Europejski Fundusz Leasingowy SA

Europejski Fundusz Leasingowy SA Sposoby finansowania przedsiębiorstwa - jak sobie radzić w trudnych czasach? Warszawa, 18 listopada 2009

Grupa Crédit Agricole Crédit Agricole, czołowa Grupa Bankowa w Europie. Obecna w kaŝdym obszarze usług finansowych, CA znajduje się w ścisłej czołówce podmiotów działających w bankowości detalicznej. Jej ambicją jest stać się europejskim liderem o światowym zasięgu w dziedzinie bankowości i ubezpieczeń w zgodzie z zasadami inicjatywy Global Compact ONZ. 2 570 banków lokalnych jest trzonem CA. Dzięki znajomości lokalnych uwarunkowań CA moŝe dostosować swoją ofertę do potrzeb klientów 45,9% kapitału CA naleŝy do inwestorów instytucjonalnych: 30% indywidualnych akcjonariuszy:9% pracowników: 6,2% akcje własne: 0,7% 39 banków inwestorów instytucjonalnych: 30% regionalnych oferuje klientom pełną gamę produktów i usług finansowych.

Grupa kapitałowa Crédit Agricole Polska Crédit Agricole S.A. 75% 99.97% Minority shareholders LUKAS GROUP EFL GROUP functional reporting line 0,03% LUKAS S.A. 25% 100% LUKAS Bank S.A. 100% 100%

Co blokuje rozwój firmy w kryzysie? Jak się pozbyć blokad? Trudności w docieraniu do zewnętrznych źródeł finansowania Nieoptymalne zarządzanie posiadanymi zasobami Trudności w określeniu bieŝących potrzeb obecnych klientów - brak lub słabość zarządzania relacjami z klientem

Metody finansowania inwestycji Środki własne Kredyty inwestycyjne Najem i dzierŝawa LEASING Pomoc unijna

Leasing jako produkt finansowy Leasing jest produktem bardzo interesującym dla potencjalnych klientów. Wpływa na to ma kilka podstawowych czynników: uniwersalność: poprzez leasing moŝna finansować zakup wszelkich składników inwestycyjnych (środki trwałe, nieruchomości zabudowane oraz wartości niematerialne i prawne). elastyczność: firma leasingowa moŝe ustalić harmonogram spłat rat w róŝnej wysokości w zaleŝności od moŝliwości finansowych korzystającego. Głównym celem korzystającego jest moŝliwość korzystania ze składnika majątkowego dla celów prowadzania danej działalności. W odróŝnieniu od umowy kredytu, w której wysokość miesięcznych opłat zaleŝy głównie od wysokości kredytu oraz czasu trwania umowy, umowa leasingu pozwala na o wiele większą swobodę kształtowania warunków umowy, gdyŝ oprócz wartości przedmiotu leasingu oraz okresu trwania umowy, wpływ na opłaty ma równieŝ wysokość opłaty końcowej (tzw. opcja nabycia). Podobnie jak w przypadku opłaty wstępnej, im jest ona wyŝsza tym niŝsze powinny być opłaty okresowe. Wynika to z tego, Ŝe cześć kapitałowa raty leasingowej jest niŝsza w przypadku, wyŝszej wartości końcowej. tarcza podatkowa: czynsze leasingu operacyjnego stanowią w całości koszt uzyskania przychodu leasingobiorcy. uregulowana sytuacja prawna: stabilna sytuacja prawna leasingu oraz posiadane doświadczenie firm leasingowych pozwalają zapewnić duŝe bezpieczeństwo oraz przewidywalność skutków prawnych dotyczących tego rodzaju transakcji.

Leasing jako produkt finansowy Rodzaje umów leasingowych: Leasing operacyjny Leasing finansowy Leasing zwrotny

Kiedy warto sięgnąć po leasing? Kiedy nie posiadam lub nie chcę inwestować środków własnych nie posiadam lub nie chcę naruszać zdolności kredytowej staram się pozyskać unijne środki pomocowe

Corporate Leasing - oferta nieruchomości maszyny i urządzenia floty pojazdów wyposaŝenie specjalistyczny sprzęt, linie technologiczne inne

Leasing zwrotny sposobem na odzyskanie zamroŝonych środków w nieruchomościach Lesingodawca LEASING ZWROTNY Leasingobiorca

Leasing zwrotny nowego obiektu finansowanego przez firmę leasingową POZOSTAŁE WYKUP GRUNTU DORADZTWO Umowa leasingu UMOWY Z DOSTAWCAMI UMOWY Z FIRMAMI BUDOWLANYMI Warunkowa umowa leasingu GRUNT LEASINGOBIORCA Przedwstępna umowa sprzedaŝy FIRMA LEASINGOWA Umowa najmu NAJEMCA-OPERATOR PRYWATNY Zaliczki na poczet ceny Umowa sprzedaŝy UMOWY O DORADZTWO

Leasing zwrotny istniejącego obiektu Firma leasingowa ARANśER TRANSAKCJI/FINANSUJĄCY UMOWA LEASINGU SPRZEDAś NIERUCHOMOŚCI LEASINGOBIORCA UMOWY O DORADZTWO NAJEMCA-OPERATOR PRYWATNY

Finansowanie projektów PPP Leasing operacyjny schemat transakcji 1 Bank Finansowanie Umowa leasingu JST SPV Przedwstępna umowa leasingu Leasingodawca Umowa o świadczenie usług Przedwstępna umowa sprzedaŝy Umowa sprzedaŝy Podwykonawca 1 Podwykonawca 2 Podwykonawca 3 Źródło: www.lovells.com

Finansowanie projektów PPP Leasing operacyjny - schemat transakcji 2 Leasing operacyjny - schemat transakcji 2 Umowa leasingu JST SPVSPV Przedwstępna umowa leasingu Przedwstępna umowa sprzedaŝy Leasingodawca Umowa o świadczenie usług Zaliczki na poczet ceny Umowa sprzedaŝy Podwykonawca 1 Podwykonawca 2 Podwykonawca 3 Źródło: www.lovells.com

Doświadczenia EFL na rynku Międzynarodowa sieć marketów: EFL finansuje ponad 40 marketów na terenie całej Polski Przedmiot leasingu: wyposaŝenie marketu, lady, regały, chłodnie, sprzęt gastronomiczny, wagi, meble biurowe, stanowiska kasowe, sprzęt NTB, oprogramowanie IT, kasy elektroniczne, oświetlenie, klimatyzatory, wózki, wózki widłowe

Doświadczenia EFL na rynku Wartość transakcji w ramach przyznanego limitu: od 600.000 zł do 1.500.000 zł Waluta umowy: PLN Wpłata początkowa: 0% Okres trwania umowy: 24 miesiące IT, wyposaŝenie 60 miesięcy Strony Umowy: Leasingobiorca / Leasingodawca (EFL) Wykup: po okresie leasingu: 1% Raty: stałe, niezmienne przez cały czas trwania umowy Zabezpieczenia: weksel, zobowiązanie do wykupu sprzętu po zakończeniu umowy leasingu, cesja praw z polisy, stałe zlecenie płatności

Przykłady wykorzystania leasingu przy wykonywaniu zadań publicznych Finansowanie środków komunikacji miejskiej, m.in. Pojazdy Szynowe PESA Bydgoszcz SA - przetarg zorganizowany przez Urząd Marszałkowska Województwa Małopolskiego Autobusy miejskie dla Warszawy i okolic leasing operacyjny na 10 lat, 20 proc. autobusów miejskich jest w leasingu, Zamiatarki dla województw wielkopolskiego, mazowieckiego, śląskiego, łódzkiego, dolnośląskiego i warmińsko-mazurskiego w leasingu operacyjnym i finansowym dla klientów z udziałem JST, wartość transakcji od 0,2 do 1,1mln zł, umowy 36-60 miesięcy Tramwaje dla Łodzi 15 niskopodłogowych tramwajów w leasingu zwrotnym na 10 lat Leasing zwrotny budynku biurowego wraz z terminalem odlotów dla Portu Lotniczego Szczecin Goleniów, umowa na12 lat Leasing zwrotny tramwajów niskopodłogowych dla Warszawy. Wartość 99,5 mln zł

Corporate leasing Styczeń 2009 W Credit Agricloe Polska w ramach struktury EFL linia biznesowa Corporate Leasing Cel obsługa Klienta Korporacyjnego Oferta Corporate Leasing Finansowanie leasingiem ruchomości i nieruchomości Linia leasingowa do wykorzystania w określonym okresie We współpracy z członkami Grupy CA finansowanie kredytem i leasingiem Indywidualny Doradca Opiekun Doradztwo w zakresie doboru najlepszego modelu finansowania Skala projektowania, projekty do 200 mln.pln

EFL - kim jesteśmy? Europejski Fundusz Leasingowy SA - największa w Polsce instytucja oferująca leasing wszelkich środków trwałych Lider na rynku od początku istnienia Od 2001r EFL jest częścią grupy Credit Agricole - piątej pod względem kapitału grupy bankowej na świecie Działamy od 18 lat Ponad 200 tys. Klientów 11 ty. Dostawców róŝnego rodzaju sprzętu Wielokanałowa dystrybucja Nowatorskie programy współpracy z dostawcami Wykorzystanie najnowszych technologii

Nagrody i wyróŝnienia Najlepsza Firma Leasingowa 15-lecia w latach 1989-2004 Gazeta Prawna Najlepszy Partner w Biznesie 2004 magazyn ekonomiczny Home & Market Najbardziej Innowacyjny Produkt 2004 roku Leasing Odnawialny miesięcznik Bank Najlepszy Produkt dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw 2005 roku Kategoria Leasing Maszyn i Urządzeń Gazeta Finansowa Najlepsza Firma Leasingowa 2005 roku nagroda Prosperita - magazyn ekonomiczny Home & Market Najbardziej Innowacyjny Produkt w roku 2005 XXL Leasing DuŜego Formatu miesięcznik Bank Najlepsza firma leasingowa 2006 roku - kategoria leasing pojazdów - miesięcznik FORBES Leasingowy produkt roku 2006 - Laury Buildera za produkt EUROBUD nagroda miesięcznika Builder Najlepszy Produkt 2006 dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw nagroda w kategorii leasing Gazeta Finansowa Najlepsza Firma Leasingowa 2006 roku nagroda Prosperita - magazyn ekonomiczny Home & Market Najlepsza Firma Leasingowa 5- lecia 2007 rok nagroda Złota Prosperita magazyn ekonomiczny Home & Market Finansista roku 2007 za efektywne finansowanie w formie leasingu polskich przedsiębiorstw Gazeta Finansowa Order Finansowy 2008 kategoria leasing dla branŝy budowlanej za produkt EUROBUD magazyn ekonomiczny Home & Market

Dziękuję za uwagę Karolina Szyszko - Głowacka Europejski Fundusz Leasingowy S.A. E-mail: karolina.szyszko-glowacka@efl.com.pl