Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA

2012 Raport roczny

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA Raport roczny za 2012 rok zawiera skrócone sprawozdania finansowe spółek, na które składają się: bilans sporządzony na dzień, rachunek zysków i strat, zestawienie zmian w kapitale własnym oraz rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy kończący się tego dnia, dla każdej ze spółek. Skrócone sprawozdania finansowe zostały sporządzone na podstawie pełnych zbadanych sprawozdań finansowych i nie zostały w żaden istotny sposób zmodyfikowane. W związku z tym są zgodne w swojej treści z pełnymi sprawozdaniami finansowymi. 2

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA Bilans AKTYWA (w złotych) Stan na koniec Stan na koniec A. Wartości niematerialne i prawne 2 294 486 1 496 374 1. Wartość firmy 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych i prawnych 2 294 486 1 496 374 B. Lokaty 2 064 744 540 1 696 541 101 I. Nieruchomości 456 709 522 370 1. Grunty własne oraz prawo wieczystego użytkowania gruntu 74 123 76 810 2. Budynki i budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 382 586 445 560 3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych 349 629 335 290 999 913 1. Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych 349 629 335 290 999 913 2. Pożyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz dłużne papiery wartościowe emitowane przez te jednostki 3. Pozostałe lokaty III. Inne lokaty finansowe 1 714 658 496 1 405 018 818 1. Udziały, akcje, inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 2. Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 761 118 612 800 211 182 723 411 308 422 504 608 3. Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych 4. Pożyczki zabezpieczone hipotecznie 5. Pozostałe pożyczki 15 531 716 4 738 084 6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 213 960 953 170 727 571 7. Pozostałe lokaty 635 907 6 837 373 IV. Należności depozytowe od cedentów C. Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający 12 286 506 079 11 099 684 140 D. Należności 40 309 796 41 117 550 I. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 36 961 525 38 325 333 1. Należności od ubezpieczających, w tym: 36 891 997 38 297 954 1.1. od jednostek podporządkowanych 235 274 221 325 1.2. od pozostałych jednostek 36 656 723 38 076 629 2. Należności od pośredników ubezpieczeniowych, w tym: 69 528 27 379 2.1. od jednostek podporządkowanych 2.2. od pozostałych jednostek 69 528 27 379 3

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA Bilans AKTYWA (w złotych) Stan na koniec Stan na koniec 3. Inne należności, w tym: 3.1. od jednostek podporządkowanych 3.2. od pozostałych jednostek II. Należności z tytułu reasekuracji, w tym: 2 900 769 1 217 548 1. od jednostek podporządkowanych 141 498 146 285 2. od pozostałych jednostek 2 759 271 1 071 263 III. Inne należności 447 502 1 574 669 1. Należności od budżetu 1 741 2. Pozostałe należności, w tym: 445 761 1 574 669 2.1. od jednostek podporządkowanych 4 296 74 802 2.2. od pozostałych jednostek 441 465 1 499 867 E. Inne składniki aktywów 18 487 002 6 415 473 I. Rzeczowe składniki aktywów 1 226 206 1 122 735 II. Środki pieniężne 17 229 796 5 261 738 III. Pozostałe składniki aktywów 31 000 31 000 F. Rozliczenia międzyokresowe 54 747 495 66 290 818 I. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego II. Aktywowane koszty akwizycji 54 450 789 64 454 425 III. Zarachowane odsetki i czynsze IV. Inne rozliczenia międzyokresowe 296 706 1 836 393 AKTYWA RAZEM 14 467 089 398 12 911 545 456 4

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA Bilans PASYWA (w złotych) Stan na koniec Stan na koniec A. Kapitał własny 1 381 550 434 1 148 246 098 I. Kapitał podstawowy 82 500 000 82 500 000 II. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) (8 212 500) (8 212 500) III. Akcje własne (wielkość ujemna) IV. Kapitał (fundusz) zapasowy 34 282 329 34 282 329 V. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 149 422 180 93 155 232 VI. Pozostałe kapitały rezerwowe 563 802 237 436 227 960 VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych VIII. Zysk (strata) netto 559 756 188 510 293 077 B. Zobowiązania podporządkowane C. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 12 771 909 356 11 501 630 113 I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego II. Rezerwa ubezpieczeń na życie 342 268 686 263 971 665 III. Rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia 140 588 829 136 779 006 IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych 2 545 762 1 195 302 V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) VI. Rezerwy na zwrot składek dla członków VII. Pozostałe rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe określone w statucie VIII. D. I. Rezerwa ubepieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) Udział reasekuratorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego 12 286 506 079 11 099 684 140 (2 594 237) (3 093 437) II. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie (1 532 627) (1 847 516) III. Udział reasekuratorów w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia (1 061 610) (1 245 921) IV. Udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych V. VI. Udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach techniczno- -ubezpieczeniowych określonych w statucie Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) I. Oszacowane regresy i odzyski brutto II. Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach 5

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA Bilans PASYWA (w złotych) Stan na koniec Stan na koniec F. Pozostałe rezerwy 231 248 931 127 395 949 I. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 581 656 608 336 II. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 220 382 618 110 938 792 III. Inne rezerwy 10 284 657 15 848 821 G. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów H. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 62 274 996 108 559 241 I. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 51 115 705 53 870 101 1. Zobowiązania wobec ubezpieczających, w tym: 25 533 963 32 412 903 1.1. wobec jednostek podporządkowanych 1.2. wobec pozostałych jednostek 25 533 963 32 412 903 2. Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych, w tym: 25 581 062 21 457 198 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 23 728 562 19 551 665 2.2. wobec pozostałych jednostek 1 852 500 1 905 533 3. Inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń, w tym: 680 3.1. wobec jednostek podporządkowanych 3.2. wobec pozostałych jednostek 680 II. Zobowiązania z tytułu reasekuracji, w tym: 4 477 424 1 600 701 1. wobec jednostek podporządkowanych 202 616 41 342 2. wobec pozostałych jednostek 4 274 808 1 559 359 III. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek, w tym: 1. Zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń 2. Pozostałe IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych V. Inne zobowiązania 6 489 951 52 867 757 1. Zobowiązania wobec budżetu 1 721 447 43 496 287 2. Pozostałe zobowiązania, w tym: 4 768 504 9 371 470 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 78 888 716 415 2.2. wobec pozostałych jednostek 4 689 616 8 655 055 VI. Fundusze specjalne 191 916 220 682 I. Rozliczenia międzyokresowe 22 699 918 28 807 492 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 21 962 264 28 144 848 2. Ujemna wartość firmy 3. Przychody przyszłych okresów 737 654 662 644 PASYWA RAZEM 14 467 089 398 12 911 545 456 6

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE (w złotych) I. Składki 1 826 367 597 1 803 768 178 1. Składki przypisane brutto 1 833 090 392 1 809 699 656 2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej brutto 6 722 795 5 931 478 3. Zmiany stanu rezerw składek i na ryzyko niewygasłe brutto 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek II. Przychody z lokat 481 930 487 362 416 267 1. Przychody z lokat w nieruchomości 2. Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 79 025 274 116 774 457 2.1. z udziałów lub akcji 79 025 274 116 774 457 2.2. z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 2.3. z pozostałych lokat 3. Przychody z innych lokat finansowych 221 848 019 213 102 064 3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 202 640 323 197 344 328 3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 16 840 290 9 098 447 3.4. z pozostałych lokat 2 367 406 6 659 289 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 4 879 120 5. Wynik dodatni z realizacji lokat 181 057 194 27 660 626 III. Niezrealizowane zyski z lokat 1 591 501 664 245 928 994 IV. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 126 307 3 315 764 V. Odszkodowania i świadczenia 1 553 133 727 1 568 338 820 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 1 549 139 593 1 548 258 343 1.1. odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 1 551 545 633 1 549 592 307 1.2. udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 2. Zmiana stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym 2 406 040 1 333 964 3 994 134 20 080 477 2.1. rezerwy brutto 3 809 823 20 592 960 2.2. udział reasekuratorów (184 311) 512 483 7

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA TECHNICZNY RACHUNEK UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE (w złotych) VI. Zmiany stanu innych rezerw techniczno- -ubezpieczeniowych na udziale własnym 1 265 433 849 (1 343 689 648) 1. Zmiana stanu rezerw w ubezpieczeniach na życie na udziale własnym 78 587 134 12 407 186 1.1. rezerw brutto 78 272 245 13 482 344 1.2. na udziale reasekuratorów (314 889) 1 075 158 2. Zmiana stanu rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym dla ubezpieczeń na życie, jeżeli ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający 1 186 846 715 (1 356 096 834) 2.1. rezerw brutto 1 186 846 715 (1 356 096 834) 2.2. na udziale reasekuratorów 3. Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych przewidzianych w statucie na udziale własnym 3.1. rezerw brutto 3.2. na udziale reasekuratorów VII. Premie i rabaty łącznie ze zmianą stanu rezerw na udziale własnym 1 505 283 1 851 769 VIII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 360 539 181 406 025 942 1. Koszty akwizycji 229 456 468 257 073 943 1.1 w tym zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji 10 003 636 (36 352 151) 2. Koszty administracyjne 132 440 880 149 449 247 3. Prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach 1 358 167 497 248 IX. Koszty działalności lokacyjnej 29 077 032 129 713 714 1. Koszty utrzymania nieruchomości 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 10 348 005 9 417 409 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 16 798 201 774 400 4. Wynik ujemny z realizacji lokat 1 930 826 119 521 905 X. Niezrealizowane straty na lokatach 19 475 913 1 039 345 096 XI. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 1 471 202 7 055 976 XII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do ogólnego rachunku zysków i strat 69 947 270 117 244 860 XIII. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie 599 342 598 489 542 673 8

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT (w złotych) I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie 599 342 598 489 542 673 II. Przychody z lokat 1. Przychody z lokat w nieruchomości 2. Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 2.1. z udziałów i akcji 2.2. z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 2.3. z pozostałych lokat 3. Przychody z innych lokat finansowych 3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 3.4. z pozostałych lokat 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 5. Wynik dodatni z realizacji lokat III. Niezrealizowane zyski z lokat IV. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie 69 947 270 117 244 860 V. Koszty działalności lokacyjnej 1. Koszty utrzymania nieruchomości 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 4. Wynik ujemny z realizacji lokat VI. Niezrealizowane straty na lokatach VII. Pozostałe przychody operacyjne 1 350 041 2 469 348 VIII. Pozostałe koszty operacyjne 1 407 557 3 124 544 IX. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 669 232 352 606 132 337 X. Zyski nadzwyczajne XI. Straty nadzwyczajne XII. Zysk (strata) brutto 669 232 352 606 132 337 XIII. Podatek dochodowy 109 476 164 95 839 260 XIV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XV. Zysk (strata) netto 559 756 188 510 293 077 9

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM (w złotych) I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 1 148 246 098 1 071 152 997 zmiana zasad rachunkowości I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po korektach 1 148 246 098 1 071 152 997 1. Kapitał podstawowy na początek okresu 82 500 000 82 500 000 1.1. Zmiany kapitału podstawowego a) zwiększenie b) zmniejszenie 1.2. Kapitał podstawowy na koniec okresu 82 500 000 82 500 000 2. Należne wpłaty na kapitał podstawowy na początek okresu (8 212 500) (8 212 500) 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał podstawowy a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Należne wpłaty na kapitał podstawowy na koniec okresu (8 212 500) (8 212 500) 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenie b) zmniejszenie 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na początek okresu 34 282 329 34 282 329 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenie b) zmniejszenie 4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 34 282 329 34 282 329 5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 93 155 232 81 283 939 5.1. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 93 155 232 81 283 939 zmiana zasad rachunkowości 5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu, po korektach 93 155 232 81 283 939 5.3. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny 56 266 948 11 871 293 a) zwiększenie 56 266 948 11 871 293 b) zmniejszenie 5.4. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 149 422 180 93 155 232 6. Pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 436 227 960 350 969 635 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych 127 574 277 85 258 325 a) zwiększenie (z tytułu) 510 293 077 436 227 959 utworzenie dywidendowego kapitału rezerwowego 1 0

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM (w złotych) dywidendowy kapitał rezerwowy podział zysku z lat ubiegłych 510 293 077 436 227 959 b) zmniejszenie 382 718 800 350 969 634 wypłata dywidendy 382 718 800 350 969 634 6.2. Pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 563 802 237 436 227 960 7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 510 293 077 530 329 594 7.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 510 293 077 530 329 594 zmiana zasad rachunkowości 7.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach 510 293 077 530 329 594 a) zwiększenie (z tytułu) podziału zysku z lat ubiegłych pozostałe b) zmniejszenie (z tytułu) 510 293 077 530 329 594 wypłata dywidendy 94 101 635 utworzenie dywidendowego kapitału rezerwowego dywidendowy kapitał rezerwowy podział zysku z lat ubiegłych 510 293 077 436 227 959 pokrycie straty z lat ubiegłych 7.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 7.4. Strata z lat ubiegłych na początek okresu zmiana zasad rachunkowości 7.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach a) zwiększenie b) zmniejszenie 7.6. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 7.7. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik netto 559 756 188 510 293 077 a) zysk netto 559 756 188 510 293 077 b) strata netto II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 1 381 550 434 1 148 246 098 III. Kapitał własny, po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku 1 381 550 434 1 148 246 098 11

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH (w złotych) A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej (131 691 982) (332 507 664) I. Wpływy 1 841 870 488 1 831 905 183 1. Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1 836 849 570 1 818 014 055 1.1. Wpływy z tytułu składek brutto 1 836 849 570 1 818 014 055 1.2. Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań 1.3. Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji biernej 2 278 813 2 345 792 2.1. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 2 036 794 1 848 544 2.2. Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 242 019 497 248 2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 2 742 105 11 545 336 3.1. Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 244 205 169 045 3.3. Pozostałe wpływy 2 497 900 11 376 291 II. Wydatki 1 973 562 470 2 164 412 847 1. Wydatki z tytułu działalności bezpośredniej i reasekuracji czynnej 1 907 133 261 2 001 030 959 1.1. Zwroty składek brutto 9 227 372 9 999 046 1.2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 1 551 545 633 1 549 592 307 1.3. Wydatki z tytułu akwizycji 215 371 117 293 979 641 1.4. Wydatki o charakterze administracyjnym 130 947 797 146 893 888 1.5. Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 41 342 566 077 2. Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 4 007 345 5 950 080 2.1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji 4 007 345 5 950 080 2.2. Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 62 421 864 157 431 808 3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 2 422 291 682 359 3.3. Pozostałe wydatki operacyjne 59 999 573 156 749 449 1 2

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH (w złotych) B. Przepływy z działalności lokacyjnej 526 381 483 776 617 429 I. Wpływy 19 007 790 066 27 501 734 144 1. Zbycie nieruchomości 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 8 000 000 3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 1 544 764 213 1 101 855 313 2 929 018 537 4 450 411 554 6. Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 10 281 157 438 10 957 783 898 7. Realizacja pozostałych lokat 3 992 298 007 10 725 409 851 8. Wpływy z nieruchomości 9. Odsetki otrzymane 172 134 850 151 247 672 10. Dywidendy otrzymane 68 881 029 115 025 856 11. Pozostałe wpływy z lokat 11 535 992 II. Wydatki 18 481 408 583 26 725 116 715 1. Nabycie nieruchomości 2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 1 035 441 479 768 458 881 3 185 820 681 4 353 398 544 6. Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 10 236 913 348 10 990 899 046 7. Nabycie pozostałych lokat 4 012 885 070 10 602 942 835 8. Wydatki na utrzymanie nieruchomości 9. Pozostałe wydatki na lokaty 10 348 005 9 417 409 1 3

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA Bilans RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH (w złotych) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej (382 718 800) (445 071 270) I. Wpływy 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy finansowe II. Wydatki 382 718 800 445 071 270 1. Dywidendy 382 718 800 445 071 270 2. Inne niż, wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki finansowe D. Przepływy pieniężne netto razem 11 970 701 (961 504) E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych 11 968 058 (956 072) 1. w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych (2 643) 5 433 F. Środki pieniężne na początek okresu 5 261 738 6 217 809 G. Środki pieniężne na koniec okresu 17 229 796 5 261 738 1. w tym o ograniczonej możliwości dysponowania 388 563 568 643 1 4

1 5

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA Bilans AKTYWA (w tysiącach złotych) Stan na koniec Stan na koniec A. Wartości niematerialne i prawne 990 1 822 1. Wartość firmy 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych i prawnych 990 1 822 B. Lokaty 455 297 384 015 I. Nieruchomości 1. Grunty własne oraz prawo wieczystego użytkowania gruntu 2. Budynki i budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych 1. Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych 2. Pożyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz dłużne papiery wartościowe emitowane przez te jednostki 3. Pozostałe lokaty III. Inne lokaty finansowe 455 297 384 015 1. Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 2. Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 377 683 358 658 3. Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych 4. Pożyczki zabezpieczone hipotecznie 5. Pozostałe pożyczki 30 231 15 452 6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 47 383 9 905 7. Pozostałe lokaty IV. Należności depozytowe u cedentów C. Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Należności 95 679 73 919 I. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich, w tym 70 894 62 157 1. Należności od ubezpieczających, w tym 69 204 61 006 1.1. od jednostek podporządkowanych 1.2. od pozostałych jednostek 69 204 61 006 2. Należności od pośredników ubezpieczeniowych, w tym 820 377 2.1. od jednostek podporządkowanych 2.2. od pozostałych jednostek 820 377 1 6

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA Bilans AKTYWA (w tysiącach złotych) Stan na koniec Stan na koniec 3. Inne należności, w tym 870 774 3.1. od jednostek podporządkowanych 3.2. od pozostałych jednostek 870 774 II. Należności z tytułu reasekuracji, w tym 24 492 11 591 1. od jednostek podporządkowanych 2. od pozostałych jednostek 24 492 11 591 III. Inne należności 293 171 1.Należności od budżetu 12 2. Pozostałe należności, w tym 281 171 2.1. od jednostek podporządkowanych 2.2. od pozostałych jednostek 281 171 E. Inne składniki aktywów 7 040 4 349 I. Rzeczowe składniki aktywów 543 893 II. Środki pieniężne 6 497 3 456 III. Pozostałe składniki aktywów F. Rozliczenia międzyokresowe 48 949 42 993 I Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego II. Aktywowane koszty akwizycji 47 674 41 338 III. Zarachowane odsetki i czynsze IV. Inne rozliczenia międzyokresowe 1 275 1 655 AKTYWA RAZEM 607 955 507 098 1 7

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA Bilans PASYWA (w tysiącach złotych) Stan na koniec Stan na koniec A. Kapitał własny 169 616 110 691 I. Kapitał podstawowy 59 360 56 860 II. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) III. Akcje własne (wielkość ujemna) IV. Kapitał (fundusz) zapasowy 51 169 75 612 V. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 30 19 VI. Pozostałe kapitały rezerwowe 25 120 25 120 VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych VIII. Zysk (strata) netto 33 937 (46 920) B Zobowiązania podporządkowane C. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe 454 699 370 950 I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego 205 157 188 546 II. Rezerwa ubezpieczeń na życie III. Rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia 241 653 177 903 IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych 1 162 547 V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 6 727 3 954 VI. Rezerwy na zwrot składek dla członków VII. Pozostałe rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe określone w statucie VIII. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno- -ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) I. Udział reasekuratorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego 70 020 27 185 7 121 5 970 II. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie III. Udział reasekuratorów w rezerwie na niewypłacone odszkodowania i świadczenia 62 899 21 215 IV. Udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych V. Udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych VI. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) 2 690 3 084 I. Oszacowane regresy i odzyski brutto 2 845 3 131 II. Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach 155 47 1 8

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA Bilans PASYWA (w tysiącach złotych) Stan na koniec Stan na koniec F. Pozostałe rezerwy 3 497 1 832 I. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 356 335 II. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego III. Inne rezerwy 3 141 1 497 G. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów H. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 47 218 45 450 I. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 32 448 31 181 1. Zobowiązania wobec ubezpieczających, w tym 8 612 7 872 1.1 wobec jednostek podporządkowanych 1.2. wobec pozostałych jednostek 8 612 7 872 2. Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych, w tym 23 408 22 351 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 2.2. wobec pozostałych jednostek 23 408 22 351 3. Inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń, w tym 428 958 3.1. wobec jednostek podporządkowanych 3.2. wobec pozostałych jednostek 428 958 II. Zobowiązania z tytułu reasekuracji, w tym 11 279 5 514 1. wobec jednostek podporządkowanych 2. wobec pozostałych jednostek 11 279 5 514 III. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych V. Inne zobowiązania 3 454 8 691 1. Zobowiązania wobec budżetu 1 050 2 661 2. Pozostałe zobowiązania, w tym 2 404 6 030 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 2.2. wobec pozostałych jednostek 2 404 6 030 VI. Fundusze specjalne 37 64 I. Rozliczenia międzyokresowe 5 635 8 444 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 3 666 5 667 2. Ujemna wartość firmy 3. Przychody przyszłych okresów 1 969 2 777 PASYWA RAZEM 607 955 507 098 1 9

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA Techniczny rachunek ubezpieczeń majątkowych i osobowych (w tysiącach złotych) rok zakończony dnia 31 grudnia 2012 roku rok zakończony dnia 31 grudnia 2011 roku I. Składki 317 768 286 299 1. Składki przypisane brutto 368 896 336 395 2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej 35 667 30 319 3. Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto 16 612 20 374 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek 1 151 597 II. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat III. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 2 292 1 391 IV. Odszkodowania i świadczenia 194 964 214 601 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 172 505 163 039 1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 217 053 175 992 1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 2. Zmiana stanu rezerwy na niewypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym 2.1. Zmiana stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 2.2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw na niewypłacone odszkodowania i świadczenia V. Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na udziale własnym 1. Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto 2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 44 548 12 953 22 459 51 562 64 035 44 085 41 576 (7 477) VI. Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw na premie i rabaty 834 158 VII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 102 643 113 099 1. Koszty akwizycji 73 817 68 522 1.1 w tym zmiana stanu aktywowanych kosztów akwizycji (6 336) (15 613) 2. Koszty administracyjne 33 458 48 904 3. Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów 4 632 4 327 VIII. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 9 126 7 976 IX. Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 2 773 1 951 X. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych 9 720 (50 095) 2 0

Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń Ogólnych SA OGÓLNY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT (w tysiącach złotych) rok zakończony dnia 31 grudnia 2012 roku rok zakończony dnia 31 grudnia 2011 roku I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub wynik techniczny ubezpieczeń na życie 9 720 (50 095) II. Przychody z lokat 21 006 16 922 1. Przychody z lokat w nieruchomości 2. Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 3. Przychody z innych lokat finansowych 18 491 13 391 3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 17 212 12 850 3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 1 279 541 3.4. z pozostałych lokat 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 5. Wynik dodatni z realizacji lokat 2 515 3 531 III. Nie zrealizowane zyski z lokat 5 714 905 IV. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie V. Koszty działalności lokacyjnej 1 808 2 248 1. Koszty utrzymania nieruchomości 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 1 314 1 033 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 4. Wynik ujemny z realizacji lokat 494 1 215 VI. Niezrealizowane straty na lokatach 144 805 VII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych VIII. Pozostałe przychody operacyjne 1 096 622 IX. Pozostałe koszty operacyjne 1 647 1 856 X. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 33 937 (36 555) XI. Zyski nadzwyczajne XII. Straty nadzwyczajne XIII. Zysk (strata) brutto 33 937 (36 555) XIV. Podatek dochodowy 10 365 XV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XVI. Zysk (strata) netto 33 937 (46 920) 2 1