyczkowych Dostępność listy wygenerowanych raportów Eksport raportu do pliku XML umożliwiający wczytanie danych z pliku na portalu PARP Wydruk raportu Możliwość zapisu wydruku w formatach: CSV, XLS, PDF, RTD, ODT, DOCX, HTML, XML Pożyczka globalna Raport stanowi załącznik nr 1 do kwartalnego sprawozdania postępu Realizowane funkcje: Generowanie za wybrany okres Generowanie dla wskazanych grup i linii pożyczkowych Możliwość eksportu raportu do pliku XLS zgodnego z szablonem Strona 22

Sprawozdanie UOKiK Sprawozdanie o udzieleniu pomocy publicznej w standardzie UOKiK realizującego załącznik do rozporządzenia Rady Ministrów z dn. 21. Grudnia 2010r. (poz. 1728) - Kwartalne z pomocy publicznej - Roczne z pomocy publicznej Realizowane funkcje: Generowanie za wybrany okres. Generowanie dla wskazanych grup i linii pożyczkowych Generowanie pliku eksportu w formacie UOKiK Ustawienia Opcja definiująca parametry raportów standardowych składająca się z zakładek UOKiK linie kredytowe UOKiK wielkości przedsiębiorstw FP - cele pożyczek FP - limity FP - PKD FP wielkości przedsiębiorstw PG wielkości przedsiębiorstw UOKiK formy prawne Rejestr sprzedaży Faktury Rejestr sprzedaży VAT Sumowanie raportu wg Pożyczkobiorcy, całości wolumenu Filtrowanie wg: Zakres dat, rodzaj faktury, daty eksportu do systemu FK Możliwość zapisu wydruku w formatach: CSV, XLS, PDF, RTD, ODT, DOCX, HTML, XML Konta księgowe Raport zawiera rejestr faktur w podziale na konta księgowe Sumowanie raportu wg Konta księgowego, całości wolumenu Filtrowanie wg: Zakres dat, rodzaj faktury, daty eksportu do systemu FK, konto księgowe Strona 23

Należności Raport zawiera rejestr faktur w podziale na konta księgowe i należności zafakturowane Sumowanie raportu wg Pożyczkobiorcy, całości wolumenu Filtrowanie wg: Zakres dat, rodzaj faktury, daty eksportu do systemu FK, konto księgowe Kartoteki Moduł zawiera kartoteki pożyczkobiorców i poręczycieli. Pożyczkobiorcy Moduł przeznaczony do dodawania i edytowania danych pożyczkobiorcy Szczegóły Nazwa oraz dane teleadresowe pożyczkobiorcy Działalność Dane dotyczące działalności (data rozpoczęcia działalności NIP, Regon, Forma prawna itd.) Przedstawiciele Imię i nazwisko, płeć, dane teleadresowe, dane dowodu osobistego, stanowisko Dostęp do kartoteki pożyczkobiorców możliwy jest również z poziomu rejestracji wniosku oraz edycji umowy pożyczkowej Poręczyciele Moduł przeznaczony do dodawania i edytowania danych poręczyciela Szczegóły Imię i nazwisko, płeć, dane teleadresowe, imię i nazwisko współmałżonka Dochody/działalność Dane dotyczące działalności (formy zatrudnienia i dochodów Dostęp do kartoteki poręczycieli możliwy jest również z poziomu rejestracji wniosku oraz edycji umowy pożyczkowej Strona 24

Zawartość Opis funkcjonalny... 1 Konfiguracja... 2 Tabela kursów walut... 2 Ustawienia... 2 Grupy linii pożyczkowych... 2 Linie pożyczkowe... 3 Serie numeracyjne... 4 Słowniki... 5 Pożyczki... 6 Nowy wniosek... 6 Wnioski... 6 Nowy wniosek JEREMIE... 7 Wnioski JEREMIE... 7 Nowy wniosek EFS... 7 Wnioski EFS... 7 Portal Internetowej rejestracji wniosków o pożyczkę... 8 Aneksy umowy... 10 Kartoteka spłat... 11 Symulator harmonogramów... 11 Rozliczenia... 12 Zmiana stanu umów... 12 Należności... 13 Dokumenty finansowe... 14 Dekrety... 15 Faktury VAT... 15 Zamknięcie okresu... 15 Wymiana danych... 16 Import Danych... 16 Eksport Danych... 16 Monitoring... 17 Definicje monitoringu... 17 Aktywne ostrzeżenia... 18 Kartoteka monitoringu... 18 Raporty... 20 Rozliczenia... 20 Sprawozdania standardowe... 22 Rejestr sprzedaży... 23 Kartoteki... 24 Pożyczkobiorcy... 24 Poręczyciele... 24 Strona 25