WZP Wrocław, 12 maja 2016r. ZP/PN/42/WFN/9/1479,1508/2016

Transkrypt

1 Do uczestników postępowania o udzielenie zamówienia publicznego WZP Wrocław, 12 maja 2016r. ZP/PN/42/WFN/9/1479,1508/2016 Dotyczy: postępowania o udzielenie zamówienia publicznego na: Udzielenie krótkoterminowego kredytu rewolwingowego (odnawialnego) do wysokości ,00 zł oraz do wysokości ,00 zł na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego. W związku z otrzymaniem zapytań do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia, działając na podstawie art. 38 ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień publicznych (t.j. Dz. U. z 2015 r. poz. 2164), udzielam wyjaśnień na pytania z dnia 10 i 11 maja 2016r. Pytanie nr Uprzejmie prosimy o: udostępnienie Uchwały Rady Miejskiej Wrocławia na zaciągnięcie przez Prezydenta Miasta zobowiązania wekslowego, dotyczącego weksli, które będą stanowić zabezpieczenie przedmiotowych kredytów, objętych niniejszym postępowaniem ZP/PN/30/2015/WFN lub o potwierdzenie, że w ocenie Zamawiającego do właściwości Rady Miejskiej nie należy ustanawianie zabezpieczeń spłaty kredytów, w związku z czym w przypadku przedmiotowych kredytów Uchwała Rady Miejskiej Wrocławia na zaciągnięcie zobowiązania wekslowego nie jest wymagana. Odpowiedź nr 22 Zgodnie z Ustawą o samorządzie gminnym z dnia r. (j.t. Dz.U z 2013 r. poz. 594 z póź. zm.) do właściwości Rady Gminy nie należy ustanawianie zabezpieczeń spłaty kredytu. Pytanie nr W przypadku wyboru oferty naszego Banku w niniejszym postępowaniu ZP/PN/42/2016/WFN, uprzejmie prosimy o wyrażenie zgody na dostarczenie do Banku przez Zamawiającego kopii Uchwały Nr XIX/379/15 Rady Miejskiej Wrocławia z dnia 22 grudnia 2015 r. w sprawie budżetu Miasta na 2016 rok, poświadczonej za zgodność z oryginałem przez Radcę Prawnego Gminy.. Odpowiedź nr 23 W przypadku wyboru Banku, Zamawiający nie wyraża zgody na dostarczenie do Banku kopii uchwały budżetowej poświadczonej za zgodność z oryginałem przez radcę prawnego Uchwała ta wraz ze zmianami umieszczona jest na stronie internetowej: oraz będzie dostępna również do wglądu w siedzibie Zamawiającego.

2 Pytanie nr W przypadku wyboru oferty naszego Banku uprzejmie prosimy Zamawiającego o wyrażenie zgody na dostarczenie do Banku, przed uruchomieniem przedmiotowych kredytów, na prośbę Banku, dokumentów takich jak na przykład: statut Miasta, zaświadczenie o wyborze Prezydenta Miasta, uchwała w sprawie powołania Skarbnika Miasta, Karta Wzorów Podpisów itp., które zostaną poświadczone za zgodność z oryginałem przez Radcę Prawnego Gminy. Odpowiedź nr 24 W przypadku wyboru oferty Wykonawcy Zamawiający, na prośbę Banku dostarczy zaświadczenie o wyborze Prezydenta Miasta oraz uchwałę w sprawie powołania Skarbnika Miasta poświadczone przez Biuro Rady Miejskiej Wrocławia oraz kartę wzorów podpisów poświadczoną przez bank prowadzący bankową obsługę budżetu gminy. Statut Miasta Wrocławia dostępny jest na stronie: Pytanie nr W nawiązaniu do zapisów Załącznika nr 1A oraz Załącznika 1B do SIWZ pkt. 16, pkt. 17 i pkt. 21 dla przypadku, gdy 29. dzień danego miesiąca będzie dniem nieroboczym, prosimy Zamawiającego o wyrażenie zgody na to, aby wówczas również Wykonawca powiadomił Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres odsetkowy w pierwszym dniu roboczym, następującym po dniu wolnym od pracy, do godz. 12:00. Zamawiający dokona wtedy spłaty odsetek również w pierwszym dniu roboczym, następującym po dniu wolnym od pracy (co pozostaje w zgodzie również z zapisami pkt. 21). Odpowiedź nr 25 Zamawiający w nawiązaniu do zapisów Załącznika 1A i Załącznika 1B do SIWZ pkt 16, pkt 17 i pkt 21 wyjaśnia, iż w przypadku gdy 29 dzień danego miesiąca będzie dniem nieroboczym, wówczas Wykonawca powiadomi Zamawiającego o wysokości odsetek za bieżący okres odsetkowy w pierwszym dniu roboczym, następującym po dniu wolnym od pracy, do godz Zamawiający dokona spłaty odsetek również w pierwszym dniu roboczym następującym po dniu wolnym od pracy, zgodnie z zapisami pkt. 21. Pytanie nr W nawiązaniu do zapisów Załącznika nr 1A oraz 1B do SIWZ pkt. 17 ust. 1) dla przypadku, gdy pierwsze wykorzystanie środków z kredytu przypadnie w okresie pomiędzy 29. a 31. dniem danego miesiąca, prosimy Zamawiającego o wyrażenie zgody na to, aby wówczas pierwszy okres obrachunkowy zakończył się w 28. dniu następnego miesiąca. Odpowiedź nr 26 Zamawiający w nawiązaniu do zapisów Załącznika 1A i Załącznika 1B do SIWZ pkt 16, pkt 17 i pkt 21 wyjaśnia, iż w przypadku, gdy pierwsze wykorzystanie środków z kredytu przypadnie w okresie pomiędzy 29 a 31 dniem danego miesiąca, aby w takiej sytuacji pierwszy okres obrachunkowy zakończył się w 28 dniu następnego miesiąca. Pytanie nr W nawiązaniu do zapisów Załącznika nr 1A oraz 1B do SIWZ pkt. 17 dla przypadku, gdy w okresie wykorzystania kredytu nastąpi jego całkowita spłata, a następnie jego ponowne wykorzystanie (zgodnie z pkt. 20), prosimy Zamawiającego o potwierdzenie, że wówczas zapisy wspomnianego pkt. 17 będą miały analogiczne zastosowanie dla każdego pierwszego uruchomienia kredytu następującego po jego całkowitej spłacie. Odpowiedź nr 27 W nawiązaniu do zapisów Załącznika 1A i Załącznika 1B do SIWZ pkt 17 dla przypadku, gdy w okresie wykorzystania kredytu nastąpi jego całkowita spłata a następnie jego ponowne wykorzystanie (zgodnie z pkt. 20) Zamawiający potwierdza, że wówczas zapisy pkt. 17 będą miały analogiczne zastosowanie dla Strona 2/7

3 każdego pierwszego uruchomienia kredytu następującego po jego całkowitej spłacie. Pytanie nr Uprzejmie prosimy o dopisanie w projekcie Umowy kredytu miejsca zawarcia tej Umowy. Odpowiedź nr 28 Zamawiający nie wyraża zgody na dopisanie w projekcie Umowy kredytu miejsca zawarcia Umowy. Pytanie nr Prosimy o potwierdzenie, że do obliczania oprocentowania kredytu za dni niebędące dniami roboczymi należy zastosować stawkę WIBOR O/N z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dni nierobocze. Odpowiedź nr 29 Zamawiający potwierdza, iż do obliczenia oprocentowania kredytu za dni niebędące dniami roboczymi należy zastosować stawkę WIBOR O/N z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dni nierobocze. Pytanie nr W przypadku, gdy stawka WIBOR O/N osiągnie poziom poniżej 0 (zera), Strony Umowy zgodnie postanawiają, że do czasu osiągnięcia przez tę stawkę wartości dodatniej, do wyliczenia oprocentowania Kredytu przyjęta zostanie stawka równa 0 (zero). Odpowiedź nr 30 Zamawiający wyjaśnia, iż gdy stawka WIBOR O/N osiągnie poziom poniżej 0 (zera), wówczas do wyliczenia oprocentowania kredytu przyjęta zostanie stawka równa 0 (zero). Pytanie nr W nawiązaniu do zapisów par. 3 ust. 1 projektu Umowy kredytu, uprzejmie prosimy o wyrażenie zgody na to, by czynności podejmowane przez Bank zmierzające do wypłaty środków dla Kredytobiorcy mogły być rozpoczynane na podstawie pisemnej dyspozycji podpisanej przez odpowiednio umocowane osoby ze strony Kredytobiorcy, przesłanej do Banku faxem/w formie skanu, ale faktyczna wypłata środków z kredytu nastąpi pod warunkiem dostarczenia do Banku oryginału pisemnej dyspozycji uruchomienia środków uprzednio przesłanej faxem/w formie skanu. Odpowiedź nr 31 Zamawiający wyraża zgodę by czynności podejmowane przez Bank zmierzające do wypłaty środków dla Kredytobiorcy były podejmowane na podstawie pisemnej dyspozycji podpisanej przez odpowiednio umocowane osoby ze strony Kredytobiorcy, przesłane przez Kredytobiorcę faxem/ w formie skanu. Termin wypłaty środków będzie liczony od dnia przekazania wniosku faxem/ w formie skanu, przy czym podstawą wypłaty środków będzie dostarczony do Banku oryginał dyspozycji wypłaty środków. Pytanie nr W nawiązaniu do zapisów par. 6 ust. 3 projektu Umowy kredytu prosimy Zamawiającego, o wyrażenie zgody na to, by informacja skierowana do Banku dotycząca zmiany numeru rachunku bieżącego Kredytobiorcy była podpisana przez osoby odpowiednio umocowane ze strony Kredytobiorcy. Odpowiedź nr 32 Zamawiający wyjaśnia, iż w przypadku zmiany numeru rachunku bieżącego Kredytobiorcy informacja skierowana do Banku będzie podpisana przez Skarbnika Miasta. Pytanie nr W nawiązaniu do par. 1 ust. 1, we fragmencie w walucie polskiej w kwocie do prosimy o usunięcie słowa do. Strona 3/7

4 Odpowiedź nr 33 Zamawiający wprowadza zmianę w 1 pkt 1 Załącznika nr 5A Projekt umowy na Zadanie nr 1: Jest: polskiej w kwocie do zł (słownie: siedemdziesiąt milionów złotych). Winno być: polskiej w kwocie zł (słownie: siedemdziesiąt milionów złotych). oraz w 1 pk. 1 Załącznika nr 5B Projekt umowy na Zadanie nr 2: jest: polskiej w kwocie do zł (słownie: osiemdziesiąt milionów złotych). Winno być: polskiej w kwocie zł (słownie: osiemdziesiąt milionów złotych). Pytanie nr Czy weksel i deklaracja wekslowa będą opatrzone kontrasygnatą Skarbnika? Odpowiedź nr 34 Odpowiedź na to pytanie została udzielona w dniu 11 maja 2016r. / Odpowiedzi na pytania z dnia 6 maja 2016r. / tj. dot. odpowiedzi nr 1. Pytanie nr Czy Zamawiający przedstawi w Banku przed uruchomieniem kredytu opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu? Czy Zamawiający wyraża zgodę na wpisanie w par. 3 Umowy jako warunku postawienia kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy: ustanowienie zabezpieczenia prawnego w formie weksla in blanco oraz przedstawienie opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej odnośnie możliwości spłaty kredytu? Odpowiedź nr 35 Przedmiotowy kredyt zgodnie z art. 89. ust. 1 pkt 1) ustawy o finansach publicznych Zamawiający zaciąga na pokrycie występującego przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego. Zgodnie z art. 91 ust. 2 Zamawiający nie ma obowiązku uzyskiwania opinii regionalnej izby obrachunkowej na zaciągania kredytu o którym mowa w 89. ust. 1 pkt 1) ww. ustawy. Pytanie nr Czy ze względu, że postanowienie w zakresie wysokości stopy procentowej muszą być precyzyjnie określone w umowie kredytowej (w par. 8 ust. 3), a określenie nie więcej niż 3 krotność stopy kredytu lombardowego NBP nie jest Strona 4/7

5 prawidłowe, Zamawiający wyraża zgodę na usuniecie słów nie więcej niż a pozostawienie zapisu odpowiadającej 3 krotności stopy kredytu lombardowego NBP? Odpowiedź nr 36 Zamawiający nie wyraża zgody na usunięcie w par. 8 ust. 2 projektu umowy kredytowej słów nie więcej niż. Zapis ten określa maksymalną stopę kredytu lombardowego ale jednocześnie pozwala na zaoferowanie przez Wykonawcę stopy niższej od maksymalnej. Pytanie nr Wzór Umowy nie zawiera przyczyn wypowiedzenia umowy zgodnych z art. 75 ustawy Prawo bankowe, jak też terminów wypowiedzenia. Czy dopuszczają Państwo uzupełnienie Umowy o te zapisy? Odpowiedź nr 37 W art. 75 ustawy Prawo bankowe, zarówno przyczyny wypowiedzenia ja i jego terminy zostały ustalone ustawowo. Odstępstwa od tych regulacji mogą wynikać bądź to z ustawy Prawo restrukturyzacyjne - w kwestiach dotyczących przyczyn,, bądź to z umowy stron - w kwestiach dotyczących terminów wypowiedzenia. W związku z powyższym nie ma potrzeby powtarzania w umowie tych postanowień, które bezwzględnie obowiązują na podstawie ustaw: Prawo bankowe i Prawo restrukturyzacyjne - w przedmiocie przyczyn wypowiedzenia. Natomiast, gdyby strony chciały określić dłuższe niż ustawowe terminy wypowiedzenia umowy kredytowej, to wtedy odpowiednie postanowienia musiałyby znaleźć się w konkretnej umowie. Pytanie nr Brak w projekcie Umowy upoważnienia Kredytobiorcy do dokonywania przez Bank kontroli wykorzystania kredytu i kontroli sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy zgodnie z art. 74 ustawy Prawo bankowe. Prosimy o zmianę w tym zakresie. Odpowiedź nr 38 Zgodnie z art. 74 ustawy prawo bankowe W czasie obowiązywania umowy kredytu kredytobiorca jest obowiązany przedstawić na żądanie banku informacje i dokumenty niezbędne do oceny jego sytuacji finansowej i gospodarczej oraz umożliwiające kontrolę wykorzystania i spłaty kredytu. W związku z powyższym nie ma podstaw do wprowadzenia zapisu, który wynika z ww. ustawy. Zamawiający na żądanie banku przedstawi sprawozdania, które pozwolą ocenić sytuację ekonomiczno-finansową Kredytobiorcy. Pytanie nr Wykonawca prosi także Zamawiającego o wprowadzenie do treści projektu Umowy kredytu niżej wskazanych klauzul, które odzwierciedlają standardowe zapisy mające zastosowanie w umowach kredytowych. (1) zapisy dotyczące możliwości wypowiedzenia Umowy kredytu: 1. W przypadku, gdy Kredytobiorca utraci zdolność kredytową lub nie dotrzyma jednego lub kilku warunków udzielenia kredytu Bank zastrzega sobie prawo do: 1) wypowiedzenia umowy kredytu w całości lub w części i po upływie okresu wypowiedzenia do zażądania spłaty kredytu odpowiednio w całości lub w części przekraczającej kwotę obniżonego kredytu albo 2) obniżenia kwoty kredytu i odmowy wypłaty pozostałej części kredytu. 2. Okres wypowiedzenia umowy kredytu przez Bank wynosi 30 dni, od dnia doręczenia oświadczenia Banku o wypowiedzeniu.. Kredytobiorcy przysługuje prawo do wypowiedzenia umowy kredytu z 30 dniowym okresem wypowiedzenia, liczonym od dnia złożenia Bankowi pisemnego oświadczenia o wypowiedzeniu umowy kredytu. Strona 5/7

6 W przypadku wypowiedzenia umowy kredytu przez Kredytobiorcę lub wypowiedzenia przez Bank całości lub części umowy kredytu, Kredytobiorca nie będzie mógł żądać od Banku postawienia do Jego dyspozycji nie wykorzystanej części kredytu.. 1. W przypadku wypowiedzenia umowy kredytu przez Kredytobiorcę lub w przypadku wypowiedzenia umowy kredytu przez Bank w całości lub w części, Kredytobiorca zobowiązany będzie do spłacenia odpowiednio całości lub części wykorzystanego kredytu, udzielonego na mocy wypowiedzianej umowy, wraz z należnymi Bankowi odsetkami i innymi należnościami Banku z tytułu tego kredytu, najpóźniej następnego dnia po upływie okresu wypowiedzenia. 2. W przypadku, gdy Kredytobiorca nie dokona spłaty należności Banku w terminie ustalonym w umowie kredytu lub najpóźniej następnego dnia po upływie okresu wypowiedzenia, Bankowi będzie przysługiwało prawo do dochodzenia zaspokojenia swoich należności z całego majątku Kredytobiorcy i posiadanego prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu. (2) zapisy dotyczące traktowania niespłaconej kwoty kredytu i odsetek po wypowiedzeniu Umowy kredytu jako zadłużenia przeterminowanego: 1. Wierzytelności Banku z tytułu umowy kredytu nie spłacone: 1) w terminie określonym w umowie kredytu lub 2) następnego dnia po upływie okresu wypowiedzenia lub traktowane są jako zadłużenie przeterminowane, w tym kwota kapitału traktowana jest jako kapitał przeterminowany. 2. Od kapitału przeterminowanego Bank będzie naliczał odsetki w wysokości określonej w umowie kredytu dla kapitału przeterminowanego, od dnia powstania zadłużenia przeterminowanego do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 3. Od dnia złożenia przez Bank w sądzie wniosku o nadanie klauzuli wykonalności wystawionemu przez Bank bankowemu tytułowi egzekucyjnemu, Bank będzie naliczał odsetki w wysokości określonej w umowie kredytu jak dla kapitału przeterminowanego od całości zadłużenia przeterminowanego (tj. kapitału przeterminowanego, odsetek i innych należności Banku). (3) zapisy dotyczące kolejności zaliczania środków z tytułu spłaty kredytu: 1. Spłata kredytu, odsetek oraz innych zobowiązań Kredytobiorcy w kwocie niższej niż wynika to z bieżącego zadłużenia lub w późniejszym terminie, niż wynika to z niniejszej umowy, rozliczana będzie w następującej kolejności: 1) koszty banku, 2) opłaty, 3) odsetki od zadłużenia przeterminowanego, 4) zadłużenie przeterminowane z tytułu kredytu, 5) odsetki bieżące, 6) zadłużenie z tytułu kredytu. Odpowiedź nr 39 Zamawiający nie wyraża zgody na wprowadzenie do treści projektów umów kredytowych klauzul zaproponowanych przez Wykonawcę. Pytanie nr Prośba o udostępnienie sprawozdań finansowych za I kw. 2016r., tj. Rb-27S i Rb-28S. Odpowiedź nr 40 Sprawozdania RB-27S i RB-28S za I kw roku w załączeniu. Pytanie nr 41 prosimy o: 1. podanie wysokości stawki WIBOR ON (liczbowe) jaka powinna być uwzględniona w formularzu ofertowym zgodnie z rozdziałem XV pkt. 7 SIWZ Strona 6/7

7 Odpowiedź nr 41 Ogłoszenie o zamówieniu na ww. postępowanie zostało opublikowane w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej w dniu r. W związku z powyższym, wysokość stawki WIBOR O/N, która powinna być zastosowana do obliczenia ceny oferty wynosi 1,62 %. Pytanie nr przekazanie informacji dotyczących zobowiązań Gminy Wrocław nie ujętych w sprawozdaniach (wg stanu na ), przede wszystkim kwot wynikających z umów wsparcia zawartych przez Gminę z bankami/innymi instytucjami oraz kwot koniecznych dokapitalizowań przewidywanych wobec jednostek powiązanych czynionych w ramach umów wsparcia lub poza nimi. Odpowiedź nr 42 Odpowiedź na to pytanie zostanie udzielona w terminie późniejszym. Niniejsze wyjaśnienia stanowią integralną część SIWZ. Wykaz Załączników: Załącznik nr 1 - Sprawozdanie Rb-27S za I kw roku Załącznik nr 2 - Sprawozdanie Rb-28S za I kw roku Z up. Prezydenta Tomasz Kaźmierczak Kierownik Działu Zamówień Publicznych Sprawę prowadzi: Elżbieta Raczkowska Sporządził: Joanna Frąckowiak, +48/ Strona 7/7