Rozdział I Postanowienia ogólne

Regulamin zawierania Transakcji Lokat Negocjowanych i Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej zawieranych z przedsiębiorcami przez FM Bank PBP S.A. w ramach linii biznesowej BIZ Banku, Obszar Mikro i Małych Przedsiębiorstw Rozdział I Postanowienia ogólne 1 Regulamin zawierania Transakcji Lokat Negocjowanych i Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej zawieranych z przedsiębiorcami przez FM Bank PBP S.A. w ramach linii biznesowej BIZ Banku, Obszar Mikro i Małych Przedsiębiorstw określa zasady zawierania i rozliczania Transakcji Lokat Negocjowanych oraz Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej w ramach linii biznesowej BIZ Banku, Obszar Mikro i Małych Przedsiębiorstw. 2 Dla potrzeb Regulaminu użyte w nim wymienione poniżej określenia oznaczają: 1) Aneks Aneks do Umowy o prowadzenie rachunków bankowych zawarty pomiędzy Bankiem oraz Klientem w celu umożliwienia zawierania pomiędzy Stronami Transakcji Lokat Negocjowanych oraz Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie. 2) Bank/BIZ Bank - FM Bank PBP S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Domaniewska 39a, 02-672 Warszawa, wpisany do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000030330, 3) REGON 010928125, NIP 526-10-21-021, z pokrytym w całości kapitałem zakładowym wynoszącym 308.907.000 PLN, podlegający nadzorowi sprawowanemu przez Komisję Nadzoru Finansowego; BIZ Bank jest nazwą handlową FM Banku PBP S.A. 4) Dzień Roboczy dzień przypadający od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy, w którym Bank prowadzi działalność i rozliczenia na rynku finansowym w sposób umożliwiający wykonywanie czynności określonych w niniejszym Regulaminie oraz w którym pracują izby rozliczeniowe za pośrednictwem, których następuje rozliczenie Transakcji. 5) Dzień Rozliczenia Dzień Roboczy, w którym następuje Rozliczenie Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej, przypadający nie wcześniej niż w dniu zawarcia Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej oraz nie później niż dwa (2) Dni Robocze po dniu zawarcia Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej. 6) Dzień Rozpoczęcia Lokaty - Dzień Roboczy, w którym Rachunek Rozliczeniowy zostaje obciążony Kwotą Lokaty oraz począwszy od którego są naliczane Odsetki. 7) Dzień Zakończenia Lokaty - Dzień Roboczy, w którym Kwota Lokaty wraz z Odsetkami zostaje przekazana na Rachunek Rozliczeniowy. 8) Dzień Zawarcia Transakcji dzień, w którym następuje uzgodnienie pomiędzy Stronami Warunków Transakcji. 9) Klient przedsiębiorca, który zawarł z Bankiem Aneks do Umowy o prowadzenie rachunków bankowych w przedmiocie zawierania Transakcji Lokat Negocjowanych oraz Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej. 10) Kurs Walutowy - ustalony w dniu zawarcia Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej kurs jednostki (lub określonej liczby jednostek) Waluty Bazowej wyrażony w jednostkach Waluty Niebazowej na Dzień Rozliczenia. 11) Kwota Lokaty - kwota środków przekazanych na Lokatę, od której naliczane są Odsetki. 12) Kwota Transakcji w Walucie Bazowej kwota nominalna Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej, wyrażona w Walucie Bazowej. 13) Kwota Transakcji w Walucie Niebazowej kwota wyrażona w Walucie Niebazowej, równa iloczynowi Kursu Walutowego i Kwoty Transakcji w Walucie Bazowej. 14) Kwota Zamknięcia - kwota, którą Bank uznaje lub obciąża Rachunek Rozliczeniowy w przypadku dokonania Zamknięcia Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej. 1

15) Odsetki odsetki należne Klientowi z tytułu Lokaty. 16) Potwierdzenie Transakcji w odniesieniu do danej Transakcji dokument zawierający potwierdzenie uzgodnionych przez Strony Warunków Transakcji, sporządzany i przekazywany Klientowi przez Bank zgodnie z postanowieniami Regulaminu. 17) Rachunek Rozliczeniowy oznacza: a) rachunek bankowy Klienta prowadzony przez Bank i wskazany przez Klienta w Załączniku nr 3 do Aneksu; lub b) rachunek bankowy Klienta prowadzony przez Bank i uzgodniony z Bankiem w ramach uzgadniania Warunków Transakcji; lub c) każdy inny rachunek bankowy Klienta prowadzony przez Bank, nawet jeżeli nie zostanie wskazany w Załączniku nr 3 do Aneksu. 18) Regulamin - Regulamin zawierania Transakcji Lokat Negocjowanych i Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej zawieranych z przedsiębiorcami przez FM Bank PBP S.A. w ramach linii biznesowej BIZ Banku, Obszar Mikro i Małych Przedsiębiorstw. 19) Rozliczenie Transakcji oznacza wykonanie przez Strony ich zobowiązań wynikających z danej Transakcji. 20) Stawka Procentowa - stawka oprocentowania Lokaty, będąca stałą stawką procentową w skali roku (per annum). 21) Tabela Kursów Tabela kursów walutowych obowiązująca w Banku w danym czasie publikowana przez Bank i dostępna w siedzibie Banku oraz na stronie www.bizbank.pl. 22) Transakcja - Transakcja Lokaty lub Transakcja Natychmiastowej Wymiany Walutowej. 23) Transakcja Lokaty/Lokata negocjowana, nieodnawialna lokata o stałym oprocentowaniu przyjmowana przez Bank w walutach, w których prowadzone są rachunki bieżące w Banku, otwierana i prowadzona w ramach Rachunku Rozliczeniowego Klienta. 24) Transakcja Natychmiastowej Wymiany Walutowej Transakcja, której przedmiotem jest kupno bądź sprzedaż Kwoty Transakcji w Walucie Bazowej za Walutę Niebazową w Dniu Rozliczenia. 25) Waluta Bazowa waluta, której cena jednostkowa (Kurs Walutowy) jest wyrażona w Walucie Niebazowej. 26) Waluta Lokaty - waluta, w której składana jest Kwota Lokaty. 27) Waluta Niebazowa waluta, w której wyrażona jest cena jednostkowa Waluty Bazowej. 28) Warunki Transakcji elementy i parametry Transakcji wskazane w Regulaminie, których uzgodnienie między Stronami jest konieczne, aby doszło do jej zawarcia, oraz inne elementy lub parametry, o ile zostaną wyraźnie uzgodnione pomiędzy Stronami w odniesieniu do danej Transakcji. 29) Zamknięcie Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej sposób rozliczenia Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej, dokonywany w trybie 24 poniżej. Rozdział II Zawieranie Transakcji 4 Uzgodnienie Warunków Transakcji i zawarcie Transakcji następuje telefonicznie, w Dni Robocze w godzinach 09:00-16:30. 5 1. Zawarcie Transakcji następuje w chwili złożenia zgodnych oświadczeń woli zawarcia Transakcji na uzgodnionych Warunkach Transakcji - przez Klienta, działającego poprzez osobę upoważnioną do samodzielnego uzgadniania Warunków Transakcji i zawierania Transakcji oraz Bank, działający poprzez pracowników Departamentu Skarbu Banku. 2. Wszelkie skutki prawne dla Stron wynikłe z Transakcji powstają z chwilą jej zawarcia zgodnie z postanowieniami pkt. 1 powyżej. 2

6 Wystarczającym warunkiem do uznania przez Bank, że oświadczenie woli o zawarciu Transakcji zostało złożone przez Klienta lub osobę do tego upoważnioną będzie przedstawienie się z imienia i nazwiska przez osobę upoważnioną przez Klienta i podanie przez nią pełnej nazwy Klienta, pod którą prowadzona jest działalność gospodarcza oraz nazwiska rodowego matki i ustanowionego hasła. Strony zobowiązane są do utrzymywania hasła w tajemnicy. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikające z Transakcji zawartej w imieniu Klienta przez osobę nieuprawnioną, która przy jej zawieraniu spełniła wymogi, o których mowa powyżej. 7 Do negocjowania Warunków Transakcji z Klientem oraz zawierania Transakcji upoważnieni są jednoosobowo pracownicy Departamentu Skarbu Banku, dostępni pod następującymi numerami telefonów: + 48 22 653 08 00 + 48 22 653 08 03 + 48 22 653 08 06 + 48 22 653 08 09 Bank wskazuje następujące dane kontaktowe w związku z zawieraniem Transakcji: Adres do korespondencji : FM Bank PBP S.A. ul. Domaniewska 39A 02-672 Warszawa adres e-mail: back.office@bizbank.pl numer telefonu: +48 22 653 06 85, +48 22 653 06 87,+48 653 06 59 numer telefaksu: +48 22 653 06 41 Reklamacje: reklamacje.backoffice@bizbank.pl 8 Negocjować Warunki Transakcji i składać oświadczenia woli w zakresie zawierania Transakcji w imieniu i na rzecz Klienta mogą jedynie osoby upoważnione przez Klienta, wskazane w Załączniku nr 1 do Aneksu. 9 Bank jest uprawniony do czasowego ograniczenia przyjmowania dyspozycji drogą telefoniczną z ważnych powodów, w szczególności ze względów bezpieczeństwa. Ograniczenie trwa do czasu usunięcia jego przyczyn. Rozdział III Potwierdzanie Transakcji 10 Bank niezwłocznie po zawarciu Transakcji, nie później niż do godziny 9.30 następnego Dnia Roboczego po Dniu Zawarcia Transakcji, wysyła Klientowi na wskazany w Załączniku nr 3 do Aneksu adres e-mail Potwierdzenie Transakcji, z podaniem uzgodnionych przez Bank i Klienta Warunków Transakcji. 11 Transakcja jest wiążąca dla Stron bez względu na to, czy Potwierdzenie Transakcji zostanie sporządzone i doręczone Klientowi. Potwierdzenie Transakcji jest sporządzane dla celów dowodowych i nie może zmieniać uzgodnionych Warunków Transakcji. W przypadku rozbieżności pomiędzy treścią Potwierdzenia Transakcji a zapisem rozmowy telefonicznej zawierającym uzgodnienie Warunków Transakcji, decydujące znaczenie ma zapis rozmowy telefonicznej. 12 1. W przypadku stwierdzenia przez Klienta niezgodności pomiędzy Potwierdzeniem Transakcji a uzgodnionymi Warunkami Transakcji, Klient lub osoby upoważnione informują o tym Bank przy użyciu poczty elektronicznej najpóźniej do godziny 17.30 w Dniu Zawarcia Transakcji, jeżeli 3

Potwierdzenie Transakcji zostało doręczone w tym dniu, oraz do godziny 10.30 następnego Dnia Roboczego po Dniu Zawarcia Transakcji, jeżeli Potwierdzenie Transakcji zostało dostarczone w tym dniu. 2. Zastrzeżenia Klienta odnośnie Potwierdzenia Transakcji powinny być podpisane w imieniu Klienta przez osoby upoważnione. 3. Brak zastrzeżeń, co do treści Potwierdzenia Transakcji w terminie, o którym mowa w pkt 1 uważa się za jego akceptację. 13 W przypadku uznania przez Bank zastrzeżeń Klienta, Bank sporządza nowe Potwierdzenie Transakcji i niezwłocznie, ale nie później niż do godziny 12.30 w następnym Dniu Roboczym po Dniu Zawarcia Transakcji, przesyła Klientowi na adres poczty elektronicznej nowe Potwierdzenie Transakcji zgodnie z uzgodnionymi Warunkami Transakcji. 14 W przypadku odmowy uznania przez Bank zastrzeżeń Klienta, uzgodnione Warunki Transakcji podlegają badaniu przez Bank oraz Klienta i zostaną ustalone na podstawie odtworzonego nagrania rozmowy telefonicznej. Bank na żądanie Klienta odtworzy nagrania komisyjnie przedstawicielom Klienta legitymującym się odpowiednim upoważnieniem. 15 W przypadku wystąpienia problemów uniemożliwiających przesłanie Potwierdzenia Transakcji lub jego korekty do godziny odpowiednio 9.30 lub do 12.30 w dniu następnym po Dniu Zawarcia Transakcji, Bank niezwłocznie prześle informacje o tym fakcie Klientowi. 16 Potwierdzenia Transakcji wydrukowane i przesłane Klientowi mają charakter dokumentu i nie wymagają podpisu ze strony Banku. 17 Potwierdzenie Transakcji stanowi dowód zawarcia Transakcji. Bank oraz Klient wyłączają możliwość udowadniania w przyszłości, że Warunki Transakcji jednoznacznie i wyraźnie określone w Potwierdzeniu Transakcji są niezgodne z rzeczywiście ustalonymi Warunkami Transakcji. Rozdział IV Postanowienia dotyczące zawierania i rozliczania Transakcji Lokat Negocjowanych 18 Bank zawiera z Klientami Transakcje Lokat Negocjowanych, dla których Waluta Lokaty wyrażona jest w złotych polskich lub w walutach obcych wskazanych w Tabeli Kursów. 19 Kwota Lokaty nie może być mniejsza niż jedna podstawowa jednostka monetarna Waluty Lokaty. 20 Zawierając Transakcję Lokaty Negocjowanej Klient i Bank uzgadniają następujące Warunki Transakcji: a) Waluta Lokaty b) Kwota Lokaty c) Stawka Procentowa, d) Dzień Rozpoczęcia Lokaty, e) Dzień Zakończenia Lokaty. 4

21 1. W Dniu Rozpoczęcia Lokaty Bank obciąża Kwotą Lokaty Rachunek Rozliczeniowy. 2. W przypadku, gdy do godziny 16.00 w Dniu Rozpoczęcia Lokaty nie można obciążyć Rachunku Rozliczeniowego w związku z brakiem odpowiedniego salda, Bank ma prawo odstąpić od Transakcji Lokaty. 3. Odsetki są obliczane zgodnie z wzorem: O = K * S * D/365 gdzie: O Odsetki, K Kwota Lokaty, S Stawka Procentowa, wyrażona jako ułamek (stawka procentowa wyrażona w punktach procentowych podzielona na 100), D ilość dni kalendarzowych od Dnia Rozpoczęcia Lokaty (włącznie z tym dniem) do Dnia Zakończenia Lokaty (bez tego dnia). 4. W Dniu Zakończenia Lokaty Bank uznaje Rachunek Rozliczeniowy Kwotą Lokaty oraz Odsetkami, przy czym o ile taki obowiązek będzie wynikał z bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa, Bank potrąci z kwoty Odsetek należny podatek. 22 1. Klient ma prawo wycofać Lokatę przed Dniem Zakończenia Lokaty. 2. W celu wycofania Lokaty Klient informuje o tym Bank w trybie właściwym dla zawierania Transakcji, wskazując dzień wycofania Lokaty, będący Dniem Roboczym. 3. Od wycofanej Lokaty Klient nie otrzymuje Odsetek. 4. W dniu wycofania Lokaty Bank uznaje Kwotą Lokaty Rachunek Rozliczeniowy. Rozdział V Postanowienia dotyczące zawierania i wykonywania Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej 23 1. Zawierając Transakcję Natychmiastowej Wymiany Walutowej Klient i Bank uzgadniają następujące Warunki Transakcji: 1) Waluta Bazowa, 2) Waluta Niebazowa, 3) strona Transakcji (kupno lub sprzedaż Waluty Bazowej przez Klienta) 4) Kwota Transakcji w Walucie Bazowej, 5) Kurs Walutowy, 6) Dzień Rozliczenia, 7) Rachunki Rozliczeniowe. 2. Jeżeli przy zawieraniu Transakcji Strony nie uzgodnią inaczej, wówczas Dzień Rozliczenia przypada w Dniu Zawarcia Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej. 24 1. W Dniu Rozliczenia Bank: 1) obciąża Rachunek Rozliczeniowy Kwotą Transakcji w walucie sprzedawanej przez Klienta, a następnie 2) uznaje Rachunek Rozliczeniowy Kwotą Transakcji w walucie kupowanej przez Klienta. 2. Jeżeli Bank stwierdzi, że do godziny 16.00 w Dniu Rozliczenia na Rachunku Rozliczeniowym brak jest salda wystarczającego do obciążenia Kwotą Transakcji w walucie sprzedawanej przez Klienta, wówczas może dokonać Zamknięcia Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej. 5

3. Zamknięcie Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej polega na obliczeniu przez Bank Kwoty Zamknięcia na podstawie odpowiedniego kursu walutowego wskazanego w Tabeli Kursów, oraz obciążeniu bądź uznaniu Rachunku Rozliczeniowego dla Waluty Niebazowej tą kwotą. 4. Kwota Zamknięcia jest obliczana przez Bank zgodnie z wzorem NZ = S x N x (KB K), gdzie: NZ Kwota Zamknięcia, S = +1 dla Transakcji kupna przez Klienta Waluty Bazowej, S = - 1 dla Transakcji sprzedaży przez Klienta Waluty Bazowej, N Kwota Transakcji w Walucie Bazowej, K Kurs Walutowy, KB odpowiedni kurs walutowy wskazany w Tabeli Kursów Banku, obowiązujący w Dniu Rozliczenia. 5. Jeżeli Kwota Zamknięcia jest dodatnia, wówczas Bank w Dniu Rozliczenia uznaje Rachunek Rozliczeniowy dla Waluty Niebazowej tą kwotą. 6. Jeżeli Kwota Zamknięcia jest ujemna, wówczas Bank w Dniu Rozliczenia obciąża Rachunek Rozliczeniowy dla Waluty Niebazowej tą kwotą. 25 Bank przeprowadza Transakcje Natychmiastowej Wymiany Walutowej w walutach wskazanych w Tabeli Kursów. 26 Warunkiem zawarcia przez Bank z Klientem Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej jest posiadanie na Rachunku Rozliczeniowym Klienta pełnej Kwoty Transakcji w walucie sprzedawanej przez Klienta, niezbędnej do rozliczenia Transakcji. 27 Minimalna Kwota Transakcji w Walucie sprzedawanej przez Klienta wynosi 500 EUR lub równowartość tej kwoty w innej walucie wskazanej w Tabeli Kursów, według kursu średniego w tej Tabeli Kursów obowiązującego w Dniu Zawarcia Transakcji. Rozdział VI Postanowienia końcowe 28 W razie sprzeczności pomiędzy postanowieniami niniejszego Regulaminu a postanowieniami Regulaminu rachunków bankowych BIZ Banku, Obszar Mikro i Małych Przedsiębiorstw stosuje się postanowienia niniejszego Regulaminu, w zakresie zawierania i rozliczania Transakcji Lokat Negocjowanych i Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walutowej. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają postanowienia Regulaminu rachunków bankowych BIZ Banku, Obszar Mikro i Małych Przedsiębiorstw. 29 Bank dokonuje obliczeń wszelkich kwot przypadających do zapłaty przez Klienta z tytułu każdej Transakcji i obliczenia te są wiążące dla Klienta, chyba że doszło do oczywistej pomyłki rachunkowej. 30 1. Bank może dokonać jednostronnie zmiany Regulaminu, tylko z ważnych przyczyn, do których należą w szczególności: 1) wprowadzenie przez Bank nowych rozwiązań technicznych, funkcjonalnych, organizacyjnych lub informatycznych w zakresie odnoszącym się do Transakcji lub czynności, o których mowa w Regulaminie, 2) modyfikacja systemu informatycznego Banku w zakresie odnoszącym się do Transakcji lub czynności, o których mowa w Regulaminie, 6

3) zmiana sposobu, zakresu lub formy wykonywania przez Bank czynności objętych Regulaminem, 4) zmiana przepisów prawa powszechnie obowiązującego w zakresie mającym wpływ na wykonywanie przez Bank czynności objętych Regulaminem. 2. Zmiany do Regulaminu Bank doręcza Klientom listem poleconym wraz ze wskazaniem daty wejścia ich w życie. 3. W terminie 14 dni od dnia doręczenia mu zmian do Regulaminu, Klient może wypowiedzieć Umowę o prowadzenie rachunków bankowych na zasadach określonych w 64 Regulaminu rachunków bankowych BIZ Banku, Obszar Mikro i Małych Przedsiębiorstw. W przeciwnym razie uznaje się, że zmiana Regulaminu została zaakceptowana przez Klienta i jest wobec niego wiążąca i obowiązująca. 31 1. FM Bank PBP S.A. z siedzibą w Warszawie, przy ul. Domaniewskiej 39A, jako administrator danych osobowych, w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (tekst jednolity z 2014r., Dz.U. z 2014r., poz. 1182, z późn. zm.), informuje, że w bankowym zbiorze danych będą przetwarzane dane osobowe Klienta (o ile Klient jest objęty ochroną danych osobowych przyznaną powyższą ustawą), pełnomocników Klienta oraz osób upoważnionych do zawierania w jego imieniu Transakcji, w celu realizacji warunków umów zawartych z Bankiem. 2. Zgodnie z przepisami ustawy wymienionej w pkt. 1 powyżej Klientowi, pełnomocnikom oraz osobom upoważnionym do zawierania Transakcji w jego imieniu przysługuje prawo dostępu do treści swoich danych osobowych oraz ich poprawiania, a także prawo sprzeciwu wobec przetwarzania jego danych osobowych w celach promocyjno-marketingowych dotyczących usług i produktów bankowych Banku. 32 Niniejszy Regulamin podlega prawu polskiemu. 7