Zasady Uczestnictwa. w Programie Inwestycyjnym BPH PORTFEL FUNDUSZY (Zasady Uczestnictwa) info: ,

Transkrypt

1 Zasady Uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym BPH PORTFEL FUNDUSZY (Zasady Uczestnictwa) info: ,

2 1. Definicje 1. Wyrażenia użyte w niniejszym Zasadach Uczestnictwa oznaczają: 1) Agent Transferowy podmiot, który na zlecenie Funduszu prowadzi rejestr uczestników Funduszu i Subrejestry oraz wykonuje inne czynności na rzecz Funduszu lub Towarzystwa, 2) Program wyspecjalizowany program inwestycyjny stanowiący Plan Oszczędnościowy w rozumieniu Statutu Funduszu prowadzony zgodnie z niniejszymi Zasadami Uczestnictwa, 3) Towarzystwo BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, 4) Fundusz BPH Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy, 5) Statut statut Funduszu, 6) Subfundusz subfundusz lub wszystkie subfundusze wchodzące w skład Funduszu, 7) Subrejestr konto prowadzone przez Agenta Transferowego, stanowiące komputerową ewidencję danych Uczestnika, będące częścią subrejestru uczestników danego Subfunduszu, 8) Umowa umowa o uczestnictwo w Programie, 9) Inwestor lub Uczestnik osoba fizyczna, która zamierza zawrzeć lub zawarła Umowę z Funduszem. 2. Pozostałe wyrażenia pisane z dużej litery, które nie zostały zdefiniowane w niniejszych Zasadach Uczestnictwa, otrzymują znaczenie jakie nadaje im Statut Funduszu. 2. Postanowienia ogólne 1. Zasady Uczestnictwa określają zasady gromadzenia oszczędności w ramach Programu w następujących Subfunduszach: 1) BPH Subfunduszu Obligacji 1, 2) BPH Subfunduszu Obligacji 2, 3) BPH Subfunduszu Obligacji Korporacyjnych, 4) BPH Subfunduszu Zrównoważony, 5) BPH Subfunduszu Akcji, 6) BPH Subfunduszu Akcji Rynków Wschodzących, 7) BPH Subfunduszu Akcji Dynamicznych Spółek, oraz w innych Subfunduszach, dostępnych w ramach Programu, zgodnie z ust Dodanie nowych Subfunduszy do Programu nie stanowi zmiany Zasad Uczestnictwa. Informacja o dodaniu nowych Subfunduszy do Programu publikowana jest na stronie internetowej Towarzystwa, o której mowa w Statucie Funduszu. 3. W ramach Programu Subfundusze zbywają wyłącznie jednostki uczestnictwa typu P. 2

3 4. Uczestnikami Programu mogą być wyłącznie osoby fizyczne. 5. W ramach Programu osoby fizyczne mogą nabywać jednostki uczestnictwa Subfunduszu na Wspólny Rejestr Małżeński, o którym mowa w Statucie Funduszu. 6. Czynności związane z uczestnictwem w Programie mogą być wykonywane na zasadach określonych w Statucie Funduszu. 3. Uczestnictwo w Programie 1. Przystąpienie Inwestora do Programu następuje w wyniku zawarcia z Funduszem Umowy, zgodnie z wzorem ustalonym przez Towarzystwo. Umowa powinna zawierać oświadczenie Inwestora o doręczeniu mu Zasad Uczestnictwa, zapoznaniu się z ich treścią oraz zaakceptowaniu warunków. 2. W Umowie Inwestor wskazuje podział wpłat do Subfunduszy. Podział ten powinien być określony w procentach będących liczbami całkowitymi, stanowić łącznie 100% oraz przeznaczać co najmniej 10% wpłat do każdego z wybranych Subfunduszy. 3. W ramach podziału wpłat, o którym mowa w ust. 2, Inwestor może wskazać maksymalnie cztery Subfundusze. 4. Prawidłowo wypełniona i podpisana Umowa stanowi zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa w Subfunduszach. 5. Uczestnik może zawrzeć tylko jedną Umowę Programu. 6. Umowa wchodzi w życie z dniem nabycia pierwszych jednostek uczestnictwa w ramach Programu. 7. Umowa jest zawierana na czas nieokreślony. 4. Wpłaty 1. Wpłaty w ramach Programu mogą być wnoszone: 1) na rachunek bankowy indywidualnie wskazany Uczestnikowi przy zawieraniu Umowy lub w potwierdzeniu pierwszego nabycia jednostek uczestnictwa, lub 2) na zbiorczy rachunek nabyć służący do obsługi wpłat w ramach Programu prowadzony przez Depozytariusza. 2. W przypadku dokonywania wpłaty na rachunek, o którym mowa w ust. 1 pkt 2, w tytule przelewu Uczestnik powinien podać dane umożliwiające identyfikację wpłaty, zgodnie z wymogami określonymi w prospekcie informacyjnym Funduszu. 3. Minimalna pierwsza wpłata wynosi zł (słownie: dziesięć tysięcy złotych). Uczestnik może również dokonywać kolejnych wpłat w dowolnie wybranych przez siebie terminach, z zastrzeżeniem, że minimalna wysokość pojedynczej wpłaty wynosi 500 zł (słownie: pięćset złotych). 4. Wpłaty w wysokości niższej, niż określona w ust. 3 zwracane są na rachunek bankowy wskazany przez Inwestora w Umowie. 3

4 5. Możliwe jest zmniejszenie minimalnych wpłat, w szczególności w ramach okresowych promocji, wprowadzanych przez Towarzystwo, a także w odniesieniu do Inwestora lub Uczestnika, który korzysta z usług oferowanych przez dystrybutora jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo lub jest uczestnikiem funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo. 6. Od wpłat w ramach Programu Towarzystwo nie pobiera opłat manipulacyjnych. 5. Dyspozycje Uczestnika 1. Uczestnik Programu może złożyć dyspozycję zmiany procentowego podziału wpłat do Subfunduszy w ramach Programu. Nowa dyspozycja powinna spełniać warunki, o których mowa w 3 ust Złożenie dyspozycji zmiany, o której mowa w ust. 1, powoduje zmianę procentowego podziału wpłat do Subfunduszy poczynając od najbliższej wpłaty dokonanej po zarejestrowaniu dyspozycji przez Agenta Transferowego. Agent Transferowy rejestruje dyspozycję w terminie 7 dni od daty jej złożenia przez Uczestnika. 3. Zmiana procentowego podziału wpłat do Subfunduszy nie powoduje zmian alokacji środków zgromadzonych w ramach Programu przed zarejestrowaniem dyspozycji zmiany. 4. Uczestnik może składać zlecenia zamiany jednostek uczestnictwa zgromadzonych w ramach Programu na Subrejestry prowadzone w innych Subfunduszach dostępnych w Programie. Przy realizacji 12 (słownie: dwunastu) pierwszych zleceń zamiany złożonych w danym roku obowiązywania Umowy Fundusz nie pobiera opłat manipulacyjnych. Przy realizacji kolejnych zleceń zamiany pobierana jest opłata manipulacyjna w wysokości 1% wartości jednostek uczestnictwa podlegających odkupieniu w Subfunduszu źródłowym. 5. Złożenie zlecenia: 1) zamiany jednostek uczestnictwa posiadanych w ramach Programu na Subrejestr inny niż prowadzony w ramach Programu, 2) konwersji jednostek posiadanych w ramach Programu do innego funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez Towarzystwo, 3) transferu jednostek uczestnictwa posiadanych w ramach Programu na inny Subrejestr jest równoznaczne z wypowiedzeniem Umowy przez Uczestnika. 6. Nabywanie jednostek uczestnictwa w ramach Programu nie jest możliwe na podstawie zlecenia zamiany lub konwersji jednostek uczestnictwa zapisanych w rejestrze lub Subrejestrze innym, niż Subrejestr prowadzony w ramach Programu lub na podstawie zlecenia transferu jednostek uczestnictwa z innego Subrejestru prowadzonego przez ten sam Subfundusz. 7. Towarzystwo może zaoferować w ramach Programu strategie inwestycyjne zakładające określony procentowy podział wpłat między Subfundusze dostępne w ramach Programu. Informacja o zaoferowaniu strategii inwestycyjnych publikowana jest na stronie internetowej Towarzystwa. 4

5 6. Odkupienia 1. Odkupienie jednostek uczestnictwa w Subfunduszu w związku z rozwiązaniem Umowy lub realizacją zlecenia innego niż zlecenie zamiany, o którym mowa w 5 ust. 4, w okresie 5 lat od daty nabycia tych jednostek w pierwszym Subfunduszu źródłowym powoduje pobranie opłaty manipulacyjnej naliczanej od wartości jednostek uczestnictwa podlegających odkupieniu. Odkupienie jednostek uczestnictwa w danym Subfunduszu dokonywane jest w kolejności zgodnej z aktualnymi zasadami określonymi w prospekcie informacyjnym Funduszu. W przypadku, gdy w ramach danego zlecenia odkupieniu podlegają jednostki uczestnictwa, których daty nabycia w pierwszym Subfunduszu źródłowym są różne, stawka opłaty manipulacyjnej określana jest odrębnie w stosunku do każdego pakietu jednostek uczestnictwa podlegających odkupieniu. 2. Stawka opłaty manipulacyjnej, o której mowa w ust. 1, jest uzależniona od okresu, jaki upłynął od dnia nabycia jednostek uczestnictwa podlegających odkupieniu w pierwszym Subfunduszu źródłowym i wynosi: 1) 4,5% w pierwszym i drugim roku, 2) 3% w trzecim roku, 3) 2% w czwartym roku, 4) 1% w piątym roku. 3. W zleceniu odkupienia Uczestnik wskazuje: 1) kwotę lub liczbę jednostek uczestnictwa podlegających odkupieniu w danym Subfunduszu lub, 2) kwotę podlegającą odkupieniu we wszystkich Subfunduszach, w których Uczestnik gromadzi środki w ramach Programu, proporcjonalnie do wartości tych środków w poszczególnych Subfunduszach. 4. Inwestor w wyniku odkupienia otrzyma kwotę brutto wynikającą z realizacji powyższego odkupienia pomniejszoną o opłatę manipulacyjną z tytułu odkupywania jednostek uczestnictwa, naliczoną na zasadach opisanych w ust. 2 oraz ust. 5, oraz obowiązujące podatki. 5. Opłata manipulacyjna nie jest pobierana od podlegających odkupieniu jednostek uczestnictwa, których nabycie w pierwszym Subfunduszu źródłowym nastąpiło w terminie co najmniej 5 lat przed datą odkupienia. 6. Stawki opłat manipulacyjnych, o których mowa w ust. 2, mogą ulec obniżeniu, w szczególności w ramach okresowych promocji. Obniżenie stawki opłaty manipulacyjnej nie stanowi zmiany Umowy ani Zasad Uczestnictwa. 7. Korespondencja 1. Korespondencja dotycząca uczestnictwa w Programie jest przesyłana na adres korespondencyjny wskazany przez Uczestnika. 5

6 2. Uczestnik Programu otrzymuje: 1) potwierdzenie pierwszej zrealizowanej transakcji, 2) zbiorcze półroczne potwierdzenia zrealizowanych transakcji wysyłane pod warunkiem, że w danym półroczu na Subrejestrach prowadzonych dla Uczestnika w ramach Programu zrealizowano co najmniej jedną transakcję. 3. Uczestnik jest zobowiązany zawiadamiać Fundusz o każdej zmianie danych osobowych Uczestnika, jego pełnomocnika lub reprezentanta, w tym zmianie adresu korespondencyjnego. Korespondencja wysłana na adres korespondencyjny wskazany przez Uczestnika jest uznawana za dostarczoną Uczestnikowi po upływie 14 dni od daty nadania listu. 8. Rozwiązanie Umowy 1. Rozwiązanie Umowy następuje w następujących przypadkach: 1) wypowiedzenia Umowy przez każdą ze stron w każdym czasie z zachowaniem 14 dniowego terminu wypowiedzenia, 2) spadku salda Subrejestrów prowadzonych w ramach Programu poniżej zł w wyniku realizacji zlecenia odkupienia, 3) śmierci Uczestnika. 2. Z zastrzeżeniem ust. 4, w przypadku rozwiązania Umowy wszystkie jednostki zgromadzone na Subrejestrach prowadzonych w ramach Programu podlegają odkupieniu. 3. Rozwiązanie Umowy powoduje zamknięcie wszystkich Subrejestrów prowadzonych w ramach Programu dla Uczestnika. Zamknięcie Subrejestrów następuje z chwilą odkupienia wszystkich jednostek uczestnictwa. 4. W przypadku śmierci Uczestnika jednostki uczestnictwa odkupywane są na wniosek spadkobierców lub osoby uposażonej wskazanej przez Uczestnika w Umowie. 5. W przypadku rozwiązania Umowy od jednostek uczestnictwa podlegających odkupieniu pobierana jest opłata manipulacyjna na zasadach określonych w Fundusz ma prawo jednostronnie zmienić treść Zasad Uczestnictwa, w przypadku zmiany Statutu lub Prospektu Informacyjnego Funduszu, wprowadzenia nowych lub zmiany obowiązujących przepisów prawnych, zmiany interpretacji przepisów prawa wskutek orzeczeń sądów, decyzji, rekomendacji lub zaleceń Komisji Nadzoru Finansowego lub innych właściwych w danym zakresie urzędów lub organów, zmiany oferty Towarzystwa lub Funduszu. 7. Z zastrzeżeniem ust. 8 poniżej zmiana treści Zasad Uczestnictwa następuje w trybie doręczenia listem zwykłym Uczestnikowi i wchodzi w życie z dniem wysłania listu, chyba że w liście podano późniejszą datę wejścia w życie. 8. Uczestnik niewyrażający zgody na zmianę postanowień Zasad Uczestnictwa, może w terminie 14 dni od dnia otrzymania listu, o którym mowa w ust. 7, wypowiedzieć Umowę w formie pisemnej

7 pod rygorem nieważności, z zachowaniem terminu i trybu wypowiedzenia, o których mowa w 8 ust. 1 pkt 1. Zmiana Zasad Uczestnictwa nie wchodzi w życie wobec Uczestników niewyrażających na nią zgody. 9. Wypowiedzenie Umowy przez Uczestnika może zostać dokonane za pośrednictwem upoważnionych dystrybutorów, w rozumieniu Statutu Funduszu. 10. Zmiana postanowień Zasad Uczestnictwa staje się skuteczna względem Uczestnika, o ile nie wypowie on Umowy w terminie, o którym mowa w ust W przypadku wypowiedzenia Umowy przez Uczestnika z przyczyn wskazanych w ust. 6 Fundusz nie pobiera opłaty manipulacyjnej za odkupienie jednostek uczestnictwa Subfunduszy, o której mowa Postanowienia końcowe 1. Niniejsze Zasady Uczestnictwa stanowią integralną część Umowy. 2. W sprawach nieuregulowanych w Zasadach Uczestnictwa zastosowanie mają postanowienia Umowy, Statutu Funduszu, a także odpowiednie przepisy prawa.

8 lipiec 2016