P L A N E L A S T Y C Z N Y P R E M I A O C H R O N A + O S Z C Z Ę D Z A N I E + I N W E S T Y C J E ZALETY PLANU ELASTYCZNEGO PREMIA:

Transkrypt

1 PLAN ELASTYCZNY PREMIA Plan Elastyczny PREMIA to ubezpieczenie, które łączy w sobie ochronę życia i zdrowia na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń losowych z możliwością inwestowania pieniędzy. Przeznaczone jest dla osób zainteresowanych ochroną ubezpieczeniową oraz długoterminowym oszczędzaniem w *UFK. *UFK Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe ZALETY PLANU ELASTYCZNEGO PREMIA: SZCZEGÓŁY - FORMULARZE DOKUMENTY: axa.pl BEZTERMINOWOŚĆ Plan Elastyczny PREMIA jest umową ubezpieczeniową na czas nieokreślony oraz o charakterze długoterminowym. To ubezpieczony decyduje o czasie trwania polisy zabezpieczenie finansowe Twojej rodziny, Twoich bliskich osób na wypadek śmierci Ubezpieczonego ZABEZPIECZENIE CIĄGŁOŚCI PROSPEROWANIA FIRMY PO ŚMIERCI WSPÓLNIKA możliwość wykupienia przedstawianego produktu ubezpieczeniowego dla Twojego dziecka lub Twojego wnuka mającego skończony 13 rok życia, dając jemu możliwość posiadania pierwszej polisy o tak wszechstronnym wsparciu w ich zaczynającym się życiu. Plan Elastyczny PREMIA może stanowić całkowite zabezpieczenie dla spłaty kredytu bankowego zaciągniętego pod inwestycje (np. budowę domu) możliwość zawarcia umów dodatkowych umożliwiając Ubezpieczonemu maksymalne ochronę na wypadek na przykład poważnego zachorowania czy też pobytu w szpitalu. to system elastycznych rozwiązań, dzięki którym intuicyjnie możesz dopasować swoją polisę do zmieniających się czasów i Twoich potrzeb na przestrzeni całego okresu życia możliwość zmiany wysokości sumy ubezpieczenia w trakcie trwania polisy możliwość zmiany wysokości składki możliwość zmiany częstotliwości jej opłacania (miesięcznej, kwartalnej, półrocznej, rocznej) możliwość zawieszenia opłacania składek w przejściowych trudnościach życiowych przy PEŁNEJ OCHRONIE ŻYCIA ubezpieczonego możliwość indeksowania składki oraz sumy ubezpieczenia, bądź też tylko składki długoterminowe inwestowanie zostanie nagrodzone PREMIĄ REFUNDACYJNĄ możliwość korzystania z drugiego dodatkowego konta powiązanego z polisą mającego charakter czysto inwestycyjny wpłata już od 1,00 PLN bez żadnych dodatkowych kosztów Wypłaty w systemie on-line możliwość wypłaty zgromadzonych środków z rachunku podstawowego oraz rachunku dodatkowego. Przy wypłacie środków z rachunku podstawowego może wiązać się z uszczupleniem wysokości premii refundacyjnej

2 wygodny w obsłudze i czytelny serwis AXA_on-lne dla klientów Planu Elastycznego PREMIA obrazujący wykonywaną dla Ciebie jego codzienną pracę zabiegając o Twój komfort życia. możliwość dostępu do wyselekcjonowanej oferty Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych [UFK] możliwość dokupienia ubezpieczenia dodatkowego warunkującego przejęcie opłacania składek przez Towarzystwo Ubezpieczeniowe na wypadek niezdolności Ubezpieczonego do pracy do Planu Elastycznego PREMIA dołączony jest niezawodny pakiet AXA 24 Assistance (szczegóły w dalszej części opisu) jako produkt długoterminowy, źródło pochodzenia dodatkowych środków finansowych do wykorzystania w Jesieni Twojego Życia Ubezpieczonemu po podpisaniu wniosku i opłaceniu pierwszej składki udzielana jest OCHRONA TYMCZASOWA trwająca do momentu wystawienia polisy w wysokości ,00 PLN na wypadek zaistnienia śmierci wynikłej w następstwie nieszczęśliwego wypadku. INWESTOWANIE ŚRODKÓW Plan Elastyczny PREMIA to ubezpieczenie ochronne z możliwością inwestowania pieniędzy w Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe (UFK). Wybierając go miej na uwadze Twoje cele w dłuższym, min. 10-letnim horyzoncie czasowym. W ramach Planu Elastycznego PREMIA otrzymujesz dostęp do wyselekcjonowanej oferty UFK. Sam ustalasz optymalną dla Ciebie STRATEGIĘ INWESTYCYJNĄ, a do wyboru masz: FUNDUSZE RYNKU POLSKIEGO [11] FUNDUSZE RYNKÓW MIĘDZYNARODOWYCH [10] FUNDUSZE RYNKÓW ZAGRANICZNE [4] Wśród powyższych funduszy znajdziesz 5 PORTFELI MODELOWYCH stworzonych specjalnie dla klientów, którzy chcą powierzyć AXA zarządzanie portfelem inwestycyjnym. Dzięki dostępowi do konta on-line: na bieżąco zarządzasz środkami wpłacanymi do AXA i za pośrednictwem konta składasz dyspozycje alokacji i konwersji, śledzisz historie wykonywanych operacji i złożonych zleceń, masz podgląd do informacji o sumie ubezpieczenia, wysokości składki i częstotliwości opłacania składek, monitorujesz sumę wpłacanych składek, zmieniasz lub ustanawiasz nowych uposażonych, komunikujesz się z AXA masz dostęp do branżowych informacji na bieżąco masz dostęp do wycen funduszy kapitałowych mogąc precyzować zakres dni objętych Twoim zainteresowaniem. Dzięki temu możesz poznając ich historyczne wyniki dokonywać trafnych decyzji.

3 PROPOZYCJE UBEZPIECZEŃ DODATKOWYCH W ZAKRESIE PLANU ELASTYCZNEGO PREMIA STANOWIĄCYCH UZUPEŁNIENIE DO ZAKRESU UBEZPIECZENIA PODSTAWOWEGO Umowa dodatkowa jest rozszerzeniem zakresu ubezpieczenia wynikającego z umowy głównej. Korzystając z niej możesz dodatkowo zabezpieczyć siebie i swoją rodzinę. UD* na wypadek śmierci Ubezpieczonego w następstwie nieszczęśliwego wypadku UD na wypadek śmierci Ubezpieczonego w następstwie wypadku komunikacyjnego UD na wypadek trwałego uszczerbku Ubezpieczonego w następstwie nieszczęśliwego wypadku UD na wypadek poważnego trwałego uszczerbku Ubezpieczonego w następstwie nieszczęśliwego wypadku UD na wypadek osierocenia dziecka przez Ubezpieczonego UD na wypadek poważnego zachorowania Ubezpieczonego UD na wypadek rozpoznania nowotworu u Ubezpieczonego Pomoc na Raka 3 warianty UD na wypadek pobytu Ubezpieczonego w szpitalu UD na wypadek operacji medycznej Ubezpieczonego UD przejęcia opłacania składek na wypadek niezdolności Ubezpieczonego do pracy UD uzyskania Drugiej Opinii Medycznej UD świadczeń medycznych i opiekuńczych w następstwie NW AXA MEDI *UD Ubezpieczenie Dodatkowe

4 SZCZEGÓŁY PLANU ELASTYCZNEGO PREMIA Częstotliwość płatności składek może być miesięczna, kwartalna, półroczna lub roczna. Istnieje możliwość skorzystania z indeksowania składki (indeksacja jest uzależnione od danych GUS o inflacji indeksacja minimalna wynosi 3% i określana jest raz na cały rok trwania polisy w cyklu corocznym dzięki temu urealniamy wartość składki w czasie). Możliwe jest również uruchomienie indeksacji składki wraz z Sumą Ubezpieczenia. Przelane środki finansowe na KONTO PODSTAWOWE POLISY, wynikające z ustalonej składki, zamieniane są na jednostki uczestnictwa w Ubezpieczeniowych Funduszach Kapitałowych, następnie potrącane są opłaty administracyjne i dystrybucyjne oraz koszty związane z opłatą za ryzyko ubezpieczeniowe zgodnie z Tabelą Opłat i Limitów. Wysokość opłaty za ryzyko zawsze uzależniona jest od różnicy pomiędzy sumą ubezpieczenia a aktualną wyceną zgromadzonych jednostek UFK na KONCIE PODSTAWOWYM. Jeżeli suma środków zgromadzonych na KONCIE PODSTAWOWYM polisy przewyższy Sumę Ubezpieczenia, wtedy NIE BĘDZIE już pobierana opłata za ryzyko. Minimalna składka miesięczna ustalona jest w wartości: 120,00 PLN PLAN ELASTYCZNY PREMIA może być wyjściowo przygotowany tak aby charakter ochronny był priorytetem. PLAN ELASTYCZNY PREMIA może być wyjściowo przygotowany tak aby charakter inwestycyjny był głównym celem polisy. Każde z tych założeń i celów ubezpieczenia może być zmieniany w toku aktywności polisy zgodnie z Ogólnymi Warunkami Ubezpieczeniowymi. W chwili wystąpienia zdarzenia (śmierci ubezpieczonego) wypłata świadczenia następuje w kwocie równej wysokości Sumy Ubezpieczenia bądź - jeżeli wartość jest wyższa - wysokości zgromadzonych środków na koncie podstawowym po wycenie jednostek Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. KONTO DODATKOWE posiada osobny numer rachunku i jest niezależne. Konto te stanowi platformę inwestycyjno-osczędnościową i posiada dostęp do zgromadzonych środków. Bez dodatkowych opłat mamy możliwość korzystania z tego kota inwestycyjnego mogącego stanowić źródło realizacji różnych celów: np. zabezpieczenia emerytalnego albo gromadzenia wolnych środków pod inwestycje krótkoterminowe. W przypadku zdarzenia (śmierci ubezpieczonego) środki zgromadzone na tym koncie są wypłacane osobie uposażonej w całości. Konto dodatkowe nie wymaga regularnego zasilania rachunku, nie należy również deklarować wysokości wpłat. Zmieniając fundusze klient nie płaci podatku od zysków kapitałowych (podatek występuje w przypadku rezygnacji klienta z polisy i wypłaty całkowitej wartości polisy lub częściowego wykupu dostępnych środków)

5 SZCZEGÓŁY DOTYCZĄCE PRZYZNANIA PREMII REFUNDACYJNEJ W ramach premii refundacyjnej możesz uzyskać zwrot pobranej w 1. i 2. roku polisy opłaty alokacyjnej. Premia refundacyjna stanowi swoistą nagrodę za systematyczne inwestowanie w ramach Planu Elastycznego Premia. W ostatnim dniu wskazanych poniżej lat polisy Ubezpieczającemu przysługuje premia refundacyjna. W zależności od wieku Ubezpieczonego w dniu podpisania wniosku ubezpieczeniowego, premia refundacyjna w poszczególnych latach przyznawana jest w następującej wysokości: Wiek Ubezpieczonego NIEUKOŃCZONY 50. rok ŻYCIA UKOŃCZONY 50. rok ŻYCIA Wysokość premii refundacyjnej w poszczególnych latach polisy od 4. do 14. roku polisy 10% składki podstawowej należnej w 1. roku polisy, jednak nie więcej niż 10% składki podstawowej należnej w danym roku polisy w 15. roku polisy 20% składki podstawowej należnej w 1. roku polisy, jednak nie więcej niż 20% składki podstawowej należnej w danym roku polisy od 4. do 12. roku polisy 10% składki podstawowej należnej w 1. roku polisy, jednak nie więcej niż 10% składki podstawowej należnej w danym roku polisy w 13. roku polisy 20% składki podstawowej należnej w 1. roku polisy, jednak nie więcej niż 20% składki podstawowej należnej w danym roku polisy Prawo do premii refundacyjnej nie przysługuje, jeżeli łączna wartość wszystkich wypłat części wartości podstawowej polisy przekracza wysokość składki podstawowej należnej w 1. roku polisy. Prawo do premii refundacyjnej nie przysługuje również w latach polisy, w których Ubezpieczający korzystał z prawa do zawieszenia opłacania składki regularnej.

6 6.000 AXA 24 PAKIET ASSISTANCE dla Ubezpieczonego i jego rodziny przy zakupie jednej dodatkowej umowy ubezpieczeniowej W ramach PLNU ELASTYCZNEGO PREMIA Uprawnieni do korzystania z usług: Ubezpieczony współmałżonek / partner Ubezpieczonego dziecko Ubezpieczonego zamieszkujące z osobą Ubezpieczoną, które nie ukończyło 25 lat rodzic ubezpieczonego rodzic współmałżonka/partnera Ubezpieczonego Rodzajami zdarzeń uprawniających do skorzystania z usług świadczonych w ramach AXA24 są: choroba obrażenia ciała w następstwie nieszczęśliwego wypadku; pogorszenie się stanu zdrowia w wyniku zajścia trudnych sytuacji losowych urodzenie się dziecka Ubezpieczonemu.

7 ZAKRES ŚWIADCZEŃ W RAMACH AXA24 ASSISTANCE Usługi AXA 24 Assistance dla Ubezpieczonego, współmałżonka / partnera, dziecka Usługi AXA 24 Assistance dla Rodziców Ubezpieczonego, Rodziców współmałżonka lub Rodziców partnera opieka po hospitalizacji dostarczenie do miejsca pobytu leków transport medyczny wizyta lekarska wizyta pielęgniarki rehabilitacja wypożyczenie albo zakup sprzętu rehabilitacyjnego opieka nad dziećmi i osobami niesamodzielnymi korepetycje łóżko szpitalne dla prawnego opiekuna opieka domowa po hospitalizacji wizyta położnej w przypadku urodzenia dziecka pomoc psychologa pobyt opiekuna prawnego w szpitalu w razie hospitalizacji dziecka organizacja i pokrycie kosztów przyjazdu członka rodziny Ubezpieczonego podczas hospitalizacji Ubezpieczonego przekazanie pilnej wiadomości od Ubezpieczonego, współmałżonka / partnera lub dziecka wskazanej osobie infolinia medyczna szeroki zakres opieka pielęgniarska albo domowa po hospitalizacji transport na wizytę kontrolną asysta infolinia medyczna pierwsza konsultacja

8 Z wielka przyjemnością i wewnętrzna satysfakcją pomogę, każdemu zainteresowanemu, stworzyć Jego Indywidualny Plan Elastyczny PREMIA tak, aby każdy mógł maksymalnie wykorzystać jego konstrukcyjne zalety. z wyrazami szacunku Piotr Kurowski