KONFERENCJA IMPLEMENTACJA SOLVENCY II - Opiekun klienta: Alina Warmińska tel:22 493 49 31 faks: 22 493 49 13 mail: podyplom@af.edu.pl Akademia Finansów ul. Elektronowa 10 03-219 Warszawa Partnerzy: Teresa Grabowska TG-Doradztwo i Zarządzanie tel.: 604 171 771 e-mail: Patronat medialny Gazeta Ubezpieczeniowa Termin: 24-25 maja 2012 r. Miejsce: Pałacyk w Otrębusach 20 km. od centrum Warszawy Cel Konferencji: Próba porównania spojrzenia regulatorów rynku ubezpieczeniowego i praktyków na wybrane zagadnienia związane z implementacją Solvency II. oraz wynikające z tego tytułu obowiązki członków zarządu zakładów ubezpieczeń. Prelegenci: Dyrektorzy z nadzorów: polskiego (KNF) i europejskiego (EIOPA), praktycy rynku ubezpieczeniowego oraz Personal Training Coach. Grupa docelowa: Konferencja dwudniowa jest adresowana do członków zarządu oraz menedżerów odpowiedzialnych za wdrożenie zasad Solvency II i strategiczne zarządzanie ryzykiem. Serdecznie zapraszam do udziału w Konferencji, która będzie okazją do zapoznania się z przyszłymi wymogami regulacyjnymi Unii Europejskiej i stosowanymi rozwiązaniami. Mam nadzieję, że zainspiruje ona uczestników do jeszcze skuteczniejszego strategicznego zarządzania ryzykiem w działalności biznesowej. Rektor Akademii Finansów prof. nadzw. dr inż. Mirosław Zdanowski
24.05.2012 czwartek 12:00 Rejestracja, lunch PROGRAM 13:00 Powitanie uczestników Teresa Grabowska / TG Doradztwo i Zarządzanie/ 13:15 Model wewnętrzny - problemy i wyzwania - Dagmara Wieczorek Bartczak /KNF / Terminarz implementacji dyrektywy Wypłacalność II i związany z tym harmonogram procesu zatwierdzania wniosków o stosowanie modelu wewnętrznego, Model wewnętrzny: czym jest, korzyści wynikające ze stworzenia i stosowania, niezbędne zasoby ludzkie, dane wykorzystywane w nim, modele tworzone poza zakładem ubezpieczeń, zarządzanie modelem wewnętrznym, Test użyteczności: czym jest, stopień znajomości modelu wewnętrznego przez członków zarządu, Zatwierdzanie wniosków zakładów ubezpieczeń/reasekuracji o stosowanie modelu wewnętrznego do wyliczania SCR. 14:15 Wyzwania dla zakładów ubezpieczeń w kontekście ComFrame i Solvency II Iwona Kraśniewska /EIOPA/ W trakcie tej sesji uczestnicy zostaną zapoznani z bieżącym stanem prac nad wymogami europejskimi w zakresie Solvency II. Prezentacja pozwoli spojrzeć szerzej na nadchodzące wymogi poprzez zrozumienie obecnych trendów w zakresie regulacji sektora ubezpieczeniowego na skale światową. Uczestnicy będą mieli szanse zapoznania się z Projektem Spójnych Wymogów dla Aktywnych Międzynarodowo Grup Ubezpieczeniowych (ComFrame) na miesiąc przed publicznymi konsultacjami IAIS, a także będą mieli możliwość przedyskutowania potencjalnego wpływu wymogów ComFrame na Solvency II. 15:30 Przerwa na kawę 16:00 Pięta Achillesa Solvency II Ryzyko operacyjne dr Jolanta Karny /AVIVA/ Czy rzeczywiście potrafimy zarządzać ryzykiem firmy skoro nie potrafimy wycenić ryzyka operacyjnego? Czy warto wiarygodnie wyceniać ryzyko operacyjne, czy formuła standardowa pomoże czy przeszkodzi? Jak adekwatnie wycenić ryzyko operacyjne czyli miedzy matematyką a filozofią 2
17:00 BIONChecker i SIIAudytor jako dodatkowe narzędzia wsparcia dla Solvency II Jacek Wojnarowski /ATENA/ "BIONChecker" w swych założeniach odpowiedzialny jest za wsparcie zakładu ubezpieczeń w przygotowaniu danych na potrzeby Badania i Oceny Nadzoru (BION). Obejmuje swoim zakresem ocenę ilościową i jakościową, pozwala śledzić poszczególne etapy tej oceny i identyfikować miejsca najbardziej wrażliwe oraz wpływające na ocenę końcową. "SIIAudytor" w zamiarze stosowania do użytku wewnętrznego, zakład ubezpieczeń ma gromadzić wiedzę o implementacji "Solvency II". Jako repozytorium tej wiedzy stanowi podstawę dla systemu oceny (audytu) poziomu świadomości i stosowania wytycznych Solvenvy II w codziennej pracy poszczególnych pracowników. Odgrywa istotną rolę z punktu widzenia audytu zewnętrznego pod kątem przygotowania, skutecznej kontroli i podnoszenia poziomu tej wiedzy. 17:30 Ja i Moja Kariera czyli o zarządzaniu ryzykiem osobistym lidera Dariusz Duma /Chiltern Consultancy International - Business Farm/ Ja i moja rola. Co to jest kariera, modele kariery, czy ja robię karierę? 6 filarów mojej wartości na rynku pracy: wizja, dyscyplina, komunikacja, osobowość, networking, zarządzanie zasobami omówienie każdego z filarów, Co może pójść nie tak? Nasze osobiste procedury awaryjne Podsumowanie kluczowe kompetencje na trudne czasy z możliwością kontynuowania w formie dyskusji podczas kolacji. 18:00 Podsumowanie i zakończenie Teresa Grabowska /TG-Doradztwo i Zarządzanie/ 19.00 Uroczysta kolacja 3
25.05.2012 piątek 8:30 Śniadanie 9:30 Struktura organizacyjna oczami regulatora - Iwona Kraśniewska / EIOPA / W trakcie tej sesji uczestnicy zapoznają się z wymogami Solvency II w zakresie struktury organizacyjnej zakładu ubezpieczeń. Uczestnicy dowiedzą się co w praktyce można, a co trzeba zmienić. Przedstawione zostaną uzasadnienia rozwiązań przyjętych w systemie Solvency II, co ułatwi zrozumienie skomplikowanych przepisów. Uczestnicy dowiedzą się także w jakim zakresie nadzór będzie ingerował w strukturę organizacyjną zakładu ubezpieczeń i jakie wymogi będą stawiane osobom pełniącym kluczowe funkcje w firmie. 10:45 Zmiany w strukturze organizacyjnej i procesach w świetle Solvency II Paulina Bukowińska / BRE Ubezpieczenia/ Zmiany w strukturze organizacyjnej zakładu ubezpieczeń w świetle wymogów Solvency II Strategia zarządzania ryzykiem a strategia biznesowa zakładu ubezpieczeń Organizacja procesu zarządzania ryzykiem Zmiany w procesach biznesowych w związku z wdrożeniem systemu zarządzania ryzykiem. 11:45 Zakończenie Konferencji - Teresa Grabowska / TG-Doradztwo i Zarządzanie/ 4
Dagmara Bartczak-Wieczorek PRELEGENCI Ponad 15 -letnie doświadczenie w nadzorze ubezpieczeniowym. W latach 2009-2011 pełniła w UKNF funkcję Dyrektora Zarządzającego w odniesieniu do sektora ubezpieczeniowego i emerytalnego, odpowiedzialnego za całość prac Urzędu w zakresie nadzoru nad tymi sektorami, w tym w szczególności za wprowadzanie nadzoru na bazie oceny ryzyka w działalności podmiotów nadzorowanych. Pełniąc funkcję Dyrektora Zarządzającego była odpowiedzialna m.in. za wdrożenie systemu informatycznego do nadzoru nad zakładami ubezpieczeń/reasekuracji (SNU), testów stresu w sektorze ubezpieczeń, oceny nadzorczej BION w obydwu sektorach, procesów przedaplikacyjnych modeli wewnętrznych oraz za przygotowanie Urzędu i sektora ubezpieczeń do wejścia w życie systemu Wypłacalność II, w tym za pracę departamentów nadzorujących sektor ubezpieczeń w grupach roboczych EIOPA. Od czerwca 2009 roku pełni również funkcję Zastępcy Przewodniczącego Komisji Nadzoru Audytowego, odpowiedzialnej za nadzór publiczny nad zawodem biegłego rewidenta i działalnością podmiotów uprawnionych do badania sprawozdań finansowych. Była również członkiem komitetu technicznego Europejskiej Rady Ryzyka Systemowego (ESRB). Obecnie, w związku ze spłaszczeniem struktury organizacyjnej KNF, pełni funkcję Dyrektora Departamentu Inspekcji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych, który w zakresie swoich obowiązków, odpowiedzialny jest za procesy przedaplikacyjne modeli wewnętrznych oraz zatwierdzanie wniosków zakładów ubezpieczeń o stosowanie modelu wewnętrznego do wyliczania SCR oraz prowadzenie inspekcji w zakresie oceny ryzyka w działalności zakładów ubezpieczeń. Paulina Bukowińska Odpowiedzialna m.in. za opracowanie i aktualizację regulacji wewnętrznych w zakresie zarządzania ryzykiem, prowadzenie szkoleń dla pracowników, monitorowanie działań ograniczających ryzyko, identyfikację, formalizację i aktualizację mapy procesów, współpracę z poszczególnymi komórkami organizacyjnymi w zakresie identyfikacji i monitorowania ryzyk związanych z działalnością poszczególnych departamentów/ biur oraz prowadzenie przeglądów compliance. W latach 2009-2010 Specjalista ds. zarządzania produktami w obszarze bankowości transakcyjnej BGK. W latach 2007-2009 Konsultant Deloitte w Dziale Zarządzania Ryzykiem główne projekty: Analiza luki w odniesieniu do systemu zarządzania ryzykiem operacyjnym jako część projektu wdrożenia zaawansowanej metody pomiaru ryzyka operacyjnego, 5
Analiza istniejących oraz zaprojektowanie docelowych procesów zarządzania ryzykiem operacyjnym, Analiza luki oraz opracowanie wniosku aplikacyjnego w zakresie metody wewnętrznych ratingów (IRB), Przygotowanie metodyki wyliczania kapitału wewnętrznego na potrzeby Filara II (ICAAP Internal Capital Adequacy Assessment Process). Dariusz Duma ur. 1968, filozof, przedsiębiorca, konsultant zarządzania, trener, coach. Specjalista w zakresie zmian organizacji sprzedaży i zarządzania. Stworzył firmę doradczoszkoleniową Chiltern Consultancy International- Business Farm. Jako przedsiębiorca aktywnie kupuje, rozwija i sprzedaje spółki. Popularyzuje wiedzę, kompetencje i wartości związane z przywództwem, przedsiębiorczością, otwartością na zmiany, skutecznością i najwyższymi standardami działania w biznesie. Teresa Grabowska Menedżer z ponad 30- letnim doświadczeniem zawodowym. 20-letni staż na wysokich stanowiskach kierowniczych w instytucjach finansowych: banki, firmy ubezpieczeniowe. Od 1998 do 2009 praca w zarządach zakładów ubezpieczeń życiowych i majątkowych związana z nadzorem praktycznie wszystkich obszarów działalności firm. Dobra znajomość narzędzi finansowych i ekonomicznych, sprawdzalne osiągnięcia w inwestycjach kapitałowych i dużych operacjach finansowych. Doświadczenie w zarządzaniu dużymi zespołami specjalistów. Doświadczenie we współpracy z międzynarodowymi właścicielami zarządzanych firm (Korea, Stany Zjednoczone, Wielka Brytania, Niemcy).Zakończone sukcesami kierowanie takimi projektami jak: organizacja od podstaw nowych firm ubezpieczeniowych czy fuzja zakładów ubezpieczeń życiowych. Współpraca z instytucjami nadzorującymi rynek finansowy: Ministerstwo Finansów, Urząd Kontroli Nadzoru Finansowego. Ukończenie licznych kursów z zakresu; bankowości, ubezpieczeń, operacji finansowych i podatkowych, zarządzania ryzykiem, systemu Solvency II. W latach 2000-2007 współudział w prowadzeniu kursów i wykładów z zakresu ekonomii ubezpieczeń. Reaktywowanie w 2009 r. firmy TG-Doradztwo i Zarządzanie, która prowadzi w szerokim zakresie doradztwo dla firm ubezpieczeniowych oraz specjalizuje się w opracowywaniu i wdrażaniu strategii Solvency II, a przede wszystkim w prowadzeniem szkoleń związanych z zarządzaniem ryzykiem i wymaganiami systemu Solvency II. Specjalistyczne szkolenia są skierowane do zakładów ubezpieczeń i firm IT. Liczne publikacje prasowe. 6
Dr Jolanta Karny Dr nauk ekonomicznych ( praca z zakresu wyceny ryzyka), absolwentka fizyki i studiów podyplomowych dla analityków papierów wartościowych i doradców inwestycyjnych. Ekspert ds. wyceny ryzyka w latach 2006-2010 w grupie AVIVA.W roku 2003 wdrożyła pierwszy projekt wyznaczający poziom ryzyk ICA (Internal Capital Assessment) odpowiadający wymogom regulatora brytyjskiego (FSA), będący przygotowaniem do wdrożenia Solvency II. Do zakresu jej obowiązków należało zarządzanie ryzykami rynkowymi, ubezpieczeniowymi i operacyjnymi, wycena ryzyka operacyjnego w ramach Economic Capital oraz wyliczenie miar kapitału i ryzyka ekonomicznego, w tym wykonywanie pracy z zakresu Aasset&Liability Managenentu w grupie AVIVA ( 6 spółek) w tym dla Litwy. Wprowadziła standardy kwantyfikacji ryzyka operacyjnego tak dla Polski jak i dla grupy AVIVA w Europie. Zaproponowała zestaw scenariuszy i sytuacji krytycznych używanych w Polsce i we wszystkich krajach europejskich gdzie AVIVA funkcjonuje. Pełniła funkcje Eksperta ds.wyceny ryzyka operacyjnego na Europę. W ramach wyceny kapitału ekonomicznego (projekt Risk Based Capital) stworzyła model, który został zaakceptowany jako baza do raportowania spółki na potrzeby FSA. Prelegentka licznych konferencji w zakresie ryzyka Iwona Kraśniewska Od kwietnia 2010 r. do listopada 2011 r. odpowiedzialna za prace Internal Governance Supervisory Review and Reporting Committee (IGSRR), tj. Komitetu który przygotował poradę dla Komisji Europejskiej w zakresie zagadnień Filaru II (System Zarządzania) oraz Filaru III (Raportowanie i Ujawnienia). Nadzorowała prace IGSRR w zakresie wiążących Standardów Technicznych (Filar II i III), które będą wydane przez Komisję Europejską oraz wytycznych poziomu 3, które będą wydane przez EIOPA w celu harmonizacji praktyk nadzorczych oraz spójnych wymogów w stosunku do podmiotów regulowanych. Była również członkiem zespołu ds. wymiany danych pomiędzy Europejską Radą Ryzyka Systemowego oraz Europejskimi Urzędami Nadzoru (EBA, EIOPA oraz ESMA). Od maja 2011 r. do listopada 2011 r. odpowiedzialna była również za prace nad wyceną aktywów i zobowiązań innych niż rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe. Zaangażowana jest również w prace IT and Data Committee, który m.in przygotowuje specyfikację techniczną oraz odpowiednie narzędzia IT w oparciu o wymogi biznesowe. Od grudnia 2011 reprezentuje EIOPA w pracach Komitetu ds. Wypłacalności i Spraw Aktuarialnych w IAIS. Obecnie w ramach relacji zewnętrznych EIOPA prowadzi kluczowe projekty takie jak: ComFrame, tj. Spójne wymogi dla aktywnych międzynarodowo grup ubezpieczeniowych czy Projekt wzajemnej współpracy i porozumienia pomiędzy EU i US. 7
Jacek Woynarowski Architekt Rozwiązań Biznesowych w firmie Atena Usługi Informatyczne i Finansowe. Doświadczenie zdobyte podczas realizacji projektów integracyjnych i opracowywania koncepcji biznesowych nie tylko w obszarze ubezpieczeń, ale rozwiązań w środowisku zintegrowanym dla telekomów. Obecnie odpowiedzialny za opracowanie koncepcji architektury IT oraz całości rozwiązania grupowego dla wsparcia realizacji wytycznych Solvency II u jednego z czołowych ubezpieczycieli w Polsce. ZAŁOŻENIA ORGANIZACYJNE Termin: 24-25 maja 2012 r. Miejsce: Pałacyk w Otrębusach 20 km. od centrum Warszawy Koszt konferencji wraz z materiałami, noclegiem, lunchem, uroczystą kolacją, śniadaniem oraz serwisem kawowym wynosi 3.000 zł + 23% VAT Opłatę należy wnieść przed rozpoczęciem konferencji na podstawie faktury proforma. Po dokonaniu płatności każdy uczestnik otrzyma fakturę VAT. 8
FORMULARZ ZGŁOSZENIA Wszystkich zainteresowanych uczestnictwem w Konferencji prosimy o wypełnienie załączonego formularza i przesłanie go w formie elektronicznej na adres: lub faksem: 22 493 49 13 przynajmniej dwa tygodnie przed rozpoczęciem Konferencji. Wszelkie informacje dotyczące programu Konferencji będziemy przesyłać drogą mailową pod wskazany adres. Imię i nazwisko Stanowisko Adres do korespondencji Nr telefonu e-mail: Adres do faktury Nr NIP Potwierdzam swój udział w konferencji Warunki udziału w konferencji: Bezpośrednio po otrzymaniu zgłoszenia otrzymają Państwo fakturę pro-forma. Warunkiem uczestnictwa jest przesłanie kopii płatności w formie elektronicznej na adres: lub faksem 22 493 49 13 Oplata powinna być dokonana na rachunek bankowy nr: 10 1090 1870 0000 0001 1737 8470 Bank Zachodni WBK - Teresa Grabowska ul. Wiktorska 88/4 02-582 Warszawa Po dokonaniu płatności otrzymają Państwo fakturę VAT. Przy odwołaniu zgłoszenia wpłata na poczet uczestnictwa w konferencji nie podlega zwrotowi. Możliwe jest zastępstwo zgłoszonego uczestnika. Uprzejmie informujemy, że nieobecność na konferencji nie stanowi podstawy do zwrotu należności za konferencję. W przypadku zaistnienia przyczyn niezależnych od organizatora zastrzegamy sobie prawo do odwołania konferencji. W trybie art.10 ust.2 ustawy z dnia 18 lipca 2002 roku o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. nr 144 poz.1204), wyrażam zgodę na otrzymywanie od organizatorów droga elektroniczną na wskazany powyżej adres elektroniczny, 9
informacji dotyczących tej konferencji jak i informacji o innych produktach szkoleniowych. Wyrażam również zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych dla potrzeb niezbędnych do otrzymywania informacji od organizatorów zgodnie z Ustawą z 29.08.1997r o Ochronie Danych Osobowych ( Dz.U. nr 101 poz. 926 ze zmianami). Równocześnie oświadczam, że poinformowano mnie o przysługującym mi prawie odwołania udzielonej zgody, co spowoduje niezwłoczne zaprzestanie przesyłania mi informacji handlowych.... Podpis uczestnika i data Pieczątka firmowa Teresa Grabowska Doradztwo i Zarządzanie 10