Do Zainteresowanych WZP-DZ.271.1.69.2016 ZP/PN/87/2016/WFN/20/3709 Wrocław, dn. 23.11.2016 r. Dotyczy: postępowania o udzielenie zamówienia publicznego na zadanie pn.: Bankowa obsługa budżetu Gminy, Miasta Wrocław wraz z instytucjami kultury, Samodzielnymi Publicznymi Zakładami Opieki Zdrowotnej i jednoosobowymi spółkami Gminy Wrocław, znak postępowania: ZP/PN/87/2016/WFN. W związku z otrzymaniem pytań do treści Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia działając w trybie art. 38 ust. 2 i 4 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2015 r., poz. 2164 z późn. zm.), dalej ustawa Pzp wyjaśniam co następuje: Pytanie nr 22 Dotyczy wypłat gotówkowych: a/ Prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości (w szt.) wypłat gotówkowych objętych przedmiotem zamówienia w podziale na poszczególne waluty. b/ Prosimy o podanie maksymalnej ilości wypłat gotówkowych w ramach przedmiotu zamówienia realizowanej w latach poprzednich (w odniesieniu do jednego roku). c/ Prosimy o informację, jakiego rodzaju (z jakiego tytułu) wypłaty od osób trzecich będą realizowane w ramach przedmiotu zamówienia? d/ Prosimy o informację, czy wypłaty gotówkowe rozkładają się równomiernie w skali miesiąca, czy następuje jakaś kumulacja w tym zakresie? e/ Prosimy o doprecyzowanie, co Zamawiający rozumie w ramach wymogu dot. wypłat w EUR stanowiącego, iż maja one być realizowane na bieżąco. a i b) Zamawiający informuje iż wypłaty były dokonywane w PLN w 2015 r.: Zadanie nr 1 - ok. 4 500 szt. / ok. 375 szt. miesięcznie Zadanie nr 2 - ok. 250 szt. / ok. 20 szt. miesięcznie c) Zamawiający informuje, iż wypłaty od osób trzecich dotyczyły: - podatku od nieruchomości - podatku od środków transportowych - opłaty skarbowej - dochodów z mienia komunalnego - środków stanowiących niepodatkowe należności budżetowe o charakterze publicznoprawnym. Średniomiesięczna ilość takich wypłat to ok. 20 szt. w PLN (w ciągu roku 2015-240 szt.) d) W ostatnim okresie wypłaty gotówkowe rozkładają się równomiernie. W roku 2016 zaobserwowano systematyczny wzrost ilości zwrotów gotówkowych. e) Zamawiający wyjaśnia że wypłaty w EUR mają być realizowane na bieżąco, w razie potrzeby, bez oczekiwania. Pytanie nr 26 Dotyczy wpłat gotówkowych zamkniętych: a/ Prosimy o potwierdzenie, że wpłaty będą dokonywane w PLN. b/ Prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości (w szt.) i wartości wpłat gotówkowych zamkniętych.
b/ Prosimy o informację o procentowym udziale bilonu w dokonywanych wpłatach zamkniętych. a) Zamawiający potwierdza że wpłaty gotówkowe zamknięte będą dokonywane w PLN. b) Średniomiesięczna ilość i wartość wpłat w 2015 r.: Zadanie nr 1-175 szt. o wartości 450.000 zł - 500.000 zł Zadanie nr 2-80 szt. o wartości 20.000 zł do 3,5 mln zł. Kumulacja wpłat w miesiącach od kwietnia do września. c) procentowy udział bilonu dokonywany we wpłatach zamkniętych Zadanie nr 1 - ok. 20 %. Zadanie nr 2 - ok. 3 %. Pytanie nr 28 Prosimy o podanie specyfikacji kodu kreskowego do przyjmowania wpłat w POB i w opłatomacie. L.p. Nazwa Wymagane Długość i precyzja pola* Odpowiadające pole okna B601_CS 1. CCC Tak 26 Numer rachunku uznawanego w formacie NRB bez spacji 2. IMPORTE Tak 12,2 Kwota uznania (12 przed przecinkiem, 2 po, separatorem jest znak kropki) 3. DIVISA Tak 3 Waluta (aktualnie obowiązkowo PLN ) 4. CODIGO Nie 3 Kod operacji (wg transakcji B420).W wypadku braku tego pola podstawiony będzie domyślnie kod 000 -Wpłata. 5. DISPDT1 Tak 70 Imię i Nazwisko/Nazwa (zleceniodawcy) 6. DISPDT2 Tak 35 Ulica (zleceniodawcy) 7. DISPDT3 Tak 35 Miejscowość (zleceniodawcy) 8. OPETIT1 Tak 70 Tytułem, linia 1 9. OPETTI2 Nie 70 Tytułem, linia 2 Pytanie nr 35 Dotyczy płatności masowych: a/ pkt III.7.2) Zał. 1.2 do SIWZ: Czy wskazując 4-znakowy identyfikator syntetycznego grupowania, Zamawiający rozumie to jako dodatkowe 4 znaki, po których Zamawiający będzie grupował dodatkowo płatności księgowane na rachunku bankowym, wczytując je do swojego systemu finansowo księgowego? Prosimy o potwierdzenie,że do jednego rachunku bankowego może być przydzielone wiele identyfikatorów syntetycznych, a tym samym na tym rachunku bankowym księgowane będą transakcja po transakcji wiele wpłat o różnych identyfikatorach syntetycznych, a wyciąg z tego konta bankowego prezentował będzie wszystkie pojedyncze wpłaty a nie kwoty skumulowane ze względu na identyfikator syntetyczny. b/ pkt III.7.4) Zał. 1.2 do SIWZ: Prosimy o informację, czy Zamawiający ma na rozumie ten wymóg w ten sposób, aby to POSy były połączone z systemem księgowym Zamawiającego i przyjmowane w nich wpłaty były identyfikowane w momencie dokonywania płatności kartą? c/ pkt III.7.5) Zał. 1.2 do SIWZ: Prosimy o potwierdzenie, że jednorazowe blokowanie kont nie przewyższy 50szt. Strona 2/6
d/ pkt III.7.6) Zał. 1.2 do SIWZ: Prosimy o doprecyzowanie, co Zamawiający rozumie poprzez sformułowanie automatyczna korekta. Czy dotyczy to potwierdzenia udostępnienia pliku poprawionego po wcześniejszym udostępnieniu błędnego pliku? a) zostanie udzielona w terminie późniejszym. b) Zamawiający wyjaśnia, iż płatności masowe dotyczą podatków lokalnych i opłat. Każdy kontrahent, dla którego otwarty jest rachunek wirtualny będzie miał możliwość regulowania swoich zobowiązań przy pomocy karty płatniczej. Zatem Punkty Obsługi Bankowej jak również kasy automatyczne powinny umożliwić kontrahentowi dokonywanie tego typu transakcji. Punkty POB powinny być wyposażone w terminale POS. Do systemu finansowo-księgowego powinny zostać zaimportowane dane zawierające dokonaną wpłatę. c) Zamawiający dokonuje zmian w dziale III pkt. 7 ppkt. 5 załącznika 1.2 do SIWZ poprzez wykreślenie ppkt 5., ppkt. 6 staje się automatycznie ppkt. 5. d) Patrz: odpowiedź na Pytanie nr 6. Pytanie nr 39 Dotyczy pkt III.16.1) Zał. 1.2 do SIWZ: Prosimy o potwierdzenie, że spełnieniem wymogu będzie dostarczenie przez Wykonawcę gotowych raportów. Zamawiający wyjaśnia, iż zgodnie z zapisami których mowa w dziale III.pkt.16 ppkt. 1 Załącznika nr 1.2 do SIWZ i w dziale III. pkt.14 ppkt. 1 Załącznika nr 2.2 do SIWZ karty przedpłacone przypisane są do wskazanego przez Zamawiającego rachunku bankowego. Historia zrealizowanych transakcji za pomocą kart przedpłaconych powinna być dostępna na bieżąco on-line (tj. możliwość tworzenia raportów z płatności kartą wg kryteriów: użytkownik karty, zakres dat, kwot). Jest to niezbędne do bieżącego monitorowania realizowanych wydatków przez użytkowników ww. kart. Pytanie nr 46 Prosimy o informację, czy Zamawiający wyraża zgodę, aby udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym, w każdym kolejnym roku było uzależnione od: a/ przedłożenia uchwały/ projektu uchwały budżetowej ws uchwalenia budżetu na dany rok ustalającej maksymalną wysokość kredytów i pożyczek możliwych do zaciągnięcia w danym roku budżetowym oraz upoważniającej Prezydenta Miasta do zaciągnięcia wnioskowanego kredytu; b/ przedłożenia pozytywnych opinii RIO dotyczących budżetu Gminy na dany rok budżetowy; c/ uzyskania przez Zamawiającego pozytywnego wyniku oceny zdolności kredytowej przeprowadzonej przez Bank (jest to zgodne z art. 70 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe). a) Zamawiający wyraża zgodę. b) Zgodnie z ustawą o finansach publicznych Zamawiający przedłoży opinie RIO tj.: opinie o możliwości sfinansowania deficytu budżetu określonego w projekcie uchwały budżetowej na kolejny rok, opinie o przedłożonym przez Prezydenta Wrocławia projekcie uchwały budżetowej Miasta na kolejny rok, opinie o projekcie uchwały w spawie WPF Miasta. c) Zamawiający nie wyraża zgody, i jednocześnie wyjaśnia, iż przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu w rachunku bieżącym w wysokości 250 mln zł w każdym roku obowiązywania umowy tj. od dnia 01.02.2017 r. do 31.01.2022 r. Nie może zatem udzielnie kredytu być uzależnione od pozytywnego wyniku oceny zdolności kredytowej przeprowadzonej przez bank. Ponadto Zamawiający informuje, iż zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Pytanie nr 51 Prosimy o informację na temat poszczególnych kredytów/pożyczek/obligacji, które składają się na całkowite aktualne zadłużenie Zamawiającego wraz z informacją na temat: kredytodawca, rodzaj finansowania, data zapadalności, kwota pierwotna kredytu oraz stan na 31/10/2016. Strona 3/6
Informacja w załączeniu według stanu na dzień 30.09.2016 r. Pytanie nr 52 Czy Zamawiający korzysta z wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting)? Jeśli tak, to prosimy o podanie rocznych obciążeń z tytułu rat kapitałowo-odsetkowych w 2014 r., za 2015 r. oraz planowane na przyszłe lata. Zamawiający korzysta z wykupu wierzytelności. Pytanie nr 54 Czy Zamawiający posiada zobowiązanie pozabilansowe? Jeśli tak, to prosimy o podanie ich szczegółów. Zamawiający nie posiada pozabilansowych zobowiązań. Pytanie nr 56 Prosimy o informację na temat dokonanych i planowanych przekształceniach/ likwidacji sp-zoz-ów wraz z informacją o finansowych konsekwencjach w/w działań dla budżetu miasta (kwota przejętych zobowiązań poszczególnych jednostek). Dnia 01.03.2016 r. został przekształcony jeden SPZOZ w spółkę pn. Specjalistyczny Zakład Profilaktyczno-Leczniczy PROVITA Sp. z o.o., na podstawie Zarządzenia Prezydenta. Link do strony: http://uchwaly.um.wroc.pl/uchwala.aspx?numer=3171/15 Zamawiający nie przewiduje kolejnych przekształceń. Pytanie nr 62 dział III pkt. 7 ppkt.5) wnioskujemy o wykreślenie. Patrz: odpowiedź na Pytanie nr 35 pkt. c) Pytanie nr 66 wnioskujemy o: udostępnienie aktualnych (nie starszych niż 1 miesiąc) zaświadczeń z Urzędu Skarbowego i ZUS. Zaświadczenie z ZUS w załączeniu. Pytanie nr 67 wnioskujemy o: wskazanie oprocentowania dla zobowiązań przeterminowanych (dla umowy rachunku i kredytu w tej samej wysokości), Strona 4/6
Zamawiający wyraża zgodę. Pytanie nr 68 Czy Zamawiający wyrazi zgodę na wprowadzenie do treści umowy kredytu w rachunku bieżących nw. zapisów: a) Z zastrzeżeniem bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa, Zamawiający zapewni, aby wszelkie wierzytelności Wykonawcy/Banku w stosunku do niego, wynikające z umowy kredytu, były traktowane co najmniej równorzędnie w każdym zakresie, w tym co do pierwszeństwa ustanowionych zabezpieczeń lub pierwszeństwa w zaspokajaniu wierzytelności Wykonawcy/Banku, w stosunku do obecnych i przyszłych, zabezpieczonych i niezabezpieczonych zobowiązań Zamawiającego wobec innych wierzycieli, w szczególności wobec instytucji kredytowych i finansowych. b) Jeżeli jakakolwiek wierzytelność wynikająca z zobowiązania Zamawiający: a. wobec Wykonawcy/Banku, lub b. wobec innych podmiotów/instytucji finansowych, tj. w np. banków, firm inwestycyjnych, leasingowych, faktoringowych, ubezpieczeniowych, c. stała się wymagalna (w pierwotnie uzgodnionym terminie lub przed tym terminem) i następnie nie została zapłacona w terminie 5 dni roboczych od daty wymagalności, Wykonawcy/Banku może uznać, że terminowa spłata kredytu udzielonego na podstawie umowy kredytu jest zagrożona i wypowiedzieć umowę kredytu. c) Zamawiający zobowiązuje się do zwrotu wszelkich niezbędnych kosztów poniesionych przez Wykonawcę/Bank w związku z czynnościami dokonanymi wskutek niedotrzymania warunków umowy kredytu lub umów związanych z zabezpieczeniem kredytu. d) W przypadku, gdy w dniu ustalenia stawki referencyjnej, będącej podstawą naliczenia odsetek w danym okresie obrachunkowym, Wykonawca/Bank nie będzie mógł ustalić tej stawki z przyczyn od siebie niezależnych, ( Przypadek Destabilizacji ), Strony zobowiązują się podjąć następujące działania: 1) Wykonawca/Bank niezwłocznie poinformuje Zamawiającego o zaistnieniu Przypadku Destabilizacji, 2) Wykonawca/Bank oraz Zamawiającego niezwłocznie przystąpią do negocjacji w celu uzgodnienia stawki referencyjnej innej niż stawka, o której mowa w ust. 3, przy czym do czasu uzgodnienia nowej stawki referencyjnej, przez okres trwania Przypadku Destabilizacji Wykonawca/Bank będzie zwolniony z obowiązku dokonywania wypłaty Kredytu, 3) przez okres trwania Przypadku Destabilizacji, od kwoty wykorzystanego Kredytu naliczone zostaną odsetki w stosunku rocznym według stawki referencyjnej: a. uzgodnionej między Zamawiającym a Wykonawcą/Bankiem zgodnie z pkt. 2 albo b. w przypadku, gdy w terminie. (słownie:.) dni roboczych od daty poinformowania Zamawiającego przez /Wykonawcę/Bank o wystąpieniu Przypadku Destabilizacji, Strony nie uzgodnią nowej stawki referencyjnej według stawki referencyjnej w wysokości ustalonej przez Bank, uwzględniającej rzeczywisty koszt pozyskania depozytów niezbędnych do finansowania Kredytu, powiększonej o marżę Wykonawcy/Banku, zgodnie z postanowieniami ust. 1, 4) Wykonawca/Bank poinformuje niezwłocznie Zamawiającego w sposób, o którym mowa w ust. 8, o stopie procentowej ustalonej zgodnie z pkt 3 lit. b), 5) jeśli dla okresu obrachunkowego następującego po okresie, w odniesieniu do którego wystąpił Przypadek Destabilizacji, Wykonawca/Bank będzie mógł ustalić stawkę referencyjną zgodnie z ust. 3, stosuje się stawkę, o której mowa w ust. 3, 6) jeśli dla okresu obrachunkowego następującego po okresie, w odniesieniu do którego wystąpił Przypadek Destabilizacji, wystąpi Przypadek Destabilizacji, stosuje się sposób postępowania wskazany w pkt 1 5. a), b),c) i d) - Zamawiający wyraża zgodę. Strona 5/6
Pytanie nr 116 dział III pkt. 3 ppkt. 5) wnioskujemy o zmianę poprzez wykreślenie z treści zapisu przy czym marża nie może być wyższa niż 0%, Zamawiający nie wyraża zgody. Pytanie nr 117 dział III pkt. 7ppkt. 5) prośba o modyfikację zapisu poprzez dopuszczenie zamykania rachunków wirtualnych przez Wykonawcę w formie grupowej poprzez przekazanie zlecenia Wykonawcy na wszystkie rachunki wirtualne otwarte w ramach danej grupy. Uzasadniając powyższe pytanie Wykonawca zwraca uwagę, iż zasady funkcjonowania rachunku wirtualnego zasadniczo różnią się od zasad funkcjonowania rachunków rzeczywistych, co przekłada się wprost na funkcjonalność zamykania i otwierania takich rachunków. Jeśli chodzi o rachunki wirtualne, to ich zasadnicza funkcja sprowadza się do ułatwienia zasad księgowania przelewów na rachunku rzeczywistym, z którym to rachunkiem rachunki wirtualne są powiązane. W przypadku rachunków wirtualnych, co do zasady, ich otwieranie i zamykanie odbywa się w ramach całej grupy rachunków, która to grupa identyfikowana jest poprzez identyfikator płatności wiążący daną grupę wirtualnych rachunków wirtualny z określonym rachunkiem rzeczywistym. Konstrukcja szeregu rachunków wirtualnych powiązanych z rachunkiem rzeczywistym poprzez wspomniany identyfikator płatności uniemożliwia dokonywanie blokady jednego tylko rachunku tego rodzaju. Patrz: odpowiedź na Pytanie nr 35 pkt. c) Pytanie nr 118 Rozdział XV pkt. 3 - wnioskujemy o zmianę poprzez wykreślenie z treści zapisu przy założeniu, że marża ta nie może być wyższa niż 0,00% (zero), Zamawiający nie wyraża zgody. Pytanie nr 119 Rozdział XV pkt. 4 - wnioskujemy o zmianę poprzez wykreślenie z treści zapisu przy założeniu, że współczynnik ten nie może być niższy niż 1,00. Patrz: odpowiedź na Pytanie nr 61. Jednocześnie informuję, że odpowiedzi na pozostałe pytania zostaną udzielone w późniejszym terminie. Z up. Prezydenta Ewa Kulik Z-ca Dyrektora Wydziału Zamówień Publicznych Sprawę prowadzi: Anna Grzegorzek tel. 071/777-92-66 Sporządził: Marek Szyszka tel. 071/777-92-66 Do wiadomości: aa Strona 6/6