Finansowe wsparcie dla eksportu towarów i usług budowlanych Karol Rozenberg Departament Wspierania Eksportu V Konferencja dla Budownictwa 21.05.2013 r.
Plan prezentacji 1. Bank Gospodarstwa Krajowego. Finansowe Wspieranie Eksportu. w ramach Programu. w ramach Programu.. zaakceptowanych przez BGK i KUKE..
Bank Gospodarstwa Krajowego kim jesteśmy BGK to jedyny w Polsce bank państwowy, utworzony w 1924 r. Suma bilansowa w wysokości 110,8 mld PLN czwarta pozycja w sektorze bankowym Instytucja aktywnie współpracująca z jednostkami publicznymi i samomi Rating długoterminowy: A- równy ratingowi Polski; Komunikat Fitch z 10 maja 2011 r. Ustawowa odpowiedzialność Skarbu Państwa za zobowiązania BGK Finansowe Wspieranie Eksportu 3
Sytuacja polskich eksporterów Mój bank nie oferuje odbiorców z Ukrainy Obawiam się, że mój nowy kontrahent z Serbii mi nie zapłaci. Nie mam rzeczowych zabezpieczeń pod kredyt. Nie mam wolnych środków aby zrealizować większe zamówienie. Brak nam mocy produkcyjnych by wejść na nowy chłonny rynek Finansowanie nabywcy jest za drogie! Nie mam czasu na załatwianie formalności związanych z uzyskaniem kredytu i ubezpieczeniem! Stracę płynność, czekając na należność tygodniami!
Program odpowiedź na potrzeby eksporterów KREDYTY DLA NABYWCÓW działanie na ryzykownych rynkach Możliwość nabywców polskich towarów i usług, także z krajów wysokiego ryzyka, m.in. Białoruś, Rosja, Ukraina atrakcyjna cena Preferencyjne koszty, dzięki wsparciu państwa oraz formule non-profit programu prostota rozliczenia Wykup wierzytelności - jednorazowa wypłata
Program odpowiedź na potrzeby eksporterów utrzymanie płynności Szybka wypłata środków na rzecz eksportera bezpieczeństwo Przeniesienie ryzyka zapłaty na BGK (brak regresu wobec eksportera) oszczędność czasu Formalności związane z ubezpieczeniem realizuje BGK
Program korzyści dla eksportera KREDYT NA PREFINANSOWANIE więcej surowców, materiałów zwiększenie mocy produkcyjnych Zapewnienie eksporterowi środków na realizację produkcji eksportowej brak zabezpieczeń rzeczowych Zabezpieczenie gwarancją KUKE (obowiązkowo)
Program korzyści dla eksportera Wzmocniona konkurencyjność na rynkach zagranicznych oferowanie płatności na warunkach odroczenia Eliminacja ryzyka braku zapłaty od zagranicznego kontrahenta Poprawa płynności Poszerzanie rynków zbytu Zwiększenie wolumenu sprzedaży
Przykłady kontraktów wspieranych w ramach rządowego programu Kraj nabywcy Nazwa towaru/usługi Wartość kontraktu Rosja budowa hotelu ok. 400 mln PLN Rosja prace wykończeniowe w kompleksie hotelowo-biurowym ok. 250 mln PLN Finansowe Wspieranie Eksportu 9
Przykłady kontraktów wspieranych w ramach rządowego programu Kraj nabywcy Nazwa towaru/usługi Wartość kontraktu Białoruś budowa zakładu produkcyjnego ok. 250 mln PLN Serbia maszyny budowlane ok. 6 mln PLN Ukraina turbina energetyczna ok. 1,5 mln PLN Finansowe Wspieranie Eksportu 10
Łączne wsparcie w ramach Programu (w mln EUR) 300 250 200 150 wartość kredytów wartość kontraktów eksportowych 100 50 0 Finansowe Wspieranie Eksportu 11
Finansowanie Produkt Kredyt dla banku nabywcy Kredyt dla nabywcy (bezpośredni) Wykup wierzytelności Warunki Pochodzenie towaru (usługi) Kraj eksportu Cel Koszt kredytu ponosi Przedmiot eksportu Polskie bez ograniczeń finansowanie zagranicznych nabywców polskich towarów i usług importer dobra inwestycyjne Min. kwota kredytu 1 mln EUR 10 mln EUR Pośrednictwo banku zagranicznego Tak Nie Okres Maks. kwota kredytu od 2 lat do 85% wart. kontraktu Finansowe Wspieranie Eksportu 12
Finansowanie Produkt Warunki Prefinansowanie Dyskonto akredytywy Postfinansowanie akredytywy Pochodzenie towaru (usługi) Polskie Kraj eksportu bez ograniczeń kraje ryzyka nierynkowego Cel przygotowanie produkcji eksportowej finansowanie zagranicznych nabywców polskich towarów i usług Koszt kredytu ponosi eksporter importer Przedmiot eksportu bez ograniczeń Min. kwota kredytu bez ograniczeń Pośrednictwo banku zagranicznego Nie Tak Okres do 2 lat Maks. kwota kredytu do 100% wart. kontraktu Finansowe Wspieranie Eksportu 13
Koszty Mój bank rozkłada ręce, słysząc moje pytanie o koszt transakcji z kontrahentem z Białorusi Eksporter materiałów budowlanych: Wartość transakcji: 120.000,00 EUR Oczekiwany okres : 1 rok Propozycja BGK: postfinansowanie lub dyskonto akredytywy roczny koszt kredytu i ubezpieczenia: 2,48% Jeżeli kredyt jest udzielany za pośrednictwem banku importera, to koszt dla importera = koszt dla banku importera + marża banku importera
Koszty Eksporter usług budowlanych: Wartość transakcji: 15 mln USD Oczekiwany okres : 5 lat Doradca w moim banku próbował zmienić temat, gdy zapytałem go o możliwość mojego kontrahenta z Rosji Propozycja BGK: kredyt dla banku nabywcy koszt kredytu i ubezpieczenia: stopa oprocentowania CIRR 1,34% prowizja administracyjna 0,5% stawka ubezpieczeniowa KUKE: od 2,19% Jeżeli kredyt jest udzielany za pośrednictwem banku importera, to koszt dla importera = koszt dla banku importera + marża banku importera
Banki dla których KUKE wyznaczyło limit w ramach Programu Rządowego Na wniosek Eksportera mogą być ustanowione limity na kolejne banki 16
Dziękuję za uwagę! Karol Rozenberg Menedżer ds. Kredytów Eksportowych tel. +48 22 522 9376 e-mail: Karol.Rozenberg@bgk.com.pl Departament Wspierania Eksportu e-mail: dwe@bgk.com.pl Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa www.bgk.com.pl Finansowe Wspieranie Eksportu 17