Załącznik do Uchwały Zarządu nr 9 z dnia 27.05.2016 r. Informacje dla Klienta dotyczące Kasy Unii Lubelskiej jako Dystrybutora Jednostek Uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych oraz świadczonych usług. Stan na dzień 1.06.2016 r. Działając na podstawie 4 ust. 1 i 2 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 16 lipca 2013 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa, a także doradztwa inwestycyjnego w odniesieniu do takich instrumentów (Dz. U. z 2013 r., poz. 847) zwanego dalej: Rozporządzeniem - Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo - Kredytowa im. Unii Lubelskiej w Lublinie przekazuje poniżej informacje dotyczące Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo - Kredytowej im. Unii Lubelskiej w Lublinie jako dystrybutora jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oraz świadczonych usług. 1. Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo - Kredytowa im. Unii Lubelskiej w Lublinie (Kasa Unii Lubelskiej) - zwana dalej: Dystrybutorem. 2. Dane kontaktowe: siedziba - 20-844 Lublin ul. Braci Wieniawskich 5B, tel. 81 756-96-00 3. Sposoby komunikowania się Klientów z Dystrybutorem: telefonicznie 081 756-96-00 za pośrednictwem poczty e-mail biuro@kasaul.pl lub osobiście w Punktach Obsługi Klienta (zwane dalej: POK), których adresy dostępne są na stronie www.kasaul.pl oraz w siedzibie Dystrybutora, z zastrzeżeniem pkt.6. 4. Sposoby składania zleceń do funduszy: - bezpośrednio w POK, gdzie obsługa zleceń kończy się na 15 minut przed zamknięciem POK. - poprzez dokonywanie wpłat bezpośrednich na rachunek nabyć Funduszu (dotyczy wyłącznie zlecenia kolejnego nabycia). 5. Dystrybutor oświadcza, że posiada zezwolenie na prowadzenie działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa. W dniu 27.11.2014 roku Komisja Nadzoru Finansowego wydała decyzję, na mocy której udzieliła zezwolenia na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych. a. Każdy Klient zobowiązany jest do zapoznania się z Kluczowymi informacjami dla inwestorów, Prospektem Informacyjnym Funduszu w tym z polityką inwestycyjną oraz z opisem ryzyka związanego z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa. b. Złożenie zlecenia nabycia powinno zostać poprzedzone dokonaniem przez Dystrybutora oceny Klienta składającego zlecenie, czy inwestycja w jednostki jest dla Klienta odpowiednia. W przypadku zleceń składanych przez osoby prawne i jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej, ocenie tej powinni zostać poddani wszyscy reprezentanci/pełnomocnicy składający zlecenie. c. Zlecenia do funduszy składa się na formularzach zaakceptowanych przez Fundusz i wypełnia w sposób czytelny. Zlecenie wypełnione nieczytelnie lub nieprawidłowo może nie zostać przez Fundusz zrealizowane, jeżeli istnieją wątpliwości co do jego treści lub autentyczności. Strona 1 z 6
d. Zlecenia złożone w POK przekazywane są do Agenta Transferowego w dniu ich przyjęcia chyba, że zaistnieją okoliczności, za które Dystrybutor nie ponosi odpowiedzialności, a które uniemożliwią przekazanie zleceń do Agenta Transferowego w dniu ich przyjęcia. e. Fundusz zbywa Jednostki Uczestnictwa po dokonaniu wpłaty na te jednostki oraz odkupuje jednostki po zgłoszeniu żądania ich odkupienia najpóźniej w terminie 7 dni od dnia złożenia zlecenia. f. Kwota uzyskana z odkupienia jednostek przekazywana jest przez fundusz na rachunek Uczestnika albo jego przedstawiciela ustawowego. 6. Podstawowe zasady wnoszenia i rozpatrywania reklamacji a. Dystrybutor rozpatruje reklamacje złożone przez Klientów w Punkcie Obsługi Klienta ustnie lub pisemnie, telefonicznie na numer telefonu: 81 756 96 00 lub przesłane w formie pisemnej na adres siedziby Dystrybutora. W celu umożliwienia Dystrybutorowi rozpatrzenia reklamacji z uwzględnieniem najwyższej staranności, reklamacja powinna zawierać: imię i nazwisko Klienta/nazwę firmy, adres Klienta, numer PESEL/numer REGON Klienta, datę i miejsce złożenia reklamacji oraz szczegóły związane ze zleceniem, którego dotyczy reklamacja w tym w szczególności: numer Rejestru/Subrejestru, rodzaj zlecenia, datę i miejsce jego złożenia. b. Reklamacje rozpatrywane są niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie do 30 dni licząc od daty otrzymania reklamacji. W szczególnie skomplikowanych przypadkach uniemożliwiających rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi w terminie, o którym mowa w zdaniu poprzednim, termin rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi może ulec wydłużeniu do 60 dni, przy czym Dystrybutor, w informacji przekazywanej Klientowi, który wystąpił z reklamacją: wyjaśnia przyczynę opóźnienia, wskazuje okoliczności, które muszą zostać ustalone dla rozpatrzenia spraw oraz określa przewidywany termin. Odpowiedź na reklamację lub informacja o niemożności rozpatrzenia reklamacji w terminie 30 dni, zostanie przekazana Klientowi pisemnie za pośrednictwem poczty, bądź w inny uzgodniony z Klientem sposób. c. Reklamacja powinna zostać złożona niezwłocznie po uzyskaniu przez Klienta informacji o zaistnieniu okoliczności budzących zastrzeżenia, w celu umożliwienia Dystrybutorowi jej rzetelnego rozpatrzenia. d. Klientowi przysługuje prawo do odwołania się od stanowiska Dystrybutora. Wniosek o ponowne rozpatrzenie sprawy powinien zostać złożony niezwłocznie, w sposób wymieniony w pkt a). Dystrybutor podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Na każdym etapie postępowania reklamacyjnego Klient ma możliwość zwrócenia się o pomoc do Spółdzielczego Arbitrażu Konsumenckiego (SAK), Miejskich i Powiatowych Rzeczników Konsumenta, Rzecznika Finansowego, Komisji Nadzoru Finansowego. 7. Wskazanie podstawowych zasad postępowania w przypadku powstania konfliktu interesów. Działając na podstawie par. 4 ust. 1 pkt. 7) Rozporządzenia Dystrybutor informuje Klientów, że w relacjach Klient - Dystrybutor mogą występować konflikty interesów, przez co rozumie się znane okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Dystrybutora, osoby (podmiotu) powiązanej z Dystrybutorem i obowiązkiem działania przez Dystrybutora w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta. W celu zarządzania konfliktami interesów Dystrybutor wdrożył wewnętrzne regulacje, których celem jest zapobieganie powstawaniu konfliktów interesów, a w przypadku powstania takiego konfliktu dążenie do rozwiązywania go na korzyść Klientów. Dystrybutor na żądanie Klienta przekaże szczegółowe informacje dotyczące tych zasad. 8. Wskazanie wszystkich kosztów i opłat związanych ze świadczonymi usługami pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Wszelkie koszty i opłaty związane ze świadczonymi usługami pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa wskazane są w poszczególnych prospektach funduszy i kluczowych informacjach dla inwestorów. Strona 2 z 6
ZESTAWIENIE STAWEK OPŁAT POBIERANYCH PRZEZ TFI S.A. STAN NA DZIEŃ 11 PAŹDZIERNIKA 2015 ROKU A. Tabela Opłat i zasady pobierania opłat manipulacyjnych obowiązujące w Funduszach SKOK zarządzanych przez TFI S.A. I. Tabela Opłat i zasada akumulacji 1. Tabela Opłat dla Rejestrów/Subrejestrów prowadzonych na zasadach ogólnych (produkt podstawowy). SKOK PARASOL FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY: Subfundusz Opłata manipulacyjna od SKOK FIO nabyć SKOK Gotówkowy SKOK Obligacji SKOK Etyczny 1 SKOK Stabilny SKOK Etyczny 2 SKOK Akcji RP Zmiennej Alokacji do 4 999,99 PLN 0,00% 0,75% 0,75% 2,50% 4,00% 4,00% 0,10% od 5 000 PLN 0,00% 0,75% 0,75% 2,25% 3,50% 3,50% 0,10% od 10 000 PLN 0,00% 0,75% 0,75% 2,00% 3,00% 3,00% 0,05% od 25 000 PLN 0,00% 0,70% 0,70% 1,75% 2,50% 2,50% 0,05% od 50 000 PLN 0,00% 0,60% 0,60% 1,50% 2,00% 2,00% 0,00% od 100 000 PLN 0,00% 0,50% 0,50% 1,25% 1,50% 1,50% 0,00% od 300 000 PLN 0,00% 0,30% 0,30% 1,00% 1,00% 1,00% 0,00% od 500 000 PLN 0,00% 0,10% 0,10% 0,75% 0,50% 0,50% 0,00% 2. Zasada akumulacji Przy ustalaniu procentowej opłaty od nabyć TFI S.A. bierze pod uwagę sumę wpłacanej do Funduszu/Subfunduszu kwoty oraz wartość dotychczas zgromadzonych (do dnia nabycia) Jednostek w tym Funduszu/Subfunduszu. Zasada akumulacji obowiązuje we wszystkich produktach prowadzonych przez Towarzystwo, chyba że regulamin lub umowa dotycząca danego produktu stosuje odmienne zasady dotyczące akumulacji. Zasadę akumulacji w poszczególnych produktach przedstawiono w poniższej tabeli: Produkt, w którym nabywane są Jednostki Podstawowy PI Skarbonka IKZE Przy ustalaniu wartości dotychczas zgromadzonych (do dnia nabycia) Jednostek w danym Funduszu/Subfunduszu bierze się pod uwagę Jednostki zgromadzone w produktach: Podstawowy oraz IKZE oraz PPE PI Skarbonka Nie dotyczy II. Konwersja i Zamiana Jednostek Uczestnictwa Z tytułu realizacji zleceń Konwersji i Zamiany Fundusz pobiera opłaty manipulacyjne zgodnie z Tabelą Opłat obowiązującą w dniu złożenia danego zlecenia, na poniższych zasadach: 1) opłata za Konwersję/Zamianę ma charakter ruchomy a jej podstawę naliczenia stanowi przedział kwotowy w Tabeli Opłat, wskazany dla wartości Jednostek posiadanych przez Uczestnika w Funduszu lub Subfunduszu Źródłowym w dniu złożenia zlecenia; 2) opłata stanowi różnicę pomiędzy stawką opłaty manipulacyjnej dla nabyć Jednostek Funduszu lub Subfunduszu Docelowego, a stawką opłaty manipulacyjnej dla nabyć Jednostek Funduszu lub Subfunduszu Źródłowego; 3) Uczestnik jest zwolniony z opłaty, jeżeli stawka opłaty manipulacyjnej w Funduszu lub Subfunduszu Źródłowym jest równa lub większa niż stawka opłaty manipulacyjnej w Funduszu lub Subfunduszu Docelowym; 4) opłata pobierana jest w Funduszu lub Subfunduszu Docelowym od wartości Jednostek podlegających Konwersji lub Zamianie. Strona 3 z 6
III. Odkupywanie Jednostek Uczestnictwa Przy odkupywaniu Jednostek Uczestnictwa Fundusz nie pobiera opłat manipulacyjnych. Fundusz może pobierać Opłaty Wyrównawcze lub Likwidacyjne, zgodnie z odpowiednimi postanowieniami Prospektów Funduszy. IV. Reinwestycja W przypadku nabycia Jednostek Uczestnictwa do wysokości odpowiadającej kwocie, jaką Uczestnik Funduszu otrzymał w wyniku odkupienia od niego części lub całości Jednostek Uczestnictwa, o ile od dnia żądania odkupienia Jednostek do dnia złożenia zlecenia nabycia nowych Jednostek Uczestnictwa nie upłynęło więcej niż 90 dni, Uczestnik może zostać zwolniony z opłaty manipulacyjnej, z zastrzeżeniem że: 1) zwolnienie od opłaty manipulacyjnej, o której mowa powyżej związane z dokonaniem Reinwestycji w ramach jednego Funduszu/Subfunduszu przysługuje Uczestnikowi raz w roku kalendarzowym, 2) korzystanie z prawa do Reinwestycji jest uzależnione od wskazania faktu korzystania z tego prawa w zleceniu nabycia Jednostek, 3) w przypadku zlecenia Konwersji lub Zamiany Jednostek prawo do Reinwestycji nie przysługuje. V. Platforma Transakcyjna 1. Wybrane zlecenia składane on-line za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej udostępnionej przez stronę internetową Towarzystwa zwolnione są z opłat manipulacyjnych. Zwolnienie z opłat manipulacyjnych, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym, dotyczy wyłącznie: 1) Rejestrów otwartych za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej Towarzystwa zleceniami: a) otwarcia Rejestru, b) Konwersji otwierającej Rejestr z Rejestrów, o których mowa w lit. a), 2) Wpłat na Rejestry, o których mowa w pkt. 1), 3) Zleceń Konwersji, dla których Rejestrami docelowym są Rejestry, o których mowa w pkt. 1). Przez Rejestry, o których mowa powyżej rozumie się również Subrejestry. Powyższe zasady dotyczące Konwersji są tożsame dla zleceń Zamiany. 2. Pozostałe zlecenia rozliczane są zgodnie z obowiązującymi stawkami i zasadami pobierania opłat manipulacyjnych VI. dla poszczególnych Funduszy/Subfunduszy. Zasady pobierania opłat manipulacyjnych w innych produktach niż produkt podstawowy opisane zostały w regulaminie danego produktu. B) Opłaty za zarządzanie Funduszami SKOK pobierane przez TFI S.A. Fundusze /Subfundusze Wysokość opłaty za zarządzanie SKOK FIO Rynku Pieniężnego 1,25% SKOK Stabilny Zmiennej Alokacji 2,50% SKOK Obligacji 1,65% SKOK Akcji 4,00% SKOK Gotówkowy 1,45% SKOK Etyczny 1 1,65% SKOK Etyczny 2 4,00% Strona 4 z 6
C) Stawki wynagrodzenia stałego i zmiennego TFI S.A. za zarządzanie subfunduszami wydzielonymi w ramach Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy ( Fundusz ) obowiązujące dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A Subfundusz Maksymalne stawki wynagrodzenia za zarządzanie Subfunduszem wskazane w Statucie Funduszu dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A Stawki wynagrodzenia za zarządzanie Subfunduszem pobierane przez TFI S.A. dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A stałe zmienne* stałe zmienne** Pieniężny 1,50% 20,00% 0,95% 20,00% Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny 2,00% 20,00% 1,50% 20,00% Stabilnego Wzrostu 4,00% 20,00% 2,80% 20,00% Optymalnego Wzrostu Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego Aktywnego Zarządzania 4,00% 20,00% 2,80% 20,00% 4,00% 20,00% 3,60% 20,00% 4,00% 20,00% 3,00% 20,00% Akcji 4,00% 20,00% 3,60% 20,00% Absolutnej Stopy Zwrotu Nowej Europy 4,00% 20,00% 3,60% 20,00% Short 4,00% 20,00% 3,60% 20,00% * Wynagrodzenie zmienne pobierane jest w przypadku uzyskania stopy zwrotu przekraczającej wyrażoną procentowo zmianę wartości, w bieżącym okresie rozliczeniowym, portfela wzorcowego o składzie, odpowiednio: a) dla Pieniężny: równowartość oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID 3M; b) dla Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny: półtorakrotność oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M; c) dla Stabilnego Wzrostu: 70% Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs i 30% WIG; d) dla Optymalnego Wzrostu: półtorakrotność oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M; e) dla Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego: dwukrotność stawki oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M; f) dla Aktywnego Zarządzania: 50% Merrill Lynch Polish Governments 1-4 Yrs i 50% WIG; g) dla Akcji: 100% WIG; h) dla Absolutnej Stopy Zwrotu Nowej Europy: dwukrotność stawki oprocentowania na rynku międzybankowym WIBID12M; i) dla Short: WIG20short. ** Stawka wynagrodzenia zmiennego naliczana od nadwyżki stopy zwrotu osiągniętej z jednostek uczestnictwa odpowiedniego subfunduszu ponad stopę zwrotu osiągniętą przez ww. portfel wzorcowy Z zastrzeżeniem kolejnego akapitu, szczegółowy sposób kalkulacji i pobierania przez TFI S.A. wynagrodzenia stałego i zmiennego oraz informacje o kosztach obciążających aktywa Subfunduszy wskazane są w prospekcie informacyjnym Funduszu dostępnym na stronie www.altustfi.pl i u Dystrybutorów. Do naliczania i pobierania wynagrodzenia zmiennego dla jednostek uczestnictwa kategorii A Funduszu stosuje się odpowiednio zasady określone w następujących wskazanych poniżej uchwałach Zarządu Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A., określających zasady naliczania i pobierania wynagrodzenia zmiennego dla jednostek uczestnictwa kategorii A Funduszu: 1. UCHWAŁA NR 4 ZARZĄDU TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 28-12-2012 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszami Subfundusz Short oraz Subfundusz Akcji w ramach Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy. 2. UCHWAŁA NR 5 ZARZĄDU TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 28-12-2012 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszami Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny oraz Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego w ramach Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy. 3. UCHWAŁA NR 2 ZARZĄDU TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 29-05-2013 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem Stabilnego Wzrostu w ramach Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy, 4. UCHWAŁA NR 4 ZARZĄDU TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 26-08-2013 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem Aktywnego Zarządzania w ramach Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy. 5. UCHWAŁA NR 4 ZARZĄDU TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 18-11-2013 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem Subfundusz Pieniężny w ramach Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy. 6. UCHWAŁA NR 3 ZARZĄDU TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 08-04-2014 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem Optymalnego Wzrostu w ramach Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy. 7. UCHWAŁA NR 4 ZARZĄDU TOWARZYSTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Z DNIA 08-04-2014 r. w sprawie ustalenia stawki wynagrodzenia zmiennego Towarzystwa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A związanych z subfunduszem Absolutnej Stopy Zwrotu Nowej Europy w ramach Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy. Strona 5 z 6
D) Tabela opłat manipulacyjnych Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A Przy ustalaniu stawki danej opłaty manipulacyjnej stosowana jest zasada kumulacji co oznacza, że przy określaniu procentowej stawki tej opłaty uwzględnia się sumę wartości wpłat do FIO Parasolowego ( Fundusz ) oraz wartość jednostek uczestnictwa wszystkich kategorii posiadanych przez Uczestnika we wszystkich Subfunduszach ( Zasada Kumulacji ). Opłaty manipulacyjne z tytułu zbywania Jednostek Uczestnictwa TFI S.A. ( Towarzystwo ) za zbywanie Jednostek Uczestnictwa kategorii A Funduszu ( Jednostki Uczestnictwa ) pobiera opłatę manipulacyjną w wysokości określonej w poniższej tabeli: Suma wartości wpłat oraz wartość jednostek uczestnict wa ustalona Pieniężny Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny Stabilnego Wzrostu Optymalne go Wzrostu Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego stawka opłaty Aktywnego Zarządz ania Akcji Absolutnej Stopy Zwrotu Nowej Europy do 4.999,99 0,00% 2,00% 3,00% 3,00% 4,00% 3,25% 4,00% 4,00% 4,00% Short od 5.000 do 9.999,99 od 10.000 do 24.999,99 od 25.000 do 49.999,99 od 50.000 do 99.999,99 od 100.000 do 249.999,99 od 250.000 do 499.999,99 0,00% 2,00% 3,00% 3,00% 4,00% 3,25% 4,00% 4,00% 4,00% 0,00% 1,50% 2,60% 2,60% 3,50% 2,85% 3,50% 3,50% 3,50% 0,00% 1,00% 2,30% 2,30% 3,00% 2,45% 3,00% 3,00% 3,00% 0,00% 0,50% 1,15% 1,15% 1,50% 1,20% 1,50% 1,50% 1,50% 0,00% 0,40% 0,75% 0,75% 1,00% 0,80% 1,00% 1,00% 1,00% 0,00% 0,30% 0,60% 0,60% 0,80% 0,65% 0,80% 0,80% 0,80% od 500.000 0,00% 0,20% 0,30% 0,30% 0,40% 0,35% 0,40% 0,40% 0,40% Opłata manipulacyjna za zbywanie Jednostek Uczestnictwa jest pobierana w dniu nabycia Jednostek Uczestnictwa. Opłaty manipulacyjne z tytułu Zamiany / Konwersji Jednostek Uczestnictwa Opłata manipulacyjna nie jest pobierana w przypadku Zlecenia Zamiany z Subfunduszu, w którym opłaty za zbywanie Jednostek Uczestnictwa są wyższe od opłat za zbywanie Jednostek Uczestnictwa przewidzianych w Subfunduszu, którego Jednostki Uczestnictwa zostaną nabyte w ramach realizacji Zlecenia Zamiany. W przypadku Zamiany wysokość opłaty manipulacyjnej jest równa różnicy pomiędzy opłatą manipulacyjną za zbywanie Jednostek Uczestnictwa ustaloną w Subfunduszu, którego Jednostki Uczestnictwa zostaną nabyte w ramach realizacji Zlecenia Zamiany, a opłatą manipulacyjną pobraną przy zbyciu Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu, którego Jednostki Uczestnictwa zostaną odkupione w ramach realizacji Zlecenia Zamiany, przy czym dla Jednostek Uczestnictwa, których dotyczy wspomniana Zamiana opłata taka pobierana jest jednorazowo. Wysokość opłaty manipulacyjnej z tytułu Zamiany ustala się zgodnie z Tabelą Opłat, przy zastosowaniu Zasady Kumulacji. Zasady naliczania opłat z tytułu Zamiany stosuje się odpowiednio w przypadku Konwersji. Opłaty manipulacyjne z tytułu odkupywania Jednostek Uczestnictwa Z tytułu odkupywania Jednostek Uczestnictwa nie jest pobierana opłata manipulacyjna. Tabela Opłat określa stawki opłat manipulacyjnych pobieranych z tytułu zbywania Jednostek Uczestnictwa oraz z tytułu ich odkupywania, Konwersji lub Zamiany. W przypadku rejestrów otwartych za pośrednictwem Dystrybutorów wskazanych przez Towarzystwo zgodnie z postanowieniami Statutu, mogą być pobierane inne stawki opłat manipulacyjnych, z zastrzeżeniem że wysokość tych stawek nie może przekroczyć maksymalnych stawek opłat manipulacyjnych określonych Statutem Funduszu. Towarzystwo może obniżyć opłaty manipulacyjne obowiązujące w Funduszu lub zaniechać ich pobierania na zasadach określonych Statutem Funduszu. Stawki przedstawione w niniejszej Tabeli Opłat nie mają zastosowania do oferowanych przez Subfundusze Planów Oszczędnościowych, IKE lub pracowniczych programów emerytalnych, w których wysokość opłat manipulacyjnych jest wskazana odrębnie. Informacje dotyczące Dystrybutorów, informacje dotyczące Funduszu, w tym szczegółowe informacje o wysokości opłat i prowizji związanych z uczestnictwem, sposobie ich naliczania i pobierania oraz o kosztach obciążających aktywa Subfunduszy wskazane są w prospekcie informacyjnym Funduszu dostępnym na stronie www.altustfi.pl i u Dystrybutorów. Terminy pisane z dużej litery niezdefiniowane powyżej mają znaczenie jakie nadaje im statut i prospekt informacyjny Funduszu. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Pankiewicza 3, 00-696 Warszawa, zarejestrowana w rejestrze przedsiębiorców prowadzonym przez sąd rejestrowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000290831. Kapitał zakładowy 4.400.000 złotych. NIP 108-00-03-690. Strona 6 z 6