1 Postanowienia ogólne. Definicje

Transkrypt

1

2 1 Postanowienia ogólne 1. Celem utworzenia Programu Inwestycyjnego Superior, oferowanego przez BPH Superior Fundusz Inwestycyjny Otwarty zarządzany przez BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie jest umożliwienie jego Uczestnikom inwestowania znacznych kwot środków pieniężnych w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy wchodzących w skład Funduszu. 2. Niniejsze Zasady Uczestnictwa określają zasady inwestowania w ramach Programu środków pieniężnych w Jednostki Uczestnictwa emitowane przez Subfundusze wydzielone w ramach Funduszu, których szczegółowy wykaz zamieszczony został w Załączniku nr 1 do Zasad Uczestnictwa. 3. W czasie trwania Programu Towarzystwo może podjąć decyzję o dodaniu nowych subfunduszy wydzielonych w ramach Funduszu do Programu, przy czym powyższe nie będzie stanowiło zmiany Zasad Uczestnictwa. Informacja o dodaniu nowych Subfunduszy do Programu publikowana jest na stronie internetowej Towarzystwa, o której mowa w Statucie Funduszu. 4. W ramach Programu Subfundusze zbywają wyłącznie Jednostki Uczestnictwa typu P. 5. Uczestnikiem Programu może być osoba fizyczna, osoba prawna oraz jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej. 6. W ramach Programu osoby fizyczne mogą nabywać Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy na wspólny Subrejestr małżonków, o którym mowa w Prospekcie Informacyjnym Funduszu. 7. Czynności związane z uczestnictwem w Programie mogą być wykonywane na zasadach określonych w Statucie Funduszu. 2 Definicje 1. Wyrażenia użyte w niniejszych Zasadach Uczestnictwa oznaczają: 1) Fundusz - BPH Superior Fundusz Inwestycyjny Otwarty, 2) Inwestor lub Uczestnik osoba fizyczna, osoba prawna oraz jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, która zamierza zawrzeć lub zawarła Umowę z Funduszem, 3) Program, Program Inwestycyjny Superior - wyspecjalizowany program inwestycyjny stanowiący Plan Oszczędnościowy w rozumieniu Statutu Funduszu prowadzony zgodnie z niniejszymi Zasadami Uczestnictwa, 4) Prospekt Informacyjny prospekt informacyjny BPH Superior Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 5) Statut - statut Funduszu, 6) Subfundusz - subfundusz wyodrębniony w ramach Funduszu, emitujący Jednostki Uczestnictwa, które mogą być nabywane w ramach Programu Inwestycyjnego Superior, 2

3 7) Subrejestr - konto prowadzone przez Agenta Transferowego, stanowiące komputerową ewidencję danych Uczestnika, będące częścią subrejestru uczestników danego Subfunduszu, 8) Towarzystwo - BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, 9) Umowa - umowa o uczestnictwo w Programie, 10) Zasady Uczestnictwa niniejsze Zasady Uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym Superior. 2. Pozostałe wyrażenia, które nie zostały zdefiniowane w niniejszych Zasadach Uczestnictwa, otrzymują znaczenie jakie nadaje im Statut oraz Prospekt Informacyjny. 3 Uczestnictwo w Programie 1. Przystąpienie Inwestora do Programu następuje w wyniku zawarcia z Funduszem Umowy, zgodnie z wzorem ustalonym przez Towarzystwo. 2. Zawarcie Umowy następuje poprzez wypełnienie formularza Umowy i podpisanie go przez osobę przystępującą do Programu lub, osobę uprawnioną do reprezentacji podmiotu przystępującego do Programu, w obecności pracownika Towarzystwa. 3. Zawierając Umowę Inwestor potwierdza doręczenie mu Zasad Uczestnictwa, zapoznanie się z ich treścią, akceptacje zawartych w nich postanowień. 4. Na formularzu Umowy Inwestor wskazuje sposób alokacji środków przeznaczonych na pierwszą wpłatę w ramach Programu, przy czym podział środków na Jednostki Uczestnictwa poszczególnych Subfunduszy określany jest procentowo (z dokładnością do 1%), z zastrzeżeniem postanowień W ramach podziału wpłat, o którym mowa w ust. 4, Inwestor może wskazać maksymalnie cztery Subfundusze. 6. Prawidłowo wypełniona i podpisana Umowa stanowi zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa w Subfunduszach. 7. Uczestnik może zawrzeć tylko jedną Umowę o uczestnictwo w Programie. 8. Przystąpienie do Programu następuje z dniem nabycia pierwszych Jednostek Uczestnictwa w ramach Programu. 9. Umowa jest zawierana na czas nieokreślony. 4 Wpłaty 1. Pierwsza wpłata w ramach Programu wnoszona jest na zbiorczy rachunek bankowy prowadzony przez Depozytariusza, wskazany na formularzu Umowy. 2. Minimalna pierwsza wpłata w ramach Programu wynosi (pięćset tysięcy) złotych, przy czym, minimalna wysokość pierwszej wpłaty do danego Subfunduszu wynosi (pięćdziesiąt tysięcy) złotych. W tytule przelewu Inwestor powinien podać dane umożliwiające identyfikację wpłaty, zgodnie z wymogami określonymi w Prospekcie Informacyjnym, tj.: 3

4 1) w przypadku osób fizycznych imię i nazwisko Inwestora, adres oraz numer PESEL lub kod kraju w przypadku legitymowania się paszportem, 2) w przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej nazwę, formę organizacyjną, adres siedziby oraz numer REGON, lub KRS. 3. Inwestor zobowiązuje się do dokonania pierwszej wpłaty w terminie 30 dni od dnia zawarcia Umowy. 4. Niezwłocznie po przystąpieniu Inwestora do Programu i nabyciu przez niego pierwszych Jednostek Uczestnictwa, Towarzystwo przesyła Inwestorowi na adres wskazany w Umowie potwierdzenie przystąpienia do Programu, potwierdzenie pierwszego nabycia Jednostek Uczestnictwa oraz informacje o indywidualnych rachunkach Inwestora przypisanych do poszczególnych Subfunduszy, na które Inwestor może dokonywać dalszych wpłat w ramach Programu. 5. Inwestor może dokonywać w ramach Programu kolejnych nabyć Jednostek Uczestnictwa Subfunduszy wskazanych w formularzu Umowy na warunkach wskazanych w Zasadach Uczestnictwa i w dowolnie wybranych przez siebie terminach, z zastrzeżeniem, że minimalna wysokość kolejnej wpłaty do Subfunduszu wynosi (jeden tysiąc) złotych. 6. Nabycie, o którym mowa w ust. 5, może zostać dokonane poprzez: 1) złożenie zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu i dokonanie wpłaty na rachunek Subfunduszu, wskazany w Załączniku nr 2 albo, 2) dokonanie wpłaty na rachunek Subfunduszu, wskazany w Załączniku nr 2 (dalej: wpłata bezpośrednia ). 7. Wpłata bezpośrednia, o której mowa w ust. 6 pkt 2 może być dokonana wyłącznie z rachunku bankowego Uczestnika. W tytule przelewu Uczestnik zobowiązany jest do podania danych umożliwiających identyfikację wpłaty, zgodnie z wymogami określonymi w Prospekcie Informacyjnym tj.: 1) w przypadku osób fizycznych imię i nazwisko Uczestnika, adres oraz numer PESEL lub kod kraju w przypadku legitymowania się paszportem, typ Jednostki Uczestnictwa, numer Subrejestru, 2) w przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej - nazwę, formę organizacyjną, adres siedziby oraz numer REGON, lub KRS, typ Jednostki Uczestnictwa, numer Subrejestru. 8. W czasie trwania Programu Inwestor pozostaje uprawniony do alokacji środków w Subfundusz inny niż wskazany w formularzu Umowy, na warunkach wskazanych w Zasadach Uczestnictwa (dalej: Nowy Subfundusz ), poprzez złożenie zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa Nowego Subfunduszu i dokonanie wpłaty na rachunek Nowego Subfunduszu, wskazany w Załączniku nr Minimalna wysokość pierwszej wpłaty do Nowego Subfunduszu, o której mowa w ust. 8, wynosi (pięćdziesiąt tysięcy) złotych. Postanowienia ust. 4-7 stosuje się odpowiednio. 10. Wpłaty w wysokości niższej, niż określona w ust. 2, 5 i 9 zwracane są na rachunek bankowy wskazany przez Inwestora w Umowie. 11. Możliwe jest zmniejszenie minimalnej kwoty pierwszej wpłaty, w szczególności w ramach okresowych promocji, wprowadzanych przez Towarzystwo. Informacja o wprowadzeniu promocji polegającej na zmniejszeniu minimalnej kwoty pierwszej wpłaty publikowana jest na stronie internetowej Towarzystwa, o której mowa w Statucie Funduszu. 4

5 5 Opłaty manipulacyjne Towarzystwo nie pobiera opłat manipulacyjnych od wpłat tytułem nabycia Jednostek Uczestnictwa oraz od zleceń Zamiany i odkupienia Jednostek Uczestnictwa. 6 Dyspozycje Uczestnika 1. Uczestnik Programu może składać zlecenia Zamiany i odkupienia Jednostek Uczestnictwa, z zastrzeżeniem postanowień niniejszego paragrafu oraz 8 ust. 1 pkt W zleceniu Zamiany Jednostek Uczestnictwa Uczestnik wskazuje Subfundusz, z którego mają zostać odkupione Jednostki Uczestnictwa (Subfundusz źródłowy), Subfundusz, w którym mają zostać nabyte Jednostki Uczestnictwa (Subfundusz docelowy) oraz kwotę lub liczbę Jednostek Uczestnictwa podlegających zleceniu Zamiany. 3. W zleceniu odkupienia Jednostek Uczestnictwa Uczestnik wskazuje kwotę lub liczbę Jednostek Uczestnictwa podlegających odkupieniu w danym Subfunduszu. 4. Nie jest możliwe dokonywanie wpłat w ramach Programu, ze wskazaniem numerów już istniejących Subrejestrów prowadzonych na zasadach ogólnych. 5. Nie jest możliwe dokonanie wpłat do Programu w wyniku Konwersji lub Zamiany Jednostek Uczestnictwa z rejestrów lub Subrejestrów prowadzonych na zasadach ogólnych. 6. W przypadku, gdy w wyniku realizacji zlecenia odkupienia lub Zamiany Jednostek Uczestnictwa ich wartość zapisana w Subrejestrze Programu spadłaby poniżej (jednego tysiąca) złotych, zlecenie odkupienia lub Zamiany rozszerza się na wszystkie Jednostki Uczestnictwa zapisane w danym Subrejestrze Programu. 7. W przypadku, gdy w wyniku realizacji zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa ich wartość zapisana we wszystkich Subrejestrach Programu spadłaby poniżej (pięćdziesięciu tysięcy) złotych, zlecenie odkupienia rozszerza się na wszystkie Jednostki Uczestnictwa we wszystkich Subrejestrach. 7 Korespondencja 1. Korespondencja dotycząca uczestnictwa w Programie jest przesyłana w formie pisemnej lub elektronicznej na adres wskazany przez Uczestnika. 2. Uczestnik Programu otrzymuje potwierdzenie każdej zrealizowanej transakcji. 3. Uczestnik jest zobowiązany zawiadamiać Fundusz o każdej zmianie danych osobowych Uczestnika, jego pełnomocnika lub reprezentanta, w tym zmianie adresu korespondencyjnego. 5

6 1. Rozwiązanie Umowy następuje w następujących przypadkach: 8 Rozwiązanie Umowy 1) wypowiedzenia Umowy przez każdą ze stron w każdym czasie z zachowaniem 14-dniowego terminu wypowiedzenia, 2) odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych w ramach Programu i przekazania środków na rachunek bankowy wskazany przez Uczestnika, 3) śmierci Uczestnika. 2. Fundusz uprawniony jest do wypowiedzenia Umowy na zasadach opisanych w ust. 1 pkt 1 wyłącznie z ważnych przyczyn. 3. Z zastrzeżeniem ust. 5, w przypadku rozwiązania Umowy wszystkie Jednostki Uczestnictwa zgromadzone na Subrejestrach prowadzonych w ramach Programu podlegają odkupieniu. 4. Rozwiązanie Umowy powoduje zamknięcie wszystkich Subrejestrów prowadzonych w ramach Programu dla Uczestnika. Zamknięcie Subrejestrów następuje z chwilą odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa. 5. W przypadku śmierci Uczestnika Jednostki Uczestnictwa odkupywane są na wniosek spadkobierców lub osoby uposażonej wskazanej przez Uczestnika w Umowie. 6. Fundusz ma prawo jednostronnie zmienić treść Zasad Uczestnictwa. Zmiana treści Zasad Uczestnictwa, w wyniku której sytuacja Inwestora mogłaby ulec pogorszeniu możliwa jest wyłącznie w przypadku wystąpienia ważnych przyczyn. 7. Za ważne przyczyny, o których mowa w ust. 2 i 6 uznaje się wprowadzenie nowych lub zmianę obowiązujących przepisów prawnych, zmianę interpretacji przepisów prawa wskutek orzeczeń sądów, decyzji, rekomendacji lub zaleceń Komisji Nadzoru Finansowego lub innych właściwych w danym zakresie urzędów lub organów, a także zmiany oferty Towarzystwa lub Funduszu, w tym zmianę Statutu lub Prospektu Informacyjnego Funduszu spowodowane okolicznościami wskazanymi powyżej. 8. Z zastrzeżeniem ust. 9 poniżej Inwestor informowany jest o zmianie treści Zasad Uczestnictwa listem zwykłym. Wprowadzone zmiany wchodzą w życie z dniem wysłania listu, chyba że w liście podano późniejszą datę wejścia w życie. 9. Uczestnik niewyrażający zgody na zmianę postanowień Zasad Uczestnictwa, może w terminie 14 dni od dnia otrzymania listu, o którym mowa w ust. 8, wypowiedzieć Umowę w formie pisemnej pod rygorem nieważności, z zachowaniem terminu i trybu wypowiedzenia, o których mowa w ust. 1 pkt 1. Zmiana Zasad Uczestnictwa nie wchodzi w życie wobec Uczestników niewyrażających na nią zgody. 10. Wypowiedzenie Umowy przez Uczestnika może zostać dokonane poprzez złożenie zlecenia odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych we wszystkich Subrejestrach w ramach Programu. 11. Zmiana postanowień Zasad Uczestnictwa staje się skuteczna względem Uczestnika, o ile nie wypowie on Umowy w terminie, o którym mowa w ust. 9. 6

7 9 Postanowienia końcowe 1. Niniejsze Zasady Uczestnictwa stanowią integralną część Umowy. 2. W sprawach nieuregulowanych w Zasadach Uczestnictwa zastosowanie mają postanowienia Umowy, Statutu, Prospektu Informacyjnego, a także odpowiednie przepisy prawa. Załącznik nr 1 do Zasad Uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym Superior Lista Subfunduszy wydzielonych w ramach BPH Superior Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, emitujących Jednostki Uczestnictwa mogące być przedmiotem alokacji w ramach Programu Inwestycyjnego Superior : 1) BPH Subfundusz Superior Pieniężny, 2) BPH Subfundusz Superior Obligacji, 3) BPH Subfundusz Superior Selektywny, 4) BPH Subfundusz Superior Akcji, 5) BPH Subfundusz Superior Rynku Surowców. Załącznik nr 2 do Zasad Uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym Superior Numery rachunków bankowych Subfunduszy wydzielonych w ramach BPH Superior Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, emitujących Jednostki Uczestnictwa mogące być przedmiotem alokacji w ramach Programu Inwestycyjnego Superior, służące do dokonywania kolejnych wpłat do Programu: Nazwa Subfunduszu Numer rachunku bankowego Subfunduszu BPH Subfundusz Superior Pieniężny BPH Subfundusz Superior Obligacji BPH Subfundusz Superior Selektywny BPH Subfundusz Superior Akcji BPH Subfundusz Superior Rynku Surowców

8 maj 2016