MiFID II wymagania i perspektywy w kontekście bankowego IT
|
|
|
- Roman Orłowski
- 6 lat temu
- Przeglądów:
Transkrypt
1 MiFID II wymagania i perspektywy w kontekście bankowego IT
2 Marcin Borzoł >7 lat doświadczenia w IT >4 lata doświadczenia w IT w bankowości Ostatnie 2 lata projekty IT związane z MiFID II
3 Czym jest MiFID II?» Markets in Financial Instruments Directive (MIFID I) » MIFID II oraz MiFIR Zakres:» Podmioty rynku finansowego» Podmioty OTC / OTF» Instrumenty rynku finansowego (z wyłączeniem Forexu oraz części instrumentów pochodnych) Cele:» Ochrona inwestora» Przejrzystość rynkowa» Ład korporacyjny» Zmiany w infrastrukturze rynkowej
4 Obszary MiFID II Ochrona inwestora» Obsługa reklamacji» Zarządzanie produktami» Ograniczenie zachęt dla pośredników» Doradztwo inwestycyjne» Wymogi informacyjne» Konflikty interesów» Rejestrowanie połączeń / wiadomości» Pośrednicy Regulacje rynków» Infrastruktura rynku» Instrumenty pochodne» Transparentność transakcji» High-frequency trading» Instrumenty pochodne» Dostęp dla podmiotów trzecich» Szerszy zakres regulowanych produktów Raportowanie» Raportowanie danych» Raporty dla klientów inwestycyjnych» Publikacja danych
5 Wpływ na działalność biznesową» Zmiana warunków współpracy z pośrednikami usług finansowych» Zmiana struktury opłat produktowych» Sprzedaż własnych funduszy inwestycyjnych» Zmiana relacji z klientem Execution Only / Advisory» Potencjalne wydłużenie czasu obsługi dla bardziej skomplikowanych produktów
6 TRYBY OBSŁUGI INWESTYCYJNEJ wg MiFID II Advisory skomplikowane produkty, pełny zakres doradztwa Execution White only proste produkty, bez doradztwa
7 Kluczowe wymagania MiFID II - szczegóły
8 OBSZAR ZAKRES ZMIAN SYSTEMY WPŁYW Opłaty i koszty Prezentacja kosztów w całym cyklu życia produktu przed sprzedażą Raportowanie roczne dla klientów opłaty i prowizje naliczone w ciągu roku ebanking Systemy obsługi maklerskiej Zewnętrzne źródła danych np. Analizy Online, Reuters, Bloomberg Hurtownie danych
9 OBSZAR ZAKRES ZMIAN SYSTEMY WPŁYW Opłaty i koszty Prezentacja kosztów w całym cyklu życia produktu przed sprzedażą Raportowanie roczne dla klientów opłaty i prowizje naliczone w ciągu roku ebanking Systemy obsługi maklerskiej Zewnętrzne źródła danych np. Analizy Online, Reuters, Bloomberg Hurtownie danych Zachęty Prezentacja zachęt otrzymanych oraz oferowanych podmiotom trzecim Zakaz otrzymywania / oferowania prowizji przy sprzedaży produktów podmiotów trzecich j.w. Średni
10 OBSZAR ZAKRES ZMIAN SYSTEMY WPŁYW Opłaty i koszty Prezentacja kosztów w całym cyklu życia produktu przed sprzedażą Raportowanie roczne dla klientów opłaty i prowizje naliczone w ciągu roku Hurtownie danych ebanking Systemy obsługi maklerskiej Zewnętrzne źródła danych np. Analizy Online, Reuters, Bloomberg Zachęty Prezentacja zachęt otrzymanych oraz oferowanych podmiotom trzecim Zakaz otrzymywania / oferowania prowizji przy sprzedaży produktów podmiotów trzecich j.w. Średni Archiwizacja Nagrywanie rozmów telefonicznych z klientami + i Archiwizacja danych o klientach + transakcjach przez min. 5 lat Aplikacje archiwizacyjne Core banking Hurtownia danych Bankowość telefoniczna
11 OBSZAR ZAKRES ZMIAN SYSTEMY WPŁYW Opłaty i koszty Prezentacja kosztów w całym cyklu życia produktu przed sprzedażą Raportowanie roczne dla klientów opłaty i prowizje naliczone w ciągu roku Hurtownie danych ebanking Systemy obsługi maklerskiej Zewnętrzne źródła danych np. Analizy Online, Reuters, Bloomberg Zachęty Prezentacja zachęt otrzymanych oraz oferowanych podmiotom trzecim Zakaz otrzymywania / oferowania prowizji przy sprzedaży produktów podmiotów trzecich j.w. Średni Archiwizacja Nagrywanie rozmów telefonicznych z klientami + i Archiwizacja danych o klientach + transakcjach przez min. 5 lat Aplikacje archiwizacyjne Core banking Hurtownia danych Bankowość telefoniczna Ankiety / propozycje inwestycyjne Przeprowadzenie ankiety z klientem przed transakcją (dotyczy tylko modelu advisory) Generowanie propozycji inwestycyjnych na podstawie zweryfikowanej wiedzy i doświadczenia BPM Portfolio management Systemy obsługi maklerskiej Bankowość elektroniczna (w przypadku modelu advisory)
12 OBSZAR ZAKRES ZMIAN SYSTEMY WPŁYW Opłaty i koszty Prezentacja kosztów w całym cyklu życia produktu przed sprzedażą Raportowanie roczne dla klientów opłaty i prowizje naliczone w ciągu roku Hurtownie danych ebanking Systemy obsługi maklerskiej Zewnętrzne źródła danych np. Analizy Online, Reuters, Bloomberg Zachęty Prezentacja zachęt otrzymanych oraz oferowanych podmiotom trzecim Zakaz otrzymywania / oferowania prowizji przy sprzedaży produktów podmiotów trzecich j.w. Średni Archiwizacja Nagrywanie rozmów telefonicznych z klientami + i Archiwizacja danych o klientach + transakcjach przez min. 5 lat Aplikacje archiwizacyjne Core banking Hurtownia danych Bankowość telefoniczna Ankiety / propozycje inwestycyjne Przeprowadzenie ankiety z klientem przed transakcją (dotyczy tylko modelu advisory) Generowanie propozycji inwestycyjnych na podstawie zweryfikowanej wiedzy i doświadczenia BPM Portfolio management Systemy obsługi maklerskiej Bankowość elektroniczna (w przypadku modelu advisory) Raportowanie Raporty kwartalne wyniki portfela, transakcje, stan aktywów Raporty roczne opłaty i prowizje Hurtownie danych / BI Portfolio management Core banking
13 Systemy portfolio management rozwiązanie? Core banking Obsługa maklerska CRM Słowniki biznesowe DWH Ankiety Raportowanie Propozycje inw. Portfolio management Archiwizacja
14 LEI identyfikator podmiotów prawnych Wszystkie podmioty prawne dokonujące operacji na rynkach finansowych muszą uzyskać LEI Legal Entity Identifier. Identyfikator musi być przechowywany w systemach bankowych do celów raportowych.» KDPW polski repozytariusz LEI, umożliwia rejestrację LEI.»GLEIF globalna organizacja gromadząca i udostępniająca LEI. Interfejs pliki XML.
15 Co przyniesie przyszłość?» Konieczność rozwoju systemów IT pod obsługę inwestycyjną» Zmiany na rynkach finansowych, zwiększenie konkurencyjności» Dyrektywa PSD 2: wymóg udostępnienia usługi dostępu do rachunku klienta podmiotom trzecim, wymóg udostępnienia usługi inicjowania płatności w imieniu klienta podmiotom trzecim, zmiany w procesach uwierzytelniania klienta
16 DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ kontakt:
CZYM JEST KOD LEI? Przykładowa struktura kodu LEI na bazie identyfikatora nadanego przez KDPW. Znaki 1-4 Znaki 5-6 Znaki 7-18 Znaki 19-20
KOD LEI Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych KOD LEI CZYM JEST KOD LEI? Kod LEI to 20 znakowy, alfa-numeryczny identyfikator podmiotu zgodny z normą ISO17442 nadawany przez tzw. jednostki LOU (Local
Warszawa r. Szanowni Państwo,
Warszawa 30.04.2018 r. Szanowni Państwo, zgodnie z regulacjami MIFD II (z ang. Markets in Financial Instrument Directive - Dyrektywa 2014/65/UE w sprawie Rynków instrumentów finansowych), Bank działając,
Bank realizuje wszystkie zlecenia klienta poprzez jeden system wykonywania zleceń miejscem wykonywania zleceń przez Bank jest portfel własny Banku.
Warszawa, 31.03.2019 r. Szanowni Państwo Zgodnie z regulacjami MIFD II (z ang. Markets in Financial Instrument Directive - Dyrektywa 2014/65/UE w sprawie Rynków instrumentów finansowych), Bank działając
CZYM JEST MIFID? SPIS TREŚCI JAKICH PRODUKTÓW I USŁUG DOTYCZY MIFID?
Podstawowe informacje dotyczące świadczenia usług maklerskich oraz sposobu oferowania instrumentów finansowych przez bank (dotyczy klientów obsługiwanych w oddziałach Banku, będących przed dniem połączenia
Regulacje europejskie a hurtowy rynek energii wybrane zagadnienia REMIT, EMIR i MiFID II. Katarzyna Szwarc Biuro Compliance
Regulacje europejskie a hurtowy rynek energii wybrane zagadnienia REMIT, EMIR i MiFID II Katarzyna Szwarc Biuro Compliance VIII FORUM OBROTU Lidzbark Warmiński, 8-10 czerwca 2015 Agenda 1. Nowe regulacje
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta oraz wykonywania zleceń w SGB-Banku S.A.
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta oraz wykonywania zleceń w SGB-Banku S.A. Poznań, październik 2018 r. Spis treści ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE... 2 ROZDZIAŁ 2. MIEJSCE WYKONYWANIA
BROSZURA INFORMACYJNA DOTYCZĄCA DYREKTYWY MIFID DLA KLIENTÓW BANKU BPS S.A.
BROSZURA INFORMACYJNA DOTYCZĄCA DYREKTYWY MIFID DLA KLIENTÓW BANKU BPS S.A. Podstawowe informacje o Dyrektywie MiFID Nazwa MiFID pochodzi od skrótu Markets in Financial Instruments Directive (Dyrektywa
Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID
Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID Spis treści Wstęp... 2 Jakich produktów dotycz MiFID... 2 Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?... 3 1. Klasyfikacja Klientów...
Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID
Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID Spis treści Wstęp... 2 Jakich produktów/usług dotyczy MiFID... 2 Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?... 3 1. Klasyfikacja
Broszura informacyjna mifid. Poradnik dla Klienta
Broszura informacyjna mifid Poradnik dla Klienta Broszura Informacyjna mifid 1. MiFID informacje ogólne Niniejsza Broszura zawiera informacje przeznaczone dla Klientów Banku na temat realizowania przez
Reforma regulacyjna sektora bankowego
Reforma regulacyjna sektora bankowego Zarządzanie relacją z klientem jako element zarządzania ryzykiem 11 grudnia 2017 Jak rozumiemy conduct risk? Wprowadzenie Ryzyko relacji z klientem jest ryzykiem związanym
Rola Domu Maklerskiego na Rynku Instrumentów Finansowych prowadzonym przez TGE S.A. Iwona Ustach, MBA
Rola Domu Maklerskiego na Rynku Instrumentów Finansowych prowadzonym przez TGE S.A. Iwona Ustach, MBA Uczestnictwo na Rynku Instrumentów Finansowych na Towarowej Giełdzie Energii S.A. Podmiot, który planuje
dla klientów bankowości prywatnej
UZ/0081/2018 Załącznik nr 1 Tabela Prowizji i Opłat Biura Maklerskiego Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów bankowości prywatnej Usługi usługi przyjmowania i przekazywania zleceń Opłaty i Prowizje*
MIFID II i MIFIR nowe regulacje zmieniające warunki obrotu energią, gazem, prawami majątkowymi, CO 2, ropą i produktami ropopochodnymi, węglem,
MIFID II i MIFIR nowe regulacje zmieniające warunki obrotu energią, gazem, prawami majątkowymi, CO 2, ropą i produktami ropopochodnymi, węglem, produktami rolnymi i metalami 1 MIFID II Dyrektywa Parlamentu
Broszura informacyjna MiFID
Broszura informacyjna MiFID dla Klientów Meritum Banku www.meritumbank.pl Aktualizacja: 26 czerwca 2014 Broszura informacyjna MiFID dla Klientów Meritum Banku Spis treści I. Co to jest MiFID? 3 II. Informacje
Zasady raportowania przez IRGiT do repozytorium KDPW S.A.
Załącznik nr 1 do Uchwały Zarządu Izby Rozliczeniowej Giełd Towarowych S.A. Nr 187/72/10/2015 z dnia 5 października 2015 roku Zasady raportowania przez IRGiT do repozytorium KDPW S.A. 1. Obowiązek sprawozdawczy
Informacja o Alior Banku SA i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi
Informacja o Alior Banku SA i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi Szanowni Państwo, Zgodnie z wymogami Dyrektywy MIFID*, są przedstawiane Państwu informacje o Alior Banku SA
PREZENTACJA INSTYTUCJI PŁATNICZEJ FILOZOFIA, OPIS PRODUKTÓW I ROZWIĄZAŃ. BONOPAY i SYSTEM MASTERPAY rynek docelowy
Payment Institution NFD a.s. 17. novembra 4 Stará Ľubovňa 064 01 Słowacja Numer tel.: +421 (0)52/46 810 89 Adres e-mail: info@pay-institution.eu Kod SWIFT: NFDNSKBA PREZENTACJA INSTYTUCJI PŁATNICZEJ FILOZOFIA,
Zasady raportowania przez IRGiT do repozytorium KDPW S.A.
Załącznik nr 1 do Uchwały Zarządu Izby Rozliczeniowej Giełd Towarowych S.A. 303/71/10/2016 z dnia 7 października 2016 roku Zasady raportowania przez IRGiT do repozytorium KDPW S.A. Wchodzą w życie z dniem
PREZENTACJA INSTYTUCJI PŁATNICZEJ FILOZOFIA, OPIS PRODUKTÓW I ROZWIĄZAŃ. BONOPAY i SYSTEM MASTERPAY
Payment Institution NFD a.s. Popradská 17/670 Stará Ľubovňa 064 01 Słowacja Numer tel.: +421 (0)52/46 810 89 Adres e-mail: info@pay-institution.eu Kod SWIFT: NFDNSKBA PREZENTACJA INSTYTUCJI PŁATNICZEJ
1. Firma Towarzystwa : NN Investment Partners Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej NN TFI )
Informacja dotycząca NN Investment Partners Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. oraz informacja na temat usługi zarządzania portfelem, w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez Bank BPS S.A. Spis treści: Rozdział 1. Postanowienia
REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG MAKLERSKICH PRZEZ PROSPER CAPITAL DOM MAKLERSKI SPÓŁKĘ AKCYJNĄ W ZAKRESIE DORADZTWA DLA PRZEDSIĘBIORSTW
REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG MAKLERSKICH PRZEZ PROSPER CAPITAL DOM MAKLERSKI SPÓŁKĘ AKCYJNĄ W ZAKRESIE DORADZTWA DLA PRZEDSIĘBIORSTW 1. Użyte w Regulaminie określenia i skróty oznaczają : 1) Dom Maklerski
Grupa Kredyt Banku S.A.
Grupa Kredyt Banku S.A. Wyniki finansowe po 2 kwartale 2008 Warszawa, 7 Sierpnia 2008 1 Najważniejsze wydarzenia Wyniki finansowe, Grupa Segmenty działalności, Bank Aneks 2 Czynniki kluczowe dla 2 kwartału
MiFIR RAPORTOWANIE TRANSAKCJI
MiFIR RAPORTOWANIE TRANSAKCJI - TRYB I ZASADY RAPORTOWANIA - - KDPW JAKO ZATWIERDZONY MECHANIZM SPRAWOZDAWCZY (ARM) - - IMPLEMENTACJA WYMOGU OD STRONY IT - 30.05.2017 HOTEL SOFITEL VICTORIA WARSZAWA SEMINARIUM
1. Nazwa firmy inwestycyjnej świadczącej usługę zarządzania portfelem, : ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej ING TFI ).
Informacja dotycząca ING Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. oraz informacja na temat usługi zarządzania portfelem, w skład którego wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych (dalej
III Ogólnopolska Konferencja Compliance
III Ogólnopolska Konferencja Compliance Grzegorz Włodarczyk Senior compliance expert Investment Regulations Unit http://compliancemifid.wordpress.com/ Warszawa, dnia 23 listopada 2014 r. ***» MiFID II
NABYWANIE I ZBYWANIE INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH PRZEZ BANKI NA RYNKU
NABYWANIE I ZBYWANIE INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH PRZEZ BANKI NA RYNKU PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI MAKLERSKIEJ PRZEZ BANK / INSTYTUCJE KREDYTOWĄ WG USTAWY O OBROCIE FORMY UCZESTNICTWA BANKU/INSTYTUCJI KREDYTOWEJ
Informacja o Banku Spółdzielczym w Sztumie jako dystrybutorze jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych
Informacja o Banku Spółdzielczym w Sztumie jako dystrybutorze jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Niniejszy dokument przygotowany został dla Klientów korzystających z usług Banku Spółdzielczego
Zasady kategoryzacji Klienta w OPERA Domu Maklerskim Sp. z o.o.
Zasady kategoryzacji Klienta w OPERA Domu Maklerskim Sp. z o.o. W związku z wejściem w życie nowelizacji Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. z 2005 r., Nr 183, poz.1538
Zmiany przepisów i inne zdarzenia mające wpływ na funkcjonowanie funduszy inwestycyjnych w Polsce. Warszawa, październik 2015 r.
Zmiany przepisów i inne zdarzenia mające wpływ na funkcjonowanie funduszy inwestycyjnych w Polsce Warszawa, październik 2015 r. Plan prezentacji Zamiany i konwersje stanowisko KNF i jego konsekwencje Nowe
Fundusz PKO Strategii Obligacyjnych FIZ
Fundusz PKO Strategii Obligacyjnych FIZ 1 Wpływ polityki pieniężnej na obszar makro i wyceny funduszy obligacji Polityka pieniężna kluczowym narzędziem w walce z recesją Utrzymująca się duża podaż taniego
Obsługa niepublicznych papierów wartościowych w systemie depozytowym KDPW. Seminarium dyskusyjne z TFI
Obsługa niepublicznych papierów wartościowych w systemie depozytowym KDPW Seminarium dyskusyjne z TFI 21.05.2019 AGENDA 1. Nowe zadania KDPW - zmiany w przepisach ustawowych 2. Relacja emitenta z KDPW
Zmiany w zakresie obsługi niepublicznych papierów wartościowych. Spotkanie
Zmiany w zakresie obsługi niepublicznych papierów wartościowych Spotkanie 24.01.2018 AGENDA 1. Nowe zadania KDPW - zmiany w przepisach ustawowych 2. Zagadnienia wstępne dot. relacji z emitentami 3. Rejestracja
MiFID. Broszura Informacyjna. dla Klientów Sektora Bankowości Detalicznej Banku Handlowego w Warszawie S.A.
MiFID Broszura Informacyjna dla Klientów Sektora Bankowości Detalicznej Banku Handlowego w Warszawie S.A. Spis treści MiFID - informacje ogólne 04 MiFID - definicja i cel 05 Korzyści dla Klienta wynikające
Informacje dotyczące domu maklerskiego ING Securities S.A. i usług udzielane Klientowi przed zawarciem umowy
Informacje dotyczące domu maklerskiego ING Securities S.A. i usług udzielane Klientowi przed zawarciem umowy 1. Nazwa domu maklerskiego. 2 ING Securities Spółka Akcyjna w Warszawie. 2. Dane pozwalające
BROSZURA INFORMACYJNA O WYMOGACH MIFID DLA KLIENTÓW BANKU MILLENNIUM S.A.
BROSZURA INFORMACYJNA O WYMOGACH MIFID DLA KLIENTÓW BANKU MILLENNIUM S.A. SPIS TREŚCI I. CZYM JEST MiFID?...2 II. KATALOG INSTRUMENTÓW I PRODUKTÓW FINANSOWYCH OBJĘTYCH MiFID...2 III. ŚWIADCZENIE USŁUG
Możliwości handlu uprawnieniami do emisji co2 na rynku europejskim
Możliwości handlu uprawnieniami do emisji co2 na rynku europejskim 1.DM Consus S.A. Dom Maklerski Consus S.A. Doświadczenie Grupy Consus dot. rynku carbon, Licencja Domu Maklerskiego efekt zmian regulacji,
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM PEKAO
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM PEKAO CEL POLITYKI KLASYFIKACJI Celem Polityki klasyfikacji i reklasyfikacji Klienta w Domu Maklerskim Pekao jest przedstawienie informacji
ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) / z dnia r.
KOMISJA EUROPEJSKA Bruksela, dnia 12.6.2017 r. C(2017) 3890 final ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) / z dnia 12.6.2017 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 600/2014
Nowe definicje instrumentów finansowych i działalności inwestycyjnej według MiFID II kluczowe wyzwania dla przedsiębiorstw energetycznych
Nowe definicje instrumentów finansowych i działalności inwestycyjnej według MiFID II kluczowe wyzwania dla przedsiębiorstw energetycznych X Forum Obrotu Iława, 6 czerwca 2017 r. Cele prezentacji 1 Podsumowanie
KDPW_TR Step by Step
KDPW_TR Step by Step Obowiązek raportowania > Zgodnie z art. 9 Rozporządzenia EMIR 1 kontrahenci oraz CCP mają obowiązek zapewnienia, aby szczegółowe informacje na temat każdego zawartego przez te podmioty
Spis treści Przedmowa Wykaz skrótów Bibliografia Wprowadzenie Rozdział I. Polityczne uwarunkowania regulacji europejskiego rynku usług finansowych
Przedmowa... Wykaz skrótów... Bibliografia... Wprowadzenie... XIII XV XXI XXVII Rozdział I. Polityczne uwarunkowania regulacji europejskiego rynku usług finansowych... 1 1. Uwagi ogólne... 1 2. Od wspólnego
KBC Alokacji Sektorowych FIZ
KBC Alokacji Sektorowych FIZ KBC Alokacji Sektorowych FIZ- idea funduszu Cykliczność gospodarki bazą do racjonalnego zarządzania portfelem funduszu Koncentracja na najlepiej zapowiadających się sektorach
Erste Securities Polska S.A. INFORMACJA O ERSTE SECURITIES POLSKA S.A
INFORMACJA O ERSTE SECURITIES POLSKA S.A 1 Niniejsza informacja skierowana jest do klientów detalicznych. Począwszy od maja 2015 r. ERSTE Securities Polska S.A. zaprzestał świadczenia usług maklerskich
Michał Stępniewski Wiceprezes Zarządu KDPW VII Kongres Rynku Kapitałowego Warszawa, 6 grudnia 2018 r.
Zmiany regulacyjne wprowadzone w latach 2009 2018 i ich wpływ na zasady funkcjonowania systemu depozytowo rozliczeniowego w Polsce Michał Stępniewski Wiceprezes Zarządu KDPW VII Kongres Rynku Kapitałowego
MiFID. Broszura Informacyjna. dla Klientów Detalicznych Banku Handlowego w Warszawie S.A.
MiFID Broszura Informacyjna dla Klientów Detalicznych Banku Handlowego w Warszawie S.A. 07/2010 Spis treści MiFID - informacje ogólne... str. 1 MiFID - definicja i cel... str. 2 Korzyści dla Klienta wynikające
UMOWA O ŚWIADCZENIE PRZEZ BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. USŁUG PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
UMOWA O ŚWIADCZENIE PRZEZ BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. USŁUG PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Zwana dalej Umową zawarta dnia między: Panem/Panią data i miejsce
Projekty realizowane w Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. przy współudziale i na rzecz Zrzeszenia BPS
Projekty realizowane w Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. przy współudziale i na rzecz Zrzeszenia BPS Departament Zarządzania Informatyką i Projektami BPS S.A. IX Spotkanie Liderów Informatyki Zrzeszenia
POŚREDNICTWO W POLSCE B 367992
POŚREDNICTWO W POLSCE B 367992 Wprowadzenie - Wiesława Przybylska-Kapuścińsha 7 1. Sektor bankowy w Polsce - Michał Skopowski 11 1.1. Powstanie sektora bankowego w Polsce 11 1.2. Struktura i podstawy prawne
Nowe opcje strategiczne po stronie przychodowej i kosztowej biznesu kartowego. Konferencja Rynek akceptacji kart w Polsce czy da się na nich zarobić?
Nowe opcje strategiczne po stronie przychodowej i kosztowej biznesu kartowego Konferencja Rynek akceptacji kart w Polsce czy da się na nich zarobić? WARSZAWA październik 2015 Konsulting i edukacja rynku
Przedtransakcyjne zestawienie szacowanych kosztów (ex-ante)
potrzeby tej dyrektywy, zgodnie z którym Dom Maklerski Raiffeisen jest zobowiązany przekazać w - wynagrodzenie przekazywane do Domu Maklerskiego Raiffeisen związane z obsługą zleceń Instrumenty finansowe
epromak NEXT Smart investing. promak-next.asseco.com
epromak NEXT Smart investing. promak-next.asseco.com epromak NEXT Smart investing. Inwestor giełdowy to dzisiaj przede wszystkim użytkownik pracujący online. Platforma tradingowa musi zapewnić mu wygodny
KBC Securities. Kontrakty terminowe na GPW. Od zlecenia do rozliczenia w modelu zintegrowanym. Konrad Makowiecki Andrzej Maliszewski
KBC Securities Kontrakty terminowe na GPW Od zlecenia do rozliczenia w modelu zintegrowanym Konrad Makowiecki Andrzej Maliszewski Warszawa, 18.10.2013 Plan prezentacji Struktura grupy KBC Linie biznesowe
Polityka najlepszego wykonywania i obsługi zleceń w ING Banku Śląskim S.A.
Polityka najlepszego wykonywania i obsługi zleceń w ING Banku Śląskim S.A. 1. Kiedy stosuje się najlepsze wykonywanie transakcji Klienta? Niniejsza Polityka najlepszego wykonywania i obsługi zleceń w ING
Prowizja dla zleceń składanych osobiście lub telefonicznie
Taryfa prowizji i opłat pobieranych przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. za świadczenie usług maklerskich A. PROWIZJE W OBROCIE ZORGANIZOWANYM NA RYNKU KRAJOWYM I. Prowizje od transakcji akcjami,
Dyrektywa MIFID II w kontekście działalności IRGIT SA. Forum Obrotu 2016
Dyrektywa MIFID II w kontekście działalności IRGIT SA Forum Obrotu 2016 IRGIT SA w obecnym stanie prawnym I. Zakres działalności IRGIT SA: 1. IRGIT SA jako giełdowa izba rozrachunkowa ( GIR ) w rozumieniu
Regulamin świadczenia przez mbank usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych
BRE Bank SA Regulamin świadczenia przez mbank usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych (obowiązuje od 15.08.2011 r.) 1 Postanowienia ogólne 1. Regulamin określa
SPIS TREŚCI. Rozdział 1. Współczesna bankowość komercyjna 12. Rozdział 2. Modele organizacji działalności banków komercyjnych 36
SPIS TREŚCI Część I. Organizacja i strategie działalności banków komercyjnych Rozdział 1. Współczesna bankowość komercyjna 12 1.1. Pojęcie i cechy... 13 1.2. Determinanty rozwoju współczesnych banków komercyjnych...
Co się zmienia w regulacjach GPW oraz serwisie supermakler? przewodnik
Co się zmienia w regulacjach GPW oraz serwisie supermakler? przewodnik Spis treści I Wybrane zmiany w regulacjach GPW... 1 a) Zmienione warunki składania zleceń z warunkiem WUJ (Warunek wielkości ujawnionej)..
ING BANK ŚLĄSKI Spółka Akcyjna
Komunikat dla Klientów korzystających z usług doradztwa inwestycyjnego w zakresie funduszy inwestycyjnych otwartych. Dokumenty, których przedłożenie jest wymagane przed zawarciem Umowy o świadczenie usługi
KDPW_TR Step by Step
KDPW_TR Step by Step Obowiązek raportowania > Zgodnie z art. 9 EMIR 1 kontrahenci oraz CCP mają obowiązek zapewnienia, aby szczegółowe informacje na temat każdego zawartego przez te podmioty kontraktu
Zasady Klasyfikacji Klientów Domu Maklerskiego
Zasady Klasyfikacji Klientów Domu Maklerskiego Zasady Klasyfikacji Klientów Domu Maklerskiego S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej Dom Maklerski ) na podstawie Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami
Regulamin świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mbanku S.A.
Regulamin świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego dla osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej mbanku S.A. obowiązuje od 7.04.2015 r. 1/8 SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ I. Postanowienia ogólne...3 ROZDZIAŁ
Komunikat. dla użytkowników Serwisu telefonicznego HaloŚląski. Obowiązuje od 15 maja 2017 r. ING BANK ŚLĄSKI
Komunikat dla użytkowników Serwisu telefonicznego HaloŚląski Obowiązuje od 15 maja 2017 r. ING BANK ŚLĄSKI SPIS TREŚCI Rodzaje rachunków opłat dla Serwisu telefonicznego HaloŚląski... 3 Funkcjonalność
139 Makarios Avenue, Zavos Business Center, 3 rd Floor 3021 Limassol, Cyprus Investments Ltd Tel.: , Faks:
POLITYKA POSTĘPOWANIA W PRZYPADKU KONFLIKTU INTERESÓW RELIANTCO INVESTMENTS LTD Kwiecień 2017 r. Spis treści 1. Legal Basis... 3 2. Scope... 3 3. Identification of Conflicts of Interest... 4 7. Prevention
Informacje dla klientów dotyczące Michael / Ström Dom Maklerski sp. z o.o. oraz usług świadczonych na podstawie umowy
Informacje dla klientów dotyczące Michael / Ström Dom Maklerski sp. z o.o. oraz usług świadczonych na podstawie umowy Podstawa prawna: Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 24 września 2012. w sprawie
BROSZURA INFORMACYJNA O WYMOGACH MiFID DLA KLIENTÓW BANKU MILLENNIUM S.A.
BROSZURA INFORMACYJNA O WYMOGACH MiFID DLA KLIENTÓW BANKU MILLENNIUM S.A. Szanowni Państwo! Niniejsza Broszura jest adresowana do Klientów Banku Millennium S.A., którzy inwestują w instrumenty i produkty
FORMULARZE BANKOWE. stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO
FORMULARZE BANKOWE stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO WYKAZ FORMULARZY BANKOWYCH TYTUŁ FORMULARZA Wynik oceny adekwatności grup instrumentów
Erste Securities Polska S.A. INFORMACJA O ERSTE SECURITIES POLSKA S.A
INFORMACJA O ERSTE SECURITIES POLSKA S.A 1 Niniejsza informacja skierowana jest do Klientów i potencjalnych Klientów Niniejsza informacja stanowi informację, o której mowa w artykule 26 Rozporządzenia
Komunikat. dla użytkowników Serwisu telefonicznego HaloŚląski. Obowiązuje od 6 sierpnia 2018 r. ING BANK ŚLĄSKI
Komunikat dla użytkowników Serwisu telefonicznego HaloŚląski Obowiązuje od 6 sierpnia 2018 r. ING BANK ŚLĄSKI SPIS TREŚCI Rodzaje rachunków opłat dla Serwisu telefonicznego HaloŚląski... 3 Funkcjonalność
Erste Securities Polska S.A. Raport Top 5 za rok 2018 Klienci detaliczni
Erste Securities Polska S.A. Raport Top 5 za rok 2018 Klienci detaliczni Erste Securities Polska S.A. Raport Top 5 za rok 2018 Klienci detaliczni Publikacja Raportu Top 5 umożliwi Klientom dokonania oceny
Informacje dla Klientów dotyczące Michael / Ström Dom Maklerski S.A. oraz usług świadczonych na podstawie umowy
Informacje dla Klientów dotyczące Michael / Ström Dom Maklerski S.A. oraz usług świadczonych na podstawie umowy Podstawa prawna: Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu
Formularze bankowe używane w związku z klasyfikacją klienta i oceną adekwatności
Polityka klasyfikacji klientów oraz dokonywanie przez Bank oceny adekwatności Formularze bankowe używane w związku z klasyfikacją klienta i oceną adekwatności WYNIK OCENY ADEKWATNOŚCI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
MiFIR PRZEJRZYSTOŚĆ POST-TRANSAKCYJNA (APA)
MiFIR PRZEJRZYSTOŚĆ POST-TRANSAKCYJNA (APA) - TRYB I ZASADY PUBLIKACJI PRZEJRZYSTOŚCI POST-TRANSAKCYJNEJ - - MECHANIZM PUBLIKACJI PRZEJRZYSTOŚCI POST-TRANSAKCYJNEJ APA I BEST EXECUTION - - IMPLEMENTACJA
DOM MAKLERSKI TMS BROKERS S.A.
DOM MAKLERSKI TMS BROKERS S.A. Debiut na NewConnect 18 stycznia 2011r. Profil spółki TMS Brokers S.A. Pośrednik w obrocie instrumentami finansowymi na rynku FOREX oraz instrumentami pochodnymi dla rynków
Katalog informacyjny PKO Banku Polskiego
Katalog informacyjny PKO Banku Polskiego Taryfa prowizji i opłat bankowych pobieranych przez Dom Maklerski ` Strona 2 SPIS TREŚCI TARYFA PROWIZJI I OPŁAT POBIERANYCH PRZEZ DOM MAKLERSKI PKO BANKU POLSKIEGO...
Podstawowe informacje dotyczące Domu Maklerskiego Secus Asset Management S.A. (Secus AM) oraz świadczonych usług maklerskich
Podstawowe informacje dotyczące Domu Maklerskiego Secus Asset Management S.A. (Secus AM) oraz świadczonych usług maklerskich 1. NAZWA FIRMY Secus Asset Management Spółka Akcyjna, zarejestrowana w rejestrze
Vademecum Inwestora. Dom maklerski w relacjach z inwestorami. Warszawa, 28 sierpnia 2012 r.
Vademecum Inwestora Dom maklerski w relacjach z inwestorami Warszawa, 28 sierpnia 2012 r. Firma inwestycyjna Funkcja i rola jest zdefiniowana w Ustawie o obrocie instrumentami finansowymi W myśl art. 3
A. PROWIZJE W OBROCIE ZORGANIZOWANYM NA RYNKU KRAJOWYM
Taryfa prowizji i opłat pobieranych przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. za świadczenie usług maklerskich A. PROWIZJE W OBROCIE ZORGANIZOWANYM NA RYNKU KRAJOWYM I. Prowizje od transakcji akcjami,
POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ W LEGG MASON TOWARZYSTWIE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. ( Polityka )
1. Definicje POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ W LEGG MASON TOWARZYSTWIE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. ( Polityka ) 1. Klient - krajowa lub zagraniczna osoba prawna, osoba fizyczna albo jednostka organizacyjna
Broszura informacyjna MiFID Poradnik dla Klienta
Broszura informacyjna MiFID Poradnik dla Klienta www.gbsbank.pl Broszura informacyjna MiFID Zgodnie z wymogiem 10 ust. 1 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 r. w sprawie trybu i warunków
Polityka realizacji zleceń w Deutsche Bank Polska S.A.
Poziom: 3a Polityka realizacji zleceń w Deutsche Bank Polska S.A. wersja. 1.0 1/9 Spis treści 1. Postanowienia Ogólne... 3 2. Cel i zakres Polityki... 5 3. Ogólne zasady działania Banku... 5 4. Szczegółowe
Polityka wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta przez Santander Biuro Maklerskie Wrzesień 2018 roku
Polityka wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta przez Santander Biuro Maklerskie Wrzesień 2018 roku Santander Biuro Maklerskie wykonuje zlecenia Klientów oraz przyjmuje i
LYXOR ETF WIG20. Pierwszy ETF notowany na Giełdzie Papierów. 2 września 2010 r.
LYXOR ETF WIG20 Pierwszy ETF notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny oraz promocyjny i nie powinien stanowić podstawy do podejmowania
Obsługa niepublicznych papierów wartościowych w systemie depozytowym KDPW. Spotkanie informacyjne dla uczestników KDPW
Obsługa niepublicznych papierów wartościowych w systemie depozytowym KDPW Spotkanie informacyjne dla uczestników KDPW 23.05.2019 AGENDA 1. Zakres projektu przypomnienie 2. Zmiany wynikające z procedowania
Instrumenty pochodne w świetle Rozporządzenia MIFIR oraz Dyrektywy MIFID II
Instrumenty pochodne w świetle Rozporządzenia MIFIR oraz Dyrektywy MIFID II 1 1 Plan prezentacji 1. Wprowadzenie; 2. Nowy katalog instrumentów finansowych; 3. Zmiana w katalogu systemów obrotu; 4. Trading
SYNCHRONIZACJA SYSTEMU KSIĘGOWEGO Z BANKIEM
BankConnect SYNCHRONIZACJA SYSTEMU KSIĘGOWEGO Z BANKIEM Usprawnij pracę w swojej firmie dzięki BankConnect PRODUKTY ALIOR BANKU W RAMACH DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH DOSTĘPNE W PLACÓWKACH OZNAKOWANYCH
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM PEKAO
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM PEKAO CEL POLITYKI KLASYFIKACJI W związku z ustawą z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi oraz rozporządzeniem Ministra
ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE. Polityka została opracowana na podstawie obowiązujących przepisów prawa, w tym:
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez Bank Polskiej Spółdzielczości S.A. ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA
POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ W PROSPER CAPITAL DOM MAKLERSKI S.A.
POLITYKA WYKONYWANIA ZLECEŃ W PROSPER CAPITAL DOM MAKLERSKI S.A. przyjęta Uchwałą nr 2/IV/2018 Zarządu z dnia 20 kwietnia 2018 r. Niniejsza Polityka wykonywania zleceń dotyczy usługi maklerskiej wykonywania
20. Zmiana danych Klienta w Banku powoduje automatyczne przekazanie dyspozycji zmiany danych do DI BRE.
Regulamin świadczenia przez mbank usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych (obowiązuje od 01.07.2012 r.) 1 Postanowienia ogólne 1. Regulamin świadczenia przez
Pakiet informacji dla Klienta Pionu Rynków Finansowych BNP Paribas Bank Polska S.A.
Pakiet informacji dla Klienta Pionu Rynków Finansowych BNP Paribas Bank Polska S.A. 1 kwietnia 2019 r. 1. WSTĘP Niniejszy dokument ma charakter informacyjny i jest przeznaczony dla Klienta BNP Paribas
Umowa. o świadczenie usług maklerskich. (zwana dalej Umową)
Umowa o świadczenie usług maklerskich (zwana dalej Umową) zawarta w dniu... r. pomiędzy: Raiffeisen Bank Polska Spółka Akcyjna Domem Maklerskim z siedzibą w Warszawie, przy ul. Pięknej 20, 00-549, wpisaną
REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG DORADZTWA INWESTYCYJNEGO PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A.
REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG DORADZTWA INWESTYCYJNEGO PRZEZ UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. Warszawa, 31 lipca 2013 r. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 Niniejszy Regulamin określa prawa
INFORMACJE O KATEGORYZACJI KLIENTA.
INFORMACJE O KATEGORYZACJI KLIENTA 2016 www.eu-capitals.com 1. Wprowadzenie Po wdrożeniu dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID) oraz zgodnie z postanownieniami usług finansowych i
Zasady polityki informacyjnej w kontaktach z klientami, udziałowcami i inwestorami Polskiego Banku Spółdzielczego w Ciechanowie
Zasady polityki informacyjnej w kontaktach z klientami, udziałowcami i inwestorami Polskiego Banku Spółdzielczego w Ciechanowie 1. Postanowienia ogólne 1 Zasady polityki informacyjnej w kontaktach z klientami,
Bank DNB Bank Polska SA. Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy. Adres: ul. Postępu 15C Warszawa.
Polityka Klasyfikacji Klientów MiFID w DNB Bank Polska S.A 1. Celem niniejszej Polityki jest wprowadzenie zasad klasyfikacji Klientów w DNB Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie, którym oferowane są
Dom Maklerski PKO Banku Polskiego Broker Roku 2014. Warszawa, luty 2015
Dom Maklerski PKO Banku Polskiego Broker Roku 2014. Warszawa, luty jako wiodące biuro maklerskie w Polsce. 1 2 3 Działamy na rynku nieprzerwanie od 1991 roku Posiadamy ponad 1000 placówek na terenie całego