Wojciech Golicz Doradca Zarządu Związek Banków Polskich

Transkrypt

1 Europejski Certyfikat Bankowca szansą dla studentów i absolwentów zainteresowanych karierą w sektorze finansowym informacja nt. certyfikacji Związku Banków Polskich w ramach Systemu Standardów Kwalifikacyjnych Wojciech Golicz Doradca Zarządu Związek Banków Polskich Wystąpienie dla studentów Wydziału Zarządzania, Informatyki i Finansów Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu,

2 Związek Banków Polskich (ZBP) to samorządowa organizacja banków działająca na podstawie ustawy o izbach gospodarczych, powołana w 1991 r. Według stanu na ZBP liczy 102 Banki, członkostwo ma charakter dobrowolny i obejmuje banki działające na obszarze RP, utworzone i działające na podstawie prawa polskiego. ZBP wspiera najwyższe standardy w zakresie rozwoju i jakości kształcenia kadr bankowych.

3 Członkowie Związku tworzą sekcje według podziału: 1. Sekcja banków dużych banki o funduszach własnych w wysokości powyżej 700 mln zł (w przypadku banków będących członkami bankowej grupy kapitałowej w Polsce, których suma funduszy własnych wynosi powyżej 1,4 mld zł, banki te mogą wskazać jeden z banków, który będzie członkiem sekcji banków dużych). 2. Sekcja banków średniej wielkości i oddziałów instytucji kredytowych banki o funduszach własnych w wysokości poniżej 700 mln zł oraz oddziały instytucji kredytowych. 3. Sekcja banków spółdzielczych i zrzeszających banki spółdzielcze oraz banki zrzeszające.

4 Zadania ZBP (I) Do zadań statutowych ZBP należy: - reprezentowanie i ochrona wspólnych interesów jego członków m.in. w zakresie uregulowań prawnych dotyczących ustawodawstwa bankowego - uczestnictwo w charakterze ekspertów m.in. w pracach legislacyjnych komisji Sejmu i Senatu - współpraca z KNF, NBP, rządem w zakresie funkcjonowania przepisów dot. systemu bankowego - organizowanie wymiany informacji pomiędzy bankami, - promocja sektora bankowego i jego usług, - budowa infrastruktury międzybankowej,

5 Zadania ZBP (II) Do zadań statutowych ZBP należy: - wspieranie standaryzacji produktów i usług bankowych, - upowszechnianie wiedzy na temat bankowości, - prowadzenie postępowania pojednawczego i sądownictwa polubownego dla banków, - upowszechnianie zasad dobrej praktyki bankowej - zadania ZBP realizują specjalnie powołane w tym celu zespoły, rady i komitety, których zadaniem jest opracowywanie i wydawanie opinii oraz stanowisk w sprawach dla polskiego systemu bankowego, pełnią one także rolę integrującą środowisko bankowe wokół wspólnie realizowanych przedsięwzięć.

6 Rady i Komitety działające przy ZBP: Komitet Doradczy ds. Regulacji Nadzorczych Komitet ds. Bezpieczeństwa Banków Komitet ds. Kadr Bankowych i Szkolenia Komitet ds. Standardów Kwalifikacyjnych w Bankowości Polskiej Komitet Europejskiego Certyfikatu Bankowca EFCB Komitet Agentów Rozliczeniowych Komitet ds. Systemu Płatniczego Komitet ds. Kredytu Konsumenckiego Komitet ds. Finansowania Nieruchomości Rada Prawa Bankowego Rada ds. Public Relations Rada ds. Podatków Rada Banków Depozytariuszy Rada ds. Nieskarbowych Papierów Dłużnych Rada Wydawców Kart Bankowych Rada Bankowości Elektronicznej Forum Technologii Bankowych SEPA Polska Rada ds. Zarządzania Środkami Finansowymi Rada Banków Samochodowych Polski Komitet Użytkowników SWIFT Komitet ds. Jakości Usług Finansowych

7 Czym jest System Standardów? 1. Jest to system certyfikacji prowadzony przez ZBP, służący stałemu podnoszeniu kwalifikacji zawodowych kadr finansowych w Polsce. System Standardów działa pod egidą Komitetu ds. Standardów Kwalifikacyjnych przy ZBP. Uczestnikami Systemu są: Banki, Szkoły (instytucje szkoleniowe i uczelnie) oraz inne instytucje finansowe rekomendowane przez Banki. Ponad 16 tysięcy pracowników sektora bankowego w Polsce posiada już Certyfikaty ZBP potwierdzające nadanie im stopni zawodowych. 2. Podstawą Systemu są Standardy Kwalifikacyjne, czyli: opis wymagań dotyczący wiedzy, umiejętności i pożądanych postaw pracowników banków, bez względu na wielkość, profil działalności, czy zasięg działania Banku. Cele Systemu: 1. Podnoszenie kwalifikacji zawodowych kadr finansowych zgodnie z wymogami określonymi przez Standardy. 2. Zapewnienie obiektywnego i wystandaryzowanego procesu egzaminowania prowadzącego do uzyskania stopni zawodowych. 3. Stworzenie min. wymagań dot. wiedzy, umiejętności i postaw pracowników, uniwersalnych dla wszystkich Banków.

8 Banki i inne instytucje finansowe- uczestnicy Systemu Standardów Narodowy Bank Polski status honorowy 1. Alior Bank SA 2. Bank BGŻ BNP Paribas SA 3. Bank BPH SA 4. Bank Gospodarstwa Krajowego 5. Bank Handlowy w Warszawie SA 6. Bank Polskiej Spółdzielczości SA 7. Bank Ochrony Środowiska SA 8. Bank Pocztowy SA 9. Bank Polska Kasa Opieki SA 10. Bank Millennium SA 11. Bank Zachodni WBK SA 12. Credit Agricole Bank Polska SA 13. DNB Bank Polska SA 14. Euro Bank SA 15. FCA-Group Bank Polska SA 16. Getin Noble Bank SA 17. HSBC Bank Polska SA 18. ING Bank Śląski SA 19. Krakowski Bank Spółdzielczy 20. mbank SA 21. PKO Bank Polski SA 22. Plus Bank SA 23. Santander Consumer Bank SA 24. SGB-Bank SA 25. Volkswagen Bank Polska SA 2 Banki Zrzeszające reprezentują wszystkie Banki Spółdzielcze ASPIRO SA instytucja pośrednictwa finansowego z rekomendacji mbank SA

9 Instytucje szkoleniowe - uczestnicy Systemu Standardów Organizatorzy kursów i egzaminów: 1. Akademia Finansów i Biznesu VISTULA w Warszawie 2. Bankowy Ośrodek Doradztwa i Edukacji w Poznaniu 3. BOC Information Technologies Consulting Sp. z o.o 4. Bydgoska Szkoła Bankowa 5. Fundacja Rozwoju Bankowości Spółdzielczej w Krakowie 6. Fundacja Nauki Języków Obcych LINGUAE MUNDI w Warszawie 7. Gdańska Akademia Bankowa 8. Międzynarodowa Szkoła Bankowości i Finansów Sp. z o.o. 9. Szkoła Bankowa w Sandomierzu 10. Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego Podyplomowe Studia Bankowości i Finansów 11. Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach- Katedra Bankowości 12. Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu Wielkopolska Szkoła Biznesu 13. Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu Katedra Bankowości 14. Uniwersytet Łódzki Instytut Finansów 15. Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej w Lublinie Katedra Bankowości 16. Uniwersytet Szczeciński Katedra Bankowości i Finansów Porównawczych 17. Warszawski Instytut Bankowości 18. Wyższa Szkoła Bankowa w Poznaniu 19. Wyższa Szkoła Bankowa w Toruniu 20. Wyższa Szkoła Bankowa we Wrocławiu

10 Europejski Certyfikat Bankowca EFCB ECB EFCB został opracowany przez European Banking and Financial Services Trainning Association (EBTN). EBTN jest organizacją non-profit zrzeszającą 26 głównych bankowych instytucji szkoleniowych w takich krajach w Europie jak: Belgia, Włochy, Malta, Polska, Dania, Rosja, Słowacja, Bułgaria, Niemcy, Finlandia, Grecja, Słowenia, Cypr, Hiszpania, Holandia, Serbia, Węgry, Szkocja, Portugalia, Irlandia, Francja. Pełna lista członków EBTN na W Polsce członkami EBTN są 2 szkoły akredytowane w systemie EFCB, są to: Warszawski Instytut Bankowości i Międzynarodowa Szkoła Bankowości i Finansów Sp.zoo. Podczas przeprowadzanego egzaminu ECB, przedstawiciel jednej z tych 2 szkół potwierdza ważność tego egzaminu w europejskim systemie EFCB. Do końca 2015 r. egzaminy ECB w Polsce zdało 4686 osób.

11 Egzamin Europejski Certyfikat Bankowca EFCB organizowany w ramach Systemu Standardów ZBP na poziomie Dyplomowanego Pracownika Bankowego 1. Osoba, która zdała egzamin ECB ma potwierdzoną wiedzę i umiejętności zgodnie z wymogami Standardu Dyplomowanego Pracownika Bankowego (po egzaminie ECB) przed Komisją Egzaminacyjną Związku Banków Polskich. 2. Do egzaminu ECB można przystąpić po szkoleniu lub eksternistycznie w dowolnym czasie i na terenie całego kraju. 3. Mając zdany egzamin ECB, możesz ubiegać się także o nadanie stopnia zawodowego Dyplomowanego Pracownika Bankowego, potwierdzonego Certyfikatem ZBP. W tym przypadku wymagany jest min. 2-letni staż pracy w sektorze finansowym, fakt ten potwierdza pracodawca (bank lub inna instytucja finansowa -Uczestnik Systemu Standardów) we wniosku do ZBP o przyznanie stopni zawodowych swoim pracownikom.

12 Korzyści z posiadania Europejskiego Certyfikatu Bankowca EFCB dla osób zainteresowanych karierą w sektorze finansowym 1. Wzrost swoich kwalifikacji zawodowych i szans znalezienia pracy na rynku finansowym. ECB brany przez Banki pod uwagę w procesach rekrutacyjnych czy podczas ubiegania się o praktykę/staż w instytucjach finansowych. 2. Uzyskanie międzynarodowego certyfikatu ECB w języku angielskim firmowanego przez EBTN-European Banking & Financial Services Training Association uatrakcyjnia pozycję zawodową na rynku finansowym, nie tylko w Polsce 3. Otrzymanie certyfikatu ECB jest potwierdzeniem posiadania wiedzy ogólnobankowej i umiejętności, niezbędnych do wykonywania zawodu bankowca.

13 Wymagania programowe ECB zawarte są w opisie wymogów Standardu Dyplomowanego Pracownika Bankowego (po egzaminie ECB): I. Cele egzaminacyjne Europejskiego Certyfikatu Bankowca EFCB: MODUŁ A. OTOCZENIE EKONOMICZNE I MONETARNE (20% pytań testowych) - Ekonomiczna i finansowa struktura obszaru europejskiego - Polityka monetarna na obszarze europejskim MODUŁ B. RELACJA PRODUKT KLIENT (60% pytań testowych) - Klienci banku - Produkty i usługi bankowe - Bank w roli pośrednika - Ocena kondycji finansowej banku (analiza finansowa i rachunek efektywności) - Zarządzanie aktywami i pasywami oraz ryzykami bankowymi - Sprawozdawczość finansowa i zarządcza (MSR/MSSF) - Compliance MODUŁ C. ASPEKTY BEHAWIORALNE (20% pytań testowych) II. - Etyka - Marketing - Zarządzanie Wymagania uzupełniające wynikające ze zmian w bankowości, w szczególności w regulacjach bankowych w Unii Europejskiej od 2014 roku

14 Egzamin Europejski Certyfikat Bankowca EFCB dodatkowe informacje 1. Egzamin: test 100 pytań jednokrotnego wyboru, wynik pozytywny min. 60/100 punktów, czas testu 120 minut 2. Wymagania egzaminacyjne i terminarz egzaminów organizowanych na terenie całego kraju dostępna są na stronie internetowej w zakładce Egzaminy - ECB 3. Literatura uzupełniająca: Bankowość dla praktyków - Europejski Certyfikat Bankowca EFCB wersja elektroniczna do pobrania w zakładce Egzaminy - ECB

15 Egzamin ECB dla studentów i absolwentów Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu Termin: 1 lipca 2016, UE we Wrocławiu Zapisy: Kontakt: dr Justyna Zabawa justyna.zabawa@ue.wroc.pl Opłata: 700 pln brutto (w cenie ew. poprawka w ciągu 12 miesięcy od daty egzaminu)

16 Możliwości wykorzystania Standardów Kwalifikacyjnych przez Banki VIII. Zarządzanie kompetencjami VII. Ścieżki karier VI. System szkoleń i rozwoju V. Ocena okresowa IV. System motywacyjny III. Rekrutacja (np. posiadanie Europejskiego Certyfikatu Bankowca) II. Polityka HR I. Strategia

17 Możliwość uzyskania następujących Certyfikatów ZBP w Systemie Standardów Kwalifikacyjnych w Bankowości Polskiej: 1. Certyfikowany Konsultant ds. Finansowych (CKF) - po egzaminie CKF plus min. 6-miesięczny staż pracy w sektorze finansów 2. Dyplomowany Pracownik Bankowy (po egzaminie na Europejski Certyfikat Bankowca) plus min. 2-letni staż pracy w sektorze finansów Uwaga: Uzyskanie samego Europejskiego Certyfikatu Bankowca EFCB nie wymaga posiadania stażu pracy ECB jako dodatkowy element brany jest pod uwagę w procesach rekrutacyjnych studentów i absolwentów w ubieganiu się o praktyki i staże oraz pracę w sektorze finansowym 3. Specjalista z zakresu analizy kredytowej podmiotu gospodarczego (SAK) po egzaminie SAK plus staż pracy określany przez pracodawcę zalecane 3 lata) 4. Specjalista z zakresu operacji i rozliczeń bankowych (SORB) po egzaminie SORB plus staż pracy określany przez pracodawcę (zalecane 3 lata) 5. Menedżer ds. Zarządzania Procesami i Jakością (MZPiJ) po egzaminie MZPiJ plus wymagany min. 2- letni staż pracy 6. Senior Menedżer ds. Zarządzania Procesami i Jakością (SMZPIJ) po egzaminie SMZPiJ plus wymagany min. 2-letni staż pracy

18 Łączna liczba Certyfikatów ZBP w sektorze bankowym Łącznie od 1997 Liczba wręczonych Certyfikatów ZBP Samodzielny Pracownik Bankowy (wydawany do końca 2013 r.) Dyplomowany Pracownik Bankowy Certyfikowany Konsultant ds. Finansowych Specjalista Bankowy Specjalistyczny język angielski (wydawany do końca 2013 r.)

19 Liczba banków w latach Banki Komercyjne Banki Spółdzielcze Źródło: opracowanie własne na podstawie danych KNF

20 Liczba placówek bankowych i stan zatrudnienia w latach [tys.] - Kadra dobrze wykształcona - Wysoka zdolność podejmowania nowych zadań ,2 169, ,5 169,9 165,2 158,7 153,1 167,2 181,2 176,9 176,6 174,3 170,9 175,2 175,1 172,7 172,8 156,6 151,2 149,6 15,4 15,3 15,1 14,5 14,4 9,6 9,7 9,5 10,2 10,6 10,7 10 9,2 8,4 8,4 8,8 9,5 10,4 13,9* 14,2 13, sty 2016 Liczba zatrudnionych Liczba placówek bankowych Źródło: opracowanie własne na podstawie danych KNF i NBP *Zauważalny wzrost liczby placówek w 2009 r. jest spowodowany zmianami w sposobie liczenia placówek bankowych

21 Nowe wyzwania dla Banków (I) Zmiany regulacyjne na rynkach finansowych oraz nowe rozwiązania technologiczne stanowią wyzwania dla banków. Warto inwestować w rozwój kompetencji kadr bankowych i zwiększanie zaufania klientów do banków.

22 Nowe wyzwania dla Banków (II) Zachęty do długoterminowych oszczędności (na emeryturę, mieszkanie, naukę,...) Utworzenie stabilnego systemu poręczeń/gwarancji dla MSP Rozwój obrotu bezgotówkowego

23 Zapraszam do kontaktu Wojciech Golicz Doradca Zarządu ZBP Związek Banków Polskich ul. Kruczkowskiego Warszawa tel wojciech.golicz@zbp.pl