Wykonawcy ubiegający się o udzielenie zamówienia

EDZ.242-119/15 SAMODZIELNY PUBLICZNY SZPITAL KLINICZNY NR 4 w Lublinie 20-954 Lublin, ul. Dr. K. Jaczewskiego 8 Dział Zamówień Publicznych i Marketingu Tel.: (081) 72-44-360, 72-44-519 fax: 74-67-155 e-mail: dzp@spsk4.lublin.pl NIP: 712-241-09-26 REGON : 000-288-751 Lublin, dn. 23.10.2015r. Wykonawcy ubiegający się o udzielenie zamówienia dotyczy: przetargu nieograniczonego na przyznanie 10 000 000 zł limitu kredytowego w rachunku bieżącym lub udzielenie odnawialnej pożyczki z limitem w wysokości 10 000 000 zł W związku z zapytaniami uczestników postępowania dotyczącymi treści Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia przesyłamy treść zapytań nadesłanych do w/w zamówienia wraz z odpowiedzią udzieloną przez Zamawiającego: 1. Prosimy o podanie informacji dotyczących Zamawiającego tj. liczby zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Zamawiający informuję iż: Liczba osób zatrudnionych wynosi 2814 Liczba łóżek- 900 Liczba hospitalizowanych w 2014r- 49136 2. Prosimy o przedstawienie pełnych danych finansowych za rok 2014 oraz najbardziej aktualnych danych za 2015 r.: bilans, rachunek wyników, wprowadzenie oraz informacja dodatkowa do sprawozdania finansowego, zestawienie zmian w kapitale własnym, rachunek przepływów pieniężnych, raport oraz opinia biegłego rewidenta, uchwała o zatwierdzeniu sprawozdania i podziale wyniku. Dane za rok 2014 zostały opublikowane na stronie SPSK4. Informacje dotyczące I półrocza 2015r. w załączeniu (załącznik nr A). 3. Prosimy o przedstawienie poszczególnych pozycji pozostałych przychodów operacyjnych w rachunku zysków i strat, w szczególności wysokości amortyzacji środków trwałych zakupionych z dotacji środków budżetowych (2014, 2015). Pozycje pozostałych przychodów operacyjnych za 2014r zostały szczegółowo opisane w Wyjaśnieniach do Rachunku Zysków i Strat za 2014r materiały dostępne na stronie Szpitala. Dane dotyczące 2015r. wg stanu na 30.06.2015r. : - dotacje z UM na dydaktykę 1 000 000,00zł. - refundacja wynagrodzenia lekarzy za: - staże 781 984,34zł. - rezydentów 4 240 869,00zł. - zarachowanie przychodów przyszłych okresów( kwota proporcjonalna do odpisów amortyzacyjnych) 7 850 074,05zł - pozostałe przychody operacyjne 519 215,87zł Strona 1 z 14

4. Prosimy o przedstawienie prognoz finansowych na okres kredytowania (bilans, rachunek zysków i strat). Informacje dostępne na stronie Szpitala. 5. Prosimy o udostępnienie zestawienia kredytów, pożyczek i leasingów Zamawiającego, zawierającego następujące informacje: nazwę instytucji finansującej, rodzaj transakcji, pierwotna kwota zadłużenia określona w umowie, aktualna wysokość zaangażowania, data początku i końca umowy, rodzaj zabezpieczenia. W załączeniu tabela Zestawienie kredytów i pożyczek (załącznik nr B). 6. Prosimy o potwierdzenie, że warunkiem uruchomienia kredytu będzie przedstawienie przez Zamawiającego aktualnych, nie starszych niż miesiąc w stosunku do terminu uruchomienia, zaświadczeń z ZUS i US o niezaleganiu w opłatach. Zamawiający informuje, iż przedstawi powyższe zaświadczenia w ciągu miesiąca od daty podpisania umowy. 7. Prosimy o informacje, czy Zamawiający posiada ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Urzędu Skarbowego. Jeśli tak, prosimy o wskazanie ich wysokości oraz okresu spłaty. Zamawiający oświadcza, iż nie posiada zaległości w w/w zakresie o czym poinformował w pkt. 23 na stronie 3 SIWZ. 8. Czy Zamawiający posiada aktualne, nie starsze niż miesiąc, opinie bankowe z banków, w których Zamawiający posiada produkty kredytowe oraz rachunki? jeżeli tak, prosimy o ich udostępnienie. Zamawiający nie posiada powyższych dokumentów. Jeżeli nie: Prosimy o informację, czy warunkiem uruchomienia kredytu będzie przedstawienie przez Zamawiającego aktualnych, nie starszych niż miesiąc w stosunku do terminu uruchomienia, pozytywnych opinii bankowych z banków, w których Zamawiający posiada produkty kredytowe oraz rachunki. Zamawiający nie dopuszcza takiego warunku uruchomienia limitu. 9. Prosimy o przedstawienie struktury przychodów ze sprzedaży w podziale na NFZ i pozostałe, z wyszczególnieniem jakiej kategorii przychody Zamawiający uzyskuje z pozostałych segmentów. Podział przychodów za rok 2014 zgodnie z danymi zamieszczonymi w sprawozdaniu za 2014r. Podział przychodów wg stanu na 30.06.2015r.: NFZ 146 733 257,77zł. pozostała sprzedaż z tyt. świadczeń zdrowotnych 2 089 874,19zł. przychody ze sprzedaży (towarów, materiałów) 1 977 391,13zł. 10. Jeżeli Zamawiający posiada nadwykonania kontraktu z NFZ, prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana lub wypłacona przez NFZ oraz jakie są szanse uzyskania pozostałej części. W załączeniu tabela Nadwykonania (załącznik nr C ). Zamawiający nie jest w stanie ocenić szans uzyskania zapłaty z tego tytułu. Strona 2 z 14

11. Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszy europejskich w zestawieniu zawierającym dane: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). W załączeniu tabela Inwestycje (załącznik nr D ). 12. Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszu centralnego (MZ) w zestawieniu zawierającym dane tj.: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 11. 13. Prosimy o przedstawienie struktury wiekowej należności i zobowiązań Zamawiającego, zgodnie z poniższym schematem: Należności (w zł) Struktura należności 31-12-2014 r.. -. 2015r Ogółem, z tego: terminowe: przeterminowane, w tym: Struktura zobowiązań 0-30 dni: 31-90 dni: 91-180 dni: powyżej 180 dni: Ogółem, z tego: terminowe: przeterminowane, w tym: 0-30 dni: 31-90 dni: 91-180 dni: powyżej 180 dni: Zobowiązania (w zł) 31-12-2014 r.. -. 2015r Zamawiający nie gromadzi informacji w sposób podany w tabeli, więc utrudnione jest ich ustalenie. Zamawiający nie dokona wnioskowanego podsumowania, bo informacje te nie są niezbędne do przygotowania oferty. 14. Prosimy przedstawienie uchwały odpowiedniego organu wyrażającej zgodę na zaciągnięcie kredytu/pożyczki i ustanowienie zabezpieczenia. Realizacja niniejszego zamówienia nie wymaga podjęcia uchwały. 15. W przypadku kredytu w rachunku bieżącym: prosimy o podanie liczby pracowników Zamawiającego, które mają mieć możliwość korzystania z bankowości elektronicznej. Zamawiający wymaga umożliwienia korzystania z systemu bankowości elektronicznej z dostępem dla 8 osób. Przy kalkulacji ceny oferty należy uwzględnić i podać koszty związane z uruchomieniem tego systemu i dostępem do niego dla 8 osób prze okres 17 miesięcy. Strona 3 z 14

Usługa będzie realizowana na poniższych warunkach, które zostaną dopisane do projektu umowy jako 4 1 : 1. Wykonawca zobowiązuje się do zapewnienia Szpitalowi dostępu do Limitu dla nie mniej niż ośmiu osób (zwanych dalej Użytkownikami) za pośrednictwem Systemu Bankowości Internetowej, zwanego dalej Systemem oraz do wykonywania określonych w niniejszej umowie operacji i innych czynności, zleconych przez Szpital. 2. Szpital oświadcza, że osobami uprawnionymi do wykonywania w jego imieniu i na jego rzecz operacji i czynności dostępnych za pośrednictwem Systemu będą odrębnie upoważnieni Użytkownicy, działający zgodnie z zakresem ich uprawnień. 3. Szpitalowi przysługuje prawo do zmiany Użytkowników i/lub zakresu ich uprawnień i nie stanowi to zmiany niniejszej umowy. 4. Szpital przyjmuje do wiadomości, że aktywacja dostępu do Systemu nastąpi po wydaniu przez Wykonawcę pakietów startowych dla Użytkowników, za potwierdzeniem odbioru dokonanym przez osoby uprawnione do reprezentacji Szpitala 5. Wykonawca zobowiązuje się do wydania Szpitalowi pakietów startowych dla Użytkowników w terminie 7 dni roboczych od daty otrzymania od Szpitala zgłoszenia dla danego Użytkownika. 16. Prosimy o podanie przewidywanej liczby wydawanych przez Wykonawcę opinii i zaświadczeń w trakcie trwania umowy. Zamawiający nie przewiduje takiej konieczności. 17. Prosimy o podanie przewidywanego faktycznego poziomu wykorzystania kredytu (nie w celu obliczenia oferty, gdzie należy przyjąć pełne wykorzystanie kredytu). Zamawiający nie jest w stanie wskazać informacji o faktycznym wykorzystaniu limitu będzie ona wynikała z bieżących potrzeb w danym okresie. 18. W przypadku kredytu w rachunku bieżącym: prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie dwóch osobnych umów (umowa obsługi rachunku bieżącego oraz umowa kredytu) zgodnych z warunkami SIWZ. Zamawiający wymaga podpisania jednej umowy. 19. Prosimy o potwierdzenie, że przedstawiony przez Zamawiającego projekt umowy będzie uzupełniony o dodatkowe zapisy określające warunki udzielenia kredytu/pożyczki potwierdzone przez Zamawiającego w wyjaśnieniach do SIWZ. Zamawiający dopuszcza taką możliwość. 20. Dotyczy zapisu projektu umowy: W sprawach nieuregulowanych niniejszą Umową mają zastosowanie odpowiednie postanowienia i zapisy zawarte w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego przeprowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego, które zostały przez Wykonawcę zaakceptowane w złożonej Ofercie z dnia...2015r. oraz treść tej Oferty. W związku z poprzednim pytaniem, prosimy o wykreślenie tego zapisu projektu. 21. Prosimy o dopuszczenie, aby oprocentowanie kredytu było aktualizowane w pierwszym dniu każdego miesiąca kalendarzowego poprzez zmianę stawki WIBOR 1M, obliczanej jako średnia wartość stawek WIBOR 1M z ostatnich dziesięciu dni roboczych miesiąca poprzedniego, zaokrągloną do dwóch miejsc po przecinku, powiększoną o stałą marżę. Strona 4 z 14

Zamawiający nie wyraża zgody na zastosowanie oprocentowania w sposób opisany w pytaniu. Wymaga się, aby stawka WIBOR 1M była przyjęta na potrzeby ustalenia oprocentowania w wysokości stawki obowiązującej w miesiącu, którego dotyczy obliczana wysokość odsetek (np. z pierwszego dnia okresu rozliczeniowego lub obliczana jako średnia wartość stawek WIBOR 1M z danego miesiąca). Stawka WIBOR 1M powinna być podana z dokładnością do setnej części procenta oraz powiększona o stałą marżę wynikającą z oferty. 22. Prosimy o dopuszczenie rozwiązania, w którym odsetki są pobierane ostatniego dnia każdego miesiąca kalendarzowego oraz w ostatnim dniu obowiązywania umowy. Odsetki będą pobierane zgodnie z pkt. 15 SIWZ 23. Dotyczy zapisów SIWZ i projektu umowy: a. O wysokości odsetek Wykonawca musi uprzednio powiadomić Zamawiającego. b. Dotyczy zapisu projektu umowy: Wykonawca będzie przekazywał Szpitalowi comiesięczną informację o wysokości należnych do spłaty rat odsetkowych oraz poziomie zadłużenia, na nie mniej niż 1 dzień przed datą płatności raty odsetkowej za dany miesiąc: drogą mailową na adres: ksiegowosc@spsk4.lublin.pl i faksem na numer: 081/ 747 57 10. Prosimy o wykreślenie powyższego zapisu, który jest nierealny do wykonania i niezgodny z charakterem zamówienia, którego wykonania oczekuje Zamawiający. Zamawiający oczekuje, iż udzielony limit będzie w dowolnym momencie wykorzystywany przez niego i spłacany, co skutkuje tym, iż Wykonawca nie jest w stanie przewidzieć wysokości odsetek, a więc także poinformować o tej wysokości Zamawiającego. Zamawiający informuje, iż wymóg dotyczący uprzedniego powiadamiania o wysokości należnych odsetek dotyczy realizacji zamówienia w formie pożyczki odnawialnej. W przypadku limitu w rachunku Wykonawcy jest udzielane pełnomocnictwo do pobierania należnych opłat w terminie wynikającym w umowie (a w przypadku braku możliwości pobrania z powodu wykorzystania całego przyznanego Limitu - Wykonawca niezwłocznie w tym samym dniu zobowiązany jest powiadomić o tym fakcie Szpital, podając wysokość odsetek należnych do zapłaty). Równocześnie dopuszcza się, aby odsetki były płacone maksymalnie do 5-go dnia miesiąca następnego po miesiącu, za który są one naliczane. Zapisy SIWZ pozwalają realnie określić koszty odsetek do zapłaty przez Zamawiającego np. Wykonawca udzielający pożyczki pierwszego dnia następnego miesiąca (mając pełną informację o stopniu wykorzystania Limitu w poprzednim miesiącu) dokona obliczenia kosztu Limitu, powiadomi o tej wysokości Zamawiającego, który następnego dnia ureguluje należność. Zamawiający posiadając odnawialną pożyczkę wymaga przekazywania comiesięcznej informacji o wysokości należnych do spłaty rat odsetkowych oraz poziomie zadłużenia przed datą płatności raty odsetkowej. Odsetki naliczane są zgodnie z zasadami określonymi w umowie na podstawie faktycznego wykorzystania limitu. 24. Prosimy o dopuszczenie, aby zabezpieczeniem kredytu/pożyczki mógł być weksel oraz cesja z NFZ. Zamawiający wymaga zgodnie z pkt 19 SIWZ. 25. Prosimy o potwierdzenie, że wypłata kredytu/pożyczki nastąpi zgodnie z zasadami określonymi w SIWZ, pod warunkiem wcześniejszego łącznego spełnienia warunków uruchomienia, w szczególności po ustanowieniu prawnych zabezpieczeń spłaty Strona 5 z 14

kredytu/pożyczki, z zastrzeżeniem że w przypadku cesji z NFZ, wystarczające będzie podpisanie umowy przelewu wierzytelności z umowy zawartej z Narodowym Funduszem Zdrowia oraz przedłożenie potwierdzenia złożenia w Oddziale Wojewódzkim NFZ wniosku o wyrażenie zgody na cesję wierzytelności na rzecz Wykonawcy. Tak, Zamawiający potwierdza. 26. Prosimy o potwierdzenie, że w przypadku zabezpieczenia w formie cesji, Zamawiający zobowiązuje się do przedstawienia zgody NFZ na cesję w terminie 60 dni licząc od dnia zawarcia umowy kredytu/pożyczki, pod rygorem wypowiedzenia umowy kredytu/pożyczki. Tak, Zamawiający potwierdza. 27. Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty kredytu/pożyczki. Głównym źródłem spłaty kredytu będą środki pozyskane z kontraktu z NFZ. 28. Prosimy o zgodę na dodanie do wzoru umowy kredytu następujących zapisów: a. Kredytobiorca zobowiązuje się do: 1) dostarczania do Banku w okresach rocznych, w terminie do 25. lipca danego roku, sprawozdania finansowego za rok poprzedni (bilans, rachunek zysków i strat, informacja dodatkowa) wraz z raportem i opinią biegłego rewidenta (jeżeli Kredytobiorca podlega obowiązkowi badania), oraz uchwały o zatwierdzeniu sprawozdania finansowego i uchwały o podziale zysku; Tak, Zamawiający wyraża zgodę. 2) składania Bankowi w okresach kwartalnych, nie później niż w terminie 30 dni po upływie danego kwartału kalendarzowego, sprawozdania finansowego F-01 lub bilansu i rachunku zysków i strat; Zamawiający, wyraża zgodę na przekazywanie sprawozdań z wyłączeniem F-01, który w szpitalu nie jest sporządzany. 3) nieprzenoszenia, bez zgody Banku, całości lub części swoich praw i obowiązków wynikających z umowy kredytu; Odpowiedź na pytanie zostanie udzielona w terminie późniejszym. 4) poinformowania Banku w ciągu jednego dnia roboczego o wydaniu zarządzenia lub rozporządzenia lub podjęciu uchwały przez organ podmiotu tworzącego właściwego dla Kredytobiorcy w sprawie przekształcenia Kredytobiorcy w spółkę prawa handlowego; Zamawiający wyraża zgodę na wprowadzenie obowiązku przekazania takiej informacji w ciągu 30 dni od jej podjęcia. 5) dostarczania Bankowi wszelkich informacji służących ocenie jego zdolności kredytowej oraz realności oferowanego zabezpieczenia kredytowego. ; b. Kredytobiorca zobowiązuje się do powiadamiania Banku o każdej zmianie nazwy, siedziby, adresu oraz wszelkich innych zmianach związanych z jego statusem prawnym. W przypadku niepowiadomienia Banku o zmianie adresu, korespondencję przesyłaną na adres podany w Umowie uważa się za skutecznie doręczoną. W stosunku do Zamawiającego - z uwagi na rodzaj prowadzonej działalności - nie zachodzą takie okoliczności. Strona 6 z 14

c. Niniejsza Umowa wygasa przed terminem określonym w paragrafie. z chwilą zamknięcia rachunku bankowego Kredytobiorcy nr..; cała należność Banku z tytułu udzielonego kredytu staje się wówczas wymagalna. Zamawiający wyraża zgodę - o ile zamknięcie rachunku nastąpi na wniosek kredytobiorcy. d. Bank jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy kredytu jeżeli Kredytobiorca nie wykonał obowiązków wynikających z umowy, a w szczególności nieterminowo reguluje zobowiązania z tytułu spłaty rat kapitału lub odsetek. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni. Zapis umowy pozostaje bez zmian. Realizacja zamówienia nie wymaga spłaty kapitału w ratach. Zgodnie z 2 umowy termin spłaty kapitału upływa w dniu 25.04.2017r. Termin wypowiedzenia pozostaje bez zmian. e. Bank jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy kredytu jeżeli nastąpiło pogorszenie sytuacji ekonomiczno-finansowej w stopniu zagrażającym wypłacalności Kredytobiorcy lub możliwości dalszej spłaty rat kapitału lub odsetek w umownych terminach. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni. f. Bank jest uprawniony do wypowiedzenia w całości lub części umowy kredytu jeżeli zabezpieczenia spłaty pożyczki nie zostały ustanowione w terminie lub też obniżeniu uległa ich realna wartość. Termin wypowiedzenia wynosi 30 dni. Tak, Zamawiający wyraża zgodę. 29. Prosimy o informację, czy Zamawiający przedstawi dodatkowe zabezpieczenie kredytu/pożyczki w postaci pełnomocnictwa do podstawowego rachunku bieżącego Zamawiającego. Zamawiający nie przewiduje dodatkowych zabezpieczeń. Ustanowienie pełnomocnictwa nastąpi w oparciu o 3 ust. 1 umowy 30. Prosimy o dodatkowe informacje dotyczące prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu/pożyczki w postaci cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ: a. podanie wartości, nazwy, numeru (pierwotnego i ostatniego porządkowego), dnia zawarcia i okresu obowiązywania kontraktu z NFZ, z którego cesja ma stanowić zabezpieczenie kredytu/pożyczki, Informacje te zostaną podane na etapie podpisywania umowy poprzez wypełnienie 3 ust. 1 pkt. 1 umowy wskazanej w SIWZ. b. przedstawienie kopii ww. kontraktu, Kopia kontraktu będzie do wglądu w siedzibie Zamawiającego c. informację, czy kontrakt, który ma stanowić zabezpieczenie kredytu, jest i pozostanie wolny od innych obciążeń jeżeli nie, prosimy o wskazanie innego kontraktu lub podanie kwoty obciążeń, Zamawiający informuje, iż wartość kontraktu stanowiąca zabezpieczenie będzie wolna od innych obciążeń. Strona 7 z 14

d. zgodę, aby środki z kontraktu stanowiącego zabezpieczenie były wypłacane przez Narodowy Fundusz Zdrowia bezpośrednio na rachunek bieżący, w którym środki z kredytu zostaną postawione do dyspozycji Zamawiającego w przypadku kredytu w rachunku bieżącym; e. w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania kontraktu będącego zabezpieczeniem kredytu/pożyczki w czasie obowiązywania umowy kredytu/pożyczki, Zamawiający ustanowi z co najmniej innej umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej zawartej między Zamawiającym a NFZ o wartości nie niższej niż wartość wygasłego/ rozwiązanego kontraktu; Zamawiający wyraża zgodę. f. do dostarczania Wykonawcy aneksów do umów zawartych z NFZ, z których cesja wierzytelności stanowić będzie zabezpieczenie kredytu/pożyczki - niezwłocznie po ich podpisaniu. 31. Dotyczy zapisu projektu umowy: Maksymalna wartość opłat związanych z terminową obsługą udzielonego limitu wynosi. zł (zgodnie z ofertą Wykonawcy cena oferty). Prosimy o wykreślenie powyższego zapisu, który jest sprzeczny z pozostałymi warunkami zamówienia: oprocentowanie kredytu/pożyczki ma być zmienne, a nie stałe. Cena podana w ofercie nie określa maksymalnej wysokości wartości opłat, tylko jest obliczana w celu porównania ofert różnych Wykonawców. 32. Dotyczy zapisu projektu umowy: Za dzień zapłaty odsetek uznaje się dzień wydania dyspozycji przelewu przez Szpital. Prosimy o potwierdzenie, że w przypadku kredytu w rachunku bieżącym, powyższy zapis będzie wykreślony. W przypadku kredytu w rachunku bieżącym, spłata odsetek następuje automatycznie poprzez obciążenie rachunku, w którym udostępniono środki i nie jest konieczne wydawanie przez Zamawiającego odrębnej dyspozycji. Tak, Zamawiający potwierdza, iż zapis ten dotyczy realizacji zamówienia w formule pożyczki. 33. Dotyczy zapisu projektu umowy: W razie zaistnienia istotnej zmiany okoliczności powodującej, że wykonanie Umowy nie leży w interesie publicznym, czego nie można było przewidzieć w chwili zawarcia Umowy, Szpital może odstąpić od Umowy w terminie 30 dni od powzięcia wiadomości o tych okolicznościach. Odstąpienie nastąpi za siedmiodniowym pisemnym uprzedzeniem. Prosimy o potwierdzenie, że powyższy zapis odnosi się do art. 145 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych. Prosimy o uzupełnienie zapisu o treści ustępu 2 tego artykułu: W takim przypadku wykonawca może żądać wyłącznie wynagrodzenia należnego z tytułu wykonania części umowy. Tak, Zamawiający potwierdza i dodaje do ust. 2 zapis o treści: W takim przypadku Wykonawca może żądać wyłącznie wynagrodzenia należnego z tytułu wykonania części umowy. 34. Dotyczy zapisu projektu umowy: W przypadku rozwiązania umowy z przyczyn leżących po stronie Wykonawcy, Wykonawca zapłaci Szpitalowi karę umowną w wysokości 5% wartości Umowy. Jako wartość Umowy strony przyjmują sumę Limitu oraz kwoty PLN Strona 8 z 14

określoną w Ofercie z dnia. złożonej przez Wykonawcę w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego. Prosimy o wykreślenie powyższego zapisu lub określenie, co Zamawiający rozumie jako rozwiązanie umowy z przyczyn leżących po stronie Wykonawcy. Zamawiający pozostawia zapis bez zmian. 35. Dotyczy zapisu projektu umowy: Każda ze stron niniejszej umowy ma prawo wypowiedzenia jej z 4-miesięcznym wypowiedzeniem w przypadku nienależytego wykonania umowy przez drugą stronę warunków umowy. Prosimy o wykreślenie powyższego zapisu. Prosimy o określenie okresu wypowiedzenia zgodnego z ustawą Prawo bankowe, tj. 30 dni, a w razie zagrożenia upadłością kredytobiorcy 7 dni. Odpowiedź na pytanie zostanie udzielona w terminie późniejszym. 36. Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się do utrzymywania w całym okresie kredytowania wpływów w wysokości co najmniej 10 mln zł miesięcznie (monitoring kwartalny) na rachunek bieżący, w którym zostaną udostępnione środki z kredytu. Zamawiający przewiduje w okresie kredytowania wpływy w wysokości wykorzystanego limitu. 37. Prosimy o zgodę na dodanie do umowy kredytu w rachunku bieżącym następującego zapisu: W przypadku gdy przeciwko Kredytobiorcy została wszczęta egzekucja z rachunku bieżącego nr, limit przyznanego kredytu, ulega automatycznie wstrzymaniu i z rachunku mogą być wypłacane środki wyłącznie w granicach salda dodatniego rachunku. W przypadku braku zgody na powyższe prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający oczekuje realizacji ewentualnych zajęć komorniczych także w ciężar udostępnionego limitu kredytowego. Tak, Zamawiający wyraża zgodę 38. Prosimy o udostępnienie załączników do SIWZ w wersji edytowalnej (WORD zamiast PDF). Zamawiający nie posiada możliwości technicznych zamieszczania plików z rozszerzeniami doc. na serwerze BIP Szpitala 39. Wykonawca zwraca się z wnioskiem o przedłużenie terminu składania ofert do dnia 30 października 2015 r. (godziny bez zmian). Wykonawca uzasadnia swoją prośbę koniecznością przeprowadzenia analizy sytuacji finansowej Zamawiającego oraz przedmiotu finansowania. Analiza ta nie jest możliwa do przeprowadzenia w terminie zaproponowanym przez Zamawiającego z uwagi na oczekiwanie na odpowiedzi Zamawiającego na przekazane pytania do SIWZ, co ogranicza liczbę Wykonawców mogących wziąć udział w postępowaniu i przyczynia się do wzrostu ceny oferty. 40. Prosimy o potwierdzenie czy w ogłoszonym postępowaniu Zamawiający dopuszcza udział Wykonawców uprawnionych do udzielania pożyczek tj. instytucji finansowych zajmujących się udzielaniem finansowania i będących jednocześnie podmiotami nie bankowymi w rozumieniu art. 178 ust 1 ustawy Prawo bankowe. Zamawiający potwierdza zgodnie z zapisami SIWZ. 41. W przypadku odpowiedzi pozytywnej na powyższe pytanie prosimy o potwierdzenie, że warunek wskazany w rozdziale III pkt B) ppkt 2) dotyczy wyłącznie Banków. Strona 9 z 14

Zamawiający potwierdza zgodnie z zapisami SIWZ. 42. Prosimy o podanie informacji dot. Szpitala tj. liczby łóżek. Liczba łóżek- 900 43. Prosimy o informację jaka część majątku trwałego wykazywanego w aktywach Zamawiającego stanowi jego własność, tzn. jaka jego część nie jest np. przedmiotem dzierżawy, leasingu. Pełna wartość majątku trwałego wykazywanego w aktywach Zamawiającego stanowi jego własność. 44. Prosimy o odpowiedź, czy w przypadku jeśli wewnętrzne procedury Wykonawcy nakazują stosowanie przy tego typu umowach odsetek za opóźnienia w wysokości odsetek przewidzianych w art. 359 2 1 Kodeksu Cywilnego, Zamawiający wyrazi na to zgodę? 45. W związku z koniecznością realizacji obowiązków Wykonawcy wynikających z ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych, prosimy o wyrażenie zgody na wprowadzenie do umowy poniższego zapisu Umowa wchodzi w życie z dniem złożenia ostatniego podpisu przez osobę reprezentującą Wykonawcę. Dzień zawarcia umowy jest odnotowywany przy nazwisku reprezentanta Wykonawcy. Zamawiający wyraża zgodę. Miejscem podpisania umowy będzie siedziba Zamawiającego w terminie wyznaczonym przez Szpital. 46. W rozdziale I ust. 2.2. ppkt 18 SIWZ oraz rozdziale V ust. 5 ppkt 5.3 SIWZ Zamawiający wskazuje dowolność w zastosowaniu kalendarza do obliczenia ceny. Wykorzystanie różnych kalendarzy do obliczenia ceny oferty może wpłynąć na brak porównywalności ofert. W związku z tym prosimy o ujednolicenie zapisów i jednoznaczne wskazanie czy do wyliczenia odsetek i w umowie Oferenci mają przyjąć, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni i rok obrachunkowy wynosi 365 dni także dla lat przestępnych, czy też Zamawiający oczekuje zastosowania kalendarza, w którym miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni i rok obrachunkowy wynosi 360 dni. Podtrzymujemy, iż wybór kalendarza do obliczenia ceny leży po stronie Wykonawcy i również wg niego przebiega realizacja umowy. Wykonawca przyjmuje przy obliczaniu ceny oferty zasady obowiązujące w jego procedurach- wg których później odbywa się naliczanie odsetek w poszczególnych miesiącach. 47. Prosimy o potwierdzenie, że w przypadku braku dokonania spłaty odsetek za dany miesiąc oraz brak środków w ramach dostępnego limitu finansowego na pokrycie odsetek w terminie ich wymagalności skutkuje brakiem zobowiązania Wykonawcy do wydania kolejnej transzy pożyczki oraz uprawnia Pożyczkodawcę do postawienia wykorzystanej przez Pożyczkobiorcę kwoty Limitu w stan natychmiastowej wymagalności. Przez wykorzystaną kwotę Limitu należy rozumieć kwotę wykorzystanego i niespłaconego przez Pożyczkobiorcę Limitu. Zamawiający nie wyraża zgody na taki zapis. 48. Prosimy o wskazanie jakie dni Zamawiający uznaje za dni robocze. Dni od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo wolnych. Strona 10 z 14

49. Prosimy o dopuszczenie wprowadzenia prowizji za udostępnienie limitu. Wprowadzenie prowizji może spowodować przystąpienie do postępowania większej liczby Oferentów, a przez to wpłynąć na wzrost konkurencyjności złożonych ofert. 50. W przypadku zgody na powyższe pytanie prosimy o: - potwierdzenie, że wynagrodzenie Wykonawcy może stanowić oprocentowanie oraz prowizja. - potwierdzenie, że prowizja ma być płatna przez potrącenie w dniu podpisania umowy, w wysokości wskazanej w ofercie. W przypadku odmiennej interpretacji prosimy wskazać sposób spłaty prowizji - określenie maksymalnej wartości prowizji. 51. W rozdziale V ust. 4 SIWZ Zamawiający powołuje się na kosztorys ofertowy, który ma być załączony do formularza ofertowego. Prosimy o potwierdzenie, że używając takiego sformułowania Zamawiający ma na myśli wypełniony formularz ofertowy będący załącznikiem nr 1 do SIWZ, tym bardziej, że w rozdziale I ust. 2.2. ppkt 5 SIWZ Zamawiający wskazuje, iż nie wymaga harmonogramu spłat. W przypadku odmiennej interpretacji prosimy wskazać co ma stanowić kosztorys ofertowy. Zgodnie z wskazówką w rozdz. V.4 SIWZ kosztorys jest odrębnym dokumentem od Formularza Oferty Wykonawcy i musi przedstawiać sposób obliczenia ceny i poszczególne elementy cenotwórcze. Może on być sporządzony w formie opisowej lub jako działania na liczbach przedstawiając sposób uzyskania wysokości ceny oferty (oprocentowanie / kwota limitu/ okres korzystania- na warunkach wynikających z siwz, ale również o ile dotyczy koszty podane w rozdz. V.5 pkt. 5.7). 52. W rozdziale V ust. 5 pkt 5.4 SIWZ Zamawiający wskazuje, iż odsetki będą płatne raz w miesiącu ostatniego dnia roboczego za dany miesiąc. Z kolei z rozdziału I ust. 2.2. ppkt 15 SIWZ oraz z formularza ofertowego wynika, iż to Wykonawca ma określić czy oczekuje spłat ostatniego dnia roboczego danego miesiąca lub pierwszego dnia roboczego następnego miesiąca. Prosimy zatem o ujednolicenie zapisów w tym zakresie. Zapisy rozdz. V.5 pkt. 5.4 siwz dotyczą ujednolicenia sposobu kalkulacji ceny przez każdego z Wykonawców na potrzeby porównania ofert. Potwierdzamy, iż data płacenia odsetek na etapie realizacji umowy będzie wybrana przez Wykonawcę. 53. Prosimy o zmianę treści 7 ust. 4 wzoru umowy (Załącznik nr 2 SIWZ) i nadanie mu brzmienia: Za dzień zapłaty odsetek i kapitału uznaje się dzień uznania rachunku bankowego Wykonawcy. 54. W przypadku odpowiedzi negatywnej na powyższe pytanie prosimy Zamawiającego o zgodę na dodanie do umowy kredytu/pożyczki następujących zapisów: 55. a) Za dzień zapłaty odsetek i kapitału uznaje się dzień wydania dyspozycji przelewu przez Szpital. Obecny zapis reguluje jedynie spłatę odsetek 56. b) Zamawiający jest zobowiązany po każdej zapłacie przesłać Wykonawcy dokument potwierdzający dzień obciążenia jego rachunku bankowego w terminie 3 dni od dnia zapłaty pod rygorem uznania za dzień zapłaty raty dzień wpływu środków na rachunek bankowy Wykonawcy. Wprowadzenie powyższego zapisu umożliwi Stronom umowy prawidłowe i sprawne jej rozliczanie. Strona 11 z 14

Zamawiający dopuszcza dodatnie do ust. 4 zdania brzmieniu Szpital będzie przekazywał Wykonawcy comiesięczną informację z potwierdzenia wykonania przelewu i datą wydania dyspozycji przelewu wysokości należnej do spłaty raty, w terminie 3 dni od wydania dyspozycjidrogą mailową na adres: (mail Wykonawcy). 57. Prosimy o poprawę oczywistej omyłki w treści 7 ust. 6 wzoru umowy (Załącznik nr 2 SIWZ) poprzez zmianę odwołania na ust. 5 (obecnie jest odwołanie do ust. 6 po słowach o którym mowa w [ ] ). Zamawiający potwierdza, iż zaistniała tu omyłka pisarska i powinno być w omawianym miejscu odwołanie jak wskazano w pytaniu. 58. Prosimy o zmianę treści 8 ust. 5 pkt 3) wzoru umowy (Załącznik nr 2 SIWZ) i nadanie mu brzmienia: obniżenie marży przez Wykonawcę może nastąpić w każdym czasie i nie wymaga zgody Szpitala, dla swej ważności wymaga sporządzenia Aneksu do umowy. Dzięki uregulowaniu takich zmian w drodze aneksu możliwe będzie jednoznaczne określenie daty, od której nastąpi obniżenie marży. 59. W związku z zapisami treści 8 ust. 7 wzoru umowy (Załącznik nr 2 SIWZ) prosimy Zamawiającego o wskazanie przypadków jakie uznaje za nienależyte wykonanie umowy, które będzie mogło skutkować wypowiedzeniem umowy. Z uwagi na charakter sprawy - Zamawiający nie jest w stanie enumeratywnie wskazać listy takich przypadków. Pomocne w tym zakresie są wyroki sądów powszechnych czy ETS dotyczące należytego wykonywania zobowiązań. 60. Prosimy o zmianę okresu rozliczeniowego stopy zmiennej WIBOR 1 M na WIBOR 3 M. Swoją prośbę motywujemy tym, że WIBOR 3 M w wystarczającym stopniu zabezpiecza ryzyko zmiany stóp procentowych, a jednocześnie jego aktualizacja nie jest zbyt uciążliwa dla stron umowy. 61. 62. W przypadku pozytywnej odpowiedzi na powyższe pytanie prosimy o: 63. wskazanie na jaki dzień należy przyjąć stopę WIBOR 3 M w celu złożenia oferty (np. WIBOR 3M z dn. 06.10.2015 r., tj. 1,73%) 64. potwierdzenie, że okres rozliczeniowy wynosi 3 miesiące. Odpowiedź bezzasadna, w związku z brakiem akceptacji pytania poprzedniego. 65. Prosimy Zamawiającego o wskazanie daty przyjmowania wartości WIBOR dla kolejnych okresów rozliczeniowych. Wykonawca proponuje, aby przyjmować wartość WIBOR z ostatniego dnia roboczego przed rozpoczęciem nowego okresu rozliczeniowego. Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 21. 66. W SIWZ Zamawiający dopuścił jedną z form zabezpieczenia: weksel in blanco lub cesja z kontraktu z NFZ. Z kolei w Załączniku nr 2 SIWZ - wzór umowy do wyboru dodano także oświadczenie o poddaniu się egzekucji. W związku z tym prosimy o ujednolicenie zapisów i jednoznaczne wskazanie form zabezpieczenia umowy. Obowiązują wszystkie formy wskazane w projekcie umowy poddanie się egzekucji i dodatkowo jedna z form wybranych przez Wykonawcę (weksel LUB cesja z kontraktu). 67. W przypadku cesji wierzytelności z NFZ czy Zamawiający: Strona 12 z 14

a) zobowiązuje się aktualizować to zabezpieczenie tak aby kwota pożyczki pozostała do spłaty, wraz z wynagrodzeniem, była w pełni zabezpieczona? Potwierdzamy. b) potwierdza, że zawrze z Wykonawcą odrębną umowę cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ na wzorze Wykonawcy celem zabezpieczenia udzielanej kwoty pożyczki? Umowa cesji z kontraktu z NFZ pozwoli szczegółowo określić obowiązki stron oraz warunki, po spełnieniu których Wykonawca będzie uprawniony do realizacji zabezpieczenia. Czy Zamawiający wymaga dołączenia do oferty wzoru umowy cesji z kontraktu z NFZ? Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 25 i 26. Nie wymaga się dodatkowych dokumentów składanych wraz z ofertą. c) dopuszcza wprowadzenie do umowy zapisu, zgodnie z którym uruchomienie środków nastąpi po podpisaniu umowy cesji z kontraktu z NFZ? W przypadku odpowiedzi negatywnej prosimy o wskazanie terminu w jakim Zamawiający podpisze z Wykonawcą umowę cesji z kontraktu z NFZ. Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 26. d) dopuszcza wprowadzenie do umowy zapisu, zgodnie z którym uruchomienie środków nastąpi pod warunkiem uzyskania przez Zamawiającego zgody NFZ na cesję z kontraktu z NFZ? W przypadku odpowiedzi negatywnej prosimy o wskazanie terminu w jakim Zamawiający uzyska zgodę NFZ na cesję z kontraktu z NFZ, Wykonawca proponuje 30 dni od podpisania umowy pożyczki. Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 26. e) potwierdza, że udostępni Wykonawcy kopię kontraktu z NFZ? Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 30 pkt. b. f) potwierdza, że w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania kontraktu będącego zabezpieczeniem spłaty w czasie obowiązywania umowy, Zamawiający zobowiązuje się do ustanowienia cesji z co najmniej jednej innej umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej zawartej między Zamawiającym a NFZ i ustanowienia na niej zabezpieczenia na pozostały okres trwania umowy. Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 30 pkt. e. g) prosimy o odpowiedź czy kontrakt, mający być przedmiotem zabezpieczenia stanowi zabezpieczenie dla innych zobowiązań Zamawiającego? Jeśli tak, prosimy Zamawiającego o wskazanie kwot i terminów ich obowiązywania. Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 30 pkt. c. 68. Prosimy o wskazanie przypadków naruszeń powodujących sankcję w postaci naliczenia kary umownej wskazanej w 8 ust.3 69. Zawsze w przypadku rozwiązania umowy z przyczyn leżących po stronie Wykonawcy będzie naliczona kara umowna. Z uwagi na charakter sprawy - nie można enumeratywnie utworzyć listy ewentualnych okoliczności, które doprowadzić mogą do rozwiązania umowy. 70. 71. Wnosimy o wykreślenie postanowień 8 ust. 3 wzoru umowy (załącznik nr 2 SWIZ). Wskazujemy, że zobowiązania Wykonawcy wynikające z niniejszej umowy są zobowiązaniami o charakterze pieniężnym (udostępnienie limitu). Zgodnie z art. 483 1 KC: Można zastrzec w umowie, że naprawienie szkody wynikłej z niewykonania lub nienależytego wykonania zobowiązania niepieniężnego nastąpi przez zapłatę określonej sumy (kara umowna). Z powyższego przepisu wynika, iż dopuszczalne jest zastrzeganie obowiązku zapłaty kary umownej jedynie w przypadku niewykonania lub nienależytego wykonania zobowiązania niepieniężnego. Konstrukcja zaproponowana przez Zamawiającego w tym przetargu w istocie oznacza sankcję w postaci kary umownej za niezrealizowania zobowiązania o charakterze pieniężnym, a zatem jest to zapis nieważny. 72. Jeżeli Zamawiający przewiduje rozwiązanie umowy z innych przyczyn niż \udostępnienie środków prosimy o ich wskazanie. 73. Zamawiający nie zmienia zapisów SIWZ. 74. Strona 13 z 14

75. Prosimy o udostępnienie następujących dokumentów: - danych finansowych Zamawiającego w zakresie rachunku Zysków i Strat oraz Bilansu za dwa ostatnie lata i okres bieżący Dane za 2014 i połowę roku 2015 zostały udostępnione. Dane za 2013 stanowią załącznik do pisma (Załącznik E). - kopii kontraktu zawartego z NFZ, mającego stanowić przedmiot zabezpieczenia, wraz z aneksem aktualizującym kwotę finansowania na 2015 rok Zamawiający nie udostępnia zgodnie ze wcześniejszymi odpowiedziami. Dodatkowo Zamawiający dokonuje modyfikacji treści SIWZ w zakresie ilości przelewów, jakie Wykonawcy oferujący realizację przedmiotu zamówienia w formie limitu w nowym rachunku bieżącym mają doliczyć na potrzeby kalkulacji ceny oferty i uwzględnić na etapie realizacji umowy. Na str. 2 SIWZ w pkt. 12 oraz na str. 7 SIWZ w pkt. 5.7 należy przyjąć wykonanie nie jednego ale 20 (DWUDZIESTU) przelewów miesięcznie. Prosimy o uwzględnienie w/ w odpowiedzi i zapraszamy do składania ofert w terminie podanym w ogłoszeniu i SIWZ. Z poważaniem, Strona 14 z 14