Czerwionka-Leszczyny 30.12.2013 r. Wykonawcy biorący udział w postępowaniu znak ZP.271.21.2013 ZP.271.21.2013 Dotyczy przetargu nieograniczonego na zamówienie pn.: bankowa budżetu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny. Obsługa Odpowiedź I - wyjaśnienia na zapytania do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Informuję, że do Zamawiającego wpłynęły zapytania dotyczące postanowień Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Zgodnie z art. 38 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 roku Prawo zamówień publicznych (t.j. Dz. U. z 2013 r. poz. 907 z późn. zm.), przekazuję zapytania wraz z wyjaśnieniami Zamawiającego. Zapytanie 1: Czy Zamawiający udostępni formularz oferty oraz załącznik nr 3 i 4 w wersji edytowalnej. Wyjaśnienie 1: Zamawiający informuje, że załączniki Nr 1, 3, 4 do SIWZ są udostępnione w formie edytowalnej na stronie internetowej Zamawiającego: www.czerwionkaleszczyny.pl jako załącznik do Odpowiedzi I - wyjaśnienie na zapytania do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Zapytanie 2: Od którego dnia miesiąca będzie obowiązywać zmieniona stawka oprocentowania środków zgromadzonych na rachunkach bankowych, lokat typu over night oraz lokatach weekendowych? Wyjaśnienie 2: Zamawiający informuje, że zmieniona stawka oprocentowania środków zgromadzonych na rachunkach bankowych lokat typu over night oraz lokat weekendowych obowiązywać będzie od każdego pierwszego dnia miesiąca. Zapytanie 3: Czy Zamawiający dopuszcza możliwość odstąpienia od wyposażenia Punktu Kasowego w terminal płatniczy?
Wyjaśnienie 3: Zamawiający informuje, że w związku z ww. zapytaniem, po szczegółowej analizie Zamawiający postanowił zmienić treść niektórych zapisów Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Dokonana przez Zamawiającego zmiana treści SIWZ zostanie zamieszczona na stronie internetowej www.czerwionka-leszczyny.pl Zapytanie 4: Zwracamy się z prośbą o wyjaśnienie zapisu w pkt 3.1 ppkt 8f SIWZ jaki rodzaj wpłaty ma być świadczony nieodpłatnie (gotówkowe/bezgotówkowe)? Wyjaśnienie 4: Zamawiający informuje, że zgodnie z zapisami pkt 3.1 nieodpłatnie mają być świadczone usługi bankowe wymienione w ppkt 8, zarówno gotówkowe jak i bezgotówkowe. Zapytanie 5: Czy Zamawiający będzie pokrywał koszt przychodzących przelewów zagranicznych? Wyjaśnienie 5: Zamawiający informuje, że Zamawiający nie będzie pokrywał kosztów przychodzących przelewów zagranicznych. Zapytanie 6: Czy wyciągi bankowe w formie papierowej zawierające wszystkie informacje o transakcji elektronicznej uznaniowej lub obciążeniowej można traktować jako wyciąg bankowy z dowodami źródłowymi? Wyjaśnienie 6: Zamawiający informuje, że jeżeli wyciąg bankowy spełnia wymogi co do treści dokumentu księgowego to można uznać że spełnia on wymogi wyciągu bankowego z dowodami źródłowymi. Dla celów ewidencji operacji występujących na wyciągu bankowym do główki wyciągu winny być dołączone pojedynczo wydrukowane dowody potwierdzające kolejne operacje bankowe występujące na wyciągu. Zapytanie 7: Wyciągi bankowe jakich jednostek organizacyjnych Zamawiającego powinny być dostarczane do Punktu Kasowego? Wyjaśnienie 7: Zamawiający informuje, że do Punktu Kasowego powinny być dostarczane wyciągi bankowe z rachunków Gminy oraz Urzędu Gminy i Miasta.
Zapytanie 8: Zwracamy się z prośba o wykaz posiadanych rachunków bankowych z określeniem nazwy Banku i rodzaju rachunku? Wyjaśnienie 8: Zamawiający informuje, że Gmina posiada, oprócz rachunków związanych z obsługą bankową i wykazanych w załączniku Nr 5 do SIWZ, następujące rachunki bankowe: - Orzesko-Knurowski Bank Spóldzielczy 1 rachunek kredytowy, - Bank Ochrony Środowiska SA 4 rachunki kredytowe, 1 rachunek pomocniczy, - PKO Bank Polski SA 3 rachunki kredytowe, WFOŚiGW 1 rachunek. Zapytanie 9: W związku z udzieleniem kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym zwracamy się o podanie: 1) Zapytanie 9a: czy Zamawiający dopuszcza możliwość złożenia na zabezpieczenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 Prawa bankowego? Wyjaśnienie 9a: Zamawiający informuje, że oświadczenie o poddaniu się egzekucji będzie stanowić załącznik do umowy o udzielenie kredytu w rachunku bieżącym. 2) Zapytanie 9b: czy Zamawiający wyraża zgodę, aby od kapitału przeterminowanego Bank naliczał i pobierał odsetki w wysokości 4 x stopa kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego, od dnia powstania zadłużenia przeterminowanego do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. Jeżeli nie, to w jakiej wysokości miałyby być naliczane odsetki od kapitału przeterminowanego? Wyjaśnienie 9b: Zamawiający informuje, że wysokość odsetek od kapitału przeterminowanego powinna wynikać z przepisów i regulaminów banku. 3) Zapytanie 9c: czy Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na wekslu. Wyjaśnienie 9c: Zamawiający informuje, że Skarbnik nie będzie kontrasygnował weksla.
4) Zapytanie 9d: Zwracamy się z prośbą o podanie maksymalnej kwoty kredytu w rachunku bieżącym, jaką Zamawiający jest zainteresowany w okresie trwania umowy na obsługę bankową? Wyjaśnienie 9d: Zamawiający informuje, że kwota kredytu w rachunku bieżącym określana będzie corocznie w uchwałach budżetowych na kolejne lata. 5) Zapytanie 9e: Czy umowa kredytowa zawierana co roku stanowiąca integralną część umowy na obsługę bankową będzie zawarta pod warunkiem przedłożenia w Banku co roku Projektu Uchwały Budżetowej wraz z uchwałą RIO w sprawie opinii o budżecie, oraz opinię RIO o możliwości spłaty kredytu krótkoterminowego oraz Uchwał Budżetowych na kolejne lata objęte obsługą? Wyjaśnienie 9e: Zamawiający informuje, że umowa na kredyt w rachunku bieżącym zawierana będzie coroczne w oparciu o uchwałę budżetową określającą wysokość kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu oraz zawierającą upoważnienie dla Burmistrza do zaciągania kredytów na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu. Jeśli takie będą wymogi banku to projekt uchwały budżetowej, opinia regionalnej izby obrachunkowej o projekcie uchwały budżetowej oraz uchwała budżetowa mogą być przedkładane bankowi prowadzącemu obsługę bankową. Zgodnie z art. 91 ust. 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2013 r. poz. 885 z późniejszymi zmianami) obowiązek uzyskania opinii regionalnej izby obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu nie obejmuje kredytu zaciąganego na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego. 6) Zapytanie 9f: Zwracamy się z prośbą o doprecyzowanie, od którego dnia miesiąca będzie obowiązywać zmieniona stawka oprocentowania odnawialnego kredytu? Wyjaśnienie 9f: Zamawiający informuje, że zmieniona stawka oprocentowania odnawialnego kredytu będzie obowiązywać od każdego pierwszego dnia miesiąca. 7) Zapytanie 9g: Czy do obliczenia kosztu kredytu na potrzeby oferty należy przyjąć, że rok liczy 360 dni czy 365 dni?
Wyjaśnienie 9g: Zamawiający informuje, że składana oferta powinna zawierać faktyczne koszty kredytu w rachunku bieżącym. Ilość dni w roku przyjęta do obliczenia kosztów kredytu na potrzeby oferty powinna być taka, jaką stosuje bank. 8) Zapytanie 9h: Czy Zamawiający przedstawi aktualne opinie bankowe, zaświadczenia ZUS i US? Wyjaśnienie 9h: Zamawiający informuje, że zostaną przedstawione aktualne zaświadczenia z ZUS i z US. Opinie bankowe mogą być przedstawione, jeśli będą nieodzowne dla zawarcia umowy. 9) Zapytanie 9i: Czy Zamawiający dopuszcza możliwość doprecyzowania zapisu w umowie kredytowej dotyczącego sposobu naliczania i spłaty odsetek od kwoty wykorzystanego limitu kredytu zgodnie z poniższym zapisem: Bank nalicza odsetki codziennie od wykorzystanej kwoty limitu według stóp procentowych obowiązujących w czasie trwania umowy, począwszy od dnia uruchomienia limitu lub jego części, do dnia poprzedzającego jego spłatę. Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca, poprzez automatyczne potrącenie w ciężar rachunku rozliczeniowego bieżącego, w którym udostępniony jest limit kredytowy, a Zamawiający upoważnia Bank do pobierania z jego rachunku nr należności z tytułu ww odsetek na rachunek, w którym udostępniony jest limit kredytowy. Wyjaśnienie 9i: Zamawiający informuje, że dopuszcza się możliwość umieszczenia w umowie na kredyt w rachunku bieżącym zaproponowanego zapisu uzupełnionego jednak o zapis określający, że odsetki naliczane będą tylko od wykorzystanej części kredytu, tzn. wtedy gdy ujemne saldo na rachunku wystąpi na koniec dnia.