KARTA INFORMACYJNA DLA KLIENTÓW KORZYSTAJĄCYCH Z USŁUG ZARZĄDZANIA PORTFELAMI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH W BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.

Transkrypt

1 KARTA INFORMACYJNA DLA KLIENTÓW KORZYSTAJĄCYCH Z USŁUG ZARZĄDZANIA PORTFELAMI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH W BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. (dalej: Towarzystwo ) 1. Firma Towarzystwa: BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Grzybowskiej 81, Warszawa, wpisaną do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , o opłaconym kapitale zakładowym w wysokości ,00 złotych, o numerze NIP: , Nazwa skrócona: BPS TFI S.A. 2. Oświadczenie potwierdzające, że Towarzystwo posiada zezwolenie na zarządzanie portfelami instrumentów finansowych oraz nazwa organu nadzoru, który udzielił zezwolenia. Towarzystwo oświadcza, iż jest spółką uprawnioną do prowadzenia działalności polegającej na zarządzaniu portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 6 września 2011 r. nr decyzji DFL/S/4030/22/29/11/MR. Nazwa organu nadzoru wydającego zezwolenie: Komisja Nadzoru Finansowego Pl. Powstańców Warszawy 1, Warszawa tel.: Sposoby komunikowania się Klienta z Towarzystwem: 1) przed zawarciem Umowy: a) osobiście w siedzibie Towarzystwa w godzinach: 9:00 17:00 w dni robocze, od poniedziałku do piątku;

2 b) w miejscu ustalonym z Klientem po uprzednim umówieniu się z pracownikiem Towarzystwa; c) za pośrednictwem poczty elektronicznej (biuro@bpstfi.pl ) lub nr telefonu ( ); 2) po zawarciu Umowy w sprawach dotyczących: a) sprzedaży i obsługi Klienta za pośrednictwem poczty elektronicznej (biuro@bpstfi.pl ) lub nr telefonu ( ); b) działalności operacyjnej za pośrednictwem poczty elektronicznej na adresy osób wskazanych w umowie. 4. Dane teleadresowe pozwalające na bezpośredni kontakt klienta z Towarzystwem Dane teleadresowe Towarzystwa: Nr tel.: Fax.: biuro@bpstfi.pl 5. Wskazanie języków, w których Klient może kontaktować się z Towarzystwem i w których sporządzane są dokumenty oraz przekazywane informacje: Towarzystwo świadczy usługi w języku polskim. Wybrane informacje lub dokumenty mogą być przekazywane Klientom dodatkowo w języku angielskim. 6. Szczegółowe zasady świadczenia usług w ramach zarządzania portfelami instrumentów finansowych. Zarządzanie portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych to jedna z najbardziej prestiżowych usług inwestycyjnych, oferowanych przez instytucje finansowe. Polega ona na lokowaniu aktywów Klienta na rynkach kapitałowych przez profesjonalnych zarządzających, zgodnie z góry określonymi zasadami polityki inwestycyjnej. Zasady te szczegółowo uwzględniają oczekiwania Klienta, pozwalając na realizację celów inwestycyjnych przy akceptowalnym dla Klienta poziomie ryzyka finansowego.

3 Jest to usługa skierowana głównie do osób, które chcą efektywnie wykorzystać swoje zasoby finansowe, wykorzystując wiedzę i doświadczenie specjalistów Towarzystwa. Towarzystwo przyjmuje świadczenie usług polegających na zarządzaniu pakietem (czyli jednym lub kilkoma portfelami Klienta), na warunkach określonych w Umowie, na mocy udzielonego przez Klienta pełnomocnictwa, zgodnie z przyjętymi strategiami inwestycyjnymi (czyli ustalonymi w Umowie zasadami dokonywania lokat w ramach zarządzania portfelem instrumentów finansowych) dla poszczególnych portfeli oraz obowiązującymi przepisami prawa. Strategie inwestycyjne mogą być zmienione w czasie trwania Umowy, za uzgodnieniem stron w formie aneksu do Umowy. Szczegółowy zakres usług świadczonych przez Towarzystwo w zakresie zarządzania portfelami instrumentów finansowych określony jest treścią Umowy, która może być zawarta wyłącznie z osobą posiadającą rachunek inwestycyjny lub na rzecz i imię, której rachunek inwestycyjny zostanie otwarty przez Towarzystwo oraz Regulaminu usługi zarządzania portfelami w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych przez BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. stanowiącego załącznik do w/w Umowy. 7. Podstawowe zasady składania reklamacji przez Klientów i sposoby ich załatwiania przez Towarzystwo Składanie reklamacji przez Klienta: Reklamacje i wnioski należy składać w formie pisemnej do Zarządu Towarzystwa. Sposoby załatwiania przez Towarzystwo reklamacji Klientów: Udzielenie odpowiedzi na Reklamację powinno nastąpić w możliwie krótkim terminie nie dłuższym niż 30 dni od daty wpływu Reklamacji do Towarzystwa, do Agenta Transferowego bądź jej wpływu do podmiotów świadczących usługi na rzecz Towarzystwa. W uzasadnionych przypadkach (Reklamacji szczególnie skomplikowanych, wymagających zasięgnięcia informacji u podmiotów trzecich lub Reklamacji przekazanych do Towarzystwa w dacie uniemożliwiającej ich terminowe rozpatrzenie) termin o którym mowa powyżej może zostać przedłużony do 90 dni. Towarzystwo informuje Klienta o fakcie przedłużenia terminu. 8. Podstawowe zasady postępowania Towarzystwa w przypadku powstania konfliktu interesów oraz informacja, że na żądanie Klienta mogą mu zostać przekazane szczegółowe informacje o tych zasadach. Zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 30 kwietnia 2013 r. w sprawie sposobu, trybu oraz warunków prowadzenia działalności przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (Dz. U nr 0 poz. 536)Towarzystwo wdrożyło Regulamin zarządzania konfliktami interesów w BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A..

4 W/w Regulamin określa: 1) okoliczności, które mogą prowadzić do lub stanowią rzeczywisty konflikt interesów pomiędzy Towarzystwem a jego Klientami; 2) procedury oraz środki organizacyjne i administracyjne mające na celu zarządzanie takimi konfliktami interesów. Przez konflikt interesów rozumie się znane Towarzystwu okoliczności, które mogą doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Towarzystwa lub osoby obowiązanej a obowiązkiem działania przez Towarzystwo w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klientów Towarzystwa, a także okoliczności, które mogą doprowadzić do sprzeczności pomiędzy interesami Klientów Towarzystwa; Zasad postępowania Towarzystwa w przypadku powstania konfliktu interesów zostały udostępnione na stronie internetowej Towarzystwa: w postaci zamieszczenia Regulaminu zarządzania konfliktami interesów w BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 9. Zasady przekazywania przez Towarzystwo Klientowi raportów ze świadczenia usług w ramach zarządzania portfelami instrumentów finansowych. Zasady dotyczące zakresu, częstotliwości i terminów raportów ze świadczenia usługi zarządzania portfelami instrumentów finansowych określa zawarta z Klientem Umowa oraz Regulamin usługi zarządzania portfelami w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych przez BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. 10. Koszty i opłaty związane z usługą zarządzania portfelami instrumentów finansowych. (Określenia pisane z dużej litery mają znaczenie nadane im w Regulaminie usługi zarządzania portfelami w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych przez BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ) 1. Klient na zasadach określonych w Umowie ponosi koszty transakcji i usług realizowanych w ramach zarządzania Pakietem Za koszty, o których mowa powyżej uważa się w szczególności: 1) opłaty i prowizje określone w Tabeli opłat i prowizji Powiernika, związane z obsługą Rachunków Inwestycyjnych Klienta, 2) opłaty i prowizje za korzystanie z usług podmiotów pośredniczących w obrocie Instrumentami Finansowymi w związku z zarządzaniem Pakietem, 3) podatki, jeżeli ich pobranie obciąża TFI,

5 4) inne opłaty, prowizje i podatki, jeżeli z odrębnych przepisów prawa wynika obowiązek ich uiszczenia w związku z zarządzaniem Pakietem, 5) wydatki związane z reprezentowaniem Klienta na walnych zgromadzeniach. 1.2 Wynagrodzenie Towarzystwa Za zarządzanie Pakietem TFI przysługuje wynagrodzenie zgodnie z załącznikiem do Umowy (Indywidualna Tabela Opłat) Wynagrodzenie obejmuje opłatę stałą za zarządzanie Portfelem. Opłata stała za zarządzanie Portfelem nie będzie w przypadku żadnego z Portfeli wyższa niż 5% wartości danego Portfela w skali roku. Wynagrodzenie może obejmować także opłatę od wyników inwestycyjnych ponad określony w Umowie Benchmark Opłata stała jest wyrażona w procentach wartości Portfela i pobierana po zakończeniu każdego Okresu rozliczeniowego. Opłata stała jest równa iloczynowi stawki tej opłaty ustalonej w Umowie, średniej arytmetycznej wartości Portfela z dni wyceny, sporządzanej na ostatni dzień roboczy każdego miesiąca Okresu rozliczeniowego, w którym odbywa się regularna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie oraz ilości dni w Okresie rozliczeniowym, za który opłata jest pobierana - podzielonemu przez 365 dni (366 dni w roku przestępnym) Opłata od wyników inwestycyjnych wyrażona jest w procentach. Opłata od wyników inwestycyjnych za dany Okres rozliczeniowy jest równa iloczynowi stawki tej opłaty uzgodnionej w Umowie oraz nadwyżki Portfela po potrąceniu opłaty stałej, ponad uzgodniony z Klientem Benchmark. Opłata od wyników inwestycyjnych nie będzie w przypadku żadnego z Portfeli wyższa niż 40% nadwyżki Portfela po potrąceniu opłaty stałej ponad Benchmark W przypadku dokonywanych przez Klientów, wpłat i wypłat Aktywów tworzących Portfel, w celu obliczenia i pobrania opłat, o których mowa w ustępach powyższych TFI dzieli Okres rozliczeniowy na subokresy wyznaczane dniami wpłat lub wypłat. Dla każdego subokresu zostanie wyliczona odrębna stopa zwrotu z Portfela i Benchmarku Wynagrodzenie naliczane jest za Okres rozliczeniowy i pobierane jest z dołu z Rachunku Inwestycyjnego Klienta do 15 dnia roboczego miesiąca kalendarzowego, następującego po Okresie rozliczeniowym, za który naliczono wynagrodzenie, chyba że Umowa stanowi inaczej Klient upoważnia TFI do potrącania należnego TFI wynagrodzenia z kwot pieniężnych znajdujących się na rachunkach pieniężnych, jak również zbycia części Aktywów z Pakietu w celu zapewnienia środków pieniężnych na pokrycie wynagrodzenia należnego TFI, z zachowaniem najlepiej pojętego interesu Klienta. Aktywa, które będą mogły być zbyte przez TFI w celu zapewnienia środków pieniężnych na pokrycie wynagrodzenia należnego TFI będą wybierane pod kątem ich płynności. Kolejność zbywania będzie następująca: 1) bony skarbowe, 2) obligacje Skarbu Państwa, 3) akcje notowane na rynkach zorganizowanych,

6 4) inne instrumenty finansowe, wchodzące w skład Pakietu, - przy czym TFI może przyjąć inną kolejność w przypadku, w którym zbycie Aktywów w podanej wyżej kolejności byłoby sprzeczne z realizowaną Strategią Inwestycyjną. Szczegółowy sposób obliczania wynagrodzenia, w tym kalkulacji opłat, o których mowa w ust oraz 1.2.4, reguluje Umowa. 2. Wszelkie koszty i opłaty wskazane w ust. 1 wyrażone są w PLN. 3.Jednocześnie BPS TFI S.A. informuje o możliwości wystąpienia innych niż wskazane w ust. 1 kosztów, opłat i podatków związanych z transakcjami zawartymi w związku z danym instrumentem finansowym lub usługą, którymi Klient może być obciążony, a które nie są płatne za pośrednictwem Towarzystwa. Informacje zawarte w niniejszym dokumencie są okresowo aktualizowane i każdorazowo udostępniane przez Towarzystwo w siedzibie przy ul. Grzybowskiej 81 w Warszawie, w godzinach od do