SPRAWOZDANIE ZARZĄDU JELENIOGÓRSKIEJ SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ W JELENIEJ GÓRZE Z DZIAŁALNOŚCI ZA 2015 ROK

Jeleniogórska Spółdzielnia Mieszkaniowa ul. Różyckiego 19 58-506 Jelenia Góra SPRAWOZDANIE ZARZĄDU JELENIOGÓRSKIEJ SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ W JELENIEJ GÓRZE Z DZIAŁALNOŚCI ZA 2015 ROK Jelenia Góra, kwiecień 2016 roku 1

I. INFORMACJE WSTĘPNE. Realizując statutowy obowiązek ( 32 ust.3) Zarząd Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej przedstawia Członkom Spółdzielni doroczną informację sprawozdawczą o działalności Spółdzielni w 2015 roku oraz o jej sytuacji ekonomicznej według stanu na dzień 31.12.2015 r. na podstawie raportu biegłego rewidenta badającego sprawozdanie finansowe Spółdzielni. Jeleniogórska Spółdzielnia Mieszkaniowa z siedzibą przy ul. Ludomira Różyckiego nr 19 w Jeleniej Górze nabyła osobowość prawną w dniu 14.01.1958 roku poprzez wpisanie jej do rejestru ówczesnego Sądu Powiatowego w Jeleniej Górze. Od dnia 19.09.2001 roku jest zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla Wrocławia Fabrycznej IX Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr 0000045639. Decyzje związane z gospodarką Spółdzielni, zgodnie z kompetencjami określonymi w statucie Spółdzielni, podejmują jej organy. I tak: Walne Zgromadzenie jest najwyższym organem, którego kompetencje określa 17 statutu. Działalność Walnego Zgromadzenia w 2015 roku opisano na stronie 30; Nadzór i kontrolę nad działalnością Spółdzielni sprawuje Rada Nadzorcza, która działa w 11 osobowym składzie i wypełnia zadania określone w 28 statutu. Informację z jej działalności w roku 2015 przedstawia sprawozdanie Rady Nadzorczej; Bieżącą działalnością Spółdzielni kieruje organ wykonawczy tj. etatowy Zarząd, którego kompetencje określa 32 statutu. W 2015 roku jednostki organizacyjne Spółdzielni nie uległy zmianie i były to: 1) administracja JEDYNKA z siedzibą przy ul. Ludomira Różyckiego 19, która zarządzała nieruchomościami zlokalizowanymi na osiedlu Zabobrze I (ul. Karłowicza, Komedy Trzcińskiego, Kolberga, Moniuszki, Paderewskiego, Różyckiego) oraz na osiedlu Śródmieście (ul. Curie-Skłodowskiej, Gałczyńskiego, Kopernika, Kossaka, Krasickiego, Malczewskiego, Morcinka, Obrońców Westerplatte, Ptasia, Sądowa, Słowackiego, Snycerska, Studencka, Sudecka, Transportowa, Zachodnia); 2) administracja DWÓJKA z siedzibą przy ul. Tadeusza Sygietyńskiego 1, która zarządzała nieruchomościami położonymi na osiedlu Zabobrze II (ul. Bacewicz, Elsnera, Ogińskiego, Noskowskiego) i Zabobrze III (ul. Kiepury, Sygietyńskiego, Wiłkomirskiego); 3) dział obsługi technicznej z siedzibą przy ul. Ludomira Różyckiego 19; 4) biura Zarządu Spółdzielni mieszczące się przy ul. Ludomira Różyckiego 19. Podstawowym zadaniem działalności gospodarczej Spółdzielni w roku sprawozdawczym było prowadzenie gospodarki zasobami mieszkaniowymi oraz zarządzanie majątkiem własnym i majątkiem właścicieli lokali. Począwszy od 2011 roku Spółdzielnia nie partycypuje w kosztach utrzymania Osiedlowego Domu Kultury, a tym samym członkowie nie wnoszą opłat na pokrycie kosztów działalności społecznej i oświatowo-kulturalnej. Koszty utrzymania pomieszczeń przeznaczonych na działalność ODK pokrywa Urząd Miasta, na podstawie umowy najmu lokalu przy ul. K. Komedy Trzcińskiego 12 zawartej pomiędzy Spółdzielnią a Osiedlowym Domem Kultury. Spółdzielnia prowadzi działalność społeczno-wychowawczą, którą finansuje funduszem społeczno-wychowawczym. Przychody podstawowe tego funduszu to: wpłaty sponsorów, 2

które udało się pozyskać w 2015 r. na kwotę 50 304,88 zł oraz dofinansowanie z nadwyżki bilansowej za 2014 r. Zgodnie z uchwałą Walnego Zgromadzenia 2015 r. była to kwota: 15 035,74 zł na pokrycie kosztów Klubu Seniora i 40 000 zł na imprezy plenerowe. W roku 2015 odbyły się także w Spółdzielni: festyn z okazji Dnia Dziecka, turniej piłki nożnej dla dzieci Zabobrzańska Liga oraz turniej piłki nożnej spółdzielni mieszkaniowych: Legnicy, Głogowa, Bielawy, Wałbrzycha, Złotoryi i naszej JSM, a także inne imprezy plenerowe pod nazwą: Zabobrzańska Mila oraz Niesportowiec też sportowiec. Ze środków funduszu społeczno-wychowawczego sfinansowano również wycieczkę do Pragi dla członków Rad Nieruchomości. Wydatki sfinansowane funduszem w 2015 roku wynoszą 59 488,87 zł, w tym na Klub Seniora poniesiono wyłącznie koszty utrzymania lokalu w wysokości 5 286,23 zł. I.1. Zarząd Spółdzielni W 2015 roku skład Zarządu przedstawiał się następująco: Prezes Zarządu Mirosław Garbowski Zastępca Prezesa Zarządu Marian Szczęśniak Zastępca Prezesa Zarządu Aleksandra Chrzanowska-Frątczak Zarząd Spółdzielni działa w oparciu o : 1) ustawę Prawo spółdzielcze, 2) ustawę o spółdzielniach mieszkaniowych, 3) statut Spółdzielni, 4) regulamin Zarządu. W roku 2015 Zarząd odbył 53 protokołowane posiedzenia, na których podejmował kolegialnie decyzje w sprawach wchodzących w zakres jego statutowych kompetencji, a dotyczących podstawowej działalności Spółdzielni m.in. w sprawach członkowskomieszkaniowych, gospodarki zasobami mieszkaniowymi (m.in. plany remontów i ich realizacje, postępowania przetargowe), zadłużeń czynszowych i ich windykacji (w tym comiesięczne zapraszanie na posiedzenia dłużników, kwartalna ocena stanu zadłużenia i skuteczności działań windykacyjnych), gospodarki lokalami użytkowymi, gospodarki finansowej (m.in. przygotowanie projektów planów gospodarczych, kwartalna ocena ich realizacji, przygotowanie propozycji wysokości stawek opłat za lokale), organizacyjnosamorządowych (m.in. organizacja Walnego Zgromadzenia, struktura organizacyjna,). W 2015 roku Zarząd podjął 128 uchwał, w tym w sprawach: przyjęcia w poczet członków Spółdzielni - 51, powołania komisji przetargowych - 49 zwołania Walnego Zgromadzenia Członków JSM w 2015 roku - 1, planu budowy osłon śmietnikowych w zasobach JSM w 2015 roku -1, udzielenia pełnomocnictwa dla Głównej Księgowej JSM 1, planu amortyzacji, inwentaryzacji, planu kosztów i przychodów DOT JSM na 2015 3, zasad realizacji i finansowania usług związanych z zagospodarowaniem terenów zielonych w zasobach Spółdzielni od 1.05.2015 roku 1, regulaminu publikowania reklam, ogłoszeń na stronie internetowej JSM, regulaminu dostępu i korzystania z serwisu e-bok dostępnego ze strony internetowej JSM w Jeleniej Górze 2, 3

zwiększenia stawki dla najemców lokali 1, przyjęcia porządku obrad Walnego Zgromadzenia członków JSM w 2015 roku 1, ochrony danych osobowych w Spółdzielni 1, dzierżawy gruntu z przeznaczeniem na realizację osłony śmietnikowej 1, wykonania projektu budowlanego na potrzeby BOM i sąsiednich sklepów 1, zasad wynajmu i użytkowania wnęk korytarzowych oraz innych pomieszczeń wspólnego użytku w zasobach JSM oraz zasad i warunków finansowych umieszczania plakatów i ogłoszeń wyborczych w zasobach JSM 2, instrukcji i kontroli obiegu dokumentów w JSM w Jeleniej Górze 1, udzielenia pełnomocnictwa do występowania w imieniu Zarządu w celu wyodrębniania własności 1, ułatwienia spłaty zadłużenia osobom będącym w trudnej sytuacji życiowej w formie odpracowania należności dla JSM 1, aktualizacji polityki rachunkowości i planu kont 1, zawiadomień o zmianie wysokości opłat za używanie lokali 1, przeprowadzenia badania lustracyjnego gospodarności, legalności i rzetelności całości działania JSM w Jeleniej Górze 1, obciążeń za naprawę główną dźwigów osobowych w 2014 roku osób zamieszkałych na podstawie umowy najmu w zasobach 1, wysokości stawek opłat za najem lokali mieszkalnych, opłat za najem lokali użytkowych i za dzierżawę terenu w zasobach JSM na 2016 rok 2, zmianie uchwał Zarządu JSM w sprawie określenia przedmiotu odrębnej własności lokalu 2, zwiększenia wysokości stawek na fundusz remontowy budynków w Jeleniej Górze dla najemców lokali 1. W 2015 roku w Spółdzielni przeprowadzono następujące kontrole: 1. W okresie od 18 do 27 maja 2015 roku w siedzibie Spółdzielni Zakład Ubezpieczeń Społecznych przeprowadził kontrolę w zakresie: prawidłowości i rzetelności obliczania składek, do których pobierania zobowiązany jest zakład pracy oraz zgłaszanie do ubezpieczeń społecznych i ubezpieczenia zdrowotnego, prawidłowości i terminowości opracowywania wniosków o świadczenie emerytalne i rentowe, wystawiania zaświadczeń lub zgłaszanie danych dla celów ubezpieczeń społecznych. W wyniku przeprowadzonej kontroli nie stwierdzono nieprawidłowości. 2. W dniu 15 maja 2015 roku w siedzibie Spółdzielni bank PKO BP S.A. przeprowadził kontrolę prawidłowości prowadzenia ewidencji analitycznej zadłużeń z tytułu kredytów mieszkaniowych i skapitalizowanych odsetek oraz z tytułu przejściowego wykupienia odsetek od kredytu i ich oprocentowania przypadającego na poszczególne lokale mieszkalne. W wyniku przeprowadzonej kontroli nie stwierdzono nieprawidłowości. I.2. Stan zasobów Spółdzielni. Według stanu na 31.12.2015 r. Spółdzielnia zarządzała: 1) 7612 lokalami mieszkalnymi o powierzchni użytkowej 382 343,75 m 2, 4

140 mieszkaniami o powierzchni użytkowej 7 005,95 m 2 ze spółdzielczym lokatorskim prawem do lokalu, 3772 mieszkaniami o powierzchni użytkowej 186 601,63 m 2 ze spółdzielczym własnościowym prawem do lokalu, 3 613 mieszkaniami o powierzchni użytkowej 185 068,87 m 2 z własnością wyodrębnioną, 52 mieszkaniami o powierzchni użytkowej 2 044,92 m 2 z prawem najmu, 35 mieszkaniami o powierzchni użytkowej 1 601,97 m 2 bez tytułu prawnego; 2) 91 lokalami użytkowymi objętymi tytułami prawnymi o powierzchni użytkowej 10 721,87 m 2, 33 lokalami o powierzchni użytkowej 2 436,16 m 2 ze spółdzielczym prawem własności, 19 lokalami o powierzchni użytkowej 2 885,36 m 2 z własnością wyodrębnioną, 39 lokalami o powierzchni użytkowej 5 400,35 m 2 z prawem najmu; 3) 83 garażami o powierzchni użytkowej 1 180,15 m 2, z tego: 68 garażami o powierzchni użytkowej 972,55 m 2 ze spółdzielczym prawem własności, 14 garażami o powierzchni 194,60 m 2 z własnością wyodrębnioną, 1 garażem o powierzchni użytkowej 13 m 2 z prawem najmu. II. SPRAWY CZŁONKOWSKO-MIESZKANIOWE Na dzień 31.12.2015 r. Spółdzielnia liczyła ogółem 7 601 członków, z tego: 1) członków zasiedlonych tj. posiadających spółdzielcze lokatorskie lub spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu mieszkalnego, odrębną własność lokalu, posiadających wyłącznie spółdzielcze własnościowe prawo lub odrębną własność lokalu użytkowego ( w tym garażu ) - 7 561 osób 2) członków oczekujących na mieszkania - 40 osób W roku sprawozdawczym do Spółdzielni przyjęto w poczet członków 250 osób z tytułu: 1) nabycia spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu 105 2) nabycia odrębnej własności lokalu 70 3) uzyskania tytułu prawnego do lokalu po zgonie członka Spółdzielni 46 4) członkostwa współmałżonka 10 5) uzyskania tytułu prawnego do lokalu po rozwiązaniu małżeństwa i w innych wypadkach określonych w statucie 19 W powyższej informacji nie uwzględniono osób, które będąc członkami Spółdzielni nabywały w drodze spadku, umowy kupna-sprzedaży itp. kolejne mieszkania będące w zarządzie Spółdzielni. 5

W roku sprawozdawczym Spółdzielnia uzyskała do ponownego zasiedlenia (po eksmisjach, po zgonach) 17 lokali mieszkalnych. Lokale te zgodnie z 79 Statutu zostały zaproponowane w pierwszej kolejności do nabycia na odrębną własność członkom oczekującym na mieszkania. Z propozycji tej skorzystał jeden członek oczekujący. Z uwagi na brak chętnych w tej grupie na pozostałe lokale, Spółdzielnia ogłosiła przetargi dla osób fizycznych w drodze licytacji ustnej. Informacje o możliwości nabycia mieszkania z ruchu ludności przez członków oczekujących a następnie wszystkich chętnych w drodze przetargu zamieszczane były w tygodniku Nowiny Jeleniogórskie, w siedzibie Spółdzielni, w siedzibach administracji i na stronie internetowej Spółdzielni. Należy podkreślić, że większa liczba lokali, które Spółdzielnia odzyskała do ponownego zasiedlenia w 2015 roku ( wzrost o 8 lokali w stosunku do 2014r ) wynika z przekazania przez Urząd Miasta w Jeleniej Górze lokali socjalnych dla byłych członków Spółdzielni z wyrokami eksmisyjnymi i uprawnieniami do lokali socjalnych. Spółdzielnia na bieżąco realizuje wnioski o przekształcenie spółdzielczych lokatorskich i własnościowych praw do lokali w odrębną własność zgodnie z ustawą z dnia 15.12.2000r. o spółdzielniach mieszkaniowych ( Dz. U. z 2013 r., poz. 1222 ze zm.). Sukcesywnie wzrasta liczba właścicieli nieruchomości lokalowych. W roku sprawozdawczym zawarto 54 akty notarialne. Według stanu na dzień 31.12.2015r. jest 3 646 właścicieli, co oznacza, że właściciele niebawem stanowić będą 50 % zasobów będących w zarządzie Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej. III. KOSZTY GOSPODARKI ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI. Koszty eksploatacji lokali mieszkalnych za rok 2015 wyniosły 6 842 524 zł i stanowiły 91,6 % wysokości kosztów planowanych, natomiast po uwzględnieniu podatku od nieruchomości oraz odpisów na fundusz remontowy nieruchomości, koszty gospodarki zasobami mieszkaniowymi dotyczące lokali mieszkalnych zostały wykonane w 97,1 % wysokości planowanej i wyniosły 16 474 341 zł. Dane przedstawia poniższa tabela. Plan i wykonanie kosztów eksploatacji lokali mieszkalnych w 2015 r. 6 Tabela nr 1 Plan Wykonanie % Lp. Wyszczególnienie w zł w zł wykonania 1. Koszty administracji osiedla 832 928 798 519 95,9 2. Koszty utrzymania czystości 2 268 876 2 116 340 93,3 3. Koszty koszenia i konserwacji zieleni 755 175 511 792 67,8 4. Koszty energii elektrycznej 318 982 249 486 78,2 5. Koszty ogólne 2 001 309 2 001 112 100,0 6. Konserwacje i pogotowie techniczne 810 893 736 143 90,8 7. Koszty pozostałe 483 355 429 132 88,8 Razem koszty eksploatacji 7 471 518 6 842 524 91,6 9. Podatek od nieruchomości 277 702 256 706 92,4 Razem koszty (poz. 1 do 9) 7 749 220 7 099 230 91,6

10. Odpis podstawowy na fundusz na remonty 6 469 540 6 640 061 102,6 11. Odpis na fundusz remontowy termomodernizacja wraz z robotami towarzyszącymi 1 854 079 1 828 044 98,6 12. Odpis dodatkowy na fundusz remontowy remonty tarasów, likwidacja junkersów 895 669 907 006 101,3 Razem fundusz remontowy 9 219 288 9 375 111 101,7 Ogółem 16 968 508 16 474 341 97,1 W tabeli nr 2 przedstawiono koszty gospodarki zasobami mieszkaniowymi w ujęciu trzyletnim. Tabela nr 2 Koszty g. z. m. lokali mieszkalnych (bez c.o. i c.w., anten i domofonów, Lp. pożytków z nieruchomości wspólnych) w latach 2013-2015 Wyszczególnienie 1. Lokale mieszkalne (wraz z dodatkowymi odpisami na fundusz remontowy) Wykonanie kosztów w zł Dynamika % 2013 r. 2014 r. 2015 r. 2014/ 2015/ 2013 2014 16 460 875 16 920 592 16 474 341 102,8 97,4 2. Dźwigi 1 021 043 1 015 809 1 041 447 99,5 102,5 3. Wywóz nieczystości 2 915 824 2 642 055 2 508 090 90,6 94,9 4. Koszty różnicy wody 391 375 384 549 323 335 98,3 84,1 Wzrost kosztów eksploatacji dźwigów w stosunku do roku ubiegłego wynika głównie ze wzrostu cen usług dozoru technicznego i konserwacji. Koszty gospodarki zasobami mieszkaniowymi, zgodnie z przepisami ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych oraz postanowieniami statutu Spółdzielni, są ewidencjonowane i rozliczane odrębnie dla każdej nieruchomości. Wyniki gospodarki zasobami mieszkaniowymi nieruchomości obejmujących lokale mieszkalne, na koniec roku 2015, w porównaniu z rokiem ubiegłym, przedstawiono w tabeli nr 3. Wyniki g. z. m. lokali mieszkalnych (bez c.o. i c.w., różnicy wody) za lata 2014-2015 Tabela nr 3 Wynik w zł Lp. Nieruchomość (+) nadwyżka (-) niedobór 2014 2015 Zabobrze I 1. Karłowicza 2 32 366 44 530 2. Karłowicza 3 4 434 6 331 3. Karłowicza 4 7 126 10 656 4. Karłowicza 39 11 902 16 255 5. Karłowicza 41 10 776 16 069 7

6. K. Trzcińskiego 4 5 815 12 309 7. Kolberga 3 53 358 65 867 8. Różyckiego 1 28 020 37 045 9. Różyckiego 15 7 680 9 769 10. Różyckiego 10, 12 11 463 18 976 11. Różyckiego 9, 13 38 300 52 593 12. Różyckiego 25, 27 23 519 31 551 13. Karłowicza 15, 17 12 916 16 449 14. K. Trzcińskiego 8, 10 23 073 37 514 15. Paderewskiego 12, 14, 16, 18 19 066 17 814 16. Karłowicza 19, 21, 23, 27, 29, 31 122 944 160 197 17. Moniuszki 2 15 479 17 464 18. Moniuszki 4, 6 12 207 18 797 19. Moniuszki 1, 3 10 159 16 136 20. Moniuszki 5, 7 852 3 734 21. Moniuszki 8 30 652 39 403 22. Moniuszki 10 17 360 21 465 Wynik w zł Lp. Nieruchomość (+) nadwyżka (-) niedobór 2014 2015 Zabobrze II 1. Elsnera 1 5 344 13 687 2. Elsnera 5 6 987 11 697 6. Noskowskiego 6 14 163 13 225 7. Elsnera 2 30 072 32 484 11. Elsnera 4, 6-2 141 5 659 12. Elsnera 8, Ogińskiego 15 53 312 55 598 13. Noskowskiego 11, 12-3 696-3 353 14. Bacewicz 1, 3, 5 22 333 22 459 15. Noskowskiego 1, 2, 3, 4, 7, 8, 9, 10 54 622 96 154 Lp. Nieruchomość Zabobrze III Wynik w zł (+) nadwyżka (-) niedobór 2014 2015 1. Kiepury 10, 12 40 966 42 550 2. Kiepury 30, 32 4 282 11 317 3. Sygietyńskiego 1, 3, 5 528 5 700 4. Kiepury 42, 44, 46, 48 Wiłkomirskiego 9 18 587 23 212 5. Kiepury 54, 56, 58, 60 Wiłkomirskiego 15 8 376 7 287 6. Kiepury 2, 4, 6, 8, 14, 16, 18, 20 Wiłkomirskiego 1, 3 33 783 14 812 7. Kiepury 22, 24, 26, 28, 34, 36, 38, 40 Wiłkomirskiego 5, 7 11 444-3 512 8

Wynik w zł Lp. Nieruchomość (+) nadwyżka (-) niedobór 2014 2015 Śródmieście 1. Transportowa 21 a, b 10 031 8 837 2. Malczewskiego 17 2 793 2 933 3. Sądowa 7 6 144 7 235 4. Ptasia 14 7 412 9 507 5. Traugutta 10 524 949 6. Kopernika 4 19 294 22 999 7. Morcinka 38 4 913 6 555 8. Skłodowskiej 13 7 738 10 858 9. Studencka 10 1 349 2 337 10. Studencka 14 333 539 11. Malczewskiego 13, 15 2 206 2 365 12. Gałczyńskiego 16, 18, 20 26 464 29 162 13. Malczewskiego 14, 16, 18 63 479 70 023 14. Snycerska 3, 5, 7 2 151 1 976 15. Krasickiego 10, 12 Słowackiego 21 2 311 2 974 16. Transportowa 22, 24 Zachodnia 6 2 723 5 200 17. Obr. Westerplatte 1, 3, 5, 7 7 006 10 592 18. Ptasia 10, 11, 12, 13 12 396 14 293 19. Transportowa 13, 13a, 15, 17 3 281 5 541 20. Kossaka domki 163 364 Wyniki ogółem na gospodarce zasobami mieszkaniowymi nieruchomości obejmujące lokale mieszkalne na 31.12.2015 r. wynoszą: nadwyżka przychodów nad kosztami eksploatacji i utrzymania nieruchomości - 55 nieruchomości oraz domki jednorodzinne przy ul. Kossaka na łączną kwotę 1 241 999,04 zł, niedobór przychodów w stosunku do kosztów eksploatacji i utrzymania nieruchomości 2 nieruchomości na łączną kwotę 6 865,76 zł. Stosownie do 44.2 1 statutu różnica między kosztami eksploatacji i utrzymania danej nieruchomości a przychodami z opłat z tego tytułu, zwiększa odpowiednio przychody lub koszty eksploatacji i utrzymania danej nieruchomości w roku następnym. W związku z powyższym, wyniki z gospodarki zasobami mieszkaniowymi za rok 2014 zwiększyły (odpowiednio) koszty lub przychody danej nieruchomości w roku 2015, natomiast wyniki za rok 2015 zostały uwzględnione w planie kosztów i przychodów g.z.m. na rok 2016. 9

IV. GOSPODARKA FUNDUSZEM REMONTOWYM W 2015 roku w budynkach mieszkalnych, garażach i budynkach użytkowych wykonano łącznie roboty remontowe na kwotę 6 754 402 zł, przy czym kwota ta obejmuje wyłącznie środki pochodzące z funduszu remontowego. Dodatkowe środki wydane były przy realizacji wymiany dźwigów osobowych, które wsparte zostały środkami z zysku Spółdzielni za rok 2014; ponadto dodatkowe środki zostały wydane przy realizacji placu rekreacji osiedlowej przy ul. Transportowej, w którego finansowanie włączył się Urząd Miasta Jelenia Góra. Termomodernizacja również realizowana była przy udziale środków spoza funduszu remontowego; realizacja ocieplenia każdorazowo finansowana jest dodatkowo z dotacji, jaką każdy budynek otrzymuje na ten cel. TERMOMODERNIZACJA W 2015 roku kontynuowane były prace związane z termomodernizacją budynków mieszkalnych. Zadanie realizowane było dwutorowo. Prowadzone były prace związane z drugim etapem termomodernizacji i dotyczyły one budynków, na których roboty podjęte były w latach poprzednich: 1. Kiepury 8 (5 kondygnacji, 4 klatki) docieplenie ściany frontowej; 2. Kiepury 18 (5 kondygnacji, 5 klatek) docieplenie ściany balkonowej; 3. Kiepury 20 (5 kondygnacji, 3 klatki) docieplenie ściany tylnej; 4. Kiepury 24 (6 kondygnacji, 5 klatek) docieplenie ściany frontowej+balkony; 5. Kiepury 28 (6 kondygnacji, 4 klatki) docieplenie ściany balkonowej. Dodatkowo planem termomodernizacji objęte zostały kolejne budynki, w których dotychczas nie były podejmowane żadne prace związane z ociepleniem ścian. W pierwszej kolejności w drodze przetargu nieograniczonego wyłoniono wykonawcęprojektanta, który opracował projekty budowlane dociepleń i kolorystyki dla wskazanych niżej budynków: 1. Kiepury 4 74 lokale 5 klatek schodowych --5 kondygnacji; 2. Kiepury 14 40 lokali 4 klatki sch. --5 kondygnacji; 3. Kiepury 26 30 mieszkań 3 klatki sch. --6 kondygnacji; 4. Kiepury 42 40 mieszkań 3 klatki sch. --6 kondygnacji; 5. Kiepury 46 30 mieszkań 3 klatek sch. --6 kondygnacji. Następnie w drodze przetargu nieograniczonego wyłonieni zostali wykonawcy robót. Prace obejmowały pierwszy etap termomodernizacji i oprócz budynków wskazanych powyżej obejmowały również budynek przy Kiepury 44, który w roku poprzednim decyzją mieszkańców został przesunięty do realizacji na rok 2015. Prace wykonane zostały w zakresie opisanym poniżej.: 1. Kiepury 4 (5 klatek, 5 kondygnacji) docieplenie ścian szczytowych; 2. Kiepury 26 (3 klatki, 6 kondygnacji) docieplenie ścian szczytowych; 3. Kiepury 44 (6 klatek, 6 kondygnacji) docieplenie ścian szczytowych i ściany frontowej; 4. Kiepury 14 (4 klatki, 5 kondygnacji) docieplenie ścian szczytowych i ściany balkonowej; 10

5. Kiepury 42 (3 klatki, 6 kondygnacji) docieplenie ścian szczytowych, ściany frontowej i remont ścian balkonów (rozety); 6. Kiepury 46 (3 klatki, 6 kondygnacji) docieplenie ścian szczytowych i ściany frontowej. CIEPŁA WODA UŻYTKOWA W 2015 roku kontynuowane było zadanie związane z modernizacją systemu ciepłej wody użytkowej. Prace realizowane były w dwóch etapach. Łącznie objęły 13 budynków o łącznej ilości mieszkań wynoszącej 1011 lokali. 1. ul. Moniuszki 1 11 kondygnacji, 2 klatki, 66 lokali; 2. ul. Moniuszki 3 11 kondygnacji, 2 klatki, 66 lokali; 3. ul. Moniuszki 5 12 kondygnacji, 2 klatki, 48 lokali; 4. ul. Moniuszki 6 11 kondygnacji, 2 klatki, 66 lokali; 5. ul. Elsnera 8 5 kondygnacji, 10 klatek, 130 lokali; 6. ul. Karłowicza 19 5 kondygnacji, 3 klatki, 45 lokali; 7. ul. Noskowskiego 10 5-do 11 kondygnacji, 14 klatek, 240 lokali; 8. ul. Malczewskiego 14, 5 kondygnacji, 3 klatki, 35 lokali; 9. ul. Malczewskiego 16, 5 kondygnacji, 3 klatki, 45 lokali; 10. ul. Malczewskiego 18, 5 kondygnacji, 4 klatki, 60 lokali; 11. ul. Karłowicza 21 5 kondygnacji, 3 klatki., 45 lokali; 12. ul. Karłowicza 27 5 kondygnacji, 6 klatek, 90 lokali; 13. ul. Karłowicza 3 5 kondygnacji, 5 klatek, 75 lokali. W latach 2010-2015 do ciepłej wody z sieci przyłączonych zostało 68 budynków w tym 4778 mieszkań. Pozostało jeszcze 14 budynków, z czego w 2016r. przyłączonych do sieci będzie 7 budynków. OSŁONY ŚMIETNIKOWE W 2015 roku kontynuowane były prace związane z realizacją osłon śmietnikowych w zasobach JSM. Biorąc pod uwagę fakt, że zasadniczy ciężar tego zadania przypadł na pierwsze lata po wejściu w życiu nowych ustawowych regulacji związanych z gospodarką odpadami komunalnymi (2013r.), to w kolejnych latach dynamika realizacji z przyczyn oczywistych spadła, gdyż z każdym rokiem lista nieruchomości, które posiadały już odpowiednie miejsca do prowadzenia selektywnej zbiórki odpadów powiększała się. W 2015 roku zrealizowanych zostało 7 nowych osłon śmietnikowych oraz dodatkowo wyremontowany został jeden stary śmietnik, który pełni rolę pomocniczą. Zrealizowano osłony śmietnikowe dla następujących nieruchomości: Zabobrze II: 1. Noskowskiego 10 kl.vi do XIV Noskowskiego 6 kl. I do VI 2. Noskowskiego 3 kl. VII do XIV Zabobrze III 3. Kiepury 4,6 4. Kiepury 8,14,16 11

5. Kiepury 22- Wiłkomirskiego 3,5 6. Kiepury 26, 28, 34, 36 7. Kiepury 56, 58, 60, Wiłkomirskiego 15 nowy śmietnik oraz remont starego jako pomocniczego śmietnika. PLAC REKREACJI OSIEDLOWEJ W 2015 roku JSM kontynuowała realizację placów rekreacji osiedlowej. W tym roku realizowane były place adresowane do mieszkańców Śródmieścia. Biorąc pod uwagę, że budynki osiedla Śródmieście odznaczają się znacząco mniejszą koncentracją mieszkańców- niemożliwym było wykonanie jednego placu dla całego osiedla. W związku z powyższym zrealizowane zostały dwa place rekreacji osiedlowej, odznaczające się mniejszą skalą- tj. place o wielkości i charakterze adekwatnym do wielkości osiedla. Jeden z placów zrealizowany został przy ulicy Malczewskiego i na życzenie mieszkańców obejmował część rekreacyjną trenażery zewnętrzne oraz cześć wypoczynkową (ławki, pergole, nasadzenia). Drugi plac zrealizowany został na osiedlu przy ul. Transportowej. Ten plac obejmował szersze spektrum funkcji. Ukończone zostały podjęte w latach poprzednich prace związane ze zorganizowaniem boiska sportowego, wykonano siłownię zewnętrzną, część wypoczynkową (ławeczki, nasadzenia) oraz plac zabaw dla małych dzieci. Plac rekreacji osiedlowej przy ulicy Transportowej realizowany był przy udziale finansowym Miasta Jelenia Góra. WINDY W 2015 roku przeprowadzona została kompleksowa wymiana pięciu dźwigów osobowych. Wymiana objęła budynek Noskowskiego 4 i klatki VI, VII, VIII, X, XII. Prace prowadzone były przy udziale środków z zysku Spółdzielni. V. GOSPODARKA CIEPŁEM Wzrost kosztów zakupu ciepła przez Spółdzielnię w roku 2015 w porównaniu do roku 2014 ilustruje poniższa tabela. Tabela nr 4 Koszty zakupu ciepła w w roku 2014 Koszty zakupu ciepła w roku 2015 Wzrost kosztów w % * 10 346 981 11 134 709 7,6 % Koszty zakupu ciepła i wniesione zaliczki przedstawia tabela Koszty zakupu ciepła w r. 2015 12 Tabela nr 5 Wniesione zaliczki w 2015 r. Wynik ** 11 134 709 14 615 792 + 3 481 083

*/ Wzrost kosztów zakupu ciepła przez Spółdzielnię o 7,6 % nastąpił w związku z podłączeniem następnych 13 budynków do centralnej ciepłej wody oraz związany jest z gorszymi o ok. 5 % warunkami atmosferycznymi w stosunku do roku 2014. **/ Dodatni wynik został uwzględniony w rozliczeniach indywidualnych mieszkańców. VI. FINANSOWANIE Polityka finansowa Spółdzielni określona jest w ustawie Prawo Spółdzielcze oraz statucie Spółdzielni. Rzeczowy majątek trwały sfinansowany jest funduszami własnymi obejmującymi wkłady budowlane i wkłady mieszkaniowe, funduszem zasobowym i długoterminowym kredytem bankowym. Bieżąca gospodarka finansowa prowadzona jest w oparciu o środki własne, a zobowiązania za dostawy, roboty i usługi regulowane są terminowo. W roku 2015 zakończona została spłata kredytów bankowych zaciągniętych na termomodernizację pięciu budynków mieszkalnych. W wyniku rozliczenia spłaty kosztów tych przedsięwzięć, na fundusz remontowy rozliczanych budynków przekazano środki w łącznej wysokości 73 tys. zł. Środki te w znacznej części stanowią niewykorzystaną na pokrycie kosztów obsługi kredytów część premii termomodernizacyjnej uzyskanej z Banku Gospodarstwa Krajowego oraz różnice spłaty w stosunku do wstępnego rozliczenia kosztów. Długoterminowe kredyty bankowe zaciągnięte na sfinansowanie budownictwa mieszkaniowego spłacane są terminowo. VII. SYTUACJA MAJĄTKOWA I FINANSOWA Przeprowadzona przy pomocy wskaźników ekonomicznych analiza działalności Spółdzielni, w porównaniu do roku ubiegłego, wskazuje na utrzymanie w 2015 roku dobrej i stabilnej gospodarki finansowej. 1. Wskaźniki płynności stopnia I, II, III, określające możliwość wywiązania się ze spłaty zobowiązań krótkoterminowych kształtują się na prawidłowym poziomie. 2. Relacje pomiędzy funduszami (kapitałami) własnymi a aktywami trwałymi wskazują, że finansują one w pełni majątek trwały Spółdzielni, co oznacza, że jest spełniona złota zasada finansowania. 3. Wskaźniki efektywności zarządzania wskazują na prawidłowe relacje wskaźników rotacji należności oraz zobowiązań. Poziom zaległości czynszowych na lokalach mieszkalnych zmalał, a tym samym wskaźnik zadłużenia uległ znaczącej poprawie. Wskaźniki płynności. Wskaźniki płynności przekraczają optymalną wielkość, jaką jest wielkość 1, uznawaną w literaturze ekonomii zarządzania za normatywny wskaźnik, pozwalający na terminową zapłatę wszystkich zobowiązań z tytułu dostaw, robót i usług. 13

Wskaźnik płynności bieżącej, mierzony stosunkiem majątku obrotowego ogółem do zobowiązań krótkoterminowych wynosi na koniec roku 1,73 punktu. Wskaźnik płynności szybkiej, stanowiący stosunek majątku obrotowego ogółem pomniejszonego o zapasy do zobowiązań krótkoterminowych wynosi na koniec roku 1,68 punktu. Wskaźnik płynności natychmiastowej, stanowiący stosunek posiadanych środków pieniężnych do zobowiązań krótkoterminowych wynosi na koniec roku 0,47 punktu. Obniżenie tego wskaźnika jest wynikiem poprawy wskaźnika płynności szybkiej, ponieważ stan środków w kasie i na rachunkach bankowych ujmujących lokaty terminowe do 3 miesięcy na dzień 31 grudnia 2015 r. był niższy niż rok wcześniej, co związane było z obniżeniem stóp procentowych i korzystniejszymi warunkami oprocentowania na dłuższych terminach lokat. Aby skorzystać na lepszym oprocentowaniu zostały wydłużone okresy lokat terminowych. Relacje pomiędzy strukturą majątku i kapitałów. Pierwszy stopień pokrycia, liczony jako stosunek procentowy kapitałów własnych do majątku trwałego wynosi: 2015 rok 107,3 procent 2014 rok 106,3 procent Drugi stopień pokrycia, liczony jako stosunek procentowy kapitałów własnych wraz z kapitałem obcym (kredytem długoterminowym) do majątku trwałego wynosi: 2015 rok 111,5 procent 2014 rok 110,8 procent. Wskaźniki efektywności zarządzania. Wskaźnik rotacji należności (należności krótkoterminowe x 360 dni / sprzedaż netto) wynosi: 2015 rok 22 dni 2014 rok 27 dni Wskaźnik zaległości czynszowych na lokalach mieszkalnych, liczony jako stosunek zadłużenia do rocznego wymiaru opłat, wynosi: 2015 rok 4,31 procent 2014 rok 4,85 procent Wskaźnik zadłużenia na lokalach użytkowych, liczony jako stosunek zadłużenia do rocznego wymiaru opłat, wynosi: 2015 rok 8,77 procent 2014 rok 7,12 procent Wskaźnik rotacji zobowiązań (zobowiązania z tytułu dostaw i usług x 360 dni / sprzedaż netto), wynosi: 2015 rok 71 dni 2014 rok 69 dni 14

SYTUACJA DOCHODOWA. Kwota w tys. zł 1. Działalność operacyjna: - przychody ze sprzedaży produktów wraz z kosztem wytworzenia 34 456 świadczeń na własne potrzeby - zmiana stanu produktów - 10 - nadwyżka roku ubiegłego na g.z.m. 1 424 - nadwyżka roku obrotowego na g.z.m. -1 873 - przychody ze sprzedaży netto 33 997 - koszty działalności operacyjnej 33 895 - niedobór roku ubiegłego na g.z.m. 32 - niedobór roku obrotowego na g.z.m. - 30 - ogółem koszty działalności operacyjnej 33 897 = poziom kosztów na sprzedaży 99,71% = strata/zysk + 100 2. Pozostałe przychody i koszty operacyjne: - przychody operacyjne obejmujące m.in. zwrot kosztów sądowych 684 i komorniczych oraz rozwiązania rezerw - wynik netto na sprzedaży środków trwałych 160 - koszty operacyjne obejmujące koszty opłat sądowych, komorniczych 266 wraz z kosztami utworzenia rezerw = zysk z działalności operacyjnej + 678 3. Przychody i koszty finansowe: 3.1. Przychody finansowe, 757 - otrzymane oprocentowanie lokat, depozytów oraz rachunków 524 bankowych - otrzymane odsetki od zaległości czynszowych na lokalach mieszkalnych 139 - otrzymane odsetki na spłatę kosztów kredytów na termomodernizację 84 i remonty towarzyszące - otrzymane odsetki od zaległości czynszowych na lokalach użytkowych, 10 z tytułu usług 3.2. Koszty finansowe: 84 4. Zysk brutto 1 351 5. Zyski nadzwyczajne 0 6. Straty nadzwyczajne 0 7. Zmniejszenia obowiązkowe podatek PDOP 263 8. Zysk netto 1 088 VIII. PERSONEL I ŚWIADCZENIA SOCJALNE. Zatwierdzona przez Radę Nadzorczą struktura organizacyjna na rok 2015 zakładała zatrudnienie na poziomie 70,25 etatów, a więc o 1,75 etatu mniej w stosunku do roku 2014. Zatrudnienie w roku 2015 wyniosło 67,17 etatów i zostało wykonane w 95,62 procentach. Średnia płaca brutto (bez odpraw i nagród jubileuszowych) wyniosła 3 901 zł. Średnia płaca netto, po odliczeniu składek: emerytalnej, rentowej, chorobowej, zdrowotnej i podatku, pokrywanych przez pracownika, wyniosła w 2015 roku 2 785 zł. Na wynagrodzenia w ramach bezosobowego funduszu płac wydano 176 tys. zł. Wynagrodzenia te obejmują ryczałty wypłacane organom samorządowym (Radzie 15

Nadzorczej) za udział w posiedzeniach tych organów, umowy zlecenia zawierane z dłużnikami na odpracowanie zadłużenia i inne. Na 13 szkoleń, mających na celu podnoszenie kwalifikacji, w których wzięło udział 7 pracowników (część z nich odbyła dwa lub trzy szkolenia), wydatkowano kwotę 6,8 tys. zł. Na pokrycie części kosztów szkoleń udało się pozyskać dofinansowanie z Krajowego Funduszu Szkoleń na kwotę 4 550 zł. Ze szkoleń z dofinansowaniem skorzystały 4 osoby. Spółdzielnia nie tworzy Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych. Naliczenia składek ZUS, FP i FGSP w części obciążającej Spółdzielnię, wynoszą ogółem 594 tys. zł. Świadczenia na rzecz pracowników z tytułu wypłaty ekwiwalentów za narzędzia oraz wydatków na bhp takich jak: odzież, badania, szkolenia bhp itp. wynoszą 16 tys. zł. IX. ZALEGŁOŚCI Z TYTUŁU UŻYTKOWANIA LOKALI, SPŁATY RAT KREDYTU I ODSETEK ORAZ SPŁATY RAT Z TYTUŁU TERMOMODERNIZACJI 1. Lokale mieszkalne opłaty za używanie lokali. Do dnia 31.12.2015r. nie wpłynęło do Spółdzielni 1 424 771 zł, co stanowi 4,31 % rocznego wymiaru opłat. W powyższym okresie było 1 377 dłużników z tego zalegało : zaległości bieżące do 2 miesięcy 1044 osoby na kwotę 282 311 zł zaległości krótkoterminowe od 2 do 5 miesięcy 254 osoby na kwotę 309 316 zł zadłużenie powyżej 5 miesięcy 76 osób na kwotę 230 994 zł pozostałe - byli lokatorzy (sprawy niezasądzone) 3 osoby na kwotę 2 935 zł wydzielone - sprawy zasądzone na kwotę 599 215 zł W analogicznym okresie (31.12.2014r.) zaległość posiadało 1458 osób na kwotę 1 666 403 zł z tego zalegało: zaległości bieżące do 2 miesięcy 993 osoby na kwotę 288 993 zł zaległości krótkoterminowe od 2 do 5 miesięcy 279 osób na kwotę 371 239 zł zadłużenie powyżej 5 miesięcy 169 osób na kwotę 868 786 zł pozostałe zaległości - byli lokatorzy 17 osób na kwotę 137 385 zł Zaległości w opłatach z tytułu eksploatacji i utrzymania lokali systematycznie malały na przestrzeni roku i zmniejszyły się o kwotę 241 632 złotych, wskaźnik zadłużenia zmniejszył się o 0,54 %. Zaległość w przedziale powyżej pięciu miesięcy stanowi 76 lokali na kwotę 230 994 złotych, mieszkania lokatorskie, umowa najmu 10 osób zaległość wynosi 30 443 zł, mieszkania własnościowe 43 osoby zaległość wynosi 130 028 zł, mieszkania wyodrębnione 23 osoby zaległość wynosi 70 593 zł. Na dzień 31.12.2015 r. nie wpłynęło z tytułu naliczonych odsetek 265 006 zł od 990 dłużników JSM. Powyższe odsetki dotyczą zasądzonych wyroków sądowych, 16

egzekwowanych przez komornika sądu rejonowego, egzekucji bezskutecznych, uchylających się od płatności członków oraz bieżących naliczeń za IV kwartał 2015 r. Naliczone odsetki za nieterminowe opłaty w 2015 roku wyniosły 107 968 zł, natomiast wpłacono z tytułu odsetek kwotę 131 546 zł. Kwota należnych odsetek uległa zmniejszeniu o 23 578 zł. Według stanu na dzień 31.12.2015 r. zaległość z tytułu kosztów upomnienia, postępowania sądowego, egzekucji komorniczych i egzekucji przez Centrum Usług Finansowych wynosi 196 290 złotych, zaległość posiada 118 dłużników. Stan zaległości na lokalach mieszkalnych w 2015 r. w porównaniu do 2014 r. przedstawia tabela nr 7. Osobom o niskich dochodach, spełniającym wymogi określone w ustawie z dnia 21.06.2001 r. o dodatkach mieszkaniowych oraz rozporządzeniu Rady Ministrów z dnia 28.12.2001 r. o dodatkach mieszkaniowych przyznawane są przez Urząd Gminy dodatki mieszkaniowe. Informację o liczbie i wysokości przyznanych dodatków mieszkaniowych w latach 2011-2015 przedstawia poniższa tabela. Dodatki mieszkaniowe w latach 2010 2015 Lp. Wyszczególnienie 2011 2012 2013 2014 2015 Tabela nr 6 1. Kwota dofinansowania w zł 2. Roczna liczba dodatków 3. Średnia ilość osób w miesiącu otrzymujących dodatki 248 269 287 448 321 116 294 286 244 780 1 528 1 596 1 644 1 680 1 200 127 133 137 140 100 Za niedostarczenie lokalu socjalnego osobom, którym sąd w wyroku eksmisyjnym przyznał prawo do lokalu socjalnego Urząd Miasta zapłacił Spółdzielni w 2015 roku odszkodowanie w wysokości 42 782 zł. 17

Tabela nr 7 Stan zaległości w opłatach z tytułu użytkowania lokali mieszkalnych wg poszczególnych administracji w ujęciu 2-letnim zaległości bieżące zaległości krótkoterminowe zadłużenie O G Ó Ł E M wyszczególnienie do 2 miesięcy od 2-5 miesięcy powyżej 5 miesięcy wskaźnik liczba stan liczba stan liczba stan liczba stan zaległości zaległ. zadłużenia zł zaległ. zadłużenia zł zaległ. zadłużenia zł zaległ. zadłużenia zł 31 12 2015 Zabobrze I 376 88 675 108 109 155 28 61 882 512 259 712 Zabobrze II 352 106 290 79 109 830 20 73 910 451 290 030 Zabobrze III 211 61 555 47 65 334 17 54 537 275 181 426 Śródmieście 105 25 791 20 24 997 11 40 665 136 91 453 zadłużenia po wykonanych eksmisjach - niezasądzone 3 2 935 sprawy zasądzone 599 215 JSM roczne planowane opłaty czynszowe 33 031 204 1044 282 311 254 309 316 76 230 994 1377 1 424 771 4,3% 31 12 2014 Zabobrze I 383 96 439 108 120 918 80 311 588 571 528 945 Zabobrze II 345 112 412 85 138 364 47 263 629 477 514 405 Zabobrze III 155 46 058 57 75 872 24 204 293 236 326 223 Śródmieście 110 34 084 29 36 085 18 89 276 157 159 445 po eksmisji 17 137 385 pozostało zadłużenie do egzekucji 34 306 218 993 288 993 279 371 239 169 868 786 1 458 1 666 403 4,85% 18

2. Spłata rat kredytu mieszkaniowego i budowlanego oraz odsetek od kredytu Wg stanu na dzień 31.12.2015r spłatą rat kredytu i odsetek objęte były 43 osoby, w tym : -spłacający wg tzw. formuły normatywnej 42 osoby -spłacający wg tzw. formuły ilorazowej - 1 osoba Ogółem : 43 osoby Wymagana spłata rat kredytu i odsetek za cały 2015r. Dokonana spłata należnych rat przez członków zaległość za rok 2015 105 551,32 zł 101 188,90 zł 4 362,42 zł Oprócz dokonanych przez członków wpłat bieżących, w roku 2015 dłużnicy spłacili zaległości za lata poprzednie w łącznej kwocie 8 027,06 zł. Struktura zaległości na dzień 31.12.2015r / bez kosztów sądowych / przedstawia się następująco : -zaległości do 3 miesięcy 3 osoby na kwotę 418,75 zł -zaległości od 3 do 6 miesięcy 3 osoby na kwotę 2 195,06 zł -zaległości powyżej 6 miesięcy 2 osoby na kwotę 5 446,83 zł -zaległości osób, które przeszły na mieszkania o mniejszym metrażu 2 osoby na kwotę 5 322,23 zł Razem : 10 osób na kwotę 13 382,87 zł Zaległości w spłacie rat kredytu za 2014 i 2015 rok prezentuje poniższa tabela. Analiza porównawcza zaległości w spłacie rat kredytu i odsetek Tabela nr 8 Lp. Rodzaj zaległości na 31.12.2014r. na 31.12.2015r. kwota zaległości w zł kwota zaległości w zł 1 podstawowe 15 018,90 11 354,26 2 odsetki za zwłokę 1 948,37 2 028,61 3 koszty sądowe 2 559,60 2 514,06 Ogółem : 19 526,87 15 896,93 19

3. Spłata miesięcznych rat uzupełnienia wkładu mieszkaniowego i budowlanego z tytułu termomodernizacji budynków ocieplonych w okresie od 15.10.2005r. do 31.01.2008 r. W powyższym okresie docieplono ogółem 55 budynków, w tym spłatą miesięczną na uzupełnienie wkładu mieszkaniowego lub budowlanego objętych było 3210 mieszkań. Po uwzględnieniu 3207 lokali, za które członkowie JSM winni całkowicie spłacić koszty termomodernizacji, w bieżącej spłacie ratalnej pozostają, wg stanu na 31.12.2015r., 3 mieszkania w budynku przy ul. Studenckiej 10. Należne do spłaty miesięczne raty za okres od 15.10.2005r. do 31.12.2015r. wynoszą ogółem : - wymagana spłata 12 780 529,59 zł - wniesione wkłady 12 770 767,56 zł zaległości 9 762,03 zł Ogółem na dzień 31.12.2015r. zaległości podstawowe z tytułu nie zapłaconych w wymaganym terminie kosztów termomodernizacji w spłacie posiadało 14 osób na kwotę 9 762,03 zł. Są to dłużnicy, których koszty termomodernizacji winny być ostatecznie spłacone w latach 2011-2015. W stosunku do 1 osoby prowadzona jest sądowa windykacja należności, 6 osób spłaca dług w ratach, 3 osoby mają wydane wyroki eksmisyjne, 1 mieszkanie zostało zlicytowane lokal nabyła JSM, 1 osoba spłaciła całkowicie swoje zaległości w roku 2016. Na długi pozostawione po licytacji 2 lokali zostały utworzone odpisy aktualizacyjne. Zaległości w spłacie rat termomodernizacji, odsetek za zwłokę oraz kosztów sądowych prezentuje tabela nr 9. Analiza porównawcza zaległości w spłacie rat termomodernizacji budynków Tabela nr 9 na 31.12.14r na 31.12.15r różnica L.p Rodzaj zaległości zł zł poz.4-3 1 2 3 4 5 1. podstawowe 24 113,75 9 762,03-14 351,72 2. odsetki za zwłokę 14 154,91 8 578,86-5 576,05 3. koszty sądowe 5 608,22 4 306,17-1 302,05 ogółem : 43 876,88 22 647,06-21 229,82 4. Lokale użytkowe, garaże i reklamy. Zaległości lokali użytkowych i garaży oraz reklam przedstawiono w tabeli nr 10 i na dzień 31.12.2015 r. wynoszą 202 885,53 zł. Wskaźnik zaległości liczony jako stosunek zaległości do rocznego wymiaru opłat wynosi 8,77%. 20

Na ogólną liczbę 209 użytkowników lokali, dzierżawców terenu i osób płacących za reklamę 157 nie zalega z opłatami, a zadłużenie posiadają 52 osoby na łączną kwotę 202 118,29 zł (w tym 28 916,90 zł to kwota zadłużenia 7 osób, z którymi rozwiązano umowy). Na ogólną liczbę 83 użytkowników garaży, 80 nie zalega z płatnością, a zadłużenie posiadają 3 osoby na łączną kwotę 767,24 zł. Naliczone i niezapłacone odsetki za zwłokę wynoszą 11 060,91 zł. Zaległości z tytułu kosztów postępowania sądowego, egzekucji komorniczych i kosztów CUF wynoszą 1 636,69 zł. Zaległości czynszowe lokale użytkowe, garaże, reklamy Tabela nr 10 Osiedle zaległości należności % zaległości należności % 31.12.2014r. 31.12.2015r. GZ I, 13 000,22 280 299,63 4,64 19 930,46 256 794,19 7,76 najem 36,90 181 897,19 0,02 110,70 182 785,81 0,06 dzierżawa terenu 828,15 30 962,68 2,67 3 657,14 29 803,20 12,27 reklama 12 135,17 67 107,60 18,08 16 162,62 43 864,26 36,85 garaże 0,00 332,16 0,00 0,00 340,92 0,00 ODK, 8 650,86 383 395,39 2,26 12 104,86 366 672,54 3,30 odrębna własność 6 084,18 95 699,78 6,36 7 610,05 94 234,35 8,08 spółdz. własnościowe 123,75 94 323,84 0,13 270,63 95 118,58 0,28 najem 2 442,93 192 928,97 1,27 4 224,18 176 876,81 2,39 reklama 0,00 442,80 0,00 0,00 442,80 0,00 Różyckiego 19, 20 253,32 302 823,53 6,69 3 922,74 269 156,92 1,46 odrębna własność 324,95 12 448,02 2,61 440,39 11 328,00 3,89 spółdz. własnościowe 1 909,52 21 041,93 9,07 40,37 20 236,02 0,20 najem 18 018,85 268 229,04 6,72 3 441,98 234 540,34 1,47 dzierżawa terenu 0,00 553,50 0,00 0,00 369,00 0,00 reklama 0,00 551,04 0,00 0,00 2 683,56 0,00 Wiejska 2 dzierżawa terenu 128,78 1 545,36 8,33 0,00 1 992,60 0,00 GZ II, 11 144,55 299 895,13 3,72 5 681,31 351 200,92 1,62 odrębna własność 0,00 3 830,24 0,00 0,00 3 779,95 0,00 spółdz. własnościowe 1 981,10 31 837,61 6,22 740,05 28 624,92 2,59 najem 5 322,59 146 574,80 3,63 1 790,74 153 060,60 1,17 dzierżawa terenu 3 840,86 109 717,84 3,50 1 059,52 111 661,11 0,95 reklama 0,00 7 934,64 0,00 2 091,00 54 074,34 3,87 21

GZ III, 26 885,59 729 318,10 3,69 29 741,60 695 751,82 4,27 odrębna własność 0,00 108 265,75 0,00 2 461,00 148 482,63 1,66 spółdz. własnościowe 3 975,77 191 499,87 2,08 3 419,75 144 796,28 2,36 najem 20 926,09 376 586,05 5,56 21 301,65 340 118,12 6,26 dzierżawa terenu 1 983,73 50 965,91 3,89 2 559,20 49 757,82 5,14 reklama 0,00 2 000,52 0,00 0,00 12 596,97 0,00 GZ IV, 54 018,62 385 061,37 14,03 102 587,66 372 791,44 27,52 odrębna własność 25 614,81 68 369,60 37,47 44 471,03 92 691,80 47,98 spółdz. własnościowe 0,00 58 863,58 0,00 3 053,21 58 352,08 5,23 najem, 27 329,38 172 036,23 15,89 54 088,89 134 233,73 40,29 Kopernika najem 27 074,20 120 569,99 22,46 48 685,30 77 749,11 62,62 dzierżawa terenu 193,81 30 209,80 0,64 207,29 28 615,62 0,72 reklama 0,00 2 140,20 0,00 0,00 2 140,20 0,00 garaże 880,62 53 441,96 1,65 767,24 56 758,01 1,35 Ogółem 134 081,94 5,63 173 968,63 7,52 zaległości osób, z którymi rozwiązano umowy w latach poprzednich 35 526,83 1,49 28 916,90 1,25 Ogółem 169 608,77 2 382 338,51 7,12 202 885,53 2 314 360,43 8,77 Odsetki 8 786,48 2 382 338,51 0,37 11 060,91 2 314 360,43 0,48 Koszty sądowe 396,23 2 382 338,51 0,02 1 367,65 2 314 360,43 0,06 koszty CUF 331,56 2 382 338,51 0,01 269,04 2 314 360,43 0,01 Ogółem JSM 179 123,04 2 382 338,51 7,52 215 583,13 2 314 360,43 9,32 Na przestrzeni stycznia i lutego 2016 r. wpłynęła z tytułu spłaty zaległości za poprzedni rok kwota 36 845,36 zł, - zaległy czynsz 35 756,07 zł - odsetki 1 089,29 zł. X. WALNE ZGROMADZENIE CZŁONKÓW JSM. Walne Zgromadzenie Członków w 2015 roku odbyło się w VI częściach w dniach; 08 czerwca, 10 czerwca, 11 czerwca, 15 czerwca, 17 czerwca, 18 czerwca. Frekwencja na Walnym Zgromadzeniu w 2015 roku była następująca: Część I - 21 obecnych na 814 uprawnionych tj. 2,60% Część II - 32 obecnych na 1509 uprawnionych tj. 2,12% Część III - 33 obecnych na 1498 uprawnionych tj. 2,21 % Część IV - 14 obecnych na 525 uprawnionych tj. 2,67 % 22

Część V - 51 obecnych na 1715 uprawnionych tj. 2,98 % Część VI - 33 obecnych na 1551 uprawnionych tj. 2,13% Ogółem - 184 obecnych na 7 612 uprawnionych tj. 2,42% Dla porównania frekwencja na Walnym Zgromadzeniu w latach poprzednich wynosiła: 2009 3,86%, 2010 3,85%, 2011 6,58%, 2012 4,57 %, 2013 3,83 %, 2014 5,10%. Kolegium Walnego Zgromadzenia w celu autoryzacji treści podjętych uchwał oraz stwierdzenia, które uchwały zostały podjęte, odbyło się 25 czerwca 2015 roku. Członkowie JSM głosowali nad poszczególnymi uchwałami ujętymi w porządku obrad, które zostały podjęte następującym stosunkiem głosów: 1. Uchwała nr 1 w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 rok : za uchwałą - głosowało 170 członków Spółdzielni przeciw głosowało 0 członków Spółdzielni na części I WZ 18 za, 0 -przeciw, na części II WZ 32 za, 0 -przeciw, na części III WZ 33 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 13 za, 0 -przeciw, na części V WZ 45 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 29 za, 0 przeciw. Uchwała została podjęta jednogłośnie jako uchwała nr 1. 2. Uchwała nr 2 w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Rady Nadzorczej Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 rok : za uchwałą głosowało 163 członków Spółdzielni przeciw głosowało 3 członków Spółdzielni na części I WZ 18 za, 1 -przeciw, na części II WZ 32 za, 0 -przeciw, na części III WZ 27 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 13 za, 0 -przeciw, na części V WZ 44 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 29 za, 2 przeciw. Uchwała została podjęta większością głosów jako uchwała nr 2. 3. Uchwała nr 3 w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 rok : za uchwałą głosowało 163 członków Spółdzielni 23

przeciw głosowało 0 członków Spółdzielni na części I WZ 17 za, 0 -przeciw, na części II WZ 32 za, 0 -przeciw, na części III WZ 29 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 -przeciw, na części V WZ 40 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 31 za, 0 przeciw. Uchwała została podjęta jednogłośnie jako uchwała nr 3. 4. Uchwała nr 4 w sprawie udzielenia absolutorium Prezesowi Zarządu Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 rok : za uchwałą głosowało 164 członków Spółdzielni przeciw głosowało 2 członków Spółdzielni na części I WZ 19 za, 0 - przeciw, na części II WZ 32 za, 0 - przeciw, na części III WZ 32 za, 0 - przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 - przeciw, na części V WZ 39 za, 0 - przeciw, na części VI WZ 28 za, 2 przeciw. Uchwała została podjęta większością głosów jako uchwała nr 4. 5. Uchwała nr 5 w sprawie udzielenia absolutorium Zastępcy Prezesa Zarządu Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 rok: za udzieleniem absolutorium Marianowi Szczęśniakowi jako Zastępcy Prezesa Zarządu głosowało 159 członków Spółdzielni przeciw głosowało 5 członków Spółdzielni na części I WZ 17 za, 1 -przeciw, na części II WZ 32 za, 0 -przeciw, na części III WZ 27 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 -przeciw, na części V WZ 40 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 29 za, 4 przeciw. Uchwała została podjęta większością głosów jako uchwała nr 5. 6. Uchwała nr 6 w sprawie udzielenia absolutorium Zastępcy Prezesa Zarządu za 2014 rok: za udzieleniem absolutorium Władysławie Grecz jako Zastępcy Prezesa Zarządu - głosowało 154 członków Spółdzielni przeciw głosowało 4 członków Spółdzielni 24

na części I WZ 18 za, 1 -przeciw, na części II WZ 28 za, 0 - przeciw, na części III WZ 28 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 -przeciw, na części V WZ 40 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 26 za, 3 przeciw. Uchwała została podjęta większością głosów jako uchwała nr 6. 7. Uchwała nr 7 w sprawie kierunków rozwoju działalności Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej: za uchwałą - głosowało 160 członków Spółdzielni przeciw głosowało 2 członków Spółdzielni na części I WZ 18 za, 2 -przeciw, na części II WZ 30 za, 0 -przeciw, na części III WZ 27 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 -przeciw, na części V WZ 42 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 29 za, 0 przeciw. Uchwała została podjęta większością głosów jako uchwała nr 7. 8. Uchwała nr 8 w sprawie zmiany przeznaczenia niewykorzystanego zysku Spółdzielni za 2008 rok: za uchwałą - głosowało 154 członków Spółdzielni przeciw głosowało 0 członków Spółdzielni na części I WZ 18 za, 0 -przeciw, na części II WZ 30 za, 0 -przeciw, na części III WZ 24 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 -przeciw, na części V WZ 38 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 30 za, 0 przeciw. Uchwała została podjęta jednogłośnie jako uchwała nr 8. 9. Uchwała nr 9 w sprawie przeznaczenia niewykorzystanego zysku Spółdzielni za 2009 rok : za uchwałą - głosowało 156 członków Spółdzielni przeciw głosowało 0 członków Spółdzielni na części I WZ 18 za, 0 -przeciw, na części II WZ 30 za, 0 -przeciw, na części III WZ 26 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 -przeciw, 25

na części V WZ 40 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 28 za, 0 przeciw. Uchwała została podjęta jednogłośnie jako uchwała nr 9. 10. Uchwała nr 10 w sprawie podziału zysku Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej za 2014 rok : za uchwałą głosowało 148 członków Spółdzielni przeciw głosowało 4 członków Spółdzielni na części I WZ 15 za, 0 -przeciw, na części II WZ 30 za, 0 -przeciw, na części III WZ 23 za, 2 -przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 -przeciw, na części V WZ 40 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 26 za, 2 przeciw. Uchwała została podjęta większością głosów jako uchwała nr 10. 11. Uchwała nr 11 w sprawie zmiany uchwały nr 13/2005 Zebrania Przedstawicieli Członków JSM z dnia 25.06.2005 r. w sprawie zbycia nieruchomości przy ul. Wiejskiej 2 w Jeleniej Górze: za uchwałą - głosowało 149 członków Spółdzielni przeciw głosowało 0 członków Spółdzielni na części I WZ 16 za, 0 -przeciw, na części II WZ 28 za, 0 -przeciw, na części III WZ 25 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 14 za, 0 -przeciw, na części V WZ 38 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 28 za, 0 przeciw. Uchwała została podjęta jednogłośnie jako uchwała nr 11. 12. Uchwała nr 12 w sprawie zmiany uchwały nr 9/2010 Walnego Zgromadzenia Członków JSM odbywanego w 2010 roku w sprawie zbycia nieruchomości lokalowych w Jeleniogórskiej Spółdzielni Mieszkaniowej: za uchwałą - głosowało 149 członków Spółdzielni przeciw głosowało 0 członków Spółdzielni na części I WZ 16 za, 0 -przeciw, na części II WZ 28 za, 0 -przeciw, na części III WZ 24 za, 0 -przeciw, na części IV WZ 13 za, 0 -przeciw, na części V WZ 40 za, 0 -przeciw, na części VI WZ 28 za, 0 przeciw. Uchwała została podjęta jednogłośnie jako uchwała nr 12. 26