Program Jak bezpiecznie realizować międzynarodowe transakcje handlowe 28.11.2013 Dla wielu przedsiębiorców ogromnym wyzwaniem jest zminimalizowanie lub eliminacja wszelkiego ryzyka związanego z zabezpieczaniem i finansowaniem handlu. Kluczowe znaczenie dla eksporterów oraz importerów, już na etapie przygotowania transakcji handlowej, powinien mieć także właściwy wybór formy płatności. Niniejsze szkolenie ma za celu zwrócenie uwagi na mechanizmy ograniczania ryzyka nieotrzymania lub opóźnienia zapłaty, jak również ograniczenia ryzyka politycznego, kursowego oraz dokumentowego w relacjach z partnerami handlowymi. Przeprowadzenie szkolenia ma także na celu: nabycie praktycznych umiejętności oceny i doboru poszczególnych form płatności, zabezpieczania i finansowania transakcji z punktu widzenia korzyści z tym związanych i z uwzględnieniem ryzyka i kosztów zarówno po stronie eksportera, jaki i importera, usprawnienie realizacji transakcji handlowych oraz poprawę płynności finansowej przedsiębiorstwa, poprzez zaprezentowanie najpowszechniejszych sposobów finansowania eksportu od akredytyw i gwarancji, aż do faktoringu i dyskontowania faktur, nabycie umiejętności prawidłowego wyboru bazy dostawy w kontrakcie na podstawie Incoterms 2010, poznanie zasad poprawnego doboru dokumentów handlowych w transakcjach w obrocie zagranicznym, poprawę jakości negocjowania kontraktów z partnerami w obrocie zagranicznym.
11.Określenie kluczowego ryzyka w transakcjach handlowych- jak je ocenić, jak mu przeciwdziałać, jak łagodzić skutki wykorzystując instrumenty bankowe: Ryzyko nieotrzymania lub opóźnienia zapłaty przez importera, ryzyko polityczne związane z krajem importera (np. urzędowy zakaz transferu dewiz, zakaz konwersji, embargo, sankcje, konflikt zbrojny, itp.), ryzyko instytucjonalne (bankowe) i inne Kredyt kupiecki i przedpłata w transakcjach handlowych, skutki nierównowagi stron w kontakcie, omówienie alternatyw dla przedpłaty 1.2 Rola i znaczenie inkasa dokumentowego: Definicja i specyfika inkasa, Analiza praktyczna dotycząca rozliczeń transakcji handlowych za pośrednictwem inkasa dokumentowego według standardu ICC (Publ.No.522) Rodzaje inkasa (proste i dokumentowe), inkaso dokumentowe gotówkowe (za okazaniem), inkaso dokumentowe terminowe (akceptacyjne), procedura realizacji inkasa typu D/P (C/D) oraz typu D/A, Wymagania stawiane sprzedającemu, jako zleceniodawcy (beneficjentowi) oraz nabywcy towaru, jako płatnikowi, Zalety i wady inkasa za okazaniem i akceptacyjnego z punktu widzenia interesów eksportera i importera, 1.3 Zasady posługiwania się regułami Incoterms przy zawieraniu i realizacji transakcji w obrocie towarowym: Analiza Incoterms 2010, ogólne warunki interpretacji obowiązków sprzedającego i kupującego w umowie handlowej w świetle reguł Incoterms 2010, Praktyczne wskazówki dotyczące wyboru reguły handlowej z Incoterms 2010 w zależności od specyfiki transakcji, 2. Omówienie akredytywy dokumentowej: Analiza aktualnej wersji Jednolitych zwyczajów i praktyki dotyczących akredytyw dokumentowych UCP 600 Pojęcie i podstawowe kategorie oraz formy akredytyw. Akredytywa na tle innych form płatności- korzyści i wady,
Stosunek prawny i finansowy pomiędzy zlecającym otwarcie akredytywy dokumentowej i bankiem wystawiającym akredytywę, Stosunek prawny i finansowy pomiędzy bankiem otwierającym i bankiem potwierdzającym akredytywę dokumentową, Rola banku w sytuacji zwykłego pośredniczenia w przekazywaniu treści akredytywy i dokumentów związanych z jej realizacją, Wymagania stawiane dokumentom w ramach akredytywy dokumentowej. Warunek zgodności akredytywy z dokumentami prezentowanymi w jej ramach, Dokumenty prezentowane w ramach akredytywy: rodzaje, treść, wystawianie i sprawdzanie, Najczęstsze błędy w dokumentach występujących w rozliczeniu transakcji w ramach akredytywy, Skutki niezgodności dokumentów z wymogami akredytywy, sposoby przeciwdziałania ewentualnym stratom. 3.1 Akredytywa standby na tle innych instrumentów zabezpieczeń zobowiązań kontraktowych: Charakterystyka akredytywy zabezpieczającej (standby) - przedmiot akredytywy standby, analiza porównawcza akredytywy handlowej i standby. Międzynarodowe praktyki dotyczące akredytyw zabezpieczających (standby) ISP 98. 3.2 Specyfika i rodzaje zabezpieczeń gwarancyjnych w obrocie handlowym (krajowym i międzynarodowym): Gwarancje płatne na żądanie i ich rodzaje: gwarancja przetargowa (wadialna), gwarancja należytego wykonania umowy / kontraktu, gwarancja rękojmi, gwarancja zwrotu zaliczki, gwarancja terminowej zapłaty za zakupione towary lub wykonanie usługi, gwarancja spłaty kredytu / pożyczki, Procedura wystawiania gwarancji i regwarancji: wystawianie i skuteczność gwarancji, niezależność gwarancji i regwarancji, przedmiot gwarancji (dokumenty), relacja: dokumenty a towary, usługi lub wykonanie, warunki niedokumentowe, zawartość instrukcji i gwarancji, zakres odpowiedzialności gwaranta wynikający z gwarancji, Analiza Jednolitych reguł dla gwarancji płatnych na żądanie, Publikacja nr 458 Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu.
4.1 Faktoring a transakcje dyskontowe w Bankupodstawowe różnice. Prelegenci 4.2 Pojęcie i charakterystyka transakcji dyskontowych: Rodzaje transakcji dyskontowych, Cykle konwersji kapitału obrotowego w przedsiębiorstwie a produkty dyskontowe, Procedury związane z transakcjami dyskontowymi, Korzyści dla dostawcy i dla odbiorcy, rola produktów dyskontowych w finansowaniu bieżącej działalności firmy, Rodzaje kosztów finansowych, jakie mogą obciążać transakcje dyskontowe. Aleksandra Stańczyk - Zastępca Dyrektora Departamentu Finansowania Handlu ING Banku Śląskiego. Absolwentka Wydziału Prawa Uniwersytetu Śląskiego i Studium Handlu ze Wschodem w Szkole Głównej Handlowej. Ekspert bankowy, z 17-letnią praktyką, w dziedzinie zabezpieczania i finansowania handlu, w szczególności w zakresie akredytyw dokumentowych, gwarancji bankowych, inkas dokumentów i wykupu wierzytelności (dyskonto, forfaiting).
Iwona Gardzielik - Aplikantka Radcowska, Specjalistka ds. finansowania handlu w Departamencie Finansowania Handlu ING Banku Śląskiego w Warszawie. Posiada praktyczne doświadczenie z zakresu oceny ryzyka transakcyjnego, finansowania i strukturyzowania transakcji handlowych z wykorzystaniem produktów dyskontowych, akredytyw, gwarancji.