Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, Czerwiec 2015 r.
Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy Czerwiec 2015 2 Subfundusz UniStrategie Dynamiczny UniLokata UniWIBID Plus Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących możliwości inwestycyjnych poprzez globalne fundusze akcji i obligacji. UniLokata to zyskowna inwestycja dla Klientów poszukujących produktu o wysokiej płynności przy niskim ryzyku i wysokiej elastyczności zdywersyfikowanego portfela. Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym oraz akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy subfundusz UniWIBID Plus.
Czerwiec 2015 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji 3 Subfundusz UniStrategie Dynamiczny (UniFundusze SFIO) inwestuje min. 70% aktywów w jednostki funduszu UniStrategie: Dynamisch (fundusz docelowy). Fundusz docelowy inwestuje nie tylko w jednostki funduszy z grupy Union Investment, ale również w atrakcyjne fundusze konkurencyjne. Fundusz docelowy zarządzany jest aktywnie oraz wykorzystuje strategię asset allocation. Min. 50% (max. 100%) aktywów fundusz inwestuje w fundusze akcyjne oraz maksymalnie 50% w fundusze obligacji. Portfel jest zdywersyfikowany geograficznie. Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie subfunduszu stosowane są zabezpieczanie ryzyka walutowego). Struktura portfela funduszu docelowego Fundusze akcji 69,64% Fundusze obligacji 26,34% Opcje na akcje 0,15% Opcje na obligacje -0,01% Gotówka 3,87% Największy udział w portfelu funduszu docelowego JO Ham. Cap - UK Equ. Inc. Fd 5,48% UniInstitutional Short Term Credit 5,12% JO Hambro Capital Fd. -Euro A Shs 4,74% BlackRock- European Value Fd. 4,58% UniFavorit: Aktien I 4,17% Waverton European Fund 3,98% Invesco Pan Europ. Struct. Equity 3,64% Wellington - Strat. Europ. Equ Port 3,32% UniEuroRenta Corporates -M- 2,95% Schroder- Asia Total Return 2,90% Dane na 29.05.2015
Czerwiec 2015 4 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Szanse: Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji. Europejski Bank Centralny od marca prowadzi skup aktywów. Bank Japonii również zamierza kontynuować skup aktywów, co dotychczas wspierało japoński rynek akcji. Wskaźniki wyprzedzające zarówno dla przemysłu jak i dla usług wskazują na poprawę w światowej gospodarce. Odpowiedni dobór starannie wyselekcjonowanych funduszy akcji i obligacji do globalnego portfela oferuje potencjał zysku z tych rynków.
Czerwiec 2015 5 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Korzyści dla Inwestora: Udział w rosnących możliwościach globalnych rynków akcji i obligacji. Dostosowanie strategii funduszu docelowego do przewidywanej sytuacji rynkowej. Dobry współczynnik zysku do ryzyka wynikający z inwestycji w najbardziej obiecujące fundusze Union Investment oraz najlepsze światowe fundusze z rynku. Dywersyfikacja ryzyka poprzez inwestowanie w różne fundusze, a w obrębie samych funduszy w różne aktywa. Profesjonalny dobór funduszy przez wykwalifikowaną kadrę zarządzających. Horyzont YTD 1M 3M Stopa zwrotu 12,35% -0,77% 3,45% Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unistrategie-dynamiczny.pdf Dane na 29.05.2015
Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Czerwiec 2015 6 Szanse: W czerwcu Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian. Europejski Bank Centralny uruchomił od marca program QE, w ramach którego co miesiąc skupuje obligacje warte 60 mld EUR. Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach. Zawirowania na rynku obligacji powodują, że część inwestorów szuka rozwiązań o mniejszych wahaniach wartości. Rosnąca gospodarka i spadające tempo deflacji mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu. Fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko. Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka jedyną realną alternatywą wobec depozytów bankowych pozostają fundusze pieniężne. Cel inwestycyjny Union Investment TFI dla subfunduszy pieniężnych w 2015 r. to 2,5-3%.
Czerwiec 2015 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek 7 Korzyści dla Inwestora : To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy. UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu subfunduszu. Za ostatnie 12 miesięcy UniLokata osiągnął stopę zwrotu na poziomie 2,97% (dane na 29.05.2015). Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unilokata.pdf
lut 12 mar 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 lis 12 gru 12 sty 13 lut 13 mar 13 kwi 13 maj 13 cze 13 lip 13 sie 13 wrz 13 paź 13 lis 13 gru 13 sty 14 lut 14 mar 14 kwi 14 maj 14 cze 14 lip 14 sie 14 wrz 14 paź 14 lis 14 gru 14 sty 15 lut 15 mar 15 kwi 15 maj 15 Zmiana wartości jednostki funduszu od lutego 2012 r w % UniLokata więcej niż depozyt bankowy Czerwiec 2015 8 16% 14% UniLokata Benchmark UniLokata 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 1,04% 0,18% 0,61% 1,33% 2,97% 6,04% - - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 29.05.2015
Czerwiec 2015 9 UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie niskim ryzyku Korzyści dla Inwestora: Subfundusz jest przeznaczony dla Klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą kwotą do ulokowania. Wysoka płynność subfunduszu. Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie z instrumentów dłużnych o charakterze nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania. Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko, jednak podwyższa potencjalny zysk z inwestycji. Wynik subfunduszu za ostatnie 12 miesięcy wynosi 3,16% (dane na 29.05.2015).
Zmiana wartości jednostki funduszu od lutego 2012 r w % gru 04 maj 05 paź 05 mar 06 sie 06 sty 07 cze 07 lis 07 kwi 08 wrz 08 lut 09 lip 09 gru 09 maj 10 paź 10 mar 11 sie 11 sty 12 cze 12 lis 12 kwi 13 wrz 13 lut 14 lip 14 gru 14 maj 15 UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy umiarkowanym ryzyku Czerwiec 2015 10 60% 50% UniWIBID Plus Benchmark UniWIBID Plus 40% 30% 20% 10% 0% Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 1,11% 0,19% 0,65% 1,39% 3,16% 6,94% 14,40% 46,55% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 29.05.2015
Czerwiec 2015 11 Bonus w portfelu okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu Subfundusz UniObligacje Zamienne Dla kogo? Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań uzupełniających portfel i akceptujących ryzyko obligacji zamiennych na akcje. Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek Dla kogo? Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań uzupełniających portfel i akceptujących ryzyko akcji.
2. UniObligacje Zamienne Czerwiec 2015 12 UniObligacje Zamienne cechy funduszu docelowego Fundusz docelowy to globalny fundusz zarządzany aktywnie przy silnej dywersyfikacji portfela (geograficznej, sektorowej i alokacyjnej). Fundusz inwestuje głównie w na rynku obligacji zamiennych, choć zarządzający mają do wyboru całą gamę instrumentów: obligacje, instrumenty rynku pieniężnego, akcje i kontrakty terminowe na stopę procentową, opcje i swapy. Obligacje zamienne to obligacje dające posiadaczom prawo do ich zamiany na akcje emitenta pod warunkiem spełnienia pewnych kryteriów. Fundusz wykorzystuje podejście absolutnej stopy zwrotu. Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie funduszu hedging walutowy wobec EUR).
UniObligacje Zamienne potencjał obligacji i akcji Szanse: Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji. ECB oraz Bank Japonii zamierzają kontynuować skup aktywów. Takie działania wspierały dotychczas rynki akcji i obligacji. W USA perspektywa podwyżek stóp procentowych oddaliła się w czasie. Osłabły również oczekiwania co do skali tych podwyżek. Wskaźniki wyprzedzające zarówno dla przemysłu jak i dla usług wskazują na poprawę w światowej gospodarce. W okresie zawirowań na rynku czystych instrumentów dłużnych alternatywą mogą być instrumenty oferujące pewien udział we wzrostach na rynkach akcji. Czerwiec 2015 13
UniObligacje Zamienne potencjał obligacji i akcji Czerwiec 2015 14 Korzyści dla Inwestora: Fundusz docelowy oferuje silnie zdywersyfikowany udział w globalnym rynku obligacji zamiennych Obligacje zamienne charakteryzują się asymetrią profilu zysku i przez to dają możliwość wykorzystania okazji na rynku akcji przy niższym ryzyku. Profesjonalny zespół od zarządzania portfelami funduszu docelowego. Zespół składa się z doświadczonych specjalistów o szerokiej wiedzy w zakresie globalnego rynku obligacji zamiennych Dzięki niskiej korelacji z klasycznymi instrumentami dłużnymi, obligacje zamienne charakteryzują się ograniczonym ryzykiem stopy procentowej. Horyzont YTD 1M 3M Stopa zwrotu na dzień 29.05.2015 5,34% 0,89% 3,59%
UniAkcje Małych i Średnich Spółek małe firmy, dynamiczne zyski Szanse Czerwiec 2015 15 Krótkoterminowa okazja inwestycyjna bazująca na dobrym sentymencie oraz momencie rynkowym dla tej części rynku. Wyniki spółek za 4 kwartał 2014 r. w wielu przypadkach są lepsze od oczekiwań. W Polsce sprzyjające dane makroekonomiczne wskazujące na rosnącą konsumpcję i popyt wewnętrzny. Eksport wyższy niż import. Dobre dane wyprzedzające dla przemysłu. PMI dla Polski na poziomie 52,4 pkt. Poprawa wskaźników w Europie. Spadki od połowy maja mogą stwarzać lepszy poziom wejścia. W Europie uruchomienie QE przez EBC. Słabsze euro sprzyja wzrostowi eksportu Niemiec i w rezultacie pozytywnie wpływa na polski sektor spółek przemysłowych eksportujących swoje produkty.
sty 10 mar 10 maj 10 lip 10 wrz 10 lis 10 sty 11 mar 11 maj 11 lip 11 wrz 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 lis 12 sty 13 mar 13 maj 13 lip 13 wrz 13 lis 13 sty 14 mar 14 maj 14 lip 14 wrz 14 lis 14 sty 15 mar 15 maj 15 Zmiana wartości jednostki funduszu od stycznia 2010 r w % Czerwiec 2015 16 UniAkcje Małych i Średnich Spółek małe firmy, dynamiczne zyski 40% 30% Benchmark UniAkcje MiŚ UniAKcje MiŚ 20% 10% 0% -10% -20% -30% Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 13,81% 0,23% 3,54% 11,67% 8,26% 24,81% 19,16% - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 29.05.2015
Czerwiec 2015 UniAkcje Małych i Średnich Spółek to idealne rozwiązanie dla 17 Inwestorów, którzy: chcą uczestniczyć w zyskach małych i średnich spółek akceptują wysokie ryzyko znacznie wyższe niż w przypadku funduszy akcyjnych, inwestujących w spółki o wysokiej kapitalizacji planują co najmniej 5-letni horyzont inwestycyjny są zainteresowani przejrzystą formą inwestycji o wysokiej płynności Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-malych-i-srednich-spolek
Chcesz wiedzieć więcej? Czerwiec 2015 18 Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
Czerwiec 2015 19 Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.