SOLVENCY II w praktyce -najnowsze zmiany i istniejące problemy

Transkrypt

1 Strona tytułowa Hotel Sheraton, Warszawa Główne zagadnienia Wdrożenie dyrektywy Wypłacalność II organizacja zakładów ubezpieczeniowych Główne założenia nowego systemu Wypłacalność II w oparciu o trzy filary Zwiększenie uprawnień organów nadzoru Problematyczne aspekty wynikające z ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej Prelegenci Aldona Wnęk, Open Life Beata Mrozowska Bartkiewicz, Radca Prawny, Kancelaria DLA Piper Wiater Ewa Spigarska, dr nauk ekonomicznych Uniwersytet Gdański Michał Steinhagen, Kancelaria Wardyński i Wspólnicy Arkadiusz Stachecki, Dariusz Gołębiewski, Marcin Sadek, Partner, European Actuarial Services, Paweł Stykowski, InterRisk Biorąc udział w warsztatach otrzymują Państwo 13 punktów do przedstawienia w Krajowej Radzie Radców Prawnych Radosław Bogucki, Senior Menager, European Actuarial Services, Patroni medialni Patron honorowy Współpraca

2 Program Dzień I Dzień pierwszy, 22 kwietnia 2015 Hotel Sheraton, Warszawa 09:00 Rejestracja Uczestników; Poranna kawa 09:30 Wdrożenie dyrektywy Solvency II w polskim systemie prawnym oraz w praktyce zakładów ubezpieczeń Sposób wdrożenia Solvency II na rynku europejskim i w Polsce Solvency II w praktyce funkcjonowania zakładu ubezpieczeń Istotne zmiany w dyrektywie Solvency II omówienie ostatecznych wytycznych dyrektywy Omnibus II Beata Mrozowska Bartkiewicz, Kancelaria DLA Piper Wiater Aldona Wnęk, Open Life TUŻ 11:00 Przerwa kawowa 11:15 Proces ORSA i jego organizacja Definicja, cele i założenia ORSY Identyfikacja ryzyka prowadzenia działalności ubezpieczeniowej w praktyce rezerwy techniczno ubezpieczeniowe Przekazywanie wyników procesu ORSA do organów kontroli Marcin Sadek, Partner, European Actuarial Services, Radosław Bogucki, Senior Menager, European Actuarial Services, 12:45 Sposoby na efektywne zarządzanie ryzykiem kontrola, audyt wewnętrzny outsourcing Dariusz Gołębiewski, S.A. 14:00 Przerwa na lunch 14:45 Nowe wymagania kapitałowe Kapitałowe wymogi MCR i SCR oraz dopuszczalne instrumenty na ich pokrycie Zasada rynkowej wyceny zobowiązań ubezpieczeniowej Lokowanie aktywów zgodnie z zasadą ostrożnego inwestora Arkadiusz Stachecki, Dyrektor Biura Ryzyka, 16:00 Zakończenie I dnia warsztatów

3 Dzień drugi, 23 kwietnia :00 Rejestracja Uczestników; Poranna kawak menedżerskiego 09:30 Kompleksowa sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń i reasekuracji Sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń i reasekuracji w zakresie informacji przekazywanych bezpośrednio do organów kontroli Public disclosure czyli obowiązek informacyjny o raportach ze swojej wypłacalności i sytuacji finansowej do informacji publicznej Ewa Spigarska, dr nauk ekonomicznych Uniwersytetu Gdańskiego, specjalista z dziedziny Rachunkowość i sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń 11:00 Przerwa kawowa Zmiany i Rola Komisji Nadzoru Finansowego w świetle projektu ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej Kompleksowy nadzór w świetle rekomendacji KNF-u Nowe zalecenia KNF Michał Steinhagen, Kancelaria Wardyńscy i Wspólnicy 13:00 Przerwa na lunch 13:45 Rozwiązania prokonsumenckie zgłoszone przez UOKiK wzmocnienia praw osób ubezpieczonych w ubezpieczeniach na cudzy rachunek wprowadzenia obowiązków informacyjnych przed zawarciem umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym regulacje dotyczące prowizji rozłożonej w czasie Paweł Stykowski, Dyrektor Biura Prawnego w Interrisk 15:00 Zakończenie warsztatów; wręczenie certyfikatów Uczestnikom

4 Informacje ogólne Dlaczego warto wziąć udział 31 marca 2015 roku w częściowym zakresie weszła w życie dyrektywa Solvency II czyli Wypłacalność II. Jej implementacje stanowi projekt Ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. W związku z wprowadzanymi zmianami na leży jak najlepiej dostosować profil zakładów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych do obowiązujących regulacji. Udział w warsztacie będzie niepowtarzalną okazją do zapoznania się z ostatecznymi wymogami regulacyjnymi Unii Europejskiej w zakresie dyrektywy Wypłacalność II i zaprezentowanymi założeniami do ustawy. Wiedza nabyta podczas warsztatu pomoże zakładom ubezpieczeń w zidentyfikowaniu zakresu i obszaru działalności, które wymagają zmian. Nasi Eksperci pomogą Państwu odpowiedzieć na wiele pytań dotyczących m.in. sposobów efektywnej oceny ryzyka, skutecznego zarządzania kapitałem, obszaru uprawnień organów nadzoru czy też rozwiązań pro konsumenckich zgłoszonych po konsultacjach społecznych przez UOKiK. Organizator MM Conferences jest liderem w kategorii konferencji dedykowanych dla branży telekomunikacyjnej, mediów, finansów i energetycznej. Realizujemy projekty, które stały się platformą spotkań i wymiany myśli oraz doświadczeń pomiędzy wszystkimi uczestnikami rynku. Rokrocznie przygotowujemy sto kilkadziesiąt projektów szkoleniowo-konferencyjnych przy współpracy z największymi firmami i instytucjami, a wiele z nich posiada własną markę i ugruntowaną pozycję na rynku: Sympozjum Świata Telekomunikacji i Mediów, Banking & Insurance Forum, Konferencja EuroPOWER. Gwarantem jakości organizowanych wydarzeń jest zarówno współpraca z czołowymi graczami rynku jak również zespół doświadczonych managerów, producentów oraz handlowców. Współpracujemy m.in. z: Orange, T- mobile, Play, Polkomtel, PKN ORLEN S.A, PGNiG, Tauron Polska Energia, Hawe SA, Emitel, KPMG, PwC,, Deloitte, UKE, URE, KNF, PKO BP, PEKAO SA,, NBP, Asseco Poland, Intel, Comarch. W skład grupy MMC Polska wchodzi: MM Conferences S.A., MMC Szkolenia, MMC Events, MMC Design. Grupa docelowa Warsztaty kierujemy do: Kadry zarządzającej, dyrektorów, kierowników, specjalistów w szczególności z następujących działów: Ryzyka Audytu wewnętrznego Compliance Finansowego Kontrollingu Więcej informacji Zofia Broniatowska Młodszy kierownik projektu T: z.broniatowska@mmcpolska.pl Miejsce warsztatów Hotel Sheraton Al. Bolesława Prusa Warszawa

5 Prelegenci Prelegenci Aldona Wnęk, Open Life jest radcą prawnym, dyrektorem departamentu prawnego i compliance w Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. W swojej pracy koncentruje na świadczeniu usług dla sektora finansowego i ubezpieczeniowego. Od początku swojej kariery zawodowej pracowała albo w sektorze finansowym lub na rzecz tego sektora, w szczególności zaś w sektorze ubezpieczeniowym lub na jego rzecz. Wcześniej pracowała w dziale regulacji ubezpieczeń Ministerstwa Finansów. Specjalizuje się w udzielaniu kompleksowych usług prawnych na rzecz spółek z sektora ubezpieczeniowego. Doradzała wielu zagranicznym inwestorom wchodzącym na polski rynek ubezpieczeniowy. Sporządzała dokumentację produktową, umowy ubezpieczeniowe oraz umowy o dystrybucję i outsourcing, jak również pracowała przy projektach dotyczących bankassurance. Była także zaangażowana w transakcje połączeń i przejęć oraz w projekty restrukturyzacyjne dotyczące podmiotów świadczących usługi finansowe, jak również doradzała zagranicznym ubezpieczycielom działającym w Polsce na podstawie zasad swobody świadczenia usług lub swobody przedsiębiorczości. Przygotowywała także umowy z pośrednikami, doradzała w zakresie regulacji dotyczących ochrony danych i zachowania tajemnicy służbowej obowiązujących w instytucjach finansowych, oraz doradzała w zakresie świadczeń emerytalnych oraz umów inwestycyjnych. Jest autorem wielu artykułów dotyczących prawa ubezpieczeniowego, ubezpieczeń zdrowotnych oraz regulacji z zakresu bancassurance. Ukończyła Wydział Prawa i Administracji na Uniwersytecie Warszawskim. Ukończyła też aplikację prokuratorską. Arkadiusz Stachecki Arek jest ekspertem w zakresie zarządzania ryzykiem, analiz biznesowych i zarządzania projektami ze szczególnym uwzględnieniem tematyki dotyczącej ryzyka rynkowego i kredytowego. Przez ostatnie 20 lat jest przede wszystkim praktykiem w zakresie zarządzania ryzykiem. W obszarze ryzyka pracował m. in. w Banku Handlowym a ostanie 12 lat w. Stworzył od podstaw i obecnie zarządza Biurem Ryzyka. Jest to jednostka, w której prowadzone są prace nad implementacją systemu zarządzania ryzykiem w całej Grupie. W jego obszarze jest zarówno modelowanie ryzyka, jego monitoring i kontrola jak i zarządzanie projektem implementacji Dyrektywy Solvency II w Grupie. Beata Mrozowska Bartkiewicz, Radca Prawny, Kancelaria DLA Piper Wiater Beata Mrozowska-Bartkiewicz specjalizuje się w prawie ubezpieczeń. Ukończyła aplikację sędziowską i radcowską. Posiada ponad dwudziestoletnie doświadczenie zawodowe w zakresie prawa ubezpieczeniowego, funduszy emerytalnych i innych instytucji rynku finansowego. Doradza przede wszystkim zakładom ubezpieczeń, reasekuratorom, bankom i pośrednikom ubezpieczeniowym w zakresie interpretacji prawa ubezpieczeniowego, wejścia podmiotów na polski rynek, jak również odnośnie zagadnień prawa korporacyjnego, zmian własnościowych zakładów ubezpieczeń, przeniesienia portfela ubezpieczeń, prowadzenia postępowań administracyjnych przed Komisją Nadzoru Finansowego i Urzędem Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz przed pozostałymi organami ochrony konsumentów i konkurencji. Beata posiada duże doświadczenie także w zakresie przygotowywania dokumentacji związanej z wprowadzeniem na rynek nowych produktów ubezpieczeniowych, tj. ogólnych warunków ubezpieczeń, umów agencyjnych i dystrybucyjnych. Przed dołączeniem do zespołu DLA Piper, Beata współpracowała z międzynarodowymi kancelariami prawnymi świadcząc kompleksowe usługi prawne podmiotom rynku finansowego, w tym ubezpieczycielom. Pracowała także w Ministerstwie Finansów, gdzie była odpowiedzialna za procesy legislacyjne dla sektora ubezpieczeniowego (projekty ustawy o działalności ubezpieczeniowej oraz ustawy o ubezpieczeniach kredytów eksportowych, jak i rozporządzeń wykonawczych) zagadnień z nimi związanych, prowadzenie postępowań administracyjnych w wykonaniu tej ustawy oraz o wydanie zezwoleń na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej. Kierując Działem Prawnym Pramerica Życie TUiR S.A. wykonywała kompleksową obsługę prawną, zaś w Polskiej Izbie Ubezpieczeń uczestniczyła w procesach legislacyjnych i regulacyjnych z dziedziny sektora ubezpieczeń. Beata jest autorką i współautorką wielu publikacji poświęconych regulacjom prawnym dotyczącym ubezpieczeń i instytucji finansowych, publikowanych na łamach następujących kwartalników naukowych: Prawo Asekuracyjne, Wiadomości Ubezpieczeniowe, Prawo Bankowe, Monitor Prawa Bankowego, a także na łamach Rzeczpospolitej. Jest także współautorką książek: Ubezpieczenia gospodarcze Oficyna Wydawnicza Branta, Bydgoszcz 1996 oraz Rynek ubezpieczeniowy - nadregulacja czy niedoregulowanie, Wydawnictwo Polbrokers, Warszawa 2014 r. Aktywnie uczestniczy jako prelegentka w konferencjach, seminariach i warsztatach, poświęconych w/w sektorom. Beata prowadziła zajęcia z prawa ubezpieczeniowego w Szkole Głównej Handlowej. Od 1994 r. jest członkiem Kolegium Redakcyjnego Prawo Asekuracyjne. Uczestniczyła w szeregu stażów w Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych i Japonii.

6 Dariusz Gołębiewski Dr inż. Dariusz Gołębiewski - Absolwent wydziału Elektrotechnika i Automatyka Politechniki Gdańskiej, doktor nauk technicznych ze specjalizacją w modelowaniu ryzyka obiektów elektroenergetycznych dla celów ubezpieczeń. Absolwent programu MBA w Szkole Biznesu Politechniki Warszawskiej. Twórca autorskiej metodyki analizy ryzyka dla celów ubezpieczeń - Insurance Risk Analysis Methodology (IRAM). Wykładowca akademicki w zakresie zarządzania ryzykiem w przedsiębiorstwach. Autor szeregu publikacji i prac naukowych w zakresie ubezpieczenia obiektów podwyższonego ryzyka, infrastruktury krytycznej oraz zarządzania ryzykiem. Od 2009r. kieruje pracami zespołu inżynierów ryzyka SA. Marcin Sadek Kieruje działem usług aktuarialnych. Posiada ponad 15 lat doświadczenia w ubezpieczeniach na życie i majątkowych, zdobytego podczas pracy w nadzorze ubezpieczeniowym, zakładach ubezpieczeń i firmach doradczych. Pracował dla czołowych spółek i grup ubezpieczeniowych w Polsce, Europie Centralnej i Zachodniej, kierując projektami w obszarach rezerw techniczno ubezpieczeniowych, Embedded Value, taryfikacji ubezpieczeń majątkowych a także due dilligance i wycen spółek ubezpieczeniowych. Jego doświadczenie w obszarze Solvency II obejmuje m.in. prace związane z wdrożeniem modeli wewnętrznych, przeglądu wyliczeń kapitału ekonomicznego, bilansu ekonomicznego i best estimate zobowiązań oraz analizy luki. Licencjonowany aktuariusz oraz członek Zarządu Polskiego Stowarzyszenia Aktuariuszy. Ewa Spigarska dr nauk ekonomicznych, Uniwersytet Gdański, Ewa Spigarska dr nauk ekonomicznych Uniwersytetu Gdańskiego. Adiunkt na UG, specjalizuje się w przedmiotach Rachunkowość i sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń, Rachunkowość jednostek w szczególnych sytuacjach (przejęcia, likwidacje, upadłość spółek) oraz Finanse nieruchomości (zarządzanie nieruchomościami). Autorka artykułów na temat rachunkowości ubezpieczycieli. Współautorka komentarza do ustawy o działalności ubezpieczeniowej w zakresie gospodarki finansowej zakładów ubezpieczeń i reasekuracji. Absolwentka studiów podyplomowych: Ubezpieczenia gospodarcze (Akademia Ekonomiczna w Poznaniu), Fuzje i przejęcia (SGH). Michał Steinhagen Adwokat, Kieruje Zespołem Prawa Ubezpieczeniowego w kancelarii Wardyński i Wspólnicy Specjalizuje się w prawie ubezpieczeniowym, a także w prawie umów handlowych, prawie upadłościowym i prowadzeniu sporów sądowych. Doradza polskim i zagranicznym ubezpieczycielom, reasekuratorom i klientom zakładów ubezpieczeń w sprawach dotyczących działalności ubezpieczeniowej i produktów ubezpieczeniowych w tym w sporach ubezpieczeniowych. Bierze udział w przygotowaniu ogólnych warunków ubezpieczenia i negocjuje umowy ubezpieczenia. Doradza w transakcjach fuzji i przejęć obejmujących sprzedaż przedsiębiorstw m.in. z branży ubezpieczeniowej. Reprezentuje polskich i zagranicznych klientów w dużych postępowaniach upadłościowych. Prowadzi postępowania sądowe z udziałem klientów instytucjonalnych. Jest autorem lub współautorem publikacji dotyczących między innymi prawa ubezpieczeniowego i transakcji M&A. Wielokrotnie występował jako wykładowca na konferencjach oraz seminariach. Prowadzi również szkolenia dla przedstawicieli instytucji finansowych. Z kancelarią Wardyński i Wspólnicy jest związany od 2004 roku. Radosław Bogucki W dziale usług aktuarialnych jest szczególnie zaangażowany w prace wdrożeniowe Solvency II w filarach I i II. Posiada prawie 12 lat doświadczenia zdobytego podczas pracy w zespołach aktuarialnych czołowych firm doradczych. Ostatnio realizowane prace dotyczą procesów aplikacyjnych i walidacji modeli wewnętrznych, przeglądów systemu zarządzania ryzykiem, przeglądów wyliczeń kapitału ekonomicznego i best estimate zobowiązań oraz analiz luki. W przeszłości pracował dla kluczowych zakładów w Polsce i innych krajach Europy Centralnej, realizując audyty aktuarialne, wyliczenia rezerw i taryf majątkowych a także due dilligence i wyceny. Doktor matematyki, licencjonowany aktuariusz oraz członek Polskiego Stowarzyszenia Aktuariuszy. Paweł Stykowski InterRisk Posiada znaczące doświadczenie w doradztwie na rzecz przedsiębiorstw z sektora usług finansowych, przede wszystkim zakładów ubezpieczeń. Zajmuje się m.in. badaniem legalności produktów finansowych i wzorców umownych z obowiązującym prawem, przygotowywaniem wzorców umownych nowych produktów, przygotowywaniem opinii z zakresu prawa usług finansowych oraz doradztwem w zakresie postępowań przed organami nadzoru. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego oraz w Instytucie Stosunków Międzynarodowych Uniwersytetu Warszawskiego. Jest także absolwentem Cardiff University Law School w Wielkiej Brytanii i ukończył roczny kurs prawa amerykańskiego w Centrum Prawa Amerykańskiego prowadzonym przez University of Florida i Uniwersytet Warszawski. Jest autorem licznych artykułów, które ukazały się m.in. w Rzeczpospolitej, Parkiecie, Dzienniku Gazecie Prawnej, Monitorze Prawniczym i Miesięczniku Ubezpieczeniowym. Paweł Stykowski włada biegle językiem angielskim, zna również język niemiecki. data i podpis pieczątka firmy