Podręcznik Użytkownika. Bankowość elektroniczna E-Bank

Transkrypt

1 Podręcznik Użytkownika Bankowość elektroniczna E-Bank

2

3 WPROWADZENIE Szanowni Państwo, Witamy w gronie użytkowników bankowości elektronicznej usługi E-Bank. Dzięki tej usłudze będą Państwo mogli m.in. sprawdzić stan rachunków, zrealizować przelewy (zwykły, natychmiastowy Express Elixir, US), założyć zlecenie stałe, doładować telefon komórkowy, założyć lokatę czy też sprawdzić aktualne oprocentowanie lub przewalutować środki. Korzystanie z usługi E-Bank jest bardzo łatwe i bezpieczne, możliwe z dowolnego miejsca na świecie, dostępne całą dobę i przez cały rok. Jedynym warunkiem korzystania z usługi jest dostęp do komputera lub urządzenia mobilnego (smartfon, tablet) połączonego z siecią Internet oraz wyposażonego w przeglądarkę stron WWW. W celu zapewnienia bezpieczeństwa Państwa konta oferujemy dwa sposoby autoryzacji wykorzystujące najnowszą wiedzę i technologię z dziedziny zabezpieczeń przed ewentualnymi próbami włamania. 1

4 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. LOGOWANIE Logując się do usługi E-Bank należy: uruchomić przeglądarkę internetową, wpisać adres strony Banku Spółdzielczego Duszniki: i kliknąć przycisk BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA, a następnie wybrać przycisk E-Bank. bądź bezpośrednio wczytać stronę autoryzacji używając linku której widok przedstawiony jest na kolejnej stronie instrukcji. Klikając w certyfikat ~ użytkownikowi wyświetli się certyfikat musi on być wystawiony przez Bank Spółdzielczy Duszniki. 2

5 Logowanie za pomocą hasła maskowanego Logowanie w systemie odbywa się za pomocą hasła maskowanego. Hasło jest maskowane, co oznacza, że użytkownik nigdy nie podaje hasła w całości, a jedynie wylosowane przez system znaki (np. tylko pierwszy, trzeci, szósty i dziewiąty znak z hasła). Po uruchomieniu usługi E-Bank wyświetlane jest okno autoryzacji: W pierwszym polu użytkownik wprowadza swój numer identyfikacyjny nadany przez bank. Podczas pierwszego logowania w polu kod dostępu należy wprowadzić hasło pierwszego logowania otrzymane SMS-em przesłane przez bank i kliknąć ZALOGUJ. 3

6 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. System następnie wymusi ustanowienie nowego hasła. Hasło powinno zawierać od 10 do 24 znaków, nie należy stosować polskich znaków diakrytycznych (ą, ę, ó, ł, ż, ź, ć, ń), wielkość liter ma znaczenie. Przy następnych logowaniach należy podawać ustanowione przez siebie hasło w losowo wybrane wymagane pozycje, pozostałe znaki z hasła są ukryte i zastąpione znakiem. Przy wpisywaniu hasła maskowanego, po wpisaniu znaku następuje automatyczne przeskoczenie do kolejnego pola. 4

7 AUTORYZACJA SMS W celu autoryzacji wymagane jest zalogowanie się do bankowości elektronicznej. Wprowadzenie żądanej operacji. Na numer telefonu podany w banku przyjdzie SMS z kodem autoryzującym. Nadawcą SMS-a jest zawsze TWOJ BANK. Kod z wiadomości należy wpisać w wskazane pole. 5

8 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Uruchomienie i autoryzacja mtoken MAA mtoken Asseco MAA to aplikacja instalowana w telefonie komórkowym lub innym urządzeniu mobilnym, służąca do autoryzacji dyspozycji pochodzących z bankowości elektronicznej. Mobilna autoryzacja poprzez mtoken MAA jest dostępna dla telefonów z systemem Android i ios. Uwaga! W przypadku utraty telefonu należy to niezwłocznie zgłosić w placówce Banku Spółdzielczego Duszniki lub telefoniczne pod numerem: Warto pamiętać aby zgłosić fakt zmiany numeru telefonu w placówce Banku. Proces parowania telefonu (Rejestracja urządzenia w bankowości internetowej) W celu konfiguracji mtokena należy wykonać poniższe kroki. Użytkownik pobiera aplikację mobilną ze sklepu Play lub Appstor w zależności od systemu operacyjnego. Aplikacja może wymusić ustawienie blokady telefonu jeśli użytkownik jej nie posiada. 6

9 Po zalogowaniu należy przejść do ustawień, następnie wybrać urządzenie autoryzujące. W polu Nazwa własna urządzenia, użytkownik może wpisać dowolną nazwę, po czym wybrać przycisk DALEJ. Jeżeli nie zostało ustawione urządzenie autoryzacyjne lista będzie pusta. Po sparowaniu urządzenia mobilnego z aplikacją powinno się ono znajdować na liście urządzenia autoryzujące. W przypadku zmiany telefonu itp. poprzednie urządzenie usuwamy z listy przyciskiem USUŃ. 7

10 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Na wskazany numer telefonu przyjdzie SMS od adresata TWOJ BANK z kodem autoryzującym operację. Po wpisaniu kodu i zatwierdzeniu przyciskiem dalej, wyświetli się okno z kodem aktywacyjnym, ważnym przez 5 minut. Zainstalowaną na telefonie aplikację należy otworzyć i wybrać ROZPOCZNIJ w celu przeprowadzenia procesu aktywacji. Wyświetlany w bankowości kod z okna należy wpisać na ekranie telefonu i wybrać przycisk DALEJ. Następnie na telefonie wpisać kod z treści otrzymanego SMS-a. Kolejnym krokiem jest ustawienie PIN-u. Należy wpisać własny PIN, który będzie służył do logowania się do aplikacji mtoken. Powinien on mieć od 5 do 8 znaków. PIN należy zapamiętać. Nie może on składać się z prostych kombinacji cyfr, jak 11111, 12345, , itp Następnym krokiem jest potwierdzenie PIN-u, należy wprowadzić go ponownie i potwierdzić przyciskiem DALEJ. Po wykonaniu wszystkich tych czynności, czyli po poprawnej aktywacji, na ekranie urządzenia mobilnego pokaże się komunikat Aktywacja zakończona pomyślnie. 8

11 Obsługa mtokena MAA mtoken MAA pozwala na autoryzowanie operacji wykonywanych w bankowości elektronicznej przez upoważnioną osobę. Dodatkową jego funkcją są powiadomienia. W celu zalogowania się do aplikacji mobilnej należy na własnym urządzeniu wybrać aplikację mobilną mtoken Asseco MAA, na ekranie logowania wpisać zdefiniowany przy rejestracji PIN i wybrać przycisk ZALOGUJ. Trzykrotne wprowadzenie błędnego kodu PIN, blokuje aplikacje. Wyświetlony zostanie komunikat: Aplikacja została zablokowana. W takim przypadku konieczne będzie ponowne powiązanie aplikacji mtoken MAA z bankowością elektroniczną. Proces autoryzacji za pomocą mtokena MAA Po wprowadzeniu operacji w bankowości elektronicznej wymagającej autoryzacji i kliknięciu przycisku AKCEPTUJ, pojawi się ekran informujący o wysłaniu dyspozycji do autoryzacji na aplikację mobilną mtoken MAA poprzez powiadomienie PUSH. Aplikacja mobilna na urządzeniu mobilnym wyświetli baner powiadomienia PUSH z informacją o oczekującym powiadomieniu autoryzacyjnym. Użytkownik wybiera baner powiadomienia PUSH, które uruchamia aplikację mtoken MAA lub bezpośrednio uruchamia aplkację na urządzeniu mobilnym. Loguje się do aplikacji za pomocą kodu PIN ustawionego w trakcie procesu rejestracji. 9

12 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Po zlaogowaniu aplikacja mobilna prezentuje dyspozycję do autoryzacji. W celu przekazania jej do realizacji należy wybrać przycisk AKCEPTUJ. Przycisk AKCEPTUJ kieruje do okna autoryzacja operacji. W celu podpisania dyspozycji w polu należy podać PIN zdefiniowany w procesie rejestracji urządzenia autoryzującego. Po poprawnym zatwierdzeniu operacji, pojawi się okno z informacją autoryzacji zakończona pomyślnie. Wybranie przycisku ODRZUĆ powoduje odrzucenie potwierdzenia autoryzacji. Po autoryzacji użytkownik zostaje skierowany do okna Autoryzacje. 10

13 PULPIT Po poprawnym zalogowaniu do usługi E-Bank użytkownikowi wyświetlany jest pulpit z miniaplikacjami: Pulpit zawiera prezentowany w formie widżetów zestaw miniaplikacji używanych przez użytkownika. Widżet to element graficzny umożliwiający komunikację z użytkownikiem, zawierający przyciski, pola wyboru lub pola informacyjne. Pulpit stanowi także obszar roboczy użytkownika, w którym prezentowana jest otwarta miniaplikacja. Układ miniaplikacji na pulpicie jest indywidualnie pamiętany dla użytkownika. Pulpit można wyświetlić zamykając otwartą miniaplikację przyciskiem umieszczonym w prawym, górnym rogu miniaplikacji lub przez kliknięcie przycisku PULPIT w lewym górnym rogu ekranu. 11

14 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Użytkownik usługi E-Bank ma możliwość własnej konfiguracji wyglądu systemu. Użytkownik może pobierać udostępnione przez Bank Spółdzielczy Duszniki miniaplikacje z Butiku, poprzez kliknięcie przycisku WIĘCEJ APLIKACJI. Może wybrać te, z których będzie korzystał. Użytkownik może także sam zadecydować, które z dostępnych dla niego miniaplikacji mają być prezentowane na pulpicie, w jakiej kolejności oraz w jakiej formie mają być prezentowane (standardowej czy rozszerzonej) za pomocą dostępnej na pulpicie opcji EDYTUJ WYGLĄD, po której wybraniu wyświetlany jest pulpit użytkownika w trybie edycji. Ekran edycji pulpitu podzielony jest na dwie sekcje: EDYTOWANY PULPIT oraz DOSTĘPNE MINIAPLIKACJE. 12

15 Edycja pulpitu odbywa się za pomocą przycisków znajdujących się na poszczególnych elementach. Dodawanie/usuwanie miniaplikacji w trybie edycji pulpitu odbywa się za pomocą przycisków i znajdujących się na poszczególnych elementach. W trybie edycji pulpitu użytkownik może: dodać nową miniaplikację na pulpit - za pomocą przycisku znajdującego się w sekcji dostępnych miniaplikacji, która nie została jeszcze dodana do pulpitu. W sekcji dostępnych miniaplikacji prezentowane są tylko te miniaplikacje (dostępne dla użytkownika), które nie znajdują się na jego pulpicie. Po wybraniu interesujących użytkownika miniaplikacji, będą one wyświetlane na pulpicie w formie widżetów. W sytuacji, gdy wszystkie dostępne dla użytkownika miniaplikacje są już dodane do pulpitu, sekcja dostępnych miniaplikacji jest pusta, usunąć wybraną miniaplikację z pulpitu za pomocą przycisku dostępnego na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu, zmienić kolejność ułożenia miniaplikacji na pulpicie, za pomocą przycisków dostępnych na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu: - przesuwa miniaplikację w lewo, - przesuwa miniaplikację w prawo. przełączyć wygląd widżetu miniaplikacji pomiędzy dwoma wariantami rozmiaru: standardowym i dużym (rozszerzonym) za pomocą przycisków dostępnych na widżecie miniaplikacji w sekcji edytowanego pulpitu: - wyświetla widżet miniaplikacji w rozmiarze standardowym, - wyświetla widżet miniaplikacji w rozmiarze dużym (rozszerzonym). 13

16 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Domyślnie widżety mają rozmiar standardowy, dopiero po przeciągnięciu na edytowany pulpit istnieje możliwość rozszerzenia jego rozmiaru. Rozszerzony rozmiar widżetu nie jest dostępny na urządzeniach z układem 2-kolumnowym (smartfon). Widżety w wersji rozszerzonej prezentują szerszy zakres danych niż widżety w postaci standardowej. Zatwierdzenie edycji pulpitu odbywa się poprzez link ZAKOŃCZ EDYCJĘ znajdujący się w trzech sekcjach ekranu (prawy górny róg edytowanego pulpitu, pod edytowanym pulpitem po prawej stronie oraz pod sekcją dostępnych do wyboru miniaplikacji). Jeżeli użytkownik posiada więcej niż jeden produkt bankowy w danym widżecie, wówczas w dolnej części widżetu miniaplikacji wyświetlana jest graficznie liczba produktów użytkownika i aktualna pozycja na liście wraz z przyciskami nawigacyjnymi, umożliwiającymi zmianę aktualnie wyświetlanego na widżecie produktu (przejście do następnego, poprzedniego). Widok w rozmiarze standardowym Widok w rozmiarze rozszerzonym 14

17 Zmiana nazwy rachunku, lokaty lub kredytu Usługa E-Bank zapewnia użytkownikowi dostęp do miniaplikacji z dwóch głównych poziomów: z widżetów wyświetlanych na pulpicie (np. widżet Rachunki, Przelewy, Doładowania), na których można również przeglądać skrócone informacje o produktach bankowych, których widżet dotyczy, z opcji w lewym menu. W celu ułatwienia identyfikacji rachunku, lokaty lub kredytu użytkownik z poziomu szczegółów ma możliwość ustawienia nazwy własnej za pomocą ikony znajdującej się obok nazwy rachunku. Wybranie ikony uaktywnia pole do wprowadzenia nazwy własnej rachunku. 15

18 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. RACHUNKI Miniaplikacja Rachunki zapewnia dostęp do rachunków (rozliczeniowych i oszczędnościowych), do których użytkownik jest uprawniony. Po przejściu do miniaplikacji Rachunki wyświetlane jest okno prezentujące listę rachunków rozliczeniowych i oszczędnościowych. 16

19 Kliknięcie w wybrany wiersz na liście rachunków powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji i dodatkowych przycisków: PRZELEW - przycisk umożliwiający wykonanie przelewu zwykłego / na rachunek własny / zagranicznego / natychmiastowego / do Urzędu Skarbowego; po wybraniu opcji wyświetlany jest formularz Przelew - analogiczny do formularza nowego przelewu wyświetlanego z poziomu miniaplikacji Przelewy, HISTORIA - przycisk umożliwia przeglądanie historii operacji rachunku, gdzie po kliknięciu filtruj, dostępne są następujące filtry: okres, nazwa lub tytuł transakcji, rachunki własne, nr rachunku, rodzaj transakcji, kwota Od, kwota Do. Po wyświetleniu Historii rachunku i wybraniu danej operacji użytkownik ma możliwość: - PONÓW - ponownego wykonania przelewu, przycisk jest dostępny wyłącznie w odniesieniu do przelewów jednorazowych: przelew zwykły, US, - POBIERZ - pobieranie potwierdzenia operacji, - SZCZEGÓŁY - podglądu operacji OSTATNI WYCIĄG - umożliwia pobranie ostatniego wyciągu jednym kliknięciem. WYCIĄGI - przycisk umożliwiający przeglądanie listy dostępnych na rachunku wyciągów. - LISTA OPERACJI - umożliwia przejście do listy operacji na wyciągu, - POBIERZ - umożliwia pobranie listy operacji do pliku w formatach: pdf, XML, Liniowy, MT940, MT940/MC. 17

20 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. BLOKADY - przycisk umożliwiający przeglądanie blokad na rachunku, SZCZEGÓŁY - przycisk umożliwiający przeglądanie informacji szczegółowych o rachunku i pobrania zestawienia opłat. 18

21 PRZELEWY Miniaplikacja Przelewy umożliwia wykonywanie przelewów oraz przegląd listy przelewów wraz z dostępem do ich szczegółowych danych. Po przejściu do miniaplikacji Przelewy można wyświetlić listę przelewów: aktywnych, odrzuconych, anulowanych lub zrealizowanych. Użytkownik ma możliwość utworzenia przelewów zdefiniowanych w okienku Przelew z szablonu poprzez wybór z rozwijalnej listy odpowiedniego szablonu. 19

22 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Przechodząc do LISTY SZABLONÓW użytkownikowi wyświetla się lista szablonów w zakładkach podzielonych na przelewy zwykłe, zagraniczne oraz podatkowe. Użytkownik ma możliwość zdefiniowania odbiorcy w opcji NOWY SZABLON poprzez wpisanie danych: Nazwa szablonu, odbiorca, Nr rachunku odbiorcy oraz opcjonalnie kwota i tytuł przelewu. Korzystanie z wcześniej utworzonego szablonu umożliwia szybką realizację przelewu. Dodanie odbiorcy do listy szablonów następuje również poprzez wybór ZAPISZ JAKO SZABLON po dokonaniu przelewu. 20

23 Kliknięcie w wybrany szablon na liście szablonów powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji i przycisków: PRZELEW przycisk umożliwiający wykonanie przelewu z danego szablonu. EDYTUJ przycisk umożliwiający edycje szablonu. USUŃ przycisk umożliwiający usuniecie szablonu. SZCZEGÓŁY przycisk umożliwiający przeglądanie informacji szczegółowych. 21

24 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Użytkownik ma możliwość utworzenia przelewu wybierając w okienku Nowy przelew rachunek do obciążenia i typ przelewu: ZWYKŁY, NATYCHMIASTOWY Express Elixir, ZAGRANICZNY, PODATKOWY do Urzędu Skarbowego. Po wybraniu jednej z opcji Przelewu, E-Bank przenosi użytkownika do formatki przelew, którą należy wypełnić danymi odbiorcy przelewu, po czym kliknąć przycisk DALEJ lub dodać do koszyka. W przypadku gdy dany przelew ma być zleceniem stałym (cyklicznym) należy zaznaczyć opcję POWTARZAJ. 22

25 Każdy typ przelewu, poza przelewem na rachunek własny, wymaga autoryzacji za pomocą mtokena MAA lub kodem SMS. Użytkownik ma możliwość utworzenia przelewów zdefiniowanych w opcji LISTA SZABLO- NÓW poprzez wybór odpowiedniego szablonu. Uwaga! W przypadku dostępu do kilku rachunków istnieje możliwość ustawienia rachunku domyślnego w opcji Ustawienia - Domyślny rachunek. Należy zwrócić szczególną uwagę na wybór właściwego rachunku, z którego ma być dokonany przelew. 23

26 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Zakładka Rachunki zapewnia dostęp do rachunków VAT*, gdy użytkownik posiada przynajmniej jeden rachunek VAT. Kliknięcie w wiersz wybranego rachunku VAT powoduje wyświetlenie dodatkowych informacji na temat rachunku oraz dodatkowych przycisków. Zakres danych oraz dostępność przycisków jest tożsama jak w przypadku rachunku bieżącego. * Usługa dostępna dla klientów instytucjonalnych 24

27 Dla rachunku VAT nie obowiązuje limit dzienny oraz miesięczny. Transakcje na rachunkach VAT są księgowaniami technicznymi. Gdy użytkownik posiada rachunki bieżące powiązane z rachunkiem VAT system umożliwia składanie przelewów VAT przelewów dzielonych pomiędzy rachunek bieżący i rachunek VAT (Split Payment). Na formatce przelewu zwykłego dodatkowo dostępne jest pole Przelew VAT wraz z checkboxem, którego zaznaczenie wyraża wolę użytkownika do wprowadzenia przelewu dzielonego oraz umożliwia zdefiniowanie dodatkowych danych dedykowanych dla przelewu zwykłego VAT. Formularz przelewu zwykłego VAT rozbudowany jest w stosunku do zwykłego przelewu o następujące pola w trybie edycji: W tym kwota VAT - kwota VAT w PLN zawierająca się w całkowitej kwocie przelewu, która może zostać pobrana z powiązanego rachunku VAT, Identyfikator dostawcy - numer identyfikujący dostawcę faktury (płatnika VAT), Numer faktury - numer identyfikujący opłacaną fakturę, Tytuł przelewu dla przelewu VAT ograniczone jest do 33 znaków. Kontrola dostępnych środków i limitów dla przelewów VAT W przypadku przelewów VAT w pierwszej kolejności nastąpi próba zabezpieczenia kwoty VAT (w całości lub części) na rachunku VAT. Na rachunku bieżącym zostanie zabezpieczona całkowita kwota przelewu pomniejszona o pozostałą kwotę VAT, która nie została przydzielona do rachunku VAT (np. z powodu braku środków). Dla rachunku VAT: nie jest zwracana informacja o braku środków (nie następuje próba obciążenia powyżej dostępnych środków) nie obowiązują limity dzienne nie obowiązują limity jednorazowe Dla rachunku bieżącego: dostępne środki sprawdzane są dla pokrycia kwoty przelewu pomniejszonej o wysokość części kwoty VAT zabezpieczonej na rachunku VAT, limit dzienny i jednorazowy weryfikowane są dla całkowitej kwoty przelewu. 25

28 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Użytkownik ma możliwość utworzenia przelewu pomiędzy własnymi rachunkami wybierając w okienku Przelew własny z rozwijalnej listy rachunek. Przelew własny nie wymaga autoryzacji. Przechodząc do LISTY RACHUNKÓW zostanie zaprezentowana lista rachunków klienta (opis w rozdziale RACHUNKI ). 26

29 KOSZYK Miniaplikacja Koszyk umożliwia użytkownikowi przeglądanie oraz obsługę jednocześnie kilku zleceń, które wymagają autoryzacji. Wyświetlenie koszyka przelewów użytkownika odbywa się po wybraniu ikony znajdującej się w nagłówku systemu. Prezentowana jest lista zleceń do autoryzacji, czyli zleceń, które zostały przez klienta wprowadzone w aplikacji, ale nie są jeszcze podpisane. W przypadku, gdy użytkownik posiada w koszyku przelewy oczekujące na autoryzację, wówczas ikona zawiera dodatkowo liczbę pozycji w koszyku przelewów. Każda edycja dyspozycji w koszyku wymaga autoryzacji. Jedynym przypadkiem zwalniającym z obowiązku autoryzacji jest edycja przelewu własnego. Użytkownik dzięki miniaplikacji koszyk ma możliwość: dodania dyspozycji do koszyka przelewów, podglądu listy dyspozycji w koszyku przelewów, podglądu szczegółów przelewu w koszyku, obsługi autoryzacji zbiorczej dyspozycji w koszyku przelewów, edycji przelewu w koszyku, usunięcia przelewu z koszyka, przenoszenie przelewów pomiędzy koszykami, grupowe usuwanie przelewów z koszyka, grupową zmianę daty realizacji przelewów z koszyka, pobieranie potwierdzenia złożenia dyspozycji przelewu z koszyka, konfigurację koszyków 27

30 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. Dodanie nowego koszyka zleceń możliwe jest również w procesie dodawania przelewu po wybraniu ikony DATUJ - umożliwia grupową zmianę daty realizacji przelewów z koszyka USUŃ - umożliwia usunięcie przelewów z koszyka. Opcja wymaga autoryzacji. PRZENIEŚ - umożliwia przenoszenie przelewów pomiędzy wcześniej utworzonymi koszykami. 28

31 Miniaplikacja koszyk umożliwia użytkownikowi grupowanie przelewów dzięki zdefiniowaniu własnych koszyków. Wyświetlenie konfiguracji koszyków odbywa się po wybraniu ikony Konfiguracja umożliwia dodanie, usunięcie oraz wybór domyślnego koszyka. 29

32 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. KREDYTY Miniaplikacja Kredyty umożliwia przegląd informacji o produktach kredytowych, do których uprawniony jest użytkownik. Po uruchomieniu miniaplikacji Kredyty wyświetlana jest lista produktów kredytowych: Użytkownik w miniaplikacji Kredyty ma możliwość: przeglądania listy kredytów, przeglądania szczegółów kredytów, przeglądania harmonogramu spłat kredytu, przeglądania i pobierania historii operacji kredytu. 30

33 LOKATY Miniaplikacja Lokaty zapewnia dostęp do lokat użytkownika. Po uruchomieniu miniaplikacji Lokaty usługa E-Bank wyświetla listę lokat użytkownika: Miniaplikacja umożliwia wyświetlanie lokat w zależności od ich statusu, tj. aktywnych, w trakcie zakładania, odrzuconych, w trakcie zrywania oraz zakończonych. Po kliknięciu w lokatę rozwija się dodatkowa informacja na jej temat oraz przyciski: SZCZEGÓŁY - umożliwiający przejście do szczegółów lokaty, ZERWIJ - umożliwiający, w przypadku lokaty aktywnej, jej zerwanie. Operacja zerwania wymaga autoryzacji kluczem. 31

34 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. W panelu nad listą lokat znajdują się następujące przyciski: NOWA LOKATA - przenosi do formatki umożliwiającej założenie lokaty: Po wypełnieniu niezbędnych do założenia lokaty pól i kliknięciu przycisku ZAŁÓŻ LOKATĘ system prosi o autoryzację. OFERTA LOKAT - wyświetla listę dostępnych lokat z możliwością założenia nowej lokaty. 32

35 IMPORTY Miniaplikacja Importy umożliwia użytkownikowi zaimportowanie plików z szablonami oraz przelewami z programów księgowych. Po uruchomieniu miniaplikacji Importy wyświetla się lista importów. KONFIGURACJA przycisk otwierający konfigurację formatu plików do zaimportowania. 33

36 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. IMPORTUJ umożliwia zaimportowanie pliku z przelewami lub szablonami. 34

37 DOŁADOWANIA TELEFONÓW Miniaplikacja Doładowania zapewnia użytkownikowi możliwość wyświetlenia historii wykonanych doładowań wraz z dostępem do ich szczegółowych danych oraz możliwość szybkiego doładowania telefonu. Użytkownik w miniaplikacji Doładowania ma możliwość: przeglądania z widżetu skróconych informacji o doładowaniach, przeglądania historii doładowań, przeglądania szczegółów doładowania, zlecenia doładowania telefonu, zarządzanie szablonami doładowań. 35

38 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. TERMINARZ Miniaplikacja Terminarz umożliwia przeglądanie oraz dodawanie wydarzeń w terminarzu. Widżet Terminarz pozwala przeglądać skrócone informacje na temat pojedynczego wydarzenia w terminarzu. Po wybraniu miniaplikacji Terminarz użytkownik ma możliwość przeglądania terminarza wydarzeń w ujęciu miesięcznym oraz nawigowania między miesiącami: 36

39 Terminarz obejmuje następujące kategorie wydarzeń: wydarzenia własne (prywatne, widoczne tylko dla użytkownika, który je zarejestrował), wydarzenia związane z datami realizacji dyspozycji płatności (przelewy dowolnego rodzaju) oczekujących na realizację (aktywne), w tym płatności cyklicznych (tylko najbliższa realizacja), wydarzenia związane z terminami obowiązującymi na produktach: - zapadalność (koniec okresu) lokaty, - termin wymaganej spłaty najbliższej raty kredytu, - koniec okresu kredytu. 37

40 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. PRZEPŁYWY Miniaplikacja Przepływy umożliwia użytkownikowi przeglądanie informacji na temat miesięcznego bilansu przepływów środków na rachunkach w danej walucie. Dla rachunków w różnych walutach, bilans przepływów prezentowany jest dla każdej z walut odrębnie. Bilans przepływów (dla danej waluty) dotyczy wszystkich rachunków dostępnych dla użytkownika w tej walucie, dla której jest prezentowany - wszystkich, które są prezentowane w miniaplikacji Rachunki. Użytkownikowi prezentowana jest różnica pomiędzy przychodami a wydatkami (Bilans) oraz osobna informacja w podziale na przychody i wydatki. Klikając w wiersz z danym miesiącem można uzyskać informacje bardziej szczegółowe np. Listę nadawców i odbiorców w danym miesiącu oraz kwoty obciążeń i uznań pogrupowane wg kategorii operacji np. przelewy, operacje gotówkowe, płatności kartą. 38

41 WIADOMOŚCI Miniaplikacja Wiadomości dostępna jest po wybraniu ikony znajdującej się w nagłówku systemu lub po wybraniu opcji Wiadomości w panelu sterowania i zapewnia dostęp do wiadomości przesyłanych przez Bank oraz powiadomień systemowych. W przypadku, gdy użytkownik posiada nowe (od ostatniego zalogowania) wiadomości, wówczas ikona zawiera dodatkowo liczbę nowych wiadomości. Użytkownik ma możliwość: przeglądania wszystkich wiadomości/powiadomień systemowych, przeglądania szczegółów wiadomości/powiadomienia systemowego, usuwania wiadomości/powiadomień systemowych. 39

42 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. USTAWIENIA Do zarządzania ustawieniami systemu służy dostępna w panelu sterowania opcja Ustawienia. Wybranie tej opcji powoduje wyświetlenie opcji konfiguracji ustawień. Zmiana hasła dostępu - umożliwia zmianę kodu dostępu do logowania, Log zdarzeń - umożliwia wyświetlenie historii logowań użytkownika, Zmiana hasła telefonicznego - umożliwia nadanie / zmianę hasła do obsługi telefonicznej. Po wybraniu opcji Zmiana hasła telefonicznego prezentowany jest formularz z polami do wprowadzenia nowego hasła. W polach Nowe hasło oraz Powtórz nowe hasło należy wprowadzić dwukrotnie nowe hasło- dowolny ciąg znaków o długości od 8 do 24. Po wypełnieniu formularza i użyciu przycisku ZATWIERDŹ wyświetlany zostanie formularz autoryzacyjny. Ustawienie hasła umożliwia użytkownikowi odblokowanie środków dostępu poprzez kontakt telefoniczny z pomocą techniczną pod nr tel. 61/

43 Dane osobowe - umożliwia wyświetlenie danych osobowych użytkownika, Filtrowanie adresów IP - umożliwia konfigurację dostępu do aplikacji z określonego adresu IP, Po wybraniu miniaplikacji Filtrowanie adresów IP użytkownik ma możliwość określenia wielu lokalizacji, z których taki dostęp będzie możliwy. W takim przypadku próba dostępu z innej niż wymienione lokalizacje spowoduje prezentację komunikatu: Niepoprawne dane do autoryzacji. W przypadku braku aktywnej konfiguracji dostęp możliwy jest z każdego miejsca. Domyślny rachunek - umożliwia wybór kolejności wyświetlania rachunków, lokat lub kredytów w poszczególnych miniaplikacjach na pulpicie. Urządzenia autoryzujące - wyjaśnienie w rozdziale mtoken MAA. 41

44 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. PROGRAM 300/500 PLUS Miniaplikacja Program 300/500 plus dostępna z widżetu lub z lewego menu daje możliwość złożenia wniosku o świadczenia Rodzina 500 plus oraz Dobry Start 300 plus. Miniaplikacja również daje możliwość złożenia wniosku o Terminal Płatniczy - Polska Bezgotówkowa. 42

45 WIELOPODPIS * AUTORYZACJA ZLECENIA PRZEZ KILKU UŻYTKOWNIKÓW BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ Funkcja Wielopodpis służy do wieloosobowej autoryzacji zleceń, tzn. zlecenia mogą być podpisywane przez dwóch, trzech lub więcej użytkowników bankowości elektronicznej. Zlecenie jest przekazywane do realizacji dopiero jak zostanie zebrany wymagany komplet podpisów. Po zalogowaniu się do bankowości i przygotowaniu zlecenia należy dodać zlecenie do koszyka. Próba autoryzacji zleceń bez dodania do koszyka, kończy się komunikatem: Brak uprawnień do jednoosobowej akceptacji przelewu. Po podpisaniu wybranych zleceń z koszyka przez jednego z użytkowników zmienia się status na W akceptacji (dla tego użytkownika, który wykonał podpis). Dla drugiego użytkownika zlecenia są widoczne w statusie do akceptacji (do czasu podpisu). Po zalogowaniu się do bankowości i podpisaniu zleceń przez drugiego użytkownika, zlecenia zostają automatycznie przekierowane do realizacji. * Usługa dostępna dla klientów instytucjonalnych PLATFORMA WALUTOWA * Usługa pozwalająca na wymianę walut użytkownikowi w bankowości elektronicznej. Z platformy walutowej mogą skorzystać osoby, które posiadają w Banku rachunek walutowy. Platforma umożliwia przewalutowanie w godzinach 9:00 do 15:00 w dni robocze dla Banku. * Usługa dostępna po złożeniu wniosku w placówce Banku. 43

46 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. BEZPIECZEŃSTWO OGÓLNE ZASADY BEZPIECZNEGO KORZYSTANIA Z INTERNETU 1. Na komputerze i urządzeniach mobilnych posiadających dostęp do internetu powinno być zainstalowane i uruchomione: oprogramowanie antywirusowe posiadające aktualną bazę sygnatur wirusów (np. F-secure, ESET Nod32, Avast, Norton Anti Virus, Kaspersky), osobistą zaporę ogniową (ang. personal firewall) posiadającą uaktualnione polisy i reguły, aktualne oprogramowanie wykrywające m.in. spyware, spam, itp. rozwiązania niektórych firm (F-Secure, Symantec) mogą posiadać wszystkie omawiane składniki. 2. System operacyjny, oprogramowanie omawiane w punkcie pierwszym, przeglądarki internetowe, programy do obsługi poczty elektronicznej i pozostałe oprogramowanie powinno być regularnie aktualizowane i wspierane przez producenta. Należy niezwłocznie instalować publikowane przed producentów oprogramowania poprawki korygujące ujawniane luki i błędy w systemie operacyjnym oraz aplikacjach. 3. Należy zachować ostrożność podczas pobierania plików z internetu. Szczególną ostrożność zaleca się podczas instalacji aplikacji pobranych z mało wiarygodnych stron WWW. 4. W żadnym wypadku nie należy otwierać załączników wiadomości pochodzących z niewiadomego źródła. Uruchamianie załączników do wiadomości powinno odbywać się dopiero po sprawdzeniu pliku programem antywirusowym. OGÓLNE ZASADY BEZPIECZNEGO KORZYSTANIA Z BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ 1. Należy sprawdzić poprawność numeru NRB przed i po podpisie przelewu. 2. Należy zwróć szczególną uwagę na poprawność numeru NRB po wklejeniu go ze schowka systemu. Najlepiej zrezygnować z kopiowania NRB. 3. Nie wolno udostępniać nikomu telefonu z aplikacją mtoken MAA. 4. Nie wolno odchodzić od komputera podczas bycia zalogowanym do systemu bankowości elektronicznej. 5. Po zakończeniu pracy należy wylogować się i zamknąć przeglądarkę. 6. Państwa identyfikator i hasło powinny być znane tylko Państwu. Nie należy udostępniać ich osobom trzecim. 7. Nie należy zapisywać nigdzie poufnych danych, w tym również w plikach na komputerze ani w przeglądarce internetowej. 44

47 8. Hasło dostępu do systemu bankowości elektronicznej powinno być regularnie zmieniane. hasło musi zawierać od 10 do 24 znaków, nie należy stosować polskich znaków diakrytycznych (ą, ę, ó, ł, ż, ź, ć, ń), wielkość liter ma znaczenie. 9. Należy zwracać uwagę na adres strony, na której podajesz identyfikator i hasło. Dane niezbędne do uwierzytelniania w systemie bankowości elektronicznej (identyfikator, hasło, wskazanie tokena) należy podawać wyłącznie na oficjalnej stronie banku ( Adresy inne niż powyższy są wysoce niebezpieczne, nie należy z nich korzystać. 10. Przed zalogowaniem do usługi E-Bank należy sprawdzić czy połączenie jest szyfrowane. Jeżeli transmisja jest szyfrowana w tzw. linii statusu przeglądarki internetowej pojawi się ikona kłódki. Po kliknięciu na ikonę kłódki można uzyskać więcej informacji na temat szyfrowania i stosowanych certyfikatów. Certyfikat strony wystawiony jest dla Banku Spółdzielczego Duszniki przez firmę Unizeto Technologies S.A. (kliknięcie na zatrzaśniętą kłódkę w pasku przeglądarki). Brak zatrzaśniętej kłódki oznacza, że mamy do czynienia z niebezpiecznym połączeniem, w którym dane nie są szyfrowane, nie należy się w tym przypadku logować. 11. Nigdy nie należy logować się i dokonywać płatności w punktach bezpłatnego publicznego dostępu do internetu w tzw. hot-spotach. 12. Nigdy nie należy odpowiadać na wiadomości mailowe, których nadawcy proszą o ujawnienie czy zweryfikowanie danych osobowych oraz poufnych informacji, takich jak: identyfikator i hasło, wskazanie tokena, numery kart płatniczych. 13. Zapewniamy, że Bank Spółdzielczy Duszniki nigdy nie wysyła i, w których prosi o podanie poufnych danych lub zamieszcza linki prowadzące bezpośrednio do systemu bankowości elektronicznej. Po otrzymaniu takiego a w żadnym wypadku nie należy na niego odpowiadać. W przypadku zaistnienia takiej sytuacji należy powiadomić o tym bank. 14. Zapewniamy także, że żaden z naszych pracowników nie będzie Państwa prosił o podanie poufnych danych telefonicznie. Informacje takie jak identyfikator, hasła oraz kody powinny być znane tylko ich posiadaczowi i każda próba uzyskania ich przez osoby trzecie jest naruszeniem zasad bezpieczeństwa. 15. W przypadku wystąpienia nietypowych okoliczności (przerwy w połączeniu w czasie transmisji danych, komunikat żądający dodatkowego logowania lub komunikat żądający dodatkowych informacji) należy niezwłocznie skontaktować się z Bankiem Spółdzielczym Duszniki w formie telefonicznej lub mailowej na numery i dane kontaktowe udostępnione na stronie internetowej Dalsze korzystanie z systemu bankowości elektronicznej powinno nastąpić w takim przypadku dopiero po uzyskaniu wyjaśnień od przedstawiciela Banku Spółdzielczego Duszniki dotyczących ww. okoliczności. 45

48 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. SPIS TREŚCI Wprowadzenie... 1 Logowanie... 2 Autoryzacja SMS... 5 Uruchomienie i autoryzacja mtoken MAA Pulpit Rachunki Przelewy Koszyk Kredyty Lokaty Importy Doładowania telefonów Terminarz Przepływy Wiadomości Ustawienia Program 300 / 500 plus Wielopodpis Platforma walutowa Bezpieczeństwo Spis treści

49 NOTATKI 47

50 Bankowość elektroniczna. Jesteśmy tam, gdzie nas potrzebujesz. NOTATKI 48

51

52 Wersja /v2.6 ul. Rynek Szamotuły tel sekretariat@bsduszniki.com Zastrzeganie oraz odblokowywanie środków dostępu: 61/