Bank DNB Bank Polska SA. Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy. Adres: ul. Postępu 15C Warszawa.

Transkrypt

1 Polityka Klasyfikacji Klientów MiFID w DNB Bank Polska S.A 1. Celem niniejszej Polityki jest wprowadzenie zasad klasyfikacji Klientów w DNB Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie, którym oferowane są przez Bank Usługi MiFID. 2. Definicje i skróty użyte w niniejszej Polityce oznaczają: 1. Bank DNB Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie; 2. Dyrektywa MiFID Markets in Financial Instruments Directive Dyrektywa MiFID to Dyrektywa 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych zmieniająca dyrektywę Rady 85/611/EWG i 93/6/EWG i dyrektywę 2000/12/WE Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylająca dyrektywę Rady 93/22/EWG (Dz. U. L 145 z , str. 1). Aktami wykonawczymi do Dyrektywy MIFID są: Dyrektywa Komisji 2006/73/WE z dnia 10 sierpnia 2006 r. wprowadzająca środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (Dz. U. L 241 z , str. 26, Rozporządzenie Komisji (WE) Nr 1287/2006 z dnia 10 sierpnia 2006 r. wprowadzające środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do zobowiązań przedsiębiorstw inwestycyjnych w zakresie prowadzenia rejestrów, sprawozdań z transakcji, przejrzystości rynkowej, dopuszczania instrumentów finansowych do obrotu oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (Dz. U. L 241 z , str. 1); 3. Kategoria Klienta, Kategoria - oznacza każdą z następujących kategorii Klienta: Klient Detaliczny, Klient Profesjonalny lub Uprawniony Kontrahent; 4. Klasyfikacja - oznacza proces dotyczący nadania Klientom właściwych Kategorii na podstawie niniejszej Polityki; 5. Klient Klient Indywidualny lub Klient Instytucjonalny, z którym Bank zawarł umowę dotyczącą Usługi MiFID, lub który zamierza zawrzeć z Bankiem taką umowę (tzw. prospekt); 6. Klient Indywidualny konsument (tj. osoba fizyczna działająca bez związku z prowadzoną przez siebie działalnością gospodarczą lub zarobkową); 7. Klient Instytucjonalny klient DNB Bank Polska S.A. nie będący Klientem Indywidualnym, w szczególności przedsiębiorca tj. osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, spółki prawa handlowego, jednostka administracji publicznej, fundacje i stowarzyszenia; 8. Klient Detaliczny klient detaliczny w rozumieniu Ustawy, któremu, zgodnie z Ustawą przysługuje najwyższy poziom ochrony; 9. Klient Profesjonalny klient profesjonalny w rozumieniu Ustawy, któremu przysługuje średni poziom ochrony, co do którego zakłada się, że posiada wiedzę

2 i doświadczenie pozwalające mu na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami; 10. Ocena Odpowiedniości dokonywana przez Bank względem Klienta ocena odpowiedniości (appropriateness, adekwatności) danego rodzaju Usługi MiFID wykonana w oparciu o Test Wiedzy i Doświadczenia, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta; 11. Polityka niniejsza Polityka Klasyfikacji Klientów MiFID DNB Bank Polska S.A. ; 12. Uprawniony Kontrahent uprawniony kontrahent w rozumieniu Ustawy, będący klientem branżowym (tj.: działającym w sektorze finansowym), któremu przysługuje najniższy poziom ochrony; 13. Usługa MiFID usługa inwestycyjna świadczona przez Bank, objęta regulacjami Dyrektywy MiFID i Ustawy; 14. Ustawa ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie Instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183, poz oraz z 2006 r. Nr 104, poz. 708 i Nr 157, poz z późn.zm.); 15. Wniosek o zmianę Kategorii Klienta MiFID (Wniosek) formularz Wniosku o zmianę kategorii Klienta MiFID, którego wzór dostępny jest w placówce Banku przy ul. Postępu 15c, oraz na stronie internetowej Banku w zakładce MiFID Klasyfikacji podlega każdy Klient zawierający z Bankiem umowę o świadczenie Usługi MiFID. 2. Bank, przed zawarciem umowy dotyczącej Usługi MiFID, przekazuje Klientowi informacje dotyczące Kategorii, do której został zaklasyfikowany i poziomu ochrony przysługującej Klientowi. 3. Bank przed zawarciem umowy dotyczącej Usługi MiFID dokonuje Klasyfikacji każdego Klienta, na rzecz którego jest lub ma być świadczona co najmniej jedna z Usług MiFID, przypisując Klienta do jednej z następujących Kategorii Klientów: 1) Klient Detaliczny dająca maksymalny poziom ochrony, albo 2) Klient Profesjonalny dająca średni poziom ochrony, 3) Uprawniony Kontrahent dająca najniższy poziom ochrony. 4. Bank przed zawarciem umowy o świadczenie Usługi MiFID z Klientem, któremu nadana została kategoria Klienta Detalicznego przeprowadzana jest Ocena Odpowiedniości, której celem jest ustalenie instrumentów finansowych, które są adekwatne dla Klienta, biorąc pod uwagę jego wiedzę i doświadczenie w zakresie zawierania transakcji na instrumentach finansowych. 5. W ramach przeprowadzania Oceny Odpowiedniości Klient jest zobowiązany do wypełnienia testu wiedzy i doświadczenia. 6. Wypełnienie testu wiedzy i doświadczenia nie jest obowiązkowe i Klient może z niego zrezygnować. Uniemożliwia to Bankowi ustalenie instrumentów finansowych

3 odpowiednich dla Klienta zgodnie z wiedzą i doświadczeniem Klienta. Klient, który zrezygnuje z przeprowadzenia testu wiedzy i doświadczenia, obligatoryjnie podpisuje oświadczenie, że inwestycji w instrumenty finansowe dokonuje wyłącznie na podstawie własnej analizy instrumentu finansowego oraz sytuacji rynkowej, własnej decyzji oraz na własne ryzyko i własną odpowiedzialność oraz, że zapoznał się, rozumie i akceptuje ryzyka związane z inwestowaniem w instrumenty finansowe i korzystaniem z usług inwestycyjnych. 7. Średni poziom zakresu ochrony przysługujący Klientom Profesjonalnym polega w szczególności na tym, że: 1) dokonując Oceny Odpowiedniości wiedzy i doświadczenia Klienta w stosunku do danego rodzaju transakcji lub grupy transakcji, Bank może uznać, że Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie pozwalające na zrozumienie ryzyka związanego z danymi transakcjami lub usługą; 2) Bank nie będzie zobowiązany do przekazania takiemu Klientowi szczegółowych informacji dotyczących Banku oraz usługi, która ma być świadczona na podstawie zawieranej z Klientem umowy W dowolnym momencie, każdemu Klientowi przysługuje prawo złożenia pisemnego żądania zmiany nadanej mu przez Bank Kategorii Klienta, na zasadach opisanych w niniejszej Polityce. 2. Jeżeli sytuacja faktyczno-prawna Klienta ulega zmianie w taki sposób, że może wpłynąć na zmianę przyznanej Kategorii, Klient zobowiązany jest poinformować Bank o takich okolicznościach i złożyć żądanie zmiany przyznanej mu Kategorii na formularzu Wniosku o zmianę kategorii Klienta MiFID. Uprawnieni Kontrahenci mogą przesłać do Banku żądanie zmiany Kategorii Klienta bez obowiązku wypełnienia formularza wniosku. 3. Wniosek o zmianę kategorii Klienta MiFID, Klient powinien przesłać na adres siedziby Banku: DNB Bank Polska S.A. ul. Postępu 15c,. 4. Klient zobowiązany jest informować Bank o wszelkich okolicznościach faktycznych i prawnych, w tym dotyczących osób upoważnionych w imieniu Klienta do zawierania transakcji objętych Usługami MiFID, mogących mieć wpływ na aktualność dokonanej przez Bank Kategorii Klienta. 5. W przypadku powzięcia przez Bank informacji, że Klient Profesjonalny, nie spełnia lub przestał spełniać warunki minimalne, pozwalające na uznanie go za Klienta Profesjonalnego, Bank może podjąć działania zmierzające do zmiany Kategorii tego Klienta na Klienta Detalicznego, chyba, że Klient będzie spełniał kryteria Klienta Profesjonalnego na wniosek i Klient złoży w Banku Wniosek o zmianę kategorii Klienta MiFID. 6. Bank może w każdym momencie zaklasyfikować Klienta do Kategorii dającej większy poziom ochrony z własnej inicjatywy, o czym informuje Klienta. 7. Bank może, bez podania przyczyny, nie uwzględnić Wniosku o zmianę kategorii Klienta MiFID, o czym informuje Klienta. Komentarz [TD1]: Dokładnie takie słowa powinny być w naszym oświadczeniu / wydruku z aplikacji MiFID

4 8. Bank, zmieniając Klientowi Kategorię, informuje niezwłocznie Klienta o poziomie ochrony jaka przysługuje danej Kategorii Klienta. W przypadku zmiany Kategorii nadanej Klientowi, z którą związany jest niższy poziom ochrony, konieczne jest złożenie przez Klienta pisemnego oświadczenia o znajomości zasad traktowania przez Bank Klientów Profesjonalnych i o skutkach traktowania go jako Klienta Profesjonalnego. 5. Uprawnieni Kontrahenci oraz Klienci Profesjonalni z założenia 1. Jeżeli Klient jest jedną z instytucji branżowych, wymienionych w Ustawie to znaczy, jest Klientem, o którym mowa w art. 3 pkt 39b lit. a j oraz l m Ustawy, z którym Bank, w ramach świadczenia Usługi MiFID obejmującej wykonywanie zleceń, przyjmowanie i przekazywanie zleceń lub w ramach nabywania lub zbywania Instrumentów finansowych na własny rachunek, zawiera transakcje lub pośredniczy w ich zawieraniu, Bank automatycznie klasyfikuje takiego Klienta jako Klienta Profesjonalnego z założenia lub jako Uprawnionego Kontrahenta (według wyboru Banku). 2. Bank, na pisemne żądanie Klienta Profesjonalnego z założenia i w zakresie określonym w tym żądaniu, może uznać go za Klienta Detalicznego, z zastrzeżeniem jednak, że Bank nie ma takiego obowiązku. Bank może także, na podstawie posiadanych przez siebie informacji, uznać Klienta spełniającego kryteria Klienta Profesjonalnego z założenia za Klienta Detalicznego z własnej inicjatywy (tj. pomimo braku złożenia przez Klienta takiego żądania/wniosku). 6. Klienci Profesjonalni na wniosek 1. Bank może zaklasyfikować Klienta jako Klienta Profesjonalnego na wniosek w przypadku spełniania przez niego łącznie co najmniej dwóch warunków z poniższych: 1) ze względu na wartość i częstotliwość zawieranych transakcji jeżeli zawierał transakcje o wartości stanowiącej co najmniej równowartość w złotych euro każda, na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością co najmniej 10 transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów; lub 2) ze względu na wartość portfela jeżeli wartość rynkowa portfela Instrumentów finansowych tego podmiotu łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład, wynosi co najmniej równowartość w złotych euro. Do badania stosuje się wartość rynkową portfela Instrumentów finansowych z końca miesiąca poprzedzającego dzień badania, lub 3) w odniesieniu do Klientów instytucjonalnych ze względu na zatrudnianie przez Klienta instytucjonalnego osoby (osób) z doświadczeniem inwestycyjnym jeżeli u Klienta co najmniej 1 osoba pracowała przynajmniej 1 rok na stanowisku wymagającym znajomości zakresie Instrumentów finansowych lub usług maklerskich, które miałyby być świadczone przez Bank na rzecz Klienta na podstawie zawieranej umowy.

5 2. Równowartość kwot wyrażonych w euro, o których mowa w ust. 1 powyżej, jest ustalana przy zastosowaniu średniego kursu euro ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski, obowiązującego w dniu poprzedzającym datę złożenia Wniosku o zmianę kategorii Klienta lub klasyfikowania (reklasyfikowania) Klienta przez Bank z własnej inicjatywy. 3. Klient może być zaklasyfikowany jako Klient Profesjonalny na wniosek, o ile: 1) spełnia warunki, o których mowa w ust. 1 powyżej, 2) złożył Wniosek o zmianę kategorii Klienta MiFID, 3) Bank zaakceptował Wniosek o zmianę kategorii Klienta MiFID. 4. Jeżeli Klient zaklasyfikowany jako Klient Profesjonalny na wniosek później przestał spełniać warunki, o których mowa w ust. 1 powyżej, Bank, może, ale nie ma obowiązku dokonania zmiany jego Kategorii na Klienta Detalicznego. 5. Bank, na pisemny Wniosek o zmianę kategorii Klienta MiFID, złożony przez Klienta Profesjonalnego na wniosek, może nadać mu Kategorię Klienta Detalicznego, z zastrzeżeniem jednak, że Klient miał dokonaną Ocenę Odpowiedniości Bank może dokonać zmiany niniejszej Polityki w każdym czasie. 2. Aktualna wersja Polityki zamieszczona jest na stronie internetowej Banku: w zakładce Ważne Informacje o Banku