Umowa kredytu obrotowego na rachunku kredytowym. W dniu 2014 r. w Mińsku Mazowieckim, pomiędzy:

HTML
DOWNLOAD

Wielkość: px

Rozpocząć pokaz od strony:

Download "Umowa kredytu obrotowego na rachunku kredytowym. W dniu 2014 r. w Mińsku Mazowieckim, pomiędzy:"

Aleksandra Krawczyk
9 lat temu
Przeglądów:

1 Umowa kredytu obrotowego na rachunku kredytowym Nr W dniu 2014 r. w Mińsku Mazowieckim, pomiędzy: Powiatem Mińskim, z siedzibą w Mińsku Mazowieckim, ul. Kościuszki 3, Mińsk Mazowiecki, NIP: , REGON: , zwanym dalej Kredytobiorcą, reprezentowanym przez Zarząd Powiatu, w imieniu którego działają: Antoni Jan Tarczyński- Starosta Miński Krzysztof Płochocki- Wicestarosta Przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu - Teresy Bąk a.., z siedzibą:., NIP:., REGON:, zwanym dalej Bankiem, reprezentowanym przez:.. została zawarta umowa o następującej treści: W wyniku postępowania prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego, nr sprawy., Bank zobowiązuje się do udzielenia Kredytobiorcy kredytu obrotowego do wysokości ,00 zł. (słownie: osiem milionów złotych), z zastrzeżeniem zapisów 3 ust. 3 pkt 1 na warunkach określonych w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia, przeznaczonego na pokrycie deficytu budżetu Powiatu Mińskiego w 2014 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek, zwanego dalej Kredytem. 2. Bank postawi do dyspozycji Kredytobiorcy kredyt w formie przelewu środków z rachunku kredytowego Banku nr na wskazany przez Kredytobiorcę rachunek bankowy zgodnie z przeznaczeniem Kredyt udzielony zostanie na okres do dnia 30 czerwca 2021 r. i zostanie wykorzystany przez Kredytobiorcę w następujących terminach i kwotach: 1) transza I w wysokości ,00 zł. (słownie: cztery miliony złotych)- do dnia 15 października 2014 r. 2) transza II w wysokości ,00 zł. (słownie: trzy miliony złotych) - do dnia 31 października 2014 r. 3) transza III w wysokości ,00 zł. (słownie: jeden milion złotych) - do dnia 30 listopada 2014 r. 4) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa 30 listopada 2014 r.

Starosta Miński Krzysztof Płochocki- Wicestarosta Przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu - Teresy Bąk a.., z siedzibą:., NIP:., REGON:, zwanym dalej Bankiem, reprezentowanym przez:.

2 2. Kredyt zostanie udzielony w transzach i terminach określonych w ust.1, na rachunek Kredytobiorcy Nr., po ustanowieniu zabezpieczeń określonych w 3 ust. 1, nie później niż 2 dni od pisemnej dyspozycji Kredytobiorcy Strony ustalają, że prawnym zabezpieczeniem spłaty kredytu jest weksel własny in blanco z wystawienia Kredytobiorcy z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu wraz z deklaracją wekslową. 2. Dokumenty, o których mowa w ust. 1 będące prawnym zabezpieczeniem kredytu stanowią integralną część niniejszej umowy. 3. Strony ustalają dodatkowo: 1) Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do: a) rezygnacji z ostatniej raty kredytu (w wysokości ,00 zł.) lub jej części. Od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie naliczane oprocentowanie. Rezygnacja z ostatniej raty kredytu lub jej części nie będzie skutkowała powstaniem jakichkolwiek dodatkowych kosztów po stronie Zamawiającego. W sytuacji takiej spłata faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu dokonana zostanie w siedmiu równych rocznych ratach, w terminach określonych w 6 pkt 2, z zastrzeżeniem zapisów lit b) b) wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania. Odsetki będą wówczas naliczane tylko za okres i od kwoty faktycznego zadłużenia. 2) Bank nie pobierze prowizji przygotowawczej za udzielenie Kredytu, o którym mowa w 1 ust W okresie korzystania z Kredytu Kredytobiorca zobowiązuje się do przedkładania w Banku Opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej o rocznych i półrocznych sprawozdaniach z wykonania budżetu oraz kwartalnych sprawozdań budżetowych Rb 27S, Rb- 28S, Rb- NDS, Rb- N, Rb- Z, niezwłocznie po ich sporządzeniu. 2. Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego powiadamiania Banku o każdej zmiany danych dotyczących osób uprawnionych do reprezentowania Kredytobiorcy w zakresie praw i obowiązków majątkowych oraz o zmianie siedziby Kredytobiorcy. 3. Nie zawiadomienie Banku o zmianach, o których mowa w ust. 2, spowoduje, że oświadczenia i zawiadomienia Banku kierowane do Kredytobiorcy według danych przedłożonych Bankowi, będą uważane za skutecznie doręczone Kosztem kredytu jest: oprocentowanie kredytu, naliczone zgodnie z ust Oprocentowanie kredytu będzie ustalane kwartalnie wg stawki WIBOR 3 M notowanej w ostatnim dniu roboczym kwartału poprzedzającego kwartał, za który odsetki są naliczane +/- marża banku w wysokości..%, przy czym:

Strony ustalają, że prawnym zabezpieczeniem spłaty kredytu jest weksel własny in blanco z wystawienia Kredytobiorcy z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu wraz z deklaracją wekslową. 2.

3 oprocentowanie za pierwszy okres kredytowania (obejmujący okres od udzielenia I transzy kredytu do dnia r.) zostanie wyliczone na podstawie stawki WIBOR przedstawionej przez Bank w formularzu oferty (2,68 % WIBOR 3M + % marża Banku). 3. Kredyt nie będzie obciążony innymi kosztami niż wymienione w ust.1 4. W całym okresie kredytowania marża Banku pozostanie na niezmienionym poziomie. 6. Spłata wykorzystanego kredytu oraz spłata odsetek dokonywana będzie wg następujących ustaleń: 1) Okres spłaty kapitału i odsetek: lata ) Spłata kapitału dokonana będzie w siedmiu rocznych ratach w okresie od 2015 do 2021 roku, w tym: 6 rat po ,00 zł. oraz jedna rata w wysokości ,00 zł. Przedmiotowe raty będą płatne od wartości uruchomionego kredytu w terminie do 30 czerwca każdego roku, tj.: a) I rata w wysokości ,00 zł: do dnia r. b) II rata w wysokości ,00 zł: do dnia r. c) III rata w wysokości ,00 zł: do dnia r. d) IV rata w wysokości ,00 zł: do dnia r. e) V rata w wysokości ,00 zł: do dnia r. f) VI rata w wysokości ,00 zł: do dnia r. g) VII rata w wysokości ,00 zł: do dnia r. - z zastrzeżeniem zapisów pkt 9. 3) Ostateczny termin spłaty kredytu: r. 4) Ostateczny harmonogram spłat kredytu zostanie ustalony niezwłocznie po zakończeniu okresu wykorzystania kredytu. 5) Spłata odsetek- dokonywana będzie w okresach kwartalnych, na ostatni dzień każdego kwartału (kalendarzowego), z zastrzeżeniem zapisów pkt 9. Odsetki naliczane będą od kwoty wykorzystanego kredytu. 6) Bank zobowiązuje się do przekazania Kredytobiorcy informacji o wysokości rat odsetkowych przypadających do spłaty na koniec każdego kwartału, nie później niż 7 dni przed upływem terminu płatności. 7) Spłata odsetek i rat wykorzystanego kredytu będzie następowała za pośrednictwem rachunku. prowadzonego przez Bank... 8) Kredytobiorca jest zobowiązany zapewnić na rachunku, o którym mowa w pkt. 7), z którego ma być dokonywana spłata kredytu, środki wystarczające na spłatę zobowiązań z tytułu kredytu w terminach określonych w pkt 1) -5), z zastrzeżeniem zapisów pkt 9. 9) W przypadku, gdy termin spłaty zobowiązań z tytułu kredytu (tj. raty kredytu lub odsetek) przypada na dzień wolny od pracy, Zamawiający ureguluje wymaganą ratę i odsetki w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty.

W całym okresie kredytowania marża Banku pozostanie na niezmienionym poziomie. 6.

4 7. Kredytobiorca zobowiązuje się do kierowania korespondencji związanej z realizacją niniejszej umowy, składania dokumentów i informacji oraz dokonywania płatności wymaganych niniejszą Umową na następujący adres Banku: Za nieterminowe przekazanie środków Bank zapłaci Kredytobiorcy odsetki umowne w wysokości 0,04 % wartości transzy kredytu za każdy dzień opóźnienia. 2. Za nieterminowe spłaty rat kapitałowych lub odsetek Kredytobiorca zapłaci Bankowi odsetki ustawowe, liczone od kwoty niespłaconej w terminie raty kapitałowej lub kwoty odsetek. 3. Bank zapłaci Kredytobiorcy karę umowną w wysokości 1,5 % wartości udzielonego kredytu za odstąpienie od umowy z przyczyn zależnych od Banku. 4. Kredytobiorca zapłaci Wykonawcy karę umowną w wysokości 1,5 % wartości udzielonego kredytu za odstąpienie od umowy z przyczyn zależnych od Kredytobiorcy. 5. Strony zastrzegają możliwość dochodzenia odszkodowania uzupełniającego w przypadku, gdy szkoda przewyższy wysokość zastrzeżonej kary umownej Kredytobiorca zastrzega możliwość wprowadzania do umowy nieistotnych zmian, w razie zaistnienia takiej konieczności. 2. Stosownie do zapisów art. 144 ust 1 ustawy Prawo zamówień publicznych dopuszcza się możliwość dokonywania istotnych zmian w umowie w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Banku, jeśli wystąpi co najmniej jedna z niżej wymienionych okoliczności: 1) z powodu nadzwyczajnej zmiany stosunków spełnienie świadczenia w sposób zgodny z umową byłoby połączone z nadmiernymi trudnościami albo groziłoby jednej ze stron rażącą stratą. 2) nastąpi wywierająca bezpośredni wpływ na dalsze wykonywanie umowy zmiana obowiązującego prawa. 3) wystąpi zmiana Banku w przypadkach sukcesji generalnej następującej w wyniku dozwolonego przekształcenia podmiotu oraz w przypadkach szczególnej sukcesji z mocy prawa. 4) nastąpi zmiana danych Banku bez zmian samego Banku (np. zmiana siedziby, adresu, nazwy). 3. Ponadto dopuszcza się możliwość wprowadzenia do zawartej umowy zmian, które będą wynikały z następujących okoliczności: 1) skrócenia okresu spłaty kredytu na wniosek Kredytobiorcy, 2) zmiany terminów spłat rat kredytu na wniosek Kredytobiorcy, 3) zmiany wysokości transz kredytu 4) zmiany terminów uruchomienia transz kredytu

Za nieterminowe spłaty rat kapitałowych lub odsetek Kredytobiorca zapłaci Bankowi odsetki ustawowe, liczone od kwoty niespłaconej w terminie raty kapitałowej lub kwoty odsetek. 3.

5 3. Wszelkie zmiany umowy wymagają formy pisemnej w postaci aneksu pod rygorem nieważności. 10. W sprawach nieuregulowanych niniejszą umową mają zastosowanie przepisy: 1) ustawy z dnia 29 stycznia 2004r Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2013 r. poz. 907 z późn. zm.), 2) ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz. U. z 2014 poz 121). 3) ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2012 r. poz. 1376, z póżn. zm). 11. Spory mogące wyniknąć z realizacji umowy będą rozstrzygane przez sąd właściwy miejscowo dla siedziby Kredytobiorcy. 12. Umowę sporządzono w trzech jednobrzmiących egzemplarzach, dwa dla Kredytobiorcy i jeden dla Banku. 13. Integralną część umowy stanowi Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia oraz oferta Banku. Bank: Kredytobiorca:

), 2) ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz. U. z 2014 poz 121). 3) ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2012 r. poz. 1376, z póżn. zm). 11.

Podobne dokumenty

WZÓR UMOWY. W dniu roku w Bielsku-Białej pomiędzy: Zamawiającym - Miastem Bielsko-Biała reprezentowanym przez Prezydenta Miasta...

WZÓR UMOWY. W dniu roku w Bielsku-Białej pomiędzy: Zamawiającym - Miastem Bielsko-Biała reprezentowanym przez Prezydenta Miasta... BD.271.1.2016 Załącznik nr 5 do SIWZ WZÓR UMOWY W dniu... 2016 roku w Bielsku-Białej pomiędzy: Zamawiającym - Miastem Bielsko-Biała reprezentowanym przez Prezydenta Miasta... zwanym dalej Kredytobiorcą