Toszek, 17.04.2014 r. dotyczy: postępowania nr 8/PN/DEG/AS/2014 na świadczenie usług bankowych dla potrzeb SP ZOZ Szpitala Psychiatrycznego w Toszku Na podstawie art. 38 ust. 2 ustawy Prawo zamówień publicznych z dnia 29 stycznia 2004 r. (tekst jednolity Dz.U. 2013 poz. 907 z późn. zm.) Zamawiający udostępnia treść zapytań odnośnie Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia wraz z wyjaśnieniami: Pytania z dnia 16.04.2014 r. Pytanie 1 W nawiązaniu do ogłoszonego przez Państwa SIWZ na Świadczenie usług bankowych pismo nr 8/PN/DEG/AS/2014 z dnia 11.04.2014 r. oraz faktem, że planujemy złożenie oferty w przedmiotowym postępowaniu, zwracamy się z uprzejmą prośbą o wydłużenie terminu składania ofert do dnia 07/05/2014r. Niniejsza wnioskowana prośba wynika z okresu potrzebnego na otrzymanie odpowiednich decyzji kredytowych Zamawiający wyraża zgodę na przedłużenie terminu składania ofert do dnia 07.05.2014 r. Tym samym zmianie ulegną zapisy SIWZ w rozdz. VIII i IX. Pytanie 2 Prosimy o przedstawienie wyników finansowych za ostanie dwa lata obrotowe ( 2012r i 2013r ) wraz z zaudytowanymi sprawozdaniami finansowymi zawierającymi : informacją dodatkową, obejmującą wprowadzenie do sprawozdania finansowego oraz dodatkowe informacje i objaśnienia, sprawozdania z działalności szpitala, uchwałę o zatwierdzeniu sprawozdania z działalności szpitala oraz sprawozdania finansowego za ubiegły rok obrotowy i o podziale zysku/ pokrycia straty opinię biegłego rewidenta Szpital nie jest zobowiązany do sporządzania sprawozdania z działalności szpitala, pozostałe dokumenty zostaną umieszczone na stronie internetowej szpitala w osobnych plikach poniżej odpowiedzi. Pytanie 3 Prosimy o przedstawienie zaświadczenia o niezaleganiu ZUS, US Oświadczamy, że wszystkie płatności wobec ZUS i US regulowane są terminowo. Zaświadczenie dostarczymy w terminie późniejszym Pytanie 4 Czy wyrazicie Państwo zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji? Zamawiający wyrazi zgodę na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji. Pytanie 5 Czy do tej pory korzystaliście Państwo z kredytu w rachunku bieżącym? 1/7
Tak. Zamawiający do tej pory korzystał z kredytu w rachunku bieżącym. Pytanie 6 Jakie było średniomiesięczne wykorzystanie kredytu? i jakie planujecie średniomiesięczne wykorzystanie kredytu? Średniomiesięczne wykorzystanie kredytu 1400 000,00, Zamawiający planuje 1 700 000,00. Pytanie 7 Na kiedy przypada zapadalność kredytu? Zapadalność kredytu przypada na 04.05.2014r. Pytanie 8 Jak wyliczyć cenę do oferty za kredyt w rachunku bieżącym? Prosimy o szczegółową instrukcję. Należy podać wszystkie koszty jakie pobiera bank za udzielenie kredytu w rachunku bieżącym Pytanie 9 Czy przez dyspozycję przelewu w PLN na rachunek banku obsługującego (pkt SIWZ 3.4b) rozumiecie Państwo przelew wewnątrzbankowy? Tak. Pytanie 10 Czy wyciągi będziecie Państwo drukować z systemu bankowości czy odbierać w placówce banku w formie papierowej? lub w inny sposób? Zamawiający będzie drukować wyciągi z systemu bankowości Pytanie 11 Prosimy o podanie średniomiesięcznego salda osadów na rachunkach i zakładanych lokat terminowych. Średniomiesięczne saldo na każdym z dwóch rachunków ok.1 000 000,00 Pytanie 12 1. Prosimy o podanie następujących informacji dotyczących obsługi bankowej a. średnie saldo środków na poszczególnych rachunkach bankowych, które mają zostać otwarte, b. średnia liczba przelewów wysokokwotowych (z wykorzystaniem systemu SORBNET) w miesiącu realizowanych przez bankowość elektroniczną, c. średnia liczba przelewów papierowych w miesiącu, d. średnia wartość wypłat gotówkowych w miesiącu, e. średnia liczba oraz średnia wartość wpłat gotówkowych w miesiącu, f. liczba stanowisk bankowości elektronicznej, g. liczba użytkowników bankowości elektronicznej, h. liczba kart debetowych, i. średnia wartość, okres oraz częstotliwość zakładania lokat terminowych, j. planowana ilość wydawanych opinii i zaświadczeń w trakcie trwania umowy. Zamawiający informuje odpowiednio: a. średnie saldo na rachunkach to ok. 1.000.000,00 b. BRAK c. BRAK d. ok. 100 000 jedna wypłata w miesiącu oraz 20.000 ok. trzy cztery razy w miesiącu e. BRAK f. 4 2/7
g. 8 h. 0 i. 0 j. 1 Pytanie 13 Czy Zamawiający będzie korzystał z najbliższej placówki Wykonawcy w Pyskowicach w jakim zakresie (np. wypłaty i wypłaty gotówkowe)? NIE. Wypłaty dostarczane do siedziby zamawiającego. Pytanie 14 Czy Zamawiający będzie korzystał z czeków papierowych? Jeżeli tak, prosimy o podanie średniej liczby i wartości realizowanych czeków papierowych w miesiącu NIE. Obsługa całkowicie elektroniczna. Pytanie 15 Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie dwóch osobnych umów (umowa obsługi rachunku bieżącego oraz umowa kredytu) zgodnych z warunkami SIWZ. Tak, Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie dwóch osobnych umów. Pytanie 16 Prosimy o podanie stawki bazowej WIBOR 1 M którą należy przyjąć w celu obliczenia kwoty odsetek w składanej ofercie Należy przyjąć WIBOR 1M z dnia 11.04.2014 r. Pytanie 17 Prosimy o przedstawienie prognoz finansowych na okres kredytowania oraz przedstawienie założeń, na podstawie których zostały sporządzone. Zamawiający planuje utrzymanie przychodów na stałym poziomie przy jednoczesnym ograniczeniu kosztów działalności. Opracowany został plan naprawczy, który zostanie wdrożony po zatwierdzeniu przez organ tworzący. Zamawiający przewiduje osiągać dodatni wynik finansowy w przyszłych okresach. Pytanie 18 Prosimy o udostępnienie aktualnych dokumentów prawnych Zamawiającego: NIP, REGON, statut. REGON i NIP Zostaną umieszczone na stronie internetowej szpitala w osobnych plikach poniżej odpowiedzi. Statut znajduje się na stronie BIP http://www.szpitaltoszek.pl/pliki/statut/statut.pdf Pytanie 19 Prosimy o podanie informacji dotyczących Zamawiającego tj. liczby zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych Liczba zatrudnionych 590, liczba łóżek - 606, liczba hospitalizowanych - 19.947 Pytanie 20 Prosimy przedstawienie uchwały odpowiedniego organu wyrażającej zgodę na zaciągnięcie kredytu i ustanowienie zabezpieczenia. Odpowiednie dokumenty zostaną umieszczone na stronie internetowej szpitala w osobnych plikach poniżej odpowiedzi. 3/7
Pytanie 21 Czy podmiot tworzący planuje przekształcenie Zamawiającego w spółkę prawa handlowego w trakcie okresu kredytowania? Podmiot tworzący nie planuje przekształcenia Zamawiającego w spółkę prawa handlowego w trakcie okresu kredytowania Pytanie 22 Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby umowa kredytu zobowiązywała Zamawiającego do: 1) dostarczania Kredytobiorcy w okresach rocznych, w terminie do 25. lipca danego roku, sprawozdania finansowego za rok poprzedni (bilans, rachunek zysków i strat, informacja dodatkowa) wraz z raportem i opinią biegłego rewidenta (jeżeli Pożyczkobiorca podlega obowiązkowi badania), oraz uchwały o zatwierdzeniu sprawozdania finansowego i uchwały o podziale zysku; 2) składania Kredytobiorcy w okresach kwartalnych, nie później niż w terminie 30 dni po upływie danego kwartału kalendarzowego, sprawozdania finansowego F-01 lub bilansu i rachunku zysków i strat; 3) nieprzenoszenia, bez zgody Kredytobiorcy, całości lub części swoich praw i obowiązków wynikających z umowy kredytu; 4) poinformowania Kredytobiorcy w ciągu jednego dnia roboczego o wydaniu zarządzenia lub rozporządzenia lub podjęciu uchwały przez organ podmiotu tworzącego właściwego dla Kredytobiorcy w sprawie zmiany formy prawnej Kredytobiorcy. Zamawiający odpowiada odpowiednio: 1) TAK 2) TAK 3) TAK 4) TAK Pytanie 23 Prosimy o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc) zaświadczeń z ZUS i US o niezaleganiu w opłatach przez Zamawiającego. Jeżeli w obecnej chwili Zamawiający ich nie posiada, prosimy o informację, czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu/pożyczki. Oświadczamy, że wszystkie płatności wobec ZUS i US regulowane są terminowo. Zaświadczenie dostarczymy w terminie późniejszym przed podpisaniem umowy. Pytanie 24 Prosimy o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc) opinii bankowych. Jeżeli w obecnej chwili Zamawiający ich nie posiada, prosimy o informację, czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu/pożyczki. Zaświadczenie dostarczymy w terminie późniejszym przed podpisaniem umowy Pytanie 25 Prosimy o przedstawienie za lata 2012 2013.: wprowadzenie oraz informacja dodatkowa do sprawozdania finansowego, zestawienie zmian w kapitale własnym, rachunek przepływów pieniężnych, raport oraz opinia biegłego rewidenta, uchwała o zatwierdzeniu sprawozdania i podziale wyniku. Odpowiednie dokumenty zostaną umieszczone na stronie internetowej szpitala w osobnych plikach poniżej odpowiedzi. Pytanie 26 Prosimy o przedstawienie poszczególnych pozycji pozostałych przychodów operacyjnych w rachunku zysków i strat, w szczególności wysokości przychodów wynikających z art. 8 ustawy z dnia 14 czerwca 2012 r. o zmianie ustawy o działalności leczniczej oraz niektórych innych ustaw. 4/7
Pytanie 27 Prosimy o wyjaśnienie, co zawierają pozycje przychody i koszty finansowe. Pytanie 28 Prosimy o podanie przyczyny występowania ewentualnych strat na działalności. Pytanie 29 Czy zobowiązania Zamawiającego są regulowane? Jeżeli nie prosimy o informację, które zobowiązania nie są regulowane terminowo. Zobowiązania są regulowane terminowo. Pytanie 30 Prosimy o informacje, czy Zamawiający posiada ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Urzędu Skarbowego. Jeśli tak, prosimy o wskazanie ich wysokości oraz okresu spłaty. NIE. Zobowiązania są regulowane terminowo. Pytanie 31 Prosimy o przedstawienie struktury wiekowej należności i zobowiązań Zamawiającego. Pytanie 32 Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości w procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ. NIE Pytanie 33 Czy Zamawiający realizuje program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, prosimy o jego udostępnienie oraz informację o dotychczasowych efektach realizacji programu. Przygotowany program naprawczy zostanie przedstawiony do zatwierdzenie przez organ tworzący. Pytanie 34 Prosimy o udostępnienie zestawienia kredytów, pożyczek i leasingów Zamawiającego, zawierającego następujące informacje: nazwę instytucji finansującej, rodzaj transakcji, pierwotna kwota zadłużenia określona w umowie, aktualna wysokość zaangażowania, data początku i końca umowy, rodzaj zabezpieczenia. 5/7
Nie korzystamy z pożyczek i leasingu Pytanie 35 Jeżeli Zamawiający posiada nadwykonania kontraktu z NFZ, prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana lub wypłacona przez NFZ oraz jakie są szanse uzyskania pozostałej części. Nadwykonanie kontraktu w 2014 266 529 do rozliczenia w IV kwartale 2014 r. W 2013 r. nadwykonanie 501 092 uznane i zapłacone przez NFZ 247 871. Pytanie 36 Prosimy o informację, czy Zamawiający przedstawi dodatkowe zabezpieczenie kredytu/pożyczki w postaci: a. pełnomocnictwa do rachunku bieżącego Tak Pytanie 37 Prosimy o informację dot. cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ, prosimy o: i. podanie wartości, nazwy, numeru i dnia zawarcia kontraktu z NFZ, z którego cesja ma stanowić zabezpieczenie kredytu/pożyczki ii. przedstawienie kopii ww. kontraktu iii. kwoty, do której ma zostać ustanowiona cesja czy będzie obejmować wartość kapitału, odsetek, odsetek od zadłużenia przeterminowanego, ewentualnych kosztów egzekucji? iv. informację, czy kontrakt mający stanowić zabezpieczenie kredytu jest wolny od innych obciążeń jeżeli nie, prosimy o podanie kwoty obciążeń v. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji o wartości nie mniejszej niż kwota kredytu/pożyczki oraz odsetek vi. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiąże się do dostarczania Wykonawcy aneksów do umów zawartych z Narodowym Funduszem Zdrowia, z których cesja wierzytelności będzie vii. Czy Zamawiający zgadza się na wprowadzenie zapisu w umowie o konieczności ustanowienia przez Zamawiającego dodatkowego zabezpieczenia kredytu/pożyczki w postaci poręczenia podmiotu tworzącego SPZOZ w przypadku: powzięcia przez Wykonawcę informacji o podjęciu działań zmierzających do likwidacji, połączenia z innym podmiotem lub przekształcenia Zamawiającego, w tym w szczególności w przypadku wydania rozporządzenia, zarządzenia albo uchwały właściwego organu podmiotu tworzącego w sprawie likwidacji lub połączenia Zamawiającego, jak również w przypadku zawarcia porozumienia dotyczącego połączenia Zamawiającego z innym podmiotem, a także w przypadku sporządzenia stosownego aktu przekształcenia Zamawiającego? Jednocześnie prosimy o zgodę, aby w razie braku ustanowienia poręczenia podmiotu tworzącego SPZOZ w terminie 30 dni od dnia przedstawienia Zamawiającemu przez Wykonawcę stosownego pisemnego wezwania, Wykonawca miał prawo do postawienia kredytu/pożyczki w stan natychmiastowej wymagalności. Zamawiający odpowiada odpowiednio: i. Wartość kontraktu na 2014 r. 31.623.201 reszta danych zostanie udostępniona po ogłoszeniu wyników ii. Kopia kontraktu zostanie udostępniona po ogłoszeniu wyników iii. Cesja ustanowiona do wysokości kapitału. iv. TAK, JEST WOLNY v. TAK vi. TAK vii. NIE 6/7
Pytanie 38 Czy Wykonawcy mogą w składanych przez nich ofertach przedstawić projekty umów, a projekty te traktować jako istotne postanowienia, które muszą znaleźć się w umowie zawieranej z Zamawiającym? NIE Pytanie 39 Wykonawca zwraca się z uprzejmą prośbą o przedłużenie terminu składania ofert do dnia 25.04.2014 r. Bank uzasadnia swoją prośbę koniecznością przeprowadzenia analizy zdolności kredytowej Kredytobiorcy zgodnie z art. 70 Prawa Bankowego, polegającej między innymi na ocenie finansowej oraz analizie stanu prawnego przedmiotu finansowania oraz Kredytobiorcy. Analiza ta nie jest możliwa do przeprowadzenia w okresie zaproponowanym przez Zamawiającego, co ogranicza liczbę banków mogących wziąć udział w postępowaniu i przyczynia się do wzrostu ceny oferty. Zamawiający wyraża zgodę na przedłużenie terminu składania ofert do dnia 07.05.2014 r. Tym samym zmianie ulegną zapisy SIWZ w rozdz. VIII i IX. Z poważaniem: Z-ca Dyrektora ds. Ekonomiczno-Eksploatacyjnych inż. Erwin Janysek 7/7