Nadanie przekazu Western Union

Transkrypt

1 1 Rozdział 2 Nadanie przekazu Western Union Załącznik nr 1C do Umowy Aktualizacja r. Nazwa procedury: Obsługa międzynarodowych i krajowych przekazów pieniężnych Western Union wykonywanych przez Agentów Kantor Polski S.A. (KP S.A.) Dyspozycje WPŁAT przekazów Western Union mogą być realizowane wyłącznie w PLN. Niektóre przekazy w celu dokonania weryfikacji mogą wymagać dostarczenia przez Nadawcę dodatkowych danych identyfikujących osoby podane w transakcji, co może skutkować opóźnieniem realizacji przekazu. Przekaz zakwalifikowany jako niespełniający wymogów prawnych nie będzie zrealizowany. W takim przypadku Nadawca otrzyma zwrot środków w pełnej kwocie (wartość przekazu i prowizja), a wykonawcy transakcji nie uzyskują wynagrodzenia uzyskiwanego z prowizji pobranej od Nadawcy. Potwierdzić tożsamość Nadawcy Przyjąć od Nadawcy ważny dokument tożsamości z czytelnym zdjęciem. Sprawdzić autentyczność i ważność dokumentu tożsamości. Jeżeli dokument tożsamości nosi znamiona fałszerstwa odmówić realizacji zlecenia wpłaty, zatrzymać dokument i poinformować o tym fakcie przełożonego. W przypadku nie przedłożenia dokumentu tożsamości odmówić realizacji zlecenia wpłaty do czasu, kiedy dokument tożsamości zostanie przedłożony. Wykaz dokumentów tożsamości akceptowanych przy realizacji przekazów Western Union: Rezydenci: dowód osobisty paszport karta pobytu Nierezydenci: paszport paszport tymczasowy (blankietowy wystawiony przez Ambasadę lub Konsulat z siedzibą w Polsce), dowód osobisty wystawiony przez kraj należący do Unii Europejskiej (lista krajów UE podana jest poniżej). 2 Wręczyć Nadawcy ulotkę ostrzegawczą Każdemu Nadawcy wręczyć ulotkę ostrzegawczą (Zał. 4). W przypadku otrzymania informacji, że przekaz jest przeznaczony na zakup towaru lub usługi oferowanej w Internecie (np. zapłata/przedpłata/zaliczka za pojazd, wynajem mieszkania, pośrednictwo w uzyskaniu pracy, inne) dopilnować, aby Nadawca po otrzymaniu Regulaminu dokładnie zapoznał się z treścią Ostrzeżenia przed wyłudzeniami podaną w akapicie ODPOWIEDZIALNOŚĆ. W przypadku pytań dotyczących zasad realizacji przekazu należy poinformować Nadawcę, że: Ulotka ostrzegawcza

2 - przekaz zgodnie z Regulaminem będzie dostępny do wypłaty w kraju odbioru w ciągu kilku minut, - Nadawcy nie wolno udostępniać danych przekazu osobom trzecim (innym niż wskazany w przekazie odbiorca), - Nadawca nie ma możliwości opóźnienia lub określenia terminu wypłaty, - w momencie wysłania przekazu, wskazany przez Nadawcę Odbiorca powinien oczekiwać na pieniądze w kraju odbioru. Uwaga!! Zabrania się przyjmowania do realizacji zlecenia, w którym Nadawca dokonuje wpłaty środków na własne imię i nazwisko. 3 Ustalić, czy nadawca wysyła przekaz z użyciem karty Gold Zapytać nadawcę, czy: - jest w posiadaniu KartyGold lub - chciałby przystąpić do programu lojalnościowego Karty Gold W przypadku posiadania karty poprosić o jej udostępnienie lub ustne podanie numeru karty. W przypadku nie posiadania karty Gold zaproponować nadawcy przystąpienie do programu Gold. 4 Włączyć do procesu "Instrukcję rejestracji klienta w programie Gold Postępować zgodnie z instrukcją rejestracji klienta w programie Gold i nadania przekazu z kartą Gold. W przypadku nie posiadania karty Gold przed nadaniem przekazu należy wydać nadawcy kartę Gold i zarejestrować ją w systemie. Zał. 15 Instrukcja rejestracji klienta w programie Gold 5 Wydrukować Regulamin Usługi (2 egzemplarze) Wydrukować Regulamin Usługi w dwóch egzemplarzach. Jeden egzemplarz wręczyć Nadawcy. UWAGA: Zaleca się wcześniejsze wydrukowanie większej liczby egzemplarzy Regulaminu, co umożliwi stałą jego dostępność. Zał. 3 Regulamin Usługi 6 Poprosić Nadawcę o zaakceptowanie Regulaminu Usługi Przyjąć od Nadawcy podpis na jednym egzemplarzu Regulaminu w polu Podpis Klienta, na poświadczenie zaakceptowania warunków realizacji usługi. Na podpisanym egzemplarzu Regulaminu wpisać nr ID pracownika, złożyć podpis w imieniu Placówki Subagenta i zachować do archiwizacji. UWAGA: Podpisanie przez Nadawcę Regulaminu jest warunkiem przyjęcia do realizacji dyspozycji nadania przekazu. Zał. 3 Regulamin Usługi Nadanie przekazu Money In Minutes 7 Zarejestrować dyspozycję nadania w systemie transakcyjnym Nacisnąć przycisk Wyślij pieniądze i wypełnić wszystkie pola wymagane przez system transakcyjny oznaczone na podstawie danych uzyskanych od Nadawcy oraz przedłożonego dokumentu tożsamości. Jako Metoda Dostarczenia: wybierz Money In Minutes.

3 System umożliwia wprowadzenie kwoty przekazu przez podanie kwoty wpłaty (w walucie nadania) lub kwoty wypłaty (w walucie odbioru). Przyjąć od Nadawcy kwotę przekazu i należne opłaty we właściwym dla dyspozycji nominale. Upewnij się, że zachowana jest poufność przekazywanych informacji. W przypadku stałych Klientów po wskazaniu jednego z dostępnych kryteriów wyszukiwania pozostałe dane identyfikacyjne podstawią się automatycznie. Należy zweryfikować ich poprawność z dokumentem tożsamości, a w przypadku stwierdzenia niezgodności, zaktualizować je. Pobierz od klienta kwotę przekazu i opłatę. Wyślij przekaz. Potwierdzeniem wysłania przekazu jest nadanie mu numeru kontrolnego przekazu (MTCN). Wydrukuj potwierdzenie przekazu. Upewnij się, że: Kopia dla Agenta i Kopia dla Klienta oraz Regulamin (2 egzemplarze)są podpisane przez Ciebie oraz Klienta Klient otrzymał i zaakceptował Regulamin. Przekaż klientowi Kopię dla Klienta. Zachowaj Kopię dla Agenta. 9 Poinformować Nadawcę o podstawowych zasadach realizacji przekazu Poinformować Nadawcę, że powinien powiadomić Odbiorcę przekazu o nadaniu środków i skierować go po odbiór do dowolnej placówki Western Union na terenie kraju przeznaczenia. Pouczyć Nadawcę, że dane przekazu (imię i nazwisko nadawcy, imię i nazwisko odbiorcy, kraj nadania, kwota przekazu, numer MTCN) są poufne i nie wolno ich udostępniać osobom trzecim. Udostępnienie przez Nadawcę w/w danych osobie innej niż wskazany w zleceniu odbiorca stanowi naruszenie warunków Regulaminu i może spowodować ryzyko odbioru przekazu przez osobę trzecią. Nadanie przekazu Direct to Bank (Przekaz na konto bankowe) 8 Zarejestrować dyspozycję nadania w systemie transakcyjnym Nacisnąć przycisk Wyślij pieniądze i wypełnić wszystkie pola wymagane przez system transakcyjny oznaczone na podstawie danych uzyskanych od Nadawcy oraz przedłożonego dokumentu tożsamości. Jako Metoda Dostarczenia: wybierz Direct to Bank oraz wpisz wymagane informacje dotyczące banku odbiorcy. Wymagane informacje o banku odbiorcy różnią się w zależności od kraju przeznaczenia. Zał. 9 Przekaz Pieniężny Na Konto Bankowe System wskaże informację o terminie zaksięgowania środków na rachunku odbiorcy.

4 System umożliwia wprowadzenie kwoty przekazu przez podanie kwoty wpłaty (w walucie nadania) lub kwoty wypłaty (w walucie odbioru). Przyjąć od Nadawcy kwotę przekazu i należne opłaty we właściwym dla dyspozycji nominale. Upewnij się, że zachowana jest poufność przekazywanych informacji. W przypadku stałych Klientów po wskazaniu jednego z dostępnych kryteriów wyszukiwania pozostałe dane identyfikacyjne podstawią się automatycznie. Należy zweryfikować ich poprawność z dokumentem tożsamości, a w przypadku stwierdzenia niezgodności, zaktualizować je. Pobierz od klienta kwotę przekazu i opłatę. Wyślij przekaz. Potwierdzeniem wysłania przekazu jest nadanie mu numeru kontrolnego przekazu (MTCN). Wydrukuj potwierdzenie przekazu. Upewnij się, że: Kopia dla Agenta i Kopia dla Klienta oraz Regulamin (2 egzemplarze) są podpisane przez Ciebie oraz Klienta Klient otrzymał i zaakceptował Regulamin. Przekaż klientowi Kopię dla Klienta oraz Regulamin. Zachowaj Kopię dla Agenta oraz Regulamin 9 Poinformować Nadawcę o podstawowych zasadach realizacji przekazu 10 Przekaz na Hasło Poinformować Nadawcę, że powinien powiadomić Odbiorcę przekazu o nadaniu środków i skierować go po odbiór do dowolnej placówki Western Union na terenie kraju przeznaczenia. Pouczyć Nadawcę, że dane przekazu (imię i nazwisko nadawcy, imię i nazwisko odbiorcy, kraj nadania, kwota przekazu, numer MTCN) są poufne i nie wolno ich udostępniać osobom trzecim. Udostępnienie przez Nadawcę w/w danych osobie innej niż wskazany w zleceniu odbiorca stanowi naruszenie warunków Regulaminu i może spowodować ryzyko odbioru przekazu przez osobę trzecią. W niektórych krajach (np. kraje afrykańskie) istnieje obowiązek użycia hasła/odzewu przy realizacji wypłaty przekazu. W niektórych krajach zastosowanie hasła/odzewu przy realizacji wypłaty jest zabronione. System transakcyjny zawiera aktualne informacje o stosowaniu Hasła/odzewu w danym kraju. W przypadku próby zarejestrowania przekazu z niewłaściwym zastosowaniem Hasła/odzewu w przekazie, system automatycznie odmówi jego realizacji informując o konieczności wprowadzenia hasła do przekazu lub jego usunięcia. Szczegółowe informacje i wykaz państw wymagających/zakazujących stosowania hasła/odzewu można uzyskać telefonicznie od BMPP.

5 Przekaz z wykorzystaniem hasła/odzewu można wysłać tylko w następujących okolicznościach: W kraju wypłaty zastosowanie hasła/odzewu jest obowiązkowe, Odbiorca nie posiada ważnego dokumentu tożsamości i w kraju wypłaty stosowanie hasła/odzewu jest dozwolone. Zasadniczo maksymalna kwota wypłaty przekazu na hasło wynosi 1000 USD lub równowartość w PLN (Uwaga: niektóre zagraniczne Agencje Western Union mogą posiadać mniejsze limity kwotowe dla wypłat na hasło np. 500 USD lub mogą żądać urzędowego poświadczenia utraty dokumentu tożsamości) W każdym przypadku, kiedy kwota przekazu przekracza równowartość 1000 USD, a w przekazie występuje hasło, należy poinformować Nadawcę, że wypłata przekazu może nastąpić po jednoczesnym spełnieniu dwóch warunków : Odbiorca przedstawi ważny dokument tożsamości Odbiorca poda prawidłową odpowiedź na hasło 11 Opłata za przekaz Wartość opłaty za przekaz( z uwzględnieniem zniżek jeśli obowiązują) nalicza automatycznie system transakcyjny. Aby poznać wartość opłaty należy uruchomić system i rozpocząć proces nadania przekazu do wskazanego przez Nadawcę kraju odbioru, wprowadzić wartość wysyłanej kwoty i zaakceptować wprowadzone parametry. Uzyskaną z systemu wartość opłaty za przekaz należy przekazać Nadawcy. Zał. 7 Tabela opłat za przekazy wewnątrz kraju Zał. 8 Tabela opłat za przekazy za granicę 12 Opłata za dodanie do przekazu wiadomości dla odbiorcy Dodanie wiadomości tekstowej dla odbiorcy jest odpłatną usługą dodatkową (Uwaga wiadomości tekstowe do niektórych krajów są bezpłatne np. w przekazach krajowych). Wartość opłaty za wiadomość tekstową nalicza system transakcyjny w sposób automatyczny. Aby poznać wartość opłaty należy uruchomić system, rozpocząć proces nadania przekazu do wskazanego przez Nadawcę kraju odbioru, wprowadzić wartość wysyłanej kwoty, treść wiadomości i zaakceptować wprowadzone parametry. Uzyskaną z systemu wartość opłaty za usługę dodatkową przekaz należy przekazać Nadawcy. 13 Sprawdzić poprawność danych na wydruku WPŁATA Dane zawarte na wydruku WPŁATA należy sprawdzić weryfikując ich zgodność z dyspozycją Nadawcy. Jeżeli na wydruku WPŁATA stwierdzono niezgodność danych w zakresie danych imiennych Nadawcy lub Odbiorcy, waluty przekazu, kwoty przekazu, kraju przeznaczenia 14 Zgłosić niezgodności zawarte na wydruku Skontaktować się z Konsultantem BOT pod telefonicznym numerem kontaktowym w celu zgłoszenia niezgodności zawartych na wydruku WPŁATA z dyspozycją nadania przekazu i uzyskania instrukcji Zał. 6 Formularz Anulowanie Przekazu

6 WPŁATA dalszego postępowania. Dalsze działania wykonywać zgodnie z uzyskanymi wytycznymi Rozliczenie zrealizowanych transakcji Rozliczenie należnej prowizji za wykonane zlecenie wpłaty Archiwizacja dokumentacji dotyczącej realizacji dyspozycji wpłaty Rozliczenie zrealizowanych przekazów pieniężnych zgodnie z Zał. B do Umowy. Wynagrodzenie za wykonanie dyspozycji wpłaty Subagent otrzymuje od KP S.A. w trybie określonym w Zał.A do Umowy. Włączyć do dokumentacji księgowej kasjera za dany dzień następujące dokumenty: 1. Wydruk WPŁATA - kopia dla agenta podpisany przez nadawcę i pracownika 2. Regulamin przekazu pieniężnego Western Union podpisany przez nadawcę i pracownika kantoru, 3. Formularz Dane do wpłaty (jeśli był użyty do nadania przekazu), Placówki archiwizują dokumenty przez max. okres 3 miesięcy. Po wskazanym terminie Subagent zobowiązany jest przesłać dokumenty (poza asygnatą kasową) do Biura Centrali Kantor Polski S.A. Przed przesłaniem dokumentów Kantor Polski S.A. przysługuje prawo wglądu do wydruku WPŁATA i innych dokumentów, a Placówka jest zobowiązany do ich udostępnienia w ciągu 3 dni roboczych od chwili wystąpienia z takim zapotrzebowaniem. Jednym z celów programu PSK jest pomoc w zapobieganiu procederu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Poprzez wdrożenie programu PSK, Western Union będzie działać zgodnie z aktualnymi regulacjami i standardami prawnymi. 18 Poznaj Swojego Klienta (PSK) INFORMACJA O STRONACH TRZECICH Do systemu WUPOS zostało dodane pytanie, aby upewnić się, że klienci wykonują przekazy we własnym imieniu. Należy zadać pytanie klientowi i wybrać odpowiedź z rozwijanej listy. PYTANIE PEP W razie konieczności, system wyświetli PYTANIE PEP, które należy zadać klientowi i wybrać odpowiedź z rozwijanej listy. Jeśli wymagane okaże się udzielenie odpowiedzi na dodatkowe pytania (np. status zatrudnienia), na ekranie zostanie wyświetlony odpowiedni komunikat, a pytania pojawią się w sekcji Dane identyfikacyjne. Należy poprosić klienta o udzielenie odpowiedzi i wybór najbardziej pasującej z dostępnych w rozwijanych listach. Zał. 10 Poznaj Swojego Klienta (PSK)