Inwestycyjny System Oszczędnościowy. Materiał wewnętrzny dla Doradców

Transkrypt

1 Inwestycyjny System Oszczędnościowy Materiał wewnętrzny dla Doradców

2 Małe oszczędności budują duży kapitał Inwestycyjny System Oszczędnościowy to propozycja dla inwestorów ceniących zalety systematycznego oszczędzania, dużą elastyczność i szeroką gamę produktów oraz niższe opłaty. ISO umożliwia Klientowi stworzenie własnego portfela poprzez wybór 1, 2 lub 3 funduszy spośród całej gamy produktów Towarzystwa o różnych strategiach inwestycyjnych. Szeroki wachlarz możliwości Zaletą Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego jest możliwość tworzenia zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych, co pozwoli ograniczyć ryzyko całej inwestycji. Wystarczy określić z Klientem profil potencjału zysku i ryzyka, a następnie dopasować do niego alokację funduszy pod kątem: klasy aktywów: akcyjne zrównoważone obligacyjne pieniężne regionu inwestycji: lokalne globalne sektorowe proporcji udziału funduszy w portfelu W każdej chwili Klient ma możliwość zmiany profilu funduszy w swoim portfelu. Zmiany może dokonywać bezpłatnie, dowolną ilość razy. Rodzaj Subfundusze w ramach Subfundusze w ramach Investor Parasol FIO Investor Parasol SFIO akcji Investor Top 25 Małych Spółek Investor BRIC Investor Top 50 Małych i Średnich Spółek Investor Indie i Chiny Investor Akcji Investor Ameryka Łacińska Investor Akcji Dużych Spółek Investor Turcja Dywidendowych Investor Rosja Investor Akcji Spółek Wzrostowych Investor Globalny Akcji Investor Akcji Rynków Wschodzących akcji/ sektorów zrównoważone stabilnego wzrostu Investor Zrównoważony Investor Zabezpieczenia Emerytalnego Investor Agrobiznes Investor Gold Otwarty Investor Nieruchomości i Budownictwa Investor Infrastruktury i Informatyki obligacji Investor Obligacji Investor Obligacji Korporacyjnych Investor Obligacji Rynków Wschodzących Plus płynnościowe Investor Płynna Lokata Investor Gotówkowy

3 Proste zasady działania Minimalna wpłata: Minimalna deklarowana miesięczna kwota wpłat (DKW) 100,00 zł Minimalna pierwsza wpłata: 4 x DKW Czas trwania: Alokacja: Wypłaty: Czas trwania umowy (w pełnych latach): od 3 do 10 lat Maksymalna liczba funduszy w ramach alokacji: 3 Minimalna alokacja wpłat w jednym funduszu: 10% Alokacja podawana w % (w liczbach całkowitych) Dyspozycja alokacji wpłat obowiązuje do momentu jej zmiany Zmiana alokacji wpłat powoduje zmianę alokacji środków Zlecenia wypłaty składane na kwotę Wypłaty polegają na odkupieniu jednostek uczestnictwa zgodnie z bieżącą alokacją środków Wypłata całości zgromadzonych środków powoduje rozwiązanie Umowy Wypłata częściowa powodująca zmniejszenie łącznej wartości zgromadzonych środków poniżej 100,00 zł realizowana jest jak wypłata całości zgromadzonych środków, powodując rozwiązanie Umowy Korzyści względem tradycyjnych form inwestycji Elastyczny produkt wielofunduszowy, wybór do 3 spośród 20 funduszy Efektywne pomnażanie kapitału bez konieczności wpłacania jednorazowo dużych środków Jednorazowa opłata za przystąpienie do programu Możliwość zawieszenia wpłat w dowolnym momencie trwania planu Bezpłatne zmiany alokacji wpłat dowolną ilość razy i darmowe wypłaty w czasie trwania planu Brak prowizji przy kolejnych wpłatach i brak opłat za wcześniejsze wycofanie z inwestycji

4 Potrójna oszczędność na niższych opłatach Opłata początkowa jest niższa niż standardowe opłaty przy jednorazowym nabyciu funduszy Brak opłat manipulacyjnych przy kolejnych wpłatach do ISO Brak opłat manipulacyjnych przy zmianach alokacji funduszy w ramach ISO Tabela opłat początkowych w ISO: Docelowa wartość wpłat (DWW) w PLN Opłata początkowa (SO) Mniej niż ,00 2,50% Od ,00 do mniej niż ,00 2,30% Od ,00 do mniej niż ,00 1,70% ,00 i więcej 1,00% Opłata początkowa (OP) naliczana jest następująco: OP = DWW x SO gdzie OP - opłata początkowa SO - stawka opłaty początkowej określona w Tabeli opłat początkowych ISO DWW - docelowa wartość wpłat obliczana według następującej formuły: DWW = DKW x DO x 12 gdzie DKW DO - deklarowana miesięczna kwota Wpłat (min. 100,00 zł) - deklarowany okres oszczędzania = czas trwania ISO (w latach) -50% Tabela standardowych opłat manipulacyjnych (fragment): Wartość wpłaty w PLN / Fundusze Akcyjne Zrównoważone mniej niż 2.500,00 5,00% 4,00% 2.500,00 mniej niż ,00 4,00% 3,50% ,00 mniej niż ,00 3,50% 3,00% ,00 mniej niż ,00 2,50% 2,00% ,00 mniej niż ,00 1,50% 1,50% Numer rachunku zbiorczego do PIERWSZYCH nabyć otwierających Inwestycyjny System Oszczędnościowy (ISO) z funduszami Investors: W tytule wpłaty: Imię i nazwisko Uczestnika oraz PESEL Data zawarcia umowy Nazwa Dystrybutora Kolejne wpłaty realizowane są na indywidualny numer rachunku bankowego Klienta otrzymany na potwierdzeniu zawarcia Umowy.

5 WZÓR

6 Formularz Investors 1 Egzemplarze: biały dla Agenta Transferowego, żółty dla Dystrybutora, różowy dla Klienta Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Infolinia: lub Zlecenie płatne na rachunek Funduszu (płatność bezpośrednio na rachunek Funduszu) Numer zlecenia Zlecenie płatne na rachunek POK w dniu: R R R R M M D D (wypełnia pracownik Dystrybutora w dniu otrzymania środków) Data złożenia zlecenia R2 R0 R1 R2 M0 M7 D2 D0 1. Zlecenie Uczestnika Składam/-y zlecenie: (proszę wskazać jedną z opcji, zaznaczając X) Wypełniać czytelnie DUŻYMI LITERAMI. Pola niewypełnione skreślić. Szczegółowe objaśnienia na rewersie Formularza. Dane z pól oznaczonych * zostaną zaktualizowane na rejestrze Uczestników, na podstawie ninijeszego zlecenia. 2. Dane Uczestnika 3. Dane 4. Dane Nabycie/Wpłata Imię (imiona) i nazwisko/nazwa firmy J A N K O W A L S K I Pesel/Data urodzenia/regon Rodzaj dokumentu tożsamości (proszę zaznaczyć X jedną z opcji) Dowód osobisty Kraj wydania dokumentu tożsamości P O L S K A Współmałżonka Imię (imiona) i nazwisko/nazwa firmy Dowód osobisty Pełnomocnika Odkupienie/Wypłata Konwersja/Zamiana Transfer Umowa ISO z sekcji 8 Zmiana alokacji umowy ISO z sekcji 8 Paszport Adres stały/siedziby (ulica, numer domu, numer lokalu)* Adres stały/siedziby (kod pocztowy)* Adres korespondencyjny (ulica, numer domu, numer lokalu)* Adres korespondencyjny (kod pocztowy)* Rachunek bankowy Uczestnika (rachunek zostanie zarejestrowany jako domyślny, w przypadku gdy wcześniej nie podano rachunku Uczestnika) Pesel/Data urodzenia/regon Kraj wydania dokumentu tożsamości Paszport Adres stały/siedziby (ulica, numer domu, numer lokalu)* Pełnomocnika Rodzaj dokumentu tożsamości (proszę zaznaczyć X jedną z opcji) Adres stały/siedziby (kod pocztowy)* Rezydent Spadkobiercy Reprezentanta firmy Nierezydent Osoby odbierającej środki (zaznaczyć w przypadku gdy wskazana w niniejszej sekcji osoba jest osobą odbierającą środki) Imię (imiona) i nazwisko/nazwa firmy Pesel/Data urodzenia/regon NIP Adres stały/siedziby (miasto, kraj)* Adres korespondencyjny (miasto, kraj)* Seria i numer dokumentu tożsamości* NIP Seria i numer dokumentu tożsamości* Status podatkowy (proszę zaznaczyć X jedną z opcji) Adres stały/siedziby (miasto, kraj)* NIP Typ podmiotu: (wypełnić, zgodnie z wykazem na rewersie) Status podatkowy (proszę zaznaczyć X jedną z opcji) Obywatelstwo/Kraj siedziby Telefon kontaktowy Adres Rezydent Nierezydent A K A C J O W A 1 1 / J.W W A R S Z A W A A A A 5 6 P O L S K A Przedstawiciela ustawowego Obywatelstwo/Kraj siedziby Reprezentanta firmy KRS Typ podmiotu Typ podmiotu Data wydania dokumentu tożsamości* R2 R0 R1 R2 M0 M7 D2 D0 (wypełnić, zgodnie z wykazem na rewersie) Data wydania dokumentu tożsamości* R R R R M M D D WZÓR (wypełnić, zgodnie z wykazem na rewersie) Rodzaj dokumentu tożsamości (proszę zaznaczyć X jedną z opcji) Seria i numer dokumentu tożsamości* Dowód osobisty Paszport Kraj wydania dokumentu tożsamości Status podatkowy (proszę zaznaczyć X jedną z opcji) Rezydent Nierezydent Obywatelstwo/Kraj siedziby Data wydania dokumentu tożsamości* R R R R M M D D Adres stały/siedziby (ulica, numer domu, numer lokalu)* Adres stały/siedziby (kod pocztowy)* Adres stały/siedziby (miasto, kraj)* Rachunek bankowy osoby odbierającej środki z Odkupienia (innej niż Uczestnik) / Dyspozycja dotycząca potwierdzeń okresowych Niniejszym składamy Dyspozycję przekazywania potwierdzeń z wykonywanych przez Trzymiesięcznych Półrocznych Rocznych nas/przeze mnie transakcji na wszystkich Rejestrach Zwykłych we wszystkich Funduszach w okresach: W przypadku wybrania jednej z opcji, Uczestnik będzie otrzymywał potwierdzenie pierwszej transakcji otwierającej Rejestr oraz potwierdzenia okresowe po każdym wskazanym okresie, w którym w Rejestrze Uczestnika zostaną zrealizowane jakiekolwiek transakcje. W przypadku braku Dyspozycji Uczestnik będzie otrzymywał potwierdzenia po każdej zrealizowanej transakcji. Zmiana wcześniej wydanej Dyspozycji może zostać zlecona wyłącznie na Formularzu Investors 2, kolejna Dyspozycja składana na niniejszym Formularzu nie będzie realizowana.

7 6. Fundusz/Subfundusz/Rejestr Uczestnika i kwota zlecenia Nazwa Funduszu/Subfunduszu Investor Numer Rejestru Uczestnika Proszę wskazać kwotę zlecenia lub liczbę Jednostek Uczestnictwa Kwota zlecenia 7. Fundusz Docelowy i Rejestr Docelowy Uczestnika (proszę wypełnić w przypadku zlecenia Konwersji/Zamiany lub zlecenia Transferu Jednostek Uczestnictwa) Nazwa Funduszu/Subfunduszu Docelowego (wypełnić wyłącznie w przypadku zlecenia Konwersji/Zamiany) Investor Numer Rejestru Uczestnika 8. Zlecenie wielofunduszowe (wypełnić w przypadku zawarcia Umowy lub Dyspozycji dotyczącej ISO) Niniejszym zawieram/-y Umowę Deklarowana miesięczna Wpłata 9. Instrukcje płatnicze (proszę wypełnić w przypadku zlecenia Odkupienia Jednostek Uczestnictwa lub Wypłaty z ISO) Upoważniam/-y Investors Fundusze Otwarte TFI S.A. do przekazania środków z tytułu Odkupienia Jednostek Uczestnictwa w Funduszach Inwestycyjnych zarządzanych przez Investors Fundusze Otwarte TFI S.A. na: (proszę zaznaczyć X jedną z dostępnych opcji) Zarejestrowany rachunek Uczestnika Rachunek bankowy POK Dystrybutora przyjmującego zlecenie Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego Investors (ISO) Posiadam/-y Umowę Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego Investors (ISO) o numerze: Ustalam/-y alokację Wpłat dokonywanych w związku z ww. Umową, zgodnie z poniższym wykazem % Kwota Wpłaty/Wypłaty (proszę podać nazwę POK Dystrybutora) % Investor % Investor % Investor 10. Oświadczenia i podpisy osób składających zlecenie Rachunek Uczestnika wskazany w sekcji 2 Formularza 11. Potwierdzenie przyjęcia zlecenia (wypełnia pracownik Dystrybutora przyjmujący zlecenie) PSO Rachunek innej osoby, wskazany w sekcji 4 Formularza Niniejszym oświadczam/-y, iż wyrażam/-y zgodę na przetwarzanie danych osobowych dla celów związanych z nabyciem i posiadaniem Jednostek Uczestnictwa. Dane mogą być przetworzone zarówno przez Fundusz, Investors Fundusze Otwarte TFI S.A., jak i podmioty, którym Investors Fundusze Otwarte TFI S.A. lub Fundusz powierzył wykonywanie swoich obowiązków. Niniejszym oświadczam/-y, iż wyrażam/-y zgodę na przetwarzanie teraz i w przyszłości moich/naszych danych osobowych w związku z zawarciem Umowy Nabycia Jednostek Uczestnictwa. Przekazano mi/nam również informacje, o których mowa w art. 24 ust. 1 Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku o ochronie danych osobowych. Wyrażam/-y zgodę na przekazywanie mi/nam materiałów marketingowych przez Towarzystwo., lub 5 0 0, , 0 0 Okres Umowy Liczba Jednostek Uczestnictwa będących przedmiotem zlecenia Gotówkę w POK Dystrybutora odbierze Uczestnik Osoba, której dane wskazane są w sekcji 4 W przypadku zlecenia składanego przez Przedstawiciela ustawowego oświadczam, że jako Przedstawicielowi ustawowemu jest mi wiadomo, iż zgodnie z zasadami przyjętymi przez Towarzystwo za czynności przekraczające zakres zwykłego zarządu osoby fizycznej nieposiadającej pełnej zdolności do czynności prawnych przyjmuje się złożenie zlecenia lub zleceń Odkupienia jednostek, jeżeli wartość odkupionych jednostek we wszystkich Funduszach przekracza 500 PLN w okresie kolejnych 30 dni, a także, że takie zlecenia jako czynności przekraczające zwykły zarząd nie będą realizowane bez zgody sądu opiekuńczego. W przypadku zlecenia składanego na Rejestrze Uczestnika prowadzonym w ramach Planu Systematycznego Oszczędzania lub Dyspozycji dotyczącej Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego oświadczam/-y, iż zapoznałem/-liśmy się z treścią Regulaminu stanowiącego integralną część Umowy i zgadzam/-y się na włączenie jego treści do Umowy. W przypadku zlecenia otwierającego nowy Rejestr Uczestnika oświadczam/-y, iż zostałem/-liśmy poinformowany/-i, że Rejestr ten zostanie przypisany do Dystrybutora przyjmującego to zlecenie. W przypadku zlecenia otwierającego nowy Wspólny Rejestr Małżeński (WRM) oświadczamy, że (1) Upoważniamy do dokonywania czynności wobec Towarzystwa i Funduszu każdego ze Współmałżonków jednoosobowo, w szczególności upoważniamy każdego z nas do składania zleceń Odkupienia Jednostek Uczestnictwa znajdujących się na WRM, łącznie ze zleceniem Odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa, a także składania zleceń Nabycia, Konwersji i Zamiany oraz Transferu Jednostek Uczestnictwa (2) Przyjmujemy do wiadomości, że Towarzystwo nie ponosi odpowiedzialności za skutki złożonych przez nas odmiennych zleceń, a w przypadku takich zleceń Towarzystwo może wstrzymać się z ich realizacją do czasu uzgodnienia stanowisk między nami. (3) Zobowiązujemy się do natychmiastowego zawiadomienia Towarzystwa w formie pisemnej o ustaniu wspólności majątkowej pomiędzy nami oraz dostarczenia dokumentów potwierdzających ten fakt. (4) Zrzekamy się prawa do podnoszenia jakichkolwiek zarzutów i roszczeń w związku z: (i) dokonaniem przez Towarzystwo podziału Jednostek Uczestnictwa znajdujących się na WRM w momencie ustania wspólności majątkowej, według zasady równości udziałów (ii) Odkupieniem Jednostek Uczestnictwa o łącznej wartości przekraczającej udział każdego z nas, dokonanym przez Towarzystwo na podstawie zlecenia złożonego przez jedno z nas po ustaniu wspólności majątkowej, jeśli w momencie złożenia takiego zlecenia Towarzystwo nie posiadało informacji o ustaniu wspólności majątkowej (5) W przypadku udzielenia przez nas pełnomocnictwa do dysponowania Jednostkami Uczestnictwa na WRM, wyrażamy zgodę, by odwołanie tego pełnomocnictwa następowało przez złożenie oświadczenia woli przez każdego z nas jednoosobowo. (6) Oświadczamy, że wszystkie powyższe oświadczenia pozostają w mocy także w odniesieniu do WRM obejmującego Jednostki Uczestnictwa Funduszu Docelowego nabyte w wyniku Konwersji, Zamiany lub Transferu. Niniejszym oświadczam/-y, że treść prospektu informacyjnego Funduszu jest mi/nam znana i akceptuję/-emy jego brzmienie Podpis Uczestnika wskazanego w sekcji 2 Podpis osoby, której dane wskazane są w sekcji 3 Podpis osoby, której dane wskazane są w sekcji 4 Informacje dodatkowe PSO TOP 25 MAŁYCH SPÓŁEK BRIC GOLD OTWARTY PLN Lat(a), Okres Umowy Lat(a) Okres Umowy 1 0 Lat(a) lub Zniżka opłaty manipulacyjnej, Wszystkie jednostki Zniżka opłaty manipulacyjnej WZÓR, % % Niniejszym oświadczam, iż poinformowałem Uczestnika/-ów o: zasadach uczestnictwa w Funduszach Investors, konieczności posługiwania się numerem Rejestru Uczestnika na wszelkich zleceniach i Dyspozycjach, możliwości udzielenia odrębnych pełnomocnictw do działania na każdym z Rejestrów Uczestników, możliwości składania zleceń za pośrednictwem telefonu (system Investor Phone) i Internetu (system Investor Online). Oświadczam, iż zweryfikowałem dane wypełnione w Formularzu Investors 1 pod względem: zgodności informacji zawartych w tym Formularzu z danymi uzyskanymi od osoby składającej zlecenie i otrzymanymi dokumentami, w tym z dokumentami tożsamości, czytelności i bezbłędności, kompletności uzyskanych informacji. Imię i nazwisko pracownika Dystrybutora przyjmującego zlecenie KAROL LEWANDOWSKI PESEL pracownika Dystrybutora przyjmującego zlecenie A B C D Podpis i pieczęć imienna osoby przyjmującej zlecenie Pieczęć POK Dystrybutora

8 Informacje zawarte w niniejszym materiale mają wyłącznie charakter promocyjny i stanowią jedynie zwięzły opis programu Inwestycyjny System Oszczędnościowy. Informacje te nie zawierają w szczególności danych niezbędnych do oceny ryzyka związanego z inwestycją w poszczególne fundusze zarządzane przez Investors TFI S.A. Przy nabyciu jednostek uczestnictwa funduszy w ramach ISO pobierana jest opłata manipulacyjna na zasadach i w wysokości określonej w Regulaminie ISO z funduszami zarządzanymi przez Investors TFI S.A. Szczegółowy opis czynników ryzyka, zasady sprzedaży jednostek uczestnictwa poszczególnych funduszy oraz szczegółowe informacje podatkowe związane z inwestycją w fundusze zawarte są w Prospektach Informacyjnych. Prospekty oraz Regulamin Inwestycyjnego Systemu Oszczędnościowego z funduszami zarządzanymi przez Investors TFI S.A. dostępne są w punktach dystrybucji funduszy, siedzibie Towarzystwa oraz na stronie Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Zebra Tower ul. Mokotowska Warszawa tel fax office@investors.pl