Podręcznik Użytkownika bankowości elektronicznej E-Bank

Transkrypt

1 Podręcznik Użytkownika bankowości elektronicznej E-Bank Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz.

2

3 WPROWADZENIE Szanowni Państwo, Witamy w gronie użytkowników internetowego konta E-Bank. Dzięki tej usłudze będą Państwo mogli m.in. sprawdzić stan rachunków, zrealizować przelewy (zwykły, natychmiastowy - Express Elixir, US), założyć zlecenie stałe, doładować telefon komórkowy, założyć lokatę czy też sprawdzić aktualne oprocentowanie. Korzystanie z usługi E-Bank jest bardzo łatwe i bezpieczne, możliwe z dowolnego miejsca na świecie, dostępne całą dobę i przez cały rok. Jedynym warunkiem korzystania z usługi jest dostęp do komputera lub urządzenia mobilnego (smartfon, tablet) połączonego z siecią Internet oraz wyposażonego w przeglądarkę stron WWW. W celu zapewnienia bezpieczeństwa Państwa konta oferujemy dwa sposoby autoryzacji wykorzystujące najnowszą wiedzę i technologię z dziedziny zabezpieczeń przed ewentualnymi próbami włamania. Do zalogowania w systemie wykorzystywane jest hasło maskowane lub token RSA. W przypadku hasła maskowanego, użytkownik nigdy nie podaje hasła w całości, a jedynie wylosowane przez system znaki (np. tylko pierwszy, trzeci, szósty i dziewiąty znak z hasła). Autoryzacja operacji (np. przelewu czy lokaty) odbywa się na podstawie jednorazowego kodu SMS przesyłanego na numer telefonu podany w banku. Przy autoryzacji tokenem użytkownik podaje swoje hasło oraz wskazanie tokena widoczne na wyświetlaczu. Token wyświetla 6 cyfrowy kod, który generowany jest co 60 sekund. O pozostałym czasie jego ważności przypomina nam znajdujący się po lewej stronie wygenerowanego kodu pionowy pasek czasu. Każda kreska na wskaźniku oznacza 10 sekund. Generowane na tokenie kody są jednorazowe, co oznacza, że ten sam kod nie może być wykorzystany na przykład do zalogowania i uwierzytelnienia przelewu. 1

4 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. LOGOWANIE Wybierając usługę E-Bank w naszym Banku otrzymali Państwo kopertę, w której znajdują się Państwa dane niezbędne do pierwszego zalogowania się do usługi E-Bank. Aby zalogować się do usługi E-Bank należy: uruchomić przeglądarkę internetową, wpisać adres strony Banku Spółdzielczego Duszniki: i kliknąć przycisk LOGOWANIE z prawej strony ekranu, a następnie wybrać odpowiedni typ usługi: bądź bezpośrednio wczytać stronę autoryzacji używając linku której widok przedstawiony jest na kolejnej stronie instrukcji. UWAGA - sprawdź certyfikat umieszczony w pasku adresu ~ (szczegóły w rozdziale Bezpieczeństwo). 2

5 Po uruchomieniu usługi E-Bank wyświetlane jest okno autoryzacji: Logowanie odbywa się w następujący sposób: najpierw użytkownik wprowadza swój numer identyfikacyjny, następnie dane uwierzytelniające. W zależności od wybranego przez Państwa sposobu autoryzacji, logowanie może przebiegać z wykorzystaniem hasła maskowanego lub tokena RSA. Logowanie za pomocą hasła maskowanego Przy pierwszym logowaniu w polu Kod dostępu należy wprowadzić hasło jednorazowe podane przez Bank i kliknąć przycisk ZALOGUJ. System następnie wymusi ustanowienie nowego hasła. Hasło powinno zawierać od 10 do 24 znaków, nie należy stosować polskich znaków diakrytycznych (ą, ę, ó, ł, ż, ź, ć, ń), wielkość liter ma znaczenie. 3

6 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Przy następnych logowaniach należy podawać ustanowione przez siebie hasło w losowo wybrane wymagane pozycje, pozostałe znaki z hasła są ukryte i zastąpione znakiem. Przy wpisywaniu hasła maskowanego, po wpisaniu znaku następuje automatyczne przeskoczenie do kolejnego pola. Logowanie za pomocą tokena Podczas pierwszego logowania w polu kod dostępu należy wprowadzić samo wskazanie tokena (6 cyfr wyświetlanych na tokenie). Należy pamiętać o czasie ważności wyświetlanego kodu i po jego wpisaniu niezwłocznie kliknąć przycisk ZALOGUJ. 4

7 System poprosi o ustanowienie nowego kodu dostępu. Kod dostępu użytkownika powinien zawierać od 4 do 8 znaków, nie należy stosować polskich znaków diakrytycznych (ą, ę, ó, ł, ż, ź, ć, ń), wielkość liter ma znaczenie. System następnie poprosi o wskazanie tokena. Należy wtedy wprowadzić samo wskazanie tokena (6 cyfr wyświetlanych na tokenie). Podczas kolejnych logowań należy wprowadzać ustanowione przez siebie hasło użytkownika i wskazanie tokena (hasło i zaraz za nim wskazanie tokena, bez spacji). Za pomocą przycisku możliwy jest powrót do poprzedniej strony logowania. 5

8 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. PULPIT Po poprawnym zalogowaniu do usługi E-Bank użytkownikowi wyświetlany jest pulpit z miniaplikacjami: Pulpit zawiera prezentowany w formie widżetów zestaw miniaplikacji użytkowanych przez użytkownika. Widżet to element graficzny umożliwiający komunikację z użytkownikiem, zawierający przyciski, pola wyboru lub pola informacyjne. Pulpit stanowi także obszar roboczy użytkownika, w którym prezentowana jest otwarta miniaplikacja. Układ miniaplikacji na pulpicie jest indywidualnie pamiętany dla użytkownika. Pulpit można wyświetlić zamykając otwartą miniaplikację przyciskiem umieszczonym w prawym, górnym rogu miniaplikacji lub przez kliknięcie przycisku PULPIT w lewym górnym rogu ekranu. 6

9 Użytkownik usługi E-Bank ma możliwość własnej konfiguracji wyglądu systemu. Użytkownik może pobierać udostępnione przez Bank Spółdzielczy Duszniki miniaplikacje z Butiku, poprzez kliknięcie przycisku WIĘCEJ APLIKACJI. Może wybrać te, z których będzie korzystał. Użytkownik może także sam zadecydować, które z dostępnych dla niego miniaplikacji mają być prezentowane na pulpicie, w jakiej kolejności oraz w jakiej formie mają być prezentowane (standardowej czy rozszerzonej) za pomocą dostępnej na pulpicie opcji EDYTUJ WYGLĄD, po której wybraniu wyświetlany jest pulpit użytkownika w trybie edycji. Ekran edycji pulpitu podzielony jest na dwie sekcje: EDYTOWANY PULPIT oraz DOSTĘPNE MINIAPLIKACJE. 7

10 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Edycja pulpitu odbywa się za pomocą przycisków znajdujących się na poszczególnych elementach. Dodawanie/usuwanie miniaplikacji w trybie edycji pulpitu odbywa się za pomocą przycisków i znajdujących się na poszczególnych elementach. W trybie edycji pulpitu użytkownik może: dodać nową miniaplikację na pulpit - za pomocą przycisku znajdującego się w sekcji dostępnych miniaplikacji, która nie została jeszcze dodana do pulpitu. W sekcji dostępnych miniaplikacji prezentowane są tylko te miniaplikacje (dostępne dla użytkownika), które nie znajdują się na jego pulpicie. Po wybraniu interesujących użytkownika miniaplikacji, będą one wyświetlane na pulpicie w formie widżetów. W sytuacji, gdy wszystkie dostępne dla użytkownika miniaplikacje są już dodane do pulpitu, sekcja dostępnych miniaplikacji jest pusta, usunąć wybraną miniaplikację z pulpitu za pomocą przycisku dostępnego na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu, zmienić kolejność ułożenia miniaplikacji na pulpicie, za pomocą przycisków dostępnych na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu: - przesuwa miniaplikację w lewo, - przesuwa miniaplikację w prawo. przełączyć wygląd widżetu miniaplikacji pomiędzy dwoma wariantami rozmiaru: standardowym i dużym (rozszerzonym) za pomocą przycisków dostępnych na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu: - wyświetla widżet miniaplikacji w rozmiarze standardowym, - wyświetla widżet miniaplikacji w rozmiarze dużym (rozszerzonym). 8

11 Domyślnie widżety mają rozmiar standardowy, dopiero po przeciągnięciu na edytowany pulpit istnieje możliwość rozszerzenia jego rozmiaru. Rozszerzony rozmiar widżetu nie jest dostępny na urządzeniach z układem 2-kolumnowym (smartfon). Widżety w wersji rozszerzonej prezentują szerszy zakres danych niż widżety w postaci standardowej. Zatwierdzenie edycji pulpitu odbywa się poprzez link ZAKOŃCZ EDYCJĘ znajdujący się w trzech sekcjach ekranu (prawy górny róg edytowanego pulpitu, pod edytowanym pulpitem po prawej stronie oraz pod sekcją dostępnych do wyboru miniaplikacji). Jeżeli użytkownik posiada więcej niż jeden produkt bankowy w danym widżecie, wówczas w dolnej części widżetu miniaplikacji wyświetlana jest graficznie liczba produktów użytkownika i aktualna pozycja na liście wraz z przyciskami nawigacyjnymi, umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanego na widżecie produktu (przejście do następnego, poprzedniego). Widok w rozmiarze standardowym Widok w rozmiarze rozszerzonym 9

12 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Zmiana nazwy rachunku, lokaty lub kredytu Usługa E-Bank zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji z dwóch głównych poziomów: z widżetów wyświetlanych na pulpicie (np. widżet Rachunki, Przelewy, Doładowania), na których można również przeglądać skrócone informacje o produktach bankowych, których widżet dotyczy, z opcji w lewym menu. W celu ułatwienia identyfikacji rachunku, lokaty lub kredytu użytkownik z poziomu szczegółów ma możliwość ustawienia nazwy własnej za pomocą ikony znajdującej się obok nazwy rachunku. Wybranie ikony uaktywnia pole do wprowadzenia nazwy własnej rachunku. 10

13 RACHUNKI Miniaplikacja Rachunki zapewnia dostęp do rachunków (rozliczeniowych i oszczędnościowych), do których użytkownik jest uprawniony. Po przejściu do miniaplikacji Rachunki wyświetlane jest okno prezentujące listę rachunków rozliczeniowych i oszczędnościowych. 11

14 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. 12

15 Kliknięcie w wybrany wiersz na liście rachunków powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji i dodatkowych przycisków: PRZELEW - przycisk umożliwiający wykonanie przelewu zwykłego / na rachunek własny / zagranicznego / natychmiastowego / do Urzędu Skarbowego; po wybraniu opcji wyświetlany jest formularz Przelew - analogiczny do formularza nowego przelewu wyświetlanego z poziomu miniaplikacji Przelewy, HISTORIA - przycisk umożliwia przeglądanie historii operacji rachunku, gdzie po kliknięciu filtruj, dostępne są następujące filtry: okres, nazwa lub tytuł transakcji, rachunki własne, nr rachunku, rodzaj transakcji, kwota Od, kwota Do. Po wyświetleniu Historii rachunku i wybraniu danej operacji użytkownik ma możliwość: PONÓW - ponownego wykonania przelewu, przycisk jest dostępny wyłącznie w odniesieniu do przelewów jednorazowych: przelew zwykły, US, POBIERZ - wydrukowania potwierdzenia operacji, SZCZEGÓŁY - podglądu operacji. 13

16 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. OSTATNI WYCIĄG - umożliwia pobranie ostatniego wyciągu jednym kliknięciem. WYCIĄGI - przycisk umożliwiający przeglądanie listy dostępnych na rachunku wyciągów. Kliknięcie w wybrany wyciąg na liście rachunków powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji i dodatkowych przycisków. LISTA OPERACJI - umożliwia przejście do listy operacji na wyciągu, POBIERZ - umożliwia pobranie listy operacji do pliku w formatach: pdf, XML, Liniowy, MT940, MT940/MC. BLOKADY - przycisk umożliwiający przeglądanie blokad na rachunku, SZCZEGÓŁY - przycisk umożliwiający przeglądanie informacji szczegółowych o rachunku, 14

17 PRZELEWY Miniaplikacja Przelewy umożliwia wykonywanie przelewów oraz przegląd listy przelewów wraz z dostępem do ich szczegółowych danych. Po przejściu do miniaplikacji Przelewy można wyświetlić listę przelewów: aktywnych, odrzuconych, anulowanych lub zrealizowanych. Użytkownik ma możliwość utworzenia przelewów zdefiniowanych w okienku Przelew z szablonu poprzez wybór z rozwijalnej listy odpowiedniego szablonu. 15

18 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Przechodząc do LISTY SZABLONÓW użytkownikowi wyświetla się lista szablonów w zakładkach podzielonych na przelewy zwykłe, zagraniczne oraz podatkowe. Użytkownik ma możliwość zdefiniowania odbiorcy w opcji NOWY SZABLON poprzez wpisanie danych: Nazwa szablonu, odbiorca, Nr rachunku odbiorcy oraz opcjonalnie kwota i tytuł przelewu. Korzystanie z wcześniej utworzonego szablonu umożliwia szybką realizację przelewu. Dodanie odbiorcy do listy szablonów następuje również poprzez wybór ZAPISZ JAKO SZABLON po dokonaniu przelewu. 16

19 Kliknięcie w wybrany szablon na liście szablonów powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji i przycisków: PRZELEW przycisk umożliwiający wykonanie przelewu z danego szablonu. EDYTUJ przycisk umożliwiający edycje szablonu. USUŃ przycisk umożliwiający usuniecie szablonu. SZCZEGÓŁY przycisk umożliwiający przeglądanie informacji szczegółowych. 17

20 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Użytkownik ma możliwość utworzenia przelewu wybierając w okienku Nowy przelew rachunek do obciążenia i typ przelewu: ZWYKŁY, NATYCHMIASTOWY Express Elixir, ZAGRANICZNY, PODATKOWY do Urzędu Skarbowego. Po wybraniu jednej z opcji Przelewu, E-Bank przenosi użytkownika do formatki przelew, którą należy wypełnić danymi odbiorcy przelewu, po czym kliknąć przycisk DALEJ lub dodać do koszyka. W przypadku gdy dany przelew ma być zleceniem stałym (cyklicznym) należy zaznaczyć opcję POWTARZAJ. 18

21 Każdy typ przelewu, poza przelewem na rachunek własny, wymaga autoryzacji kluczem tj. w zależności od sposobu logowania - kodem SMS lub hasłem i wskazaniem tokena. Użytkownik ma możliwość utworzenia przelewów zdefiniowanych w opcji LISTA SZABLO- NÓW poprzez wybór odpowiedniego szablonu. Uwaga! W przypadku dostępu do kilku rachunków istnieje możliwość ustawienia rachunku domyślnego w opcji Ustawienia - Domyślny rachunek. Należy zwrócić szczególną uwagę na wybór właściwego rachunku, z którego ma być dokonany przelew. 19

22 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Zakładka Rachunki zapewnia dostęp do rachunków VAT*, gdy użytkownik posiada przynajmniej jeden rachunek VAT. Kliknięcie w wiersz wybranego rachunku VAT powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji na temat rachunku oraz dodatkowych przycisków. Zakres danych oraz dostępność przycisków jest tożsama jak w przypadku rachunku bieżącego. * Usługa dostępna dla klientów instytucjonalnych 20

23 Dla rachunku VAT nie obowiązuje limit dzienny oraz miesięczny. Transakcje na rachunkach VAT są księgowaniami technicznymi. Gdy użytkownik posiada rachunki bieżące powiązane z rachunkiem VAT system umożliwia składanie przelewów VAT przelewów dzielonych pomiędzy rachunek bieżący i rachunek VAT (Split Payment). Na formatce przelewu zwykłego dodatkowo dostępne jest pole Przelew VAT wraz z checkboxem, którego zaznaczenie wyraża wolę użytkownika do wprowadzenia przelewu dzielonego oraz umożliwia zdefiniowanie dodatkowych danych dedykowanych dla przelewu zwykłego VAT. Formularz przelewu zwykłego VAT rozbudowany jest w stosunku do zwykłego przelewu o następujące pola w trybie edycji: W tym kwota VAT - kwota VAT w PLN zawierająca się w całkowitej kwocie przelewu, która może zostać pobrana z powiązanego rachunku VAT, Identyfikator dostawcy - numer identyfikujący dostawcę faktury (płatnika VAT), Numer faktury - numer identyfikujący opłacaną fakturę, Tytuł przelewu dla przelewu VAT ograniczone jest do 33 znaków. Kontrola dostępnych środków i limitów dla przelewów VAT W przypadku przelewów VAT w pierwszej kolejności nastąpi próba zabezpieczenia kwoty VAT (w całości lub części) na rachunku VAT. Na rachunku bieżącym zostanie zabezpieczona całkowita kwota przelewu pomniejszona o pozostałą kwotę VAT, która nie została przydzielona do rachunku VAT (np. z powodu braku środków). Dla rachunku VAT: nie jest zwracana informacja o braku środków (nie następuje próba obciążenia powyżej dostępnych środków) nie obowiązują limity dzienne nie obowiązują limity jednorazowe Dla rachunku bieżącego: dostępne środki sprawdzane są dla pokrycia kwoty przelewu pomniejszonej o wysokość części kwoty VAT zabezpieczonej na rachunku VAT, limit dzienny i jednorazowy weryfikowane są dla całkowitej kwoty przelewu. 21

24 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Użytkownik ma możliwość utworzenia przelewu pomiędzy własnymi rachunkami wybierając w okienku Przelew własny z rozwijalnej listy rachunek. Przelew własny nie wymaga autoryzacji. Przechodząc do LISTY RACHUNKÓW zostanie zaprezentowana lista rachunków klienta (opis w rozdziale RACHUNKI ). 22

25 KOSZYK Miniaplikacja Koszyk umożliwia użytkownikowi przeglądanie oraz obsługę jednocześnie kilku zleceń, które wymagają autoryzacji. Wyświetlenie koszyka przelewów użytkownika odbywa się po wybraniu ikony znajdującej się w nagłówku systemu. Prezentowana jest lista zleceń do autoryzacji, czyli zleceń, które zostały przez klienta wprowadzone w aplikacji, ale nie są jeszcze podpisane. W przypadku, gdy użytkownik posiada w koszyku przelewy oczekujące na autoryzację, wówczas ikona zawiera dodatkowo liczbę pozycji w koszyku przelewów. Każda edycja dyspozycji w koszyku wymaga autoryzacji. Jedynym przypadkiem zwalniającym z obowiązku autoryzacji jest edycja przelewu własnego. Użytkownik dzięki miniaplikacji koszyk ma możliwość: dodania dyspozycji do koszyka przelewów, podglądu listy dyspozycji w koszyku przelewów, podglądu szczegółów przelewu w koszyku, obsługi autoryzacji zbiorczej dyspozycji w koszyku przelewów, edycji przelewu w koszyku, usunięcia przelewu z koszyka, przenoszenie przelewów pomiędzy koszykami, grupowe usuwanie przelewów z koszyka, grupową zmianę daty realizacji przelewów z koszyka, pobieranie potwierdzenia złożenia dyspozycji przelewu z koszyka, konfigurację koszyków 23

26 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Dodanie nowego koszyka zleceń możliwe jest również w procesie dodawania przelewu po wybraniu ikony DATUJ - umożliwia grupową zmianę daty realizacji przelewów z koszyka USUŃ - umożliwia usunięcie przelewów z koszyka. Opcja wymaga autoryzacji. PRZENIEŚ - umożliwia przenoszenie przelewów pomiędzy wcześniej utworzonymi koszykami. 24

27 Miniaplikacja koszyk umożliwia użytkownikowi grupowanie przelewów dzięki zdefiniowaniu własnych koszyków. Wyświetlenie konfiguracji koszyków odbywa się po wybraniu ikony Konfiguracja umożliwia dodanie, usunięcie oraz wybór domyślnego koszyka. 25

28 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. KREDYTY Miniaplikacja Kredyty umożliwia przegląd informacji o produktach kredytowych, do których uprawniony jest użytkownik. Po uruchomieniu miniaplikacji Kredyty wyświetlana jest lista produktów kredytowych: Użytkownik w miniaplikacji Kredyty ma możliwość: przeglądania listy kredytów, przeglądania szczegółów kredytów, przeglądania harmonogramu spłat kredytu, przeglądania i pobierania historii operacji kredytu. 26

29 LOKATY Miniaplikacja Lokaty zapewnia dostęp do lokat użytkownika. Po uruchomieniu miniaplikacji Lokaty usługa E-Bank wyświetla listę lokat użytkownika: Miniaplikacja umożliwia wyświetlanie lokat w zależności od ich statusu, tj. aktywnych, w trakcie zakładania, odrzuconych, w trakcie zrywania oraz zakończonych. Po kliknięciu w lokatę rozwija się dodatkowa informacja na jej temat oraz przyciski: SZCZEGÓŁY - umożliwiający przejście do szczegółów lokaty, ZERWIJ - umożliwiający, w przypadku lokaty aktywnej, jej zerwanie. Operacja zerwania wymaga autoryzacji kluczem. 27

30 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. W panelu nad listą lokat znajdują się następujące przyciski: NOWA LOKATA - przenosi do formatki umożliwiającej założenie lokaty: Po wypełnieniu niezbędnych do założenia lokaty pól i kliknięciu przycisku ZAŁÓŻ LOKATĘ system prosi o autoryzację. OFERTA LOKAT - wyświetla listę dostępnych lokat z możliwością założenia nowej lokaty. 28

31 IMPORTY Miniaplikacja Importy umożliwia użytkownikowi zaimportowanie plików z szablonami oraz przelewami z programów księgowych. Po uruchomieniu miniaplikacji Importy wyświetla się lista importów. KONFIGURACJA przycisk otwierający konfigurację formatu plików do zaimportowania. 29

32 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. IMPORTUJ umożliwia zaimportowanie pliku z przelewami lub szablonami. 30

33 DOŁADOWANIA TELEFONÓW Miniaplikacja Doładowania zapewnia użytkownikowi możliwość wyświetlenia historii wykonanych doładowań wraz z dostępem do ich szczegółowych danych oraz możliwość szybkiego doładowania telefonu. Użytkownik w miniaplikacji Doładowania ma możliwość: przeglądania z widżetu skróconych informacji o doładowaniach, przeglądania historii doładowań, przeglądania szczegółów doładowania, zlecenia doładowania telefonu, zarządzanie szablonami doładowań. 31

34 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. TERMINARZ Miniaplikacja Terminarz umożliwia przeglądanie oraz dodawanie wydarzeń w terminarzu. Widżet Terminarz pozwala przeglądać skrócone informacje na temat pojedynczego wydarzenia w terminarzu. Po wybraniu miniaplikacji Terminarz użytkownik ma możliwość przeglądania terminarza wydarzeń w ujęciu miesięcznym oraz nawigowania między miesiącami: 32

35 Terminarz obejmuje następujące kategorie wydarzeń: wydarzenia własne (prywatne, widoczne tylko dla użytkownika, który je zarejestrował), wydarzenia związane z datami realizacji dyspozycji płatności (przelewy dowolnego rodzaju) oczekujących na realizację (aktywne), w tym płatności cyklicznych (tylko najbliższa realizacja), wydarzenia związane z terminami obowiązującymi na produktach: - zapadalność (koniec okresu) lokaty, - termin wymaganej spłaty najbliższej raty kredytu, - koniec okresu kredytu. 33

36 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. PRZEPŁYWY Miniaplikacja Przepływy umożliwia użytkownikowi przeglądanie informacji na temat miesięcznego bilansu przepływów środków na rachunkach w danej walucie. Dla rachunków w różnych walutach, bilans przepływów prezentowany jest dla każdej z walut odrębnie. Bilans przepływów (dla danej waluty) dotyczy wszystkich rachunków dostępnych dla użytkownika w tej walucie, dla której jest prezentowany - wszystkich, które są prezentowane w miniaplikacji Rachunki. Użytkownikowi prezentowana jest różnica pomiędzy przychodami a wydatkami (Bilans) oraz osobna informacja w podziale na przychody i wydatki. Klikając w wiersz z danym miesiącem można uzyskać informacje bardziej szczegółowe np. Listę nadawców i odbiorców w danym miesiącu oraz kwoty obciążeń i uznań pogrupowane wg kategorii operacji np. przelewy, operacje gotówkowe, płatności kartą. 34

37 WIADOMOŚCI Miniaplikacja Wiadomości dostępna jest po wybraniu ikony znajdującej się w nagłówku systemu lub po wybraniu opcji Wiadomości w panelu sterowania i zapewnia dostęp do wiadomości przesyłanych przez Bank oraz powiadomień systemowych. W przypadku, gdy użytkownik posiada nowe (od ostatniego zalogowania) wiadomości, wówczas ikona zawiera dodatkowo liczbę nowych wiadomości. Użytkownik ma możliwość: przeglądania wszystkich wiadomości/powiadomień systemowych, przeglądania szczegółów wiadomości/powiadomienia systemowego, usuwania wiadomości/powiadomień systemowych. 35

38 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. USTAWIENIA Do zarządzania ustawieniami systemu służy dostępna w panelu sterowania opcja Ustawienia. Wybranie tej opcji powoduje wyświetlenie opcji konfiguracji ustawień. Zmiana hasła dostępu - umożliwia zmianę kodu dostępu do logowania, Log zdarzeń - umożliwia wyświetlenie historii logowań użytkownika, Zmiana hasła telefonicznego - umożliwia nadanie / zmianę hasła do obsługi telefonicznej. Po wybraniu opcji Zmiana hasła telefonicznego prezentowany jest formularz z polami do wprowadzenia nowego hasła. W polach Nowe hasło oraz Powtórz nowe hasło należy wprowadzić dwukrotnie nowe hasło- dowolny ciąg znaków o długości od 8 do 24. Po wypełnieniu formularza i użyciu przycisku ZATWIERDŹ wyświetlany zostanie formularz autoryzacyjny. Ustawienie hasła umożliwia użytkownikowi odblokowanie środków dostępu poprzez kontakt telefoniczny z pomocą techniczną pod nr tel. 61/

39 Dane osobowe - umożliwia wyświetlenie danych osobowych użytkownika, Filtrowanie adresów IP - umożliwia konfigurację dostępu do aplikacji z określonego adresu IP, Po wybraniu miniaplikacji Filtrowanie adresów IP użytkownik ma możliwość określenia wielu lokalizacji, z których taki dostęp będzie możliwy. W takim przypadku próba dostępu z innej niż wymienione lokalizacje spowoduje prezentację komunikatu: Niepoprawne dane do autoryzacji. W przypadku braku aktywnej konfiguracji dostęp możliwy jest z każdego miejsca. Domyślny rachunek - umożliwia wybór kolejności wyświetlania rachunków, lokat lub kredytów w poszczególnych miniaplikacjach na pulpicie. 37

40 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. PROGRAM 300/500 PLUS Miniaplikacja Program 300/500 plus dostępna z widżetu lub z lewego menu daje możliwość złożenia wniosku o świadczenia Rodzina 500 plus oraz Dobry Start 300 plus. Miniaplikacja również daje możliwość złożenia wniosku o Terminal Płatniczy - Polska Bezgotówkowa. 38

41 WIELOPODPIS * AUTORYZACJA ZLECENIA PRZEZ KILKU UŻYTKOWNIKÓW BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ Funkcja Wielopodpis służy do wieloosobowej autoryzacji zleceń, tzn. zlecenia mogą być podpisywane przez dwóch, trzech lub więcej użytkowników bankowości elektronicznej. Zlecenie jest przekazywane do realizacji dopiero jak zostanie zebrany wymagany komplet podpisów. Po zalogowaniu się do bankowości i przygotowaniu zlecenia należy dodać zlecenie do koszyka. Próba autoryzacji zleceń bez dodania do koszyka, kończy się komunikatem: Brak uprawnień do jednoosobowej akceptacji przelewu. Po podpisaniu wybranych zleceń z koszyka przez jednego z użytkowników zmienia się status na W akceptacji (dla tego użytkownika, który wykonał podpis). Dla drugiego użytkownika zlecenia są widoczne w statusie do akceptacji (do czasu podpisu). Po zalogowaniu się do bankowości i podpisaniu zleceń przez drugiego użytkownika, zlecenia zostają automatycznie przekierowane do realizacji. * Usługa dostępna dla klientów instytucjonalnych 39

42 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. BEZPIECZEŃSTWO OGÓLNE ZASADY BEZPIECZNEGO KORZYSTANIA Z INTERNETU 1. Na komputerze i urządzeniach mobilnych posiadających dostęp do internetu powinno być zainstalowane i uruchomione: oprogramowanie antywirusowe posiadające aktualną bazę sygnatur wirusów (np. F-secure, ESET Nod32, Avast, Norton Anti Virus, Kaspersky), osobistą zaporę ogniową (ang. personal firewall) posiadającą uaktualnione polisy i reguły, aktualne oprogramowanie wykrywające m.in. spyware, spam, itp. rozwiązania niektórych firm (F-Secure, Symantec) mogą posiadać wszystkie omawiane składniki. 2. System operacyjny, oprogramowanie omawiane w punkcie pierwszym, przeglądarki internetowe, programy do obsługi poczty elektronicznej i pozostałe oprogramowanie powinno być regularnie aktualizowane i wspierane przez producenta. Należy niezwłocznie instalować publikowane przed producentów oprogramowania poprawki korygujące ujawniane luki i błędy w systemie operacyjnym oraz aplikacjach. 3. Należy zachować ostrożność podczas pobierania plików z internetu. Szczególną ostrożność zaleca się podczas instalacji aplikacji pobranych z mało wiarygodnych stron WWW. 4. W żadnym wypadku nie należy otwierać załączników wiadomości pochodzących z niewiadomego źródła. Uruchamianie załączników do wiadomości powinno odbywać się dopiero po sprawdzeniu pliku programem antywirusowym. OGÓLNE ZASADY BEZPIECZNEGO KORZYSTANIA Z BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ 1. Należy sprawdzić poprawność numeru NRB przed i po podpisie przelewu. 2. Należy zwróć szczególną uwagę na poprawność numeru NRB po wklejeniu go ze schowka systemu. Najlepiej zrezygnować z kopiowania NRB. 3. Nie wolno udostępniać nikomu tokena. 4. Nie wolno odchodzić od komputera podczas bycia zalogowanym do systemu bankowości elektronicznej. 5. Po zakończeniu pracy należy wylogować się i zamknąć przeglądarkę. 6. Państwa identyfikator i hasło powinny być znane tylko Państwu. Nie należy udostępniać ich osobom trzecim. 7. Nie należy zapisywać nigdzie poufnych danych, w tym również w plikach na komputerze ani w przeglądarce internetowej. 40

43 8. Hasło dostępu do systemu bankowości elektronicznej powinno być regularnie zmieniane. w przypadku klientów logujących się przy użyciu tokena hasło musi zawierać od 4 do 8 znaków, przy czym zalecane jest używanie hasła 8-znakowego, w przypadku klientów używających hasła maskowanego hasło musi zawierać od 10 do 24 znaków, nie należy stosować polskich znaków diakrytycznych (ą, ę, ó, ł, ż, ź, ć, ń), wielkość liter ma znaczenie. 9. Należy zwracać uwagę na adres strony, na której podajesz identyfikator i hasło. Dane niezbędne do uwierzytelniania w systemie bankowości elektronicznej (identyfikator, hasło, wskazanie tokena) należy podawać wyłącznie na oficjalnej stronie banku ( Adresy inne niż powyższy są wysoce niebezpieczne. 10. Przed zalogowaniem do usługi E-Bank należy sprawdzić czy połączenie jest szyfrowane. Jeżeli transmisja jest szyfrowana w tzw. linii statusu przeglądarki internetowej pojawi się ikona kłódki. Po kliknięciu na ikonę kłódki można uzyskać więcej informacji na temat szyfrowania i stosowanych certyfikatów. Certyfikat strony wystawiony jest dla Banku Spółdzielczego Duszniki przez firmę Unizeto Technologies S.A. (kliknięcie na zatrzaśniętą kłódkę w pasku przeglądarki). Brak zatrzaśniętej kłódki oznacza, że mamy do czynienia z niebezpiecznym połączeniem, w którym dane nie są szyfrowane. 11. Nigdy nie należy logować się i dokonywać płatności w punktach bezpłatnego publicznego dostępu do internetu w tzw. hot-spotach. 12. Nigdy nie należy odpowiadać na wiadomości mailowe, których nadawcy proszą o ujawnienie czy zweryfikowanie danych osobowych oraz poufnych informacji, takich jak: identyfikator i hasło, wskazanie tokena, numery kart płatniczych. 13. Zapewniamy, że Bank Spółdzielczy Duszniki nigdy nie wysyła i, w których prosi o podanie poufnych danych lub zamieszcza linki prowadzące bezpośrednio do systemu bankowości elektronicznej. Po otrzymaniu takiego a w żadnym wypadku nie należy na niego odpowiadać. W przypadku zaistnienia takiej sytuacji należy powiadomić o tym bank. 14. Zapewniamy także, że żaden z naszych pracowników nie będzie Państwa prosił o podanie poufnych danych telefonicznie. Informacje takie jak identyfikator, hasła oraz kody powinny być znane tylko ich posiadaczowi i każda próba uzyskania ich przez osoby trzecie jest naruszeniem zasad bezpieczeństwa. 15. W przypadku wystąpienia nietypowych okoliczności (przerwy w połączeniu w czasie transmisji danych, komunikat żądający dodatkowego logowania lub komunikat żądający dodatkowych informacji) należy niezwłocznie skontaktować się z Bankiem Spółdzielczym Duszniki w formie telefonicznej, fax-owej lub mailowej na numery i dane kontaktowe udostępnione na stronie internetowej Dalsze korzystanie z systemu bankowości elektronicznej powinno nastąpić w takim przypadku dopiero po uzyskaniu wyjaśnień od przedstawiciela Banku Spółdzielczego Duszniki dotyczących ww. okoliczności. 41

44 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. SPIS TREŚCI Wprowadzenie... 1 Logowanie... 2 Pulpit... 6 Rachunki Przelewy Koszyk Kredyty Lokaty Importy Doładowania telefonów Terminarz Przepływy Wiadomości Ustawienia Program 300 / 500 plus Wielopodpis Bezpieczeństwo Spis treści

45

46 Wersja /v1 Bank Spółdzielczy Duszniki ul. Rynek Szamotuły tel sekretariat@bsduszniki.com Pomoc techniczna: 61/