WARSZTATY WYPŁACALNOŚĆ II NOWE SPOJRZENIE NA PROCESY, KALKULOWANIE RYZYKA, RAPORTOWANIE ORAZ NADZÓR 11-12 III Warszawa Zgłoś swój udział i dowiedz się: jakie będą konsekwencje nowej ustawy o działalności ubezpieczeniowej jak zorganizować proces ORSA czego oczekują od Ciebie organy nadzoru i akcjonariusze w roku 2015 i później jak zorganizować zgodnie z przepisami cztery kluczowe funkcje: aktuarialną, audytu wewnętrznego, zarządzania ryzykiem i zarządzania zgodnością (compliance) jak zorganizować kontrolę wewnętrzną zgodnie z wymogami regulacyjnymi jak skutecznie wdrożyć wymogi dotyczące jakości danych W gronie prelegentów m.in. przedstawiciele: Open Life TU Życie PZU AVIVA ALLIANZ EY AKSJOM
WARSZTATY WYPŁACALNOŚĆ II FILAR II w opinii wielu ekspertów jest największym wyzwaniem dla towarzystw ubezpieczeń z powodu braku wypracowanych standardów. Podczas praktycznego warsztatu dowiesz się: jak właściwie zarządzać ryzykami, na które narażone są zakłady ubezpieczeń jakie kluczowe funkcje muszą spełniać poszczególne działy w firmie jakie są nowe wymagania jakościowe czego trzeba się spodziewać po wejściu w życie wymogów dyrektywy Zgłoś swój udział i dowiedz się jak do wejścia w życie dyrektywy przygotowali się inni? Co musisz jeszcze wdrożyć w swoim zakładzie i jak to najlepiej zrobić już dziś. Poznaj najlepsze rynkowe praktyki. Do zobaczenia Piotr Spiechowicz Project Manager 2
PROGRAM dzień pierwszy 11 III 9.00 9.30 10.30 11.00 12.00 13.00 14.00 15.00 15.30 16.30 REJESTRACJA UCZESTNIKÓW, POWITALNA KAWA Po co branży ubezpieczeniowej Wypłacalność II? Czy SII wprowadza nowe obszary budowania przewagi konkurencyjnej? Czy praktyka zarządzania ryzykiem sprosta wymogom i czy/gdzie jest pole do nadużyć? Czy Polska jako miejsce inwestycji jest atrakcyjna w kontekście SII? Oblicza dokumentacji czy więcej znaczy lepiej? Michał Herbich, Członek Zarządu ds. Ryzyka w spółkach Grupy Aviva Zmiany? Konsekwencje nowej ustawy o działalności ubezpieczeniowej Dystrybucja ubezpieczeń Kluczowe funkcje w zakładzie ubezpieczeń uregulowanie w nowej ustawie Wymagania fit and proper (kompetencji i reputacji) w polskim wydaniu jak je spełnić praktycznie? Jak zorganizować projekt wdrożenia procesu wyliczeń wypłacalności w Filarze I Wypłacalności II, aby zmaksymalizować szansę powodzenia? Robert Pusz, Credit Risk Officer, Allianz Regulacje okresu przejściowego wypłacalności II Jakie są regulacje okresu przejściowego i ile on trwa? Zakres zastosowania okresu przejściowego Wymogi formalne występowania o zgody Organu Nadzoru przykłady z Europy Jak skutecznie wystąpić o zgodę KNF? Zaproszony Prelegent: Małgorzata Chrzanowska, Departament Monitorowania Ryzyk, Komisja Nadzoru Finansowego PRZERWA NA LUNCH Outsourcing czynności ubezpieczeniowych w świetle wymogów dyrektywy Solvency II Outsourcing kluczowych funkcji i zasady dotyczące outsourcingu Podstawowe i ważne funkcje i czynności operacyjne Przyjmowanie ryzyka do ubezpieczenia Outsourcing wewnątrzgrupowy Rekomendacje KNF dotyczące outsourcingu dla banków Jacek Skwierczyński, Dyrektor Departamentu Zarządzania Ryzykiem, Open Life TU Życie S.A. Filar III raportowanie wymagania i praktyka Jakość danych jak praktycznie spełnić wymagania Dyrektywy i wytyczne KNF Minimalne wymagania raportowe EIOPA i ECB (Europejskiego Banku Centralnego) Przykłady specyficznych wymagań raportowych w Europie Jak zorganizować projekt wdrożenia procesu raportowania w Filarze III Wypłacalności II, aby zmaksymalizować szansę powodzenia? Czekamy na potwierdzenie prelegenta ZAKOŃCZENIE PIERWSZEGO DNIA WARSZTATÓW 3
PROGRAM dzień drugi 12 III 9.00 9.30 10.30 11.00 12.00 13.00 14.00 15.00 15.30 16.00 PORANNA KAWA, REJESTRACJA UCZESTNIKÓW Wypłacalność II skuteczne wdrożenie wymogów dotyczących jakości danych Jakość danych podsumowanie wymogów Wypłacalność II Jak zorganizować projekt wdrożenia wymogów? Jakie problemy i wyzwania napotykają zakłady w pracach wdrożeniowych? Jak wykorzystać implementację wymogów regulacyjnych do osiągnięcia celów biznesowych? Wytyczne KNF w zakresie systemów informatycznych Jak powinien działać system zapewnienia jakości danych? Marcin Ramotowski, Manager, Grupa Rynków Finansowych, European Actuarial Services, EY Nadzór grupowy według wytycznych i dyrektywy Jakie są wymagania KNF w przypadku zakładów ubezpieczeń będących w międzynarodowej grupie ubezpieczeniowej i tworzących grupę kapitałową w Polsce Jakie są obowiązki wobec podmiotów zależnych w państwach trzecich? Arkadiusz Stachecki, Credit Risk Officer, PZU Kluczowe funkcje Jakie jest podejście nadzorów europejskich do podziału i łączenia funkcji Jakie są wymagania nadzorów europejskich w okresie przejściowym do formalnego ustanowienia kluczowych funkcji Jak połączyć zadania funkcji aktuarialnej z funkcją głównego aktuariusza i odpowiadającego za rezerwy statutowe Funkcja zgodności, funkcja zarządzania ryzykiem i funkcja audytu wewnętrznego co je łączy, co dzieli i jak nie wchodzić sobie w drogę wykonując dedykowane zadania Aldona Wnęk, Dyrektor Departamentu Prawnego i Compliance, Open Life TU Życie S.A. PRZERWA NA LUNCH Jak powinien wyglądać proces ORSA w zakładzie ubezpieczeń stosującym formułę standardową? Cz. 1 Identyfikacja / monitorowanie i wycena ryzyk podstawowe metody Emerging risks przykłady z przeszłości i spojrzenie w przyszłość Jak potwierdzić adekwatność formuły standardowej Witold Florczak, Ekspert ds Solvency II, AKSJOM Jak powinien wyglądać proces ORSA w zakładzie ubezpieczeń stosującym formułę standardową? Cz. 2 Testy stresu i scenariusze w praktyce W jaki sposób należy podejść do kwantyfikacji ryzyk nie ujętych w SCR? Jakie są konsekwencje, gdy zakład ubezpieczeń deklaruje profil ryzyka odbiegający od założeń formuły standardowej i posiada inne istotne ryzyka nie ujęte w SCR? Witold Florczak, Prezes, AKSJOM ZAKOŃCZENIE WARSZTATÓW, WRĘCZENIE CERTYFIKATÓW. 4
PRELEGENCI dr Witold Florczak, Ekspert ds Solvency II, AKSJOM Posiada 18-letnie doświadczenie w sektorze ubezpieczeń, które obejmuje praktykę aktuarialną i zarządzanie ryzykiem, w tym: Solvency II, wycenę rezerw techniczno-ubezpieczeniowych, obliczanie MCEV i EC, wdrażanie systemu zarządzania ryzykiem, wycenę produktów, projekcje finansowe, projekty M&A oraz ubezpieczeniowe green fields. Obecnie prowadzi własną firmę doradztwa aktuarialnego, wcześniej pracował w zakładach ubezpieczeń (jako główny aktuariusz, członek zarządu, CRO) oraz w firmach konsultingowych (jako dyrektor odpowiedzialny za usługi aktuarialne). Jest licencjonowanym aktuariuszem, członkiem Polskiego Stowarzyszenia Aktuariuszy oraz brytyjskiego Instytutu Aktuariuszy. Autor publikacji w prasie branżowej. Michał Herbich, Członek Zarządu ds. Ryzyka w spółkach Grupy Aviva Karierę zawodową w ubezpieczeniach rozpoczynał w 2002 roku w dziale aktuariatu finansowego Commercial Union Polska Towarzystwie Ubezpieczeń na Życie (obecnie Aviva), gdzie m.in. kierował sekcją wyceny aktywów i zobowiązań oraz uczestniczył we wdrażaniu metod wyceny kapitału ekonomicznego w brytyjskim podejściu ICA. W latach 2006-2010 pracował w firmie doradczej Trio Management prowadził projekty rozwoju produktów oraz wsparcia aktuarialnego dla firm ubezpieczeniowych i instytucji (w tym PIU i MPiPS), w tym również projekty due diligence. W 2010 roku pracował w centrali Aviva w Londynie, w departamencie Group Solvency. Pod koniec 2010 roku objął stanowisko głównego aktuariusza Aviva TUnŻ oraz aktuariusza ds. kapitałowych grupy Aviva. W 2011 roku został szefem działu ryzyka Grupy Aviva w Polsce oraz liderem projektu Solvency II, obejmującego w szczególności wdrożenie zasad ujednoliconego systemu zarządzania wg modelu Aviva. Michał Herbich jest licencjonowanym aktuariuszem, doktorem nauk fizycznych UW. Ukończył także podyplomowe studia dla doradców inwestycyjnych przy Wyższej Szkole Przedsiębiorczości i Zarządzania im. Leona Koźmińskiego. Robert Pusz, Dyrektor ds. Zarządzania Ryzykiem, TUiR Allianz Polska S.A. / TU Allianz Życie Polska S.A. Licencjonowany aktuariusz. Od 16 lat pracuje jako aktuariusz lub menedżer ryzyka. W swojej dotychczasowej pracy zajmował się tematami związanymi z kalkulacją taryf, rezerw techniczno-ubezpieczeniowych czy reasekuracją. W ostatnich latach głównym tematem jego pracy oraz zainteresowań jest tematyka zarządzania ryzykiem w firmie ubezpieczeniowej, a w szczególności w kontekście systemu wypłacalności Solvency II. Od kilku lat kieruje Podkomisją ds. Solvency II w Polskiej Izbie Ubezpieczeń oraz współpracuje wraz z innymi aktuariuszami z Actuarial Association of Europe nad dokumentami wprowadzającymi nowy reżim wypłacalności. Marcin Ramotowski, Manager, Grupa Rynków Finansowych, European Actuarial Services, EY Posiada doświadczenie we wdrażaniu wymogów Solvency II w spółkach ubezpieczeniowych zarówno w Polsce, jak też w Holandii i Wielkiej Brytanii. W dziale usług aktuarialnych jest odpowiedzialny między innymi za kwestie systemów IT do obsługi ubezpieczeń oraz przetwarzania i jakości danych dla celów obliczeń aktuarialnych. Obecnie jest szczególnie zaangażowany w prace wdrożeniowe Solvency II w obszarze jakości danych w życiowych oraz majątkowych zakładach ubezpieczeń. W ostatnim czasie brał też udział w projekcie wdrożenia systemu obsługi polis i rozliczeń w spółce ubezpieczeń majątkowych. Pracował dla czołowych spółek i grup ubezpieczeniowych w Polsce i innych krajach Europy Centralnej i Zachodniej, realizując audyty aktuarialne, wyliczenia Embedded Value, a także due diligence i wyceny. 5
PRELEGENCI Jacek Skwierczyński, Dyrektor Departamentu Zarządzania Ryzykiem, Open Life TU Życie S.A. Obecnie odpowiedzialny jest za zarządzanie ryzykiem i wdrożenie wypłacalności II w Open Life TU S.A.. Jest doktorem matematyki. Posiada ponad 20-letnie doświadczenie w sektorze ubezpieczeniowym. Jest aktuariuszem wpisanym na listę UKNF z numerem 0010, jest członkiem i prezesem Polskiego Stowarzyszenia Aktuariuszy. Pracował jako aktuariusz w towarzystwach ubezpieczeń na życie i ubezpieczeń majątkowych, był aktuariuszem w 3 towarzystwach rozpoczynających działalność. Pracował jako aktuariusz w audycie (współpracowała z BDO Polska), dokonywał wycen rezerw aktuarialnych dla wyceny towarzystw ubezpieczeń. Pracował w Polsce i za granicą. W latach 2005-2007 aktuariusz spółek ubezpieczeniowych PZU Ukraina oraz PZU Ukraina Life, w latach 2007-2008 Zastępca Prezesa Russian Standard insurance (Rosja). Posiada również doświadczenie w sporządzaniu business-planów dla otrzymania licencji lub jej rozszerzenia przez KNF, analizie rezerw dla wycen towarzystwa ubezpieczeń, zarządzaniu ryzykiem w zakładzie ubezpieczeń, wprowadzaniu wypłacalności II. Arkadiusz Stachecki, CRO, PZU Ekspert w zakresie zarządzania ryzykiem, analiz biznesowych i zarządzania projektami ze szczególnym uwzględ nieniem tematyki dotyczącej ryzyka rynkowego i kredytowego. Przez ostatnie 20 lat jest przede wszystkim praktykiem w zakresie zarządzania ryzykiem. W obszarze ryzyka pracował m. in. w Banku Handlowym a ostanie 14 lat w PZU. Stworzył od podstaw i obecnie zarządza Biurem Ryzyka. Jest to jednostka, w której prowadzone są prace nad implementacją systemu zarządzania ryzykiem w całej Grupie. W jego obszarze jest zarówno modelowanie ryzyka, jego monitoring i kontrola jak i zarządzanie projektem implementacji Dyrektywy Solvency II w Grupie PZU. Aldona Wnęk, Dyrektor Departamentu Prawnego i Compliance, Open Life TU Życie S.A. Od 2011r pełni funkcję Dyrektora Departamentu Prawnego i Compliance w Open Life Towarzystwo ubezpieczeń Życie SA. Radca prawny specjalizujący się w prawie ubezpieczeniowym, prawie gospodarczym i cywilnym. W latach 1990 98 pracowała w Ministerstwie Finansów w Departamencie Instytucji Finansowych na stanowisku Naczelnika Wydziału Legislacji Ubezpieczeniowej. W ramach międzynarodowych kancelarii prawniczych CMS Cameron Mc Kenna i Lovells obsługiwała polskie i zagraniczne podmioty rynku finansowego oraz prowadziła własna kancelarie specjalizującą się w prawie gospodarczymi i ubezpieczeniowym. Autorka licznych publikacji z zakresu ubezpieczeń i prawa finansowego. 6
FORMULARZ ZGŁOSZENIOWY Warsztaty WYPŁACALNOŚĆ II FILAR II TERMIN I MIEJSCE WYDARZENIA: 11-12 marca 2015 r., Warszawa Nazwa Firmy/Osoba fizyczna:... NIP:... ulica, nr domu, nr lokalu:... Miejscowość/Kod pocztowy:... Telefon:... Faks:... e-mail:... Wyrażam zgodę na przesyłanie przez Gremi Business Communication Sp. z o.o. na udostępniony przeze mnie adres poczty elektronicznej informacji handlowych w rozumieniu ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. 2002 nr 144 poz. 1204 ze zm. zm.). W każdym momencie przysługuje mi prawo do odwołania powyższej zgody. Zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz.U. 1997r. Nr 133 poz. 833) Gremi Business Communication informuje, że jest administratorem danych osobowych. Wyrażam zgodę na przetwarzanie danych osobowych w celach promocji i marketingu działalności prowadzonej przez Gremi Business Communication, świadczonych usług oraz oferowanych produktów, a także w celu promocji ofert klientów Gremi Business Communication. Wyrażam również zgodę na otrzymywanie drogą elektroniczną ofert oraz informacji handlowych dotyczących Gremi Business Communication oraz klientów. Wyrażającemu zgodę na przetwarzanie danych osobowych przysługuje prawo kontroli przetwarzania danych, które jej dotyczą, w tym także prawo ich poprawiania. DANE UCZESTNIKA/UCZESTNIKÓW: Imię i nazwisko:... Stanowisko:... e-mail:... Telefon:... Imię i nazwisko:... Stanowisko:... e-mail:... Telefon:... PROSIMY O ZAZNACZENIE WŁAŚCIWEJ OPCJI: 1595 zł/os + 23% VAT przy zgłoszeniu do 6 lutego 2015 r. Cena obejmuje: udział w dwudniowych warsztatach, materiały, lunch, przerwy kawowe. 1595 zł/os + 23% VAT przy zgłoszeniu do 6 lutego 2015 r. Cena obejmuje: udział w dwudniowych warsztatach, materiały, lunch, przerwy kawowe + kwartalna prenumerata Rzeczpospolitej. 1895 zł/os + 23% VAT przy zgłoszeniu od 7 lutego 2015 r. Cena obejmuje: uudział w dwudniowych warsztatach, materiały, lunch, przerwy kawowe. 1895 zł/os + 23% VAT przy zgłoszeniu od 7 lutego 2015 r. Cena obejmuje: udział w dwudniowych warsztatach, materiały, lunch, przerwy kawowe + kwartalna prenumerata Rzeczpospolitej. UWAGI/KOD PROMOCYJNY:... WARUNKI ZGŁOSZENIA: 1. Warunkiem zgłoszenia udziału w usłudze edukacyjnej jest przesłanie wypełnionego formularza rejestracyjnego na stronie www.konferencje.rp.pl, e-mailem pod adres justyna.piechocka@rzeczpospolita.pl (dalej Zgłoszenie ) oraz otrzymanie e-mailowego potwierdzenia o uczestnictwie w usłudze edukacyjnej. 2. Przesłane Uczestnikowi przez Organizatora potwierdzenie Zgłoszenia równoznaczne jest z zawarciem umowy o świadczenie usługi edukacyjnej, stanowi warunek dopuszczenia do usługi edukacyjnej oraz podstawę do obciążenia Uczestnika opłatą za usługę. 3. Wpłaty należy dokonać w terminie 7 (siedmiu) dni od daty otrzymania wezwania do dokonania płatności za udział w usłudze edukacyjnej, nie później jednak niż 2 (dwa) dni przed jej rozpoczęciem. Wpłaty należy dokonać na rachunek: Gremi Business Communication Sp. z o.o., ul. Prosta 51, 00-838 Warszawa, Getin Noble Bank S.A. 60 1560 0013 2993 9555 2000 0001. Niedokonanie wpłaty we wskazanym terminie nie jest jednoznaczne z rezygnacją Uczestnika z udziału w usłudze edukacyjnej. 4. Uczestnik jest uprawniony do rezygnacji z usługi edukacyjnej na następujących zasadach: a. rezygnacja winna zostać złożona na piśmie i przesłana Organizatorowi w trybie wskazanym w ust. 1; b. w przypadku doręczenia rezygnacji w terminie co najmniej 21 (dwudziestu jeden) dni przed jej rozpoczęciem Organizator obciąża Uczestnika opłatą administracyjną w wysokości 400 zł +23% VAT c. w przypadku doręczenia rezygnacji w terminie krótszym niż 21 (dwadzieścia jeden) dni przed jej rozpoczęciem, Uczestnik zobowiązany jest do zapłaty pełnych kosztów uczestnictwa w usłudze edukacyjnej (100% ceny) wynikających z zawartej umowy. 5. W przypadku nieodwołania zgłoszenia uczestnictwa oraz niewzięcia udziału w wydarzeniu, zgłaszający Uczestnik zobowiązany jest do zapłaty pełnych kosztów uczestnictwa w usłudze edukacyjnej (100% ceny) wynikających z zawartej umowy. 6. W przypadku gdyby usługa edukacyjna nie odbyła się z powodów niezależnych od Organizatora, Uczestnikowi zostanie zaproponowany, według uznania Organizatora, udział w usłudze edukacyjnej w innym terminie lub w ciągu 14 dni roboczych zostanie zwrócona pełna kwota wpłaty. 7. Organizator zastrzega sobie prawo odmowy uczestnictwa w usłudze edukacyjnej osoby powiązanej w jakimkolwiek charakterze z podmiotem konkurencyjnym dla współorganizatora usługi edukacyjnej wskazanego w programie. W przypadku ujawnienia powyższych okoliczności po dokonaniu wpłaty za uczestnictwo w usłudze edukacyjnej, pełna kwota wpłaty zostanie zwrócona w ciągu 14 dni roboczych. Organizator zastrzega sobie także prawo odmowy uczestnictwa w usłudze edukacyjnej bez podawania przyczyny. 8. Dokonanie Zgłoszenia jest równoznaczne z akceptacją niniejszych warunków oraz akceptacją warunków Regulaminu i upoważnieniem faktury VAT bez składania podpisu przez Uczestnika albo osobę upoważnioną ze strony zgłaszającego Uczestnika. miejscowość, data i podpis pieczątka firmy