Zarządzanie Ryzykiem w sektorze ubezpieczeniowym PROCESY, MOŻLIWOŚCI, PRAKTYKA W ŚWIETLE NOWYCH REGULACJI WARSZTATY 1 2 X 2015 WARSZAWA W GRONIE PRELEGENTÓW M.IN.: W PROGRAMIE: nowa ustawa ubezpieczeniowa gotowość do wejścia w życie Solvency II modele wewnętrzne podejście customer-centric gra ryzykiem vs gra ceną ORSA BION Piotr Czublun Ekspert ds. Prawa Ubezpieczeniowego przy Komisji Europejskiej Izabela Sabała PZU Hubert Grochowski Gothaer TU Arkadiusz Stachecki PZU outsourcing ryzyko w obszarach IT Piotr Wrzesiński Polska Izba Ubezpieczeń
Sektor ubezpieczeniowy w ostatnim czasie przechodzi liczne przeobrażenia z jednej strony zmieniają się regulacje prawne wymuszające zmiany organizacyjne w przedsiębiorstwach, z drugiej strony mamy przełom w podejściu do klienta i związaną z nim rewolucję technologiczną. 60% osób zarządzających przedsiębiorstwami ubezpieczeniowymi zauważa liczne możliwości rozwoju swoich firm w najbliższych latach. Jednocześnie 61% z nich widzi znacznie więcej zagrożeń niż dotychczas. (źródło: raport PwC) Jesteś osobą odpowiedzialną za zarządzanie ryzykiem w firmie ubezpieczeniowej i zastanawiasz się, jak rozpoznać ryzyka w kontekście gotowości do Solvency II? Czekając na wejście w życie nowej ustawy ubezpieczeniowej rozważasz, jak przełożyć przepisy na codzienną praktykę? Chciałbyś wiedzieć, jak w nowej rzeczywistości prawnej zorganizować współpracę outsourcingową? Zastanawiasz się, jakie ryzyka niesie za sobą podejście prokonsumenckie? Zgłoś udział swój udział w warsztatach Zarządzanie ryzykiem w sektorze ubezpieczeniowym i zainspiruj się doświadczeniami przedstawicieli m.in. takich firm, jak Grupa PZU, Interrisk, Gothaer, PwC, Polska Izba Ubezpieczeń,. Wspólnie z prelegentami zapraszam do udziału w warsztatach. Do zobaczenia w dniach 1 2 października 2015 w Warszawie! Anna Liszewska Project Manager
DZIEŃ PIERWSZY 1. X PROGRAM 9.00 9.30 PORANNA KAWA, REJESTRACJA I POWITANIE UCZESTNIKÓW ORSA: przełożenie przepisów dot. własnej oceny ryzyka i wypłacalności na praktykę Izabela Sabała, Ekspert ds. ORSA, PZU SA/PZU ŻYCIE SA Arkadiusz Stachecki, Dyrektor Biura Ryzyka, PZU SA/PZU ŻYCIE SA Wymogi dokumentacyjne w kontekście zarządzania ryzykiem na co zwrócić szczególną uwagę konstruując strukturę dokumentacji? Jak nie zaniedbać wymogów jakościowych (procedury, raportowanie, polityka) w procesie ORSA? Jakie elementy muszą być częścią procesu ORSA? Jak pogodzić interesy różnych uczestników procesu ORSA? Jak włączyć ORSA w procesy zarządzania zakładem? Kiedy ryzyko transferować, a kiedy zachować? 10.45 11.15 PRZERWA NA KAWĘ Rozpoznawanie ryzyka w kontekście gotowości do wejścia w życie Solvency II Piotr Wrzesiński, Ekspert Analityk, Polska Izba Ubezpieczeń System zarządzania ryzykiem Rola kluczowych funkcji i modele współpracy Dobre praktyki polityki wewnętrznej analiza stanu obecnego Obowiązki raportowe wobec regulatora Znaczenie ewolucji sektora ubezpieczeniowego i rozwoju nowych technologii, czyli czy pierwotne założenia Solvency II są nadal aktualne? 12.15 13.15 LUNCH Użycie modeli wewnętrznych w ramach Solvency II zarządzanie ryzykiem a procesy w przedsiębiorstwie Arkadiusz Kramza, Senior Manger, PwC Model wewnętrzny vs formuła standardowa Usprawnienia stosowane do wyliczenia kapitałowego wymogu wypłacalności SCR (automatyzacja, programy komputerowe etc.) Rola audytu wewnętrznego modeli wewnętrznych w kontekście wytycznych KNF Błędy krytyczne w modelach wewnętrznych i newralgiczne obszary, w których mogą wystąpić zestawienie KNF z kwietnia 2015 Model wewnętrzny a corporate goverence maksimum efektów i minimum procesów biznesowych 14.15 Ryzyka płynące z wejścia w życie nowej ustawy ubezpieczeniowej Paweł Stykowski, Head of Legal, Intrerrisk Wpływ zmian dotyczących produktów inwestycyjnych oraz kanałów dystrybucji na portfolio produktowe Czy mająca zapobiegać missellingowi analiza potrzeb klienta może wyeliminować z rynku niektóre produkty? Wpływ ustawy na zasady współpracy z pośrednikami ubezpieczeniowymi (w tym kwestie związane z rozkładaniem w czasie prowizji) Wzmocnienie nadzoru ubezpieczeniowego jako konsekwencja zwiększenia kompetencji KNF Zmiany systemowe w zakresie wymogów kapitałowych i nie tylko 15.20 ZAKOŃCZENIE PIERWSZEGO DNIA WARSZTATÓW
DZIEŃ DRUGI 2. X PROGRAM 9.00 9.30 PORANNA KAWA, REJESTRACJA I POWITANIE UCZESTNIKÓW Zarządzanie ryzykiem w kontekście wpływu ostatnich regulacji na nowe modele biznesowe Piotr Hyrlik, Radca Prawny, Kancelaria Prawna Piotr Hyrlik Kierunek customer-centric jakie ryzyko niesie za sobą podejście prokonsumenckie Możliwości i zagrożenia, jakie niesie za sobą digitalizacja i innowacje Inspiracja modelami funkcjonującymi w innych branżach (np. telekomunikacja) ryzyko czy szansa na wybicie się ponad konkurencję Jak wykorzystać implementację wymogów regulacyjnych do osiągnięcia celów biznesowych? Analiza obszarów potencjalnych szans i zagrożeń dla sektora ubezpieczeniowego w najbliższych latach 10.10 Aktualny stan rynku z punktu widzenia wytycznych IT Sławomir Pomarański, Naczelnik w Departamencie Inspekcji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych, Andrzej Przybysz, Specjalista w Departamencie Inspekcji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych, Geneza projektu Wytycznych dotyczących zarządzania obszarami technologii informacyjnej i bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego w zakładach ubezpieczeń (Wytyczne IT) Zakres Wytycznych IT Główne wnioski z analizy formularza samooceny wdrożenia Wytycznych IT Podsumowanie i dalsze etapy wdrożenia Wytycznych IT 11.10 11.40 PRZERWA NA KAWĘ BION w procesie zarządzania ryzykiem w organizacji Hubert Grochowski, Główny Specjalista ds. Zarządzania Ryzykiem, Gothaer Towarzystwo Ubezpieczeniowe Praktyczne wskazówki organizacyjne dla badania i oceny nadzorczej Znaczenie terminowości Gwarancja spójności danych w ramach jednego raportu i w ramach ogółu kontaktów 12.40 13.40 LUNCH Outsourcing działań ubezpieczeniowych w kontekście nowych regulacji okiem praktyka Piotr Czublun, Partner w CZUBLUN TRĘBICKI Kancelaria Radców Prawnych, Ekspert ds. Prawa Ubezpieczeniowego przy Komisji Europejskiej Jaki wpływają na relację z firmami outsourcingowymi ostatnie i najbliższe zmiany prawne Na co zwracać uwagę w umowach outsourcingowych zawieranych po wejściu w życie zmian prawnych Jak modyfikować przedłużane umowy outsourcingowe zawarte przed zmianą przepisów Jakie kwestie są szczególnie istotne przy nadzorze współpracy 15.00 ZAKOŃCZENIE II DNIA WARSZTATÓW. WRĘCZENIE CERTYFIKATÓW
PRELEGENCI Piotr Czublun, Partner w CZUBLUN TRĘBICKI Kancelaria Radców Prawnych, Ekspert ds. Prawa Ubezpieczeniowego przy Komisji Europejskiej Radca prawny, skoncentrowany na biznesowych potrzebach klienta. Najwyższą jakość usług wypracowywał przez wiele lat pracy we wiodących firmach prawniczych. Przez ponad 4 lata związany był z uznaną międzynarodową korporacją prawniczą, jako lider praktyki obsługi firm sektora usług finansowych i praktyki prawa IT. Od wielu lat zajmuje się kompleksowym doradztwem prawnym dla klientów z różnych sektorów gospodarki. Bogata wiedza oraz ogromne doświadczenie Piotra Czubluna w zakresie prawa ubezpieczeniowego zostały docenione w marcu 2013 r. nominacją do grona ekspertów ds. europejskiego prawa ubezpieczeniowego w Komisji Europejskiej. Hubert Grochowski, Główny Specjalista ds. Zarządzania Ryzykiem, Gothaer Towarzystwo Ubezpieczeniowe Piotr Hyrlik, Radca Prawny, Kancelaria Prawna Piotr Hyrlik Arkadiusz Kramza, Senior Manger, PwC Arkadiusz jest Starszym Menadżerem w polskim zespole Actuarial and Insurance Management Solutions (AIMS). Posiada obszerne doświadczenie w obszarze ekonomicznej wyceny bilansu w ramach różnych reżimów ekonomicznych takich jak Solvency II, MCEV oraz EEV. Jest liderem zespołu modelowania ubezpieczeń na życie w CEE oraz ekspertem Solvency II w ramach PwC Polska. Arkadiusz zdobył doświadczenie uczestnicząc w wielu projektach powiązanych z tematyką kapitału ekonomicznego realizowanych dla spółek ubezpieczeniowych w CEE i Szwajcarii. Arkadiusz jest licencjonowanym aktuariuszem specjalizującym się w wycenie portfeli ubezpieczeniowych. Podczas swojej pracy w PwC zarządzał audytami aktuarialnymi (IFRS, MCEV), przeprowadzał przeglądy ICA (Internal Capital Assessment) oraz świadczył usługi doradcze w obszarze związanym z Solvency II takie jak np. walidacja modelu wewnętrznego, całościowe wsparcie we wdrożeniu wybranych komponentów regulacji Solvency II oraz analiza luki. Od 2007 roku Arkadiusz brał również udział w wielu projektach pre-inwestycyjnych włączając Due Dilligence dla towarzystw ubezpieczeniowych na terenach Polski i Chorwacji. Doświadczenie Arkadiusz obejmuje również przeprowadzanie wycen dla wielu spółek emerytalnych i ubezpieczeniowych, w tym aktuarialne wyceny portfeli ubezpieczeniowych na potrzeby transakcji typu M&A. Sławomir Pomarański, Naczelnik w Departamencie Inspekcji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych, Naczelnik Wydziału Norm i Procedur, Departament Inspekcji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych Urząd Komisji Nadzoru Finansowego. Absolwent Wydziału Prawa na Katolickim Uniwersytecie Lubelskim. Z rynkiem finansowym związany od blisko 20 lat, w tym od ponad 16 lat w nadzorze emerytalnym i ubezpieczeniowy. Kierował pracami Zespołu ds. Wytycznych dotyczących likwidacji szkód z ubezpieczeń komunikacyjnych. Współtwórca Wytycznych dotyczących zarządzania obszarami technologii informacyjnej i bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego w zakładach ubezpieczeń oraz w powszechnych towarzystwach emerytalnych. Wieloletni przedstawiciel UKNF w zespołach roboczych: Task Force on Personal Pension EIOPA, Technical Committee IOPS, Solvency Sub-Committee CEIOPS. Uczestnik programów międzynarodowych: Twinning Project for Bulgarian Financial Supervision Commission, Supervision Over Defined Contribution Pension System in Latin America, Twinning Project for The National Commission for Financial Markets Moldova. Andrzej Przybysz, Specjalista w Departamencie Inspekcji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych, Specjalista w Wydziale Norm i Procedur, Departament Inspekcji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych Urząd Komisji Nadzoru Finansowego. Absolwent Wydziału Elektroniki i Technik Informacyjnych Politechniki Warszawskiej i studiów podyplomowych na kierunku Zarządzanie Bezpieczeństwem Informacji w Szkole Głównej Handlowej. Z telekomunikacją i informatyką związany od ponad 13 lat, w tym od ponad 6 lat w Urzędzie Komisji Nadzoru Finansowego. Od 2014 roku odpowiedzialny za kontrolowanie środowiska teleinformatycznego i bezpieczeństwa informacji w podmiotach nadzorowanych rynku emerytalnego i ubezpieczeniowego.
PRELEGENCI Izabela Sabała, Ekspert ds. ORSA, PZU SA/PZU ŻYCIE SA Od siedmiu lat związana z sektorem ubezpieczeniowym. W Grupie PZU jest zaangażowana w prace związane z wdrożeniem Solvency II, w tym w zakresie wymogów nowego systemu względem grup ubezpieczeniowych. Realizuje zadania z obszaru wdrażania procesu ORSA zarówno na poziomie grupy jak i w spółkach powiązanych. Doświadczenie zdobywała w Urzędzie Komisji Nadzoru Finansowego, gdzie współtworzyła standardy Solvency II dla polskiego rynku m.in. w zakresie procesów zarządzania ryzykiem, zarządzania modelem wewnętrznym, walidacji, jak również wykorzystania modelu wewnętrznego w działalności zakładów ubezpieczeń. Przez szereg lat uczestniczyła w europejskich kolegiach organów nadzoru międzynarodowych grup ubezpieczeniowych oraz w grupie roboczej przy EIOPA, biorąc udział w wypracowywaniu szczegółowych rozwiązań w systemie Solvency II. Arkadiusz Stachecki, Dyrektor Biura Ryzyka, PZU SA/PZU ŻYCIE SA Ekspert w zakresie zarządzania ryzykiem, analiz biznesowych i zarządzania projektami ze szczególnym uwzględnieniem tematyki dotyczącej ryzyka rynkowego i kredytowego. Przez ostatnie 20 lat jest przede wszystkim praktykiem w zakresie zarządzania ryzykiem. W obszarze ryzyka pracował m. in. w Banku Handlowym a ostanie 14 lat w PZU. Stworzył od podstaw i obecnie zarządza Biurem Ryzyka. Jest to jednostka, w której prowadzone są prace nad implementacją systemu zarządzania ryzykiem w całej Grupie. W jego obszarze jest zarówno modelowanie ryzyka, jego monitoring i kontrola jak i zarządzanie projektem implementacji Dyrektywy Solvency II w Grupie PZU. Paweł Stykowski, Head of Legal, Intrerrisk Paweł Stykowski jest Dyrektorem Biura Prawnego w InterRisk, radcą prawnym. Od ośmiu lat zajmuje się doradztwem na rzecz zakładów ubezpieczeń w imieniu kancelarii CMS Cameron McKenna i jako prawnik wewnętrzny w grupie AXA. M. in. przygotowywał i weryfikował projekty ogólnych i szczególnych warunków ubezpieczenia, umów ubezpieczenia oraz dokumentów z nimi związanych, doradzał w wyborze modeli dystrybucji ubezpieczeń i ich wdrożeniu oraz wszelkich innych kwestiach związanych z prowadzeniem działalności ubezpieczeniowej. Reprezentował zakłady ubezpieczeń w postępowaniach przed KNF, UOKiK, GIIF oraz Rzecznikiem Ubezpieczonych. Studia prawnicze ukończył z wyróżnieniem na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego. Ukończył również roczny kurs prawa amerykańskiego w Centrum Prawa Amerykańskiego WPiA UW i University of Florida oraz po rocznych studiach w Wielkiej Brytanii w ramach programu Erasmus uzyskał dyplom Cardiff University Law School. Jest także absolwentem nauk politycznych w Instytucie Stosunków Międzynarodowych UW. Jest autorem licznych publikacji na łamach Rzeczpospolitej, Dziennika Gazety Prawnej, Gazety Giełdy Parkiet, Monitora Prawniczego, Miesięcznika Ubezpieczeniowego oraz Dziennika Ubezpieczeniowego. Piotr Wrzesiński, Ekspert Analityk, Polska Izba Ubezpieczeń Przez ostatnie osiem lat związany z branżą ubezpieczeniową pracując m.in. dla Ernst&Young, Accenture i Aviva. W PIU odpowiedzialny za koordynację prac Komisji Ekonomiczno-Finansowej i wchodzących w jej skład podkomisji oraz wsparcie projektu Solvency II. Posiada szeroką wiedzę na temat biznesowych i prawnych aspektów działania zakładów ubezpieczeń. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie oraz WPiA UMCS w Lublinie. Obecnie doktorant w Kolegium Prawa Akademii Leona Koźmińskiego.
FORMULARZ ZGŁOSZENIOWY WARSZTATY: Zarządzanie Ryzykiem w sektorze ubezpieczeniowym TERMIN I MIEJSCE WYDARZENIA: 1-2 października 2015 r. Nazwa Firmy/Osoba fizyczna:... NIP:... ulica, nr domu, nr lokalu:... Miejscowość/Kod pocztowy:... Telefon:... Faks:... e-mail:... Wyrażam zgodę na przesyłanie przez Gremi Sukces Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Prosta 51 oraz Gremi Business Communication Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Prosta 51 na udostępniony przeze mnie adres poczty elektronicznej i numer telefonu informacji handlowych w rozumieniu ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. 2002 nr 144 poz. 1204 ze zm. zm.). W każdym momencie przysługuje mi prawo do odwołania powyższej zgody. Wyrażam zgodę na przekazanie moich danych osobowych, w tym adresu poczty elektronicznej i telefonu spółkom powiązanym z Gremi Sukces Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Prosta 51 oraz z Gremi Business Communication Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Prosta 51 oraz partnerom wydarzeń na przetwarzanie ich przez w/w podmioty w celu marketingu bezpośredniego ich produktów lub usług oraz w celu przesyłania informacji handlowych w rozumieniu ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. 2002 nr 144 poz. 1204 ze zm. zm). W każdym momencie przysługuje mi prawo do odwołania powyższej zgody. Przyjmuję do wiadomości, że moje dane osobowe umieszczone zostają w bazie danych administratora danych tj. Gremi Sukces Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Prosta 51 oraz Gremi Business Communication Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Prosta 51, i zgodnie z treścią art. 23 ust. 1 pkt. 3 i 5 ustawy o ochronie danych osobowych (Dz. U. Nr 133 poz. 883 z 1997 r. ze zm.) i mogą być przetwarzane w celu wykonania zawartej ze mną umowy oraz w celu marketingu bezpośredniego własnych produktów lub usług administratora danych. Jednocześnie przyjmuję do wiadomości, że podanie przeze mnie danych jest dobrowolne i przysługuje mi prawo wglądu do swoich danych, ich poprawiania oraz usunięcia z bazy. DANE UCZESTNIKA/UCZESTNIKÓW: Imię i nazwisko:... Stanowisko:... e-mail:... Telefon:... Imię i nazwisko:... Stanowisko:... e-mail:... Telefon:... PROSIMY O ZAZNACZENIE WŁAŚCIWEJ OPCJI: 1650 zł/os + 23% VAT przy zgłoszeniu do 11 września 2015 r. Cena obejmuje: udział w dwudniowych warsztatach, materiały, lunch, przerwy kawowe. 1950 zł/os + 23% VAT przy zgłoszeniu po 11 września 2015 r. Cena obejmuje: udział w dwudniowych warsztatach, materiały, lunch, przerwy kawowe. UWAGI/KOD PROMOCYJNY:... WARUNKI ZGŁOSZENIA: 1. Warunkiem zgłoszenia udziału w usłudze edukacyjnej jest przesłanie wypełnionego formularza rejestracyjnego na stronie www.konferencje.rp.pl, e-mailem pod adres wojciech.winiarski@rp.pl lub faksem pod numer (022) 463-05-23 (dalej Zgłoszenie ) oraz otrzymanie e-mailowego potwierdzenia o uczestnictwie w usłudze edukacyjnej. 2. Przesłane Uczestnikowi przez Organizatora potwierdzenie Zgłoszenia równoznaczne jest z zawarciem umowy o świadczenie usługi edukacyjnej, stanowi warunek dopuszczenia do usługi edukacyjnej oraz podstawę do obciążenia Uczestnika opłatą za usługę. 3. Wpłaty należy dokonać w terminie 7 (siedmiu) dni od daty otrzymania wezwania do dokonania płatności za udział w usłudze edukacyjnej, nie później jednak niż 2 (dwa) dni przed jej rozpoczęciem. Wpłaty należy dokonać na rachunek: GREMI SUKCES Sp. z o.o., ul. Prosta 51, 00-838 Warszawa, Alior Bank: 67 2490 0005 0000 4530 3778 5517 Niedokonanie wpłaty we wskazanym terminie nie jest jednoznaczne z rezygnacją Uczestnika z udziału w usłudze edukacyjnej. 4. Uczestnik jest uprawniony do rezygnacji z usługi edukacyjnej na następujących zasadach: a. rezygnacja winna zostać złożona na piśmie i przesłana Organizatorowi w trybie wskazanym w ust. 1; b. w przypadku doręczenia rezygnacji w terminie co najmniej 21 (dwudziestu jeden) dni przed jej rozpoczęciem Organizator obciąża Uczestnika opłatą administracyjną w wysokości 400 zł +23% VAT; c. w przypadku doręczenia rezygnacji w terminie krótszym niż 21 (dwadzieścia jeden) dni przed jej rozpoczęciem, Uczestnik zobowiązany jest do zapłaty pełnych kosztów uczestnictwa w usłudze edukacyjnej (100% ceny) wynikających z zawartej umowy. 5. W przypadku nieodwołania zgłoszenia uczestnictwa oraz niewzięcia udziału w wydarzeniu, zgłaszający Uczestnik zobowiązany jest do zapłaty pełnych kosztów uczestnictwa w usłudze edukacyjnej (100% ceny) wynikających z zawartej umowy. 6. W przypadku gdyby usługa edukacyjna nie odbyła się z powodów niezależnych od Organizatora, Uczestnikowi zostanie zaproponowany, według uznania Organizatora, udział w usłudze edukacyjnej w innym terminie lub w ciągu 14 dni roboczych zostanie zwrócona pełna kwota wpłaty. 7. Organizator zastrzega sobie prawo odmowy uczestnictwa w usłudze edukacyjnej osoby powiązanej w jakimkolwiek charakterze z podmiotem konkurencyjnym dla współorganizatora usługi edukacyjnej wskazanego w programie. W przypadku ujawnienia powyższych okoliczności po dokonaniu wpłaty za uczestnictwo w usłudze edukacyjnej, pełna kwota wpłaty zostanie zwrócona w ciągu 14 dni roboczych. Organizator zastrzega sobie także prawo odmowy uczestnictwa w usłudze edukacyjnej bez podawania przyczyny. 8. Dokonanie Zgłoszenia jest równoznaczne z akceptacją niniejszych warunków oraz akceptacją warunków Regulaminu i upoważnieniem Organizatora do wystawienia faktury VAT bez składania podpisu przez Uczestnika albo osobę upoważnioną ze strony zgłaszającego Uczestnika. 9. Organizator zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian dot. programu, prelegentów oraz do odwołania wydarzenia. miejscowość, data i podpis pieczątka firmy